x
资讯 专栏 视频 平台 数据 评级 报告 返利 社区 登录
签到领奖励金

下载APP,首次签到领10元

当比特币逼近1万美元后 全球这几大平台都在限制交易

之家哥 2018-02-21 11:12:24
摘要
网贷之家小编根据舆情频道的相关数据,精心整理的关于《当比特币逼近1万美元后 全球这几大平台都在限制交易》的相关文章10篇,希望对您的投资理财能有帮助。

《当比特币逼近1万美元后 全球这几大平台都在限制交易》 精选一

新闻配图

比特币价格周一不断刷新纪录,接近具有象征意义的1万美元关口,即便一些传统市场警告称,它们对这种加密货币(cryptocurrency)的交易量和波动性开始变得“不舒服”。

比特币的价值从年初1000美元左右上涨逾850%,周一升至9747美元的高点,这一涨势掩盖了比特币在此过程中多次急剧下跌。

世界最大在线交易平台IG Group向英国《金融时报》表示,在市场对部分比特币衍生品的需求飙升、导致该公司面临较高的安全风险后,该平台于周一暂停了这些产品的交易。

包括Plus500在内的其他在线市场上调了持有比特币未平仓头寸的美元手续费费率,一些市场收取的手续费相当于过去一年水平的175%。

上月,全世界市值最大的交易所运营商芝加哥商品交易所集团(CME Group)决定在年底前推出比特币期货,以满足其一些大用户的需求,此举提振了比特币的价格。分析师们表示,在某些交易者的眼中,传统市场的这一举动帮助赋予这种加密电子货币合法性,而对冲基金和其他大牌机构涌入该市场也起到同样效果。

在营销宣传力度加大的背景下,点差交易和电子平台进入该市场也推动了近期比特币价格上涨,尤其是越来越多的“首次代币发行”(ICO)要求用这种加密电子货币投资于新发行的代币。

然而,监管者和部分参与者对比特币的快速上涨及其剧烈的波动性日益担忧,认为一个不成熟的市场可能对试图从该趋势中获利的散户投机者和企业构成威胁。

“我们没有过去5年、10年、15年的数据来理解加密电子货币的经济原理……它们会垮台吗?”亚司特律所(Ashurst)的监管业务合伙人杰克•格林(Jake Green)表示。他补充称,监管部门难以跟上该领域金融创新的步伐。

与传统货币不同,比特币绕过所有央行系统,这意味着购买比特币的投资者不享受任何消费者保护。一些监管机构警告投资者注意这些危险以及遭受重大损失的可能。

《当比特币逼近1万美元后 全球这几大平台都在限制交易》 精选二

12月20日晚间的发布会上,韩国央行行长李柱烈表示,对近来全球数字货币的狂热感到担忧。

在陈述了全球信贷增长过快可能造成的问题之后,李柱烈表示,

近来全球虚拟货币交易过于狂热,我担心其中是否存在非理性繁荣的成分。

见闻主编精选文章《比特币的困境:投资者越疯狂,“颠覆货币”的梦想就越遥远》中提及,美银美林最新公布的12月基金经理人调查显示,有32%的人认为做多比特币是目前华尔街最拥挤的交易。

常曰物极必反否极泰来,一面是现货做多交易空前繁荣引发的忧虑,另一面则是期货交易门可罗雀的鲜明对比。在芝加哥期权交易所 (Cboe) 抢先于12月10日推出比特币期货之后,芝商所(CME)比特币期货也随后于18日推出,但市场反应并不如预期的火爆,交易非常清淡。

CME官网数据显示,18年2月、6月到期的合约几乎无人问津,近月主力合约交易报价也从首日开盘时20650美元跌至17000美元下方,缩水17.6%。

对比特币期货交易寄予的厚望落空的同时,第一批入局数字货币的“弄潮儿”也正在逐步收缩自己的风险敞口。比特币网创始人Emil Oldenburg于19日宣布卖掉手中的所有比特币,而莱特币创始人Charlie Lee也于20日宣布卖掉手中所有的莱特币。

第一批“吃螃蟹”的人纷纷“见好就收”,比特币们真的还能继续疯涨下去吗?

比特币网创始人:清仓比特币 该交易风险最高

比特币网(Bitcoin.com)是全球最大的比特币网站之一,用户可以在该站上看到与比特币有关的最新消息,也可以注册交易比特币。

对于突然看空比特币的原因,Oldenburg表示,比特币最大的缺陷是交易成本高、交易确认时间长,“一旦人们意识到这就是它的运作方式,他们就会开始出售比特币。”

对比特币的投资是目前你能做的风险最高的投资,这里面有极高的风险。

现在比特币交易的确认时间最长可达12小时,虽然这个问题可能会受到关注,但是始终没有改善的迹象。

他声称最近卖掉了手中所有的比特币,换成了比特币现金。当然这种说辞背后,可能也是在硬分叉之后“新旧比特币”竞争中为比特币现金站台的表现。

莱特币创始人:清仓持币 避免“利益冲突”

莱特币 (Litecoin) 是与比特币同时期出现的“主流”数字货币,但其创始人Charlie Lee近日卖掉了其持有的所有莱特币,以避免受到他人对其存在“利益冲突”的指控。

交易平台Coinbase显示,去年12月20日,莱特币的价格为3.67美元/枚,而一年后的今天莱特币价格则处在330美元上方,这意味着一年内莱特币价格涨幅超过90倍。

Charlie Lee对此深感震惊:“今年它涨了这么多,真令人吃惊。”

本月稍早,在莱特币价格创出前所未有的新高时,Charlie Lee还在Twitter上呼吁大家保持冷静,别对它高到天际的估值太过兴奋:

比特币波动性非常大,莱特币更加严重。我只想警告大家:必须负责任地投资。不要把你的毕生积蓄全部都拿去买虚拟数字货币,谨防它暴跌80%。

这番言论随后被莱特币炒家指控是在可以操纵比特币价格,Lee本人持有莱特币存在“利益冲突”。昨天(12月20日)Charlie Lee在Reddit论坛上发帖称,他在过去几天中“卖出并捐赠”了所有自己持有的莱特币,仅保留了部分实体莱特币作为“收藏品”。

Charlie Lee补充道,他所卖出的持币仅是交易平台GDAX日内交易量的一小部分,并不会对市场造成冲击。

其实,以比特币为首的数字货币今年价格上涨越是疯狂,就越是偏离其代替法币成为新时代支付手段的愿景。

见闻主编精选文章《比特币的困境:投资者越疯狂,“颠覆货币”的梦想就越遥远》中提及,今年年初之前,比特币的交易费用通常都低于0.1美元,然而统计显示,比特币交易费每3个月就会翻一番。Ars Technical报道称,比特币交易费最近达到了每笔交易28美元。

更加糟糕的是第三方数字货币平台交易的确认时间。目前普通炒币者从下单交易到确认提币,需要花费4.5小时,远远无法达到比特币之父中本聪最初设想“P2P电子支付”的光明愿景。

前日本央行高官、野村研究院执行***家木内登英,在11月1日的研报中曾指出,在波动率低迷犹如“一潭死水”的市场上,投资者已经从追求高收益转向追求高波动“赚快钱”,而目前日内波动上百美元都不足为奇的数字加密货币(cryptocurrency,例如比特币),作为一种高波动性的投资品可说是“正中下怀”。

而全球最大共同基金PIMCO创始人“债王”格罗斯,12月8日在接受彭博TV采访时直言,虽然比特币因其稀缺性导致交易所价格节节攀升,然而被投机客所青睐的高波动性,恰恰是阻碍比特币成为货币的最大绊脚石,和货币作为价值存储手段的性质背道而驰。

《当比特币逼近1万美元后 全球这几大平台都在限制交易》 精选三

比特币是一种全新的东西。比特币和互联网一样,都有着全新的底层技术,运行原理和上层应用,历史上从未有过类似的东西。给普通民众讲清楚比特币是什么,就像给80年代的民众讲清楚互联网是什么一样困难。

这也导致了绝大部分普通民众都很难搞清楚比特币是什么,并产生各种各样的误解,这和互联网早期遇到的问题一模一样。如果告诉80年代的民众能通过网络买衣服,他们会怎么反应?

连试都没法试,怎么可能通过这种方式买衣服?这绝对扯淡!
有图片也不行啊,上街买衣服不都得试穿试穿?
不知道穿了合不合身,好不好看就买?你这是疯了吧!

你要向他们介绍Google,他们会怎么反应?

一家帮你搜索信息的公司值5000亿美元?查个信息能收那么多钱?
什么?查信息是免费的?你用的所有服务都是免费的?
那公司怎么赚钱?还市值5000亿美元?你这是疯了吧!

你要告诉普通民众,一种程序员人为造出来的数字货币,一个币能值1200美元,超过一盎司黄金,总市值超过一百亿美元,他们会怎么反应?

比特币就是个骗局,任何一个程序员都可以再造出更多的比笨币,比傻币,比蠢币,
这种凭空造出来,完全没有实体的虚拟币怎么可能有价值?
没有**背书担保,怎么可能有信用当货币?你这是疯了吧!

听起来是不是都很有道理,逻辑上无懈可击?

对于想了解比特币的人来说,比特币又相当晦涩难懂。最早的比特币用户大都是极客与黑客高手,这导致绝大部分“比特币科普教程”实际上充斥着大量的技术术语和底层原理介绍,并不适合没有技术背景的人阅读。

通常而言,一个没有技术背景的人自学的话,往往需要花一两个月的时间才能大致搞清楚比特币的技术基础、运行原理、过往历史和生态系统(想想一个80年代的人要花多久才能大致搞清楚互联网)。本文的目的,就是将这一两个月缩短到一两周,并力争在阅读本文的一两小时内形成对比特币的基本认识框架。

==================目录==================

0、比特币是什么?

1、比特币合法吗?

1.1、比特币在法律上的定义
1.2、比特币是庞氏骗局或传销吗?
1.3、某些传销虚拟币和比特币的区别

2、比特币是怎么运行的?

2.1、中心化账本(银行)
2.2、去中心化账本
2.3、去中心化账本(比特币)
2.4、不可复制的比特币
2.5、比特币去中心化的意义

3、比特币有什么用?有什么价值?

3.1、支付汇款
3.1.1、比特币支付
3.1.2、比特币小额支付
3.1.3、比特币跨国汇款(需对冲币价波动)
3.1.4、资本管制下的比特币跨国汇款
3.2、智能合约
3.2.1、映射真实世界资产
3.2.2、锚定真实世界法币
3.2.3、不可欺诈的合同和经济
3.3、信息公开
3.3.1、慈善募捐
3.3.2、身份验证
3.3.3、去中心化服务
3.3.4、资金公开
3.3.4、信息公开与智能合约的结合
3.4、炒作标的
3.5、非法用途
3.5.1、在线博彩
3.5.2、暗网黑市
3.5.3、敲诈勒索
3.5.5、传销吸纳资金
3.5.6、非聪本意
3.6、价值储存
3.6.1、黄金的价值储存功能
3.6.2、比特币的价值储存功能
3.6.3、比特币的避险功能
3.6.4、比特币的避难功能
3.7、货币发行与社会公平
3.7.1、社会削弱**权力的趋势
3.7.2、**掌握货币发行权的弊端
3.7.3、美国限制**货币发行权的尝试
3.7.4、哈耶克的货币非国家化
3.7.5、弗里德曼的雅浦岛石币
3.7.6、数字货币三十年的技术积累
3.7.7、比特币的最高使命——以技术手段限制**滥发法币,促进社会的公平与效率

4、比特币的风投

5、比特币是怎么发行的,什么是比特币挖矿?

5.1、什么是比特币挖矿
5.2、挖矿设备的演变
5.3、矿池
5.4、比特币挖矿的意义——分发初始比特币

6、区块链的重要意义——人类组织结构的重大创新

7、比特币的缺陷

8、总结

8.1、投资风险
8.2、使用风险
==================正文==================

0、比特币是什么

比特币(Bitcoin,缩写BTC)是一种总量恒定2100万的数字货币,和互联网一样具有去中心化、全球化、匿名性等特性。向地球另一端转账比特币,就像发送电子邮件一样简单,低成本,无任何限制。比特币因此被用于跨境贸易、支付、汇款等领域。

比特币由于广阔的前景和巨大的遐想空间,自2009年诞生后价格持续上涨,2011年币价达到1美元,2013年最高达到1200美元,超过1盎司黄金价格,有“数字黄金”的美称。

比特币始于2008年神秘人物中本聪(Satoshi Nakamoto)的论文《比特币:一种点对点的电子现金系统(中文版)》。在诞生后的六年里,比特币作为一种前所未有的新型货币,经历了无数的市场考验和技术攻击,始终屹立不倒。现在比特币已成长为一个在全球有着数百万用户,数万商家接受付款,市值最高达百亿美元的货币系统。

比特币相关企业也吸引了来自上百家著名风险投资基金、公司、个人近十亿美元的风险股权投资,其中不乏传统金融巨头,例如:
Visa、纳斯达克、花旗:《Visa,纳斯达克等巨头投资区块链公司Chain 3000万美元》;

万事达卡(MasterCard):《万事达卡、纽约人寿保险加入数字货币集团新一轮融资
》;

高盛、IDG资本:《比特币公司Circle获5000万美元融资》;

PayPal联合创始人,eBay联合创始人、高通:《初创比特币公司21获1.16亿美元巨额融资》;

纽约证券交易所(NYSE):《Coinbase正式完成7500万美元C轮融资》;

雅虎创始人杨致远、李嘉诚旗下风投:《比特币商业交易平台BitPay融资3000万美元,估值达1.6亿美元》等等。

亦有部分风投资金直接购买了比特币,例如在美国FBI对暗网黑市缴获比特币的拍卖中,硅谷最知名的投资人之一Tim Draper(百度,Hotmail,Skype,特斯拉的领投人)斥资2000万美元购买了3.2万个比特币,美国的比特币投资信托基金(Bitcoin Investment Trust)购买了4.8万个比特币等等。(网易新闻《三匿名竞标者拍走“丝绸之路”五万比特币》)

互联网打破了信息传播的地域和国家界限,信息自由极大地促进了人类经济、**、文化的发展,比特币将进一步打破基于国家界限的金融和价值传播障碍,对全球造成深远的影响。加州大学金融学教授 Bhagwan Chowdhry提名中本聪为诺贝尔***奖候选人时做了如下评价:

我强烈建议把此奖项颁发给中本聪。比特币的发明简直可以说是革命性的。
中本聪的贡献不仅将会彻底改变我们对金钱的思考方式,很可能会颠覆央行在货币政策方面所扮演的角色,并且将会破坏如西联这样高成本汇款的服务,彻底消除如Visa,MasterCard和Paypal他们收取2-4%的中间人交易税,消除费事且昂贵的公证和中介服务,事实上它将彻底改变法律合约的方式。

1、比特币合法吗?

1.1、比特币在法律上的定义

目前虽然有部分国家**认可比特币具有货币属性,但大多数**不认可比特币是货币,而是将比特币定义为商品,各国**对比特币的主要观点有:

① 美国商品期货交易委员会(CFTC)将比特币定义为大宗商品,与黄金原油小麦的归类一样。(凤凰财经《比特币被正式归为大宗商品 接受CFTC监管》)
② 中国人民银行等五部委联合发布的《关于防范比特币风险的通知》中,禁止金融机构介入比特币,但同时认为:

“比特币是一种特定的虚拟商品,不具有与货币等同的法律地位,不能且不应作为货币在市场上流通使用。但是,比特币交易作为一种互联网上的商品买卖行为,普通民众在自担风险的前提下拥有参与的自由。”

③ 美国纽约金融管理局(NYDFS)颁布BitLicense(比特币许可证),对开展比特币金融交易的企业实行监管。(网易新闻《纽约推出BitLicense比特币执照最终版本》)

④ 《人民日报》在《电子货币监管提上日程》(2015年10月13日22版)中亦表达了类似的监管观点:

“虽然诸多虚拟货币都没有距离真正的货币属性更近,但在相对稳健的发展路径上,通过对以支付清算为核心的货币功能发掘,却有助于探索真正的电子货币创新。不过,创新的脚步后面要有紧跟而来的监管。”

虽然目前中国**对比特币并未开始监管,但是态度已经从“无视”和“敌视”转变为“关注”。

⑤ 英国海关税务总署(HMRC)认为比特币是一种货币,对比特币交易免征增值税。但瑞典和德国等国家**则一直都认为,比特币应该作为一种商品来加以对待。

欧洲法院(European Court of Justice)最终作出裁决,认为比特币应作为货币加以对待,而不是被视为一种商品,交易比特币不必像交易商品一样缴纳增值税。(腾讯新闻《欧洲法院裁定比特币是一种货币而非商品》)

因此,比特币不是被**禁止的非法品,而是一种**认可的合法商品和投资品,甚至货币。

1.2、比特币是庞氏骗局或传销吗?

比特币交易市场的资金流向类似于股票市场,都是新投资者向不特定的旧投资者购买投资物(比特币或股票),任何新旧投资人都不能确保盈利。

庞氏骗局”的定义是:用后来的“投资者”的钱回缴给前面的“投资者”当作回报的吸纳资金行为,

“传销”的定义是:通过特定上下线关系拉人头,吸纳并分配资金的行为。

在比特币/股票市场中老人比起新人没有优势,都要靠自己的能力判断涨跌而盈利;而庞氏骗局/传销中老人比起新人有强制优势,老人强制从新人处获取资金。因此虽然比特币/股票市场和庞氏骗局/传销一样,都依赖后来者资金驱动,但比特币市场和股票市场属于同一类别,不是庞氏骗局或传销。很多人其实是把“泡沫”、“传销”、“庞氏骗局”三个完全不同的概念混为一谈。

再说得直白一点,传销上线逢人说的就是保证你赚钱,一个月收益有多少,你交钱了,他就能从你交的钱里抽一部分好处(比如30%~50%);比特币玩家和你说的是比特币投资风险很大,历史上有三次泡沫后大崩盘,跌掉80%~95%,买了就要做好归零的准备,你买了他没有任何好处(严格地说如果他持有比特币总量的万分之一,那他有万分之一的好处)。

1.3、某些传销虚拟币和比特币的区别

但需要注意的是,目前互联网上出现了大量由骗子公司控制发行的虚拟币,号称是比特币的模仿改进者,但实际上是传销或庞氏骗局(例如珍宝币、维卡币、摩根币等),或虽然不是纯粹的骗局,但被庄家高度控盘(例如鲨鱼币、谷壳币等)。

这些骗子币与比特币的最大区别在于:比特币不属于任何人或组织,是一个无人控制的,去中心化运行的货币。而这些骗子币有明确的发行方,并被发行方完全控制。骗子币虽然也叫“币”,但和比特币完全是两码事。和开放代码的比特币不同,大部分骗子币都不开放代码,或者干脆连代码都没有,只是网站上的一个数字,发行方想改多少就有多少。

骗子币往往有人卖力发帖推广,一般用上下线拉人头的手段吸纳资金。一个最简单的判断方法是,如果XX币由号称“实力雄厚”的XX公司发行,有着广阔的前景,并保证投资/挖矿收益高,许诺能涨能赚钱,要你花钱购买,那100%是骗子币。

2、比特币是怎么运行的?

从运行上来看,比特币实际上是一个互联网上的去中心化账本。

2.1、中心化账本(银行)

银行是一个中心化账本,账本存储在银行的中心数据库,上面写着:

张三的A账号余额3000元,李四的B账号余额2000元……

当张三想要通过A账号转账1000元给李四的B账号时:

① 张三到银行,向银行提交转账要求。

② 银行通过银行卡密码等方式确认张三身份,并检查张三的A账号是否有足够余额。

③ 检查通过后,银行增加一条转账记录:A账号向B账号转账1000元,

并修改余额:A账号余额=3000-1000=2000元,B账号余额=2000+1000=3000元

2.2、去中心化账本

假设有这样的一个小村庄,大家不是靠银行,而是自己用账本来记录谁有多少钱,每个人的账本上都写着:

张三的A账号余额3000元,李四的B账号余额2000元……

当张三想要通过A账号转账1000元给李四的B账号时,

① 张三大吼一声:大家注意啦,我用A账号给李四的B账号转1000块钱。

② 张三附近的村民听了确实是张三的声音,并且检查张三的A账号是否有足够余额。

③ 检查通过后,村民往自己的账本上写:A账号向B账号转账1000元,

并修改余额:A账号余额=3000-1000=2000元,B账号余额=2000+1000=3000元。

④ 张三附近的村民把转账告诉较远村民,一传十十传百,直到所有人都知道这笔转账,以此保证所有人账本的一致性。

2.3、去中心化账本(比特币)

比特币用户在电脑上运行比特币客户端软件,这样的电脑称为一个节点(node)。

大量节点电脑互相连接,形成一张像蜘蛛网一样的P2P(点对点)网络。

当张三想要通过A账号转账1比特币给李四的B账号时,

① 张三向周围节点广播转账交易要求:A账号转账1比特币给B账号,并用A账号的私钥签名。

(A账号的私钥可简单理解为A账号的密码,只要知道A账号的私钥就能使用A账号上的比特币)

② 张三周围的节点通过A账号的公钥检查交易签名的真伪,并且检查张三的A账号是否有足够余额

③ 检查通过后,节点往自己的账本上写:A账号向B账号转账1比特币元,并修改余额:A账号余额=3比特币-1比特币=2比特币,B账号余额=2比特币+1比特币=3比特币。

④ 节点把这个交易广播给周围的节点,一传十十传百,直到所有节点都收到这笔交易。

比特币的去中心化公开账本称为区块链。这是比特币运行的一个最简化描述,当然比特币的实际运行远比这复杂,我们在后续会对其进行进一步讲解。

2.4、不可复制的比特币

在现实世界里,你给了别人100元钞票,你自己就没有了。但数字世界里的东西都是可复制的,你复制给了别人一个文件,你还有这个文件。你复制给了别人100元,你还有100元(这称为双花 double-spending)。这导致在数字世界里的货币必须用中心化方式来管理,比如由银行的中心服务器来管理你的钱。

但比特币解决了这个问题,你给了别人一个比特币,你就没有这个比特币了,如果你试图再付给别人一个比特币,周围的节点会检查你实际上没有比特币了,并拒绝传播你这笔非法支付。比特币的突破之处在于,第一次在数字世界创造了一种即不可复制,又不是中心化的东西。

比特币和电子化的法币是完全不同的东西,比特币是首次出现的,真正的数字货币。网上的法币(支付宝或网银)并不是真正的数字货币,你在网银中的钱,只是现实中钞票的映射,根在现实中,而比特币的根在数字世界中。

比特币是个不可逆发明。什么叫不可逆发明呢?就是它没有的时候也没什么,可它一旦出现,这个世界就无法回到没有它的状态。轮子、下水道、抽水马桶、齿轮、发动机、复印机、互联网、移动电话、传感器、社交软件等等等等,都是这种发明,没出现的时候,没有人会觉得这东西这世界少了什么,可它们一旦出现、一旦被发明,人们就开始用起来,一旦有些人开始用起来,这世界就不再可能缺这些东西,甚至人们会感觉没有它们就寸步难行(摘自李笑来《比特币世界生存指南(进阶)》)。

2.5、比特币去中心化的意义

比特币网络由全体比特币用户共同控制,除非绝大部分比特币用户一致同意做出某个改变(例如规则修改或版本升级),否则任何人或组织都无法改变或停止比特币运行。
中心化的问题很多,比如央行不需要经过你的同意,就可以无穷无尽地印钞票,掠夺你的财富;你在银行的钱,实际上不是你的钱,而是银行对你的负债。你并不总能从银行里取出你的钱,银行有可能一天只允许你取60欧元(《希腊银行周一恢复营业 每人每天60欧元仍只能取60欧元》),甚至有可能强制没收你的存款(《塞浦路斯国家公然“抢劫大额存款部分或没收》)。

虽说私有财产神圣不可侵犯,但人们对此毫无办法。在比特币中这些劣行将不复存在,比特币是一个完全脱离银行,只依靠互联网运行的货币系统,即使是**执法部门,也无法查封或没收比特币;除非彻底关停互联网,否则也无法封杀比特币网络。在比特币系统里,你能真正掌握你的钱,而不是通过银行间接掌握你的钱,比特币在人类历史上第一次用技术手段保证了私有财产神圣不可侵犯。

3、比特币有什么用?有什么价值?

