x
资讯 专栏 视频 平台 数据 指数 报告 返利 社区 登录
签到领奖励金

下载APP,首次签到领10元

安邦保险再迎暴风雨:吴小晖因个人原因不能履职 安邦系股票下跌

之家哥 2017-11-17 09:12:54
摘要
网贷之家小编根据舆情频道的相关数据,精心整理的关于《安邦保险再迎暴风雨:吴小晖因个人原因不能履职 安邦系股票下跌》的相关文章10篇,希望对您的投资理财能有帮助。

《安邦保险再迎暴风雨:吴小晖因个人原因不能履职 安邦系股票下跌》 精选一

6月14日,安邦保险集团发布声明称:安邦保险集团董事长兼总经理吴小晖先生,因个人原因暂不能履职,已授权集团相关高管代为履行职务,集团经营状况一切正常。

据上海证券报报道,6月14日早上8时至9时许,记者实地探访安邦金融中心,北门(正门)和东南门安保森严,并且增加多名安保人员。另据《财经》报道,上周末,监管部门人士曾赴安邦集团开会,小范围通报吴小晖个人变化情况。随后有接近安邦集团的人士称,安邦人寿负责人暂时代为负责安邦集团事务。6月14日发出的安邦集团上述声明亦证实,吴小晖“因个人原因不能履职,已授权集团相关高管代为履行职务,集团经营状况一切正常。”

吴小晖其人

公开资料显示,吴小晖生于1966年10月,是浙江省温州市平阳县萧江镇周宅村人,早年在平阳县工商局工作,其后经商。

吴小晖于1996年成立联通租赁集团有限公司,1998年成立旅行者汽车集团,这两家公司后来成为安邦的发起股东。2013年11月19日,胡茂元卸任安邦董事长,吴小晖开始走上前台,出任安邦董事长和总经理。

2017年4月26日,市场传出吴小晖涉及民生银行千亿贷款案被调查。该消息引起市场广泛关注之时,安邦集团一方面发布澄清声明,另一方面吴小晖罕见地接受媒体采访,大谈安邦2.0战略,同时他直接在一些金融界要人群聚的微信群里直接辟谣。

2017年6月9日,吴小晖被有关部门带走。次日,保监会相关人士赴安邦集团开会,小范围宣布了吴小晖被带走的消息,但对于具体原因,并未详细解释。

安邦保险董事长兼CEO吴小晖在谈到安邦保险未来构想时曾称:“如果十年是一个轮回,10年后的安邦将会完成它的第二个轮回。第一,那时候安邦至少会在全球各大洲都有自己的企业。第二,安邦会在世界上很多资本市场上市,是一个全球开放的企业。第三,安邦将会由不同肤色及不同文化背景的员工组成。”

安邦保险集团化发展历程

安邦保险是一家全球化的保险公司,总资产约为19710亿人民币。安邦在全球聘用了3万多名员工,拥有超过3500万客户和遍布全球的服务网络。业务领域涵盖寿险、财产险和意外险、健康险、养老险、银行和资产管理。安邦持续遵循以“客户为中心”的战略,为全球客户创造价值。

2004年安邦财产保险股份有限公司(以下简称“安邦财险”)正式成立,并在北京开设第一家分支机构。

2005年辽宁、福建等22家分公司开业,基本上完成了业务网络在全国范围内的铺设。

2006年在全行业推行“见费出单”“零应收”等举措,受到保监会认可,推动行业发展。

2007年GPS系统工程顺利完成,实现全国范围的集中管理和调度。

2008年保监会批准安邦财险在全国37家分公司开展电话销售业务,安邦财险是产险行业第一家获许同时在全国所有省份开展电话营销的企业。

2009年安邦财产保险股份有限公司注册资本变更为51亿元人民币。

2010年安邦人寿保险股份有限公司成立。同年,收购瑞福德健康保险股份有限公司,并更名为“和谐健康保险股份有限公司”。至此,安邦保险已经拥有产险、寿险、健康险等多块牌照,安邦保险金融集团雏形已经基本形成。

2011年安邦财产保险股份有限公司注册资本变更为120亿人民币,跃居行业第二。同年,保监会批准安邦产险进行集团化改组;安邦资产管理有限责任公司、和谐保险销售有限公司成立。

2012年安邦保险集团股份有限公司成立。

2013年安邦养老保险股份有限公司经保监会批准设立。

2014年,安邦保险集团收购纽约华尔道夫酒店。此外,全资收购比利时久负盛名的保险公司FIDEA以及德尔塔?劳埃德银行。

2015年,安邦保险集团全资收购荷兰VIVAT保险公司;随后,收购韩国东洋人寿并保持东洋人寿上市地位。

安邦系股票全线下跌

受吴小晖因个人原因不能履职消息影响,安邦系股票6月14日上午全线下跌。截至6月14日午盘,半日股票最高跌幅达3.35%。

截至一季度末,安邦系通过旗下安邦人寿、安邦养老、安邦财险、安邦资管以及和谐健康等子公司持有24只A股股票,这些股票分布于银行、地产、零售、生物制药和资本货物行业。14日上午,除了停牌的晨鸣纸业躲过一劫之外,其余23只个股全部下跌。

来源:界面新闻

根据一季度末持股数量和14日上午下跌额度,据界面新闻报道,半日下跌已让安邦系持股市值缩水35亿元。中国建筑成为安邦持股市值缩水最厉害的股票,达到9亿元。此外,持股市值缩水过亿的还有招商银行、万科A、民生银行、金融街等。

《安邦保险再迎暴风雨:吴小晖因个人原因不能履职 安邦系股票下跌》 精选二

6月14日,安邦保险集团官网对外发布声明称,董事长兼总经理吴小晖因个人原因不能履职,已授权集团相关高管代为履行职务,集团经营状况一切正常。就在前一天,有媒体称,吴小晖被带走之后,安邦保险集团暂由陈萍负责。对此,安邦保险集团官方并未进行回复。无论如何,安邦保险集团近几年的发展与吴小晖这位掌门人息息相关。

幕后到台前

万亿金融帝国隐现

一石激起千层浪。媒体的报道,以及安邦保险集团的声明,让吴小晖与安邦保险集团重回人们的视线中,吴小晖备受关注也与接手安邦保险集团息息相关。

公开资料显示,吴小晖生于1966年10月,是浙江省温州市平阳县萧江镇周宅村人,于1996年成立联通租赁集团有限公司,1998年成立旅行者汽车集团,这两家公司后来成为安邦保险集团的发起股东。2013年11月19日,胡茂元卸任安邦保险集团董事长,吴小晖开始走上台前,出任安邦保险集团董事长和总经理。

在吴晓晖执掌安邦保险集团的数年,安邦保险集团金融版图不断扩张,资产也实现了几何级的增长。目前,安邦保险集团业务涵盖寿险、财险、意外险、健康险、养老险、银行和资产管理,拥有超过3500万名客户和遍布全球的服务网络。更让业内惊叹的是,在短短几年时间里安邦保险集团总资产已经达到1.97万亿元,而发展20多年的中国人寿总资产规模为2.6万亿元。

在安邦保险集团的架构中,安邦人寿及安邦财险分别控股安邦养老及和谐健康险,而这两家的合并报表基本可以囊括安邦保险集团的整个保险业务。

根据安邦人寿2016年年度报告显示,安邦人寿与子公司合并报表后,总资产高达1.45万亿元,同比增长61%,轻松实现翻番。不过,该公司去年净利润增速下滑,为151.15亿元,同比减少20%;保险业务收入1372.36亿元,同比增长115.36%。目前,安邦人寿注册资本金为307.9亿元,短短六年间,安邦人寿总资产已从5亿元增长至过万亿元。据北京商报记者梳理,2010-2016年,安邦人寿总资产分别为5.05亿元、39.92亿元、81.42亿元、169.7亿元、1199.6亿元、9167.6亿元、1.45万亿元。

集团旗下第二大子公司安邦财险,其实是安邦保险集团的前身。相关数据显示,安邦财险2016年实现归属于母公司的净利润123.52亿元,同比增长39.05%。与此同时,相关数据显示,安邦财险资产总额也是连年飙升,与其子公司合并报表后,2016年底资产总额7954.52亿元。2011-2015年这一数据分别为51.9亿元、897亿元、1463亿元、2088亿元、3500亿元。

接连举牌

概念股应声下跌

近年来,安邦系在资本市场不断掀起举牌潮,成为险资举牌代表性样本。不过,2017年以来在监管对万能险进行了一系列整顿后,险资举牌几近绝迹。

安邦人寿公布的2016年度报告显示,该公司对子公司的长期股权投资达到220亿元,与2015年相比并无变化,具体包括安邦集团控股、东洋人寿、安邦养老、安邦资产管理、安德力房地产等。在联营企业的长期股权投资中,安邦人寿2016年投资额度达到886.09亿元,同比增长22.69%,包括安邦财险、民生银行、金地集团、新疆金风科技、金融街控股、邦银金融租赁、北京首都开发股份等。

具体来看,安邦人寿持股比例最高的为金融街控股,达到29.98%,距控股股东金融街集团及其一致行动人31.18%的持股比例仅一步之遥。安邦人寿持有金地集团的比例也超过20%,民生银行、大商股份、同仁堂、金风科技、欧亚集团、中国建筑、招商银行也超过10%。据统计,安邦保险集团及旗下子公司公开持有A股24家公司股份,主要集中在银行、房地产等蓝筹股,市值规模超过2000亿元。其中,本轮持股市值最高的当属招商银行,一季度末持有27.05亿股,持股比例10.72%,以6月14日收盘价计算持股市值达到576亿元。此外,安邦保险集团持有民生银行的市值达到457亿元,中国建筑315亿元,万科A、金融街控股、金地集团也都超过100亿元。

