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【行业报告】国家互金专委会:比特币场外交易监测报告

之家哥 2018-02-13 01:11:08
摘要
网贷之家小编根据舆情频道的相关数据,精心整理的关于《【行业报告】国家互金专委会:比特币场外交易监测报告》的相关文章10篇,希望对您的投资理财能有帮助。

《【行业报告】国家互金专委会:比特币场外交易监测报告》 精选一

在比特币等加密数字货币的生态链条中,比特币与法币的兑换交易是其中的重要环节。一般地,可以将其分为场内交易和场外交易。比特币场外交易的出现早于场内交易。场外交易通常没有固定的场所、规定的成员资格和严格的规则制度,主要是交易对手通过私下协商进行的一对一交易。国家互联网金融安全技术专家委员会通过国家互联网金融风险分析技术平台对近期的比特币场外交易情况进行了监测,形成本期报告。

1场外交易方式

比特币场外交易主要形式可以为三种,分别是线上P2P交易、线上B2C交易和线下交易。

1线上P2P交易

线上P2P交易一般通过LocalBitcoins、CoinCola等场外交易平台。该类平台为比特币买家和卖家提供信息发布的场所,交易模式类似“淘宝”模式,买家和买家根据发布的信息进行一对一交易。具体流程如下。

平台注册:交易对手双方在平台注册之后填写相应的资料,一般不需进行实名等认证过程;

发布交易:交易对手双方根据需求在平台上发布买币或卖币的交易广告。卖方须将想要卖出的比特币托管到平台上,平台作为中间人从交易成功的每笔交易中收取一定比例的手续费;

拍单:类似“淘宝”模式,买家“拍下”一定数量的比特币后,平台将卖家的比特币锁定;

付款:根据约定的付款方式,买方向卖方付款,并提供付款成功证明。付款方式丰富多样,涵盖银行转账、现金汇款、第三方支付、礼品卡等。支付宝、微信、银行转账等为比特币兑人民币(BTC-CNY)场外交易的主要支付方式;

确认收款:卖方确认收款后,确认交易成功,平台自动释放锁定的比特币给买方。

2线上B2C交易

用户可直接向平台购买或卖出比特币,其价格由平台指定。平台在收取用户的付款后,将直接释放比特币给买家用户,或在收到比特币后,将资金释放给卖家用户。B端的资金或比特币为平台自有或来自于合作商户。

3线下交易

买卖双方在线上或线下,通过在线聊天工具如QQ群、微信群、Telegram群组、Slack群组,或面对面的纯线下方式进行交易。

2场外交易平台

监测发现,随着9月份监管政策的推出,国内的比特币场外交易平台如币看、比特汇等逐渐退出。目前国内用户常用的比特币场外交易平台4家,均在海外,分别是LocalBitcoins,Paxful,CoinCola以及BitcoinWorld。场外交易往往没有国界限制,相关平台可以面向全球提供服务。例如LocalBitcoins诞生于2012年,支持248个国家、为超过1.5万个城市的用户提供比特币场外交易服务,其中也包括人民币用户。

从BTC-CNY场外交易使用的人民币支付手段来看,监测结果表明,2017年以来,通过Paxful完成的BTC-CNY场外交易中,96.3%的交易订单通过支付宝完成人民币转账,2.7%的订单通过微信支付完成人民币转账,其次是Itunes礼品卡,占比0.56%。在LocalBitcoins的交易广告中,抽样监测发现,57%的卖单广告选择的支付方式为支付宝,其次是银行转账,占比28%。在CoinCola的交易广告中,抽样监测发现,85%的卖单广告选择的支付方式为支付宝,其次是银行转账,占比12%。

3场外交易规模

BTC-CNY场外交易规模走势如图1所示(注:采用LocalBitcoin及Paxful两家平台交易数据)。可以看出,2017年2月以前,BTC-CNY场外交易额相对较小。随着2月初国内主要比特币交易平台禁止提币,交易规模出现爆发式增长。自2017年6月国内主要交易平台开放提币以来,交易规模明显减少。随着9月初国内ICO和比特币交易的业务清理,场外交易再一次繁荣。从LocalBitcoin及Paxful两家平台交易数据来看,BTC-CNY场外交易量占其比特币场外交易总量的份额从5%左右上升至20%左右,具体走势如图2所示。

图1 BTC-CNY场外交易日交易额走势

图2 BTC-CNY场外交易份额走势

与BTC-CNY场内交易对比可以看出恰恰相反的走势,如图3所示,2-5月是场内交易规模的低谷,6-8月场内交易规模显著提升,9月份以来持续走低。从交易规模对比上看,目前P2P模式的BTC-CNY日均场外交易金额仅为前期场内交易金额的1/100左右。

图3 BTC-CNY场内交易额走势

通过对近两周LocalBitcoins,Paxful,CoinCola三家平台的BTC-CNY交易数据进行分析,从交易规模上看,三家平台合计交易额6.8亿元,其中香港的CoinCola平台交易额增长显著,在三家平台中占比达七成。下图给出了三家平台近两周的交易额对比情况。

图4 交易额走势与分布情况

从三家平台的订单规模来看,单笔交易金额小于1万元的订单数量占比67%,订单金额合计占比14%;单笔交易金额1万-10万元的订单数量占比31%,订单金额合计占比60%;单笔交易金额大于10万元的订单数量占比2%,订单金额合计占比26%。具体分布如图5所示。

图5 BTC-CNY场外交易订单金额分布

4结论

随着比特币的深入发展,场外交易活跃度日益提升。场外交易对手双方匿名性强,交易支付渠道众多,且可能存在欺诈交易隐患。国家互联网金融风险分析技术平台将持续监测。

来源:国家互联网金融安全技术专家委员会

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《【行业报告】国家互金专委会:比特币场外交易监测报告》 精选二

图片来源:视觉中国

自去年底互金整治办开会对整顿虚拟货币场外交易作出部署安排后,最近相关监管部门就在一步步落实。

继1月16日券商中国报道互联网金融风险专项整治工作领导小组(下称“互金整治办”)将从“挖矿”、支付等多维度加强对虚拟货币场外交易的清理整顿后(《各大虚拟货币大幅下挫!监管重拳整治消息确凿,一波政策在路上》,点击蓝字阅读原文),记者19日又从知情人士了解到,1月17日,央行营业管理部发布《关于开展为非法虚拟货币交易提供支付服务自查整改工作的通知》(下称“《通知》”)。

通知中要求辖内各法人支付机构自文件发布之日起,在本单位及分支机构开展自查整改工作,严禁为虚拟货币交易提供服务,并采取有效措施防止支付通道用于虚拟货币交易。各单位应于1月20日将自查情况、已采取措施等上报营业管理部。

同样在1月17日当天,公安部和工商总局召开网络传销违法犯罪活动联合整治工作部署会,会上决定重点对以“虚拟货币”、“投资理财”等为幌子的网络传销活动展开联合整治行动。

需要强调的是,这并不是央行第一次发文强调支付机构禁止为虚拟货币交易提供服务。早在2013年多部委就联合发文明确“各金融机构和支付公司不得直接或间接为客户提供其他与比特币相关的服务,包括:为客户提供比特币登记、交易、清算、结算等服务等”。2014年央行又发文升级对境内比特币平台交易账户的管控。