1 BTC价格从零开始,到最高等值一盎司黄金,虽有炒作和泡沫的成分,但价格长期围绕着价值上下波动,比特币价格的根本来源是比特币的价值,价值又来源于用途,目前比特币的主要用途有:

3.1、支付汇款

众所周知,资金跨越空间流动是有成本的,资金流动成本以刷卡手续费,跨行费,异地/跨国汇款费,货币转换费等方式体现出来。成本的本质是**和银行臃肿的人员、场地、设备等成本。更重要的是,**往往还会以外汇管制的方式,限制禁止资金跨越国境流动,而比特币则丝毫不受外汇管制的影响。

比特币作为互联网货币,只要有网络的地方,都可以像收发电子邮件一样,极低成本地收发比特币。目前比特币的最低手续费标准是1000聪/KB(聪 是比特币的最小单位,1比特币=1亿聪),一笔交易的最低手续费为250聪(数据大小0.25KB),按目前汇率约合0.4分人民币,付款可在数秒内经P2P全网广播到达任何一个国家。而跨国刷卡,跨国汇款的手续费往往高达3%~10%,并且资金往往需要数天的时间才能到达。

3.1.1、比特币支付

比特币支付的极低成本,吸引了全球数万商家接受比特币支付,包括微软、戴尔、新蛋等巨头(凤凰财经《戴尔正式接受比特币支付》)。信用卡跨国支付的商家手续费成本为3%-4%,而使用比特币支付的成本仅为0.5%~1%(包括转换为法币的费用),因此商家往往也给出一定的优惠折扣,以吸引买家使用比特币支付,例如戴尔就给出了10%(最高不超过150美元)的优惠。

商家一般使用Bitpay,Coinbase等比特币第三方支付,例如某买家在戴尔使用比特币支付购买笔记本的过程为:

① 买家下单购买一台2557.48美元笔记本,选择比特币付款,Coinbase将购物金额按汇率换算为6.73128736比特币。

② 买家发送比特币到Coinbase指定的比特币地址(一般把比特币账号称为比特币地址,下同)。

③ Coinbase在数秒内收到买家广播的交易,在美国比特币交易所卖出6.73128736个比特币,收取0.5%~1%手续费后,将美元支付给戴尔。
注:在中国由于五部委《通知》的限制,接受比特币支付的商家远远少于欧美,微软/戴尔/新蛋中国亦不支持比特币付款。

3.1.2、比特币小额支付

比特币在跨国小额支付中得到了越来越多的应用,买家购买某款软件时无法跨国汇款0.99美元;小卖家申请跨国的网银或信用卡支付是一件极其难的事情。而使用比特币支付,只要一个比特币地址就能轻松收付款。

除此之外,比特币小额支付还有其他大量可能用途:

① 解决垃圾邮件的问题,通过收取微小的邮件发送费用,这会让垃圾邮件的发送者很快破产,而普通用户则不受影响;

② 支付几分钱阅读网上的文章,使作者可以得到合理的报酬补偿,而不完全依赖广告模式;

③ 连接一个WiFi一小段时间,只需为这支付一小点费用。

比特币支付网络(及侧链)的效率允许此类交易,而其它支付系统的成本天花板却不可能发展此类支付。

3.1.3、比特币跨国汇款(需对冲币价波动)

由于比特币价格波动较大,因此若使用比特币进行跨国汇款,一般都会使用对冲交易等手段来避免汇率风险。例如从美国通过比特币汇款到中国的步骤为:

① 假设汇款金额25万美元=1000比特币=150万人民币,则汇款人往美国比特币交易所汇入25万美元,在中国交易所借贷100比特币(可以人民币为抵押,从交易所短期借贷比特币,一般借贷比特币的日利息为万分之五)。

② 在美国交易所用2500美元买入10比特币,在中国交易所同时对冲卖出10比特币为15000人民币,重复10次(一次交易10个而不是所有100个比特币,是为了避免影响价格,导致汇率损失)。

③ 从美国交易所提现100比特币到中国交易所,到账后重复步骤②10次(若不在乎借贷比特币利息,则可一次借贷1000比特币,减少重复充提比特币次数)。

④ 将最后100比特币偿还中国交易所借贷,从中国交易所提现150万人民币,完成跨国汇款过程。

⑤ 在美国交易所购买比特币手续费一般0.1%~0.2%,提现比特币手续费可忽略不计,在中国交易卖出比特币一般免手续费,提现人民币手续费0.2%~0.3%。全过程成本和耗时远低于传统跨国汇款。

比特币在国际汇款上的种种优势,使得部分进出口贸易开始自发使用比特币(即使没有使用上文的对冲手段避免汇率波动),例如:

即使是卖家不接受比特币,买家也可以通过比特币场外交易(OTC)等方式,用比特币完成跨国汇款。例如美国的A公司需要向中国的C公司支付货款,但由于时间紧迫、外汇管制、外贸资格等原因,A公司无法直接汇美元给C公司,那A公司可以在中国找一个比特币场外交易人,从美国购买比特币后转账给他,他再把对应的人民币支付给C公司,由此在很短的时间(几十分钟)内完成一笔不受任何管制的跨国汇款。

3.1.4、资本管制下的比特币跨国汇款

蒙代尔-弗莱明模型指出了货币政策中的“不可能三角”,即一个国家不可能同时实现资本流动自由,货币政策的独立性和汇率的稳定性。在这个“不可能三角”中,大部分**选择了牺牲汇率稳定,实行浮动汇率制。部分**,例如中国**选择了牺牲资本的自由流动,实行资本管制。本质上是**企图将经济和资本的一切都置于自己的控制之下。

然而,市场经济下资本自由流动的需求,和资本管制产生了根本性的矛盾。特别是中国**在滥发人民币的同时,又企图在汇率上盯住美元,使得矛盾进一步扩大。从2013年深圳的转口套利贸易,到2014年上海自贸区的融资铜,资本必然自发地通过一切途径,绕过**的资本管制,像流水一样从高峰流向洼地。

比特币的不断成长,交易所和相关金融工具的完善,使得资本发现了一个理想的突破资本管制的工具:换汇者在人民币交易所用人民币买入比特币,将比特币转账到美元交易所,在美元交易所卖出比特币为美元,即可合法合规,且几乎无限制地将人民币兑换成美元。

这一途径和转口套利贸易等途径的不同之处在于,转口套利贸易必须有实体货物进出海关,而**也总是能在海关堵上类似漏洞。但比特币作为互联网上的货币,不存在进出口概念。不能说某个比特币地址是中国的或美国的,即使**禁止人民币交易所向美元交易所转账比特币(姑且不论能不能做到),那也毫无意义,购汇者只需将比特币提现到自己钱包,再转到美元交易所即可。

**除非禁止这一途径的第一环——人民币购买比特币,否则对这一途径毫无办法。但**即使食言之前中国人民银行等五部委联合发布的《关于防范比特币风险的通知》,像俄罗斯一样禁止比特币交易,意义也及其有限。目前比特币交易所均执行了实名制和反洗钱条例,而关闭这些可控的交易所,只会将比特币交易逼入场外和地下,使其更不可控。

通货膨胀卢布贬值更加严重的俄罗斯,早在2014年2月就禁止了比特币交易(新华网《俄罗斯加入封杀比特币行列》)。但从LocalBitcoins.com(一个本地比特币配对交易平台)上俄罗斯的交易量可以看到,这种禁令基本上没有什么意义。

唯一能限制此途径兑换外汇量的,是比特币本身市场容量的大小。当换汇者在人民币交易所大量购买比特币,并在美元交易所卖出时,人民币和美元交易所之间就会出现明显差价。在2015年11月的比特币行情中,有分析认为中国收紧资本管制是行情启动的原因之一,依据是人民币和美元交易所出现了前所未有的长时间高差价。

在价差较大时,套利者就会开始出现,从贸易公司到地下钱庄,甚至每个人都可以进行套利。例如个人使用年购汇额度5万美元,汇往美元交易所购买比特币,然后将比特币转到人民币交易所卖出(使用上文的对冲交易手段,避免币价波动损失),以套利空间6%计算,一次无风险套利收益约3000美元,相当于4.5个月的人均工资。这一换汇闭环的本质是:换汇者承担一定的汇率损失,以比特币为媒介,使用了从个人到组织机构的美元购汇额度,将人民币兑换为美元。

在**的外汇管制下,中国企业出口赚取的美元被强制结汇为人民币,**以此掠夺了世界第一的天量外汇储备,并以此为靠山,毫无顾忌地滥发人民币。在美元作为全球结算、流通、外汇储备货币的情况下,在中国GDP不足美国60%的前提下,人民币M2(136万亿=21.4万亿美元)达到了美元M2(12.11万亿美元)的1.8倍。比特币将打破任何**的资本管制,在人类历史上第一次用技术手段保证私有财产神圣不可侵犯。

3.2、智能合约

比特币并不仅仅是一个货币系统,中本聪在开发比特币时,在多个方面都显示出了超出时代的远见(《中本聪的天才:比特币以意想不到的方式躲开了一些密码学子弹》),以至于有人认为中本聪是未来穿越者。

若是中本聪只把比特币作为一个货币系统,那交易广播 “A账号转账1比特币给B账号” 这样的信息就够了,但中本聪的远见不仅限于此,中本聪在比特币中加入了脚本系统,通过脚本系统可广播 “满足什么条件后,A账号转账1比特币给B账号” 。这使得比特币成为了一种可编程的货币,可以在货币的基础上实现分布式合同,或称为智能合约。

所谓的智能合约是一套以编程形式定义的合同 ,无需人为介入即可自动执行。智能合约能操纵真实世界的资产,当一个预先编好的条件被触发时,智能合约执行相应的合同条款,以此实现“可编程的经济”,例如去中心化的股票、保险、赌博等等功能,并在物联网、供应链等领域得到广泛应用。可编程的经济将能显著解决经济运行中的透明和可信问题,降低社会运行成本。

再说得大白话一点,比如你向我借钱(签订借款合同),我不一定愿借给你,为什么?因为我不能保证这个合同一定能被执行。比如你要欠钱不还了,我得花大量时间精力去打官司,去申请法院强制执行,还不一定能执行得下来,这就是合同的信任和执行成本的问题。

那怎么办呢?最可靠的办法,就是让铁面无私的计算机程序执行这个合同,而让程序执行合同,首先又得把合同程序化,把合同牵涉的资金和资产标的物数字化。我借你一笔钱,就是双方签订一个程序,程序把我的一笔钱划给你,把你的一个资产所有权(比如房子)冻结作为抵押。到期后你还我钱,程序就把你的资产解冻;不还钱,程序就自动把你的这个资产所有权划给我。

这么做的好处是显而易见的,程序解决了交易双方的信任问题,并且更重要的是,程序做了本来应该由法院做的事情,程序比法院更加公正公平无私,我们再也不需要再花那么多税金养着那么大规模的**、警察、法院,更重要的是,我们不再需要担心不公问题。
那么,怎么把合同程序化,怎么把合同涉及的资金和资产标的物数字化呢?

3.2.1、映射真实世界资产

银鱼矿业(SFMiner)曾使用此方案发行股票,其需要发行1万股股票,取一个特定的比特币进行染色(称为染色币或彩色币),经法律合同程序代表公司总股本,这个比特币的每万分之一代表公司的1股股票,这样就将股票映射到了比特币的区块链上,借助比特币交易系统(需使用包括特定规则的客户端),即可实现不需要股票交易所的股票交易。

例如A交易给B 100股票,实现就是A发送0.01染色比特币给B,这节约了股票交易所消耗的大量人力物力。不仅是股票,房产、土地、债券等任何真实世界资产,都可直接或间接(经公司持有)映射为数字资产。

纳斯达克(Nasdaq)已开启一个试点项目,测试使用区块链方式交易pre-IPO的公司股权(巴比特《纳斯达克测试区块链技术,欲改变私营公司股份交易方式》),并即将推出基于区块链技术的新型证券交易平台 Linq,首批将上线Chain等6家初创公司(巴比特《纳斯达克即将推出基于区块链技术的新型证券交易平台 Linq》)。

澳洲证券交易所(ASX)也正在尝试使用区块链技术,作为其清算和结算系统的替代品(巴比特《澳洲证券交易所:考虑使用区块链来替代清算和结算系统》)

3.2.2、锚定真实世界法币

比特币价的波动较大,这给基于比特币的支付造成了巨大的障碍。但通过一些金融协议,却能在不稳定的比特币基础上,创造出一种稳定(锚定法币)的货币。其原理是通过一部分人(投机者)来吸收高波动的高风险(以及高收益),另一部分人就可以持有低风险低波动的货币。

例如某交易所中“一张期货合约代表价值1元的BTC”,若将一张看多和一张看跌期货合约绑定,即可不受比特币价波动影响(看多和看跌期货的收益亏损互相抵消),创造出与法币汇率不变的货币单位,由此实现和真实世界法币的锚定。

竞争币BTS完成了一个实验品,创造出了锚定人民币和美元的BitCNY、BitUSD等货币单位(《为什么BitCNY和人民币可以等值兑换》)。竞争币Nubits通过另一种思路——去中心化保管人方式,创造出了锚定美元的NBT(深入浅出看懂Nubits—— 基础篇,进阶篇,深入篇)。当然目前的BitCNY或NBT都有一定的缺陷,健壮性都还有待考验。

这样的“稳定数字货币”既有作为数字货币的优势,又避免了比特币价波动较大难以进行支付的缺陷,在未来可能发挥出巨大的作用。
3.2.3、不可欺诈的合同和经济

在真实世界的资产和货币都映射到比特币区块链中后,即可在区块链上建立比真实世界合同更加透明可靠的智能合约,实现可编程化的经济。

例如A公司需要以房产抵押的方式向B公司借款,则A公司与B公司通过资产私钥建立包含约定规则的智能合约,智能合约将冻结A公司映射为数字资产的房产,在智能合约到期后,若A公司没有将借款归还到B公司指定地址,则智能合约将把冻结的A公司的房产转给B公司所有。
在借款过程中,B公司既不用担心A公司的房产被重复抵押或卖出(基于区块链交易的公开可见),如果A公司到期不还款,B公司不必通过法律诉讼,即可直接获得抵押的房产。可编程的经济将能显著解决经济运行中的透明和可信问题。
注:大部分智能合约,均需要在比特币目前系统基础上叠加附加规则或侧链,以此实现相应功能。目前以有部分比特币侧链、竞争币实现了实验性的各种智能合约系统。如果某些智能合约系统被市场证明有价值,那也可通过附加规则或侧链方式用于比特币系统上。

3.3、信息公开

比特币的每一个交易都经过全网广播,所有交易都是人人可见的,也就是说人人都可查看某一比特币地址的所有历史交易,并且这些交易是绝对无法伪造的,这在某些情况下成为特别有用的特性。
注:通过http://blockchain.info等区块交易浏览器可查看任一比特币地址的余额和历史交易。

3.3.1、慈善募捐

慈善机构使用比特币地址来募捐资金,不需要慈善机构主动公开账目,人人都可以自行查看此地址的所有历史账目。

例如雅安地震中,壹基金的比特币捐赠地址是:https://blockchain.info/zh-cn/address/1DUMifqLdCRvx6tAzafwDC2tKRntRAAm3z,任何人可以查看此地址总共收到103笔共计235.82622988比特币的捐款。

比特币也使得跨国捐赠变得极其简单,一个美国人想给雅安地震捐款,但他看到的捐款账号(开户行:建行成都第七支行,户名:四川省红十字会,账号:5100 1479 0080 5955 5666)无疑让其摸不着头脑,他必须先找人翻译成英语,然后到银行查“建行成都第七支行”的Swift Code(银行国际代码),填了一堆换汇+跨国汇款表格,好不容易汇出去了,过两星期后钱被退了回来(手续费照收不误),一查,户名“四”错拼成了卷舌的SHI……

而发送比特币,就像发送电子邮件一样简单快速,只要知道捐款比特币地址就能直接发送。甚至用比特币的手机钱包扫二维码就行,例如新闻《乌克兰示威者转向比特币以缓解现金危机》中的示威者。

3.3.2、身份验证

中本聪的真实身份一直是个迷,如果某人声称自己是中本聪,怎么验证呢?很简单,让他用中本聪的比特币地址(创世区块中的12c6DSiU4Rq3P4ZxziKxzrL5LmMBrzjrJX)的私钥做签名即可。当然以大部分公众媒体的水平,是不知道还有这招的,所以媒体每年都会重复发2n条新闻:第n条 发现中本聪。第n+1条 上一条发现的中本聪是假的。

比特币的加密体系是如此地牢不可破,以至于可用于个人或组织,物联网设备的身份验证或注册。例如新闻《学历造假不再可能!区块链技术助力学校验证学历真实性》中,Holberton School利用比特币区块链技术向学生颁发学历证书。

3.3.3、去中心化服务

例如去中心化的域名系统Namecoin、去中心化的加密通信软件比特信(Bitmessage)、去中心化的存储Maidsafe、去中心化的推特Clucker等等。他们都使用了比特币的区块链技术,例如在比特信(Bitmessage)中,用户发的每一条消息都将传遍全网,所有人都能收到消息,但只有指定聊天的人才有私钥可以解密信息。这使得窃听者既不可能找到消息的收发者,也不可能破解消息内容。
《龚鸣:互助保险怎么玩?如何与区块链技术结合?》中提出了一个有趣的设想:去中心化保险。

在整个系统中,会员缴付的每一分钱全部都会交给会员使用,整个系统不会抽取一分钱。而传统的保险模式,其资金效率低于20%,有大量的资金用于支付保险代理薪酬和企业运营。我们随便看一下全国各地巨大雄伟的保险大楼就已经知道传统保险公司的企业运营成本。
从商业模型上来看,可以说这是一个将资金效率发挥到极限的模式,而从资金效率运转上来讲,这很可能就是保险行业的终极模式,因为资金效率已经达到极限。从发展的角度来看,保险模式向这个方向发展几乎是历史的必然。也就是说,无论我们做不做这件事情,最终保险都会朝着这个方向进行发展。

3.3.4、资金公开

比特币还被用在了一些有趣的用途上。某在线博彩网站想证明其资金实力雄厚,却碰到了一些困难。银行存款证明只能证明在验证时刻网站有这么多钱,说不定这是借来的钱,验证完后就还回去了。就算在公司堆着一亿元黄金或钞票24小时视频直播,用户也不知道是真是假。
于是有的在线博彩网站使用了相当有趣的的方法,2014年1月AG*游(ag*.com)斥资一亿人民币购买了2万多个比特币囤在地址155PdjJJDhZRnJRBftqyVAqqXGhHxGUrxy中炫富,随后凯*娱乐(k*.com)则更加有钱任性,囤了4万个比特币在地址15CVfJUC1LKn1GKZx6RM5UMbFfnTd8vTT4。至今为止,这两家都没有动过囤积的比特币。

也就是说,仅仅比特币一个小的分支应用中的两个博彩网站,就消耗了6万多比特币,占当时比特币1200万流通量的200份之1。

3.3.4、信息公开与智能合约的结合

市场经济条件下,“自由的市场”和“有效的监管”缺一不可。在现行的经济模式下,监管是市场的外挂层,随着市场交易,特别是金融交易的复杂,专业化,要达到“有效的监管”,需要强大的技术和高昂的成本投入。就算纳税人愿意掏钱去建立更加庞大的监管机构,也无法改变监管技术和监管方法越来越滞后、有效性越来越低等特点。

如果区块链技术成熟且开始全面应用,智能合约和信息公开广泛地介入经济活动,整个市场对监管的需求就会大幅下降,用于监管的成本会迅速降低,信息和数据的公开会更彻底。

想知道某房产是否被抵押了吗?想知道某公司的信用记录如何?到区块链上一查便知。这大幅度降低了市场的信息不对称和交易不安全问题,从技术的角度来说,世界经济才能真正进入信息和互联网时代。

3.4、炒作标的

资本会天然地追逐利益,特别在中国,由于投资渠道的匮乏,更是产生了大量的热钱。热钱不断地追逐各种投机标的,例如股票、外汇、贵金属、乃至邮票钱币、大蒜、普洱茶、黄梨木等等一切可炒的东西。投资者在文交所购买某艺术品万分之一的所有权,显然不是为了收藏或鉴赏,他需要的仅仅是一个可以炒的东西而已。

再例如中国股市,股票原本是优化资源配置的工具,但是中国股市却与实体经济毫无关系,是完完全全的圈钱市。*****主政时期就定下“股票市场要为国有企业脱困服务”的基调,证监会**周正庆更是公开承认:“股市就是要为国企服务的”(金融投资报《中国股市是为国企服务的》)。从资金流向上来说,中国股市就是一个股民不断投钱,供国企不断圈钱的资金黑洞,为什么股民愿意去玩这样的一个负和游戏?为什么要持有既不能分红也不能行使股东权力的股票?因为他需要的仅仅是一个可以炒的东西而已。

比特币由于巨大的遐想空间,极大的争议,因此显示出现了远远超其它投资品的波动幅度,天然地适合热钱炒作。股票、外汇等成熟投资品如果要达到比特币这样的波动幅度,就必须使用高杠杆。但是一旦使用高杠杆,就有爆仓的风险。不用杠杆即使失误亏损,也有可能通过死捂解套(例如2008年大跌后装死到2015年解套的股民),而杠杆一旦失误爆仓,就永无翻身之路(例如2015年连环爆仓后彻底输光的股民)。在股票市场要达到数倍甚至数十倍盈利,就需要冒着爆仓的风险用杠杆;但在比特币市场无需用杠杆,无需冒着爆仓风险,单靠比特币本身的波动,就可能达到数倍甚至数十倍盈利。

比特币作为一种标准化、全球化、高波动、24小时永不停止交易的炒作标的,在波动性上胜于股票、外汇、贵金属等电子盘炒作标的;在标准化交易、暴涨历史、未来前景上又优于邮票钱币、大蒜、普洱茶、黄梨木等实物炒作标的,因此吸引了大量热钱参与炒作。目前比特币作为炒作标的吸引的资金,远超过了作为支付系统吸引的资金,每一元币价中,至少一半是炒作标的价值。

3.5、非法用途

虽然比特币的交易是公开的,但通过混币交易,可使得使得资金的流向无法追查。例如向某交易所充值一笔比特币然后提出,则在公开的交易数据中,充值和提现这两笔交易将再无联系(这就好比往银行存入再取出100元,取出的100元钞票不会是存入的那张)。若通过专门的暗网混币器进行延迟混币交易(由A2执行A1的交易,由A3执行A2的交易……由An执行A1的交易,并延迟分割打乱金额),则资金的流向将完全无法追查。