安邦保险集团持股最受关注的非万科莫属。宝万激战正酣之际,安邦保险集团杀入举牌万科,目前持股比例为6.18%。双方均表示看好对方,这也意味着二者正式联手,让万科管理层当时在合计控制股份上稍微占据优势。

在吴小晖不再履职董事长一职消息传出之后,安邦系概念股开盘普跌,而民生银行却相对表现平稳。民生银行2016年年报披露,安邦保险集团通过旗下多个子公司共计持有民生银行股份约65亿股,占总股本17.84%,为民生银行第一大股东。值得关注的是,自2014年底高调进驻民生银行至今,安邦系在民生银行的股东及董事资格仍未获监管批准。

海外并购

“蛇吞象”四处出击

2014年10月6日,对于安邦保险集团而言意义非凡,当时宣布“以19.5亿美元收购美国纽约华尔道夫酒店大楼”这一爆炸性消息,迅速占领全球财经媒体的头条。这一交易创下美国酒店相关交易的最高金额纪录,也是安邦保险集团首次海外投资。

事实上,这只是安邦保险集团“蛇吞象”式海外并购的一个缩影。2014年10月13日,安邦保险集团宣布收购比利时FIDEA保险公司,这是中国保险公司首次100%股权收购欧洲保险公司;2014年12月16日,安邦保险集团以2.19亿欧元的价格收购比利时百年银行德尔塔·劳埃德银行;2015年2月17日,安邦保险集团以约121.5亿元的价格,收购荷兰VIVAT保险公司,市值达8845.4亿元,这是中国企业首次进入荷兰保险市场。随后,收购韩国东洋人寿并保持东洋人寿上市地位。

4月26日,吴小晖在接受媒体采访时表示:“安邦保险集团的海外子公司全部都是盈利的,安邦保险集团的海外投资没用一分钱外汇,全部用国际融资进行,而且我们能够通过在海外购买国家开发银行的债券把外汇引入国内。”此前,在谈到安邦保险集团未来构想时,吴小晖曾表示,如果十年是一个轮回,十年后的安邦保险集团将会完成它的第二个轮回。第一,那时候安邦保险集团至少会在全球各大洲都有自己的企业。第二,安邦保险集团会在世界上很多资本市场上市,是一个全球开放的企业。第三,安邦保险集团将会由不同肤色及不同文化背景的员工组成。

不过,安邦保险集团的海外扩张之路从今年开始变得不再“顺风顺水”。今年4月17日,美国年金与人寿保险商信保人寿官方通过美通社宣布,公司将终止与安邦保险集团的并购交易,并称其将继续评估其他战略选项。无独有偶,安邦保险集团去年还主动宣布放弃撤出喜达屋酒店。彼时,有市场人士猜测,安邦保险集团收购喜达屋酒店最大的不确定因素不在于钱,而在于监管政策。理由之一是,安邦保险集团的境外投资已经碰触了保监会关于“保险资金境外投资不超过总资产15%”的监管红线。

因吴晓晖“个人原因不能履职”,让安邦保险集团的未来充满变数。据媒体报道,在6月9日保监会赴安邦保险集团宣布吴小晖被带走调查的消息的同时,保监会亦派出工作组入驻安邦保险集团,对增资、保费收入以及海外投资等事项进行调查。媒体还披露,安邦保险集团目前暂由陈萍负责。陈萍为温州人,目前为安邦人寿董事长,是吴小晖同乡,最早作为温州国税局鹿城分局的领导,与吴小晖相识并私交甚好。在吴小晖组建安邦保险集团之初,陈萍参与了组建工作。

《安邦保险再迎暴风雨:吴小晖因个人原因不能履职 安邦系股票下跌》 精选三

吴小晖“因个人原因不能履职”后,安邦保险集团股份有限公司(下称“安邦集团”)旗下包括互联网金融业务在内的其他业务也接连受挫。

6月14日,中国人民银行营业管理部官网刊登的行政处罚信息公示显示,人行营业管理部2017年6月13日作出行政处罚决定,邦付宝支付科技有限公司因“未按规定办理相关变更事项”,被罚款1万元。

这也是邦付宝首次被公开处罚。

据中国支付网报道,处罚公示里并未说明邦付宝到底因为违规变更了什么被罚。邦付宝获得支付牌照以来的工商变更,仅有亮相变更记录,一是2015年7月变更公司名称,由原来的“北京帮付宝网络科技有限公司”变为“邦付宝支付科技有限公司”,二是2016年8月变更注册资本,由原来的1亿元变为现在的2亿元。

从央行的支付牌照公示信息来看,变更公司名称早在2015年12月就获得批准并拿到了新牌照,由此可以排除名称变更引起的处罚。所以更大可能性是由于变更了注册资本而没有事先获得人行的同意。

知情人士透露,虽然从股权结构上没有关系,且官网和对外宣传与安邦集团是合作关系,但是邦付宝和其控股股东北京邦业保险公估有限公司都是安邦集团旗下公司。

邦融汇成立两年半累计交易仅35.45 亿

相比于邦付宝,另一家互联网金融平台邦融汇倒是高调宣传与安邦的关系,但是在****、权威网贷门户等第三方平台中几乎找不到邦融汇的数据。

邦融汇的运营主体为北京邦融汇金融信息服务有限公司,成立于2014年12月,注册资本2亿,2015年2月上线,目前为中国互联网金融协会会员。

根据6月14日邦融汇官网披露的最新数据,邦融汇的累计交易总额为35.45 亿。作为一个成立两年半,且是安邦集团亲儿子的互联网金融平台,这个成绩并不令人满意。

除了上述邦付宝被罚外,与安邦有关的监管规范,早在一个多月前就已出现。

5月5日,保监会向安邦人寿发布监管函,称其“安享5号年金保险”产品通过生存金返还设计形式,通过快速返还保费“长险短做”,将销售款计入原保费,并作为长期险统计以规避监管。另一款产品“e起赢两全保险(万能型)”产品中的中短存续期产品的董事会决议上缺失总精算师签字。据此,保监会叫停了这两款产品并对安邦人寿处以三个月内禁止申报新产品的处罚。

此外,保监会官网披露的四月统计数据显示:安邦人寿、和谐健康、安邦养老等三家安邦系险企规模保费下滑幅度在90%以上,安邦面临发展挑战。

A股来看,据澎湃新闻报道,以6月13日收盘价和6月14日收盘价相比较,安邦系重仓的24只A股自身合计“蒸发”538.35亿元,以安邦系一季度末持仓比例计算,安邦系当日市值蒸发45.24亿元。

传董事长吴小晖被有关部门带走

6月13日晚间,有消息传出安邦保险集团董事长兼总经理吴小晖被有关部门带走。6月14日凌晨,安邦保险集团发布声明称吴小晖因个人原因不能履职,已授权集团相关高管代为履行职务,集团经营状况一切正常。而此前安邦在吴小晖的带领下在近年迅速扩张,成为了一个横跨金融全领域的巨舰。

根据公开资料,温州平阳人吴小晖生于1966年10月,早年在温州平阳县工商局工作,其后经商。1996年成立联通租赁集团有限公司,1998年成立旅行者汽车集团,这两家公司后来成为安邦的发起股东。

安邦于2009年走上机构扩张之路,当年12月31日,安邦财险获批收购瑞福德健康保险股份有限公司股权,更名为和谐健康保险股份有限公司(下称“和谐健康险”),持股99%。2010年6月,安邦人寿成立。2010年6月,安邦保险集团成立。2011年5月20日,安邦资产管理有限责任公司成立。

2012年,安邦出资56 亿元取得成都农商行35%股权。2013年,成立邦银金融租赁股份公司,成为首家保险系金融租赁公司。2014年,以17亿元收购世纪证券91.65%的股权,2015年收购天津信托,同年申请筹建安邦基金管理公司。通过一系列运作,安邦在金融领域初步完成布局。

在海外,安邦先后收购纽约华尔道夫酒店、比利时Fidea保险公司及Lloyd银行、韩国东洋人寿、荷兰VIVAT保险公司和美国信保人寿。根据安邦的官方口径,截至2016年底,安邦人寿总资产规模升至1.45万亿。其中,海外保险资产达9000多亿元,占总资产比例超60%。安邦称,其已“成为中国首个国际化的保险企业”。

截至目前,安邦保险的版图架构包括产险、寿险、健康险、养老险、国内资产管理公司、香港资产管理公司、保险销售、保险经纪、成都农商银行、邦银金租、世纪证券、安邦基金(申请中)和天津信托。安邦保险官网称,目前其总资产约为19710亿人民币。就在2014年12月16日安邦集团宣布收购比利时劳埃德银行时,其披露的总资产规模还仅为7000亿元。

《安邦保险再迎暴风雨:吴小晖因个人原因不能履职 安邦系股票下跌》 精选四

“因个人原因不能履职”后,安邦集团股份有限公司(下称“安邦集团”)旗下包括业务在内的其他业务也接连受挫。

6月14日,中国人民银行营业管理部官网刊登的 行政处罚信息公示显示,人行营业管理部2017年6月13日作出 行政处罚决定,邦付宝支付科技有限公司因“未按规定办理相关变更事项”,被罚款1万元。

这也是邦付宝首次被公开处罚。

据中国支付网报道,处罚公示里并未说明邦付宝到底因为违规变更了什么被罚。邦付宝获得支付牌照以来的工商变更,仅有亮相变更记录,一是2015年7月变更公司名称,由原来的“北京帮付宝网络科技有限公司”变为“邦付宝支付科技有限公司”,二是2016年8月变更注册资本,由原来的1亿元变为现在的2亿元。