不过,在过去三四年里,尽管监管多次部署措施封堵虚拟货币的交易,但市场与监管永远在上演猫鼠游戏。今日央行发文的消息传出,但从各大虚拟货币的价格走势看,市场对这一消息反应平淡。

券商中国记者从多位受访的市场人士了解到,目前场外虚拟货币交易的支付环节,多是个人对个人的转账收款,这尚不在监管部门禁止的范围之列。但以目前境内主流的银行和第三方支付的后台监测技术,是可以有效发现和识别与虚拟货币交易相关的支付活动,并采取相应措施予以干预。

并非第一次对支付机构下禁令

17日的《通知》是由央行营业管理部发布的,由于央行营业管理部是央行总行在北京的派驻机构,其管辖的范围也就仅针对北京地区。因此,本次《通知》的发放对象是面向北京地区的相关支付机构。

不过,去年底,在互联网金融风险专项整治工作领导小组的工作机制下,央行牵头多部委和多地金融办召开座谈会,对虚拟货币“挖矿”、场外交易等的下一阶段整顿工作进行研究部署。其中一项部署内容,就包括对于为场外交易提供支付服务的支付机构,要求自查整改,不得再为虚拟货币交易提供支付服务。因此,预期其它地区的支付机构近日也将陆续收到类似的通知。

实际上,这并不是央行第一次发文要求支付机构禁止为虚拟货币提供交易。据媒体的公开报道,在过去的四年时间里,监管部门至少两次发文强调相同内容:

2013年12月,“一行三会”和工信部五部委联合发布《关于防范比特币风险的通知》(289号文),289号文界定了比特币的性质,是一种虚拟商品,不是真正意义的货币。要求金融机构和支付机构不得直接或间接为客户提供其他与比特币相关的服务,包括:为客户提供比特币登记、交易、清算、结算等服务等。

2014年3月,央行总行向各分支机构下发一份名为《关于进一步加强比特币风险防范工作的通知》,该文件要求各银行和第三方支付机构,关闭十多家境内的比特币平台的所有交易账户,截止期限是4月15日。在此大限之前,这些账户仍可以提现,但不能充值。逾期未关闭的,央行将进行处罚。

然而,尽管此前监管部门在不断升级对境内比特币平台的交易管控,但“上有政策,下有对策”,市场也会很快想出逃避监管的应对之策。

289号文之后,彼时的境内比特币交易平台和第三方支付之间的联系被切断。市场就“创新”出通过淘宝网等电商平台售卖比特币交易平台充值码的方式来规避监管。该方式一度盛行,直至淘宝网后来发公告宣布禁售虚拟货币商品。

2014年3号的《通知》发布后,彼时境内的比特币平台则主要通过两种方式规避监管,一种是将平台的注册地“迁移”到境外,另一种则是在境内重新注册一个公司,客户通过向新公司转帐交易来实现在平台上的买卖虚拟货币。

个人支付交易尚未禁止,大型支付机构已做预案

值得注意的是,从上述过去多年的监管举措可以看出,目前官方禁止的主要是支付机构为虚拟货币交易平台或公司提供支付服务,对于个人对个人的虚拟货币交易所涉及的支付行为,目前并没有予以明确禁止。

但现实情况是,随着去年9月七部委发布《关于防范代币发行融资风险的公告》,对首次代币发行(ICO)做出了“非法集资、金融诈骗”的定性,并宣布了取缔的决定后,虚拟货币并没有就此销声匿迹,而是换了个“马甲”,以场外交易这种更隐蔽、更疯狂的方式,继续吸引着越来越多的人进场追逐。

北京一从事虚拟货币投资的人士对券商中国记者表示,目前场外交易的主流方式,就是投资者通过设在境外的C2C虚拟货币交易平台,个人对个人的完成虚拟货币的买卖。

所谓C2C场外交易平台,是指为比特币买家和卖家提供信息发布的场所,交易对手双方根据需求在平台上发布买币或卖币的交易广告,类似于“淘宝”模式。因此,通过这种平台买卖虚拟货币,平台本身并不参与支付环节,而是买卖双方通过个人对个人转账收款完成。

2017年11月30日,国家互联网金融安全技术专家委员会发布《11月比特币场外交易监测报告》(下称“《报告》”)显示,去年10月份以来,比特币场外交易平台加速上线。截至2017年11月25日,支持比特币兑人民币(BTC-CNY)的C2C场外交易平台已达21家,上线时间集中在10月下旬到11月。

值得注意的是,《报告》调查显示,在场外交易中,支付宝成为重要的支付手段。《报告》称,从BTC-CNY场外交易使用的人民币支付手段来看,2017年11月,在CoinCola的交易广告中,抽样监测发现,81%的卖单广告选择的支付方式为支付宝,其次是银行转账,占比14%;通过Paxful完成的BTC-CNY场外交易中,99%的交易订单通过支付宝完成人民币转账。

不过,一从事支付行业的业内专家对券商中国记者表示,尽管目前官方并没有明文禁止支付机构为个人之间的虚拟货币交易提供支付服务,但一些技术过关的大型支付机构是可以对个人转账进行有效监测的,且据了解,目前一些大型支付机构已对如何禁止个人账户从事虚拟货币交易作出应急预案。

“对于偶发性的虚拟货币交易支付行为,可以对收款方和转账方分别作出提示或拦截,但这并不能准确识别和禁止所有的虚拟货币交易支付行为;对于长期从事虚拟货币交易的账户,则可采取限制支付交易、纳入支付机构黑名单等措施予以干预。”该业内人士称。

券商中国记者就禁止为虚拟货币交易提供支付服务一事向支付宝询问,支付宝相关负责人表示,“支付宝一直以来都坚持不向比特币等虚拟货币交易提供服务的原则,我们会继续严密监控场外交易,只要发现与比特币等虚拟货币有关的交易,将视具体情况立刻采取相应措施。”

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有一种美好习惯,叫做阅后点赞

《【行业报告】国家互金专委会:比特币场外交易监测报告》 精选三

内地交易所关闭后:投资者涌向香港,比特币场外交易系统平台大爆发
10月底,随着中国最大的两家比特币交易所火币网和OKCoin币行暂停交易,数字货币对人民币交易似乎偃旗息鼓。但眼看着比特币价格冲上7500美元,投机者们坐不住了。
场外交易系统开发:138-2330-3312 QQ:3101988261
“中国人玩比特币目前还是场内场外相结合,”一位国内比特币交易所管理人员对澎湃新闻表示。不过他也提到,现在内地人想做场内交易,主要是通过一些香港交易所这个灰色地带去做,比如Bitfinex和OKEX。并且,香港部分交易所还可以人民币充值。
场外交易“大爆发”
场外交易的交易员赚翻了,目前每个币赚200-500元人民币的差价,发家致富了一批人,”在比特币诞生之初,是先有的场外交易,而中国政策风向的转变又让交易“返璞归真”。场外交易有三种,一种是线上交易平台搭桥的P2P“淘宝”模式,一种是向平台买卖的B2C模式,一种是QQ、微信群等喊单的一对一模式。
比特币场外交易主要形式可以为三种,分别是线上P2P交易、线上B2C交易和线下交易。
(1)线上B2C交易
用户可直接向平台购买或卖出比特币,其价格由平台指定。平台在收取用户的付款后,将直接释放比特币给买家用户,或在收到比特币后,将资金释放给卖家用户。B端的资金或比特币为平台自有或来自于合作商户。
(2)线下交易


