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比特币“涨到6万美元,然后崩盘”?(附做空教程)

之家哥 2018-02-24 03:11:16
摘要
网贷之家小编根据舆情频道的相关数据,精心整理的关于《比特币“涨到6万美元,然后崩盘”?(附做空教程)》的相关文章10篇,希望对您的投资理财能有帮助。

《比特币“涨到6万美元,然后崩盘”?(附做空教程)》 精选一

Part 1比特币终于要“登堂入室”了!

比特币期货“如期”与投资者见面,比特币终于要“登堂入室”了!投资者发大财的机会来了?!

1、提供了一个无风险赚大钱的机会?

2、比特币期货的关键细节?

3、比特币期货的“根本目的”?

4、投资者们可能要“再想一想”了?

《大特写 | 比特币期货铁定来袭发大财的机会来了?》给你答案!

Part 2直追史上最大泡沫

在一次大泡沫中蚀本离场的牛顿曾发出感慨:“我可以计算出天体运行的轨迹,却计算不出人内心的疯狂。”上上周价格坐了一趟过山车,而上周则是一日千里,疯狂的比特币又“疯”出了新高度?

1、十多还在冲万元大关,转眼逼近2万美元?

2、足称人类历史上最疯狂的资产泡沫案例?

3、比特币在各国**的围剿中越挫越勇?

4、世人有多疯狂,比特币价格就有多坚强?

5、它的极限在于,多少人愿花钱为信仰买单?

快来读一读《大特写 | 直追史上最大泡沫比特币的极限在哪里?》!

Part 3 “涨到6万美元,然后崩盘”?

硬分叉、监管机构扼杀、黑客侵入、做空机制的出现……所有人都对潜在风险充耳不闻,毕竟音乐停止之前,谁都不想离开舞池,直到最后一根稻草出现……

1、比特币涨得空头都没了?

2、“涨到6万美元,然后崩盘”?

3、什么会是压垮比特币的最后一根稻草?

4、预言崩盘已经成了创业机会?

《读要闻 | “涨得空头都没了”--比特币崩盘将如何发生?》为你详细解读!

Part 4你只差一部比特币做空教程!

比特币以加速度的方式疯涨着!投机的氛围越来越浓烈!然而它能以接近90度的K线上升,那么下跌也很可能是断崖式的!现在的你是不是急需一部比特币做空教程呢?快来看看吧!

1、一天涌入10万名“美国大妈”,是否似曾相识?

2、比起价格,更让人担心的问题是?

3、现在是做空比特币的好时机了吗?

4、做空比特币有哪些方式?

5、你觉得鲍威尔什么都没说,但他什么都说了?

你想要的,《大特写 | 短期暴涨突破万元大关这是做空比特币的教程》、《读要闻 | 关于“加息、金融监管及比特币”一文读懂准美联储**鲍威尔首度发声》里都有!

本文为华尔街见闻付费栏目《见闻主编精选》,订阅后即可阅读以上全部文章,一站式掌握比特币核心资讯!




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《比特币“涨到6万美元,然后崩盘”?(附做空教程)》 精选二

北京时间12月11日早间,芝加哥期权交易所 (Cboe) 比特币期货上线交易,首日便迎来熔断。据Bitfine**台报价,比特币现货价格在最初五分钟内由14468美元涨至15647美元,涨幅达8%。

先做一道名词解释题

在讲比特币之前,有几个名词要先解释一下,以便于后文的理解,老司机可以直接略过。

比特币:一种全球通用的加密电子货币且完全交由用户们自治的交易工具。它不依靠特定货币机构发行,而是依据特定算法,通过大量的计算产生的电子货币。

做空:指预期未来行情下跌,将手中股票按价格卖出,待行情跌后买进,获取差价利润。

C2C:个人与个人之间的电子商务。

熔断:Cboe的熔断机制是,涨/跌幅度达到10%,交易暂停2分钟,涨跌幅度达到20%,暂停5分钟。

比特币飞涨,做空工具出现

2009年比特币刚诞生的时候,1美元可兑换约1300枚比特币,也即一枚比特币=0.000769美元。2017年初,一枚比特币才1000美元。而如今,按照15647美元计算,比特币截止到今天,8年的时间翻了2035万倍。

虽然比特币还在看涨中, 但“会玩”的投资者已经尝试了一把做空的滋味。与此同时,美国期货业协会、高盛、摩根士丹利、摩根大通和花旗集团等银行以及部分清算机构等都对比特币的上涨表示忧虑,认为比特币的推出仓促,透明度还不够,对金融体系有一定的冲击等。总之比特币期货给了投资者很大的做空机会,一批对冲基金也在摩拳擦掌,准备做空比特币,这或许预示着比特币的“大卖空”浪潮即将到来。

国内比特币行情

今年9月,央行发文,整顿国内数字货币市场。11月1日起,国内比特币交易所全面关停。受国内监管政策影响,比特币价格曾短暂跳水,不过随后涨势如虹,短短两个多月时间,上涨幅度超过300%。

现今,虽然国内比特币交易所交易已经被叫停,但国内依旧可以进行比特币交易,只是要通过各种C2C平台来实现。它与交易所向平台充值的形式有所不同,C2C平台不吸收资金,只是给买方和卖方提供平台,双方自主确认价格、确认成交,在支付模式上甚至比交易所还要便捷。

比特币值不值得投资

照目前的情况来看,比特币的涨势甚是馋人,甚至有人要开挖掩埋场寻找自己4年前丢失的装有7000多个比特币的硬盘。但是比特币真的有这么好么?

首先,我国叫停ICO业务就是因为有部分机构以ICO为名义从事融资活动,涉嫌诈骗、非法证券、非法集资等行为,投资者的资金安全很难保障。

其次,购买了正规的比特币期货,避免了被骗的坑,但又可能陷入暴跌的漩涡。期货和股票都一样难以捉摸,如果不是身处中心,根本就很难及时发现涨跌因素,因为一件事而暴跌的情况太多了,价格不可能永远上涨,而懂得适可而止的人又太少。

此外,比特币的暴涨不禁让人想到当年的郁金香泡沫,这是被称为人类历史上有记载的最早的投机活动。17世纪荷兰的郁金香一度在鲜花交易市场上引发异乎寻常的疯狂,郁金香球茎供不应求、价格飞涨,这种飞涨持续了3年之久,然而,随着卖方抛售,市场突然崩溃,成千上万的投机者倾家荡产。虽然比特币不像郁金香会供过于求,但现在比特币确实面临做空,你确定你玩的过做空者,挺得住暴跌么?

最后,投资比特币不是理财,涨跌是未知的,不是投入就会有收益,甚至混迹多年的人也可能马失前蹄,一朝回到解放前。如果看到这里,你觉得小编写的东西你早就已经关注到,还觉得说的太过简略,那么恭喜你,你是懂行的,如果有闲置资金和承担风险的能力,可以尝试在合适的时间内进行能力范围内的投资。而如果你觉得读不进去,或者觉得投资还要知道这些很麻烦,那就千万别去凑比特币的热闹了。哪怕买对了99次,最后错一次,也会有严重的后果,都是辛辛苦苦挣来的钱,为什么要送给那些狡猾的投机者呢?

想要投资理财,安全稳健绝对是重中之重。玩起起伏伏暴涨暴跌的比特币,还不如玩合规靠谱的P2P。大雁金服是全国仅有的一百余家同时拥有银行存管+ICP许可证的平台,安全可靠,收益稳定,不用担心暴跌,也没有人会做空。平台新版上线,点击文末阅读原文,还有188元红包拿哦~

理自己的财,我们还是要稳着来~

《比特币“涨到6万美元,然后崩盘”?(附做空教程)》 精选三

有多少唾沫,就有多少掌声,在水与火的夹击中,比特币一路狂奔。北京时间昨天凌晨,比特币期货在芝加哥期权交易所上线交易,开启了数字货币交易全新时代。第一天的交易比特币就三次触发熔断,官网接近瘫痪。

盘中最高涨至18850美元

12月11日早间,比特币期货正式在芝加哥期权交易所(Cboe)上线交易,将于明年1月交割的比特币期货合约开盘报15000美元,随后快速上涨,期间三次触发熔断。

1、09:35 --在比特币期货涨超10%后,Cboe表示,由于波动性较大,暂停交易两分钟;

2、11:05 --涨幅进一步扩大至20%,Cboe再次宣布暂停交易;

3、11:35 -- Cboe今日第三次宣布暂停交易。比特币现货价格也大幅上涨。

文章援引《华尔街日报》消息称,CME对比特币期货波动的限制将分三档,当日内交易价较前一日收盘涨/跌幅度达到7%和13%时,交易可能暂停2分钟后恢复,当波幅达20%时,全天交易可能到此为止。

金融博客Zerohedge由此估算,若按以上CME规定,光美国时间本周四期间,比特币就得几次暂停交易,开盘后不到两小时跌幅已达7%,几小时后跌去13%,在跌幅达到20%以后,比特币当天又一再反弹,此后涨到了触及20%熔断时六倍的水平。

据Bitfine**台报价,在期货交易启动后最初五分钟内,比特币由14468美元涨逾1000美元至15647美元,涨幅达8%。当前比特币现货价格进一步升至16289美元,较比特币期货交易开始时涨幅达13%。此外,交易开始数分钟后,CBOE的网站一度出现了“无法显示”的状况,CBOE称原因在于网站短时出现巨大的流量。

截至收盘,1月合约报17680美元,上涨2220美元。盘中最高涨至18850美元,涨幅超过30%,成交2700手。

该期货合约以现金结算,价格基于比特币在Gemini交易所的美元拍卖价格。Gemini交易所是由 Cameron Winklevoss 和Tyler Winklevoss兄弟所有和经营的虚拟货币交易平台。

与传统的期货合约一样,比特币期货合约也适用保证金模式,由于目前并未有统一标准的比特币期货合约保证金标准,由交易所制定的比特期货合约保证金一般在10%-20%之间。

芝加哥期权交易所是美国第一家交易比特币期货的主流合规交易所,而下周(12月18号),美国最大的期货交易所芝商所(CME)也将正式上线比特币期货合约。

什么是比特币期货?必须了解七件事情

美国机构态度依然谨慎

疯狂的比特币在全球引发了“追涨”的投机狂潮,IT人士、美国大妈纷纷豪赌发财机遇。

上周报道,一位奥克兰男子将他的房产卖了30万新西兰元(约合137万人民币),并把他全部财产用来投资虚拟货币。在美国,许多美国大妈跑步入场,希望“分一杯羹”。

2011年2月,比特币诞生时,一文不值,如今已经接近两万美元,数百万倍的涨幅在不到7年的时间内完成。业内分析人士指出,比特币的上涨史几乎伴随着各国央行(微博)滥发货币的过程。而比特币自称不会超发,是限额的。

尽管散户对于比特币热情高涨,华尔街金融机构的态度相对谨慎。

据悉,摩根大通、美银美林、花旗和加拿大皇家银行通知客户,目前不会向顾客提供比特币期货交易渠道,就连对比特币持相对开放态度的高盛,也将交易比特币期货的渠道限于特定客户。

瑞银财富管理公司表示,即便部分投资者认为,比特币期货的推出会让比特币成为一个更加稳定的市场,比特币也不会成为一种合法货币。

瑞银财富管理全球首席***家Paul Donovan表示:“将终结所有泡沫的泡沫仍在继续。加密货币只有被接受为货币才具有价值,但是它们不能用于经济中最重要的交易,而加密货币的供应只能上升而不会下降。到目前为止,使用加密货币相当于进行资产出售,并同时购买商品或服务。”

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《比特币“涨到6万美元,然后崩盘”?(附做空教程)》 精选四