从央行的支付牌照公示信息来看,变更公司名称早在2015年12月就获得批准并拿到了新牌照,由此可以排除名称变更引起的处罚。所以更大可能性是由于变更了注册资本而没有事先获得人行的同意。

知情人士透露,虽然从股权结构上没有关系,且官网和对外宣传与安邦集团是合作关系,但是邦付宝和其控股股东北京邦业保险公估有限公司都是安邦集团旗下公司。

邦融汇成立两年半累计交易仅35.45 亿

相比于邦付宝,另一家金融平台邦融汇倒是高调宣传与安邦的关系,但是在网贷之家、网贷天眼等第三方平台中几乎找不到邦融汇的数据。

邦融汇的运营主体为北京邦融汇金融信息服务有限公司,成立于2014年12月,注册资本2亿,2015年2月上线,目前为网金融协会会员。

根据6月14日邦融汇官网披露的最新数据,邦融汇的累计交易总额为35.45 亿。作为一个成立两年半,且是安邦集团亲儿子的互联网金融平台,这个成绩并不令人满意。

除了上述邦付宝被罚外,与安邦有关的监管规范,早在一个多月前就已出现。

5月5日,保监会向安邦人寿发布监管函,称其“安享5号年金保险”产品通过生存金返还设计形式,通过快速返还保费“长险短做”,将销售款计入原保费,并作为长期险统计以规避监管。另一款产品“e起赢两全保险(万能型)”产品中的中短存续期产品的董事会决议上缺失总精算师签字。据此,保监会叫停了这两款产品并对安邦人寿处以三个月内禁止申报新产品的处罚。

此外,保监会官网披露的四月统计数据显示:安邦人寿、和谐健康、安邦养老等三家安邦系险企规模保费下滑幅度在90%以上,安邦面临发展挑战。

A股来看,据澎湃新闻报道,以6月13日收盘价和6月14日收盘价相比较,安邦系重仓的24只A股自身合计“蒸发”538.35亿元,以安邦系一季度末持仓比例计算,安邦系当日市值蒸发45.24亿元。

传董事长吴小晖被有关部门带走

6月13日晚间,有消息传出安邦保险集团董事长兼总经理吴小晖被有关部门带走。6月14日凌晨,安邦保险集团发布声明称吴小晖因个人原因不能履职,已授权集团相关高管代为履行职务,集团经营状况一切正常。而此前安邦在吴小晖的带领下在近年迅速扩张,成为了一个横跨金融全领域的巨舰。

根据公开资料,温州平阳人吴小晖生于1966年10月,早年在温州平阳县工商局工作,其后经商。1996年成立联通租赁集团有限公司,1998年成立旅行者汽车集团,这两家公司后来成为安邦的发起股东。

安邦于2009年走上机构扩张之路,当年12月31日,安邦财险获批收购瑞福德健康保险股份有限公司股权,更名为和谐健康保险股份有限公司(下称“和谐健康险”),持股99%。2010年6月,安邦人寿成立。2010年6月,安邦保险集团成立。2011年5月20日,安邦资产管理有限责任公司成立。

2012年,安邦出资56 亿元取得成都农商行35%股权。2013年,成立邦银金融租赁股份公司,成为首家保险系金融租赁公司。2014年,以17亿元收购世纪证券91.65%的股权,2015年收购天津,同年申请筹建安邦基金管理公司。通过一系列运作,安邦在金融领域初步完成布局。

在海外,安邦先后收购纽约华尔道夫酒店、比利时Fidea保险公司及Lloyd银行、东洋人寿、荷兰VIVAT保险公司和信保人寿。根据安邦的官方口径,截至2016年底,安邦人寿总资产规模升至1.45万亿。其中,海外保险资产达9000多亿元,占总资产比例超60%。安邦称,其已“成为中国首个国际化的保险企业”。

截至目前,安邦保险的版图架构包括产险、寿险、健康险、养老险、国内资产管理公司、香港资产管理公司、保险销售、保险经纪、成都农商银行、邦银金租、世纪证券、安邦基金(申请中)和天津信托。安邦保险官网称,目前其总资产约为19710亿人民币。就在2014年12月16日安邦集团宣布收购比利时劳埃德银行时,其披露的总资产规模还仅为7000亿元。

《安邦保险再迎暴风雨:吴小晖因个人原因不能履职 安邦系股票下跌》 精选五

中国经济周刊微信号:ChinaEconomicWeekly

中国经济周刊官方网站:经济网 www.ceweekly.cn

《中国经济周刊》记者 李永华 | 北京报道

责编:陈惟杉

5月5日下午,保监会对安邦人寿保险股份有限公司(下称“安邦人寿”)下发监管函,因安邦人寿报送的“安邦长寿安享5号年金保险”产品设计偏离保险本源,把长期年金保险“长险短做”,规避有关监管规定,扰乱市场秩序;“安邦e起赢两全保险(万能型)”产品报备材料中的中短存续期产品董事会决议无总精算师签字等原因,不予备案上述产品,并且自本监管函下发之日起三个月内,禁止安邦人寿申报新的产品。

而此前一段时间,安邦人寿背后的安邦系始终处于舆论漩涡之中。

北京建国门外大街6号,天安门往东约7公里的安邦金融中心,是安邦保险集团股份有限公司(下称“安邦集团”)的总部所在地。

安邦集团官网称,其业务领域涵盖寿险、财产险和意外险、健康险、养老险、银行和资产管理,是中国最具盈利能力的保险公司之一。其总资产超过1.9万亿元。

从籍籍无名的保险新兵,到国内险资巨头,再到全球凶猛并购,安邦集团仅用了13年的时间。而其发展的几个关键节点,均与当时的政策若合符节,每一步都踩准了政策的节奏,甚至提前布局,一旦政策之门打开一条小小缝隙,安邦就闪身而入。

崛起

安邦帝国的前世今生

2004年安邦集团前身成立,依靠代销车险起家

安邦集团官网资料显示,2004年,安邦财产保险股份有限公司(下称“安邦财险”)正式成立,并在北京开设第一家分支机构,这正是安邦集团的前身。据媒体报道,安邦财险的发起人为包括上海汽车集团(下称“上汽集团”)在内的7家法人单位,上汽集团时任总经理胡茂元成为安邦财险首任董事长。

依托上汽集团,2005年开始,安邦财险在上汽的4S店代理销售车险,当年,安邦财险的保费收入就突破了10亿元。2008年,成立仅4年的安邦财险成为全国第一家获得许可,可同时在全国所有省份开展电话营销的企业,这再次推动了安邦财险的业务爆发式增长。

至2011年年底,安邦财险多次增资扩股,中国石油化工集团公司(下称“中石化”)一度成为其最大的单一股东,而上汽集团、联通租赁集团有限公司、标基投资集团有限公司等三家企业则始终位居安邦财险大股东之列。

然而,这家安邦财险如今显示的存续状态为“注销”,其工商信息在全国企业信用信息公示系统中显示为一片空白。不过,《中国经济周刊》记者查阅公开资料发现,保监会《关于安邦财产保险股份有限公司修改章程的批复》显示,直至2014年,胡茂元仍为安邦集团法定代表人,后变更为吴小晖。

2011年,保监会批准安邦财险进行集团化改组,同年12月31日,新的安邦财险成立,注册资本金为370亿元。2012年,安邦保险集团股份有限公司成立。

安邦财险2016年财报显示,其资产总计7955亿元,较2015年增长202%。

安邦财险:“蛇吞象”并购成都农商行

纵观安邦系13年发展历程,2011年入主成都农商行无疑是关键一步。

成都农商行由原来的成都市农村信用社于2009年12月更名后成立,2010年1月正式挂牌,成都市5家国有企业合计持有成都农商行30.99%的股份。当年12月,成都农商行计划增资扩股:以每股定价1.6元新增41.02亿股,而引入的战略投资者便是安邦财险。

彼时,成都农商行保持着高速增长的势头。截至2010年年底,成都农商行的资产总额已达1603亿元,较两年前增长41.6%;各项存款余额1315亿元,较两年前增长74.2%;各项贷款余额826亿元,较两年前增长64.2%。

作为“战略投资者”的安邦财险,当时的注册资本只有51亿元,总资产256.74亿元,全年营业收入73.83亿元,净利润5.08亿元。2011年,安邦财险获得成都农商行35%的股份,成为第一大股东,成都市国有资本系统的5家企业在成都农商行的合计持股下降至21.99%。此后,安邦系多位人士进入农商行管理层。

这笔被外界称为“蛇吞象”的收购,让安邦财险资产规模达到千亿级别。在成都农商行2016年的董事长致辞中,安邦人寿董事、成都农商行董事长陈萍强调,2011年12月,成功引入战略投资者,并将“引资”与 “引智”“引技”紧密结合,实现了华丽转身,进入发展新时期。

2015年年初,吴小晖谈及这次并购时称,成都农商行坏账率从18%降到了0.85%,ROE保持20%以上,“资产规模增长三倍,从一个西部地区(农商行)成为全国第一,这还是要有点商业模型能力的。”

数据显示,截至2013年年末,成都农商行的总资产是4293亿元,而到2014年年底时,成都农商行的总资产约为6000亿元。其资产扩张步伐随后放缓,截至2016年年末,全行资产总额 6731 亿元。另一方面,成都农商行2016年归属于母公司股东的净利润约为42.47亿元,同比略有下降。

安邦人寿:依靠万能险崛起?