买卖双方在线上或线下,通过在线聊天工具如QQ群、微信群、Telegram群组、Slack群组,或面对面的纯线下方式进行交易。
(3)线上P2P交易
线上P2P交易一般通过场外交易平台。该类平台为比特币买家和卖家提供信息发布的场所,交易模式类似“淘宝”模式,买家和买家根据发布的信息进行一对一交易。
什么是OTC比特币场外交易平台?
0TC点对点场外交易平台指非上市或上市的证券,不在交易所内进行交易而在场外市场进行交易的活动,而是私下以高于或低于供销会上规定的价格或附有其他条件(如搭配次货、以物易物等)的价格达成的交易。 又称“店头交易”或“柜台交易”! 这种对场外交易和在线交易的理解,可能意味着比特币在中国的使用和交易将在未来发展得很好。这是个好消息,因为由于**严格的监管和检查,中国的交易员过去只依赖于个人交易。然而,由于双方都有货币交易场所,以及愿意合作的交易员,中国可能会进一步比特币和竞争币市场。
什么是C2C数字货币交易平台?
数字货币C2C交易平台很好奇吧!其实C2C,它原本是电子商务领域的专用名词,Customer to Customer的中文音译简写,也就是用户对用户交易。交易的双方都是用户,不存在厂商。如果还感觉陌生的话,淘宝大家肯定都知道,淘宝就是一个C2C平台。淘宝本身不提供商品买卖,而是一个中介,或者说平台也行,任何合法的个人都可以在上面注册账号,可以在上面卖东西,或者从别人手里买东西,这就是前面说的用户对用户的交易。
数字货币在中国的金融发展过程中不会消失,它的发展只会越来合法化越来越正规,不论现在它是怎么的来改革,但是回顾原来金融项目的发展,数字货币所经历的挫折还少吗?还是那句话,乱世出英雄,看你们是否能把握住这个机会。
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《【行业报告】国家互金专委会:比特币场外交易监测报告》 精选四

中国数字货币场外交易系统开发重新点燃比特币交易希望之火
今年9月国家叫停数字货币筹资业务,随后在10月份彻底关停了国内大型交易所,全球的主要大国对于数字货币的交易也保持谨慎观望的态度,而随着比特币屡创新高,数字货币日益进入大众视野,点对点的OTC场外交易成为目前法币投资数字货币的唯一合法途径。 数字货币场外交易系统开发公司:138-2330-3312 QQ:3101988261


今天小编讲的不只是比特币场外交易,而是数字货币的场外交易。国家关停人民币充值的数字货币交易所之后,场外交易开始热度飙升。数字货币场外交易平台系统开发:138-2330-3312
继央行发布《关于防范代币发行融资风险的公告》及全面关停比特币交易平台消息后,比特币交易所正式退出中国市场。虽经过各方打压,但比特币并没有因此一蹶不振,而是经历了一波又一波的强势反弹,海外市场更是蓬勃而兴。对国内大部分交易者而言,寻求安全的数字资产交易渠道迫在眉睫。越来越多的专业的场外交易平台因此孕育而生,率先开放服务中国市场。开放性的场外交易平台不仅为投资者提供买卖数字资产的便利渠道,更以100%交易担保保障投资者在交易过程中的安全,真正为国内数字资产交易者重新接轨国际舞台。
场外交易,又称柜台交易,指交易双方直接成为交易对手的交易方式。这种交易方式有许多形态,可以根据每个使用者的不同需求设计出不同内容的产品。同时,为了满足客户的具体要求、出售衍生产品的金融机构需要有高超的金融技术和风险管理能力。场外交易不断产生金融创新。但是,由于每个交易的 清算是由交易双方相互负责进行的,交易参与者仅限于信用程度高的客户。掉期交易和远期交易是具有代表性的柜台交易的衍生产品。
场内市场与场外市场最大的区别在于,场内市场是有标准的合约并被监管,而场外交易往往只是交易双方私下的协定,而正是因为不透明,场外市场在本轮金融危机中成为了众矢之的。 但很多金融业人士认为场外交易还是有其存在的必要。 数字货币场外交易系统开发公司:138-2330-3312 QQ:3101988261
目前,比特币场外交易主要有三种模式,一是C2C场外交易,该类平台提供信息发布场所,交易双方根据需求发布买币或卖币广告,类似“淘宝”。二是钱包APP+场外交易模式,该类平台将场外交易功能集成到比特币钱包APP中,线下交易。三是场内+场外交易业务模式,即兼营币币场内交易和比特币兑人民币场外交易。
值得注意的是,通过打通C2C场外交易与币币场内交易资金账户之间的虚拟划转通道,部分平台在某种程度上实现了人民币与比特币的变相场内交易。同时,为使资金顺利“出海”,部分平台还可能 涉嫌虚构资金名目,存在违规甚至违法的风险。虽然目前大多数比特币场外交易网站服务器都在境外,但潜在监管压力不容小觑。 数字货币场外交易系统开发公司:138-2330-3312 QQ:3101988261
场外交易(点对点场外交易)主要有哪些特点呢?
(1)场外交易市场是一个分散的无形市场。它没有固定的、集中的交易场所,而是由许多各自独立的经营机构分别进行交易的,并且买卖双方主要是依靠各种方式来联系成交的。
(2)场外交易市场的组织方式采取做市商制。场外交易市场与交易所的区别在于不采取经纪制,买方与卖方直接进行交易。
(3)场外交易市场是一个自由的市场。未能在交易所上线交易的币种,可以在场外市场与买卖方协议成交! 数字货币场外交易系统开发公司:138-2330-3312 QQ:3101988261
(4)场外交易市场是一个以议价方式进行交易的市场。在场外交易市场上,买卖采取一对一交易方式,对同一币种的买卖可能同时出现众多的买方和卖方,不存在公开竞价的机制。但场外交易市场的价格决定机制不是公开竞价,而是买卖双方协商议价。具体地说,买卖双方不用根据交易所的价格实时成交,最终的成交价是在交易所牌价基础上经双方协商决定的不含佣金的净价。 数字货币场外交易系统开发公司:138-2330-3312 QQ:3101988261
面对当下火热的数字货币OTC场外交易系统市场,我们如何选择?对于比特币的未来,肯定是美好的,有许多业内大佬已经预测未来的价格会更高,那么作为投资者的你就需要有自己的方向了,多种投资模式已经出现,你还在观望吗?