北京时间12月11日早间,比特币期货正式在芝加哥期权交易所 (Cboe) 上线交易,股票代码为XBT。其竞争对手——芝加哥商品交易所CME预计在12月28日推出比特币期货。

芝加哥期权交易所全球市场**及CEO埃德·提利(Ed Tilly)表示:“由于市场对比特币的空前兴趣,我们将为客户提供交易工具,帮助他们表达自己的投资观点,对冲风险。”而整个12月,芝加哥期权交易所的比特币期货交易都是免费的。

CNBC报道称,CME和Cboe两大知名交易所纷纷推出比特币期货,似乎标志着数字货币向合法资产又迈进了一步。

Cboe官网显示,比特币期货于明年1月交割的合约开盘报15000美元,开盘后合约价格出现较大波动,由于波动幅度达到10%的门槛,Cboe宣布暂停交易2分钟。此后,由于涨幅进一步扩大至20%,Cboe再次宣布暂停交易。据悉,Cboe的熔断机制是,涨/跌幅度达到10%,交易暂停2分钟,涨跌幅度达到20%,暂停5分钟。

截至北京时间12时01分,1月交割的比特币期货合约报价为18290美元,盘中最高涨至18700美元,涨幅接近25%。

在比特币期货开始交易之初,Cboe官网一度瘫痪。Cboe称,用户收到的速度慢(和404错误)是由于远高于正常的流量。

另一方面,11月初以来,比特币价格已经上涨超100%,年初至今,比特币价格则累计上涨约14倍。12月8日比特币价格飙升突破19300美元(折合人民币约12.8万元),相比9月初的阶段性低价,价格暴涨了约761.9%。随后比特币价格小幅回调,截至12月10日下午4时,比特币价格有所回调至13500美元,折合人民币约89570元。

摩根大通全球市场策略师Nikolaos Panigirtzoglou在一份报告中称,大型交易所推出比特币期货合约,或将提升虚拟货币的合法性,料将吸引更多机构和散户投资者,有助于虚拟货币成为一种新兴资产的潜力。

当然,其中风险也是不可小视。此前,CME集团首席执行官曾表示,如果比特币期货行不通,CME会淘汰它。美国期货业协会(FIA)认为,比特币期货的推出相当仓促,并未做到充分透明,没有征求足够的意见,美国金融体系也根本还未做好准备。

全球首个比特币期货揭开了面纱,是比特币的一个重要里程碑,无论是比特币多头还是空头,都需要了解比特币的新玩法:

1比特币期货合约是如何运作的

Cboe列出最近连续的3个月即1月,2月和3月,它们将在本月的第三个星期五(12月15日)之前两个工作日到期。

一周中几乎每天24小时都可以进行交易。正常时间为美东时间星期一至星期五的上午9:30至下午4:15。

每个Cboe合约代表着一个比特币,而每个CME合约代表着5个比特币。规模更小的CBOE合约更受小型投资者的欢迎。合约的最小变动单位为0.01点,相当于10美元。1月份的价格可能接近潜在的现金价格。最低价格区间是每手合约10美元。

2比特币期货合约用美元进行结算

合约以现金的方式进行交易和结算,也就是说,用的是美元进行结算,而不是比特币。

3比特币期货合约交易中止情形

如果涨跌幅达到20%,比特币期货合约将暂停交易2分钟。如果涨跌幅超过20%,比特币期货合约将暂停交易5分钟。这可能是美国芝加哥商品交易所(CME)比特币合约主要的一个优势。

4比特币期货合约允许的最大涨幅

芝加哥期权交易所(Cboe)比特币期货合约开盘时允许的最大涨幅为前一日结算价的44%,此后交易时段允许的最大涨幅为40%。这一比例要高于美国芝加哥商品交易所(CME)的35%。

5保证金比较低,投机行为会增多

对期权交易员来说,比特币期货的初始保证金应当是比较低的。目前还没有出台正式的保证金数目,但预计在10%到20%之间,也就是说,期权投资者要买入1手比特币合约(5个比特币),以每枚比特币166618d2e61d149e73ecb03a9c02f457计算,20%的保证金就是1万美元。

6比特币期货合约交易风险

目前各国**大多未出台相应的监管政策,尽管如此,其交易存在的风险仍须注意:

第一,做空机制。期货本身作为一种对冲风险的金融工具,其做空机制及高杠杆率将会对期货价格带来大幅涨跌且不受限制,因此很可能会有一些本身并不持有比特币的投资基金出于投机目的而买卖期货从而操纵期货价格。

第二,监管风险。作为比特币期货的底层资产,由于比特币交易与洗钱、非法融资等活动很难撇清关系,因此,各个国家实际上对其交易仍持谨慎态度,故对于比特币、加密数字货币的监管存在不确定因素。

第三,投资风险。由于比特币期货底层资产价格、市场的不稳定性,因此期货合约很大程度上会受其影响,投资者从事相关交易的风险也存在不确定性,投资者应在了解加密数字货币交易风险后谨慎参与期货交易。

来源:第一财经

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《比特币“涨到6万美元,然后崩盘”?(附做空教程)》 精选五

来源:金钱暴

/ 一 /

呼喇喇似大厦倾!

该来的,终于来了!昨天,比特币终于迎来全线崩盘!

一片踩踏,血流成河,正应了那句话:“眼看他起高楼,眼看他宴宾客,眼看他楼塌了”!

昨夜,很多人估计将彻夜难眠、欲哭无泪。曾经,比特币让他们多疯狂,现在就该让他们多心惊肉跳。

据火币Pro报价,昨天,比特币最大跌幅超过了20%,最低跌破11000美元大关,较历史最高价——去年12月17日的2万美元——已经跌掉了将近一半,跌幅创三年来最大!

除了比特币,以太币、瑞波币、比特币现金等数字货币也暴跌,跌幅在20%以上,一片狼藉。

美股区块链相关股票则盘前大幅下跌,$迅雷(XNET)$ 跌超14%,MARATHON PATENT跌13.7%,RIOT BLOCKCHAIN跌近13%。

随着比特币暴跌,恐慌情绪在全球蔓延,“恐慌指数”VIX波动率指数涨幅扩大至近3%,报10.46点。

正所谓:上帝要让人灭亡,必先使其疯狂。这些年,无论是股市、债市、汇市、房市等,世界上一切资产的增值,都在比特币面前黯然失色。某资深玩家说:“比特币的暴利,已经完全超过了某些犯罪收入。”

然而,疯狂是有代价的!恰似2万美元满仓比特币,比特币已经从高位蒸发了1250亿美元,流血的投机,昙花一现的乌托邦。

听,那让人毛骨悚然的泡沫破裂的声音!

/ 二 /

飞流直下三千尺!

高山飞瀑,其轰隆隆的跌落仿佛只在一瞬,然而其势能的积累,却是长期的。

比特币进入了2018年,激起了各个国家的反对,搞比特币的,之前想夺取各个国家的铸币权,现在好了,还想独立。

于是,一场针对比特币等数字货币的监管浪潮席卷全球,无论是美国,还是新兴市场国家,都已经开始觉悟了,尽管这场觉悟来得比较晚。

这几天韩国**对比特币的监管和限制越来越严,甚至表示不排除取缔比特币交易所,其实这是对的。

但是韩国吃瓜的群众不肯了,集中在韩国**府前抗议,还在网上搞签名,一旦超过20万签名,韩国**就必须回应。

这帮极度贪婪的投机者,还想绑架韩国**,可怜之人必有可恨之处,在他们眼里,只有投机,只有利益,没有道德,没有法律。

昨天晚上,美国也传来要全面监管和限制数字货币的消息,美国已经是动手很晚的国家,但是终于动手了。

在美国动手监管数字货币之前,已经推出了比特币期货,反正这个时候美国财政部卖出比特币,同时做空比特币期货,已经不会有损失。

机关算尽太聪明,反误了卿卿性命,之前比特币投机者认为,美国商品交易所开通比特币期货,是承认比特币交易合法,哪知道人家背后藏着一把血淋淋的大屠刀。

当然,昨天传出的消息,中国对于比特币等虚拟货币又有大动作,这次中国出手,相比过去,更加缜密和完善了。

之前中国取缔了ICO,并禁止交易所进行比特币等数字货币交易,非常严,当时也造成了比特币价格大幅度下跌。

这次据说,会打击比特币场外集中交易,因为很多比特币交易从场内转移到场外了,以躲避监管。

同时,中国还酝酿对国内的投机者到国外设立交易所,或者到国外投机比特币等数字货币进行监管和限制。

这个消息一传出,对于比特币等数字货币的打击巨大,这个晚上比特币价格暴跌20%,也就在情理之中。

中国的出手,无比正确,避免了一场财富灾难,在狂热的投机和极端的贪婪面前,保持理性和冷静,非常不容易,因此显得极其可贵。

/ 三 /

其实,比特币从一出生,就注定了不可能成为真正的货币。它创造的不是财富,而是惊人的泡沫。它非但不是啥高科技的金融创新,而是黑色交易和洗钱的地下通道。

1、货币的本质是信用,法定货币的本质是国家信用,货币的背后必须要有财富对应,有法律保障。而比特币并没有国家信用背书,没有法律保障,只是无**主义的狂欢和财富幻觉。

2、货币作为常用支付工具,要求币值稳定。而像比特币这样币值上蹿下跳的,根本无法成为信用货币!

比特币更多的是一种击鼓传花的博傻游戏,它要求不断有信徒进入市场推升价格,而这建立在未来会有更多信徒加入的承诺上。

所有的人都只能寄希望后面的人高位接盘,而比特币的价值,与所有金字塔骗局的结局一样:零。

3、还有一点值得注意的,是比特币秘密支付的特性,让它成了非法交易绕过监管流动的一个“黑色通道”,成为了洗钱与套利的一个工具。

目前,世界上数以亿美元计的洗钱、外汇出逃,利用都是比特币特点:不可追踪、匿名性。

其实,对于比特币这些特征,很多人早就看得真切。投资巴菲特早就告诫投资者:远离比特币,它就是一个笑话!最近,巴菲特再次警告:加密货币几乎肯定会“走到一个糟糕的结局”。

然而,在诱人的暴富神话之下,多少人被贪婪之火烤红了眼睛,即使明知这是一个庞氏骗局,也抱着侥幸心理蜂拥而至。

他们的口号是:“这一次不同了,这次是互联网、区块链。”“要勇于喝泡沫,否则你根本喝不到啤酒。”甚至连广场舞大妈,也被吸引来加入。

对于金融投资来说,太阳底下无新事。“这一次不同了”的说辞,其实是自我催眠的迷魂药而已!

悲剧的是,一般的自我催眠,大不了是南柯一梦。金融世界的自我催眠,醒来后,却将发现人财两空。

出来混,早晚是要还的!