2010年,安邦人寿成立,其注册资本为37.9亿元。同一年,安邦系收购瑞福德健康保险股份有限公司,并更名为“和谐健康保险股份有限公司”(下称“和谐健康”)。至此,安邦系已经拥有财险、寿险、健康险等多块牌照,安邦系保险金融集团雏形已经基本形成。

安邦人寿2016年年报显示,截至2016年底,公司资产总计1.45万亿元。如此惊人的增长,恰逢保监会原**项俊波主导下的保险市场化改革期间,保险资金运用得以松绑,以万能险为主的理财险更推动了一批险资黑马的成长。

同时,保险公司的负债端产品费率放开、资产端投资领域开闸。2014年年初,普通型人身险产品的利率首先放开,由2.5%提升至3.5%。按照监管层公布的思路,人身险费改路线图依次为普通型、万能型和分红型,并争取在2015年底前全面实现人身险利率市场化。

2015年2月16日,保监会发出通知,废除2007年开始执行的《万能保险精算规定》,取消万能险不超过2.5%的最低保证利率限制,将万能险产品利率市场化,改由保险公司自行决定,并从当日起正式执行这一政策。

于是,市场上销售的万能险整体收益率高达6%~7%,个别万能险产品利率高达8%。这催生了一批险资新贵,安邦人寿、前海人寿等新进寿险公司的产品结构都更加偏重投资型寿险产品,其中万能险、分红险等投资类险种占公司总保费的比例远高于传统寿险产品。2016年,安邦人寿原保险保费收入约为1142亿元,而被认为代表万能险规模的保户投资款新增交费则达到2162.9亿元。

与此同时,险资在资本市场高调出手,对一些知名的实体类上市公司频频举牌。特别是在2016年,险资举牌成为资本市场的年度大戏,最终引发了证监会等监管层的高度关注和强烈批评。

于是,万能险等政策在2016年年末终于踩急刹车。保监会于2016年12月底在官网发表文章称,为规范万能险业务发展,落实“保险业姓保”的政策理念,保监会密集出台了规范中短存续期产品、完善人身保险产品精算制度、强化人身保险产品监管等多项规定,对万能险的规模、账户管理、保障水平、结算利率等进行了完善和规范。2016年5月至8月,保监会对前海人寿、恒大人寿、华夏人寿、东吴人寿等9家公司开展了万能险专项检查,并对发现问题的公司下发了监管函,责令公司进行整改,其中并不包括安邦系旗下险企。12月5日,保监会针对前海人寿万能险账户管理整改不到位,对其采取了停止开展万能险新业务的监管措施。

新政效果立竿见影,万能险进入速冻模式。今年5月3日,保监会发布的数据显示,2017年一季度,被认为代表万能险规模的人身保险公司保户投资款新增交费为2313.4亿元,同比下降约61.24%。

安邦人寿保户投资款新增交费约17.6亿元,相比于去年同期的1016亿元,同比下降约98%。不过,安邦人寿今年一季度原保费收入猛涨至1874亿元,相较于2016年一季度的234.36亿元,增幅达7倍。仅次于国寿股份位列人身保险公司的第二位。但安邦人寿一季度偿付能力报告显示,截至2017年一季度末,安邦人寿净现金流为-57.04亿元,而就在去年底,这一数字为260亿元。有业内人士分析称,安邦人寿现金流转负或与2016年下半年以来保监会收紧万能险监管有关。

举牌

新兴险企偏爱哪些股票?

举牌民生银行一战成名,两年多后引来“贷款千亿”质疑

2014年举牌民生银行(600016.SH),安邦系一战成名。此前,安邦系在资本市场并未引起太多关注。

2014年11月起,安邦系加快了对民生银行增持的步伐,11月底持股比例超过5%,民生银行一纸公告让安邦系浮出水面。此后十几天,安邦系快速加码,当年12月19日,民生银行发布公告称,安邦人寿、安邦财险、和谐健康、安邦集团持股比例分别为4.06%、2.69%、1.22%、1.084%,加上收购0.94%股本的委托表决权,安邦系持股比例合计10%,成为民生银行第一大股东。

安邦系并未止步于此,而是继续增持民生银行。截至2016年,安邦人寿、安邦财险、和谐健康、安邦保险合计持有民生银行16.79%的A股股权,安邦集团位列第一大股东。

安邦系的强势杀入,改变了民生银行1996年成立以来的股权结构。民生银行是中国第一家主要由民营企业发起设立的全国性股份制商业银行。登记成立时,民生银行的注册资金为13.8亿元,总股本为1.38亿股,创始股东数高达59家,其中48家为民营企业,股东最大持股比例仅为6.54%,股权极为分散。之后,民生银行历经多次股权变更,虽有所集中,但单个股东持股比例从未超过10%,始终未曾出现一股独大的局面。外界普遍认为,民生银行独特的股权架构有利于公司治理。

但股权分散的民生银行最终却成为了安邦系的“猎物”。而投入巨资的安邦系所图谋的似乎并非成为财务投资者那么简单,越来越多的信号显示其在民生银行提升话语权的努力。

2017年1月,民生银行发布公告称,与安邦集团签署代理销售金融产品业务合作框架协议。如此一来,民生银行提升其零售业务中介业务收入规模,安邦集团则扩大产品销售渠道。事实上,安邦集团旗下的安邦人寿高度依赖银行渠道。2016年,安邦人寿保险业务收入1372.4亿元,银行代理渠道实现保险收入1145.9亿元,占所有销售渠道保险业务收入的比例为87.5%。

而在今年4月底,有媒体报道称,安邦现金缺口巨大,其海外收购可能从民生银行获得了千亿元级别的贷款。对此说法,4月28日,安邦集团新闻发言人回应称,安邦保险在民生银行没有一分钱的贷款,根本不存在向民生银行“贷款千亿”的问题。

安邦举牌逻辑——偏爱银行股,所选标的大多股权分散、收益率高

其实在民生银行之前,招商银行(600036.SH)就已成为安邦系瞄准的目标。2013年12月10日,安邦财险持股比例达到5%,此后安邦财险一路增持,招商银行2014年报显示,其持股比例达10.72%,而截至2017年3月31日,安邦财险始终保持这一持股比例。

《中国经济周刊》记者发现,在安邦财险入股招商银行前,安邦集团已多次出现在招商银行十大股东的名单中。在2013年5月底举行的2012年度股东大会上,安邦集团就曾有意进入招商银行董事会,但遭股东大会否决。2015年7月,安邦财险董事长张峰被增补为招商银行第九届董事会非执行董事,安邦系终于如愿进入招商银行董事会。

《中国经济周刊》记者梳理发现,安邦系举牌对象多为股权较为分散的行业或区域龙头,所选标的主要为金融与地产两大板块,并似乎“偏爱”银行股。除去举牌招商银行、民生银行,2016年年初,工、农、中、建四大行先后发布2015年报,外界才发现,安邦系在四大行中均成为排名前十的股东。

在银行股之外,安邦系近年来在A股市场一路攻城略地。据不完全统计,安邦系曾举牌万科A(000002.SZ)、大商股份(600694.SH)、金融街(000402.SZ)、欧亚集团(600697.SH)、中国建筑(601668.SH)等10余家上市公司。

从安邦系投资中国建筑的过程中,足见其“狼性”。2016年11月17日—24日,在一周时间内,安邦系旗下的安邦资产管理有限责任公司3次增持中国建筑,持股比例从5%上升至10%。在其于17日首次举牌时,中国建筑曾发布公告表示,“本公司欢迎安邦选择中国建筑并成为重要投资方。”

对于安邦系的投资选择,吴小晖颇为满意。2015年年初,吴小晖曾公开表示,“我们买招商银行时是6块多开始买的,现在已经14块多了。另外民生银行大家都在抛售的时候我们买了,5块多开始买的,现在9块多了。”吴小晖称,安邦投资的底线是,所选公司的PB(平均市净率)低于1,ROE(净资产收益率)高于10%。

吴小晖举例称,以投资金融街为例,其团队考察了每一处楼盘,“在精确估算市场价值的基础上打一个折,再扣掉负债,加上市值一算,还有190亿的差价,所以我们就投资了,我们这种科学的分析让我们的投资远远超过了市场回报率。”

不仅是安邦系,其他新兴保险企业在2015年、2016年频频在二级市场举牌时,其投资标的与安邦可谓“异曲同工”,偏爱金融地产股等大蓝筹。以万科A为例,近5年其ROE水平稳定在12.65%~19.66%。王石曾说万科是“唐僧肉”,谁都想来咬一口。

监管转折,安邦依旧“淡定”?

不仅是安邦系,近年来,与安邦系一同崛起于保险行业与资本市场的,还有多个以险资为核心的资本系,2016年12月3日,新华社曾点名七大活跃险资,即恒大系、宝能系、安邦系、生命系、阳光保险系、国华人寿系和华夏人寿系。

而积极参与资本市场也一度是保监会鼓励的方向。2014年初,保监会发布《关于加强和改进保险资金运用比例监管的通知》,规定保险投资权益类资产比例不高于30%。按照此前的规定,险资证券投资基金和股票合计不能超过25%。2015年7月,保监会再度放宽险资入市要求,将险资投资单一蓝筹股票的余额占上季度末总资产的比例上限由5%调整为10%,投资权益类资产的余额占上季度末总资产比例达到30%的,可进一步增持蓝筹股票,增持后权益类资产余额不高于上季度末总资产的40%。

2015年12月底,吴小晖曾在长江经济带产业基金高层论坛上表示,“很多保险行业的公司投资了上市公司,达到一定比例举牌,都是为了支持中国实体经济,长期看好中国的未来。保险的钱是老百姓的养老寿险钱,是长期资金,必须投入到最好的企业中,长期地持有,享受稳定的红利分红,也同时参与他们的战略决策,能够帮助他们做强做大。” 项俊波也曾表示,国际上保险资金是重要的机构投资者,举牌是二级市场普通的股票投资行为。

然而,险资在二级市场激进投资所带来的风险也与日俱增。其中,业界最担心的状况之一就是银行资金会否因此借道保险渠道流入资本市场,保险资金“短借长投”等问题尤为引人注目,而个别险资控股实体企业后的行为也引发各界关注。

2016年12月3日,证监会**刘士余发表“野蛮人、妖精、害人精”的言论。随后,各项监管政策收紧,此前各路高调举牌的险资也受到调查与处罚。但相对于前海人寿、恒大人寿接连受到严厉处罚而言,安邦系旗下的险企似乎“安然无恙”,直到5月5日保监会对安邦人寿下发监管函。

海外并购

一路狂飙后遇“流年不利”?