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《【行业报告】国家互金专委会:比特币场外交易监测报告》 精选五

一边是疾风骤雨,山呼海啸;一边是风和日丽,朗朗乾坤。

由政策监管造就的比特币交易市场可谓“冰火两重天”,一方面,继9月30日比特币中国关闭所有交易业务之后,10月30日,国内最大的两家比特币交易平台OKcoin和火币网先后发布公告,宣布于31日停止比特币交易服务,这意味着国内比特币交易所正式退出历史舞台;另一方面,海外市场蓬勃而兴,比特币交易价格再创新高,截至记者发稿前曾一度涨至7555美元,约合人民币50033元,目前依然在5万元上下徘徊。与此同时,场外交易风生水起,点对点模式成为比特币持有者开展交易的新途径,QQ群、微信群单日交易额超过百万元,“比特币黄牛”也在这拨浪潮中顺势而生,做起了倒手赚差价的买卖。

平台停止交易,转战海外市场

10月30日,比特币交易平台Okcoin发布公告称,从10月31日24时起,OKCoin币行(www.okcoin.cn)将停止人民币和比特币交易,并告知用户可以随时提现人民币至自己的银行卡;对于数字资产,也可以提现至其他平台或钱包。同时,公告还提到,Okcoin通过投资、合作等方式拿到了世界多国数字资产交易的牌照,并在9月上线OKE**台正式进军海外市场。

同一天,另一大型交易平台火币网也以公告的形式对人民币交易用户做出最后的告别,决定于10月31日24:00正式下线所有人民币兑数字资产交易。此前9月15日,根据中国人民银行等七部委发布的《关于防范代币发行融资风险的公告》要求,火币网已正式关停新用户注册和人民币充值业务。

火币网创始人李林也在当日正式对外公布了火币网的海外业务和布局,包括火币全球专业站Huobi.Pro、火币韩国、火币全球美元站等。根据火币网介绍,火币全球专业站Huobi.Pro是服务于全球专业交易者的创新数字资产交易平台,致力于发现优质的数字资产投资计划,目前提供近十个数字资产品类的交易及点对点投资服务,总部位于新加坡,在香港设有子公司。而原有的火币中国交易平台,据火币网相关负责人对《IT时报》记者表示,将全面转型为区块链垂直领域的专业综合资讯及研究服务平台。

在此之前,早在9月30日,比特币中国也宣布停止所有交易业务,一直以来发展国际化的币安也在9月下旬关闭了中国大陆地区的全部业务。一位业内人士透露币安的核心业务已经转向日本,并表示这些寻求海外业务发展的平台,也将注册地址和服务器纷纷迁往境外,“其中火币全球专业站总部在新加坡,但服务器和注册地在另外一个小国。”

对此,原第一财经评论员、***者张晓峰认为,这么做的目的毫无疑问在一定程度上规避了国内政策的监管,因为从全球范围内来看,比特币依旧保持着流通性、可交易,对平台而言,选择一些合法合规的国家和地区去开展比特币等交易业务,从而引流嫁接原来的客户,是很合理的一个操作模式。

平台推“点对点交易” 专家称涉嫌违规

近日,国家互金专委会发布《比特币场外交易监测报告》显示,目前比特币的场外交易主要分为线上P2P、线上B2C和直接见面三种交易方式。随着9月初国内ICO和比特币交易的业务清理,场外交易规模再一次繁荣,最近两周,LocalBitcoins、Paxful、CoinCola三家海外场外交易平台的比特币合计交易额达6.8亿元。

张晓峰认为,场外交易的火爆实属必然,现在没有了原先各大交易平台提供的合法顺畅的渠道,而比特币的持有者又有交易的需求,“自然催生场外交易。”

关停国内交易业务之后,不少平台也纷纷推出了点对点或C2C的交易模式,利用线上线下实现个人对个人的对接。OKcoin上线OKE**台不久,10月31日,OKEx开放全球C2C交易平台,提供比特币等数字资产的点对点交易服务。官网显示,OKExC2C交易平台用户有两种角色:用户和商家。用户定义为投资数字资产的人,其目的是以不同价格买入或卖出数字资产;商家定义为随时愿意和用户做交易的人,可以通过提前购买比特币、合约对冲、价格预测等手段来控制风险。该交易方式不收任何手续费。

火币全球专业站也在11月4日正式上线点对点交易平台,提供比特币和USDT的点对点交易服务,用户可以选择当广告主或对手方,广告主指在平台发布买币或卖币广告的人,对手方可以选择向广告主买币或将币卖给广告主。通过该平台,用户可以实现用人民币等法定货币购买比特币和USDT等数字货币,同时也可以用人民币等法定货币购买比特币和USDT等数字货币。

业内人士表示,实际的操作模式就是平台流转数字货币,买卖双方私下通过微信、支付宝等方式结算现金。记者在火币网官方网站注意到,点对点交易平台陈列着优质广告推荐,买卖BTC(比特币)/USDT(泰达币)的信息赫然醒目,并明确标出了交易价格、交易限额和付款方式。

对于这种交易模式,张晓峰认为从政策监管的总原则上来看,是违背有关规定的。国家明令禁止虚拟币和法币之间进行交易,这本身就包含了禁止任何形式的交易,无论线上线下还是点对点,在法律政策上都应该是不允许的。

中国金融改革研究院院长刘胜军则认为,国家禁止的是交易所通过竞价的方式去撮合流动性从而开展大规模交易,平台提供这种点对点的交易方式确实没被明确提及不允许,所以有点打擦边球的性质。他同时强调,禁止数字货币与法币开展交易,是担心大规模交易会对金融秩序造成冲击并危机社会的安宁稳定,如果只是小量的交易,在可控的范围内,只要不是完全违规,监管也不会太严苛。

微信群现“黄牛党”,单日交易逾百万

9月以来,一些比特币场外交易微信群特别火爆,这些群的用户超过百人,每天的交易量动辄几十万上百万人民币,微信群主甚至为场外交易做担保,收取担保费。而据《比特币场外交易监测报告》显示,除了微信群,QQ群、Telegram群组、Slack群组都是比特币等数字货币持有者的集结地。

“48900出8个”、“4个,1970”,在记者加入的一个300多人的场外交易群里,随时随刻可见类似的信息,这些信息看似精简,莫名其妙,但群内人士纷纷了然,前者是指“出售8个比特币,单价48900元”,后者是指“出售4个以太坊,单价1970元。”

同在该群的许容(化名)告诉记者,该群于20天之前建立,这段时间这类买卖信息屡见不鲜,交易的热度也节节高涨,该群的交易额每天超过100万人民币。“这还不算场外交易的大群。”许容对《IT时报》记者说。

在群里,如果有人对出售信息有购买意向,可以先向群主或其他群内资深人士表达意愿,由这些人担保交易。具体操作流程是,卖家先转比特币给担保人,担保人收到比特币之后,通知买家付款给卖家,卖家收到款后通知担保人将比特币转给买家。“通常情况,群主会收取0.5%-1%(以交易量为基数)不等的手续费,但这个群基本不收担保费,”许容向记者表示,随后他又补充一句:“担保人比较豪,不在乎这点手续费。”

在这类交易群里,往往还有收购比特币的黄牛,黄牛加入很多不同的场外群,撮合不同群的人交易,然后争取中间的差价。许容表示,黄牛一般都是资深人士,认识许多大矿主,拿货价钱比市场价低3%左右,举例来说,目前比特币在场外售价为48000元左右,黄牛从A群46800元收,到B群里485000元卖,从而赚取1000多元的差价。许容进一步透露,目前的行情,黄牛党倒卖比特币,单个差价维持1000元上下,以太坊的差价在50元左右。黄牛如果买卖量大,一天收入能过万元。