/ 四 /

比特币起源于美国,发展壮大于中国,被强力监管在中国,流窜于国外,最后必然终结于美国,中国的数字货币交易曾经占到了全世界交易量的93%,原本美国希望通过比特币席卷中国的财富。

但中国及时的出手,导致了美国搬起石头,砸自己的脚,如果继续发展下去,恐怕剪的是美国人自己的羊毛,所以现在美国**开始越来越着急了。

在一场金融大投机面前,如果一个国家在这种金融战之中,没有很好的应对,其结果最终将是极其悲剧的。

中国这几年做的最有意义的事,一件事是2016年强力进行房地产调控,强力将房地产泡沫遏制住,否则后果不堪设想。

第二件事,是在2017年年初开始强力进行资本管制,避免了资本大规模的外流,2016年曾经一年外汇储备减少一万亿美元,想想都后怕。

第三件事,就是中国在2017年出手,取缔ICO和比特币等数字货币的交易,避免了一次全世界最大规模的剪羊毛,避免了一场巨大的悲剧。

无论如何,我们必须庆幸,中国在关键时刻,都做出了非常英明、正确的决策,这三件大事,让中国避免了悲剧,这是国运到来的标志。

现在写区块链、比特币的,假装懂区块链和比特币,投机区块链、比特币的,假装懂区块链和比特币,反正这个世界就是虚伪的世界,目的就是希望通过区块链和比特币多骗钱而已。

但是,只要明白,世界上没有免费的午餐,有一夜暴富,就一定会有一夜破产,没有财富,没有信用,其本质就是一文不值,时间未到而已。

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《比特币“涨到6万美元,然后崩盘”?(附做空教程)》 精选六

比特币是一种全新的东西。比特币和互联网一样,都有着全新的底层技术,运行原理和上层应用,历史上从未有过类似的东西。给普通民众讲清楚比特币是什么,就像给80年代的民众讲清楚互联网是什么一样困难。

这也导致了绝大部分普通民众都很难搞清楚比特币是什么,并产生各种各样的误解,这和互联网早期遇到的问题一模一样。如果告诉80年代的民众能通过网络买衣服,他们会怎么反应?

连试都没法试,怎么可能通过这种方式买衣服?这绝对扯淡!
有图片也不行啊,上街买衣服不都得试穿试穿?
不知道穿了合不合身,好不好看就买?你这是疯了吧!

你要向他们介绍Google,他们会怎么反应?

一家帮你搜索信息的公司值5000亿美元?查个信息能收那么多钱?
什么?查信息是免费的?你用的所有服务都是免费的?
那公司怎么赚钱?还市值5000亿美元?你这是疯了吧!

你要告诉普通民众,一种程序员人为造出来的数字货币,一个币能值1200美元,超过一盎司黄金,总市值超过一百亿美元,他们会怎么反应?

比特币就是个骗局,任何一个程序员都可以再造出更多的比笨币,比傻币,比蠢币,
这种凭空造出来,完全没有实体的虚拟币怎么可能有价值?
没有**背书担保,怎么可能有信用当货币?你这是疯了吧!

听起来是不是都很有道理,逻辑上无懈可击?

对于想了解比特币的人来说,比特币又相当晦涩难懂。最早的比特币用户大都是极客与黑客高手,这导致绝大部分“比特币科普教程”实际上充斥着大量的技术术语和底层原理介绍,并不适合没有技术背景的人阅读。

通常而言,一个没有技术背景的人自学的话,往往需要花一两个月的时间才能大致搞清楚比特币的技术基础、运行原理、过往历史和生态系统(想想一个80年代的人要花多久才能大致搞清楚互联网)。本文的目的,就是将这一两个月缩短到一两周,并力争在阅读本文的一两小时内形成对比特币的基本认识框架。

==================目录==================

0、比特币是什么?

1、比特币合法吗?

1.1、比特币在法律上的定义
1.2、比特币是庞氏骗局或传销吗?
1.3、某些传销虚拟币和比特币的区别

2、比特币是怎么运行的?

2.1、中心化账本(银行)
2.2、去中心化账本
2.3、去中心化账本(比特币)
2.4、不可复制的比特币
2.5、比特币去中心化的意义

3、比特币有什么用?有什么价值?

3.1、支付汇款
3.1.1、比特币支付
3.1.2、比特币小额支付
3.1.3、比特币跨国汇款(需对冲币价波动)
3.1.4、资本管制下的比特币跨国汇款
3.2、智能合约
3.2.1、映射真实世界资产
3.2.2、锚定真实世界法币
3.2.3、不可欺诈的合同和经济
3.3、信息公开
3.3.1、慈善募捐
3.3.2、身份验证
3.3.3、去中心化服务
3.3.4、资金公开
3.3.4、信息公开与智能合约的结合
3.4、炒作标的
3.5、非法用途
3.5.1、在线博彩
3.5.2、暗网黑市
3.5.3、敲诈勒索
3.5.5、传销吸纳资金
3.5.6、非聪本意
3.6、价值储存
3.6.1、黄金的价值储存功能
3.6.2、比特币的价值储存功能
3.6.3、比特币的避险功能
3.6.4、比特币的避难功能
3.7、货币发行与社会公平
3.7.1、社会削弱**权力的趋势
3.7.2、**掌握货币发行权的弊端
3.7.3、美国限制**货币发行权的尝试
3.7.4、哈耶克的货币非国家化
3.7.5、弗里德曼的雅浦岛石币
3.7.6、数字货币三十年的技术积累
3.7.7、比特币的最高使命——以技术手段限制**滥发法币,促进社会的公平与效率

4、比特币的风投

5、比特币是怎么发行的,什么是比特币挖矿?

5.1、什么是比特币挖矿
5.2、挖矿设备的演变
5.3、矿池
5.4、比特币挖矿的意义——分发初始比特币

6、区块链的重要意义——人类组织结构的重大创新

7、比特币的缺陷

8、总结

8.1、投资风险
8.2、使用风险
==================正文==================

0、比特币是什么

比特币(Bitcoin,缩写BTC)是一种总量恒定2100万的数字货币,和互联网一样具有去中心化、全球化、匿名性等特性。向地球另一端转账比特币,就像发送电子邮件一样简单,低成本,无任何限制。比特币因此被用于跨境贸易、支付、汇款等领域。

比特币由于广阔的前景和巨大的遐想空间,自2009年诞生后价格持续上涨,2011年币价达到1美元,2013年最高达到1200美元,超过1盎司黄金价格,有“数字黄金”的美称。

比特币始于2008年神秘人物中本聪(Satoshi Nakamoto)的论文《比特币:一种点对点的电子现金系统(中文版)》。在诞生后的六年里,比特币作为一种前所未有的新型货币,经历了无数的市场考验和技术攻击,始终屹立不倒。现在比特币已成长为一个在全球有着数百万用户,数万商家接受付款,市值最高达百亿美元的货币系统。

比特币相关企业也吸引了来自上百家著名风险投资基金、公司、个人近十亿美元的风险股权投资,其中不乏传统金融巨头,例如:
Visa、纳斯达克、花旗:《Visa,纳斯达克等巨头投资区块链公司Chain 3000万美元》;

万事达卡(MasterCard):《万事达卡、纽约人寿保险加入数字货币集团新一轮融资
》;

高盛、IDG资本:《比特币公司Circle获5000万美元融资》;

PayPal联合创始人,eBay联合创始人、高通:《初创比特币公司21获1.16亿美元巨额融资》;

纽约证券交易所(NYSE):《Coinbase正式完成7500万美元C轮融资》;

雅虎创始人杨致远、李嘉诚旗下风投:《比特币商业交易平台BitPay融资3000万美元,估值达1.6亿美元》等等。

亦有部分风投资金直接购买了比特币,例如在美国FBI对暗网黑市缴获比特币的拍卖中,硅谷最知名的投资人之一Tim Draper(百度,Hotmail,Skype,特斯拉的领投人)斥资2000万美元购买了3.2万个比特币,美国的比特币投资信托基金(Bitcoin Investment Trust)购买了4.8万个比特币等等。(网易新闻《三匿名竞标者拍走“丝绸之路”五万比特币》)

互联网打破了信息传播的地域和国家界限,信息自由极大地促进了人类经济、**、文化的发展,比特币将进一步打破基于国家界限的金融和价值传播障碍,对全球造成深远的影响。加州大学金融学教授 Bhagwan Chowdhry提名中本聪为诺贝尔***奖候选人时做了如下评价:

我强烈建议把此奖项颁发给中本聪。比特币的发明简直可以说是革命性的。
中本聪的贡献不仅将会彻底改变我们对金钱的思考方式,很可能会颠覆央行在货币政策方面所扮演的角色,并且将会破坏如西联这样高成本汇款的服务,彻底消除如Visa,MasterCard和Paypal他们收取2-4%的中间人交易税,消除费事且昂贵的公证和中介服务,事实上它将彻底改变法律合约的方式。

1、比特币合法吗?

1.1、比特币在法律上的定义

目前虽然有部分国家**认可比特币具有货币属性,但大多数**不认可比特币是货币,而是将比特币定义为商品,各国**对比特币的主要观点有:

① 美国商品期货交易委员会(CFTC)将比特币定义为大宗商品,与黄金原油小麦的归类一样。(凤凰财经《比特币被正式归为大宗商品 接受CFTC监管》)
② 中国人民银行等五部委联合发布的《关于防范比特币风险的通知》中,禁止金融机构介入比特币,但同时认为:

“比特币是一种特定的虚拟商品,不具有与货币等同的法律地位,不能且不应作为货币在市场上流通使用。但是,比特币交易作为一种互联网上的商品买卖行为,普通民众在自担风险的前提下拥有参与的自由。”

③ 美国纽约金融管理局(NYDFS)颁布BitLicense(比特币许可证),对开展比特币金融交易的企业实行监管。(网易新闻《纽约推出BitLicense比特币执照最终版本》)

④ 《人民日报》在《电子货币监管提上日程》(2015年10月13日22版)中亦表达了类似的监管观点:

“虽然诸多虚拟货币都没有距离真正的货币属性更近,但在相对稳健的发展路径上,通过对以支付清算为核心的货币功能发掘,却有助于探索真正的电子货币创新。不过,创新的脚步后面要有紧跟而来的监管。”

虽然目前中国**对比特币并未开始监管,但是态度已经从“无视”和“敌视”转变为“关注”。

⑤ 英国海关税务总署(HMRC)认为比特币是一种货币,对比特币交易免征增值税。但瑞典和德国等国家**则一直都认为,比特币应该作为一种商品来加以对待。

欧洲法院(European Court of Justice)最终作出裁决,认为比特币应作为货币加以对待,而不是被视为一种商品,交易比特币不必像交易商品一样缴纳增值税。(腾讯新闻《欧洲法院裁定比特币是一种货币而非商品》)

因此,比特币不是被**禁止的非法品,而是一种**认可的合法商品和投资品,甚至货币。

1.2、比特币是庞氏骗局或传销吗?

比特币交易市场的资金流向类似于股票市场,都是新投资者向不特定的旧投资者购买投资物(比特币或股票),任何新旧投资人都不能确保盈利。

庞氏骗局”的定义是:用后来的“投资者”的钱回缴给前面的“投资者”当作回报的吸纳资金行为,

“传销”的定义是:通过特定上下线关系拉人头,吸纳并分配资金的行为。

在比特币/股票市场中老人比起新人没有优势,都要靠自己的能力判断涨跌而盈利;而庞氏骗局/传销中老人比起新人有强制优势,老人强制从新人处获取资金。因此虽然比特币/股票市场和庞氏骗局/传销一样,都依赖后来者资金驱动,但比特币市场和股票市场属于同一类别,不是庞氏骗局或传销。很多人其实是把“泡沫”、“传销”、“庞氏骗局”三个完全不同的概念混为一谈。

再说得直白一点,传销上线逢人说的就是保证你赚钱,一个月收益有多少,你交钱了,他就能从你交的钱里抽一部分好处(比如30%~50%);比特币玩家和你说的是比特币投资风险很大,历史上有三次泡沫后大崩盘,跌掉80%~95%,买了就要做好归零的准备,你买了他没有任何好处(严格地说如果他持有比特币总量的万分之一,那他有万分之一的好处)。

1.3、某些传销虚拟币和比特币的区别

但需要注意的是,目前互联网上出现了大量由骗子公司控制发行的虚拟币,号称是比特币的模仿改进者,但实际上是传销或庞氏骗局(例如珍宝币、维卡币、摩根币等),或虽然不是纯粹的骗局,但被庄家高度控盘(例如鲨鱼币、谷壳币等)。

这些骗子币与比特币的最大区别在于:比特币不属于任何人或组织,是一个无人控制的,去中心化运行的货币。而这些骗子币有明确的发行方,并被发行方完全控制。骗子币虽然也叫“币”,但和比特币完全是两码事。和开放代码的比特币不同,大部分骗子币都不开放代码,或者干脆连代码都没有,只是网站上的一个数字,发行方想改多少就有多少。

骗子币往往有人卖力发帖推广,一般用上下线拉人头的手段吸纳资金。一个最简单的判断方法是,如果XX币由号称“实力雄厚”的XX公司发行,有着广阔的前景,并保证投资/挖矿收益高,许诺能涨能赚钱,要你花钱购买,那100%是骗子币。

2、比特币是怎么运行的?

