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    2013-09-28上线 广东 · 深圳

    钱海创投

    民营系 经侦介入 问题时间2014-04-14
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    2014-4-17

    有网友曝光。

    414日上午钱海创投正常上班,还有部分人得到了提现。下午2点以后所有客服下线,感觉事态严重,故立即赶到深圳宝安区财富港大厦钱海创投公司,发现公司已经关门,里面亮着灯,公司电脑办公室看起来一切正常,就像下班的状态,但是里面空无一人,公司门口陆续有投资客上门。根据遇见的投资客描述,其10日已经听到关于钱海创投的负面消息,到久龄久贝莱德资产管理公司(位于宝安区前海)打探消息,正好见到公安经侦在那里,并带走了钱海创投法人代表王义。为此她这几天一直在关注钱海创投的情况,周五11日、周六12日公司都正常上班,周日照例休息,周一14日上午还有人员上班,据称中午公司员工接到通知说不用上班停业,但是不清楚是谁发的通知。
    实际上钱海创投的工作人员早就知道钱海创投存在的风险,其主要工作人员相继被公安带走约谈,包括运营总监崔总自10日起就一直未上线,应该也已经被控制。部分客服也被带往协助调查,但又相继回到公司继续工作包括为客户提现。
    411日发生提现危机的时候,公司谎称新系统遭到黑客侵袭,后台数据混乱,实为该天公司主要账户被公安经侦冻结,造成无法提现。当天群众曾出现过一位神秘人物(女),自称为运营崔总助理出面解释,猜测该名人物实际上应该为刘某,因为当天提现的人员收到的款项来自刘芳,而据称刘芳为钱海创投股东的后院人物。后来从公安经侦的某警官(姓名不便透露)处了解到,他们当时冻结了法人王义的个人账户,当时不知道有刘芳的账户存在所以未遭冻结,后来几天11日、12日以及14日上午的提现可能均来自该账户里的钱。但是估计该账户金额不多,所以未将所有大额的提现全部完成,并且谎称财务忙,提现速度非常慢,实为控制流量。
    钱海创投继续等待已经毫无意义,于是联系深圳公安经侦大队,获得公安经侦地址:侨香路3010号,于是赶往经侦了解情况,等待好久以后,电话里自称是负责侦办此案的经侦警官出来领我们进入公安大楼,部分说明了本案的情况。结合后来从其他渠道了解到的情况,本案的大致经过如下,在介绍本案情况之前,我先来给大家普及一下钱海创投的背景资料:
    钱海创投的法人:王义,占49%股份
    钱海创投的大股东久龄久贝莱德资产管理公司(以下简称“909资产”),占51%
    909资产的董事长:吴方跃
    王义也是909资产的股东之一
    吴方跃也是温州久龄久集团的老板,909集团旗下有许多实体公司:
    久龄久电动车有限公司
    久龄久汽车贸易有限公司
    浙江新天威机械有限公司
    上海水鑫国际贸易有限公司
    之后由于温州的909集团经营困难,债务缠身,吴方跃被追债跑到深圳创立了“909资产”,并且又创立了钱海创投P2P网贷。不幸的是吴方跃和王义同时又成立了一家“深圳泰喜航科技股份有限公司”,该公司除经营与温州909集团相类似的实体业务外,还做线下贷款业务,并在全国各地开设分公司、办事处等开展线下放贷和高息筹集资金。王义占泰喜航的股份为19%,但是仍然为该公司的法人代表。目前不清楚泰喜航的线下业务是否提供给线上的钱海创投招标,或者有何关联。但是警官很清楚的说不管线下的泰喜航或者是线上的钱海创投,筹集的资金均是进入王义开设的多个个人账户,资金进出往来分不清楚有交集,后来这也成为钱海创投事发的导火线。
    根据网上搜到的消息,温州909集团的债务纠纷非常多,据网贷之家贴主的分析,包括个人和公司,909集团和吴方跃及其亲戚总共还有7500万的债务未被执行,已经被执行的好像也已经几千万。光大银行、建设银行等均为债主,在法院的起诉送达公告中均可以见到这些名字。另外法院拍卖评估公告中,最近见到909汽车的土地被评估为1470万,估计将被法院抵债。所以本人估计温州909集团已经资不抵债,这也是吴方跃或许是转移了部分资金到深圳发展的原因。所以投资人不要指望温州的909集团来救你们。
    再回过头来说说深圳的钱海创投的事情。钱海创投资金被冻结的原因源起于同在深圳的泰喜航,刚才说到泰喜航除做实业也搞线下贷款和高息筹集资金。实业的影响不会太大,关键是909资产和泰喜航管理能力的问题,他们对线下团队的管理和风控能力太差,位于四川、河南等中西部地区的分公司相继出事,据称是分公司和团队的管理人员私下高息筹集资金,最要命的是这些资金的去向不明,造成大量当地线下投资人血本无归,这就引起了当地警方的重视。2014325日四川南充警方就公告“泰喜航”和“909资产”为非法集资,进行侦办,并且要求深圳警方配合调查。