海外投资仍是“金融+地产”

2012年10月,保监会发布《保险资金境外投资管理暂行办法实施细则》,规定保险资金境外投资可选择部分国家或地区的金融市场或直接投资不动产。其中,不动产地域上包括澳大利亚、英国、美国等在内的发达市场主要城市的核心地段,且具有稳定收益的成熟商业和办公不动产。

2014年,就在安邦系举牌民生银行“一战成名”之时,安邦系在海外的大手笔并购更是引发全球关注,而其投资逻辑与国内似乎并无二致,仍是金融与地产。

2014年10月6日,安邦集团宣布以19.5亿美元(约合120亿元人民币)收购希尔顿集团旗下位于纽约的华尔道夫酒店。4个月后,此次收购获得美国外国投资委员会的批准,安邦集团以每平方米约7.3万元人民币的价格,获纽约核心地标永久产权。

2017年3月26日,在博鳌亚洲论坛期间,吴小晖表示,“这个酒店等于是我们通过市场赚来的,不花一分钱”。当时,另一位对话嘉宾朱云来称,“吴总遇到了天上掉馅饼的好事”。

收购华尔道夫酒店后,安邦集团大肆在全球地产领域进行投资的消息频出。2015年7月,安邦系以7.5亿英镑的出价外加合作协议的形式竞购伦敦金融城最高建筑Heron大厦;8月,有媒体爆出安邦拟斥资10亿美元竞购日本房地产资产管理公司Simple***nvestment Advisors。

在金融领域,安邦集团也掀起疾风暴雨般的收购。2014年10月13日,安邦集团宣布收购比利时FIDEA保险公司,这是中国保险企业首次100%股权收购欧洲保险公司;12月16日,安邦集团宣布收购比利时德尔塔·劳埃德银行。

2015年2月16日,安邦集团宣布,正式收购荷兰VIVAT保险公司,这是中国企业首次进军荷兰保险市场。就在第二天,2月17日,安邦集团宣布收购韩国东洋人寿并保持其上市地位,这一次安邦集团成为首次进入韩国保险市场的中国公司。

2016年4月,安邦保险海外子公司与安联保险集团(Allianz SE)在韩国联合宣布,安联集团向安邦保险海外子公司出售韩国安联人寿和韩国安联资产管理。韩国安联保险成立于1954年,系韩国第二历史悠久的人寿保险公司。截至2015年底,其总资产约150亿美元,在韩国拥有110万客户。

海外大举扩张后,安邦系海外资产迅速膨胀。以安邦人寿为例,截至2016年年底,安邦人寿总资产达到1.45万亿元,其中海外保险资产达9000多亿元,占总资产比例超60%。

更让人惊讶的是,安邦集团官网提供的数据显示,其海外并购的多项标的业绩大幅反转。荷兰保险公司VIVAT在被收购一年后就实现扭亏为盈,2016年继续盈利。韩国东洋人寿2016年保费收入达到6.7万亿韩元,同比增长逾57%,在韩国保险市场上增速排名第一,同时实现净利润2297亿韩元,是东洋人寿自成立以来的最佳业绩。

海外投资遭遇“急刹车”?

进入2017年,安邦系的海外投资说得上是“流年不利”,此前一路“狂飙突进”的投资进程似乎遭遇“急刹车”。

据媒体报道,3月,安邦集团与美国**特朗普的女婿库什纳在纽约的房地产合作项目暂停。

4月17日,美国年金与人寿保险商信保人寿公司(下称“信保人寿”)宣布,公司将终止与安邦的并购交易,并称其将继续评估其他战略选项。

此前,在2015年11月,安邦集团宣布以每股26.80美元的价格收购信保人寿100%流通股股权,当时这笔并购总共花费约100亿元。

安邦系海外投资受挫的背后,多个**部门频频表达对非理性海外并购的担忧。

汤森路透的数据显示,2016年中国企业达成的海外收购交易总额达2204亿美元,占全球跨国收购活动约16%。与此同时,我国外汇储备急速下跌,至2016年年底,外汇储备跌破3万亿美元关口。

2017年全国两会前夕,时任商务部部长高虎城表示,对外“盲目投资房地产、酒店、影城、娱乐业、体育俱乐部等领域,存在着较大的风险隐患”,“有关部门果断采取措施,积极进行引导”。而在今年全国两会答记者问时,央行行长周小川公开针对国内企业和个人对外投资“过热”表态称,“(一部分人的)投资具有盲目性,有的人也是事情做得很急,其中有一部分实际上跟我国对外投资的产业政策要求不符合……对中国也没有太大的好处。”

国内资本借道并购转移至海外的情况成为监管重点之一。2016年11月底,外管局出台新规,要求规模超过500万美元的交易都需批准,此前,这一门槛是5000万美元。

据英国《金融时报》报道,因监管加强和外汇限制导致30笔对欧洲和美国企业的收购交易落空,去年中国有价值逾750亿美元的海外交易被取消,安邦系对喜达屋的并购是最有名的一笔。

2016年4月1日,安邦集团突然宣布退出竞购喜达屋酒店及度假村,而在3月,安邦集团先后三次出价128亿美元、132亿美元、141亿美元竞购喜达屋。彼时便有分析人士认为,如果安邦集团以141亿美元的总价收购喜达屋,将逾越保监会关于“保险资金境外投资不超过总资产15%”的监管红线。

2017年4月27日,吴小晖在接受媒体采访时称,安邦的海外投资没用一分钱外汇,全部用国际融资进行,“而且我们能够通过在海外购买国家开发银行的债券把外汇引入国内,我们会把现有的这些保险公司做得更强、更有竞争力。”

《安邦保险再迎暴风雨:吴小晖因个人原因不能履职 安邦系股票下跌》 精选六

“因个人原因不能履职”后,安邦集团股份有限公司(下称“安邦集团”)旗下包括业务在内的其他业务也接连受挫。

6月14日,中国人民银行营业管理部官网刊登的行政处罚信息公示显示,人行营业管理部2017年6月13日作出行政处罚决定,邦付宝支付科技有限公司因“未按规定办理相关变更事项”,被罚款1万元。

这也是邦付宝首次被公开处罚。

据中国支付网报道,处罚公示里并未说明邦付宝到底因为违规变更了什么被罚。邦付宝获得支付牌照以来的工商变更,仅有亮相变更记录,一是2015年7月变更公司名称,由原来的“北京帮付宝网络科技有限公司”变为“邦付宝支付科技有限公司”,二是2016年8月变更注册资本,由原来的1亿元变为现在的2亿元。

从央行的支付牌照公示信息来看,变更公司名称早在2015年12月就获得批准并拿到了新牌照,由此可以排除名称变更引起的处罚。所以更大可能性是由于变更了注册资本而没有事先获得人行的同意。

知情人士透露,虽然从股权结构上没有关系,且官网和对外宣传与安邦集团是合作关系,但是邦付宝和其控股股东北京邦业保险公估有限公司都是安邦集团旗下公司。

邦融汇成立两年半累计交易仅35.45 亿

相比于邦付宝,另一家金融平台邦融汇倒是高调宣传与安邦的关系,但是在网贷之家、网贷天眼等第三方平台中几乎找不到邦融汇的数据。

邦融汇的运营主体为北京邦融汇金融信息服务有限公司,成立于2014年12月,注册资本2亿,2015年2月上线,目前为网金融协会会员。

根据6月14日邦融汇官网披露的最新数据,邦融汇的累计交易总额为35.45 亿。作为一个成立两年半,且是安邦集团亲儿子的互联网金融平台,这个成绩并不令人满意。

除了上述邦付宝被罚外,与安邦有关的监管规范,早在一个多月前就已出现。

5月5日,保监会向安邦人寿发布监管函,称其“安享5号年金保险”产品通过生存金返还设计形式,通过快速返还保费“长险短做”,将销售款计入原保费,并作为长期险统计以规避监管。另一款产品“e起赢两全保险(万能型)”产品中的中短存续期产品的董事会决议上缺失总精算师签字。据此,保监会叫停了这两款产品并对安邦人寿处以三个月内禁止申报新产品的处罚。

此外,保监会官网披露的四月统计数据显示:安邦人寿、和谐健康、安邦养老等三家安邦系险企规模保费下滑幅度在90%以上,安邦面临发展挑战。

A股来看,据澎湃新闻报道,以6月13日收盘价和6月14日收盘价相比较,安邦系重仓的24只A股自身合计“蒸发”538.35亿元,以安邦系一季度末持仓比例计算,安邦系当日市值蒸发45.24亿元。