前不久,芝加哥期货交易所宣布计划今年年底前推出比特币期货合约,许容表示这对提升币圈对比特币的信心与期望大有帮助,也推动了交易的热潮,他加入的七八个场外群,“每天的交流都热火朝天。”

但也有转向稳健的投资者,作为一名资深玩家,张勇(化名)对记者表示近期处于观望之中,之前的投资还有大约二十多万元放在各个交易所,尤其是11月中旬,比特币将迎来新一轮的周期性“硬分叉”,这对比特币的价格会增加更多不确定性的影响,目前他不想折腾,让自己处于缄默观察期。

刘胜军表示,比特币的这轮大涨,根本的逻辑还是源于稀缺性,从理论上说,即将到来的“硬分叉”在一定程度上弥补了这种稀缺性,也让比特币有了更多的竞争者,这对它的价值会有一个负面影响。

《【行业报告】国家互金专委会:比特币场外交易监测报告》 精选六

原标题:比特币的征程:没逃出7年之痒,但比特币不会告别中国

当比特币价格不断冲击新高的时候,没有人能想到这场能够让人一夜暴富的交易将变得越来越复杂。

7年前,用一万个比特币才能买到2个披萨的程序员不会想到,今天的比特币价格能够涨到6000美元,而他所买的披萨被认为是世界上最贵的披萨,这次交易也被视作为数字资产的首笔交易。

今天的比特币,再也不是毫无价值的虚拟物品,也远不止能买到一个披萨,甚至价格要赶超一线城市的房价。实际上,在比特币的交易占比中,人民币曾一度达到98%,而今,仅仅剩余不到2%,最终比特币兑人民币交易将彻底折戟。

全部关停

有人说,比特币最终有一天是要崩盘的,只要在崩盘的前夜,能出手就能退出,但你永远不知道什么时候会崩盘。

不过,可以预见的是,在国内比特币兑人民币交易将成为历史。

10月30日,距国内三大比特币交易平台全部停止交易还有不到24小时,火币网、OKcoin币行先后发布公告称,将正式关停交易业务,比特币中国也公告称,从今天(10月30日)中午12:00起平台将停止提现业务,截至目前,比特币中国已经关闭了所有交易功能。

而让上述三大交易平台作出上述决定的,是来自监管的压力。

9月4日,央行等七部委印发《关于防范代币发行融资风险的公告》,叫停了ICO(首次代币发行),直指ICO涉嫌从事非法金融活动,严重扰乱了经济金融秩序。

央行等七部委要求,中国境内融资代币和虚拟货币的交易做出全面清理整顿工作,并称代币发行融资本质上是未经批准非法公开融资的行为,各类代币发行融资活动应当立即停止。

9月15日,中国互联网金融协会区块链工作组组长李礼辉在上海表示,“数字代币”并非真正的法定货币,也谈不上数字货币。李礼辉认为,有必要明确区分法定的“数字货币”与“数字代币”或者虚拟货币。以比特币、以太币等为代表的“数字代币”,是没有国别、没有主权背书,也没有合格的发行责任主体,没有国家的信任支撑。

随后,有媒体报道称,监管部门将出台相关政策取缔境内比特币等虚拟币的交易平台。而后,9月中旬,国内三大比特币交易平台先后发布公告称,将暂停交易。

历时一个多月,从9月初的猜测,到如今各大交易平台的关闭,国内比特币市场经历了起起伏伏,甚至在9月17日经历过“腰斩”的情况。

巴菲特曾建议远离比特币。他认为,这只是一场海市蜃楼,比特币只是一种传递货币的方式,本身并不具备任何意义。在巴菲特看来,比特币的内在价值几乎为零,完全可以找到其他的替代品。数字货币数据提供商TradeBlock合伙人施威则担心,投资者正在对比特币失去信心

价格波动

2010年5月22日,一个叫Hanyecz的程序员在比特币平台上以一万个比特币向一位爱好者“购买”了两个Papa Johns披萨。当时,Hanyecz认为其所“开采”的比特币价值约为0.003美分。

比特币的开采需要解决复杂的数学问题,开采者获得比特币作为奖励。这也是Hanyecz获得其比特币的方式。这一数字货币引发了许多质疑,因其持续被用于犯罪活动,尽管如此,其仍然以惊人的速度上涨。

比特币最初一文不值,在2013年经历了超过100倍的暴涨。2013年初,比特币币价约在100元左右,春节后币价涨至700元。而后,比特币价格一路飙升,价格最高涨到8000元。

但很快,比特币价格一路跳水,一度跌至900多元。期间,不少玩家遭遇了“爆仓”、之后再买入、并陆续追加资本、持续“割肉”的灾难,也有不少玩家应声而逃,再也没碰比特币这个“危险品”。

有人逃离,有人入场,有不少玩家趁着价格的波动,打起了“做空”的想法。很快,比特币价格回到1000元以上,并在随后的几年中一路高歌,价格一度涨至6000元,并在近期达到6300美元的高价。

如果你在2010年5月22日以0.003美分的价格买入100美元的比特币,那么时至今日则能够坐拥约2.1亿美元(合13.9亿人民币)。

极大交易需求的产生,也造就了一批比特币交易平台的诞生与繁荣。国内比特币交易平台如雨后春笋般涌现,最终形成当下的格局。不过,在2013年之后,中国比特币交易量占比下降至三成左右,此前曾经占到九成以上。

OKcoin币行、火币网与比特币中国等三家平台见证了行业中绝大数交易的完成。

交易转移

今年7月,国家互联网金融技术安全专家委员会(下称“互金专委会”)在报告曾指出,国内比特币交易情况监测报告显示,2017年上半年,全球主要虚拟货币市值总和由177亿美元增长至1000亿美元。

通过分析国内各交易平台的交易规模,上述三大交易平台交易量总计占行业规模60%左右,OKCoin币行占比22.5%、比特币中国占比19.7%、火币网占比18.2%。

“作为一种所谓超国家‘货币’,比特币虽然在虚拟空间中运行,但其暴涨可能会增加主权国家的经济金融体系的系统性风险。”中央财经大学金融法研究所所长黄震指出,如在外汇管制、洗钱、避税等方面,目前已经存在利用比特币逃避外汇管制、洗钱逃税的行为。

2017年年初,央行对比特币交易平台开展现场检查发现,北京部分平台未经批准擅自开展融资业务、未充分履行反洗钱义务。近期,有部分平台均利用投资者充值形成的沉淀资金购买理财产品,合计约10亿元人民币。

全国人大财经委副主任委员吴晓灵曾表示,“目前,各国监管当局不大会承认比特币作为货币的属性。对监管层而言,比特币最大的问题是,它有可能被利用来洗钱或者从事不正当交易等。”