从运行上来看,比特币实际上是一个互联网上的去中心化账本。

2.1、中心化账本(银行)

银行是一个中心化账本,账本存储在银行的中心数据库,上面写着:

张三的A账号余额3000元,李四的B账号余额2000元……

当张三想要通过A账号转账1000元给李四的B账号时:

① 张三到银行,向银行提交转账要求。

② 银行通过银行卡密码等方式确认张三身份,并检查张三的A账号是否有足够余额。

③ 检查通过后,银行增加一条转账记录:A账号向B账号转账1000元,

并修改余额:A账号余额=3000-1000=2000元,B账号余额=2000+1000=3000元

2.2、去中心化账本

假设有这样的一个小村庄,大家不是靠银行,而是自己用账本来记录谁有多少钱,每个人的账本上都写着:

张三的A账号余额3000元,李四的B账号余额2000元……

当张三想要通过A账号转账1000元给李四的B账号时,

① 张三大吼一声:大家注意啦,我用A账号给李四的B账号转1000块钱。

② 张三附近的村民听了确实是张三的声音,并且检查张三的A账号是否有足够余额。

③ 检查通过后,村民往自己的账本上写:A账号向B账号转账1000元,

并修改余额:A账号余额=3000-1000=2000元,B账号余额=2000+1000=3000元。

④ 张三附近的村民把转账告诉较远村民,一传十十传百,直到所有人都知道这笔转账,以此保证所有人账本的一致性。

2.3、去中心化账本(比特币)

比特币用户在电脑上运行比特币客户端软件,这样的电脑称为一个节点(node)。

大量节点电脑互相连接,形成一张像蜘蛛网一样的P2P(点对点)网络。

当张三想要通过A账号转账1比特币给李四的B账号时,

① 张三向周围节点广播转账交易要求:A账号转账1比特币给B账号,并用A账号的私钥签名。

(A账号的私钥可简单理解为A账号的密码,只要知道A账号的私钥就能使用A账号上的比特币)

② 张三周围的节点通过A账号的公钥检查交易签名的真伪,并且检查张三的A账号是否有足够余额

③ 检查通过后,节点往自己的账本上写:A账号向B账号转账1比特币元,并修改余额:A账号余额=3比特币-1比特币=2比特币,B账号余额=2比特币+1比特币=3比特币。

④ 节点把这个交易广播给周围的节点,一传十十传百,直到所有节点都收到这笔交易。

比特币的去中心化公开账本称为区块链。这是比特币运行的一个最简化描述,当然比特币的实际运行远比这复杂,我们在后续会对其进行进一步讲解。

2.4、不可复制的比特币

在现实世界里,你给了别人100元钞票,你自己就没有了。但数字世界里的东西都是可复制的,你复制给了别人一个文件,你还有这个文件。你复制给了别人100元,你还有100元(这称为双花 double-spending)。这导致在数字世界里的货币必须用中心化方式来管理,比如由银行的中心服务器来管理你的钱。

但比特币解决了这个问题,你给了别人一个比特币,你就没有这个比特币了,如果你试图再付给别人一个比特币,周围的节点会检查你实际上没有比特币了,并拒绝传播你这笔非法支付。比特币的突破之处在于,第一次在数字世界创造了一种即不可复制,又不是中心化的东西。

比特币和电子化的法币是完全不同的东西,比特币是首次出现的,真正的数字货币。网上的法币(支付宝或网银)并不是真正的数字货币,你在网银中的钱,只是现实中钞票的映射,根在现实中,而比特币的根在数字世界中。

比特币是个不可逆发明。什么叫不可逆发明呢?就是它没有的时候也没什么,可它一旦出现,这个世界就无法回到没有它的状态。轮子、下水道、抽水马桶、齿轮、发动机、复印机、互联网、移动电话、传感器、社交软件等等等等,都是这种发明,没出现的时候,没有人会觉得这东西这世界少了什么,可它们一旦出现、一旦被发明,人们就开始用起来,一旦有些人开始用起来,这世界就不再可能缺这些东西,甚至人们会感觉没有它们就寸步难行(摘自李笑来《比特币世界生存指南(进阶)》)。

2.5、比特币去中心化的意义

比特币网络由全体比特币用户共同控制,除非绝大部分比特币用户一致同意做出某个改变(例如规则修改或版本升级),否则任何人或组织都无法改变或停止比特币运行。
中心化的问题很多,比如央行不需要经过你的同意,就可以无穷无尽地印钞票,掠夺你的财富;你在银行的钱,实际上不是你的钱,而是银行对你的负债。你并不总能从银行里取出你的钱,银行有可能一天只允许你取60欧元(《希腊银行周一恢复营业 每人每天60欧元仍只能取60欧元》),甚至有可能强制没收你的存款(《塞浦路斯国家公然“抢劫大额存款部分或没收》)。

虽说私有财产神圣不可侵犯,但人们对此毫无办法。在比特币中这些劣行将不复存在,比特币是一个完全脱离银行,只依靠互联网运行的货币系统,即使是**执法部门,也无法查封或没收比特币;除非彻底关停互联网,否则也无法封杀比特币网络。在比特币系统里,你能真正掌握你的钱,而不是通过银行间接掌握你的钱,比特币在人类历史上第一次用技术手段保证了私有财产神圣不可侵犯。

3、比特币有什么用?有什么价值?

1 BTC价格从零开始,到最高等值一盎司黄金,虽有炒作和泡沫的成分,但价格长期围绕着价值上下波动,比特币价格的根本来源是比特币的价值,价值又来源于用途,目前比特币的主要用途有:

3.1、支付汇款

众所周知,资金跨越空间流动是有成本的,资金流动成本以刷卡手续费,跨行费,异地/跨国汇款费,货币转换费等方式体现出来。成本的本质是**和银行臃肿的人员、场地、设备等成本。更重要的是,**往往还会以外汇管制的方式,限制禁止资金跨越国境流动,而比特币则丝毫不受外汇管制的影响。

比特币作为互联网货币,只要有网络的地方,都可以像收发电子邮件一样,极低成本地收发比特币。目前比特币的最低手续费标准是1000聪/KB(聪 是比特币的最小单位,1比特币=1亿聪),一笔交易的最低手续费为250聪(数据大小0.25KB),按目前汇率约合0.4分人民币,付款可在数秒内经P2P全网广播到达任何一个国家。而跨国刷卡,跨国汇款的手续费往往高达3%~10%,并且资金往往需要数天的时间才能到达。

3.1.1、比特币支付

比特币支付的极低成本,吸引了全球数万商家接受比特币支付,包括微软、戴尔、新蛋等巨头(凤凰财经《戴尔正式接受比特币支付》)。信用卡跨国支付的商家手续费成本为3%-4%,而使用比特币支付的成本仅为0.5%~1%(包括转换为法币的费用),因此商家往往也给出一定的优惠折扣,以吸引买家使用比特币支付,例如戴尔就给出了10%(最高不超过150美元)的优惠。

商家一般使用Bitpay,Coinbase等比特币第三方支付,例如某买家在戴尔使用比特币支付购买笔记本的过程为:

① 买家下单购买一台2557.48美元笔记本,选择比特币付款,Coinbase将购物金额按汇率换算为6.73128736比特币。

② 买家发送比特币到Coinbase指定的比特币地址(一般把比特币账号称为比特币地址,下同)。

③ Coinbase在数秒内收到买家广播的交易,在美国比特币交易所卖出6.73128736个比特币,收取0.5%~1%手续费后,将美元支付给戴尔。
注:在中国由于五部委《通知》的限制,接受比特币支付的商家远远少于欧美,微软/戴尔/新蛋中国亦不支持比特币付款。

3.1.2、比特币小额支付

比特币在跨国小额支付中得到了越来越多的应用,买家购买某款软件时无法跨国汇款0.99美元;小卖家申请跨国的网银或信用卡支付是一件极其难的事情。而使用比特币支付,只要一个比特币地址就能轻松收付款。

除此之外,比特币小额支付还有其他大量可能用途:

① 解决垃圾邮件的问题,通过收取微小的邮件发送费用,这会让垃圾邮件的发送者很快破产,而普通用户则不受影响;

② 支付几分钱阅读网上的文章,使作者可以得到合理的报酬补偿,而不完全依赖广告模式;

③ 连接一个WiFi一小段时间,只需为这支付一小点费用。

比特币支付网络(及侧链)的效率允许此类交易,而其它支付系统的成本天花板却不可能发展此类支付。

3.1.3、比特币跨国汇款(需对冲币价波动)

由于比特币价格波动较大,因此若使用比特币进行跨国汇款,一般都会使用对冲交易等手段来避免汇率风险。例如从美国通过比特币汇款到中国的步骤为:

① 假设汇款金额25万美元=1000比特币=150万人民币,则汇款人往美国比特币交易所汇入25万美元,在中国交易所借贷100比特币(可以人民币为抵押,从交易所短期借贷比特币,一般借贷比特币的日利息为万分之五)。

② 在美国交易所用2500美元买入10比特币,在中国交易所同时对冲卖出10比特币为15000人民币,重复10次(一次交易10个而不是所有100个比特币,是为了避免影响价格,导致汇率损失)。

③ 从美国交易所提现100比特币到中国交易所,到账后重复步骤②10次(若不在乎借贷比特币利息,则可一次借贷1000比特币,减少重复充提比特币次数)。

④ 将最后100比特币偿还中国交易所借贷,从中国交易所提现150万人民币,完成跨国汇款过程。

⑤ 在美国交易所购买比特币手续费一般0.1%~0.2%,提现比特币手续费可忽略不计,在中国交易卖出比特币一般免手续费,提现人民币手续费0.2%~0.3%。全过程成本和耗时远低于传统跨国汇款。

比特币在国际汇款上的种种优势,使得部分进出口贸易开始自发使用比特币(即使没有使用上文的对冲手段避免汇率波动),例如:

即使是卖家不接受比特币,买家也可以通过比特币场外交易(OTC)等方式,用比特币完成跨国汇款。例如美国的A公司需要向中国的C公司支付货款,但由于时间紧迫、外汇管制、外贸资格等原因,A公司无法直接汇美元给C公司,那A公司可以在中国找一个比特币场外交易人,从美国购买比特币后转账给他,他再把对应的人民币支付给C公司,由此在很短的时间(几十分钟)内完成一笔不受任何管制的跨国汇款。

3.1.4、资本管制下的比特币跨国汇款

蒙代尔-弗莱明模型指出了货币政策中的“不可能三角”,即一个国家不可能同时实现资本流动自由,货币政策的独立性和汇率的稳定性。在这个“不可能三角”中,大部分**选择了牺牲汇率稳定,实行浮动汇率制。部分**,例如中国**选择了牺牲资本的自由流动,实行资本管制。本质上是**企图将经济和资本的一切都置于自己的控制之下。

然而,市场经济下资本自由流动的需求,和资本管制产生了根本性的矛盾。特别是中国**在滥发人民币的同时,又企图在汇率上盯住美元,使得矛盾进一步扩大。从2013年深圳的转口套利贸易,到2014年上海自贸区的融资铜,资本必然自发地通过一切途径,绕过**的资本管制,像流水一样从高峰流向洼地。