比特币地址的所属是匿名的,且由于比特币去中心化、全球化的特性,执法部门既无法查得比特币地址的所有者,也无法查封冻结比特币地址的资金。执法部门只能监控比特币交易所,但如果非法资金根本不进入交易所兑换法币,或者一旦进入了暗网混币器,执法部门就毫无办法。这使得比特币成为洗钱/跨境转移资金、在线博彩、暗网(Deep web)黑市、敲诈勒索、隐匿资产、传销吸纳资金等非法活动的最佳选择。

3.5.1、在线博彩

比特币诞生后的首个应用就是在线博彩——中本*骰子,任何玩家,不管身在哪个国家,只要连上网络,都可以通过发送比特币参与博彩。中本*骰子使用了公开随机的比特币区块链数据进行摇奖,人人都能确定其公平性,因此一经推出就受到了大量玩家的热捧,2012年下半年中本*骰子的交易甚至达到了比特币全网交易的一半以上。

3.5.2、暗网黑市

暗网黑市卖家若使用网银等实名账户方式收款,很容易被执法部门查获,因此在比特币出现后,暗网黑市迅速转为比特币付款,并获得迅速增长,成为比特币支付的最强刚需。

美国联邦调查局(FBI)在2014年查封当时最大的暗网黑市“丝绸之路(Silk Road)”时,从网站运营者电脑里查封了14.4万个比特币,成为当时的比特币首富地址(1FfmbHfnpaZjKFvyi1okTjJJusN455paPH)(网易新闻《丝路网站遭FBI查抄 比特币受冲击价格暴跌15%》)。有趣的是在查封过程中,两名FBI特工因利用职位之便,盗取价值80万美元的比特币而入狱。比特币绝非法外之地。

3.5.3、敲诈勒索

比特币付款是不可逆的,警方无法像银行那样冻结资金,因此成为犯罪分子的新型勒索工具,目前比特币勒索以网络犯罪为主,例如:
① **4BC等黑客组织,以**OS方式攻击网站,并要求以比特币形式支付赎金,来换取其停止攻击(网易新闻《网络罪犯向俄银行发动**oS攻击:勒索比特币》)。

② 比特币敲诈病毒(CTB-Locker)从2015年开始在全球传播,该病毒通过远程加密用户电脑文件,从而向用户勒索比特币赎金,杀毒软件虽然能杀掉病毒,但对已加密文件无能为力,用户只有在支付比特币赎金后才能解密文件。(新浪新闻《FBI悬赏300万美元通缉比特币敲诈病毒作者》)

③ 首起要求以比特币支付赎金的人质绑架案已出现,绑匪通过邮件勒索7000万元港币,要求以比特币支付。(搜狐新闻《香港富商遭绑要求比特币付赎金 警方恶补相关知识》)
3.5.4、隐匿资产

不管存储多少比特币,都只要记下比特币地址的私钥(可以简单理解为密码,例如5KYZdUEo39z3FPrtuX2QbbwGnNP5zTd7yyr2SC1j299sBCnWjss这样的一串字符)即可,私钥可记录在纸上,U盘,网盘,邮箱里,甚至用一句话来作为私钥。贪官若使用比特币来储存赃款,并用比特币期货进行对冲保值(避免比特币价格波动),《魏鹏远家中搜出2亿余元现金 当场烧坏4台验钞机》这样的新闻或许将不再出现。

3.5.5、传销吸纳资金

至今为止已出现多起使用比特币等加密数字货币吸纳资金的传销行为,例如乌斯坦罗基金,MMM互助理财等,传销参与者支付给上线的不是人民币,而是比特币。比特币满足了MMM等传销组织“全球无国界自由点对点转账”的需求。传销参与者短期涌入的大量购币,甚至导致了币价的大幅波动。

传销组织使用比特币吸纳资金,既对参与者有迷惑性,又不容易引起监管部门注意。由于比特币在法律上不是货币,因此受害人甚至难以报警维权。警方在处理时即使明知传销资金就在某个比特币地址,也无法追回。

3.5.6、非聪本意

虽然比特币的支持者不愿承认,但比特币的非法用途是比特币目前的最大刚需,也是很多人坚信比特币在最坏的情况下也不会失败,价格不会归零的最大支撑。比特币屡屡被用于各种非法用途,但这并非中本聪本意,中本聪一向反对将比特币用于任何非法用途,哪怕这能**加速比特币的发展。

2010年12月5日,维基解密发布美国保密文件引发美国**震怒,美国**不仅攻击了维基解密的网站使其瘫痪,更向各大金融机构,包括银行、信用卡支付机构、甚至PayPal施压,要求封锁维基解密的创始人阿桑奇的相关金融账户。维基解密随后宣布接受比特币作为捐助渠道,此举大幅提高了比特币的知名度,并引来了比特币社区的一片欢呼,但当时已半隐退的中本聪却出面表示坚决反对,并说服阿桑奇取消了比特币捐助渠道(后于2011年6月恢复,1HB5XMLmzFVj8ALj6mfBsbifRoD4miY36v),这也是中本聪在社区的最后几个帖子之一。
有趣的是,阿桑奇在新书《当谷歌和维基解密相遇》中透露, 由于对比特币的“战略性投资”,他的组织才能留存下来,以支付其在金融和法律领域的高额费用。

客观地说,比特币像现钞一样,被用于各种非法用途,但这并不是中本聪的本意和比特币的过错,由此反对或封杀比特币更是可笑——若按这逻辑,岂不是应该首先封杀更加匿名化、更加不可追踪、犯罪分子使用更多的现钞?

3.6、价值储存

3.6.1、黄金的价值储存功能

黄金由于总量有限,因此虽然在短时间尺度上有涨有跌,甚至跌幅巨大,但在长时间尺度上有着保值增值的表现。

黄金价格自2011年以来,虽从1980美元/盎司的历史最高价跌到目前的1175美元/盎司,但若从长时间尺度来看,以1973年布雷顿森林体系崩溃时35美元/盎司为基准,黄金在42年内仍有着33.6倍的涨幅。黄金价格上涨的本质是法币的滥发,1973年至今美国的M2从8590亿美元增加到121100亿美元。

3.6.2、比特币的价值储存功能

和黄金总量有限一样,比特币总量恒定2100万个。如前文所述,比特币在支付汇款、智能合约、信息公开、炒作标的、非法用途等领域具有一定的用途和价值。比特币虽然由于巨大的遐想空间,极大的争议,在短期显示出现了远远超过黄金的波动幅度和泡沫,但从长期来看,比特币和黄金一样有着保值增值的表现。

2009年01月03日,中本聪启动比特币区块链。

2010年05月21日,佛罗里达程序员Laszlo Hanyecz用1万比特币交换了价值25美元的披萨优惠券,诞生了比特币第一个汇率:0.25美分。

2010年07月15日,比特币首次在比特币交易所Mt.Gox交易,价格约0.05美元。

2011年02月09日,比特币突破1美元。

2011年06月07日~2011年11月16日,比特币从32美元跌到2美元,跌幅94%。

2013年04月10日~2013年07月05日,比特币从266美元跌到65美元,跌幅75%。

2013年11月30日~2015年01月14日,比特币从1163美元跌到152美元,跌幅87%。

2015年01月14日~目前(2015年10月),比特币价格维持在200~300美元之间震荡。

因此,有观点认为比特币是抵御**滥发法币,掠夺人民财富的最佳工具,甚至认为价值储存是比特币目前阶段超过支付应用的杀手级应用。他们认为货币并不一定需要有应用,比如黄金有应用吗?

黄金从前6世纪开始就被作为货币使用,黄金的工业应用则是近代的产物。黄金有装饰应用,是因为黄金是高价货币,所以被作为首饰显示身份;而不是因为作为首饰应用,所以能作为货币,就像铝在早期很昂贵时拿破仑三世用铝碗显示身份一样。因此货币并不一定需要有其它应用支撑,能很好地履行货币职能(比如比特币的全球转账,黄金的保值增值),就是货币的最大应用。

在目前这个法币大量滥发贬值的年代,价值储存可能就是比特币的杀手级应用。大量自称“死忠”的比特币长期投资者不断买币屯币,使得市场上流通的比特币数量减少,价格上升,上升的价格又进一步吸引更多的人加入这一买币屯币的死忠队伍,托底并逐步推高了比特币的价格。

在黄金还是货币的时代,有大量的人储蓄黄金,甚至有葛朗台这样的守财奴,囤金币囤到上瘾,竟然忘记金币可以用于消费。在法币时代,由于法币的不断滥发和贬值,变成了谁储蓄谁吃亏。但在比特币时代,可以预见葛朗台们将通过比特币重获新生。

3.6.3、比特币的避险功能

俗话说“盛世古董,乱世黄金”,黄金是传统的避险资产,但黄金的拥有和存储成本太高,特别是在乱世保存黄金是个高危险的任务,即使是**也会毫不犹豫地拉下脸来抢你的黄金。

② 1948年8月国民**崩溃前禁止私人持有黄金白银,并以金圆券在3个月内强制兑换了166.3万两黄金(维基百科词条:金圆券)。

② 建国后1951年的《金银管理暂行办法》禁止黄金交易,1956年社会主义改造完成后,民间黄金基本被**收购收缴,直到1983年《金银管理条例》才允许私人持有交易黄金。

③ 即使是民选国家也有强制收缴黄金的黑历史。1933年经济危机中,美国**罗斯福以拯救金融危机和防止美国黄金向欧洲流失的名义,提出了停止黄金的兑换和出口的《紧急银行法案》,并于3月9日获国会参众两院的通过。4月5日罗斯福进一步在6102号行政命令中以20.67美元/盎司的价格强制收缴民众黄金,私藏黄金者将被重判最高10年监禁和10万美元罚金。甚至连瑞士银行Uebersee FINANZ-Korporation委托美国公司保管的黄金都被强制收缴。1934年的1月30日,美国又通过了《黄金储备法案》,金价重新定为35美元1盎司,但美国人民无权兑换黄金。美国人刚刚上缴黄金换了美元,就被“罗斯福新政”洗劫了近一半。

比特币在乱世中则安全得多,没人知道你秘密存储了多少比特币,比特币私钥可记录在纸上,U盘,网盘,邮箱里,甚至用一句话来作为私钥。比特币在人类历史上第一次用技术手段保证了私有财产神圣不可侵犯。

财产安全的意义,说多大都不为过。除了生命和身体,恐怕财产是最需要保护的。财产代表安全、自由、尊严、幸福,甚至权力。如果财产不安全,人肯定不幸福、不自由,而且始终处于巨大的恐惧之中。没有财产安全,人们或多或少会有对未来不确定性的恐惧感,这个恐惧感会转化为无休止的赚钱欲望,进而为了赚钱而去牺牲自由、尊严甚至健康。

虽然现在的世界是一片和谐辉煌的盛世,但是不要忘了上一次全国性的财产暴力大剥夺悲剧仅仅发生在60年前。即使在当下,通过滥发货币来“文明”地剥夺财产的悲剧正在全球广泛上演。因此比特币作为一种终极安全财产——不会被审查(因为匿名性)、不会被冻结、不会被剥夺、不会被强制缴税(例如遗产税)、不会被强制变卖、不会被限制使用(例如出入境管制),你的就永远是你的,走到世界任何一个地方,都随身携带,都随时都可以使用——其意义不言而喻。

3.6.4、比特币的避难功能

如果说乱世对现在的太平盛世来说还过于遥远,但身陷囹圄对现在很多新兴市场(指处于发展中的国家)的富豪来说却是实实在在的威胁。马克思说:资本来到世间,从头到脚,每个毛孔都滴着血和肮脏的东西。这些新兴市场的富豪又有几个能保证自己的钱是完全干净的?哪怕是完全干净的富豪,又有谁能保证自己下一刻不会身陷囹圄?(《中国富豪“特别”报告:18位“富豪”在狱中》)
对这些富豪来说,从现在的十亿百亿资产中,抽出哪怕1%乃至1‰作为以防万一的避难资金,都显得尤为必要。那应该怎样存储这些避难资金?境内的所有存款信托资产都可能被没收,境外银行即使是瑞士银行也未必可靠(《瑞士银行告别保密传统 将交出外国人账户资料》),并且存在资金转移困难,远水解不了近渴的问题。有没有一种绝对安全可靠,无人知晓,即使是**都无法冻结的资金呢?
比特币在这方面的价值储存上有着绝对的优势:

① 只需要在境内用本国货币即可购买。

② 购买后存储账户完全匿名,无人知晓。

③ 只需要将私钥加密打包后,发送到多个邮箱或网盘,即可轻松存储比特币。甚至可以用一句话作为私钥存储比特币(脑钱包方案)。

④ 在任何有网络的地方,都可以通过邮箱网盘中的私钥或脑钱包口令,使用存储的比特币,并通过交易所或场外交易兑换资金。

在这些巨大的优势下,比特币的价格波动劣势就显得微不足道了。某百亿富豪将一亿资金存储在比特币中,即使因比特币暴跌而只剩下一千万,那也是一笔够用的避难资金了,并且说不定这一亿到需要动用的时候会暴涨到十亿。相比之下,那些在家里藏了几亿现金的贪官,在比特币面前,显得那么的愚蠢可笑。
3.7、货币发行与社会公平

3.7.1、社会削弱**权力的趋势

由于社会的进化和个体水平的提高,从长时间尺度来看,**对社会干预的权力在不断削弱和减少,从“普天之下,莫非王土,率土之滨,莫非王臣”,“君要臣死,臣不得不死”,到现代**的“三权分立”和“把权力关进笼子”,人民对权力中心的警惕越来越高,去权力中心化成为社会发展的趋势。

3.7.2、**掌握货币发行权的弊端

货币发行本身并不能创造社会财富,货币发行的本质是**对社会财富的重新分配。假设市场上原有10万亿货币流通,**印钞10万亿,而市场中商品总量未变,结果是现的100元购买力相当于原来的50元,“失踪”的那50元则转移到了**新印的钞票里。

在经济发展,社会商品供给增多时,****应行使货币发行权,适量增加货币供给以匹配商品供给的增加,避免发生通货紧缩。但**往往不能克制住印钞的欲望,倾向通过印钞来满足**财政支出,或通过印钞来“解决”社会或经济问题,由此造成严重后果。

例如经济发生萎靡时,说明社会经济存在问题,可能是收入分配不均、贫富差距过大造成的内需萎缩;可能是高房价高生活成本造成的消费下降;也可能是产业落后成本提高造成的出口不振。**不愿触动既得利益集团,不去解决导致经济萎靡的根本性原因,反而一味地通过印钞注水,基建投资,强行制造出虚假需求,来暂时掩盖经济萎靡,其本质相当于不管病人病因,靠注射鸦片给病人止痛,结果可想而知。
3.7.3、美国限制**货币发行权的尝试

美国1776年建国后,出于对中央集权**权力的限制,美国人对中央银行一直持怀疑态度,甚至是公开的敌意。第三任**托马斯·杰斐逊等多位开国元勋均反对建立中央银行。

第四任**詹姆斯·麦迪逊关闭了美国第一银行(1791~1811,美国第一家央行)。

第七任**安德鲁·杰克逊关闭了美国第二银行(1816~1836,美国第二家央行),他甚至在墓志铭上写:“我杀死了银行(I Killed The Bank)”。

直到1913年,为抵御经济危机,美国才成立了美联储行使中央银行职能。但与**所有的中国央行不同,美联储是一个独立于**的私有机构,其股东是3000多家会员银行;美联储不接受国会拨款,财政方面独立于国会;美联储委员会的委员任期长达14年,横跨数届**及国会议员任期,以确保其独立性。

美国**无权直接发行美元,美国财政部必须在美联储以国债作为抵押,才能通过美联储发行美元。这实际上是对**货币发行权的限制。
因此,以美国为例子,对**货币发行权的限制甚至剥夺,有可能是社会未来发展的方向。

3.7.4、哈耶克的货币非国家化

哈耶克(Friedrich von Hayek,1974 年诺贝尔***奖得主)晚年写了人生中的最后一本***著作《货币的非国家化》。比起他那些闻名遐迩名垂青史的大作,这本书似乎不那么引人注目。因为它似乎走得太远,太偏激,以至于“主流***家”和“银行家”们不会把它当真。他在书中颠覆了正统的货币制度观念:既然在一般商品、服务市场上自由竞争最有效率,那为什么不能在货币领域引入自由竞争?
哈耶克认为:经济自由是自由的基础,实现经济自由的途径是实行市场经济自由竞争,其中也包括货币的竞争。市场经济在过去种种的不稳定,其实是因为市场上最重要的自我调节成分——货币,被**控制而没有受到市场机制的调节。现代社会已一再证明,自由竞争的市场将带来繁荣。但却自相矛盾地认为,衡量自由竞争的商品和服务的价格尺度——货币应该掌握在垄断的专制权力之下。
哈耶克主张“货币非国家化”,即废除中央银行制度,允许私人发行竞争性的货币,来取代**发行性的垄断货币。那么在和其他货币的竞争中,发行者就会极力维持稳定的币值,从而创造出既无通货膨胀,又无通货紧缩的理想稳定货币。但私营机构的信用不如**,因此发行的货币无法与**发行的法币竞争,而**又不可能自行阉割货币发行权,这使得哈耶克的“货币非国家化”成为空想。
3.7.5、弗里德曼的雅浦岛石币

但货币的本质并不是信用,只有本身毫无价值的纸币才需要信用背书,从来没有人为黄金背书,但黄金作为货币却横贯数千年,超过任何由**背书的纸币。货币的本质不是信用,而是共识。公众认为黄金是货币,愿意在交易中使用黄金,那黄金就是货币,就算**下《通知》规定黄金不是货币,黄金也还是货币。
弗里德曼(Milton Friedman,1976年诺贝尔***奖得主)在著作《货币的祸害》的第一章“石币之岛”中介绍了著名的共识货币:雅浦岛石币。

这些石币并不产自岛上,岛上的居民乘船到400英里以外的其他有大量石灰石矿产的岛屿上,雕刻巨型石币,把他们推到筏子上,再把这些石币运回雅浦岛。雕刻好的石币被人们滚到一个传统的地方,然后这些东西就被准备好用来交易了。

在居民“浪费”大量的人力物力,“挖掘”并搬运这些石币之后(就像我们烧钱挖金矿或比特币一样),石币的旅程就算是结束了。当遇到交易的时候,居民并不需要将这些笨重的石币搬来搬去,而是交易双方大声并公开的宣布某个石币现在属于某人了,在上作标记表示所有权已经易手(就像比特币的广播交易和记账一样),然后石币还是待在原来的地方不变。
更令人称奇的是,岛上有一户人家,他祖先曾得一巨大的石币,但由于运回雅浦岛的途中遇上海难而石沉大海,但当地的居民仍相信,即便物理上石币已从众人眼前消失,但理论上石币依然存在,只是不在拥有者家中,石币的购买力并不会因为石币所处的地点而有所下降,所以这户人家仍储存了石币代表的价值和财富。
弗里德曼由此受到启发:货币的本质并不是信用,而是共识。货币甚至可以没有实体存在,只要达成了共识,就算看不见摸不着沉在深海里的石币,也可以继续流通使用。弗里德曼由此认为可以用计算机技术(数学)来建立比国家信用更可靠的货币体系,并进一步构思了一个自动化装置,可以按程序来发行货币,从而避免各国央行无限制的开动他们的印刷机。
3.7.6、数字货币三十年的技术积累
可是,怎么来实现这一设想?计算机世界与自然界最大的不同在于,计算机世界无物不可复制,要防止被复制太难了,怎样去制造不可伪造的货币呢?在之后的几十年里,在两位诺贝尔奖得主的理论基础上,不断地有先驱者尝试数字货币。比特币并不是中本聪凭空灵机一动想出来的点子,而是经过了长达几十年的理论探索和技术积累:
① 1982年,大卫·乔姆(David Chaum,密码学奠基人之一)提出以乔姆盲签技术(Chaumian blinding)为基础的,不可追踪的密码学网络支付系统,1990年他将此想法扩展为密码学匿名现金系统:Ecash。但是Ecash并没有流行起来,因为它依赖于一个中心化的中介机构。
② 1998 年,戴伟(Wei Dai)的论文阐述了一种匿名的、分布式的电子现金系统:b-money,首次引入了通过解决计算难题和去中心化共识创造货币的思想,但是该建议并未给出如何实现去中心化共识的具体方法。
③ 与此同时,尼克·萨博(Nick Szabo)发明了 Bit gold,提出工作量证明机制(Pow),用户通过竞争性地解决数学难题,然后将解答的结果用加密算法串联在一起公开发布,构建出一个产权认证系统。
④ 2005年芬尼(Hal Finney)引入了“可重复使用的工作量证明机制”(reusable proofs of work)概念,它同时使用b-money的思想和Adam Back提出的计算困难的哈希现金(Hashcash)难题来创造密码学货币。但是,这种概念再次迷失于理想化,因为它依赖于可信任的计算作为后端。
⑤ 2008年金融危机爆发,同年11月1日,在前人的理论和实践基础之上,神秘人中本聪在http://metzdowd.com的密码学邮件组中发表了《一种点对点的现金支付系统》, 阐述了他对电子货币的新构想。
这群由数学黑客、公民自由主义者、自由市场的鼓吹者、天才程序员、改旗易帜的密码学家以及各种奇怪人士组成的松散联盟被称为“密码朋克”,他们主张保护个人隐私和权利不被**和大公司侵犯,他们曾经创造了PGP加密算法、Skype、BT下载、维基解密,并无私的分享给公众,现在,他们又创造了比特币。
3.7.7、比特币的最高使命——以技术手段限制**滥发法币,促进社会的公平与效率
人类社会的进化,从根本上来说,不是靠权力,而是靠科技。

第一次工业革命,蒸汽机改变了世界,生产力大爆发,人类从物质匮乏的羁绊中解脱。

第二次工业革命,电的发明点亮了历史,世界成为一个整体。

第三次工业革命,科技改变了世界,统治地球的传统权力轴心开始动摇。而比特币就是科技与互联网精神的杰出产品,比特币意在消除自工业革命以来,就笼罩在人类经济史上的紧箍咒——法币滥发。

2009年1月3日,中本聪启动比特币区块链,并在创世区块中留言:

The Times 03/Jan/2009 Chancellor on brink of second bailout for banks.
首相第二次对处于崩溃边缘的银行进行紧急救助。

这句话是泰晤士报当天的头版文章标题,留言既是对区块链建立时间的说明,也是对法币滥发的讽刺。
***曾教导我们:

“凡是反动的东西,你不打,他就不倒。这正如地上的灰尘。扫帚不到,灰尘是不会自己跑掉的”。

指望**或既得利益集团自己革自己命未免太幼稚。生产力的发展必将倒逼生产关系改革,生产力的发展取决于技术的发展,互联网又是技术发展的急先锋,互联网的发展对社会造成了深刻的影响。

网络约车是一个著名的,通过技术手段倒逼改革的例子。**通过出租车特许经营权(表现为出租车份子钱),从司机和乘客身上大量吸血。网络约车通过市场竞争,成功地打破了**的出租车特许经营权。和网络约车类似,互联网上孕育出的全新货币——比特币,正尝试通过货币竞争,限制**最核心的权力之一——货币发行权。

津巴布韦曾发生过一次典型的货币竞争和取代,津巴布韦自2000年起发生了严重的通货膨胀:

2000年100津元可兑换1美元,

2006年发行的第二代津元=1000津元,

2008年发行的第三代津元=100亿第二代津元,

2009年发行的第四代津元=1万亿第三代津元,

津巴布韦元的通货膨胀率高达6.5 × 10^108%,彻底沦为了垃圾货币。2009年后事实上津巴布韦元已停止在市面上流通,民众改用美元、英镑、南非兰特等货币。津巴布韦**亦于2015年宣布弃用津巴布韦元,以美元作为法定货币。

和美元替代津巴布韦币类似,在法币+比特币的混合货币体系中,当法币过分滥发而贬值时,民众就可能转向法币的竞争者——比特币。目前只有极少数的民众使用比特币,截止2015年9月中国M2为136万亿人民币(21.4万亿美元),美国M2为12.11万亿美元,比特币市值35亿美元,仅为中美M2之和的万分之一。但比特币正在迅速地成长。

比特币的汇率虽然波动不定,并在三次泡沫后有过巨大的下跌。

但独立的比特币活跃地址等统计数据显示:比特币用户数基本上无视汇率变化,一直在快速增长。

在比特币有了一定的市场占有率后,**若不想法币彻底无人用,彻底失去货币发行权,就必须克制滥发法币的冲动,使法币发行适应经济发展,而不是**的需要。比特币由此完成其最高使命——以技术手段限制**滥发法币,促进社会的公平与效率。
这,就是中本聪在比特币创世区块留言的深刻意味。比特币,多一种选择,多一份自由!

