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厦门印发全国首个p2p网贷备案登记管理办法

2017-02-10 10:24:23
摘要:2月9日,网贷之家独家获悉,厦门市金融工作办公室于2017年2月4日印发了《网络借贷信息中介机构备案登记管理暂行办法》(下称《备案暂行办法》),全文共计五章,二十二条内容,该办法自发布之日起实施。这意味着全国首个网贷备案登记监管办法终于面世。业内人士指出,陆续会有其他地方省市跟进出台相关监管办法。

厦门印发全国首个p2p网贷备案登记管理办法

2月9日,网贷之家独家获悉,厦门市金融工作办公室于2017年2月4日印发了《网络借贷信息中介机构备案登记管理暂行办法》(下称《备案暂行办法》),全文共计五章,二十二条内容,该办法自发布之日起实施。这意味着全国首个网贷备案登记监管办法终于面世。业内人士指出,陆续会有其他地方省市跟进出台相关监管办法。

值得一提的是,早在去年11月28日网贷之家曾独家报道,银监会联合工信部、工商局发布了《网络借贷信息中介备案登记管理指引》(下称《备案指引》),为新注册及已经设立并开展经营的网贷平台备案登记给予指引。网贷之家对比《备案指引》和《备案暂行办法》发现,两份文件有诸多相似之处,例如,对新老平台区分管理和办理备案登记所需材料等。

针对备案登记后管理,《备案暂行办法》称,厦门市金融办有权根据相关监管规则,依据网贷机构备案材料、厦门市金融风险防控预警平台的信息数据及评估参数等内容对网贷机构进行评估分类,并将评估分类结果在指定网站上公示。

p2p网贷备案登记是什么

2016年11月28日网传消息称,银监会联合工信部、工商局发布了《网络借贷信息中介备案登记管理指引》,为新注册及已经设立并开展经营的网贷平台备案登记给予指引。

其中,总则部分,《指引》的第二条强调,备案登记仅对机构的基本信息进行登记、公示并建立相关机构档案,不构成对机构经营能力、合规程度、自信状况的认可和评价。

此外,《指引》中第三条规定,新设立的网络借贷信息中介机构在依法完成工商登记注册、领取企业法人营业执照后,应当于10个工作日内向工商登记注册地方金融监管部门申请备案登记。网络借贷信息中介机构设立的分支机构无需办理备案登记。

《指引》发布前,已经设立开展经营网络借贷信息中介机构,应当依据P2P网络借贷风险专项整治工作有关安排,在各地完成分类处置后再进行备案登记。

p2p网贷备案登记的条件是什么

《指引》第二章规定,新设立的网贷平台登记注册、领取营业执照后,应当于10个工作日内向注册地金融监管部门申请备案登记,备案登记程序为:

注册并领取营业执照→向注册地金融监管机构申请备案登记→地方金融监管部门出具备案登记证明文件。

同时按照要求,进行以上网贷平台办理备案登记程序需要九大材料:

1)网贷平台基本信息,如名称、住所地、组织形式等;

2)股东或出资人名册及出资额、股权结构;

3)经营发展战略和规划;

4)合规经营承诺书;

5)企业法人营业执照正副本复印件;

6)法定代表人以及董事、监事、高级管理人员基本信息资料;

7)分支机构名册及其所在地;

8)网贷平台官方网站及APP名称;

9)地方金融监管部门要求提交的其他文件、资料。

此外,新设立的网络借贷信息中介机构办理备案登记的具体时限由地方金融监管部门根据本辖区情况具体规定,但不得超过40个工作日。

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