比特币的不断成长,交易所和相关金融工具的完善,使得资本发现了一个理想的突破资本管制的工具:换汇者在人民币交易所用人民币买入比特币,将比特币转账到美元交易所,在美元交易所卖出比特币为美元,即可合法合规,且几乎无限制地将人民币兑换成美元。

这一途径和转口套利贸易等途径的不同之处在于,转口套利贸易必须有实体货物进出海关,而**也总是能在海关堵上类似漏洞。但比特币作为互联网上的货币,不存在进出口概念。不能说某个比特币地址是中国的或美国的,即使**禁止人民币交易所向美元交易所转账比特币(姑且不论能不能做到),那也毫无意义,购汇者只需将比特币提现到自己钱包,再转到美元交易所即可。

**除非禁止这一途径的第一环——人民币购买比特币,否则对这一途径毫无办法。但**即使食言之前中国人民银行等五部委联合发布的《关于防范比特币风险的通知》,像俄罗斯一样禁止比特币交易,意义也及其有限。目前比特币交易所均执行了实名制和反洗钱条例,而关闭这些可控的交易所,只会将比特币交易逼入场外和地下,使其更不可控。

通货膨胀卢布贬值更加严重的俄罗斯,早在2014年2月就禁止了比特币交易(新华网《俄罗斯加入封杀比特币行列》)。但从LocalBitcoins.com(一个本地比特币配对交易平台)上俄罗斯的交易量可以看到,这种禁令基本上没有什么意义。

唯一能限制此途径兑换外汇量的,是比特币本身市场容量的大小。当换汇者在人民币交易所大量购买比特币,并在美元交易所卖出时,人民币和美元交易所之间就会出现明显差价。在2015年11月的比特币行情中,有分析认为中国收紧资本管制是行情启动的原因之一,依据是人民币和美元交易所出现了前所未有的长时间高差价。

在价差较大时,套利者就会开始出现,从贸易公司到地下钱庄,甚至每个人都可以进行套利。例如个人使用年购汇额度5万美元,汇往美元交易所购买比特币,然后将比特币转到人民币交易所卖出(使用上文的对冲交易手段,避免币价波动损失),以套利空间6%计算,一次无风险套利收益约3000美元,相当于4.5个月的人均工资。这一换汇闭环的本质是:换汇者承担一定的汇率损失,以比特币为媒介,使用了从个人到组织机构的美元购汇额度,将人民币兑换为美元。

在**的外汇管制下,中国企业出口赚取的美元被强制结汇为人民币,**以此掠夺了世界第一的天量外汇储备,并以此为靠山,毫无顾忌地滥发人民币。在美元作为全球结算、流通、外汇储备货币的情况下,在中国GDP不足美国60%的前提下,人民币M2(136万亿=21.4万亿美元)达到了美元M2(12.11万亿美元)的1.8倍。比特币将打破任何**的资本管制,在人类历史上第一次用技术手段保证私有财产神圣不可侵犯。

3.2、智能合约

比特币并不仅仅是一个货币系统,中本聪在开发比特币时,在多个方面都显示出了超出时代的远见(《中本聪的天才:比特币以意想不到的方式躲开了一些密码学子弹》),以至于有人认为中本聪是未来穿越者。

若是中本聪只把比特币作为一个货币系统,那交易广播 “A账号转账1比特币给B账号” 这样的信息就够了,但中本聪的远见不仅限于此,中本聪在比特币中加入了脚本系统,通过脚本系统可广播 “满足什么条件后,A账号转账1比特币给B账号” 。这使得比特币成为了一种可编程的货币,可以在货币的基础上实现分布式合同,或称为智能合约。

所谓的智能合约是一套以编程形式定义的合同 ,无需人为介入即可自动执行。智能合约能操纵真实世界的资产,当一个预先编好的条件被触发时,智能合约执行相应的合同条款,以此实现“可编程的经济”,例如去中心化的股票、保险、赌博等等功能,并在物联网、供应链等领域得到广泛应用。可编程的经济将能显著解决经济运行中的透明和可信问题,降低社会运行成本。

再说得大白话一点,比如你向我借钱(签订借款合同),我不一定愿借给你,为什么?因为我不能保证这个合同一定能被执行。比如你要欠钱不还了,我得花大量时间精力去打官司,去申请法院强制执行,还不一定能执行得下来,这就是合同的信任和执行成本的问题。

那怎么办呢?最可靠的办法,就是让铁面无私的计算机程序执行这个合同,而让程序执行合同,首先又得把合同程序化,把合同牵涉的资金和资产标的物数字化。我借你一笔钱,就是双方签订一个程序,程序把我的一笔钱划给你,把你的一个资产所有权(比如房子)冻结作为抵押。到期后你还我钱,程序就把你的资产解冻;不还钱,程序就自动把你的这个资产所有权划给我。

这么做的好处是显而易见的,程序解决了交易双方的信任问题,并且更重要的是,程序做了本来应该由法院做的事情,程序比法院更加公正公平无私,我们再也不需要再花那么多税金养着那么大规模的**、警察、法院,更重要的是,我们不再需要担心不公问题。
那么,怎么把合同程序化,怎么把合同涉及的资金和资产标的物数字化呢?

3.2.1、映射真实世界资产

银鱼矿业(SFMiner)曾使用此方案发行股票,其需要发行1万股股票,取一个特定的比特币进行染色(称为染色币或彩色币),经法律合同程序代表公司总股本,这个比特币的每万分之一代表公司的1股股票,这样就将股票映射到了比特币的区块链上,借助比特币交易系统(需使用包括特定规则的客户端),即可实现不需要股票交易所的股票交易。

例如A交易给B 100股票,实现就是A发送0.01染色比特币给B,这节约了股票交易所消耗的大量人力物力。不仅是股票,房产、土地、债券等任何真实世界资产,都可直接或间接(经公司持有)映射为数字资产。

纳斯达克(Nasdaq)已开启一个试点项目,测试使用区块链方式交易pre-IPO的公司股权(巴比特《纳斯达克测试区块链技术,欲改变私营公司股份交易方式》),并即将推出基于区块链技术的新型证券交易平台 Linq,首批将上线Chain等6家初创公司(巴比特《纳斯达克即将推出基于区块链技术的新型证券交易平台 Linq》)。

澳洲证券交易所(ASX)也正在尝试使用区块链技术,作为其清算和结算系统的替代品(巴比特《澳洲证券交易所:考虑使用区块链来替代清算和结算系统》)

3.2.2、锚定真实世界法币

比特币价的波动较大,这给基于比特币的支付造成了巨大的障碍。但通过一些金融协议,却能在不稳定的比特币基础上,创造出一种稳定(锚定法币)的货币。其原理是通过一部分人(投机者)来吸收高波动的高风险(以及高收益),另一部分人就可以持有低风险低波动的货币。

例如某交易所中“一张期货合约代表价值1元的BTC”,若将一张看多和一张看跌期货合约绑定,即可不受比特币价波动影响(看多和看跌期货的收益亏损互相抵消),创造出与法币汇率不变的货币单位,由此实现和真实世界法币的锚定。

竞争币BTS完成了一个实验品,创造出了锚定人民币和美元的BitCNY、BitUSD等货币单位(《为什么BitCNY和人民币可以等值兑换》)。竞争币Nubits通过另一种思路——去中心化保管人方式,创造出了锚定美元的NBT(深入浅出看懂Nubits—— 基础篇,进阶篇,深入篇)。当然目前的BitCNY或NBT都有一定的缺陷,健壮性都还有待考验。

这样的“稳定数字货币”既有作为数字货币的优势,又避免了比特币价波动较大难以进行支付的缺陷,在未来可能发挥出巨大的作用。
3.2.3、不可欺诈的合同和经济

在真实世界的资产和货币都映射到比特币区块链中后,即可在区块链上建立比真实世界合同更加透明可靠的智能合约,实现可编程化的经济。

例如A公司需要以房产抵押的方式向B公司借款,则A公司与B公司通过资产私钥建立包含约定规则的智能合约,智能合约将冻结A公司映射为数字资产的房产,在智能合约到期后,若A公司没有将借款归还到B公司指定地址,则智能合约将把冻结的A公司的房产转给B公司所有。
在借款过程中,B公司既不用担心A公司的房产被重复抵押或卖出(基于区块链交易的公开可见),如果A公司到期不还款,B公司不必通过法律诉讼,即可直接获得抵押的房产。可编程的经济将能显著解决经济运行中的透明和可信问题。
注:大部分智能合约,均需要在比特币目前系统基础上叠加附加规则或侧链,以此实现相应功能。目前以有部分比特币侧链、竞争币实现了实验性的各种智能合约系统。如果某些智能合约系统被市场证明有价值,那也可通过附加规则或侧链方式用于比特币系统上。

3.3、信息公开

比特币的每一个交易都经过全网广播,所有交易都是人人可见的,也就是说人人都可查看某一比特币地址的所有历史交易,并且这些交易是绝对无法伪造的,这在某些情况下成为特别有用的特性。
注:通过http://blockchain.info等区块交易浏览器可查看任一比特币地址的余额和历史交易。

3.3.1、慈善募捐

慈善机构使用比特币地址来募捐资金,不需要慈善机构主动公开账目,人人都可以自行查看此地址的所有历史账目。

例如雅安地震中,壹基金的比特币捐赠地址是:https://blockchain.info/zh-cn/address/1DUMifqLdCRvx6tAzafwDC2tKRntRAAm3z,任何人可以查看此地址总共收到103笔共计235.82622988比特币的捐款。

比特币也使得跨国捐赠变得极其简单,一个美国人想给雅安地震捐款,但他看到的捐款账号(开户行:建行成都第七支行,户名:四川省红十字会,账号:5100 1479 0080 5955 5666)无疑让其摸不着头脑,他必须先找人翻译成英语,然后到银行查“建行成都第七支行”的Swift Code(银行国际代码),填了一堆换汇+跨国汇款表格,好不容易汇出去了,过两星期后钱被退了回来(手续费照收不误),一查,户名“四”错拼成了卷舌的SHI……

而发送比特币,就像发送电子邮件一样简单快速,只要知道捐款比特币地址就能直接发送。甚至用比特币的手机钱包扫二维码就行,例如新闻《乌克兰示威者转向比特币以缓解现金危机》中的示威者。

3.3.2、身份验证

中本聪的真实身份一直是个迷,如果某人声称自己是中本聪,怎么验证呢?很简单,让他用中本聪的比特币地址(创世区块中的12c6DSiU4Rq3P4ZxziKxzrL5LmMBrzjrJX)的私钥做签名即可。当然以大部分公众媒体的水平,是不知道还有这招的,所以媒体每年都会重复发2n条新闻:第n条 发现中本聪。第n+1条 上一条发现的中本聪是假的。

比特币的加密体系是如此地牢不可破,以至于可用于个人或组织,物联网设备的身份验证或注册。例如新闻《学历造假不再可能!区块链技术助力学校验证学历真实性》中,Holberton School利用比特币区块链技术向学生颁发学历证书。

3.3.3、去中心化服务

例如去中心化的域名系统Namecoin、去中心化的加密通信软件比特信(Bitmessage)、去中心化的存储Maidsafe、去中心化的推特Clucker等等。他们都使用了比特币的区块链技术,例如在比特信(Bitmessage)中,用户发的每一条消息都将传遍全网,所有人都能收到消息,但只有指定聊天的人才有私钥可以解密信息。这使得窃听者既不可能找到消息的收发者,也不可能破解消息内容。
《龚鸣:互助保险怎么玩?如何与区块链技术结合?》中提出了一个有趣的设想:去中心化保险。