4、比特币的风投

风险投资是比特币价值的重要背书,在大众还为比特币有没有价值,甚至是不是骗局辩论不休时,大量著名风投公司、基金、个人已用10亿美元真金白银投下了自己的一票。其中不乏Visa,纳斯达克,花旗等传统金融巨头。

这是截止2015年上半年的比特币风投总额,
2012年210万美元,

2013年9950万美元,

2014年3.5亿美元(超过了1995年互联网风投金额2.5亿美元),

2015上半年3.57亿美元。

这是2013和2014年风投在比特币各领域的投资额,与一般人认为的风投主要投资比特币交易所,只依靠比特币炒作获利不同,2014年风投对支付处理、挖矿、金融服务和钱包这些比特币基础设施企业的投资远超过对比特币交易所的投资。

5、什么是比特币挖矿,比特币是怎么发行的?

5.1、什么是比特币挖矿

如前文 “2.3、去中心化账本(比特币)” 中所述,比特币节点互相连接时,会从对方处获取自己没有的交易。但由于比特币长期积累天量的交易,两个节点逐条对照你缺了哪些交易/我缺了哪些交易,是非常困难的事情。

为解决这一难题,中本聪发明了区块链(Block chain)这一重要技术。节点借助区块(block)来同步交易,保证了所有节点数据的统一性,并通过竞争区块打包权(也就是挖矿)的方式,保证了区块链的唯一性。

① 区块和区块链

一段时间内的交易打成的一个包称为区块,比特币全网平均每10分钟产生一个区块,每一个区块都链接到上一个区块,依次相连形成区块链。

② 以区块为单位同步交易数据

区块从1开始编号,因此节点A连接节点B后,只要检查双方的区块编号高度,就能方便地同步交易数据。例如节点A自己的区块高度是100,发现节点B的区块高度是110,则只要向B请求同步101~110这10个区块即可。

③ 打包区块的奖励

为保证有节点打包比特币交易,比特币规则规定:打包交易的节点将获得比特币作为酬劳。

A、打包奖励的一部分来自交易创建者支付的交易手续费(每KB交易大小100~1000聪手续费)。

B、另一部分来自初始2100万个比特币的分发,最开始奖励是每个区块50比特币,之后每经过21万个区块(约4年时间)奖励将减半一次,直到2140年左右区块奖励不足1聪为止,此时区块奖励总和为2100万比特币,这就是比特币2100万总量的来源(准确地说是20999999.97690000个)。

2140年后打包奖励将只来自于交易创建者支付的交易手续费。

④ 对区块打包权的竞争

节点打包交易只需要消耗很低成本的网络和计算资源,打包奖励的存在(目前每个区块的打包奖励25比特币约为4万元),使得有大量节点想打包交易。为保证区块链的唯一性,比特币规则规定:节点使用类似“扔硬币”的方法争夺交易打包权。节点不断地扔硬币,谁首先扔出符合规则的结果,谁就能获得这个区块的交易打包权,以及这个区块的打包奖励。

⑤ 竞争交易打包权的方式

“扔硬币”在实现上是计算机做一次哈希(SHA-256)运算,并检查运算结果从第一位开始是否有足够多连续的0(可以简单理解为一次扔256个硬币,然后看从第一个硬币开始是否有足够多的连续硬币正面)。“扔硬币”获胜的唯一诀窍是提高每秒扔硬币的次数,一个每秒能扔100亿次硬币(做100亿次哈希计算)的节点,抢到打包权的概率是每秒扔1亿次硬币节点的100倍。

⑥ 获胜节点打包交易并广播

一旦有某个节点扔出符合系统规则的硬币结果(例如区块379543的哈希值 000000000000000008bdeb575056584429ea4be876ea7ca4ce70262d3edb8c8b),他就会立即将这段时间搜集到的交易打包成一个区块,附上“扔硬币”的结果、区块序号379543、上一区块关系等附加信息广播出去,其它节点一旦收到区块379543并验证无误,就会停止“扔硬币”抢这一区块,转而在这一区块的基础上开始“扔硬币”抢下一区块379544。

⑦ “挖矿”和“矿工”的由来

节点大量进行哈希计算需要计算机设备,并消耗大量电力,这个过程在本质上和金矿挖矿很相似(通过挖矿设备,消耗能源换取黄金)。比特币总量恒定,产量越来越少的产生方式也和黄金很相似。

因此人们形象地将比特币抢打包权的过程称为挖矿(mine),将抢打包权的比特币节点称为矿工(miner)。

5.2、挖矿设备的演变

① CPU:最早的矿工使用CPU进行挖矿,挖矿速度在M级别(1M=1000K=10^6=每秒100万次哈希运算)。

② 显卡矿机:显卡有数百个计算核心(流处理器),因此速度相当于数百个CPU,挖矿速度在百M级别。由于ATI和NVIDIA显卡的架构不同,同档次A卡流处理器数量远超过N卡,因此A卡在挖矿上有巨大优势,专业矿工往往用H61B等有6个PCI-E插槽的主板,插上5-6张ATI 7850等高端显卡,组成矿机群挖矿。

③ 集成电路矿机:随着比特币价格的不断上扬,挖矿越来越有利可图,集成电路矿机随之出现,矿机使用专门设计的,只能做挖矿哈希运算的芯片,因此在挖矿速度和功耗上较CPU和显卡这样的通用计算设备有很大的优势,代价则是除了挖矿和做电暖器以外什么都做不了。CPU和显卡在挖矿产出不够电费被淘汰后,还能当普通电脑用;而矿机被淘汰后,除了少数人有免费电可以继续挖外,就只能当电暖器或报废了。

集成电路矿机经FPGA矿机(FPGA:现场可编程门阵列,一种半定制电路)的短暂过渡(速度数百M到G级别,1G=1000M),进化到ASIC矿机(ASIC:专用集成电路)时代,速度亦从G级别逐步进化到T级别(1T=1000G),其每秒能进行万亿次哈希运算,相当于一百万个CPU的计算能力。也就是说目前全球排名第二的天河二号超级计算机如果用于挖矿,其312万个CPU核心的计算能力仅相当于价值几千元的T级别矿机。

⑤ 2013年起比特币价格的飙升,上百万台ASIC矿机的大量部署,使得比特币全网算力目前已达到惊人的435P(1P=1000T),下图为KnCMiner在瑞典的大型矿场。

5.3、矿池

由于有数以万计的矿工竞争打包权,单个矿工抢得打包权的概率非常小,产出非常不稳定,有可能走狗屎运1小时就抢到一次,也有可能一年都抢不到一次。为稳定挖矿产出,矿工往往选择加入矿池挖矿,矿池将大量矿工的算力整合在一起,在全网总算力中占据一定的份额,由此得到较稳定的挖矿产出,矿池在收取2%~4%矿池手续费后,将产出按矿工算力分配给矿工。这就好比一个人买彩票很难中奖,于是矿池把很多人组织在一起买彩票,中奖了再按出资额分配给大家。

随着矿池的发展,还出现了像莱比特(http://LTC1BTC.com)这样的自动切换矿池,俗称机枪池。机枪池会在各种山寨币收益高时切换到山寨币挖矿,以此将矿工的收入提高5%~10%。

5.4、比特币挖矿的意义——分发初始比特币

比特币反对者指责挖矿白白消耗了大量资源去做无意义的扔硬币,支持者则举例黄金挖矿也是白白消耗了大量资源去做无意义的挖洞。对于比特币系统而言,这种消耗大量资源挖矿的最大意义在于:公平地分发2100万个初始比特币,就像消耗资源挖黄金一样,消耗资源获挖比特币是唯一公平的分发初始比特币的方式。

比特币由于其代码开源,因此出现了数以千计的抄袭者、竞争者、改进者。通常将只是简单抄袭模仿比特币的称为山寨币,在比特币基础上加入一定新特性的称为竞争币,有的币在比特币基础上加入智能合约等其他功能模块,并自称“二代币”。这些数以千计林林总总的币尝试了所有你能想象得到的初始币分发模式,例如将初始币平均分发给每个冰岛人的冰岛币(Aurcoin),将初始币分发给73个众筹参与人的未来币(Nextcoin),由开发者控制并缓慢分发大部分初始币的瑞波币(XRP)等等。
但所有这些分发初始币的方式,其公平性都远弱于烧钱获取初始比特币的模式,而公平性又是一个货币系统的最核心问题,因此比特币挖矿虽然消耗了大量资源,但和消耗资源挖金矿一样是合理的经济行为。

6、区块链的重要意义——人类组织结构的重大创新

区块链不仅是技术上的重大创新,更是人类组织结构上的重大创新,区块链首次在组织分散的前提下实现了行动的统一:所有的比特币节点是等权的,并没有高人一等的权力节点负责组织指挥,但所有节点却能协调一致,齐心协力地产生出高度一致的区块链。

在以往的人类组织结构中,组织分散的人群,必然无法实现行动的统一;能实现行动统一的人群,必然在组织上是统一的。人类为在生产生活上实现行动统一,首先必须进行组织上的统一,产生相应的组织权力中心,并由于权力中心导致了巨量的弊端。

而区块链却改变了这一切,区块链从技术上证明了:行动上的统一未必要以组织上的统一和权力中心为代价。不以权力中心,而是以规则为中心的社区完全可以正常运行——这就是 DAC(Distributed Autonomous Corporation,分布式自治机构)的概念。

以规则为中心,换个大家都听过的说法,就是“要法治,不要人治”,但这谈何容易!规则终究是要人去执行的,“法治”最终还是需要“人治”去执行,除非不需要人,而是由程序去执行规则——这就是DAC的核心精髓。

比特币是人类的首个DAC,比特币网络的本质是一群遵守相同规则的个体组成的社区,社区已经在没有权力中心的情况下,成功运行并进化了6年。社区将来还可能通过货币发行权,智能合约等方式,从权力中心手中夺取越来越多的世界,并置于规则(而不是权力)的管理之下。

世界将因此不同。

7、比特币的缺陷

7.1、被误会的缺陷(原理类)

比特币是一种全新的,从未有过的货币,因此对其有诸多的误解,从论坛摘取了有代表性的误解,举例如下:

7.1.1、比特币并不稀缺,任何一个程序员都可以再造出更多的比笨币,比傻币,比蠢币

比特币的代码是开源的,任何人都能略为修改代码,毫无难度地创造一个类似比特币的新币(一般称为山寨币),但拷贝了比特币的代码并不等于复制了比特币。

打个比方,假设QQ开源的话,任何人都能略为修改代码,毫无难度地创造一个仿QQ聊天软件,但这个仿QQ和QQ一样有几亿用户吗?能像QQ一样市值几百亿美元吗?会因为和QQ长得像就对QQ构成竞争威胁吗?显然不会。QQ的价值在于其用户和生态系统,比特币的价值也在于其用户和生态系统,这是山寨币所抄不去的。

创造一个山寨币毫无难度,这导致了山寨币的大量增加,最终反而导致山寨币一文不值,凸显了比特币的唯一和珍贵。这就像艺术品的正品和仿品一样,从来没听说过哪件正品因为仿品的增多而变得不稀缺,反而是因为正品越来越值钱,所以才产生越来越多的仿品。

甚至可以说,就是因为山寨比特币毫无成本,反而导致了比特币地位的不可动摇。

以事实说话,目前市场上已经出现过了至少几千种山寨币,绝大部分在发布后无人问津迅速死去,只有少数有一定创造与改进的竞争币活了下来,但比特币仍然占所有虚拟币总市值的90%以上(市值第二大的莱特币市值仅为比特币的3%)。

7.1.1、比特币和Q币、游戏币本质上没啥区别

Q币和人民币都是典型的中心化的货币。**想要多少人民币就有多少,一开始还要印纸钞,现在只要在电脑里改改数字就行了;马化腾想要多少Q币就有多少,想给谁加多少个扣多少个都是动动手指头的事。

而比特币和黄金一样是去中心化货币。没有人能凭空变出黄金来——除了烧钱挖矿或花钱购买,也没有人能凭空变出比特币来——除了烧钱挖矿或花钱购买。在比特币区块链启动后,就算中本聪也没有能力凭空变出比特币,或增加、扣减他人的比特币。

另外,Q币和人民币都是局域性货币,Q币只能在腾讯系统内消费,人民币主要在大陆流通。而黄金和比特币都是全球性货币。

7.1.2、美元的背后有美国强大武力和国家信用做担保,比特币的背后没有信用担保

**对法币做什么信用担保了吗?保证你明天还能用5元买一碗牛肉面吗?

黄金背后也没有大炮和**信用做担保,黄金就没有价值了吗?就不是货币了吗?

从理论上说,一种东西如果具有以下特性:获取有成本、数量有限、体积适中、均匀一致、易交易、易分割、易保存、易辨别真伪——总而言之,获取有成本且方便分割货币单位使用,那就有可能被公众作为货币使用。货币的价值是能为交易提供便利。

① 货币的本质不是信用,只有本身毫无价值的纸币才需要信用背书,为了强迫公众使用纸币,**还规定了纸币的法偿性和强制性。从来没有人为黄金背书,也没人规定黄金的法偿性和强制性,强迫公众使用黄金,但黄金作为货币却横贯数千年,超过任何由**背书的纸币。

② 货币的本质甚至不是价值,黄金从前6世纪开始就被作为货币使用,黄金的工业价值则是近代的产物。黄金有装饰价值,是因为黄金是高价货币,所以被作为首饰显示身份;而不是因为作为首饰有价值,所以能作为货币。就像铝在早期很昂贵时拿破仑三世用铝碗显示身份一样。

贝币则更为明显——除了能作为货币使用,能为交易提供便利外,贝币没有任何其它用处。

是信用,也不是使用价值,而是共识。公众认为黄金作为货币,能为交易提供便利,愿意在交易中使用黄金,那黄金就是货币。**只能规定黄金是不是法定货币,而不能规定黄金是不是货币。就算**下《通知》规定 “黄金不由货币当局发行,不具有法偿性与强制性等货币属性,并不是真正意义的货币”,黄金也还是货币。

支撑比特币的不是信用,而是公众共识,公众共识则基于上文介绍的,支付汇款、智能合约、信息公开、炒作标的、非法用途、价值储存、货币发行与社会公平这些比特币的用途。公众认为比特币能为交易提供便利,是个好货币,甚至不仅是个货币,连合同都能在上面一起搞定(智能合约),于是比特币就作为货币被用起来了。

7.1.3、比特币总量恒定,将导致通货紧缩

社会货币总量增幅低于商品总量增幅时,才会发生通货紧缩,但比特币不过是诸多货币中的一种,比特币总量恒定,法币总量可不恒定。只有市场上只存在比特币一种货币时,才有可能导致通货紧缩,这显然不可能。比特币将和法币长期共存,只要法币还在增发,社会货币总量就在增加,就不会发生通货紧缩。

如前文所述,未来理想的货币模式应该是:

① 法币适量增发,以匹配商品供给的增加,避免发生通货紧缩。

② 比特币作为竞争货币,限制法币的过分滥发。**越滥发法币,就有越多民众选择比特币,**就失去越多的铸币权,**若不想像津巴布韦一样彻底失去铸币权,让其他货币占领市场,就必须克制滥发法币的冲动。

7.1.3、如果比特币可以无限细分,是不是就相当于只能限制最多发行2100万个比特币的限定失效了?因为既然可以无限细分,限制发行2100万和限制发行1个不是没区别了吗?通货膨胀岂不是不可避免?

无限细分只是换了个货币单位,和货币数量增加没有关系,和通货膨胀更扯不上边。就好比今年工厂产值100万元,我也可以换个货币单位1000万角、1亿分、10亿厘、100亿毫、1000亿丝、1万亿忽、10万亿微,这并没有增加工厂产值,更不会导致什么通货膨胀。

比特币QT钱包的“设置→选项→显示” 中可以选择以不同的货币单位显示钱包金额:BTC、mBTC(千分之一BTC)、μBTC(千分之一mBTC)。显然不可能因为我换个显示单位,我拥有的比特币就多了1000倍。

另外2100万个和1个确实没有区别,一个货币的总市值和用户数成正比,单位币价和单位数成反比(单位币价=总市值/单位数)。所以有些山寨币号称数量更少,更值钱,这都是忽悠。一个初始设定币数只有1个的币,并不比初始设定币数1亿个的币有任何优势。

7.1.4、王思聪:btc就是忽悠傻逼,谁买谁傻逼

Tim Draper是傻逼?

还是王思聪投过百度?王思聪投过Hotmail?王思聪投过Skype?王思聪投过特斯拉?

客观地说,王思聪资源丰富,天资聪慧,三观也正,但毕竟不是神,不可能什么都去了解,很正常。

7.1.4、凭空产生的比特币,凭什么要我用血汗钱买。

财富是劳动创造出来的,不是凭空计算(而且是无意义的运算)出来的。

无数电脑在那儿算来算去抢Bitcoin产生了什么物质财富?

Bitcoin就是空手套白狼,赤裸裸地抢劫财富。

这就是为什么必须烧钱挖币,矿机和电费一点都没有浪费,公平问题是一个货币系统最核心的问题。

7.1.6、中本聪和比特币早期用户获取了大量比特币,不公平

如果将比特币比作一个公司的话,那每1个比特币是2100万分之一的股权,每一个持币人都是这家公司的股东,中本聪和比特币早期用户作为公司的创始人和开拓者,拥有较多的公司股权是合情合理的事情。

并且中本聪的股权并没有多少,马克-扎克伯格作为FaceBook的创始人,获得了价值334亿美元的股权。通过挖矿分析,可估算中本聪在早期挖到了50万~100万比特币(目前约价值1.25亿~2.5亿美元),这与其所做出的贡献相比简直微不足道。

大部分早期用户只是将比特币当做一个有趣的实验,并没有想到比特币未来巨大的发展,很多早期用户的币都丢失或随意用掉了——比如因丢掉旧硬盘而丢失7500比特币的James Howells;因错误用旧钱包误覆盖新钱包导致丢失8999比特币的Stone Man;用1万比特币交换了价值25美元的披萨优惠券的Laszlo Hanyecz等等。

剩下比较“有眼光”的用户,大部分在2011年6月,32美元到2美元的漫长阴跌中绝望离场,当年真正的是异常艰难,可以用穷途末路来形容。长达半年的里比特币交易所接二连三的被攻击,跑路。最重要的是没有任何应用(中本*骰子出现于2012年4月),除了极客外,几乎没有任何群体认可它,似乎已经处于清零的边缘。

剩下比较“有眼光”并且比较“坚定”的用户,大部分在2013年4月266美元泡沫的暴涨和暴跌中交出了手中的比特币,几乎没有人能在投资标的上涨几千上万倍后还不“落袋为安”的——除了那些真正认识到比特币就是“钱”,根本不需要“落袋为安”的智者。这样的智者万中无一,当然中本聪肯定在这万一之中。

2010年2月14日中本聪在http://bitcointalk.org关于交易手续费的讨论中说:

I’m sure that in 20 years there will either be very large (bitcoin) transaction volume or no volume.
我确定在20年里,比特币的交易数要么非常巨大,要么完全没有。

注:这里的“交易数”指区块链上的交易(transaction)数,不是指交易所的交易量。

中本聪的比特币在挖出后的6年里,不管是2美元的低谷还是1163美元的高峰,始终在原地址里,从未使用过,这是他应得的比特币。

至于现在,那就更谈不上什么公平不公平了,受教育人群基本上或多或少都听过比特币,支持或反对那是每个人自己的选择,有人认为比特币终将失败归零,也有人认为比特币总市值终将超越黄金(7万亿美元,也就是一币200万),这就是比特币的魅力。

7.1.5、鼓吹比特币的人是为了找人解套/接盘

你为什么会免费向他人宣传比特币?有好东西为什么不藏着自己发财?

按这个逻辑,QQ是个好东西,马化腾应该把QQ藏起来,绝对不向别人宣传?

比特币是一个网络,用的人越多,越能发挥作用,价值越高。

2000年QQ只有500万用户时,马化腾曾因资金链断裂,想100万贱卖QQ,却因开价过高流产。

7.1.5、比特币就是个实验品,缺陷那么多,还妄图什么世界货币。

微软的DOS1.0成熟吗?Windows1.0成熟吗?

Bitcoin Core现在版本号才到0.11.2而已,距离成熟版还远着。

飞机第一次只离地几米高,飞了几十米远;火车一开始连马车也跑不过。

蒸汽机一开始效率低得令人发指,只能在矿井抽水,在瓦特改良后才被视为一项发明。

都是没用的东西。

7.1.5、从新闻回帖中可以看到,绝大部分人认为比特币是骗局,所以比特币价格终将崩盘归零。

崩盘靠的是卖出,认为比特币是骗局的人自然不可能买入比特币,不买入哪来的卖出?

因此比特币的价格不是认为是骗局的绝大部分人说了算的,而是认为比特币有价值的人说的算的,这样的人群越多,比特币的价格就越高。至于其他绝大部分认为比特币是骗局的人,再怎么跳脚叫骂,对比特币价格都没有影响。

7.1.5、新闻、论坛、贴吧里有那么多人骂比特币是传销庞氏骗局,难道那么多人都错了吗?

