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  • 精华版:投资人眼中的“泰堃财富” 靠谱?

嘉宾介绍guest Introduction

 本期节目的主人公是P2P行业经验丰富的投资人,因为在上海遇到了被判定为非法吸收共存款罪的“泰堃财富”案而结识在一起。
霞姐(化名):“泰堃财富”投资人 投资60多万元
向大哥(化名):“泰堃财富”投资人 投资近10万元
风声(化名):“泰堃财富”投资人 投资10多万元

平台老板被抓 投资人该如何要回钱

现在的问题是,投资人介绍说,虽然泰堃财富有真实的借款人,可是平台老板被抓进去之后,借款人根本没有还款意愿,且很多借款标的都是逾期一年以上的情况了,这也是投资人最焦急的地方。本期节目,聚焦“泰堃财富”案件里的三个维权代表,追踪他们的漫漫维权路。
泰堃财富案件始末
泰堃财富,是2014年9月于上海虹口区成立的P2P平台,主要撮合素未谋面的投资人和借款人通过泰堃财富的网站进行借贷交易。2015年6月,该平台遭遇警方突袭检察,没过几天,平台负责人戴福生就被公安抓获。一年后的2016年6月7日,虹口检察院提起公诉,接着10月,虹口法院判定泰堃财富的戴福生“非法吸收公众存款”罪,判处有期徒刑三年半,并没收全部非法所得。据了解,戴福生非法吸收的900多万元,共涉及近50位投资人。虽然刑事案件已经结束,但是投资人被吸收的数百万资金,却没有着落。那么损失的钱到底该管谁要?是已经被定罪的戴福生吗?
平台老板因“非吸”被抓后,到底有没有责任还钱?
事实上,在2015年案发后不久,戴福生被取保候审一段时间,出来后他给投资人按比例共还了100多万元,并写了后续的还款计划。不过投资人爆料,这个计划没写出来多久,戴福生就再次被逮捕,目前仍在服刑中。这几乎断了投资人找平台老板还钱的念想。在刑事案件尘埃落定后,经过几次与法院咨询沟通,投资人自己也开始犹豫,戴福生因为刑事案件入狱后,到底还有没有责任还钱?
投资人如何凭借电子合同要回钱?

投资人介绍说,戴福生虽然是因非法吸收公众存款入狱,但公检法搜集到的证据资料里,这些钱确实转到了相应的借款人账户。所以直接找借款人要钱,成了他们的共识。不过还是有问题,据了解,在泰堃财富网站上投资后,网站会给投资人生成一份电子合同,这是投资的重要依据。可从合同内容来看,借款人的身份证及名字等关键信息都被隐藏了,根本不知道真实的借款人是谁。此外,他们还面临着另外一个棘手的问题。

民事案件的调查令怎么能拿到?
P2P平台作为撮合借贷双方交易的桥梁,确实为解决中小微企业资金短缺的问题提供了良好的出路。不过也因为居间平台出于隐私保护对借款人信息披露不全,让一些恶意诈骗的借款人(企业)有机可乘。目前行业报道的,投资人因为借款人逾期不还钱而“中雷”的案例比比皆是。不过,与那些中雷后,集体上门闹事的投资人相比,霞姐和向大哥他们显得冷静得多。虽然对法律程序存在诸多盲点,但是他们最终还是选择通过自己的努力,要回所投资金。只是,这维权之路还比较漫长。据了解,他们目前已经去法院咨询过五六次了。虽然每次都会多了解一些程序,可是关键的借款人资料和相应的证据,他们还是没有拿到。而法院方面的回应是,需要有相应的调查令才能给出“泰堃财富”案件里的相关信息。
投资人眼中的“泰堃财富” 靠谱?

虽然目前为止在卷宗里不能体现出投资人“被害”的身份,但是根据律师和法院方面的综合建议,我们发现投资人要回自己的钱不是没有可能。而且经过几轮磨合之后,泰堃财富的几位维权代表也愈发冷静和理性。好了,现在我们回到最初,看看投资人到是怎么投资这家平台的?他们对这个泰堃财富本身又有何看法呢?

遇到类似“泰堃财富”案件 律师建议

从公安机关介入侦查开始
1、成立投资人联络群,抱团发声。
2、和公安机关保持联系,了解是否有“取保候审”。
3、同时跟进金融办,为自主独立维权做准备。
4、检察院和法院阶段,了解案件进程及被告人是否有退款等行为。
5、刑事案件结果不满,走民事诉讼。如证据不全,则要通过调查令等方式取证,尽快起诉借款人。

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