在整个系统中,会员缴付的每一分钱全部都会交给会员使用,整个系统不会抽取一分钱。而传统的保险模式,其资金效率低于20%,有大量的资金用于支付保险代理薪酬和企业运营。我们随便看一下全国各地巨大雄伟的保险大楼就已经知道传统保险公司的企业运营成本。
从商业模型上来看,可以说这是一个将资金效率发挥到极限的模式,而从资金效率运转上来讲,这很可能就是保险行业的终极模式,因为资金效率已经达到极限。从发展的角度来看,保险模式向这个方向发展几乎是历史的必然。也就是说,无论我们做不做这件事情,最终保险都会朝着这个方向进行发展。

3.3.4、资金公开

比特币还被用在了一些有趣的用途上。某在线博彩网站想证明其资金实力雄厚,却碰到了一些困难。银行存款证明只能证明在验证时刻网站有这么多钱,说不定这是借来的钱,验证完后就还回去了。就算在公司堆着一亿元黄金或钞票24小时视频直播,用户也不知道是真是假。
于是有的在线博彩网站使用了相当有趣的的方法,2014年1月AG*游(ag*.com)斥资一亿人民币购买了2万多个比特币囤在地址155PdjJJDhZRnJRBftqyVAqqXGhHxGUrxy中炫富,随后凯*娱乐(k*.com)则更加有钱任性,囤了4万个比特币在地址15CVfJUC1LKn1GKZx6RM5UMbFfnTd8vTT4。至今为止,这两家都没有动过囤积的比特币。

也就是说,仅仅比特币一个小的分支应用中的两个博彩网站,就消耗了6万多比特币,占当时比特币1200万流通量的200份之1。

3.3.4、信息公开与智能合约的结合

市场经济条件下,“自由的市场”和“有效的监管”缺一不可。在现行的经济模式下,监管是市场的外挂层,随着市场交易,特别是金融交易的复杂,专业化,要达到“有效的监管”,需要强大的技术和高昂的成本投入。就算纳税人愿意掏钱去建立更加庞大的监管机构,也无法改变监管技术和监管方法越来越滞后、有效性越来越低等特点。

如果区块链技术成熟且开始全面应用,智能合约和信息公开广泛地介入经济活动,整个市场对监管的需求就会大幅下降,用于监管的成本会迅速降低,信息和数据的公开会更彻底。

想知道某房产是否被抵押了吗?想知道某公司的信用记录如何?到区块链上一查便知。这大幅度降低了市场的信息不对称和交易不安全问题,从技术的角度来说,世界经济才能真正进入信息和互联网时代。

3.4、炒作标的

资本会天然地追逐利益,特别在中国,由于投资渠道的匮乏,更是产生了大量的热钱。热钱不断地追逐各种投机标的,例如股票、外汇、贵金属、乃至邮票钱币、大蒜、普洱茶、黄梨木等等一切可炒的东西。投资者在文交所购买某艺术品万分之一的所有权,显然不是为了收藏或鉴赏,他需要的仅仅是一个可以炒的东西而已。

再例如中国股市,股票原本是优化资源配置的工具,但是中国股市却与实体经济毫无关系,是完完全全的圈钱市。*****主政时期就定下“股票市场要为国有企业脱困服务”的基调,证监会**周正庆更是公开承认:“股市就是要为国企服务的”(金融投资报《中国股市是为国企服务的》)。从资金流向上来说,中国股市就是一个股民不断投钱,供国企不断圈钱的资金黑洞,为什么股民愿意去玩这样的一个负和游戏?为什么要持有既不能分红也不能行使股东权力的股票?因为他需要的仅仅是一个可以炒的东西而已。

比特币由于巨大的遐想空间,极大的争议,因此显示出现了远远超其它投资品的波动幅度,天然地适合热钱炒作。股票、外汇等成熟投资品如果要达到比特币这样的波动幅度,就必须使用高杠杆。但是一旦使用高杠杆,就有爆仓的风险。不用杠杆即使失误亏损,也有可能通过死捂解套(例如2008年大跌后装死到2015年解套的股民),而杠杆一旦失误爆仓,就永无翻身之路(例如2015年连环爆仓后彻底输光的股民)。在股票市场要达到数倍甚至数十倍盈利,就需要冒着爆仓的风险用杠杆;但在比特币市场无需用杠杆,无需冒着爆仓风险,单靠比特币本身的波动,就可能达到数倍甚至数十倍盈利。

比特币作为一种标准化、全球化、高波动、24小时永不停止交易的炒作标的,在波动性上胜于股票、外汇、贵金属等电子盘炒作标的;在标准化交易、暴涨历史、未来前景上又优于邮票钱币、大蒜、普洱茶、黄梨木等实物炒作标的,因此吸引了大量热钱参与炒作。目前比特币作为炒作标的吸引的资金,远超过了作为支付系统吸引的资金,每一元币价中,至少一半是炒作标的价值。

3.5、非法用途

虽然比特币的交易是公开的,但通过混币交易,可使得使得资金的流向无法追查。例如向某交易所充值一笔比特币然后提出,则在公开的交易数据中,充值和提现这两笔交易将再无联系(这就好比往银行存入再取出100元,取出的100元钞票不会是存入的那张)。若通过专门的暗网混币器进行延迟混币交易(由A2执行A1的交易,由A3执行A2的交易……由An执行A1的交易,并延迟分割打乱金额),则资金的流向将完全无法追查。

比特币地址的所属是匿名的,且由于比特币去中心化、全球化的特性,执法部门既无法查得比特币地址的所有者,也无法查封冻结比特币地址的资金。执法部门只能监控比特币交易所,但如果非法资金根本不进入交易所兑换法币,或者一旦进入了暗网混币器,执法部门就毫无办法。这使得比特币成为洗钱/跨境转移资金、在线博彩、暗网(Deep web)黑市、敲诈勒索、隐匿资产、传销吸纳资金等非法活动的最佳选择。

3.5.1、在线博彩

比特币诞生后的首个应用就是在线博彩——中本*骰子,任何玩家,不管身在哪个国家,只要连上网络,都可以通过发送比特币参与博彩。中本*骰子使用了公开随机的比特币区块链数据进行摇奖,人人都能确定其公平性,因此一经推出就受到了大量玩家的热捧,2012年下半年中本*骰子的交易甚至达到了比特币全网交易的一半以上。

3.5.2、暗网黑市

暗网黑市卖家若使用网银等实名账户方式收款,很容易被执法部门查获,因此在比特币出现后,暗网黑市迅速转为比特币付款,并获得迅速增长,成为比特币支付的最强刚需。

美国联邦调查局(FBI)在2014年查封当时最大的暗网黑市“丝绸之路(Silk Road)”时,从网站运营者电脑里查封了14.4万个比特币,成为当时的比特币首富地址(1FfmbHfnpaZjKFvyi1okTjJJusN455paPH)(网易新闻《丝路网站遭FBI查抄 比特币受冲击价格暴跌15%》)。有趣的是在查封过程中,两名FBI特工因利用职位之便,盗取价值80万美元的比特币而入狱。比特币绝非法外之地。

3.5.3、敲诈勒索

比特币付款是不可逆的,警方无法像银行那样冻结资金,因此成为犯罪分子的新型勒索工具,目前比特币勒索以网络犯罪为主,例如:
① **4BC等黑客组织,以**OS方式攻击网站,并要求以比特币形式支付赎金,来换取其停止攻击(网易新闻《网络罪犯向俄银行发动**oS攻击:勒索比特币》)。

② 比特币敲诈病毒(CTB-Locker)从2015年开始在全球传播,该病毒通过远程加密用户电脑文件,从而向用户勒索比特币赎金,杀毒软件虽然能杀掉病毒,但对已加密文件无能为力,用户只有在支付比特币赎金后才能解密文件。(新浪新闻《FBI悬赏300万美元通缉比特币敲诈病毒作者》)

③ 首起要求以比特币支付赎金的人质绑架案已出现,绑匪通过邮件勒索7000万元港币,要求以比特币支付。(搜狐新闻《香港富商遭绑要求比特币付赎金 警方恶补相关知识》)
3.5.4、隐匿资产

不管存储多少比特币,都只要记下比特币地址的私钥(可以简单理解为密码,例如5KYZdUEo39z3FPrtuX2QbbwGnNP5zTd7yyr2SC1j299sBCnWjss这样的一串字符)即可,私钥可记录在纸上,U盘,网盘,邮箱里,甚至用一句话来作为私钥。贪官若使用比特币来储存赃款,并用比特币期货进行对冲保值(避免比特币价格波动),《魏鹏远家中搜出2亿余元现金 当场烧坏4台验钞机》这样的新闻或许将不再出现。

3.5.5、传销吸纳资金

至今为止已出现多起使用比特币等加密数字货币吸纳资金的传销行为,例如乌斯坦罗基金,MMM互助理财等,传销参与者支付给上线的不是人民币,而是比特币。比特币满足了MMM等传销组织“全球无国界自由点对点转账”的需求。传销参与者短期涌入的大量购币,甚至导致了币价的大幅波动。

传销组织使用比特币吸纳资金,既对参与者有迷惑性,又不容易引起监管部门注意。由于比特币在法律上不是货币,因此受害人甚至难以报警维权。警方在处理时即使明知传销资金就在某个比特币地址,也无法追回。

3.5.6、非聪本意

虽然比特币的支持者不愿承认,但比特币的非法用途是比特币目前的最大刚需,也是很多人坚信比特币在最坏的情况下也不会失败,价格不会归零的最大支撑。比特币屡屡被用于各种非法用途,但这并非中本聪本意,中本聪一向反对将比特币用于任何非法用途,哪怕这能**加速比特币的发展。

2010年12月5日,维基解密发布美国保密文件引发美国**震怒,美国**不仅攻击了维基解密的网站使其瘫痪,更向各大金融机构,包括银行、信用卡支付机构、甚至PayPal施压,要求封锁维基解密的创始人阿桑奇的相关金融账户。维基解密随后宣布接受比特币作为捐助渠道,此举大幅提高了比特币的知名度,并引来了比特币社区的一片欢呼,但当时已半隐退的中本聪却出面表示坚决反对,并说服阿桑奇取消了比特币捐助渠道(后于2011年6月恢复,1HB5XMLmzFVj8ALj6mfBsbifRoD4miY36v),这也是中本聪在社区的最后几个帖子之一。
有趣的是,阿桑奇在新书《当谷歌和维基解密相遇》中透露, 由于对比特币的“战略性投资”,他的组织才能留存下来,以支付其在金融和法律领域的高额费用。

客观地说,比特币像现钞一样,被用于各种非法用途,但这并不是中本聪的本意和比特币的过错,由此反对或封杀比特币更是可笑——若按这逻辑,岂不是应该首先封杀更加匿名化、更加不可追踪、犯罪分子使用更多的现钞?