很多人在比特币已经取得一定发展,获得了十亿美元级别的风投后,还大骂比特币是传销和庞氏骗局,他们是觉得自己比那些顶级风投更聪明呢?还是更有钱呢?即使是不了解,除了少数受教育水平不够无法了解的,剩下大部分也是由于心理抵触而不想/不愿去了解。

其实更深层次的心理原因是:“我才不想给那些先行者抬轿子!”。

每个人都想成为“先行者”,但这明显是不可能的事情,而且“先行者”更可能成为“先烈”。很多人都幻想“要是早期我也挖了1万个币那就好了,那现在就是千万富翁了”,但在没有深刻理论认识的基础上,绝大部分人即使机缘巧合早期挖了比特币,结果也不会比上面例举的那些“先烈”好多少,最好的结果恐怕也不过是在32美元到2美元的死亡阴跌中,拿了几万美元黯然离场。

不信?绝对自己绝对能坚持到1000美元再卖?我们不妨举个经常被圈内当笑话讲的例子:财经专栏作家端宏斌,给大家讲讲“先行者”的压力和辛酸。(以下素材来自端宏斌博客/微博、新民网《中国玩家端宏斌:玩比特币就像坐过山车》、比特币区块链)

老瑞在最早关于比特币的博文《比特币:伟大的创新还是巨型泡沫》中,写道:

其实我第一次知道比特币是在2010年,那时候比特币的价位才几个美分,但是我就像多数人那样,看完这个信息,立马就把网页关了,比特币这三个字在我脑子里停留的时间还不到10秒钟,那时我可能在想,什么乱七八糟的XX币,估计又是什么骗人的玩意儿。然后我就错过了最佳的一次赚钱机会,如果那时候买入,现在起码可以赚到数千倍。

直到一年后,2011年6月7日比特币出现了第一个32美元泡沫顶峰后,他才被暴涨的行情吸引,“以125人民币(19美元)买了第一个比特币”(此处应配有老瑞捶胸顿足没在几美分买几千个的后悔),并在2011年7月11日(14美元)写了《什么东西一年可以升值3000倍》等文章热情洋溢地推荐比特币:

笔者建议每个人至少应该拥有1个比特币。目前一个比特币价格也就100块人民币,就算全部损失也就一顿饭,但假如未来几年里比特币的用户扩展到几千万,那么平均每个人连一个币都分不到,那时你有一个币就算是富人了。全世界有68亿人,其中网民数量已经突破了20亿,其中有几千万人使用比特币,这并非是一件难事。到那时候你再想拥有一个比特币,就不是一顿饭能够解决的事情了。

很不幸的是,被暴涨泡沫吸引入场的老端,将接受32美元到2美元死亡阴跌的考验,从端宏斌的地址1Gtx4qSCMg2deh1RfFTp6AB8LWtPEGVA5S可以看到,除去0.05 BTC的打赏,老端从8月4日(11.5美元)开始购入比特币,8月8日币价暴跌到5.74美元后强势反弹到8.89美元,老端在反弹中抄底建仓150个币,可惜抄底抄在了半山腰上,等待老端的是直到2美元的漫漫阴跌。

不过有一点值得肯定的是,老端在漫漫阴跌中不断地小额定投1-2个币,有效地摊低了成本,币价在11月16日探底2美元后开始回升,并在2012年1月6日达到7.2美元。老端在解套后大受鼓舞,筹划成立国内首家“比特币对冲基金”:

基金总额10万元人民币,以每股1元发行10万份,老端认购4万股,剩余由亲友认购。成立基金前,他折腾了近半年,热情响应者寥寥,只好求助熟人。
基金限期一年,端宏斌收取利润的20%,无利润不收费,万一比特币在一年内消失或价值归零,将全额赔付本金。他坦言,归零概率极低,所以敢拍胸脯。但价格下跌造成的损失,就没法赔付了。

2012年7月5日(6.8美元)基金成立,10万元按当时币价可买2500个币,按2013年11月泡沫高峰币价8000元计算是2000万元,按现在2000元计算也有500万元。这一定是对老端的终极考验,相信用不了多久老端就会升职加薪,当上基金经理,出任CEO,迎娶白富美,走向人生巅峰。想想,还有点小激动。

可惜世事无常,2013年3月塞浦路斯危机引发的比特币第2次泡沫中,币价一路冲高,老端于3月26日(78美元,十倍收益心理线)卖掉了自己地址中的所有币,并在3月28日(93.6美元)发文称:

“净值8个多月涨了十倍,比特币从成立基金时的不足7美元,到现在已突破90美元。”虽然回报这么高,老端却决定见好就收。原本在今年7月才到期的基金,3月底被提前清算。所有投资者可拿到数倍的利润。端宏斌认为,泡沫被吹得太大,风险太高。

老端清盘后,币价继续飙升,在4月10日到达泡沫顶峰266美元,并在4月12日迅速崩盘到50美元,又在4月25日反弹到166美元。

虽然错过了顶峰,但老端或许还为躲过了泡沫崩盘而沾沾自喜,并“经验丰富”地准备在本轮“32美元到2美元”的低点重新上车,因此在:

4月09日《比特币:伟大的创新还是巨型泡沫》

4月10日《比特币——见证巨型泡沫的诞生》

4月12日《比特币暴跌,现在该怎么办?》

的系列文章中,观点尚属客观,甚至在第一篇文章最后还信心满满地展望:

如果你看好比特币未来N年的前景,那么你完全不必烦心,关掉价格图表,把比特币放到自己电脑里,别管它,更别天天计算自己财富增长了多少倍。如果你是奔着赚钱来的,那么你就要做好被深度套牢的准备,上一轮回调的下跌幅度可是93%哦(从30美元到2美元)。任何一种货币都有涨跌,从来没有只涨不跌的货币。
从最初一个比特币只有1美分开始算起,3年时间升值近2万倍,未来还能涨到让你不敢相信的程度,这就是疯狂的现实世界。

可惜世事无常,作为投机者的老端对比特币的了解只停留在表面,更不可能认识到到2012年11月区块产出减半对比特币供需关系的长期影响。果然币价到7月5日阴跌到65美元(跌掉75%)后就下不去了,之后央视密集报道和QQ弹窗更是彻底打破了老端的如意算盘。在2013年11月的第3次泡沫中,币价冲高到令所有人瞠目结舌的1163美元,把老端的下车价远远地甩在了历史K线里。
其实踏空即使在比特币行业内,也是非常普遍的事情,例如鱼池(目前最大的比特币矿池之一)的联合创始人2523,在《我有N个比特币,这是我的故事》里这样说:

……比特币价格刚刚从31美元的高位跌至28美元,我在QQ上和吴老板(http://haobtc.com的吴刚)闲聊,他说他正在大量买币,币价不破100刀不卖。当然,后来事实证明后来币价跌到2美元。
……吴老板也亏了,说花了几十万买了3000多个币,如今一个币却跌到2美元,非常后悔。
……挖矿挖了一年多,一共挖到7000多个币,去除吃喝交电费、暴仓、被盗,总共攒下2700多个币。2012年底减半后币价没有立即上涨,有些失望,2013年1月初,币价刚刚从11美元涨到13美元然后横盘,神鱼在QQ上问我怎么看,我回答,我看就这样了,涨不上去了。又过了几周,比特币突破17美元,2700多个币终于值回了最初投入的30万人民币,回本了。于是我就把这些币全部卖掉,只留了100多个币,算下来还赚了一万多块钱。
其实本来是想做个波段的,但是在跌到15美元时没能买回来……

除了中本聪外,没有人是先知。

所以踏空并不会让老端成为笑话,让老端成为笑话的,是老端从此由爱生恨,由粉转黑:

11月20日《比特币这个“无脸男”还将吞噬多少人?》

12月13日《“中国大妈炒比特币”是个低劣的谎言》

12月17日《比特币——秀才们的滑稽造反》

在最后一篇文章中,端宏斌讽刺道:

比特币看上去好像是一种颠覆现有货币体系的冒险,但实质上,只不过是一群苦逼IT男屌丝们梦想逆袭高富帅的游戏,IT男屌丝们也想迎娶白富美,也想走向人生巅峰,但是他们找不到任何其他渠道。

虽然比特币承载了那么多人的美好梦想,但比特币其实已经无力再给你们想象中的回报了。就算**不再打压,比特币的价格也不可能再有十倍的涨幅(山寨币里还有这种机会)。

彻底让老端成为笑话的,是端宏斌作为一名财经专栏作家,居然和大群后悔踏空的小白一样,指望在山寨币上复制比特币的暴富神话:

12月07日《山寨币能否复制比特币的造富神话?》

12月30日《山寨币的神话开始了》中,端宏斌还非常业余地认为总币数少的币价应该高:

彩币的数量大约是660亿,无限币数量是890亿,彩币更少,但彩币的价格只有0.0002,差不多只有无限币的四分之一。彩币还拥有PoW/PoS安全机制,比无限币更先进,不怕没有矿工。为什么大家只炒无限币不炒彩币呢?这令我感觉很费解。在我看来,如果无限币值0.0007元人民币的话,那么彩币肯定是低估了,它的价格不应该只有0.0002元这么低。

而正确的逻辑是,一个币的市值和用户数成正比,币价=市值/币数,彩币虽然币数略少,但用户数低更多,所以币价低。这是个如此基础的常识,以至连评论里的读者都忍不住了:

www_me 2013-12-31 09:20

彩币的群众基础连无限的10之1都不到,庄家更是黑的很!老端你不能因为先屯了大量彩币,就忽悠无知群众去做你的接盘侠啊!小心晚节不保,一世英名毁于一旦!!深深的鄙视你!!


nidayesde 2013-12-31 09:23

给的彩币的链接是自己的比特尔推广链接http://bter.com/ref/53383,这点小钱都赚,节操何在?

之后端宏斌更是非常精确地在狗币历史最高位(1分5)发博文推荐狗币:

1月22日《“狗币效应”引爆低价山寨币》

然而皮之不存,毛将焉附?山寨币因比特币的暴涨而兴起,山寨币的价值依附于比特币。在比特币不断下跌的熊市中,山寨币自然不可能幸免。之后狗币一路狂泻跌掉96%,不知老端在比特币上赚的十倍,在山寨币上最后赔进去多少。

按新民网《中国玩家端宏斌:玩比特币就像坐过山车》的采访:

自那以后,老端,连同他的基金,一起退出了比特币的江湖。现在,他和比特币的交集,仅限于手头留作纪念的几个币。

从“先行者”老端的故事里,我们可以学习到两点经验和一点教训,

经验1:长期小额定投摊低成本

经验2:买币后提币,躲过Mt.Gox倒闭,大批先烈倒在了这一巨坑里

还有一个教训:千万不要混用公开的打赏地址和存币地址,不然就别想要隐私了。

7.1.6、一个人只要一直持有比特币,他的财产就会随着币价的增长而增长,他只要躺着睡大觉,没有任何劳动,却剥削了别人创造的劳动财富

典型的文革流毒,认为只有工人农民的劳动才有价值,资本家的企业经营劳动就是剥削,风险投资慧眼识金投资了XX优秀公司获得了百倍收益,更是剥削中的剥削,某人买入微软股票长期躺着睡大觉涨了1000倍,简直是罪大恶极。

一家优秀公司市值上涨,说明其对社会有帮助,在社会劳动中创造的价值被认可,那么风投烧掉数以十亿计的真金白银帮助初创公司快速成长、免于夭折,对社会反而没有任何帮助和价值?没有风投几十亿的烧钱,嘀嘀打车要自然生长多少年才能让大家广泛用上?

比特币若失败,那持有者的比特币自然归零。比特币若成功,对社会有帮助,得到大众认可,市值超越黄金,币价到二百万一个,那些花真金白银支持比特币,从一个极客的玩具成长为社会通用货币的人,对社会反而没有任何帮助和价值?这时候再来羡慕嫉妒恨,说这种酸溜溜的话,合适吗?
7.1.6、不考虑初期的发展,比特币在成熟后作为一种总量恒定(甚至因无法避免的丢币而不断减少)的货币,币会一直升值,剥削他人和后来者。
一个有趣的法则是,如果你产生了一个看空比特币的想法,那最好把黄金替换进去,看看这个想法对黄金成不成立。

黄金也在不停磨损,丢失,升值,那后来购买使用黄金的人会认为自己被剥削了,所以不干了?

或者换个角度考虑,持有法币肯定是被通货膨胀剥削,持有黄金比特币并不是剥削他人,而只是避免被剥削,所以显示出了优势(相对法币升值),导致误以为这是靠剥削他人得到的,其实这只是避免被剥削而已。

7.1.7、比特币的贫富差距比法币更加严重

① 比特币是货币,货币制度不解决财富分配问题,财富分配是社会制度应该解决的问题。

② 2015年10月28日数据,余额排名前1000的地址共拥有548万比特币,占1482万总产出币数的37%,这并不是特别夸张的数据,全球最富有的1%人口拥有超过一半的全球财富。另外比特币是一个仅仅6年历史的新货币,初期必然比较集中,之后随着时间的推移将越来越分散。

③ 比特币的集中程度往往被高估。很多高余额的地址并不是个人所有,而是交易所和在线钱包(离链模式)所有,里面的比特币是数万用户共同拥有;还有很多高余额的地址其实是早期丢失币,在1482万总产出币数中,超过3年无支出的地址总余额322万币,2年~3年无支出地址161万币,1年~2年无支出地址403万币。

7.1.7、比特币若成为世界货币,拥有5%比特币的中本聪将占据人类财富的5%,比特币玩家将洗劫全世界财富,这是赤裸裸的抢劫!

持有货币和拥有财富是两码事,货币是财富流通的媒介,货币总值只相当于财富总值的一小部分,更何况比特币只是诸多货币中的一种。
① 请问现在拥有黄金(总值7万亿美元)或美元(12万亿美元)的人,怎样才能洗劫300万亿美元的全世界财富?

② 请问拥有5%黄金(3500亿美元)的人,怎么占据人类财富的5%(15万亿美元)?

难道可以用价值1美元的黄金购买50美元的资产?

7.1.8、比特币不受法律保护

中国人民银行等五部委联合发布的《关于防范比特币风险的通知》中,已将比特币视为合法的个人财产。
既然比特币是合法财产,当然也有相应判例《小伙炒卖他人比特币亏空被指诈骗_金羊网》。


7.1.9、比特币是日本人设计出的,用来掠夺中国人财富的阴谋(以及类似阴谋论)

是美国人都转起来,不转不是美国人!

中国人出口大量廉价的工业品给我们,造成我们巨额的贸易逆差赤字,居然还不满足,还发明了什么虚拟的“比特币”,中国人依仗廉价的人力和制造业优势,进一步卖矿机给我们,卖比特币给我们,用虚拟的代码换我们真金白银的美元!

(注:中国由于矿机制造业和矿场人力电力成本优势,占比特币产出的2/3~3/4)

比特币就是中国人用来掠夺美国人财富的阴谋!

中本聪使用日本人的名字,英国式英语,美国东部作息时间,这些都是障眼法,恰恰说明他既不是日本人,也不是英国人、美国人,他是地道的中国人!

中本聪的寓义是中国人本来就聪明!

7.1.10、黄金作为货币已经退出流通了,模仿黄金的比特币也必将失败

虽然黄金退出了日常流通,法币占领了市场,但黄金的货币地位和信任程度却反而更加牢固。如果让你藏一笔钱留给50年后的子孙,你会选人民币还是黄金?

黄金的最大缺陷是不能数字化,这对现代经济是不可接受的,现代经济除了极少数个人现场消费外,绝大部分交易都是远程付款,而黄金无法远程付款。这也是黄金退出日常流通的最大原因之一,如果黄金能数字化了,或者出现一种“数字化的黄金”,那会发生什么?会对法币形成多大的竞争优势?

7.1.11、比特币是最早的加密数字货币,由于技术进步,最终将被其他竞争者淘汰

很多新人以为比特币系统规则永远不变,但实际上比特币的任何规则都是可升级改变的,哪怕是2100万上限都是可改的。任何人都可以修改一个4200万上限的比特币版本,只要他能说服绝大部分的比特币用户使用他这个版本,那比特币就升级成4200万上限了:)当然这是不可能的任务,因为任何理智正常的持币者都不会选择这个版本,导致自己手中的币被稀释。

比特币核心目前的版本升级和维护由继承自中本聪的Bitcoin Core开发组负责,但Bitcoin Core开发组并不是比特币的控制者。如前文所述,全体比特币用户才是比特币的控制者,如果目前的Bitcoin Core开发组发布了一个有损比特币用户利益的版本升级(比如4200万上限),那他们将被所有比特币用户所抛弃。实际上除非某规则修改在社区讨论中达成了绝大部分一致的意见,不然Bitcoin Core开发组不会发布任何修改规则的新版本。

比特币的侧链就更加百花齐放了,如果把比特币比作手机的话,侧链就是手机上安装的各种app,任何开发者都可以在比特币主链的基础上开发各种外挂侧链,你看好某新功能,你就可以自行开发一个侧链,吸引用户使用。

目前大量的竞争币(包括“二代币”)尝试了各种各样的新特性和功能,绝大部分失败了,少数还在发展中,如果这些特性和功能最终被市场证明有价值,那也会被其他开发者模仿,用在比特币的主链或侧链上。

再说得直白一点,在加密数字货币领域中,源代码是必须要开放的,没有任何人敢用一个代码黑盒的币——谁知道开发者是不是给自己偷偷留了10%的币。在源代码开放的前提下,模仿是无法避免的,所有竞争币都模仿了比特币的想法、设计乃至直接用了比特币的代码;比特币的主链(核心开发者)和侧链(第三方开发者)也同样能模仿竞争币的想法、设计乃至代码。

能在最终竞争中胜出的币必须有别人抄不去的绝活。最容易被抄的是代码和想法,最难被抄的是知名度和用户量。这也是为什么很多人只看好比特币,对所有竞争币——哪怕有再花里胡俏的各种新特性——都嗤之以鼻的根本原因。

7.1.12、比特币一点都不稀缺,任何人都可以修改2100万上限

这涉及到一个比较深层次的问题:

谁能发起比特币规则的修改提议?提议按什么方式决定?按什么方式实施?

① 比特币是开源的,任何开发者都可以为这个项目做出贡献,数以百计的高手都对比特币代码做出了贡献。有关比特币开发的讨论在Github和sourceforge上的比特币-开发的邮件列表上进行。稍为非正式的开发讨论在rc.freenode.net#bitcoin-dev上进行(web界面,历史记录)。

② 比特币目前有6名核心开发者(有权修改Github上项目 github.com/bitcoin/bitcoin 代码的开发人员)。除非社区达成了基本一致的意见,且Bitcoin Core开发组也达成了一致的意见,否则Bitcoin Core开发组不会更新任何规则。因为反对者若拒绝升级,数量又没有少到可以忽略不计,那就将造成比特币分裂成两个版本,造成混乱,商家停用和币价大跌,损害所有持币人的利益。

③ “基本一致的意见”指在社区论坛进行讨论,包括一些民意调查投票,来让所有人了解目前是否达成了基本一致的意见,但判断则是由Bitcoin Core开发组做出,如果Bitcoin Core开发组认为已经达成了基本一致的意见,那他就会发布新版本。新版本一般会内置一个触发条件,例如在xx日期之后,如果最近xxx个区块中有95%都使用了新版本,那新版本就将生效。

④ Bitcoin Core开发组如果认为没有达成基本一致的意见,那就什么都不做,维持现状。如果Bitcoin Core开发组集体做出错误或徇私的判断,那他们发布的新版本将被部分用户拒绝,引发巨大争议,造成目前Bitcoin Core开发组的信任度降低,乃至被用户抛弃,被其他开发组所取代。

⑤ Bitcoin Core开发组如果由于内部争议或某些成员的私利,导致无法达成一致,响应用户的需求(比如2016年初的区块扩容需求),那Bitcoin Core开发组就有可能被用户抛弃,其他开发组(比如Bitcoin XT、Bitcoin Classic或Bitcoin Unlimited)将取代Bitcoin Core开发组的位置,赢得用户的信任。(注:由于意见分歧,Bitcoin Core开发组的部分开发人员建立了Bitcoin XT等开发组)

【未整理:Bitcoin Classic(比特币经典版)的来由:

1 Core团队的部分成员(blockstream公司雇员为主)坚持认为1M上限不得修改

2 Core团队的Gavin等希望在区块严重阻塞到来前,将区块扩容以增加网络支持的交易量

3 中国矿池认为Gavin早期方案对网络要求太高,不适合国内网络状况

4 开发者Jonathan来到中国,针对区块大小开展了一系列的实地网络性能测试。测试结果表明,中国网络对2-3M大小的区块支持是没有问题的。在香港大会上(Core团队主导)分享了他的测试结果,但是被忽略了

5 Jonathan联系和采访了许多矿工、矿主,得到的结论是Gavin原始方案由于扩容速度过快,接受的人极少,但是2-3M的扩容基本上没有矿工、矿主反对

5 Jonathan和Gavin等开发者,基于测试和调查的结果,开发了Bitcoin Classic(比特币经典版)

6 曾经被Jonathan采访询问过的矿池和公司开始声明他们支持经典版,因为这是目前唯一可行的、能在近期能够被实现推广的扩容方案,并且拥有优秀的开发人员】

⑥ 如果社区内发生了非常尖锐,不可调和的矛盾冲突,导致有一部分用户(不仅仅指持币人,也包括商家、第三方支付、交易所、矿池、在线钱包等等整个产业链上的所有组成部分)一定要修改规则,另一部分坚决不同意修改规则,并且双方都宁可承担比特币版本分裂的后果,也不愿意妥协,那修改规则的用户就会迁移到某开发者(有可能是核心开发者,或第三方开发者)发布的新版本上,比特币将在某个区块高度分叉成两条区块链,每条链各有支持的持币人、商家、支付、交易所、矿池、钱包。

⑦ 分叉区块高度之前的币,在之后两条链上都存在。如果某人有100个分叉前的比特币,那他就既有100个A版本的新比特币,也有100个B版本的新比特币。这时最终做决定的持币人投票就开始了,支持A版本的持币人会把B版本币在支持B版本的交易所卖掉,在支持A版本的交易所买入A版本币,支持B版本的持币人也一样。

⑧ 由于抛售的存量币数远远高于市场上的流动资金,并且所有持币人都能预料到这一点,更多的持币人会把A B版本的币都卖掉,甚至在分叉不可避免(但尚未发生)时就把币卖掉,因此两边的币价都会发生大崩盘,所有持币人都会受到巨大损失,这也就是为什么⑥只是在理论上可能发生,对立双方在博弈中几乎不可能走到⑤这个结果。

⑨ 在大崩盘中,哪一个版本的支持币数多,对立版本的币价就会被砸得更低,既然社区讨论中不能说服你,那就用币砸盘说服你。最后终究有一方会屈服或被征服,商家要么不接受比特币,要么只接受一种比特币,不可能接受两种比特币。

谁的币多,谁就有发言权,所以我们才经常说如果比特币是一家公司,那BTC就是公司的股份。

7.1.12、比特币版本升级由矿工决定,而矿工出于私利,有可能妨碍比特币升级

很多人都有一个错误的认识:矿工有权通过“算力投票”决定比特币升级与否,升级到哪个版本。

“算力投票”其实是一个伪命题,矿工做的是比特币这个货币系统里的记账工作,地位类似于银行领工资的记账员,而比特币用户才是银行的股东。领工资的记账员能投票决定银行决策吗?那置银行股东于何处?

举两个最浅显的例子:

① 如果比特币用户(比特币持币者、交易所、钱包、支付等比特币使用者)决定把比特币挖矿由目前的POW改为POS,那么矿工在这件事上有投票权吗?

显然没有,矿工(银行领工资的记账员)等于被比特币用户(银行股东)解雇了,矿工当然可以继续在旧的区块链上继续挖矿(记账),不过旧的区块链已被废弃,所有比特币用户都换到到了新的区块链上,没有比特币用户会承认矿工挖出的币,矿工只是在自娱自乐而已。

② 如果99.99%的矿工决定把比特币挖矿由每区块25币改为每区块250币,那么矿工在这件事上有投票权吗?能做到吗?

