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传北京某大型互金企业被监管盯上 会是谁家?

2016-10-19 13:27:28 分类:热点观察 作者:互金咖
  互联网金融风险整治风暴下,互金企业即将有“黑名单”浮出水面。
  
  有消息人士透露,北京市金融局在近期召开的通气会上提醒平台称,有家大型的互金企业已经收集证据要被监管了。不过,具体名单暂无从知晓。
  
  但在互金咖看来,某大型互金企业被监管盯上并不是一件奇怪的事情。
  
  要知道,按照北京市互联网金融整治的进程来看,早在今年5月底前,北京就已经开展第一轮情况排查;到6月底前,北京市又再度进行了系统梳理比对,对未纳入第一轮排查范围的从事互联网金融业务的企业,进行补录和外围排查。
  
  如今,国务院和各部委整治系列文件也相继出炉。因此,“黑名单”也到了该揭晓的时候了。
  
  就在10月18日,为积极防范与处置互联网金融风险,建立健全互联网金融监管长效机制,促进互联网金融规范健康发展,切实维护首都金融安全和社会稳定,北京市人民政府办公厅正式下发《北京市互联网金融风险专项整治工作实施方案》(下称《实施方案》)。
  
  《实施方案》称,北京市互联网金融风险专项整治工作领导小组(以下简称市领导小组)负责组织实施本市互联网金融风险专项整治工作。
  
  市领导小组下设专家组,由行业协会、研究智库和典型互联网金融企业中对互联网金融进行过深入研究,具有丰富经验的专家学者、从业人员组成,主要负责对专项整治工作中发现的疑点、难点问题进行会商研判。
  
  市领导小组办公室设在市金融局,承担市领导小组日常工作。办公室主任由市金融局主要负责同志兼任,副主任由人民银行营业管理部、北京银监局、北京证监局、北京保监局、市住房城乡建设委、市工商局分管负责同志担任,并抽调主要成员单位工作人员,实行集中办公。
  
  《实施方案》要求,各区要分别成立互联网金融风险专项整治工作小组,由区政府分管领导担任组长,统筹各方力量,建立领导有力、责任明确、协调顺畅、工作扎实、措施有效的专项整治工作队伍。
  
  《实施方案》称,在专项整治过程中,既要加强风险防范化解,有效震慑违法违规行为;又要及时总结经验,摸索规律,建立健全互联网金融监管长效机制,切实改变本市互联网金融行业“缺门槛、缺规则、缺监管”的状态,实现首都互联网金融监管和风险管控全覆盖。
  
  加强互联网金融从业机构资金账户及跨行清算的集中管理,对互联网金融从业机构的资金账户、股东身份、资金来源和资金运用等情况进行全面监测。
  
  严格要求互联网金融从业机构落实客户资金第三方存管制度,存管银行要加强对相关资金账户的监督。在整治过程中,特别要做好对客户资金的保护工作。
  
  对于产品、业务交叉嵌套、需要综合全流程业务信息以认定业务本质属性的,相关部门应建立数据交换和业务实质认定机制,认定意见不一致的,由市领导小组研究认定并提出整治意见,必要时组织专门力量进行整治。
  
  整治过程中牵头部门确有需要获取从业机构账户数据的,有关部门和单位应经过法定程序后给予必要的支持。
  
  根据《实施方案》,2016年10月底前分类施策,督促整改。对清理整治中发现存在问题的违规从业机构,要及时提出整改意见,并加强督促整改。
  
  按照“一企一策”原则,针对具体问题,研究制定不同清理整顿意见。对于违规情节较轻的,要求限期整改;对于拒不整改或违规情节较重的,依法依规坚决予以关闭或取缔;涉嫌犯罪的,将相关线索移交公安机关;公安机关根据核查或移交的涉嫌犯罪线索,对符合立案条件的依法立案侦查。 

 
 
  北京、上海、广东近期网贷运营平台数量
  
  另据盈灿咨询、网贷之家近日发布的P2P网贷行业2016年9月北上广地区月报显示,截至2016年9月底,北京、上海、广东网贷平台数量总计905家。
  
  其中,北京市正常运营的网贷平台共有299家,较上月增加3家。同期全国正常运营的网贷平台有2202家,环比减少33家平台。
  
  当月,全国共爆出1488家问题平台,所涉及的投资人数为33.8万人,占全国投资人数的3.7%,涉及贷款余额为230.6亿元,占比为3.3%。
  
  其中,北京共爆出101家问题平台,所涉及的投资人数为4.2万人,占北京投资人数的1.2%,涉及贷款余额为12.8亿元,占比为0.6%。
  
  对于正在进行的互金整治工作,央行金融研究所互联网金融研究中心副主任兼秘书长伍旭川认为,从4月份的文件到国庆节后才发了出来,给了大家足够的时间去准备知错、改错的机会。而且,7月份摸排阶段,摸排阶段结束以后2个月再发这个文件,大家可以充分理解政府部门的良苦用心。
  
  “在有些措词里面,大家如果精心的理解就可以看到,不能左、不能右,不能前、不能后,不能上、不能下。政府对这块,有风险了要管,又要发展,也是为难,也是骑虎难下,所以大家第一点一定要理解。”伍旭川称。
  
  伍旭川强调,互联网金融发展到现在,不能再一味的追求它的速度、它的高效,要把高效和安全统一结合起来,也要找到一个平衡点。
  
  “像有些挂羊头卖狗肉的,明明打着互联网的幌子但是做了非法融资的企业,所以你必须收手,踩了红线必须把脚退回来。”伍旭川表示。“经常改头换面、逃避监管、打游击战争的,有了问题马上换一个名字,有的企业我看换了三四个,这不是长久之计。要有底线思维,要有天花板思维和红线思维。”
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