9月4日,央行等七部委叫停ICO,随后中国互联网金融协会也发文提示比特币等存在风险。9月中旬,网络流传一份北京市互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室《北京地区虚拟货币交易场所清理整治工作要求》(下称《整治要求》),《整治要求》各交易场所最晚应于2017年9月15日24点前发布公告,明确停止所有虚拟货币交易的最终时间,并宣布立即停止新用户注册。

9月14日、15日,三大比特币交易平台先后宣布,将停止比特币交易。随着人民币兑数字资产交易的终止,人民币所占市场份额将继续下降,直至降为0。

不过,上述比特币交易平台也先后推出了海外版网站,大量用户涌至海外网站交易。可以预见的是,火币网、OKCoin开设场外交易的决定,将对市场影响巨大。

近日,互金专委会发布《比特币场外交易监测报告》(以下简称“报告”),报告对比特币场外交易方式、场外交易平台、场外交易规模、走势与分布情况等进行了调查统计。

自2017年6月国内主要交易平台开放提币以来,交易规模明显减少,随着9月初国内ICO和比特币交易的业务清理,场外交易规模再一次繁荣,近两周,LocalBitcoins,Paxful,CoinCola三家海外场外交易平台的比特币合计交易额达6.8亿元。

自今年年初以来,比特币价格已累计上涨逾550%。目前比特币总市值接近1040亿美元,再次超越摩根士丹利和高盛等美国投行。在比特币带动下,以太币等其他加密货币也大幅上涨。

有分析认为,比特币近期大幅上涨可能与中国可能解禁比特币交易的传言有关。不过,场外交易同样存在风险,撮合成本、资金安全与虚拟货币安全都是值得投资者商榷的问题。

比特币交易所在中国的故事暂告一段落,但比特币并未远离。返回搜狐,查看更多

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《【行业报告】国家互金专委会:比特币场外交易监测报告》 精选七

如果你在2010年5月22日以0.003美分的价格买入100美元的比特币,那么时至今日则能够坐拥约2.1亿美元(合13.9亿人民币)。

当比特币价格不断冲击新高的时候,没有人能想到这场能够让人一夜暴富的交易将变得越来越复杂。

7年前,用一万个比特币才能买到2个披萨的程序员不会想到,今天的比特币价格能够涨到6000美元,而他所买的披萨被认为是世界上最贵的披萨,这次交易也被视作为数字资产的首笔交易。

今天的比特币,再也不是毫无价值的虚拟物品,也远不止能买到一个披萨,甚至价格要赶超一线城市的房价。实际上,在比特币的交易占比中,人民币曾一度达到98%,而今,仅仅剩余不到2%,最终比特币兑人民币交易将彻底折戟。

全部关停

有人说,比特币最终有一天是要崩盘的,只要在崩盘的前夜,能出手就能退出,但你永远不知道什么时候会崩盘。

不过,可以预见的是,在国内比特币兑人民币交易将成为历史。

10月30日,距国内三大比特币交易平台全部停止交易还有不到24小时,火币网、OKcoin币行先后发布公告称,将正式关停交易业务,比特币中国也公告称,从今天(10月30日)中午12:00起平台将停止提现业务,截至目前,比特币中国已经关闭了所有交易功能。

而让上述三大交易平台作出上述决定的,是来自监管的压力。

9月4日,央行等七部委印发《关于防范代币发行融资风险的公告》,叫停了ICO(首次代币发行),直指ICO涉嫌从事非法金融活动,严重扰乱了经济金融秩序。

央行等七部委要求,中国境内融资代币和虚拟货币的交易做出全面清理整顿工作,并称代币发行融资本质上是未经批准非法公开融资的行为,各类代币发行融资活动应当立即停止。

9月15日,中国互联网金融协会区块链工作组组长李礼辉在上海表示,“数字代币”并非真正的法定货币,也谈不上数字货币。李礼辉认为,有必要明确区分法定的“数字货币”与“数字代币”或者虚拟货币。以比特币、以太币等为代表的“数字代币”,是没有国别、没有主权背书,也没有合格的发行责任主体,没有国家的信任支撑。

随后,有媒体报道称,监管部门将出台相关政策取缔境内比特币等虚拟币的交易平台。而后,9月中旬,国内三大比特币交易平台先后发布公告称,将暂停交易。

历时一个多月,从9月初的猜测,到如今各大交易平台的关闭,国内比特币市场经历了起起伏伏,甚至在9月17日经历过“腰斩”的情况。

巴菲特曾建议远离比特币。他认为,这只是一场海市蜃楼,比特币只是一种传递货币的方式,本身并不具备任何意义。在巴菲特看来,比特币的内在价值几乎为零,完全可以找到其他的替代品。数字货币数据提供商TradeBlock合伙人施威则担心,投资者正在对比特币失去信心

价格波动

2010年5月22日,一个叫Hanyecz的程序员在比特币平台上以一万个比特币向一位爱好者“购买”了两个Papa Johns披萨。当时,Hanyecz认为其所“开采”的比特币价值约为0.003美分。

比特币的开采需要解决复杂的数学问题,开采者获得比特币作为奖励。这也是Hanyecz获得其比特币的方式。这一数字货币引发了许多质疑,因其持续被用于犯罪活动,尽管如此,其仍然以惊人的速度上涨。

比特币最初一文不值,在2013年经历了超过100倍的暴涨。2013年初,比特币币价约在100元左右,春节后币价涨至700元。而后,比特币价格一路飙升,价格最高涨到8000元。

但很快,比特币价格一路跳水,一度跌至900多元。期间,不少玩家遭遇了“爆仓”、之后再买入、并陆续追加资本、持续“割肉”的灾难,也有不少玩家应声而逃,再也没碰比特币这个“危险品”。

有人逃离,有人入场,有不少玩家趁着价格的波动,打起了“做空”的想法。很快,比特币价格回到1000元以上,并在随后的几年中一路高歌,价格一度涨至6000元,并在近期达到6300美元的高价。

如果你在2010年5月22日以0.003美分的价格买入100美元的比特币,那么时至今日则能够坐拥约2.1亿美元(合13.9亿人民币)。

极大交易需求的产生,也造就了一批比特币交易平台的诞生与繁荣。国内比特币交易平台如雨后春笋般涌现,最终形成当下的格局。不过,在2013年之后,中国比特币交易量占比下降至三成左右,此前曾经占到九成以上。

OKcoin币行、火币网与比特币中国等三家平台见证了行业中绝大数交易的完成。

交易转移

今年7月,国家互联网金融技术安全专家委员会(下称“互金专委会”)在报告曾指出,国内比特币交易情况监测报告显示,2017年上半年,全球主要虚拟货币市值总和由177亿美元增长至1000亿美元。

通过分析国内各交易平台的交易规模,上述三大交易平台交易量总计占行业规模60%左右,OKCoin币行占比22.5%、比特币中国占比19.7%、火币网占比18.2%。

“作为一种所谓超国家‘货币’,比特币虽然在虚拟空间中运行,但其暴涨可能会增加主权国家的经济金融体系的系统性风险。”中央财经大学金融法研究所所长黄震指出,如在外汇管制、洗钱、避税等方面,目前已经存在利用比特币逃避外汇管制、洗钱逃税的行为。