显然没有,矿工当然可以分叉到新区块链上挖矿,给自己记每区块250币的工资,但是没有任何比特币用户会承认矿工挖出的币。哪怕旧区块链上只有0.01%的算力,新区块链上有99.99%的算力,矿工也只是在自娱自乐而已。

打个形象的比方,比特币用户相当于比特币这个公司的股东,有最终决定权,矿工相当于公司的雇员,领工资(区块奖励)干活(记账打包交易),矿工有什么权力呢?矿工在不损害股东的利益的前提下,有权在矿工内部决定干活(记账)的工作细节。当然矿工(雇员)对比特币用户(股东)也有一定的影响力,在干活的具体细节上,股东也要听雇员的意见,并且想办法说服雇员乖乖干活。

比如股东想要雇员干更多的活,记更多的账(扩大1MB区块容量),雇员表示太多账记不动(大区块受GFW限制传输慢),出错扣工资高(孤立块高),那么股东也要考虑雇员的反馈,调整方案(各种BIP改进方案)。但不能因此说:雇员有讨价还价的能力 / 雇员负责具体的版本升级实施 = 雇员有投票决策权,雇员一旦出现了损害股东利益的行为,甚至在敌对势力的雇佣下对股东进行攻击(51%算力攻击),股东在无法控制的情况下,是完全可以更换一批雇员(更换挖矿算法),甚至解雇全部雇员(从POW更换为POS模式)的。

7.2、被误会的缺陷(技术类)

7.2.1、顶级黑客破解比特币那是分分钟的事

历史漏洞列表Common Vulnerabilities and Exposures

以回滚解决破解

比特币在技术上来说,作为一个软件系统,漏洞是难以避免的,但是,只要拥有相对完善的应急处理预案,一切风险都是可控且可补救的,拥有众多的战斗力极强的开发开发人员和追随者的比特币社区就像是一个坚不可摧的巨型堡垒,任凭它风吹日晒、刀砍斧削,却能巍然不动。

2010年8月15日,黑客是通过利用大整数溢出漏洞,绕过了系统的平衡检查,在第74638块1844亿。《比特币曾经被刷出1844亿个》
黑客的最大贡献是在比特币初期就拼命地找他的漏洞, 以至于现在都很难发现漏洞了,当然这是黑客自私的行为,目的是获利。

7.2.2、量子计算机攻破比特币加密那是分分钟的事

加密远比解密代价小,假设以数字+大小写字母(共62种字符)设置密码,某超级计算机1秒能暴力尝试10亿个密码,那么:

破解5位密码需要1秒(62^5=9.2亿),破解6位密码需要62秒,破解7位需要1小时,破解8位需要2.5天,破解9位需要半年,破解12位需要10万年(超过人类文明史),破解15位需要243亿年(超过宇宙年龄)。15位密码不过比5位密码多输入几位,耗时几秒,却导致解密代价高到了几乎不可能的程度。

量子计算机即使带来一亿倍的破解速度提升,那也不过是抵消了比特币256位私钥长度中的27位而已(2^27=1.3亿)。就算外星人出现,连续发生了数次一亿倍破解速度提升(每次抵消27位私钥长度),比特币也只要简单地把私钥长度升级到512位即可。
算法破解部分。

7.2.3、**控制着互联网,想要搞死比特币那是分分钟的事

**为维护铸币权必将杀死比特币!

无权!!

做不到!!!

http://coin.dance/charts/RUB

李子暘你错了,比特币无需**的承认

另外禁止一样先进的技术有两种风险。

你禁止,别人不禁。别人取得发展先机,你就落后了。

禁止一种先进的东西会带来统治合法性的质疑

互联网就是一个非常好的例子。国家防火墙的存在,严重伤害了中国的经济发展,也给统治者的合法性带来了强大的攻击力量,这种力量国内和国外都存在。

所以说禁止比特币在逻辑上是不合理的,在道义上也是不道德的。这跟强行推行国家防火墙是一个道理。

7.2.4、世界大战切断网络,搞死比特币那是分分钟的事

7.2.5、太阳风暴摧毁电脑,搞死比特币那是分分钟的事

7.2.6、比特币每秒只能处理7笔交易,无法和每秒峰值数万笔交易的VISA相比,无法承载全球交易量

比特币能承载的交易量受区块大小限制,例如目前每个区块上限1MB,每10分钟1个区块,以一个交易0.25KB计算,每秒平均能打包1000/0.25/60/10=6.67个交易,这也是很多资料提到比特币每秒处理7笔交易的由来。

但区块上限1MB并不是不能扩大的,目前1MB的区块大小已经被填满了一半,所以扩容也被提上日程,例如其中一个改进方案BIP101:先提升区块体积上限至8MB,然后每两年上限加倍,直至每块达到8GB 上限,此时每秒交易数 8*1000*1000/0.25/60/10=5.33万笔/秒,并不逊色于现在的VISA处理能力。

逐步提高区块大小,而不是一下子提高到8GB的原因是避免超过节点的承载能力。网络带宽和本地硬盘容量制约了比特币的区块大小,考虑到个人节点可以采取剪枝的方式压缩存储交易数据(对自己存储所有交易,对别人只存储最后余额),而矿池、交易所、第三方支付等专业节点又不在乎存储数据量,因此目前区块大小的最大制约是网络带宽。

现在民用的30M带宽理论速度3.75MB/S,每天最多可传输12.96亿笔交易,假设每人每天产生10笔交易,那就足够1.3亿人使用。假设要满足全球70亿人使用,那就需要1.62G的带宽,这即使在现在也不是非常夸张的带宽,香港1G光纤不过是199港币/月。(网易《你所不知道的香港宽带服务》)

摩尔定律指出了计算机性能的高速、指数化发展。即使只考虑光纤这种通讯方式,其潜力也极其巨大。光纤的通频带很宽,理论可达30亿兆赫兹,我们现在只用了九牛一毛。目前的技术条件下,设备终端能够提供多高的速率,光纤就能传输多高的速率。即使不考虑未来技术,现在实验室中单条光纤最大速度也达到了43T(43000G)(腾讯《43Tbps网速新纪录诞生》),处理70亿人的交易只是九牛一毛。

人类人口是不可能以指数速度发展的,未来全球人口能达到700亿?7000亿?还是每人每天需要产生100笔?1000笔交易?因此不可能出现比特币网络无法承载全球交易的情况,现在一台个人电脑就足以轻松存储全球人口的身份信息,未来一台个人电脑轻松处理全球交易,也不是多么遥远。

7.2.7、比特币交易需等待6确认(约60分钟),无法用于日常交易

日常消费0确认(存在主要矿池的内存池)即可。

7.2.8、比特币现在手续费便宜是因为有区块奖励,将来区块奖励挖完后手续费特别贵

7.2.9、比特币不断丢失减少,最终无法使用

私钥是比特币地址的唯一控制方式,一旦丢失私钥,也就相当于丢失了地址里的比特币(注:这些比特币还在地址里,但再也没有人可以使用,就像深海沉船里的金币一样)。

早期用户往往成百上千地丢币,其中最倒霉的莫过于James Howells,不小心丢掉存有7500比特币的硬盘,在当时约价值5000万人民币(新闻《别扔硬盘,里面可能有 7500 个比特币》)。即使是专业人员也不能幸免,2011年7月当时世界第三大比特币交易所Bitomat在服务器重启后误删除了虚拟机,然后丢失了包含有17000比特币的wallet.dat(存放私钥的文件)及其备份,当然也有人怀疑Bitomat根本就没有丢币。

目前超过3年没有任何支出的比特币地址,总余额高达323万比特币(Blockmeta统计—沉睡地址),可能大部分都是丢失币。虽然随着比特币价格的上升和用户备份意识的提高,丢币会越来越少,但终究不可避免,比特币可用总币数将缓慢地下降。
不过这并不会影响比特币的使用,比特币目前最小单位为亿分之一比特币,总货币单位2100万亿聪,但比特币是数字货币,可以无穷尽地往下细分,因此即使丢失到只剩下1个比特币,只要调整比特币的最小单位,也不会出现不够用的情况。实际上,丢失比特币的唯一后果是——使得剩下的比特币更加值钱了,正好是法币通货膨胀的逆过程:)

7.2.10、比特币设计时,为何不把算力用来做有用的科学计算?而是要白白浪费那么多资源做无意义的哈希运算。

7.2.11、比特币网络会被51%算力攻击,**只要控制超过一半的矿场或矿池,就能破坏比特币网络。

51%攻击的原理见《51%攻击解析 | 巴比特》。简单地说51%攻击的最大的用处是双花比特币。攻击者买东西付了比特币,然后用51%以上算力挖出另一个分叉,新分叉中没有刚才的交易,那么就能取消刚才的付款,把已付款的比特币拿回来了。

听起来似乎很厉害?一知半解的小白往往会神话51%攻击的威力,认为51%攻击是对比特币的致命威胁。然而51%攻击是一种攻击范围、攻击条件、攻击对象都极其有限,仅存在于理论上,完全可以完美防御的攻击。在攻击者和卖家都不犯错误的前提下,攻击者必败。

a、51%攻击必须针对大金额的付款

没有任何攻击者会消耗大量算力成本,去51%攻击一杯咖啡的付款。即使是只求破坏的恶意攻击者,为了造成影响,也必须攻击大金额付款。想像一下,51%攻击者宣布:动用超过2/3算力,成功51%攻击了一杯咖啡的付款。

b、51%攻击必须在短时间内发起

哪怕有绝对优势的算力(比如总算力的2/3),攻击者也不能在付款后太长时间才发起51%攻击,否则不管是分叉追赶主链的极长耗时,还是攻击矿池的长时间不出块,都将导致社区和卖家的警觉和攻击的失败。

另外一旦发生被证实的大金额51%攻击后,开发者也很有可能采取一些安全措施,来限制长跨度时间51%攻击,例如修改比特币客户端为不接受太长时间以前的分叉(比如不接受任何12小时之前的分叉)。攻击者一旦超过12小时才放出分叉,对不起,我们不认这个分叉,哪怕这分叉比主链高度还高,你就自己继续挖着玩吧。

注:目前比特币客户端没有此限制,允许接受任意时间之前的分叉,原因是拒绝一段时间之前的分叉存在微小的风险:当全球互联网出现严重且长时间的中断时,不同地区有可能产生无法合并的不同分叉。既然51%攻击只是理论上、从未出现的危险,那现在就没必要做此限制。但是一旦首次发生了大金额51%攻击,特别是矿工恶意持续发起51%攻击,开发者两害相权取其轻,就有足够的理由加入这一限制。

c、51%攻击必须针对无法撤回的发货

例如攻击者51%了一次购房付款,那售房者肯定会因为攻击者的付款欺诈,把房子追回。在几个小时之内既是大金额,又无法撤回,又接受比特币的发货实在太少太少,甚至少到可以认为只有一种——针对交易所的51%攻击,充值比特币到交易所,卖出提现法币或直接把比特币提出来,然后51%攻击拿回充值的比特币。

不过交易所只要不犯错误,是完全可以完美防御攻击的:

① 大额充值比特币后法币提现:

延长处理时间(大额法币本身处理耗时也长),过了12小时的分叉时间限制就安全了。

② 大额充值比特币后比特币提现:

延长处理时间用户体验不好,不过有个巧妙的防御方法:将充值的币作为提现币的来源,这样一旦攻击者取消了充值交易,后续依赖的提现交易自然也就失效了。在线博彩中本聪骰子使用了此技巧,因此可以接受0确认的投注。

因此比特币的51%攻击是一种攻击范围、攻击条件、攻击对象都极其有限,完全可以完美防御,仅存在于理论上的攻击。

即使是在绝大部分算力都被恶意攻击者控制(比如**控制矿场矿池,持续不断地攻击比特币网络),比特币开发者也可以通过更换挖矿算法,甚至从POW挖矿更换为POS挖矿的方法,让攻击者价值几十亿元的矿机变成废铁。

7.2.12、比特币在实际运行中不可避免地走向中心化(数据量大)

这对于过去来说是不可想象的方式,如此浪费计算力和带宽

7.2.13、区块链将发展,比特币将被淘汰

7.3、确实存在的缺陷

7.3.1、安全性

7.3.2、波动性,无法履行价值尺度功能

【法币不能保证今天五块钱的面,明天还是不是五块。你说的这个情况在战乱下的确有。单和平年代,相对稳定。 然后我们看比特币呢,今天早上也许我手里的比特币买不起一碗面,但是到了晚上我就能买四五碗。这样的波动性,作为货币我吃不消啊。】

法币和平年代虽然相对稳定,但也相对稳定贬值。

短期确实法币比 黄金/比特币稳定,但法币长期趋势上一直对 黄金/比特币 贬值,那么是不是就会有一些人,在长期持有货币时选择黄金/比特币?

比特币的波动性很明显逐年下降,现在已经不可能再出现一碗变四五碗的情况了。

等到比特币波动性下降到黄金水准(小于日0.3%),那作为日常货币使用,并不会有什么问题。
你会在乎一碗面是5元还是5.015元吗?

有人认为一旦比特币用于清算结算的量变大,远超用于投机的量,其价格也就趋于稳定Coinbase(也就是 Olaf 所在的公司)最近上线了 「借记卡转换」(Shift debit card) 功能,任何可以刷卡的商户都可以用比特币支付,原理就是从你的 Coinbase 账户中扣除比特币。但是商户是见不到比特币的,因为系统已经将比特币转换成美元支付给商家。

7.3.3、匿名性

7.3.4、挖矿缺陷

7.3.4.1、中本聪对挖矿的本意设计

目前这种谁的矿机多算力高,谁就能抢到打包权的挖矿方式称为POW挖矿(Proof of work,工作量证明)。中本聪在白皮书第4章中对挖矿曾作出如下表述:

工作量证明(POW)机制还解决了在集体投票表决时,谁是大多数的问题。如果决定大多数的方式是基于IP地址的,一IP地址一票,那么如果有人拥有分配大量IP地址的权力,则该机制就被破坏了。而工作量证明机制的本质则是一CPU一票(one-CPU-one-vote)。

但中本聪并未预料到ASIC矿机和大规模矿场的出现。在目前的POW挖矿中,拥有大量矿机的人就像拥有大量IP地址的人一样,不仅破坏了中本聪挖矿(投票)机制的本意,更有可能危及比特币系统。

7.3.4.2、POW挖矿的缺陷

在目前的挖矿方式下,比特币网络的使用人(比特币用户)和维护人(矿工)是两个不同的群体,不同的群体必然存在不同的利益,不同的利益将导致难以调和的冲突。

① 矿工和比特币用户的利益冲突

在是否提高区块上限1MB(以此提高比特币处理交易的数量)的争议中,矿工和比特币用户就出现了明显的分歧。用户和部分比特币核心开发者倾向BIP101方案(Bitcoin Improvement Proposal,比特币改进提议)(先提升到8MB,之后每两年上限加倍,直至每块达到8GB 上限),希望快速提高比特币区块大小。

但大区块将增加矿池的网络和服务器成本,并导致孤立块率上升,给矿池带来损失,因此矿池则倾向于放慢提高区块大小的速度,并最终通过算力投票选择了BIP100方案(先提升到8MB,之后矿工可通过算力投票改变,但不超过32MB)。

更让用户头疼的是,除非绝大部分用户一致同意改变目前的挖矿方式(抛弃掉目前的矿工),否则负责维护区块链的矿工拥有是否将全网升级到某个新版本的决定权,如果矿工强硬拒绝,即使用户再希望使用新版本,也无可奈何。

② 矿工对比特币网络的攻击

目前比特币市值约220亿元,全网435P算力的矿机价值约9亿(简单假设所有矿机都是1.15T/2400元的蚂蚁S5),也就是说目前使用4.5亿元的矿机即可对市值220亿元的比特币网络发起51%攻击。如果通过租用矿机/算力,通过矿池免手续费控制算力等方式,51%攻击的成本还会更低。除了51%攻击外,矿工还可能通过拒绝服务(不打包任何交易)+分叉攻击(一旦有正常的打包交易区块,就将其分叉)的方法,让比特币的任何交易都无法确认。

更麻烦的是,未来随着比特币初始区块奖励的不断减半,矿机总值占比特币市值的比例必将越来越少,目前比例为4%,再经历五次减半后比例可能只剩千分之一,也就是说攻击者完全可以先做空比特币,然后用比特币市值万分之五的矿机攻击比特币网络,造成市场恐慌和比特币价格下降后从中获利。这是不同群体不同的利益必然导致的难以调和的冲突。

③ 矿工消耗的资源

POW挖矿的另一个问题是消耗了巨量的电力等资源,一直被环保人士所指责。虽说金矿挖矿也消耗了巨量的资源,但比特币作为全新的互联网货币,为什么要和挖金矿这种几千年前的古老行业比谁差呢?
矿工所消耗的矿机和电力资源并不是凭空变出,而是由全体比特币用户买单,比特币挖矿作为一个类似黄金挖矿的工业生产行业,长期利润必将趋近社会平均利润,因此矿工必须将挖到的绝大部分比特币在交易市场上卖出,以支付购买矿机和电费成本,这对比特币市场资金造成了严重的吸血效应。

具体来说,目前每天产生的新币是25币/区块*6区块/小时*24小时=3600个*1500元/个=540万元,也就是矿工将从比特币市场资金每天抽血540万元,每月1.62亿元,每年19.44亿元。矿工还会在币价较高时借币提前卖出未来的电费,这虽然有益于平抑市场的过度泡沫,但同时也对比特币用户和币价上涨造成了沉重的负担。

7.3.4.3、POS挖矿的改进

竞争币点点币(Peercoin)对POW挖矿加以改造,创造了POS挖矿(Proof of Stake,权益证明)的方式,规则是以币挖矿,谁的币多,谁就能抢到打包权。用币挖矿的效果有点类似于存币获得利息(挖矿收入)。

在POS挖矿中,初始币多者恒多,这将导致非常严重的公平性问题,因此不适合做初始币分发。但POS挖矿非常适合做初始币挖完后的区块链维护。在初始币已经挖完,币已经非常分散的前提下,POS挖矿获取的极少量手续费,远远少于正常经济活动带来的币流动,并不会导致币多者恒多,此时POS相对于POW挖矿的优势是:

① 统一了比特币网络的维护者和使用者。

② 无人能控制51%以上的比特币,即使控制并发起了攻击,受损最大的也是他自己,这使得51%攻击几乎不可能出现。

③ 维护比特币区块链的成本低到几乎可以忽略不计,用户在使用比特币客户端时,就顺便进行了POS挖矿,维护了区块链。

目前新发行的山寨币几乎都使用了POW分发初始币,POS维护后期区块链的挖矿模式。POW使得初始币分发公平,用户愿意参与;POS避免后期用户资金被无穷无尽的矿工砸盘吸光。经过数千山寨币实验后市场的自发选择,证明了POW转POS的可行性和必然性。

比特币在初始币挖完(或基本挖完),用户和矿工的利益冲突日益严重时,也有可能转为POS挖矿。转换何时发生,取决于用户和矿工利益冲突的尖锐程度。矿机总价值一旦降低到比特币总市值的万分之一以下,矿工对比特币网络的攻击几乎不可避免。

为维护比特币网络的安全,即使无外人攻击比特币网络,比特币的支持者也有可能抢先对比特币网络发起攻击,以消除这一安全隐患。不要觉得这是天方夜谭,在是否提高区块上限1MB的争议中,Coinwallet等公司或个人就曾花费数百比特币的手续费,发起了巨量的垃圾交易阻塞比特币网络,以此证明提高1MB上限的迫在眉睫。在社区的压力测试中转为POS,总比在外部攻击,市值暴跌,血雨腥风中转为POS好。

8、总结与忠告

以下的每一个字都是无数前人的血泪所成,请务必谨记在心。

8.1、投资风险

① 比特币是一种存在巨大的遐想空间,争议极大,价格波动也极大的特殊商品。

② 比特币很有可能由于各种缺陷,无法达到一定规模进入正循环,最后像世界语一样半死不活。

③ 不建议普通人投资比特币,目前比特币风险级别属于风险投资,不属于普通人投资领域。如果一定要看好要投资,请确保充分了解比特币,使用闲钱投资,并做好损失95%本金的心理准备。

④策略上建议做长期小额定投,小额定投时币价高买入的币数就自动变少,币价低买入的币数就自动变多,这被历史证明是风险最小的策略。即使运气差到在三次泡沫顶峰才开始小额定投,但由于牛短熊长,短期少量的高价币成本很快被后续长期便宜币摊平,因此都不会被套太久。进一步的数据论证,建议读读这篇文章《比特币定投的可行性检验》。

如果有稳定的资产收益(比如信托基金利息、房屋房租、股权分红),那用收益定期买入是最理想的策略——这种投资的心理负担最小,就算遇到像32美元到2美元的归零暴跌,也拿得住。按历史战绩看,“利息” 买入的比特币,价值已经远远超过了“本金”。

⑤ 时间上建议做至少数年的长线投资,短线玩波段甚至玩杠杆期货的“高手”绝大部分死得很惨。特别强调一点:看好比特币的死忠,一定不要玩杠杆期货。投机中务必做到无情无义,对投机标的好感会严重影响对交易趋势的判断,最后在某次暴跌中彻底爆仓几乎是必然事件。死忠适合做现货抄底,即使是32美元到2美元的深跌,由于对比特币了解深刻,也不会被轻易洗出。

8.2、使用风险

① 购买比特币后一定要提现到自己的钱包,绝对不要在交易所长时间存币。合规的比特币交易所应像券商的资金第三方存管一样,托管所有的法币和比特币,只负责撮合交易。现在的比特币交易所还在野蛮生长期,交易所同时掌控法币和比特币,存在极大的跑路和被盗倒闭风险。
②绝对不要认为某交易所“足够大”就不会倒闭。Mt.Gox交易所在倒闭前是全球最大的交易所,曾经占全球80%交易量,2014年宣布黑客“盗币”而倒闭,随之失踪的是85万比特币,最后日本警方的调查结果是CEO内部交易亏损和监守自盗。

③ 不建议新手使用电脑版钱包,以免被黑客盗币。建议使用淘汰的安卓手机,只装一个手机版比特币钱包专门用来存币。

手机是远比电脑安全的:专门存币的手机可以平时一直关机,发币时才开机;不会像电脑因日常使用装软件、访问网站、收发邮件而中毒;手机本身的漏洞和攻击者都远少于电脑。另外手机和电脑都可能损坏或丢失,所以务必导出地址私钥,使用WinRAR等压缩软件用长密码打包加密,在多处邮箱或网盘备份。

《当比特币逼近1万美元后 全球这几大平台都在限制交易》 精选四

当人们还没反应过来时,比特币一度接近20000美元。12月初价格刚刚破万的比特币,本月以来最高涨幅也曾超过90%。但好景不长,一天之内,比特币又一度暴跌至14000美元附近。

当地时间本周四,美国交易平台GDAX数据显示,比特币盘中升破19700美元,刷新纪录高位,24小时涨逾50%。但截至北京时间今天(12月8日)下午两点,比特币最低又跌至14120美元附近。暴涨暴跌再次引起了市场中多空双方的激辩。

多方:比特币明年涨至50000美元将成为主流投资品

即便一周内暴涨50%,比特币似乎仍未打算停下脚步,一些业内人士也表示比特币未来仍有上涨空间。

彭博援引GalaxyInvestmentPartners的CEOMikeNovogratz的观点称,尽管本月比特币暴涨超过50%显示出到顶的迹象,但比特币的上涨空间依然很大。他表示,目前没有看到任何泡沫破裂的迹象,因为比特币还未吸引机构投资者或养老基金进入。Novogratz预测明年年底比特币的价格可能达到5万美元,上调了他此前4万美元的预测值。

关于比特币未来的前景,市场人士认为比特币或将变得更主流,相应的监管也会明晰化。

国际法公司JonesDay的合伙人StephenObie向CNBC表示,加密货币市场已经引起了官方的主意,未来比特币将受到更多监管者的关注,也会有更多的规章出台,监管将会明晰化,只有这样,增长才能更健康。

在接受CNBC采访时,StandpointResearch创始人RonnieMoas提到,由于加密货币供应量有限,更多涌入的投资者将继续推高价格。他还预测,比特币将在2018年变得更主流,成为全球资产配置和“战略储备”的一部分,更多消费者可能会用比特币来购买商品和服务。