传董事长吴小晖被有关部门带走

6月13日晚间,有消息传出安邦保险集团董事长兼总经理吴小晖被有关部门带走。6月14日凌晨,安邦保险集团发布声明称吴小晖因个人原因不能履职,已授权集团相关高管代为履行职务,集团经营状况一切正常。而此前安邦在吴小晖的带领下在近年迅速扩张,成为了一个横跨金融全领域的巨舰。

根据公开资料,温州平阳人吴小晖生于1966年10月,早年在温州平阳县工商局工作,其后经商。1996年成立联通租赁集团有限公司,1998年成立旅行者汽车集团,这两家公司后来成为安邦的发起股东。

安邦于2009年走上机构扩张之路,当年12月31日,安邦财险获批收购瑞福德健康保险股份有限公司股权,更名为和谐健康保险股份有限公司(下称“和谐健康险”),持股99%。2010年6月,安邦人寿成立。2010年6月,安邦保险集团成立。2011年5月20日,安邦资产管理有限责任公司成立。

2012年,安邦出资56 亿元取得成都农商行35%股权。2013年,成立邦银金融租赁股份公司,成为首家保险系金融租赁公司。2014年,以17亿元收购世纪证券91.65%的股权,2015年收购天津,同年申请筹建安邦基金管理公司。通过一系列运作,安邦在金融领域初步完成布局。

在海外,安邦先后收购纽约华尔道夫酒店、比利时Fidea保险公司及Lloyd银行、东洋人寿、荷兰VIVAT保险公司和信保人寿。根据安邦的官方口径,截至2016年底,安邦人寿总资产规模升至1.45万亿。其中,海外保险资产达9000多亿元,占总资产比例超60%。安邦称,其已“成为中国首个国际化的保险企业”。

截至目前,安邦保险的版图架构包括产险、寿险、健康险、养老险、国内资产管理公司、香港资产管理公司、保险销售、保险经纪、成都农商银行、邦银金租、世纪证券、安邦基金(申请中)和天津信托。安邦保险官网称,目前其总资产约为19710亿人民币。就在2014年12月16日安邦集团宣布收购比利时劳埃德银行时,其披露的总资产规模还仅为7000亿元。

(责任编辑:赵然 HZ002)

《安邦保险再迎暴风雨:吴小晖因个人原因不能履职 安邦系股票下跌》 精选七

6月14日,安邦保险集团官网对外发布声明称,董事长兼总经理吴小晖因个人原因不能履职,已授权集团相关高管代为履行职务,集团经营状况一切正常。就在前一天,有媒体称,吴小晖被带走之后,安邦保险集团暂由陈萍负责。对此,安邦保险集团官方并未进行回复。无论如何,安邦保险集团近几年的发展与吴小晖这位掌门人息息相关。

幕后到台前

万亿金融帝国隐现

一石激起千层浪。媒体的报道,以及安邦保险集团的声明,让吴小晖与安邦保险集团重回人们的视线中,吴小晖备受关注也与接手安邦保险集团息息相关。

公开资料显示,吴小晖生于1966年10月,是浙江省温州市平阳县萧江镇周宅村人,于1996年成立联通租赁集团有限公司,1998年成立旅行者汽车集团,这两家公司后来成为安邦保险集团的发起股东。2013年11月19日,胡茂元卸任安邦保险集团董事长,吴小晖开始走上台前,出任安邦保险集团董事长和总经理。

在吴晓晖执掌安邦保险集团的数年,安邦保险集团金融版图不断扩张,资产也实现了几何级的增长。目前,安邦保险集团业务涵盖寿险、财险、意外险、健康险、养老险、银行和资产管理,拥有超过3500万名客户和遍布全球的服务网络。更让业内惊叹的是,在短短几年时间里安邦保险集团总资产已经达到1.97万亿元,而发展20多年的中国人寿总资产规模为2.6万亿元。

在安邦保险集团的架构中,安邦人寿及安邦财险分别控股安邦养老及和谐健康险,而这两家的合并报表基本可以囊括安邦保险集团的整个保险业务。

根据安邦人寿2016年年度报告显示,安邦人寿与子公司合并报表后,总资产高达1.45万亿元,同比增长61%,轻松实现翻番。不过,该公司去年净利润增速下滑,为151.15亿元,同比减少20%;保险业务收入1372.36亿元,同比增长115.36%。目前,安邦人寿注册资本金为307.9亿元,短短六年间,安邦人寿总资产已从5亿元增长至过万亿元。据北京商报记者梳理,2010-2016年,安邦人寿总资产分别为5.05亿元、39.92亿元、81.42亿元、169.7亿元、1199.6亿元、9167.6亿元、1.45万亿元。

集团旗下第二大子公司安邦财险,其实是安邦保险集团的前身。相关数据显示,安邦财险2016年实现归属于母公司的净利润123.52亿元,同比增长39.05%。与此同时,相关数据显示,安邦财险资产总额也是连年飙升,与其子公司合并报表后,2016年底资产总额7954.52亿元。2011-2015年这一数据分别为51.9亿元、897亿元、1463亿元、2088亿元、3500亿元。

接连举牌

概念股应声下跌

近年来,安邦系在资本市场不断掀起举牌潮,成为险资举牌代表性样本。不过,2017年以来在监管对万能险进行了一系列整顿后,险资举牌几近绝迹。

安邦人寿公布的2016年度报告显示,该公司对子公司的长期股权投资达到220亿元,与2015年相比并无变化,具体包括安邦集团控股、东洋人寿、安邦养老、安邦资产管理、安德力房地产等。在联营企业的长期股权投资中,安邦人寿2016年投资额度达到886.09亿元,同比增长22.69%,包括安邦财险、民生银行、金地集团、新疆金风科技、金融街控股、邦银金融租赁、北京首都开发股份等。

具体来看,安邦人寿持股比例最高的为金融街控股,达到29.98%,距控股股东金融街集团及其一致行动人31.18%的持股比例仅一步之遥。安邦人寿持有金地集团的比例也超过20%,民生银行、大商股份、同仁堂、金风科技、欧亚集团、中国建筑、招商银行也超过10%。据统计,安邦保险集团及旗下子公司公开持有A股24家公司股份,主要集中在银行、房地产等蓝筹股,市值规模超过2000亿元。其中,本轮持股市值最高的当属招商银行,一季度末持有27.05亿股,持股比例10.72%,以6月14日收盘价计算持股市值达到576亿元。此外,安邦保险集团持有民生银行的市值达到457亿元,中国建筑315亿元,万科A、金融街控股、金地集团也都超过100亿元。

安邦保险集团持股最受关注的非万科莫属。宝万激战正酣之际,安邦保险集团杀入举牌万科,目前持股比例为6.18%。双方均表示看好对方,这也意味着二者正式联手,让万科管理层当时在合计控制股份上稍微占据优势。

在吴小晖不再履职董事长一职消息传出之后,安邦系概念股开盘普跌,而民生银行却相对表现平稳。民生银行2016年年报披露,安邦保险集团通过旗下多个子公司共计持有民生银行股份约65亿股,占总股本17.84%,为民生银行第一大股东。值得关注的是,自2014年底高调进驻民生银行至今,安邦系在民生银行的股东及董事资格仍未获监管批准。

海外并购

“蛇吞象”四处出击

2014年10月6日,对于安邦保险集团而言意义非凡,当时宣布“以19.5亿美元收购美国纽约华尔道夫酒店大楼”这一爆炸性消息,迅速占领全球财经媒体的头条。这一交易创下美国酒店相关交易的最高金额纪录,也是安邦保险集团首次海外投资。

事实上,这只是安邦保险集团“蛇吞象”式海外并购的一个缩影。2014年10月13日,安邦保险集团宣布收购比利时FIDEA保险公司,这是中国保险公司首次100%股权收购欧洲保险公司;2014年12月16日,安邦保险集团以2.19亿欧元的价格收购比利时百年银行德尔塔·劳埃德银行;2015年2月17日,安邦保险集团以约121.5亿元的价格,收购荷兰VIVAT保险公司,市值达8845.4亿元,这是中国企业首次进入荷兰保险市场。随后,收购韩国东洋人寿并保持东洋人寿上市地位。

4月26日,吴小晖在接受媒体采访时表示:“安邦保险集团的海外子公司全部都是盈利的,安邦保险集团的海外投资没用一分钱外汇,全部用国际融资进行,而且我们能够通过在海外购买国家开发银行的债券把外汇引入国内。”此前,在谈到安邦保险集团未来构想时,吴小晖曾表示,如果十年是一个轮回,十年后的安邦保险集团将会完成它的第二个轮回。第一,那时候安邦保险集团至少会在全球各大洲都有自己的企业。第二,安邦保险集团会在世界上很多资本市场上市,是一个全球开放的企业。第三,安邦保险集团将会由不同肤色及不同文化背景的员工组成。

不过,安邦保险集团的海外扩张之路从今年开始变得不再“顺风顺水”。今年4月17日,美国年金与人寿保险商信保人寿官方通过美通社宣布,公司将终止与安邦保险集团的并购交易,并称其将继续评估其他战略选项。无独有偶,安邦保险集团去年还主动宣布放弃撤出喜达屋酒店。彼时,有市场人士猜测,安邦保险集团收购喜达屋酒店最大的不确定因素不在于钱,而在于监管政策。理由之一是,安邦保险集团的境外投资已经碰触了保监会关于“保险资金境外投资不超过总资产15%”的监管红线。

因吴晓晖“个人原因不能履职”,让安邦保险集团的未来充满变数。据媒体报道,在6月9日保监会赴安邦保险集团宣布吴小晖被带走调查的消息的同时,保监会亦派出工作组入驻安邦保险集团,对增资、保费收入以及海外投资等事项进行调查。媒体还披露,安邦保险集团目前暂由陈萍负责。陈萍为温州人,目前为安邦人寿董事长,是吴小晖同乡,最早作为温州国税局鹿城分局的领导,与吴小晖相识并私交甚好。在吴小晖组建安邦保险集团之初,陈萍参与了组建工作。

《安邦保险再迎暴风雨:吴小晖因个人原因不能履职 安邦系股票下跌》 精选八

作者:罗曼

6月14日凌晨,安邦保险集团发布声明称,董事长兼总经理吴小晖因个人原因不能履职。截至收盘,安邦概念股全线下挫,安邦持有的股份市值缩水近43亿元。

资料图

此前安邦集团在A股频频举牌,与当年的生命人寿、前海人寿等一起,成为激进险企的代表。但生命人寿在控制人张峻被协助调查后,增长便顿然失速,半年时间里,连续三波工作组入驻调查,参股结构、关联交易、资金往来、股权质押融资情况等被监管列为重点调查事项,保费收入也大幅下滑,安邦会否重蹈覆辙?