3.6、价值储存

3.6.1、黄金的价值储存功能

黄金由于总量有限,因此虽然在短时间尺度上有涨有跌,甚至跌幅巨大,但在长时间尺度上有着保值增值的表现。

黄金价格自2011年以来,虽从1980美元/盎司的历史最高价跌到目前的1175美元/盎司,但若从长时间尺度来看,以1973年布雷顿森林体系崩溃时35美元/盎司为基准,黄金在42年内仍有着33.6倍的涨幅。黄金价格上涨的本质是法币的滥发,1973年至今美国的M2从8590亿美元增加到121100亿美元。

3.6.2、比特币的价值储存功能

和黄金总量有限一样,比特币总量恒定2100万个。如前文所述,比特币在支付汇款、智能合约、信息公开、炒作标的、非法用途等领域具有一定的用途和价值。比特币虽然由于巨大的遐想空间,极大的争议,在短期显示出现了远远超过黄金的波动幅度和泡沫,但从长期来看,比特币和黄金一样有着保值增值的表现。

2009年01月03日,中本聪启动比特币区块链。

2010年05月21日,佛罗里达程序员Laszlo Hanyecz用1万比特币交换了价值25美元的披萨优惠券,诞生了比特币第一个汇率:0.25美分。

2010年07月15日,比特币首次在比特币交易所Mt.Gox交易,价格约0.05美元。

2011年02月09日,比特币突破1美元。

2011年06月07日~2011年11月16日,比特币从32美元跌到2美元,跌幅94%。

2013年04月10日~2013年07月05日,比特币从266美元跌到65美元,跌幅75%。

2013年11月30日~2015年01月14日,比特币从1163美元跌到152美元,跌幅87%。

2015年01月14日~目前(2015年10月),比特币价格维持在200~300美元之间震荡。

因此,有观点认为比特币是抵御**滥发法币,掠夺人民财富的最佳工具,甚至认为价值储存是比特币目前阶段超过支付应用的杀手级应用。他们认为货币并不一定需要有应用,比如黄金有应用吗?

黄金从前6世纪开始就被作为货币使用,黄金的工业应用则是近代的产物。黄金有装饰应用,是因为黄金是高价货币,所以被作为首饰显示身份;而不是因为作为首饰应用,所以能作为货币,就像铝在早期很昂贵时拿破仑三世用铝碗显示身份一样。因此货币并不一定需要有其它应用支撑,能很好地履行货币职能(比如比特币的全球转账,黄金的保值增值),就是货币的最大应用。

在目前这个法币大量滥发贬值的年代,价值储存可能就是比特币的杀手级应用。大量自称“死忠”的比特币长期投资者不断买币屯币,使得市场上流通的比特币数量减少,价格上升,上升的价格又进一步吸引更多的人加入这一买币屯币的死忠队伍,托底并逐步推高了比特币的价格。

在黄金还是货币的时代,有大量的人储蓄黄金,甚至有葛朗台这样的守财奴,囤金币囤到上瘾,竟然忘记金币可以用于消费。在法币时代,由于法币的不断滥发和贬值,变成了谁储蓄谁吃亏。但在比特币时代,可以预见葛朗台们将通过比特币重获新生。

3.6.3、比特币的避险功能

俗话说“盛世古董,乱世黄金”,黄金是传统的避险资产,但黄金的拥有和存储成本太高,特别是在乱世保存黄金是个高危险的任务,即使是**也会毫不犹豫地拉下脸来抢你的黄金。

② 1948年8月国民**崩溃前禁止私人持有黄金白银,并以金圆券在3个月内强制兑换了166.3万两黄金(维基百科词条:金圆券)。

② 建国后1951年的《金银管理暂行办法》禁止黄金交易,1956年社会主义改造完成后,民间黄金基本被**收购收缴,直到1983年《金银管理条例》才允许私人持有交易黄金。

③ 即使是民选国家也有强制收缴黄金的黑历史。1933年经济危机中,美国**罗斯福以拯救金融危机和防止美国黄金向欧洲流失的名义,提出了停止黄金的兑换和出口的《紧急银行法案》,并于3月9日获国会参众两院的通过。4月5日罗斯福进一步在6102号行政命令中以20.67美元/盎司的价格强制收缴民众黄金,私藏黄金者将被重判最高10年监禁和10万美元罚金。甚至连瑞士银行Uebersee FINANZ-Korporation委托美国公司保管的黄金都被强制收缴。1934年的1月30日,美国又通过了《黄金储备法案》,金价重新定为35美元1盎司,但美国人民无权兑换黄金。美国人刚刚上缴黄金换了美元,就被“罗斯福新政”洗劫了近一半。

比特币在乱世中则安全得多,没人知道你秘密存储了多少比特币,比特币私钥可记录在纸上,U盘,网盘,邮箱里,甚至用一句话来作为私钥。比特币在人类历史上第一次用技术手段保证了私有财产神圣不可侵犯。

财产安全的意义,说多大都不为过。除了生命和身体,恐怕财产是最需要保护的。财产代表安全、自由、尊严、幸福,甚至权力。如果财产不安全,人肯定不幸福、不自由,而且始终处于巨大的恐惧之中。没有财产安全,人们或多或少会有对未来不确定性的恐惧感,这个恐惧感会转化为无休止的赚钱欲望,进而为了赚钱而去牺牲自由、尊严甚至健康。

虽然现在的世界是一片和谐辉煌的盛世,但是不要忘了上一次全国性的财产暴力大剥夺悲剧仅仅发生在60年前。即使在当下,通过滥发货币来“文明”地剥夺财产的悲剧正在全球广泛上演。因此比特币作为一种终极安全财产——不会被审查(因为匿名性)、不会被冻结、不会被剥夺、不会被强制缴税(例如遗产税)、不会被强制变卖、不会被限制使用(例如出入境管制),你的就永远是你的,走到世界任何一个地方,都随身携带,都随时都可以使用——其意义不言而喻。

3.6.4、比特币的避难功能

如果说乱世对现在的太平盛世来说还过于遥远,但身陷囹圄对现在很多新兴市场(指处于发展中的国家)的富豪来说却是实实在在的威胁。马克思说:资本来到世间,从头到脚,每个毛孔都滴着血和肮脏的东西。这些新兴市场的富豪又有几个能保证自己的钱是完全干净的?哪怕是完全干净的富豪,又有谁能保证自己下一刻不会身陷囹圄?(《中国富豪“特别”报告:18位“富豪”在狱中》)
对这些富豪来说,从现在的十亿百亿资产中,抽出哪怕1%乃至1‰作为以防万一的避难资金,都显得尤为必要。那应该怎样存储这些避难资金?境内的所有存款信托资产都可能被没收,境外银行即使是瑞士银行也未必可靠(《瑞士银行告别保密传统 将交出外国人账户资料》),并且存在资金转移困难,远水解不了近渴的问题。有没有一种绝对安全可靠,无人知晓,即使是**都无法冻结的资金呢?
比特币在这方面的价值储存上有着绝对的优势:

① 只需要在境内用本国货币即可购买。

② 购买后存储账户完全匿名,无人知晓。

③ 只需要将私钥加密打包后,发送到多个邮箱或网盘,即可轻松存储比特币。甚至可以用一句话作为私钥存储比特币(脑钱包方案)。

④ 在任何有网络的地方,都可以通过邮箱网盘中的私钥或脑钱包口令,使用存储的比特币,并通过交易所或场外交易兑换资金。

在这些巨大的优势下,比特币的价格波动劣势就显得微不足道了。某百亿富豪将一亿资金存储在比特币中,即使因比特币暴跌而只剩下一千万,那也是一笔够用的避难资金了,并且说不定这一亿到需要动用的时候会暴涨到十亿。相比之下,那些在家里藏了几亿现金的贪官,在比特币面前,显得那么的愚蠢可笑。
3.7、货币发行与社会公平

3.7.1、社会削弱**权力的趋势

由于社会的进化和个体水平的提高,从长时间尺度来看,**对社会干预的权力在不断削弱和减少,从“普天之下,莫非王土,率土之滨,莫非王臣”,“君要臣死,臣不得不死”,到现代**的“三权分立”和“把权力关进笼子”,人民对权力中心的警惕越来越高,去权力中心化成为社会发展的趋势。

3.7.2、**掌握货币发行权的弊端

货币发行本身并不能创造社会财富,货币发行的本质是**对社会财富的重新分配。假设市场上原有10万亿货币流通,**印钞10万亿,而市场中商品总量未变,结果是现的100元购买力相当于原来的50元,“失踪”的那50元则转移到了**新印的钞票里。

在经济发展,社会商品供给增多时,****应行使货币发行权,适量增加货币供给以匹配商品供给的增加,避免发生通货紧缩。但**往往不能克制住印钞的欲望,倾向通过印钞来满足**财政支出,或通过印钞来“解决”社会或经济问题,由此造成严重后果。

例如经济发生萎靡时,说明社会经济存在问题,可能是收入分配不均、贫富差距过大造成的内需萎缩;可能是高房价高生活成本造成的消费下降;也可能是产业落后成本提高造成的出口不振。**不愿触动既得利益集团,不去解决导致经济萎靡的根本性原因,反而一味地通过印钞注水,基建投资,强行制造出虚假需求,来暂时掩盖经济萎靡,其本质相当于不管病人病因,靠注射鸦片给病人止痛,结果可想而知。
3.7.3、美国限制**货币发行权的尝试

美国1776年建国后,出于对中央集权**权力的限制,美国人对中央银行一直持怀疑态度,甚至是公开的敌意。第三任**托马斯·杰斐逊等多位开国元勋均反对建立中央银行。

第四任**詹姆斯·麦迪逊关闭了美国第一银行(1791~1811,美国第一家央行)。

第七任**安德鲁·杰克逊关闭了美国第二银行(1816~1836,美国第二家央行),他甚至在墓志铭上写:“我杀死了银行(I Killed The Bank)”。

直到1913年,为抵御经济危机,美国才成立了美联储行使中央银行职能。但与**所有的中国央行不同,美联储是一个独立于**的私有机构,其股东是3000多家会员银行;美联储不接受国会拨款,财政方面独立于国会;美联储委员会的委员任期长达14年,横跨数届**及国会议员任期,以确保其独立性。

美国**无权直接发行美元,美国财政部必须在美联储以国债作为抵押,才能通过美联储发行美元。这实际上是对**货币发行权的限制。
因此,以美国为例子,对**货币发行权的限制甚至剥夺,有可能是社会未来发展的方向。

3.7.4、哈耶克的货币非国家化

哈耶克(Friedrich von Hayek,1974 年诺贝尔***奖得主)晚年写了人生中的最后一本***著作《货币的非国家化》。比起他那些闻名遐迩名垂青史的大作,这本书似乎不那么引人注目。因为它似乎走得太远,太偏激,以至于“主流***家”和“银行家”们不会把它当真。他在书中颠覆了正统的货币制度观念:既然在一般商品、服务市场上自由竞争最有效率,那为什么不能在货币领域引入自由竞争?
哈耶克认为:经济自由是自由的基础,实现经济自由的途径是实行市场经济自由竞争,其中也包括货币的竞争。市场经济在过去种种的不稳定,其实是因为市场上最重要的自我调节成分——货币,被**控制而没有受到市场机制的调节。现代社会已一再证明,自由竞争的市场将带来繁荣。但却自相矛盾地认为,衡量自由竞争的商品和服务的价格尺度——货币应该掌握在垄断的专制权力之下。
哈耶克主张“货币非国家化”,即废除中央银行制度,允许私人发行竞争性的货币,来取代**发行性的垄断货币。那么在和其他货币的竞争中,发行者就会极力维持稳定的币值,从而创造出既无通货膨胀,又无通货紧缩的理想稳定货币。但私营机构的信用不如**,因此发行的货币无法与**发行的法币竞争,而**又不可能自行阉割货币发行权,这使得哈耶克的“货币非国家化”成为空想。
3.7.5、弗里德曼的雅浦岛石币

但货币的本质并不是信用,只有本身毫无价值的纸币才需要信用背书,从来没有人为黄金背书,但黄金作为货币却横贯数千年,超过任何由**背书的纸币。货币的本质不是信用,而是共识。公众认为黄金是货币,愿意在交易中使用黄金,那黄金就是货币,就算**下《通知》规定黄金不是货币,黄金也还是货币。
弗里德曼(Milton Friedman,1976年诺贝尔***奖得主)在著作《货币的祸害》的第一章“石币之岛”中介绍了著名的共识货币:雅浦岛石币。