华尔街见闻此前提及,在全球最大期货交易所芝商所(CME)宣布计划本月18日推出比特币期货合约后,美国最大期权交易所CBOE又宣布,将于12月10日推出这类期货,抢先成为全球首个推出比特币期货合约的交易所。

两大知名交易所纷纷推出比特币期货,似乎标志着数字货币向合法资产又迈进了一步。

空方:就像互联网泡沫,比特币迟早崩盘

有乐观者自然也会有悲观者。

CNBC援引盈透证券创始人TomPeterffy的观点称,虽然比特币的价格可能还会上升,但现在冲进去的人很愚蠢。他向CNBC表示,这种赚快钱的方式,很可能使数字货币继续狂飙,在崩盘之前甚至可能冲到10万美元甚至更高的价位,但现在投资比特币的人太愚蠢。

该媒体也提及Ritholtz财富管理公司创始人JoshBrown的观点,并不建议投资者冒险进入加密货币,人们必须意识到这可能是一个巨大的泡沫,电子货币也经常在没有任何征兆的时候突然暴跌,泡沫和疯狂是很难估算时间点的。

BKCapitalManagement创始人BrianKelly对CNBC表示,投资者应当心比特币当下的“疯狂”,当前的比特币泡沫,就和1995年的互联网泡沫一样。

华尔街见闻此前曾提及“债王”格罗斯对比特币的表态。他认为,虽然比特币因稀缺性导致交易价格节节攀升,但被投机客所青睐的高波动性,恰恰是阻碍比特币成为货币的最大绊脚石,和货币作为价值存储手段的性质背道而驰。

格罗斯认为货币作为价值存储手段的效能,与其价格的大致水平息息相关;如果价格水平出现非常显著的波动,那么其作为价值存储手段的效能也就**折扣,甚至不复存在。

《当比特币逼近1万美元后 全球这几大平台都在限制交易》 精选五

(原标题:比特币消息满天飞 这里有你需要知道的)

近日,伦敦金融城的正确问候语是:“你看比特币了吗?”比特币经历了疯狂的一周,价格可谓冲上云霄。到了周末,比特币一天内就上升了23%,两周前的购买者投资收益已经翻番。对此,金融界的专家们众说纷纭,各种消息也满天飞。而此时无论你是个普通看客、蠢蠢欲动的投资者还是比特币持有者,下列这些信息想必都会对你有些价值。

泡沫

相信最近几乎每个人都或多或少地听说过一些比特币致富的故事。比如英国电讯报就曾发表一篇报道,说的是一个男孩在两年前用自己存的1000美元买了比特币,当时一个比特币还只值214美元,随后他又分别投资了成人礼得到的5000美元以及暑假打工赚到的6000美元,如今他18岁,身家已达百万美元。

(少年得志的比特币投资者 图片来源:英国电讯报)

这样的报道是否会让你怦然心动,跃跃欲试?一位伦敦投资者就在近日发表推文中称,他的出租车司机正准备借钱买比特币。然而要知道,金融业以往的经验告诉我们,在任何泡沫中,都会有一个时刻是新的投资者被利润丰厚的报道吸引,帮助驱动价格越来越高。同时,借钱买进价格上升的资产,这也是典型的泡沫迹象。没错,现在多数业内人士都承认,如今的比特币价格中存在着泡沫。

这一点从现在网络上颇为流行的一张图上就可以看出来:

(图片来源:推特)

爱尔兰周日商业报的Ian Guider不无嘲讽地说:“比特币今天涨了20%。是的,这是正常资产的表现。绝对没有任何泡沫。喜欢吗?那现在我可以卖给你一些郁金香吗?或者一些火柴也行?”

他所提到的郁金香这个典故是目前人们最喜欢拿来和比特币做对比的历史事件,也是世界上最早的泡沫经济事件。17世纪时郁金香被疯狂抢购后价格飞涨,当泡沫破灭,价格只剩下高峰时的百分之一,导致荷兰经济陷入混乱。

根据Nati**s Investment Managers的调查,英国有82%的机构投资者都认为比特币是一个不稳定的泡沫。调查还显示,在所有风险中,资产泡沫是仅次于地缘**最为投资者所担忧的因素。

问题是,这个泡沫会怎么破。正如ETX Capital分析师Neil Wilson在周五(12月8日)所说:“比特币又突破了16000美元。对此,我们已经词穷了——它的价格表现是个特例,没有什么能与之匹敌。从形态来看它肯定是个泡沫。我们只是不知道它会在何时如何崩溃。”

许多人认为比特币在霸占头条的同时迅疾跳涨正是泡沫即将破灭的先兆。外汇交易商安达(Oanda)的Craig Erlam预计比特币价格的修正正在悄然逼近,他说道:“加密货币今年无疑波动巨大。我不认为比特币在过去一周占据头条的同时价格又上升了5000美元、或50%是巧合。如果投机者正如所料在其中扮演着重要的角色,那么十分有趣的时刻就会来临。”

而对于这个问题,比特币世界即将面临的重要时刻可能会揭开这一谜团。

关键时刻

周日,芝加哥期权交易所(COBE)将发行比特币期货,芝加哥商品交易所(CME)也将在下周紧随其后打开这一市场。虽然这意味着大批投资者的涌入,但也一些人认为,这会令比特币的价格稳定下来,甚至扭转比特币的涨势。因为在此之前,如果你看跌比特币,就只能卖出所持有的,然后退出市场,而当比特币期货开始发行,你还可以卖空。这就令比特币一边倒的价格趋势向另一个方向转移的可能性提高。

金融时报的Izabella Kaminska认为,短期内,一些投资者进入比特币市场令其价格上升,这是因为他们准备在下周“卖空”。所以一旦CME清算所在下周发行衍生品合约,将会涌现大量的空头合约。

ETX的Neil Wilson也指出,周日比特币期货市场的发布将是重要的一刻,但他不同意看空比特币的交易者会令价格下跌。他解释说:“至少市场中受到监管的期货应该比之前表现得更加正常。届时可能的做空和对冲策略将令比特币被看空。但问题是做空者需要放弃风头正劲的比特币的巨大上涨潜能。而很可能直到做空的资金耗尽,比特币的价格还在上升。”

***教授Justin Wolfers对此表示认同,他说,对于看涨者来说买入比特币很容易,而看跌者却难以做空。泡沫发生在价格只反映出期权一端的情况时。

不可否认的是,比特币之前的热潮可能仅仅是预演,真正的重头戏将在下周到来。Swissbank的Yann Quelenn说:“十足的贪婪将加密货币推向更高,这可能会令比特币价格在今年内达到20000美元。令其市值超过3000亿美元,是苹果公司的三成。比特币在历史上是独特的。两个芝加哥交易所——CBOE和CME很快将发行加密货币期货交易,其将吸引许多投机者、对冲者的蜂拥而至。届时敬请观赏烟花飞舞。”

未来

比特币烟花灿烂,未来还有多长?即使是比特币的严厉批评者也不得不承认比特币的未来应该远不止于此。

比如最近对比特币提出警告的苏格兰皇家银行(RBS)**Sir Howard Davies被问及是否应该在法律上禁止比特币时,他说道:

“不,如果你禁止比特币,其它的变体将会取代它。”

而他在提醒人们比特币近日的飙升毫无道理、是易碎泡沫的同时,也一针见血地指出比特币真正的危险之处——不受监管,意味着人们无法警惕风险。

他认为所有的监管部门都应该挂起但丁的《神曲》里那句话警醒比特币投资者:“进入此地者,请放弃一切希望。”

金融时报报道称,一些世界最大的银行正拒绝在近期内发行比特币期货。期货令人们对这些数字货币可以不切实拥有就进行交易,这意味着将比特币暴露于更广范围内的投资者。虽然机构很想交易这种资产,但更希望通过受到监管的市场。而很多人认为比特币还没有准备好,它巨大的波动性也将令交易者受损。据华尔街日报(博客,微博),美银美林和花旗告知客户他们不会在周日比特币期货发行时提供第一时间进入该市场的途径。美国最大的期货经纪商高盛则将提供入口,但只针对个别客户。荷兰银行将为一小部分专业客户执行交易。摩根士丹利和法国兴业银行(601166,股吧)仍在评估他们对比特币期货的执行方式。

然而,如果不谈这些交易风险,比特币更具魅力的是“内在美”。Davies麾下的RBS曾在金融危机时濒临倒闭,得到英国**的紧急援助才得以存活,但之后的十年都入不敷出。其实诞生于2009年的比特币之所以开始受到越来越广泛的认同也是源于那场危机。全球金融危机严重破坏了银行体系的信用。而**、央行和大型金融机构在此期间对货币的控制也令许多人心生不满。这时比特币的出现可以算得上是应运而生。它最突出的特质是没有第三方机构介入,只凭由众多“矿工”组成的节点以共识主动维护,因此被支持者称为真正自由的货币。

再加上比特币相关的更高效、成本更低的支付系统,令许多人对其持有更为乐观的态度。比如雅虎联合创始人杨致远就认为,数字货币将在长期内起到积极的作用,但关键是要将比特币视为真正的货币,而非一种由投机驱动价格的资产。他对CNBC表示:“比特币作为数码货币的使命还没有达成。我个人相信数字货币未来将在我们的社会会有一席之地。但目前为止,它更像是被投资的不实宣传所驱动,而非作为一种交易货币。”

比特币的创始人中本聪对比特币的定义是:“一种点对点网络中的电子现金”,从这个定义去了解比特币的本质,也许才不会被它现在浮华的外表所迷惑。

(责任编辑:李佳佳 HN153)
看全文
和讯网今天刊登了《比特币消息纷纭 警告:进入此地者请放弃一切希望》一文,关于此事的更多报道,请在和讯财经客户端上阅读。

《当比特币逼近1万美元后 全球这几大平台都在限制交易》 精选六

从默默无闻到举世瞩目,瑞波币(XRP)只花了不到一个月。截至北京时间2018年1月4日,瑞波币市值接近1420亿美元,在数字货币中排名第二,仅次于比特币。

瑞波币联合创始人克里斯拉森凭借手中的51.9亿枚瑞波币,再加上持有瑞波实验公司(瑞波币运营公司)17%的股份,身家超过570亿美元,跻身《福布斯》全球富豪榜前十位,超过了谷歌联合创始人拉里佩奇和谢尔盖布林。

随着比特币价格的大起大落,投资者逐渐将注意力转移到其他数字货币上,比如瑞波币、以太币、莱特币等。

2018年,数字货币依旧令人捉摸不定,看空者抛,热捧者入。

1投行“闹分裂”

比特币已经超越荷兰“郁金香狂热”,成为史上最大泡沫。

一些大型投资机构在介入数字货币投资时持谨慎态度,大举买入比特币的主流投资者寥寥无几。一方面,金融大佬对比特币表示了怀疑甚至敌视。但同时,也有人开始指挥旗下少数公司涉足加密货币,或开始考虑比特币的存在问题。

艾略特波浪国际公司(EWI)首席分析师普莱切特分析,华尔街大佬开始允许公司业务涉足比特币相关领域,是因为这种时髦的区块链技术会随着公司和人们对网络安全工具的重视,变得越来越成熟。尽管普莱切特认为,比特币的繁荣日子已经不多,但也许比特币会让位给一些更好的竞争货币,就像MySpace让位给Facebook(脸书)一样。

一方面,一些国际投行对数字货币的态度是嗤之以鼻,坚决划清界限。

华尔街预言家、欧洲太平洋资本CEO彼得席夫(Peter Schiff)早就指出,比特币将“一文不值”。

去年12月,摩根士丹利分析师詹姆斯福赛特发文指出,对比特币的价值难以衡量,但如果只有少数人愿意接受它为支付的工具,那意味着比特币的真实价值可能为零。

华尔街投行美银美林也于去年12月决定,禁止客户以及代表该公司交易的金融顾问购买比特币,理由是比特币不适合投资。

该禁令适用于所有账户,不仅禁止约1.7万名顾问推介比特币相关投资,同时还禁止他们执行客户提出交易比特币基金的指令。此前,该公司已禁止交易比特币期货。

此外,瑞银集团(UBS)美国经纪部门也禁止其顾问交易比特币相关产品。花旗集团和加拿大皇家银行等其他几家投行也告知客户,去年12月10日首个比特币期货推出后,不会提供该市场的交易渠道。

澳大利亚金融机构紧随其后。据《悉尼先驱晨报》近日报道,澳大利亚四大商业银行澳大利亚国民银行、澳新银行、澳大利亚联邦银行和西太平洋银行冻结比特币客户账户,并禁止向比特币交易所转账。以上银行的发言人均表示,银行以反洗钱和监管要求为依据,并没有特别针对比特币或其他加密电子货币。

另一方面,并非所有国际投行都持反对意见,力挺比特币的也不在少数,包括高盛、野村证券,还有态度发生大逆转的摩根大通等。

去年11月30日,高盛董事长兼首席执行官(CEO)贝兰克梵在接受彭博社采访时说,担忧比特币的波动性。不过,据知情人士透露,高盛将建立一个以比特币和加密货币为重点业务的交易平台,预计该平台将于2018年6月底前开始运行。此外,高盛还是为特定客户提供比特币期货的少数金融机构之一。

摩根大通CEO杰米戴蒙曾说,比特币是一场骗局,“如果我们有哪个交易员交易比特币,我会立马开除他。”但是,据《华尔街日报》报道,摩根大通最近考虑通过芝加哥商品交易所(CME)的新交易平台向客户提供比特币期货交易。瑞典交易所的交易记录显示,摩根大通已经购买了一些比特币期货(XBT)。

摩根士丹利CEO戈尔曼在去年9月表示,比特币属于“高度投机”,而自己没有投资过比特币。不过两个月后,摩根士丹利收购网上零售巨头Overstock 11.4%的股权,后者在2017年宣布专注发展比特币背后的区块链技术系统tZERO(一种代币),一年内股票飙升了200%。

2**联合“剿杀”

在大型投资机构之前,比特币的投资潮已引起多国警惕,**层面的预警机制已经建立。2017年9月,中国**下令禁止运行虚拟货币的交易所及利用虚拟货币进行融资的“首次代币发行”(ICO)。2017年11月1日起,国内比特币交易所全面关停。受国内监管政策影响,比特币价格曾短暂跳水。

分析人士认为,由于比特币的价格没有任何实体可以支撑,所以波动性会很大,任何**公布的政策都可能是压垮比特币的最后一根稻草。

美国前**里根时期白宫预算办公室主任、有“里根***之父”称号的斯托克曼警告称,加密货币热潮“将在一场壮观的崩盘中燃烧殆尽”。

中国并非第一个封杀比特币的国家。2017年10月,俄罗斯**普京表示,类似比特币这样的加密货币构成严重风险,涉嫌洗钱、偷税漏税,甚至资助恐怖主义活动。紧接着,俄罗斯央行宣布,俄罗斯将封禁提供数字货币交易的网站。

目前比特币交易的第三大市场──韩国也表示要对比特币进行控制。

继禁止ICO(代币众筹)后,韩国**宣布将立法禁止匿名交易数字加密货币。据韩国媒体报道,最快将在今年1月20日前后实施。

韩国**还宣布,将进一步加强银行在虚拟货币交易所的反洗钱义务。这将要求金融机构向当局报告任何与数字货币相关的可疑交易。监管机构称,银行必须停止向不遵守**紧急措施的交易所提供金融服务。

印度财政部也就比特币等加密货币交易的风险,向投资者发出警告,称投资数字货币如同“庞氏骗局”,要自行承担风险,最好应该避免参与交易。

以色列市场监管机构以色列证券管理局(ISA)于1月4日表示,以色列可能禁止特拉维夫证交所一些公司的股票交易,这些被禁止股票交易的公司业务主要是围绕比特币和其他加密货币的投资。

在美国,多家监管机构将采取措施加强对比特币及比特币期货的监管。美国金融衍生产品监管部门准备召开会议,讨论加密货币期货上市、交易时的程序及经营控制问题。

美国商品期货交易委员会(CFTC)亦表示,本月将召集技术及风险顾问委员会各自开会,讨论加密货币期货上市的“自行认证”程序问题,以及如何管控产品风险。

3龙头地位不保?

美国财经媒体Quartz指出,尽管比特币在2017年暴涨逾13倍,但在全球数字货币中,同期内比特币的涨幅只能排名第14位。排名第一的瑞波币2017年暴涨360倍。

▲瑞波币近期走势

瑞波币具有交易快速、便宜的优点。瑞波币官网介绍,瑞波币可用于全球实时支付,是交易速度最快、规模化最强的数字资产。瑞波币的支付结算仅需4秒钟,以太币需要2分钟以上,而比特币超过1小时。

追踪大量瑞波币的交易来源,有超过半数都是来自韩国的虚拟货币交易所,再加上日本金融服务公司SBI控股株式会社和子公司SBI瑞波亚洲。在去年年底,宣布跟日本三大信用卡发卡商合作使用区块链技术,让瑞波币市值在一周之内暴涨将近一倍。这两大因素都是让瑞波币成为全球第二大虚拟货币的幕后推手。

以太币也不甘示弱。1月4日,以太币价格涨至前所未有的高位。CoinDesk平台报价显示,以太币价格已经冲破1000美元,达到1017.89美元。而以太币价格在1月1日还低于780美元。

瑞波币以及以太币的扶摇直上,已经导致比特币在整个市场上的份额降至1/3左右。

事实上,全球的虚拟货币种类高达1300种,尽管目前由比特币引领风潮,但实际上还有许多虚拟货币正蓄势待发。

分析认为,瑞波币的这轮走势意味着,决定哪种其他数字货币能够取代比特币的所谓大反转可能已经在发生。

在不少行家眼里,如果具备一定潜质,完全有可能取代比特币,成为数字货币行业的新龙头。

对于哪种数字货币将成为下一个比特币,专注数字货币的网站 Cryptos R Us联合创始人 George Tung认为:首先,要看数字货币背后的团队是否有相关经验,以及有没有人为这种货币背书;其次,要看这些数字货币为什么发行。是为了解决问题,还是子虚乌有。此外,要看数字货币的发展程度,以及还要看估值是不是过高。

记者 袁源

好文推荐

360市值一天内相差773亿,江南嘉捷股价“三连板”后一度跌停,暴跌将连续进行?

韩国化妆品巨头中国市场受挫,与资生堂争“亚洲头牌”希望渺茫?

独家|链家申请发行60亿私募债,利率或远高于银行贷款,“人荒”之后再闹“钱荒”?

《当比特币逼近1万美元后 全球这几大平台都在限制交易》 精选七

从默默无闻到举世瞩目,瑞波币(XRP)只花了不到一个月。截至北京时间2018年1月4日,瑞波币市值接近1420亿美元,在数字货币中排名第二,仅次于比特币。

瑞波币联合创始人克里斯·拉森凭借手中的51.9亿枚瑞波币,再加上持有瑞波实验公司(瑞波币运营公司)17%的股份,身家超过570亿美元,跻身《福布斯》全球富豪榜前十位,超过了谷歌联合创始人拉里·佩奇和谢尔盖·布林。

随着比特币价格的大起大落,投资者逐渐将注意力转移到其他数字货币上,比如瑞波币、以太币、莱特币等。

2018年,数字货币依旧令人捉摸不定,看空者抛,热捧者入。

投行“闹分裂”

比特币已经超越荷兰“郁金香狂热”,成为史上最大泡沫。

一些大型投资机构在介入数字货币投资时持谨慎态度,大举买入比特币的主流投资者寥寥无几。一方面,金融大佬对比特币表示了怀疑甚至敌视。但同时,也有人开始指挥旗下少数公司涉足加密货币,或开始考虑比特币的存在问题。

艾略特波浪国际公司(EWI)首席分析师普莱切特分析,华尔街大佬开始允许公司业务涉足比特币相关领域,是因为这种时髦的区块链技术会随着公司和人们对网络安全工具的重视,变得越来越成熟。尽管普莱切特认为,比特币的繁荣日子已经不多,但也许比特币会让位给一些更好的竞争货币,就像MySpace让位给Facebook(脸书)一样。

一方面,一些国际投行对数字货币的态度是嗤之以鼻,坚决划清界限。

华尔街预言家、欧洲太平洋(601099,股吧)资本CEO彼得·席夫(Peter Schiff)早就指出,比特币将“一文不值”。

去年12月,摩根士丹利分析师詹姆斯·福赛特发文指出,对比特币的价值难以衡量,但如果只有少数人愿意接受它为支付的工具,那意味着比特币的真实价值可能为零。

华尔街投行美银美林也于去年12月决定,禁止客户以及代表该公司交易的金融顾问购买比特币,理由是比特币不适合投资。

该禁令适用于所有账户,不仅禁止约1.7万名顾问推介比特币相关投资,同时还禁止他们执行客户提出交易比特币基金的指令。此前,该公司已禁止交易比特币期货。

此外,瑞银集团(UBS)美国经纪部门也禁止其顾问交易比特币相关产品。花旗集团和加拿大皇家银行等其他几家投行也告知客户,去年12月10日首个比特币期货推出后,不会提供该市场的交易渠道。

澳大利亚金融机构紧随其后。据《悉尼先驱晨报》近日报道,澳大利亚四大商业银行——澳大利亚国民银行、澳新银行、澳大利亚联邦银行和西太平洋银行冻结比特币客户账户,并禁止向比特币交易所转账。以上银行的发言人均表示,银行以反洗钱和监管要求为依据,并没有特别针对比特币或其他加密电子货币。

另一方面,并非所有国际投行都持反对意见,力挺比特币的也不在少数,包括高盛、野村证券,还有态度发生大逆转的摩根大通等。

去年11月30日,高盛董事长兼首席执行官(CEO)贝兰克梵在接受彭博社采访时说,担忧比特币的波动性。不过,据知情人士透露,高盛将建立一个以比特币和加密货币为重点业务的交易平台,预计该平台将于2018年6月底前开始运行。此外,高盛还是为特定客户提供比特币期货的少数金融机构之一。

摩根大通CEO杰米·戴蒙曾说,比特币是一场骗局,“如果我们有哪个交易员交易比特币,我会立马开除他。”但是,据《华尔街日报(博客,微博)》报道,摩根大通最近考虑通过芝加哥商品交易所(CME)的新交易平台向客户提供比特币期货交易。瑞典交易所的交易记录显示,摩根大通已经购买了一些比特币期货(XBT)。

摩根士丹利CEO戈尔曼在去年9月表示,比特币属于“高度投机”,而自己没有投资过比特币。不过两个月后,摩根士丹利收购网上零售巨头Overstock 11.4%的股权,后者在2017年宣布专注发展比特币背后的区块链技术系统tZERO(一种代币),一年内股票飙升了200%。

**联合“剿杀”

在大型投资机构之前,比特币的投资潮已引起多国警惕,**层面的预警机制已经建立。2017年9月,中国**下令禁止运行虚拟货币的交易所及利用虚拟货币进行融资的“首次代币发行”(ICO)。2017年11月1日起,国内比特币交易所全面关停。受国内监管政策影响,比特币价格曾短暂跳水。

分析人士认为,由于比特币的价格没有任何实体可以支撑,所以波动性会很大,任何**公布的政策都可能是压垮比特币的最后一根稻草。

美国前**里根时期白宫预算办公室主任、有“里根***之父”称号的斯托克曼警告称,加密货币热潮“将在一场壮观的崩盘中燃烧殆尽”。

中国并非第一个封杀比特币的国家。2017年10月,俄罗斯**普京表示,类似比特币这样的加密货币构成严重风险,涉嫌洗钱、偷税漏税,甚至资助恐怖主义活动。紧接着,俄罗斯央行宣布,俄罗斯将封禁提供数字货币交易的网站。

目前比特币交易的第三大市场韩国也表示要对比特币进行控制。

继禁止ICO(代币众筹)后,韩国**宣布将立法禁止匿名交易数字加密货币。据韩国媒体报道,最快将在今年1月20日前后实施。

韩国**还宣布,将进一步加强银行在虚拟货币交易所的反洗钱义务。这将要求金融机构向当局报告任何与数字货币相关的可疑交易。监管机构称,银行必须停止向不遵守**紧急措施的交易所提供金融服务。

印度财政部也就比特币等加密货币交易的风险,向投资者发出警告,称投资数字货币如同“庞氏骗局”,要自行承担风险,最好应该避免参与交易。

以色列市场监管机构——以色列证券管理局(ISA)于1月4日表示,以色列可能禁止特拉维夫证交所一些公司的股票交易,这些被禁止股票交易的公司业务主要是围绕比特币和其他加密货币的投资。

在美国,多家监管机构将采取措施加强对比特币及比特币期货的监管。美国金融衍生产品监管部门准备召开会议,讨论加密货币期货上市、交易时的程序及经营控制问题。

美国商品期货交易委员会(CFTC)亦表示,本月将召集技术及风险顾问委员会各自开会,讨论加密货币期货上市的“自行认证”程序问题,以及如何管控产品风险。

龙头地位不保?