    在与深圳的警官交谈中,警官确认了这个情况,并说外地的警方办事不如深圳的公开和正义,据称是为了保护投资者的权益,所以他们未让外地的经侦处理“泰喜航”和“909资产”为非法集资行为,而是由深圳公安来侦办。他们一查发现,钱海创投也存在非法集资的嫌疑(呵呵,或许是发现钱海创投有钱,纯属猜测),于是发生了开头提及的抓人、冻结账户的一幕。但是同时这也造成了钱海创投投资人的悲剧!可怜的投资人,你怎么没有注意到还有一个“泰喜航”的存在呀?网贷之家的黑嘴们怎么就从来没有提及到该公司的存在呀?这当然也是我跳入苦海的原因,虽然注意到温州银行追债的事情,但这些不会影响到钱海创投,因为既然吴方跃逃出苦海到深圳再创业,那他再笨应该也不会笨到将钱海的钱去填银行的窟窿吧!当然什么某某银监,某某领导参加“909资产”的开业典礼也给投资者造成假象,虽然哪些领导可能负不了这个责,但是是否下次可以注意不要给投资者造成误会呢?还有些垃圾基金公司什么的也来背书?悲催!
    当然投资人最关心的还是要命的钱能否讨回?到底有多少代收在即将倒闭的平台里面呢?有投资者根据标量估计大约3700多万,500多位投资人。据15日去公安经侦的人员回来说,公安估计大约为2800多万,这也正常,差额或许就是这害人的高利息部分,因为投资额包括赚来的利息,而公安可能只统计充值的真金白银。只能呵呵。。。。。。
    亲耳听到侦办警官说本案投资人退钱比较乐观,说明冻结的资金量比较可观。至少我们从网站贴出的网银资料中49日王义名下所谓的保障资金量就有600多万,当然还会有其他账户资金,但是乐观到什么程度?仁者见仁,智者见智了呵呵,也许相比那些血本无归的其他案件是比价乐观的!
    那么什么时候投资者可以拿到所谓乐观的救命钱呢?警官给据了一个例子,去年深圳年初发生的一个非法集资案件,上个月刚嫌疑人被法院判决有罪,不知道是一审还是二审,应该估计是一审,所以投资人的损失到现在已经一年多了,还是一地鸡毛而已。所以想要拿到钱那是1-2年以后的事。警官也解说了通常退款的流程:立案侦查,冻结资金,追讨资金,投资人报案,警官核实(某些需要出差外地,警官也笑说他们也为此要花很多钱,我不知道是否要从案件中出,还是政府预算中出,反正都是纳税人的钱,如果预算中出,投资人就比较幸运了,呵呵),司法审计(据称这笔费用是由案件中出,工作量不小,花费金额也不小,或许是几个点吧,不清楚),政府介入,政府主导,按照追回金额和投资人损失的比例分给大家,当然前提是找到所有投资人并核实后。警官还要求投资人踊跃举报嫌疑人的其他所有资产,以便他们可以去把它捞回来,这里讲“捞”,千万别误解,没有别的意思。反正多追回点资金,投资人就多分点。但是这一切都是一年或者二年以后的事了!
    跟警官报告说,钱海现在公司大门虽然上锁,但只是玻璃门,担心激进的投资者或许会破门而入,取走几台电脑抵债,甚至担忧网站的服务器部署在何地,是否也在公司内呀!别损坏了资料数据!警官表示他们第二天将马上去贴个封条,贴个布告。不过笑着说不用担心服务器数据问题,他们经验大大的。群里偶然冒泡的客服表示警官并未到公司下载数据,这说明公司的服务器应该托管在外面,警官早就暗地里到服务器数据服务商那边获得了数据!这也正常,现代人类本来就没有什么秘密,现代科技,你在哪里?和谁开房?花了多少钱?哪里花的?和谁常联系?一清二楚,就是找不到MH370,呵呵呵呵,多一个呵呵。
    向警官问到为什么要冻结钱海账户?这不是害我们投资者吗?警官很有信心的说钱海也涉嫌非法集资!问到理由,说标是假标!难道房产证也是假的?他项权证也是假的?笑答是的,都是假的?15日有投资者再次问警官,警官说房产证有疑点,权利人不一样,但是房产证号码一样的!我也注意到所有的房产证都是新的,但是有一本房产证的日期却是以前几年前的,和老房产证复印件上的日期一致,曾问风控小弟,他也不是很清楚,说可能换新证,日期还是用老的?回头想想太大意,虽然注意到了问题,却没有细心追究下去,因为不相信公证书上的鲜红公章也会是假的?只有等以后判决书上法院来解密了,要是斯密顿在中国就好了,可以早点解密!
    要是一切都是假的,我们只好认倒霉了,要是标是真的,一切都是真的,警官也说P2P是合法的!那投资人的损失该谁负责呢?要是平台借出去的钱以后都能回来呢?问到警官是否会将借出去的钱或者是从王义账户花出去的公安会不会去追回,他说不会去,我火大!责问人民警察就这样办事?为人民服务?这不是害我们吗?后来警官解释说听错了以为是借进来的钱,误会一场,证明有理就可以大声说话!哪怕你是天王老子,当然对流氓除外!
    投资人只有祈求一切都是真的,那你的哪些保命钱还是有可能全额回来的!因为钱海创投的投资人是没有理由为其他公司的投资人的损失买单的,即使他是同一法人,你也只能将同一法人的股权拿去变现!而不能损害另一个公司投资人的利益!这就是有限公司的好处!就像不用担心温州的银行来抢你的钱!另外一个可能,王义是无辜的,并且他还想继续运行钱海创投,那么你也可以保本,或许还带利息的呢!祈祷吧!


    曝光贴原址为http://bbs.wdzj.com/forum.php?mod=viewthread&tid=109311&highlight=%C7%AE%BA%A3%B4%B4%CD%B6

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    钱海创投股权结构

    • 深圳钱海创投有限公司
    • 王义
      股比:100% 认缴金融:2000.00万元万元

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