2017年年初,央行对比特币交易平台开展现场检查发现,北京部分平台未经批准擅自开展融资业务、未充分履行反洗钱义务。近期,有部分平台均利用投资者充值形成的沉淀资金购买理财产品,合计约10亿元人民币。

全国人大财经委副主任委员吴晓灵曾表示,“目前,各国监管当局不大会承认比特币作为货币的属性。对监管层而言,比特币最大的问题是,它有可能被利用来洗钱或者从事不正当交易等。”

9月4日,央行等七部委叫停ICO,随后中国互联网金融协会也发文提示比特币等存在风险。9月中旬,网络流传一份北京市互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室《北京地区虚拟货币交易场所清理整治工作要求》(下称《整治要求》),《整治要求》各交易场所最晚应于2017年9月15日24点前发布公告,明确停止所有虚拟货币交易的最终时间,并宣布立即停止新用户注册。

9月14日、15日,三大比特币交易平台先后宣布,将停止比特币交易。随着人民币兑数字资产交易的终止,人民币所占市场份额将继续下降,直至降为0。

不过,上述比特币交易平台也先后推出了海外版网站,大量用户涌至海外网站交易。可以预见的是,火币网、OKCoin开设场外交易的决定,将对市场影响巨大。

近日,互金专委会发布《比特币场外交易监测报告》(以下简称“报告”),报告对比特币场外交易方式、场外交易平台、场外交易规模、走势与分布情况等进行了调查统计。

自2017年6月国内主要交易平台开放提币以来,交易规模明显减少,随着9月初国内ICO和比特币交易的业务清理,场外交易规模再一次繁荣,近两周,LocalBitcoins,Paxful,CoinCola三家海外场外交易平台的比特币合计交易额达6.8亿元。

自今年年初以来,比特币价格已累计上涨逾550%。目前比特币总市值接近1040亿美元,再次超越摩根士丹利和高盛等美国投行。在比特币带动下,以太币等其他加密货币也大幅上涨。

有分析认为,比特币近期大幅上涨可能与中国可能解禁比特币交易的传言有关。不过,场外交易同样存在风险,撮合成本、资金安全与虚拟货币安全都是值得投资者商榷的问题。

比特币交易所在中国的故事暂告一段落,但比特币并未远离。

来源:互联网金融新闻中心

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《【行业报告】国家互金专委会:比特币场外交易监测报告》 精选八

诞生的第8年,比特币行业遭遇了国内最大的政策危机。继日前传出监管层将对比特币集中交易平台进行关闭后,9月13日当晚,中国互联网金融协会对比特币、莱特币等各类代币进行了风险提示。对于比特币交易平台整顿预期的不断升温,也让人们将注意力转向了后续比特币生态如何存续这一问题上。一方面,部分交易平台或将转战海外,而投资者也有可能参与比特币的跨境投资;另一方面不少投资者可能会选择进行场外交易,但在这些趋势背后,新的风险也有可能在悄然酝酿。(李维)

近日,在ICO监管升级背后,国内比特币交易平台关闭的消息也甚嚣尘上。9月13日,有知情人士告诉21世纪经济报道记者,有比特币交易平台已经收到了关闭的通知。

不过,当天,包括火币和OKcoin币行在内的两家平台有关回应21世纪经济报道记者称,平台仍在正常运营当中,尚没有收到上述通知。“关闭的是那些规模较小且有ICO代币的比特币交易平台。”上述一位平台人士称。

然而,一个不争的事实就是,比特币场外交易也再次走入大众视野。9月12日,一位曾经的比特币交易员告诉21世纪经济报道记者,目前,以微信群、qq群为载体的比特币交易就十分火热。而且,主要是以大宗交易为主。小额的他们还看不上。“高度自治而且繁荣,打散一个群,立马重新聚集起。就像是‘野火烧不尽, 春风吹又生。’”该交易员称。

微信群潜行

上述交易员表示,微信群交易比特币具有极强的灵活性和隐蔽性。通常用户通过熟人介绍,加入中间人的微信群,与群里其他用户自由交易或通过中间人进行担保交易。在担保交易中,中间人会收取1%-5%不等的手续费。“交易流程特别简单,线上挂单,直接转账。”该交易员称。

“比特币的场外交易,价格是根据全球市场的比特币交易价格实时调整的。交易也是通过微信群联络,有中间人(群主),不熟的人之间的交易通过群主进行,都非常守信用;还有用币信、币看等专门的钱包软件进行的,钱包里有聊天功能,钱包还提供担保功能。”该交易员称。

截至目前,比特币场外交易的主要渠道分别包括机构自营的信息中介平台、机构自营+许可加入的信息中介联盟、个人、微型团队主导的微信群、qq群等。

按理说,场外交易的每笔交易清算都是由交易双方自行负责,交易参与者仅限于信用程度高的用户。而现实中特殊的交易需求催生了类似“微信群”的交易。一些专业的场外交易人员甚至对外公开招揽生意,“正式推出大额比特币代购、代售业务,60万人民币、10万美元起,采用VWAP算法,使用机器人拆分成小单,按照市场成交量买卖,佣金1%。”

对此,前述交易员告诉21世纪经济报道记者,场外交易的存在与两方面有关。一是套利需要,二是非法活动的需要。

“可以说,场外交易的参与者,主要是以牟利为目的的,只要能赚钱,就有人愿意做。”对此,该交易员如是说。

交易需求外溢

此外,工业区块链实验室首席战略官阚雷认为,“币圈的人,很多是相信比特币会成为世界货币的人,他们并不想把手里的数字货币换成法币,所以更愿意做币币交易。很多人买卖了之后还要把赚到的钱去换成比特币,所以不如直接币币交易了。”

“与此同时,市场需求仍是存在的,虽然国内禁止了,但这些需求不会消失,所以会外溢。像大型海外交易平台有专门的中文版面对中国人的,ICO平台也会有专门页面对中国人。” 阚雷表示。

另据了解,作为私人间互相交易比特币的网站,LocalBitcoins.com 被认为已经公开的全球最大的比特币场外交易平台。其官网资料显示,该平台已为245个国家,14000个以上的城市用户提供购买比特币的服务,其中也包括人民币用户。峰值时的2017年2月,按当月比特币市场平均价格计算,当月该场外交易平台的交易额超过4亿人民币。

但从LocalBitcoins.com的交易流程可以看出,用户仅经过简单的提供资料,就可以快速注册成为一个场外交易平台合格用户,并进行额度不限的交易。一旦交易双方发生纠纷时,网站仅为用户提供简单的冲突调解服务。

“为什么那些来源正当的钱,需要规避监管呢?有多少人又需要规避监管、又是什么样的人最需要规避监管呢?” 当天,一位第三方研究机构人士反问道。“最近几年,我们看到国际上形形色色的犯罪,地下军火交易、人口买卖、计算机病毒勒索,有多少是通过新兴的虚拟货币进行的?”