美国财经媒体Quartz指出,尽管比特币在2017年暴涨逾13倍,但在全球数字货币中,同期内比特币的涨幅只能排名第14位。排名第一的瑞波币2017年暴涨360倍。

瑞波币具有交易快速、便宜的优点。瑞波币官网介绍,瑞波币可用于全球实时支付,是交易速度最快、规模化最强的数字资产。瑞波币的支付结算仅需4秒钟,以太币需要2分钟以上,而比特币超过1小时。

追踪大量瑞波币的交易来源,有超过半数都是来自韩国的虚拟货币交易所,再加上日本金融服务公司SBI控股株式会社和子公司SBI瑞波亚洲。在去年年底,宣布跟日本三大信用卡发卡商合作使用区块链技术,让瑞波币市值在一周之内暴涨将近一倍。这两大因素都是让瑞波币成为全球第二大虚拟货币的幕后推手。

以太币也不甘示弱。1月4日,以太币价格涨至前所未有的高位。CoinDesk平台报价显示,以太币价格已经冲破1000美元,达到1017.89美元。而以太币价格在1月1日还低于780美元。

瑞波币以及以太币的扶摇直上,已经导致比特币在整个市场上的份额降至1/3左右。

事实上,全球的虚拟货币种类高达1300种,尽管目前由比特币引领风潮,但实际上还有许多虚拟货币正蓄势待发。

分析认为,瑞波币的这轮走势意味着,决定哪种其他数字货币能够取代比特币的所谓大反转可能已经在发生。

在不少行家眼里,如果具备一定潜质,完全有可能取代比特币,成为数字货币行业的新龙头。

对于哪种数字货币将成为下一个比特币,专注数字货币的网站 Cryptos R Us联合创始人 George Tung认为:首先,要看数字货币背后的团队是否有相关经验,以及有没有人为这种货币背书;其次,要看这些数字货币为什么发行。是为了解决问题,还是子虚乌有。此外,要看数字货币的发展程度,以及还要看估值是不是过高。

(责任编辑:季丽亚 HN003)
看全文
和讯网今天刊登了《**联合“剿杀”比特币 龙头地位不保?》一文,关于此事的更多报道,请在和讯财经客户端上阅读。

《当比特币逼近1万美元后 全球这几大平台都在限制交易》 精选八

核心提示:今年年初比特币交易价只有1000美元左右,随着比特币等加密数字货币越来越受投资者追捧,华尔街机构也纷纷对比特币张开双臂。

比特币等主要数字货币抹平跌幅,中国封杀ICO代币融资的负面影响只持续了大概两天。

比特币交易所Bitstamp数据显示,北京时间9月7日1点50分左右,比特币升破4649美元,回到9月3日下午的水平。这意味着,比特币尽数收复9月4日中国六部委叫停ICO融资以来的跌幅,较5日4000美元左右的低位反弹约16%。

华尔街见闻昨日提到,本周三比特币的人民币交易价就止步四连跌,站上28000元,日内涨逾8%。9月7日凌晨2点左右更是涨到了29120元, 较9月5日23000元下方的低位回涨约27%,截至发文略有回落,日内涨幅仍有6%以上。

除了比特币,市值排在前十的其他九大虚拟数字货币也都在上涨。7日凌晨1点左右,莱特币突破82美元,日内涨超9%。

以太币在6日晚20点15分左右就涨逾344美元,截至发文回落到340美元下方,日内仍有5%以上涨幅,也回到中国叫停ICO融资之前的水平。

数字货币资讯、数据网站CoinDesk的报道称,加密数字货币本周稍早曾较历史高位跌去将近25%,而到了美国时间本周三交易时段,它们集体反弹,市值再度攀升。

据CoinDesk稍早统计,所有公开交易的加密数字货币总市值回升到1570亿美元,较本周二低位1340亿美元回涨17%,短短24小时内就增长了200多亿美元。

反弹不意外 业内仍看好

一些业内人士此前就预计,中国严管ICO代币融资的负面影响是暂时的,比特币等公开交易数字货币会反弹。

业内媒体CoinTelegraph报道,海外不止一家区块链平台的CEO表示,中国监管方的行动并不意味着ICO的发展出现倒退。

Aragon的联合创始人Luis Cuende预计,最终其他一些**会接受代币和加密数字货币出售,创造合法的竞争环境,迫使现有业内参与者行为合理。“我很看好正在发生的一切,一点也不意外。”

Polymath的CEO Trevor Koverko说,中国对ICO的规管“给我们其他人送来一份礼”,ICO是需要指导准则的,重点是ICO还存在,问题是它们会去哪儿?

《证券时报》此前援引OKCoin币行分析人士称,比特币价格受多重因素影响,监管办法是针对ICO代币市场的,对比特币、莱特币、以太坊等数字加密代币市场的直接影响不大,即使有也是短期影响。长期来看,比特币的价格受共识价值的影响。

火币网特约分析师认为,作为诞生最早、市值最高的数字资产,比特币拥有广大的用户基础和稳定的算力基础,其底层技术区块链技术获得各国**和金融机构的广泛认可,在经历短暂下跌影响后开始反弹是符合当前比特币发展情况的。

华尔街同样热捧 但有自己的套路

今年年初比特币交易价还只有1000美元左右,随着比特币等加密数字货币越来越受投资者、尤其是中日韩投机客追捧,华尔街机构也纷纷对比特币张开双臂。

今年6月以来,高盛、摩根士丹利、野村、美银美林等投行纷纷首度发布虚拟货币研究报告,分析虚拟货币价值。上月富达基金推出一项新服务,允许用户查看旗下Coinbase基金中比特币的持仓量。

上月华尔街见闻文章提到,当金融机构们带着便宜的资本和加杠杆的工具来到虚拟货币世界,属于比特币的“超级强周期”才真正开始。

文章称,金融机构相对非金融投资者最大的优势在于,它们享有资金成本优势,受限于较低的资本要求:

这意味着,金融机构可以向非金融投资者提供流动性,帮助拉高比特币等虚拟货币的价格,等到合适的时机到来的时候,他们只需要领先一步“收割”成果就可以了,毕竟投行们往往在报告中补充说明:“本机构的持仓情况未必和本报告中所表述的观点一致。”

【此内容为优化阅读,进入原网站查看全文。如涉及版权问题请与我们联系。8610-87869823】 产品建议与投诉请联系:jianyi@chinaso.com

《当比特币逼近1万美元后 全球这几大平台都在限制交易》 精选九

原标题:比特币消息满天飞 这里有你需要知道的

近日,伦敦金融城的正确问候语是:“你看比特币了吗?”比特币经历了疯狂的一周,价格可谓冲上云霄。到了周末,比特币一天内就上升了23%,两周前的购买者投资收益已经翻番。对此,金融界的专家们众说纷纭,各种消息也满天飞。而此时无论你是个普通看客、蠢蠢欲动的投资者还是比特币持有者,下列这些信息想必都会对你有些价值。

泡沫

相信最近几乎每个人都或多或少地听说过一些比特币致富的故事。比如英国电讯报就曾发表一篇报道,说的是一个男孩在两年前用自己存的1000美元买了比特币,当时一个比特币还只值214美元,随后他又分别投资了成人礼得到的5000美元以及暑假打工赚到的6000美元,如今他18岁,身家已达百万美元。

(少年得志的比特币投资者 图片来源:英国电讯报)

这样的报道是否会让你怦然心动,跃跃欲试?一位伦敦投资者就在近日发表推文中称,他的出租车司机正准备借钱买比特币。然而要知道,金融业以往的经验告诉我们,在任何泡沫中,都会有一个时刻是新的投资者被利润丰厚的报道吸引,帮助驱动价格越来越高。同时,借钱买进价格上升的资产,这也是典型的泡沫迹象。没错,现在多数业内人士都承认,如今的比特币价格中存在着泡沫。

这一点从现在网络上颇为流行的一张图上就可以看出来:

(图片来源:推特)

爱尔兰周日商业报的Ian Guider不无嘲讽地说:“比特币今天涨了20%。是的,这是正常资产的表现。绝对没有任何泡沫。喜欢吗?那现在我可以卖给你一些郁金香吗?或者一些火柴也行?”

他所提到的郁金香这个典故是目前人们最喜欢拿来和比特币做对比的历史事件,也是世界上最早的泡沫经济事件。17世纪时郁金香被疯狂抢购后价格飞涨,当泡沫破灭,价格只剩下高峰时的百分之一,导致荷兰经济陷入混乱。

根据Nati**s Investment Managers的调查,英国有82%的机构投资者都认为比特币是一个不稳定的泡沫。调查还显示,在所有风险中,资产泡沫是仅次于地缘**最为投资者所担忧的因素。

问题是,这个泡沫会怎么破。正如ETX Capital分析师Neil Wilson在周五(12月8日)所说:“比特币又突破了16000美元。对此,我们已经词穷了——它的价格表现是个特例,没有什么能与之匹敌。从形态来看它肯定是个泡沫。我们只是不知道它会在何时如何崩溃。”

许多人认为比特币在霸占头条的同时迅疾跳涨正是泡沫即将破灭的先兆。外汇交易商安达(Oanda)的Craig Erlam预计比特币价格的修正正在悄然逼近,他说道:“加密货币今年无疑波动巨大。我不认为比特币在过去一周占据头条的同时价格又上升了5000美元、或50%是巧合。如果投机者正如所料在其中扮演着重要的角色,那么十分有趣的时刻就会来临。”

而对于这个问题,比特币世界即将面临的重要时刻可能会揭开这一谜团。

关键时刻

周日,芝加哥期权交易所(COBE)将发行比特币期货,芝加哥商品交易所(CME)也将在下周紧随其后打开这一市场。虽然这意味着大批投资者的涌入,但也一些人认为,这会令比特币的价格稳定下来,甚至扭转比特币的涨势。因为在此之前,如果你看跌比特币,就只能卖出所持有的,然后退出市场,而当比特币期货开始发行,你还可以卖空。这就令比特币一边倒的价格趋势向另一个方向转移的可能性提高。

金融时报的Izabella Kaminska认为,短期内,一些投资者进入比特币市场令其价格上升,这是因为他们准备在下周“卖空”。所以一旦CME清算所在下周发行衍生品合约,将会涌现大量的空头合约。

ETX的Neil Wilson也指出,周日比特币期货市场的发布将是重要的一刻,但他不同意看空比特币的交易者会令价格下跌。他解释说:“至少市场中受到监管的期货应该比之前表现得更加正常。届时可能的做空和对冲策略将令比特币被看空。但问题是做空者需要放弃风头正劲的比特币的巨大上涨潜能。而很可能直到做空的资金耗尽,比特币的价格还在上升。”

***教授Justin Wolfers对此表示认同,他说,对于看涨者来说买入比特币很容易,而看跌者却难以做空。泡沫发生在价格只反映出期权一端的情况时。

不可否认的是,比特币之前的热潮可能仅仅是预演,真正的重头戏将在下周到来。Swissbank的Yann Quelenn说:“十足的贪婪将加密货币推向更高,这可能会令比特币价格在今年内达到2000美元。令其市值超过3000亿美元,是苹果公司的三成。比特币在历史上是独特的。两个芝加哥交易所——CBOE和CME很快将发行加密货币期货交易,其将吸引许多投机者、对冲者的蜂拥而至。届时敬请观赏烟花飞舞。”

未来

比特币烟花灿烂,未来还有多长?即使是比特币的严厉批评者也不得不承认比特币的未来应该远不止于此。

比如最近对比特币提出警告的苏格兰皇家银行(RBS)**Sir Howard Davies被问及是否应该在法律上禁止比特币时,他说道:“不,如果你禁止比特币,其它的变体将会取代它。”

而他在提醒人们比特币近日的飙升毫无道理、是易碎泡沫的同时,也一针见血地指出比特币真正的危险之处——不受监管,意味着人们无法警惕风险。他认为所有的监管部门都应该挂起但丁的《神曲》里那句话警醒比特币投资者:“进入此地者,请放弃一切希望。”

金融时报报道称,一些世界最大的银行正拒绝在近期内发行比特币期货。期货令人们对这些数字货币可以不切实拥有就进行交易,这意味着将比特币暴露于更广范围内的投资者。虽然机构很想交易这种资产,但更希望通过受到监管的市场。而很多人认为比特币还没有准备好,它巨大的波动性也将令交易者受损。据华尔街日报,美银美林和花旗告知客户他们不会在周日比特币期货发行时提供第一时间进入该市场的途径。美国最大的期货经纪商高盛则将提供入口,但只针对个别客户。荷兰银行将为一小部分专业客户执行交易。摩根士丹利和法国兴业银行仍在评估他们对比特币期货的执行方式。

(图片来源:推特)

然而,如果不谈这些交易风险,比特币更具魅力的是“内在美”。Davies麾下的RBS曾在金融危机时濒临倒闭,得到英国**的紧急援助才得以存活,但之后的十年都入不敷出。其实诞生于2009年的比特币之所以开始受到越来越广泛的认同也是源于那场危机。全球金融危机严重破坏了银行体系的信用。而**、央行和大型金融机构在此期间对货币的控制也令许多人心生不满。这时比特币的出现可以算得上是应运而生。它最突出的特质是没有第三方机构介入,只凭由众多“矿工”组成的节点以共识主动维护,因此被支持者称为真正自由的货币。

再加上比特币相关的更高效、成本更低的支付系统,令许多人对其持有更为乐观的态度。比如雅虎联合创始人杨致远就认为,数字货币将在长期内起到积极的作用,但关键是要将比特币视为真正的货币,而非一种由投机驱动价格的资产。他对CNBC表示:“比特币作为数码货币的使命还没有达成。我个人相信数字货币未来将在我们的社会会有一席之地。但目前为止,它更像是被投资的不实宣传所驱动,而非作为一种交易货币。”

(图片来源:推特)

比特币的创始人中本聪对比特币的定义是:“一种点对点网络中的电子现金”,从这个定义去了解比特币的本质,也许才不会被它现在浮华的外表所迷惑。返回搜狐,查看更多

责任编辑:

《当比特币逼近1万美元后 全球这几大平台都在限制交易》 精选十

原标题:区块链晚报丨比特币抹平20%跌幅转涨;欧盟考虑加大对加密货币的监管力度;中国春节或为比特币暴跌幕后推手

头条

亚洲投资者出手 数字货币大反弹 比特币抹平20%跌幅转涨

在亚洲投资者推动下,惨跌两天的数字货币大反弹。北京时间18日6点12分,追踪数字货币市值与价格网站Coinmarketcap数据显示,比特币(BTC)站上11000美元,较将近六小时前的低位回涨接近2000美元,24小时内累涨近6%,华尔街见闻此前提到,17日接近23点时24小时跌幅还约有20%。

欧盟考虑加大对比特币和其它加密货币的监管力度

欧盟委员会表示正在考虑加强对加密货币的监管,因为其最近的波动已经引起市场“高度关注”。“我们正密切关注比特币和加密货币领域的发展,”欧盟委员会女发言人Vanessa Mock周三在布鲁塞尔告诉记者,“对于投资者和消费者来说,虚拟货币市场存在明显的与价格波动相关的风险。”

全球政策

美国财政部官员:正与国税局合作监管加密货币交易

据Coindesk报道,周三在参议院银行、住房和城市事务委员会作证的恐怖主义和金融情报部副部长Sigal Mandelker表示,改进“反洗钱/打击资助恐怖主义”规则,是监管加密货币“不断演变的威胁”的一部分。她表示,金融机构需要实施新的规则,确保它们遵守新的法规。其中将包括一项新的“尽职调查”规则,该规则将于2018年5月生效。

法国成立加密货币工作组,并任命前法国银行副行长为负责人

1月15日,在中韩两国监管传闻肆虐币市期间,法国财长Bruno Le Maire宣布成立加密货币工作组,研究加密货币监管问题,同时任命了前法国银行副行长Jean-Pierre Landau作为新工作组的负责人。此前,法国财长就曾呼吁G20成员国开始讨论如何处理加密货币监管的相关问题,而一直以来这位财长对比特币等加密货币持有十分怀疑的态度。值得注意的是,这位新任命的工作组负责人与当局观点一致。

美国国会计划出台法案,打击使用加密货币资助恐怖主义

众议院金融服务委员会代表Ted Budd于1月10日向国会提出了“金融科技创新和防御法案”。该法案的核心是建立一个金融科技工作小组,奖励提供在恐怖活动中使用数字货币的可靠信息的告密者。

葡萄牙消费者监管机构希望对比特币投资者征税

据Coindesk报道,在比特币跌破1万美元大关之际,全球加密货币生态系统正经历重大调整。葡萄牙消费者保护协会(DECO)希望**向加密货币投资者征税。据当地出版物Sábado称,该组织向财政部和负责消费者保护的欧盟专员提交了一份对加密货币收益征税的提案。

数字货币

美国银行CEO:欢迎客户购买比特币 只是别通过美银

美国银行首席执行官Brian Moynihan表示,欢迎客户购买比特币和其他加密货币,只是别通过旗下的美银美林来进行。“我们已经限制了与它的关联,而且我也认为,这个东西本身就很说明问题,”Moynihan周三接受记者采访时表示。“基本上,我们告诉客户,他们可以通过其他账户购买,但不是通过美林。我们的观点是,客户对此应保持谨慎。”

比特币为何暴跌?中国春节可能是幕后推手

海外币圈人士认为,除了多国监管,中国春节可能也是最近比特币暴跌的原因。据彭博报道,纽约一家投资交易社交平台SprinkleBit的CEO Alexander Wallin解释说,现在距春节还有四周,一些投资者开始安排旅游出行和买礼物,要把手头的加密数字货币换成法币。Wallin认为,本月数字货币下跌重演了一些人欢庆中国春节的主题。BitBull Capital的加密数字货币基金经理Joe DiPasquale也在报告中指出,去年年初,比特币有过类似下跌。

首只比特币期货结算,上市一月表现平乏

世界首只比特币期货今天交割,结算价格为11055美元。去年12月11日,该比特币期货合约由全世界最大的受监管交易所之一的美国芝加哥期权交易所(CBOE)发行,代码为XBT。发行首日,比特币价格曾攀至15000美元,上演了多次熔断。至12月中旬,价格一度达2万美元高点。但现在的情况是,近日比特币大跌,数次跌至1万美元以下。

受市场悲观情绪影响,瑞波币1月大幅下跌

瑞波币是诸多遭受剧烈波动的加密货币之一。1月初,该指数曾一度突破3.80美元的高点,但目前的交易价略高于1.10美元韩国对加密货币的追捧是瑞波币价格显著上涨的原因,而现在的不确定性导致了大规模的抛售。亚洲国家的兴趣曾非常高涨,推动瑞波币价格创下历史新高,但在当前的打压下,它遭受了巨大打击。

以太坊某分叉链中国社区负责人:大多“分叉区块链”以抬升代币价格为目的

代币融资因部分项目的高收益走进了大众视野,也被一些投机者视作圈钱的机会。以太坊一项分叉链的中国社区负责人今日在接受36氪采访时表示,目前市场上大多以分叉链为噱头的区块链项目主要目的仍是为了吸引关注,从而达到抬升代币价格的目的。

INB资本易理华:5年后全球家庭资产将有1%-3%配置在加密货币

“5年后,全球家庭资产将有1%-3%配置在加密货币上,区块链资产规模将达10万亿美元。”1月18日,深创学院举办的“冲上云霄﹒2018 区块链行业年会”上,INBlockchain(硬币资本)创始合伙人易理华分享了他的区块链投资理念

区块链应用

「亿点点」获得2000万元A轮融资,用区块链+SaaS系统服务餐饮企业

36氪获悉,餐饮SaaS平台亿点点获得由安普创投投资的2000万元A轮融资,投后估值2亿元。资金将用于SaaS产品升级及区块链技术的研发。亿点点把区块链技术作为底层构架,将其和餐饮管理系统结合,将产品溯源防伪、数据储存、分布式管理等技术,更加智能稳定地应用在所有餐饮业。

新三板上的区块链:约20家挂牌公司仅一家实现效益

新三板在线不完全统计,共有太一云、融都科技等约20家挂牌公司涉足“区块链”技术领域。但从公开资料看,仅有太一云明确披露区块链技术实现经济效益。事实上,虽然“区块链”有望变革商业模式,但从技术、认识、未知风险等多方面衡量,这一技术从研发到成熟,还有很长的路要走。

科普

一张图看懂:比特币在世界各地的法律地位

除了投机属性天然引发的价格回调,本轮数字货币惨跌也与“宿敌”——监管风险不无关系。从可视化地图看,东方国家对比特币的态度比西方更为保守,占全球主体的国家仍在观望数字货币合法性,代表“黑天鹅风险”依旧很大。

区块链技术的最大特点“去中心化”指什么?它有什么优势?

区块链技术本身所实现的“去中心化”其实只是手段,不是目的。它的核心价值是,在一些缺乏中心权威信用或者信用成本高的业务场景中,提供一个透明公开、不可篡改的交易环境,降低交易参与方之间的信任成本,提高协作效率。

关键字: 限制 全球 大平台 交易
阅读全文
温馨提示:以上内容仅为信息传播之需要,不作为投资参考,网贷有风险,投资需谨慎!
APP 广告图
网友评论
推荐阅读
  • 热 点
  • 行 业
  • 政 策
  • 平 台
  • 研究数据
  • 理 财
  • 互联网金融
                热帖排行
                1/1

                相关推荐:

                大比特全球最大虚拟货币交易平台 全球十大黄金交易平台 全球大比特币交易平台 全球最大黄金交易平台 全球最大外汇交易平台 全球三大外汇交易平台 全球十大外汇交易平台 全球最大的外汇交易平台 全球最大比特币交易平台 全球3大比特币交易平台 全球十大比特币交易平台 全球最大的比特币交易平台 全球最大比特币交易平台是什么 2017年全球十大外汇交易平台排名 大比特交易平台是什么 大比特交易平台怎么样 大宗商品交易平台与传统交易平台有哪些不同? 大宗商品交易平台与传统交易平台有什么不同? 比特币三大平台九大交易平台 中国三大数字货币交易平台是那三大平台 虚拟货币交易平台有哪些,平台大全