安邦概念股全线下挫

6月14日凌晨,安邦保险集团在其官网发表声明称,董事长兼总经理吴小晖先生,因个人原因不能履职,已授权集团相关高管代为履行职务,集团经营状况一切正常。

近年来,安邦系在A股市场大举建仓,频频举牌,截至2017年一季度末,其总计现身25家A股上市公司的前十大股东榜,合计持有股份数约为186.84亿股。

今日安邦概念股全线下挫,无一上涨。截至今天收盘,安邦所持股份市值缩水近43亿元。以下为证券时报记者整理的安邦系持股名单:

(数据来源:wind资讯,具体以实际公告为准)

据证券时报网的小伙伴数据宝统计显示,截至今年一季报,安邦持有5只股票期末市值超过百亿元。其中,持有招商银行市值最高,达到518亿元。分析招行财报,安邦的建仓始于2012年中报,止于2014年年报。从招商银行行情看,安邦的建仓成本应在14元以下(复权后)。据此粗略计算,安邦在招商银行一只股票上已经赚超200亿元。

而在安邦现身的上市公司十大流通股名单中,主要以5种身份出现,分别为安邦财产保险股份有限公司、安邦人寿保险股份有限公司、安邦养老保险股份有限公司、安邦资产集合资产管理产品、安邦资管集合资产管理产品。按持股家数计,安邦人寿持有11家公司股票,位居首位,其次为安邦资管,持股家数为9家。

按行业来看,安邦系持股主要为低估值的银行股和地产基建股,银行股持股市值就达1400亿元,包括招商银行、民生银行、工商银行、农业银行、中国银行;持有的地产基建股包括中国建筑、万科A、金融街、招商蛇口、保利地产、金地集团、中国铁建、中国中铁、中国交建等。

仔细研究安邦持有的个股名单,就会发现这些股票基本都是蓝筹股,秃鹫一期私募基金经理王代新认为,其中部分标的还是比较有长期投资价值的,安邦董事长一职变局,短期内会对投资者心理层面造成一定影响,但这或许也是一个投资机会。

至于安邦概念股的股价下跌对安邦经营的影响,根据数据分析,事实上影响不大。在安邦持股中,多数股票都计入了长期股权投资,少量计入可供出售项目。

公告显示,安邦人寿和安邦财险的长期股权投资合计1946.5亿元,可供出售的股票投资合计为385.5亿元。

以下为安邦人寿数据:

安邦人寿数据

以下为安邦财险数据:

安邦财险数据

安邦会步生命后尘吗?

曾经生命人寿在A股市场频频举牌,风头无两,给市场留下深刻印象,但在控制人张峻协助调查后,增长便顿然失速。

公开数据显示,根据富德生命人寿2016年二季度偿付能力报告,其上半年巨亏29亿元,亏损规模排名行业第一;规模保费已跌出非上市保险公司前三名。2016年保监会第一季度分类监管评价中,被评定为最低的D类,同时,公司偿付能力充足率已连续两个季度徘徊在100%的监管红线附近。

进入2017年,生命人寿的偿付能力与盈利情况依然不容乐观。一季报显示,生命人寿一季度净利润为-28.33亿元,处于持续亏损状态。生命人寿一季度末的核心偿付能力充足率和综合偿付能力充足率分别继续下降为73%、106%。

此外,生命人寿经营活动产生的现金流量净额498.23元,上年同期为867.70亿元,同比下降超4成;投资活动使用的现金流量净额为53.23亿元,上年同期为负1271.69亿,公司现金流逐渐收缩,流动性压力加大。

最新出炉的保险业数据显示,今年1-4月,从总保费前十情况而言,平安人寿、太保人寿和太平人寿保费增速均超30%,富德生命人寿保费缩水最为严重。

(数据来源:险一条,单位为万元)

可见,掌门人的变动对险企经营将产生直接影响,而对于安邦会否会重蹈生命人寿覆辙的问题,长江证券一位分析师认为,安邦保险集团近2年的现金流非常充沛,今年一季度,安邦人寿的保费收入上升到了行业第二位,超越平安,直逼人寿。从最新公布的数据来看,安邦人寿的总保费也是排名第三,保持一个相对良好的增速,虽然相对老牌寿险公司而言,安邦的业务实际期限较短,但只要保费在增长,流入大于流出,就不会出现像生命人寿一样的现金流缩紧问题。

安邦财产保险股份有限公司2016年现金流量表也显示:2016年安邦财险经营活动产生的现金流量净额为2677.2亿元,投资活动产生的现金流量净额为1980.8亿元,筹资活动现金流量净额为2.27亿元,年末现金余额为1219.4亿元。

关于安邦的偿付能力,安邦财险2016年度数据显示,其2016年拥有的实际资本为783亿元,保监会要求的最低资本是180亿元,其偿付能力充足率是434%,远超保监会的偿付能力要求。

安邦人寿数据显示,其2016年底拥有的实际资本为730亿元,保监会要求的最低资本是487亿元,其偿付能力充足率为150%。

但王代新认为,掌门人被带走协助调查,长期来看对公司经营肯定是有直接影响,尤其是安邦并非上市公司,如果是上市公司,可能公司治理结构会比较完善,会相对好很多。如果涉及的问题比较严重,保监会也会做出其他安排,监管层肯定会考虑市场,做出妥善安排。

以下是根据公开信息整理的安邦集团发展历程:

2015年

安邦保险集团全资收购荷兰VIVAT保险公司;随后,收购韩国东洋人寿并保持东洋人寿上市地位。

2014年

安邦保险集团收购纽约华尔道夫酒店。此外,全资收购比利时久负盛名的保险公司FIDEA以及德尔塔·劳埃德银行。

2013年

安邦养老保险股份有限公司经保监会批准设立。

2012年

安邦保险集团股份有限公司成立。

2011年

安邦财产保险股份有限公司注册资本变更为120亿人民币,跃居行业第二。同年,保监会批准安邦产险进行集团化改组;安邦资产管理有限责任公司、和谐保险销售有限公司成立。

2010年

安邦人寿保险股份有限公司成立。同年,收购瑞福德健康保险股份有限公司,并更名为“和谐健康保险股份有限公司”。至此,安邦保险已经拥有产险、寿险、健康险等多块牌照,安邦保险金融集团雏形已经基本形成。

2009年安邦财产保险股份有限公司注册资本变更为51亿元人民币。2008年

保监会批准安邦财险在全国37家分公司开展电话销售业务,安邦财险是产险行业第一家获许同时在全国所有省份开展电话营销的企业。

2004年

安邦财产保险股份有限公司正式成立,并在北京开设第一家分支机构。

《安邦保险再迎暴风雨:吴小晖因个人原因不能履职 安邦系股票下跌》 精选九

吴小晖“因个人原因不能履职”后,安邦保险集团股份有限公司(下称“安邦集团”)旗下包括互联网金融业务在内的其他业务也接连受挫。

6月14日,中国人民银行营业管理部官网刊登的行政处罚信息公示显示,人行营业管理部2017年6月13日作出行政处罚决定,邦付宝支付科技有限公司因“未按规定办理相关变更事项”,被罚款1万元。

这也是邦付宝首次被公开处罚。


据中国支付网报道,处罚公示里并未说明邦付宝到底因为违规变更了什么被罚。邦付宝获得支付牌照以来的工商变更,仅有亮相变更记录,一是2015年7月变更公司名称,由原来的“北京帮付宝网络科技有限公司”变为“邦付宝支付科技有限公司”,二是2016年8月变更注册资本,由原来的1亿元变为现在的2亿元。

从央行的支付牌照公示信息来看,变更公司名称早在2015年12月就获得批准并拿到了新牌照,由此可以排除名称变更引起的处罚。所以更大可能性是由于变更了注册资本而没有事先获得人行的同意。

知情人士透露,虽然从股权结构上没有关系,且官网和对外宣传与安邦集团是合作关系,但是邦付宝和其控股股东北京邦业保险公估有限公司都是安邦集团旗下公司。


邦融汇成立两年半累计交易仅35.45 亿

相比于邦付宝,另一家互联网金融平台邦融汇倒是高调宣传与安邦的关系,但是在网贷之家、网贷天眼等第三方平台中几乎找不到邦融汇的数据。


邦融汇的运营主体为北京邦融汇金融信息服务有限公司,成立于2014年12月,注册资本2亿,2015年2月上线,目前为中国互联网金融协会会员。

根据6月14日邦融汇官网披露的最新数据,邦融汇的累计交易总额为35.45 亿。作为一个成立两年半,且是安邦集团亲儿子的互联网金融平台,这个成绩并不令人满意。

除了上述邦付宝被罚外,与安邦有关的监管规范,早在一个多月前就已出现。

5月5日,保监会向安邦人寿发布监管函,称其“安享5号年金保险”产品通过生存金返还设计形式,通过快速返还保费“长险短做”,将销售款计入原保费,并作为长期险统计以规避监管。另一款产品“e起赢两全保险(万能型)”产品中的中短存续期产品的董事会决议上缺失总精算师签字。据此,保监会叫停了这两款产品并对安邦人寿处以三个月内禁止申报新产品的处罚。