在其看来,比特币交易具有匿名性,可以绕开金融监管转移资产至全球任一地方,具有洗钱和资本外流的潜在危险,也为恐怖主义提供了资本的温床。

“场外交易如果用于非法活动,则会助长非法活动;如果用于套利,能有助于降低市场扭曲的价格。”前述交易员称。




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《【行业报告】国家互金专委会:比特币场外交易监测报告》 精选九

当下数字货币交易市场,数字货币场外交易系统开发是你们最好的选择
今年9月国家叫停数字货币筹资业务,随后在10月份彻底关停了国内大型交易所,全球的主要大国对于数字货币的交易也保持谨慎观望的态度,而随着比特币屡创新高,数字货币日益进入大众视野,比特币OTC场外交易成为目前法币投资数字货币的唯一合法途径。比特币场外交易一直都存在,只是在线交易平台的风头太盛很少有人注意到场外交易平台的存在罢了,随着在线交易所纷纷关闭,场外交易平台被越来越多的人信赖,数字资产大军纷纷涌入场外进行交易! 数字货币场外交易系统开发公司:138-2330-3312 QQ:3101988261


数字货币现在是互联网金融中不可缺少的话题,如今国内已经停止数字货币对人民币的撮合交易,各大平台也是纷纷转型新模式或者转往海外市场,面对现在的数字货币市场众多玩家和投资者该会是怎样的一个选择呢? 数字货币场外交易系统开发:138-2330-3312
目前,比特币场外交易主要有三种模式,一是C2C场外交易,该类平台提供信息发布场所,交易双方根据需求发布买币或卖币广告,类似“淘宝”。二是钱包APP+场外交易模式,该类平台将场外交易功能集成到比特币钱包APP中,线下交易。三是场内+场外交易业务模式,即兼营币币场内交易和比特币兑人民币场外交易。
而作为国内知名金融软件开发公司源中瑞科技,研发的完全自有知识产权高端成熟数字货币交易系统,是源中瑞技术团队专门面向全球数字货币交易市场研发的一个性能强大的专用业务承载平台。整套平台研发历时两年时间,投入巨量研发成本。多种数字货币交易模式供您选择,总有一款适合您。
选择一:数字货币场外交易平台(OTC)
场外自由交易是一个不涉及第三方的P2P交易平台,交易过程方便快捷。卖家在平台上发布出售比特币/以太币的项目,并说明付款方式和汇率。买家通过筛选符合自己的项目直接在线完成交易。又称点对点交易,数字货币点对点场外交易平台主要有 3 种形式,分别是线上P2P交易、线上B2C交易和线下交易。
简单理解就是“一手给钱,一手给币”。即买卖双方在场外交易平台上自由商议价格和条款,自行交易。外交易平台主要提供两个服务:一是交易双方的信息撮合,二是提供数字货币安全担保。与数字货币交易平台的撮合交易相比,场外交易手续费更高,交易更加灵活,甚至可以匿名买卖。如今火币网,okcoin,中国比特币等大平台纷纷转型为数字货币点对点场外交易平台,场外交易也是当下市场最好的选择。 数字货币场外交易系统开发公司:138-2330-3312 QQ:3101988261
选择二:币币交易平台
币币交易主要是针对虚拟货币和虚拟货币之间的交易,以其中一种币作为计价单位去购买其他币种 。币币交易规则同样是按照价格优先时间优先顺序完成撮合交易。币币交易:传统的数字资产投资,说白了是数字资产与人民币(CNY)之间的转换,而币兑币交易中,BTC或者各种数字货币类似于人民币的位置。币兑币交易,就是将比特币等其他知名的数字货币作为基础货币买卖其他数字货币,低买高卖来获取更多比特币或者其他的数字货币。
例如OKEX上可以用BTC买入ETH/ETC/LTC/BCC等 4 种数字货币,也可以卖出BTC换取 4 种中任意一种数字货币。如今出现了一种叫泰达币(USDT)的数字货币,它与美元是1: 1 的比例,其价格基本恒定不变,也很好的解决了币币交易玩家想兑换法币的问题,所以币币交易也是不错的选择。 数字货币场外交易系统开发公司:138-2330-3312 QQ:3101988261
选择三:海外交易
假如国内不让进行数字货币交易,那就直接去海外交易平台交易。常见的国外交易所比如P网、B网,还有香港的(国内访问快),容易注册,提供美元和各大数字货币交易,但是没有中文版,也必须开立美元账户供提现使用。
面对比特币当下交易市场,数字货币场外交易系统是你们最好的选择。源中瑞数字货币系统产品经理认为,净化金融环境是相当有必要的,但是禁止这类加密数字资产是没有意义的,监管它们才是必要的。 数字货币场外交易系统开发公司:138-2330-3312 QQ:3101988261


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《【行业报告】国家互金专委会:比特币场外交易监测报告》 精选十

本文首发于微信公众号:互联网金融法律顾问。文章内容属作者个人观点,不代表和讯网立场。投资者据此操作,风险请自担。

由于我国各大比特币交易平台停止交易服务,许多持币人选择到海外市场交易,或者通过网络即时通讯软件寻找交易对手,后者称为场外交易,即不通过交易平台交易,以“一手交钱、一手打币”的场外点对点交易,持币人多以微信群、QQ群方式寻找交易方,除了风险自担外,有的是通过群主为买卖双方作第三方担保,双方将比特币以及钱转交给群主后,群主进行交易确认,并从中收取一定的担保费用。

由于在场外交易中交易价格、交易方式都由双方商定,且交易价格大多高于场内交易,吸引了较多持币人的参与,但其中的交易风险也不容忽视。

第一,信用风险。比特币场外交易和场内交易的最大的区别在于场外交易以交易双方的信用为基础,由交易双方自行承担信用风险,而场内交易的确认依赖于平台,但比特币场外交易由于没有第三方的参与,导致双方交易的成功完全取决于双方的诚信度。一旦一方出现违约,如另一方完成比特币地址转账,但一方却拒绝付款,其权益就很难得到保障。

第二,政策风险。由于分散化程度低,比特币价格很容易受到大户买卖行为影响,也容易被投机者操控。同时,各国对比特币态度不一致导致比特币价格剧烈波动,尤其是9月中旬国内各大交易平台陆续发出公告声明停止比特币交易服务,一度使得比特币价格跌至2300美元左右,因此在各国对比特币政策不一致的情况下,其交易价格不稳定也将对场外交易有一定影响。

第三,救济缺位风险。比特币场外交易的交易、使用和结算由双方商定,一旦发生纠纷,交易各方往往会面临取证和举证的诸多困难,从而在交易中处于不利地位,同时,在公安局立案或是法院审核中往往会遇到没有专业机构给比特币定价的问题,并且我国《刑法》规定盗窃罪的犯罪对象是具有经济价值的他人财物,由于比特币的经济价值只能由交易平台按照交易平台交易软件上显示的价格给予证明,但这种定价有时得不到公安局和法院的认可。

总之,由于大多数国家对比特币等数字加密货币的交易上尚未建立完善的保护机制,因此在数字加密货币进行场外交易时,持币人应谨慎判断,核查各个环节,切莫大(博客,微博)意。

作者:

**峰律师,中伦文德律师事务所高级合伙人,互联网金融专业委员会主任,擅长互联网金融业务

小编:马珂

原创声明:本文为中伦文德互联网金融律师团队原创文章,如需转载请联系后台,我们保留追究法律责任的权利。

文章来源:微信公众号互联网金融法律顾问

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