此外,保监会官网披露的四月统计数据显示:安邦人寿、和谐健康、安邦养老等三家安邦系险企规模保费下滑幅度在90%以上,安邦面临发展挑战。

A股来看,据澎湃新闻报道,以6月13日收盘价和6月14日收盘价相比较,安邦系重仓的24只A股自身合计“蒸发”538.35亿元,以安邦系一季度末持仓比例计算,安邦系当日市值蒸发45.24亿元。

传董事长吴小晖被有关部门带走

6月13日晚间,有消息传出安邦保险集团董事长兼总经理吴小晖被有关部门带走。6月14日凌晨,安邦保险集团发布声明称吴小晖因个人原因不能履职,已授权集团相关高管代为履行职务,集团经营状况一切正常。而此前安邦在吴小晖的带领下在近年迅速扩张,成为了一个横跨金融全领域的巨舰。

根据公开资料,温州平阳人吴小晖生于1966年10月,早年在温州平阳县工商局工作,其后经商。1996年成立联通租赁集团有限公司,1998年成立旅行者汽车集团,这两家公司后来成为安邦的发起股东。

安邦于2009年走上机构扩张之路,当年12月31日,安邦财险获批收购瑞福德健康保险股份有限公司股权,更名为和谐健康保险股份有限公司(下称“和谐健康险”),持股99%。2010年6月,安邦人寿成立。2010年6月,安邦保险集团成立。2011年5月20日,安邦资产管理有限责任公司成立。

2012年,安邦出资56 亿元取得成都农商行35%股权。2013年,成立邦银金融租赁股份公司,成为首家保险系金融租赁公司。2014年,以17亿元收购世纪证券91.65%的股权,2015年收购天津信托,同年申请筹建安邦基金管理公司。通过一系列运作,安邦在金融领域初步完成布局。

在海外,安邦先后收购纽约华尔道夫酒店、比利时Fidea保险公司及Lloyd银行、韩国东洋人寿、荷兰VIVAT保险公司和美国信保人寿。根据安邦的官方口径,截至2016年底,安邦人寿总资产规模升至1.45万亿。其中,海外保险资产达9000多亿元,占总资产比例超60%。安邦称,其已“成为中国首个国际化的保险企业”。

截至目前,安邦保险的版图架构包括产险、寿险、健康险、养老险、国内资产管理公司、香港资产管理公司、保险销售、保险经纪、成都农商银行、邦银金租、世纪证券、安邦基金(申请中)和天津信托。安邦保险官网称,目前其总资产约为19710亿人民币。就在2014年12月16日安邦集团宣布收购比利时劳埃德银行时,其披露的总资产规模还仅为7000亿元。
(责任编辑:赵然 HZ002)
看全文
和讯网今天刊登了《安邦互金业务受挫:邦付宝首次被罚、邦融汇成交低迷》一文,关于此事的更多报道,请在和讯财经客户端上阅读。

《安邦保险再迎暴风雨:吴小晖因个人原因不能履职 安邦系股票下跌》 精选十

吴小晖“因个人原因不能履职”后,安邦保险集团股份有限公司(下称“安邦集团”)旗下包括互联网金融业务在内的其他业务也接连受挫。

6月14日,中国人民银行营业管理部官网刊登的 行政处罚信息公示显示,人行营业管理部2017年6月13日作出 行政处罚决定,邦付宝支付科技有限公司因“未按规定办理相关变更事项”,被罚款1万元。这也是邦付宝首次被公开处罚。

据中国支付网报道,处罚公示里并未说明邦付宝到底因为违规变更了什么被罚。邦付宝获得支付牌照以来的工商变更,仅有亮相变更记录,一是2015年7月变更公司名称,由原来的“北京帮付宝网络科技有限公司”变为“邦付宝支付科技有限公司”,二是2016年8月变更注册资本,由原来的1亿元变为现在的2亿元。

从央行的支付牌照公示信息来看,变更公司名称早在2015年12月就获得批准并拿到了新牌照,由此可以排除名称变更引起的处罚。所以更大可能性是由于变更了注册资本而没有事先获得人行的同意。

知情人士透露,虽然从股权结构上没有关系,且官网和对外宣传与安邦集团是合作关系,但是邦付宝和其控股股东北京邦业保险公估有限公司都是安邦集团旗下公司。

邦融汇成立两年半累计交易仅35.45 亿

相比于邦付宝,另一家互联网金融平台邦融汇倒是高调宣传与安邦的关系,但是在****、网贷天眼等第三方平台中几乎找不到邦融汇的数据。

邦融汇的运营主体为北京邦融汇金融信息服务有限公司,成立于2014年12月,注册资本2亿,2015年2月上线,目前为中国互联网金融协会会员

根据6月14日邦融汇官网披露的最新数据,邦融汇的累计交易总额为35.45 亿。作为一个成立两年半,且是安邦集团亲儿子的互联网金融平台,这个成绩并不令人满意。

除了上述邦付宝被罚外,与安邦有关的监管规范,早在一个多月前就已出现。

5月5日,保监会向安邦人寿发布监管函,称其“安享5号年金保险”产品通过生存金返还设计形式,通过快速返还保费“长险短做”,将销售款计入原保费,并作为长期险统计以规避监管。另一款产品“e起赢两全保险(万能型)”产品中的中短存续期产品的董事会决议上缺失总精算师签字。据此,保监会叫停了这两款产品并对安邦人寿处以三个月内禁止申报新产品的处罚。

此外,保监会官网披露的四月统计数据显示:安邦人寿、和谐健康、安邦养老等三家安邦系险企规模保费下滑幅度在90%以上,安邦面临发展挑战。

A股来看,据澎湃新闻报道,以6月13日收盘价和6月14日收盘价相比较,安邦系重仓的24只A股自身合计“蒸发”538.35亿元,以安邦系一季度末持仓比例计算,安邦系当日市值蒸发45.24亿元。

传董事长吴小晖被有关部门带走

6月13日晚间,有消息传出安邦保险集团董事长兼总经理吴小晖被有关部门带走。6月14日凌晨,安邦保险集团发布声明称吴小晖因个人原因不能履职,已授权集团相关高管代为履行职务,集团经营状况一切正常。而此前安邦在吴小晖的带领下在近年迅速扩张,成为了一个横跨金融全领域的巨舰。

根据公开资料,温州平阳人吴小晖生于1966年10月,早年在温州平阳县工商局工作,其后经商。1996年成立联通租赁集团有限公司,1998年成立旅行者汽车集团,这两家公司后来成为安邦的发起股东。

安邦于2009年走上机构扩张之路,当年12月31日,安邦财险获批收购瑞福德健康保险股份有限公司股权,更名为和谐健康保险股份有限公司(下称“和谐健康险”),持股99%。2010年6月,安邦人寿成立。2010年6月,安邦保险集团成立。2011年5月20日,安邦资产管理有限责任公司成立。

2012年,安邦出资56 亿元取得成都农商行35%股权。2013年,成立邦银金融租赁股份公司,成为首家保险系金融租赁公司。2014年,以17亿元收购世纪证券91.65%的股权,2015年收购天津信托,同年申请筹建安邦基金管理公司。通过一系列运作,安邦在金融领域初步完成布局。

在海外,安邦先后收购纽约华尔道夫酒店、比利时Fidea保险公司及Lloyd银行、韩国东洋人寿、荷兰VIVAT保险公司和美国信保人寿。根据安邦的官方口径,截至2016年底,安邦人寿总资产规模升至1.45万亿。其中,海外保险资产达9000多亿元,占总资产比例超60%。安邦称,其已“成为中国首个国际化的保险企业”。

截至目前,安邦保险的版图架构包括产险、寿险、健康险、养老险、国内资产管理公司、香港资产管理公司、保险销售、保险经纪、成都农商银行、邦银金租、世纪证券、安邦基金(申请中)和天津信托。安邦保险官网称,目前其总资产约为19710亿人民币。就在2014年12月16日安邦集团宣布收购比利时劳埃德银行时,其披露的总资产规模还仅为7000亿元。
阅读全文
温馨提示:以上内容仅为信息传播之需要,不作为投资参考,网贷有风险,投资需谨慎!
APP 广告图
网友评论
推荐阅读
  • 热 点
  • 行 业
  • 政 策
  • 平 台
  • 研究数据
  • 理 财
  • 互联网金融
                热帖排行
                1/1

                相关推荐:

                安邦咨询 安邦保险 安邦保险官网安邦盛世 安邦保险公司入职审批慢原因 安邦保险邦融汇 安邦保险集团邦融汇 安邦个人信贷保证保险 安邦公保险公司的和谐健康保险保那些内容 安邦保险汽车保险 保险产品 安邦保险 安邦保险安徽 安邦保险集团财产保险 财产保险安邦保险理赔 安邦保险有汽车保险吗 财产保险首选安邦保险 安邦财险信用保证保险 安邦保险3号财产保险 安邦保险车险保单查询 财产保险安邦保险官网 安邦汽车保险保险电话 安邦保险商业健康保险