这些石币并不产自岛上,岛上的居民乘船到400英里以外的其他有大量石灰石矿产的岛屿上,雕刻巨型石币,把他们推到筏子上,再把这些石币运回雅浦岛。雕刻好的石币被人们滚到一个传统的地方,然后这些东西就被准备好用来交易了。

在居民“浪费”大量的人力物力,“挖掘”并搬运这些石币之后(就像我们烧钱挖金矿或比特币一样),石币的旅程就算是结束了。当遇到交易的时候,居民并不需要将这些笨重的石币搬来搬去,而是交易双方大声并公开的宣布某个石币现在属于某人了,在上作标记表示所有权已经易手(就像比特币的广播交易和记账一样),然后石币还是待在原来的地方不变。
更令人称奇的是,岛上有一户人家,他祖先曾得一巨大的石币,但由于运回雅浦岛的途中遇上海难而石沉大海,但当地的居民仍相信,即便物理上石币已从众人眼前消失,但理论上石币依然存在,只是不在拥有者家中,石币的购买力并不会因为石币所处的地点而有所下降,所以这户人家仍储存了石币代表的价值和财富。
弗里德曼由此受到启发:货币的本质并不是信用,而是共识。货币甚至可以没有实体存在,只要达成了共识,就算看不见摸不着沉在深海里的石币,也可以继续流通使用。弗里德曼由此认为可以用计算机技术(数学)来建立比国家信用更可靠的货币体系,并进一步构思了一个自动化装置,可以按程序来发行货币,从而避免各国央行无限制的开动他们的印刷机。
3.7.6、数字货币三十年的技术积累
可是,怎么来实现这一设想?计算机世界与自然界最大的不同在于,计算机世界无物不可复制,要防止被复制太难了,怎样去制造不可伪造的货币呢?在之后的几十年里,在两位诺贝尔奖得主的理论基础上,不断地有先驱者尝试数字货币。比特币并不是中本聪凭空灵机一动想出来的点子,而是经过了长达几十年的理论探索和技术积累:
① 1982年,大卫·乔姆(David Chaum,密码学奠基人之一)提出以乔姆盲签技术(Chaumian blinding)为基础的,不可追踪的密码学网络支付系统,1990年他将此想法扩展为密码学匿名现金系统:Ecash。但是Ecash并没有流行起来,因为它依赖于一个中心化的中介机构。
② 1998 年,戴伟(Wei Dai)的论文阐述了一种匿名的、分布式的电子现金系统:b-money,首次引入了通过解决计算难题和去中心化共识创造货币的思想,但是该建议并未给出如何实现去中心化共识的具体方法。
③ 与此同时,尼克·萨博(Nick Szabo)发明了 Bit gold,提出工作量证明机制(Pow),用户通过竞争性地解决数学难题,然后将解答的结果用加密算法串联在一起公开发布,构建出一个产权认证系统。
④ 2005年芬尼(Hal Finney)引入了“可重复使用的工作量证明机制”(reusable proofs of work)概念,它同时使用b-money的思想和Adam Back提出的计算困难的哈希现金(Hashcash)难题来创造密码学货币。但是,这种概念再次迷失于理想化,因为它依赖于可信任的计算作为后端。
⑤ 2008年金融危机爆发,同年11月1日,在前人的理论和实践基础之上,神秘人中本聪在http://metzdowd.com的密码学邮件组中发表了《一种点对点的现金支付系统》, 阐述了他对电子货币的新构想。
这群由数学黑客、公民自由主义者、自由市场的鼓吹者、天才程序员、改旗易帜的密码学家以及各种奇怪人士组成的松散联盟被称为“密码朋克”,他们主张保护个人隐私和权利不被**和大公司侵犯,他们曾经创造了PGP加密算法、Skype、BT下载、维基解密,并无私的分享给公众,现在,他们又创造了比特币。
3.7.7、比特币的最高使命——以技术手段限制**滥发法币,促进社会的公平与效率
人类社会的进化,从根本上来说,不是靠权力,而是靠科技。

第一次工业革命,蒸汽机改变了世界,生产力大爆发,人类从物质匮乏的羁绊中解脱。

第二次工业革命,电的发明点亮了历史,世界成为一个整体。

第三次工业革命,科技改变了世界,统治地球的传统权力轴心开始动摇。而比特币就是科技与互联网精神的杰出产品,比特币意在消除自工业革命以来,就笼罩在人类经济史上的紧箍咒——法币滥发。

2009年1月3日,中本聪启动比特币区块链,并在创世区块中留言:

The Times 03/Jan/2009 Chancellor on brink of second bailout for banks.
首相第二次对处于崩溃边缘的银行进行紧急救助。

这句话是泰晤士报当天的头版文章标题,留言既是对区块链建立时间的说明,也是对法币滥发的讽刺。
***曾教导我们:

“凡是反动的东西,你不打,他就不倒。这正如地上的灰尘。扫帚不到,灰尘是不会自己跑掉的”。

指望**或既得利益集团自己革自己命未免太幼稚。生产力的发展必将倒逼生产关系改革,生产力的发展取决于技术的发展,互联网又是技术发展的急先锋,互联网的发展对社会造成了深刻的影响。

网络约车是一个著名的,通过技术手段倒逼改革的例子。**通过出租车特许经营权(表现为出租车份子钱),从司机和乘客身上大量吸血。网络约车通过市场竞争,成功地打破了**的出租车特许经营权。和网络约车类似,互联网上孕育出的全新货币——比特币,正尝试通过货币竞争,限制**最核心的权力之一——货币发行权。

津巴布韦曾发生过一次典型的货币竞争和取代,津巴布韦自2000年起发生了严重的通货膨胀:

2000年100津元可兑换1美元,

2006年发行的第二代津元=1000津元,

2008年发行的第三代津元=100亿第二代津元,

2009年发行的第四代津元=1万亿第三代津元,

津巴布韦元的通货膨胀率高达6.5 × 10^108%,彻底沦为了垃圾货币。2009年后事实上津巴布韦元已停止在市面上流通,民众改用美元、英镑、南非兰特等货币。津巴布韦**亦于2015年宣布弃用津巴布韦元,以美元作为法定货币。

和美元替代津巴布韦币类似,在法币+比特币的混合货币体系中,当法币过分滥发而贬值时,民众就可能转向法币的竞争者——比特币。目前只有极少数的民众使用比特币,截止2015年9月中国M2为136万亿人民币(21.4万亿美元),美国M2为12.11万亿美元,比特币市值35亿美元,仅为中美M2之和的万分之一。但比特币正在迅速地成长。

比特币的汇率虽然波动不定,并在三次泡沫后有过巨大的下跌。

但独立的比特币活跃地址等统计数据显示:比特币用户数基本上无视汇率变化,一直在快速增长。

在比特币有了一定的市场占有率后,**若不想法币彻底无人用,彻底失去货币发行权,就必须克制滥发法币的冲动,使法币发行适应经济发展,而不是**的需要。比特币由此完成其最高使命——以技术手段限制**滥发法币,促进社会的公平与效率。
这,就是中本聪在比特币创世区块留言的深刻意味。比特币,多一种选择,多一份自由!

4、比特币的风投

风险投资是比特币价值的重要背书,在大众还为比特币有没有价值,甚至是不是骗局辩论不休时,大量著名风投公司、基金、个人已用10亿美元真金白银投下了自己的一票。其中不乏Visa,纳斯达克,花旗等传统金融巨头。

这是截止2015年上半年的比特币风投总额,
2012年210万美元,

2013年9950万美元,

2014年3.5亿美元(超过了1995年互联网风投金额2.5亿美元),

2015上半年3.57亿美元。

这是2013和2014年风投在比特币各领域的投资额,与一般人认为的风投主要投资比特币交易所,只依靠比特币炒作获利不同,2014年风投对支付处理、挖矿、金融服务和钱包这些比特币基础设施企业的投资远超过对比特币交易所的投资。

5、什么是比特币挖矿,比特币是怎么发行的?

5.1、什么是比特币挖矿

如前文 “2.3、去中心化账本(比特币)” 中所述,比特币节点互相连接时,会从对方处获取自己没有的交易。但由于比特币长期积累天量的交易,两个节点逐条对照你缺了哪些交易/我缺了哪些交易,是非常困难的事情。

为解决这一难题,中本聪发明了区块链(Block chain)这一重要技术。节点借助区块(block)来同步交易,保证了所有节点数据的统一性,并通过竞争区块打包权(也就是挖矿)的方式,保证了区块链的唯一性。

① 区块和区块链

一段时间内的交易打成的一个包称为区块,比特币全网平均每10分钟产生一个区块,每一个区块都链接到上一个区块,依次相连形成区块链。

② 以区块为单位同步交易数据

区块从1开始编号,因此节点A连接节点B后,只要检查双方的区块编号高度,就能方便地同步交易数据。例如节点A自己的区块高度是100,发现节点B的区块高度是110,则只要向B请求同步101~110这10个区块即可。

③ 打包区块的奖励

为保证有节点打包比特币交易,比特币规则规定:打包交易的节点将获得比特币作为酬劳。

A、打包奖励的一部分来自交易创建者支付的交易手续费(每KB交易大小100~1000聪手续费)。

B、另一部分来自初始2100万个比特币的分发,最开始奖励是每个区块50比特币,之后每经过21万个区块(约4年时间)奖励将减半一次,直到2140年左右区块奖励不足1聪为止,此时区块奖励总和为2100万比特币,这就是比特币2100万总量的来源(准确地说是20999999.97690000个)。

2140年后打包奖励将只来自于交易创建者支付的交易手续费。

④ 对区块打包权的竞争

节点打包交易只需要消耗很低成本的网络和计算资源,打包奖励的存在(目前每个区块的打包奖励25比特币约为4万元),使得有大量节点想打包交易。为保证区块链的唯一性,比特币规则规定:节点使用类似“扔硬币”的方法争夺交易打包权。节点不断地扔硬币,谁首先扔出符合规则的结果,谁就能获得这个区块的交易打包权,以及这个区块的打包奖励。

⑤ 竞争交易打包权的方式

“扔硬币”在实现上是计算机做一次哈希(SHA-256)运算,并检查运算结果从第一位开始是否有足够多连续的0(可以简单理解为一次扔256个硬币,然后看从第一个硬币开始是否有足够多的连续硬币正面)。“扔硬币”获胜的唯一诀窍是提高每秒扔硬币的次数,一个每秒能扔100亿次硬币(做100亿次哈希计算)的节点,抢到打包权的概率是每秒扔1亿次硬币节点的100倍。

⑥ 获胜节点打包交易并广播

一旦有某个节点扔出符合系统规则的硬币结果(例如区块379543的哈希值 000000000000000008bdeb575056584429ea4be876ea7ca4ce70262d3edb8c8b),他就会立即将这段时间搜集到的交易打包成一个区块,附上“扔硬币”的结果、区块序号379543、上一区块关系等附加信息广播出去,其它节点一旦收到区块379543并验证无误,就会停止“扔硬币”抢这一区块,转而在这一区块的基础上开始“扔硬币”抢下一区块379544。

⑦ “挖矿”和“矿工”的由来

节点大量进行哈希计算需要计算机设备,并消耗大量电力,这个过程在本质上和金矿挖矿很相似(通过挖矿设备,消耗能源换取黄金)。比特币总量恒定,产量越来越少的产生方式也和黄金很相似。

因此人们形象地将比特币抢打包权的过程称为挖矿(mine),将抢打包权的比特币节点称为矿工(miner)。

5.2、挖矿设备的演变

① CPU:最早的矿工使用CPU进行挖矿,挖矿速度在M级别(1M=1000K=10^6=每秒100万次哈希运算)。

② 显卡矿机:显卡有数百个计算核心(流处理器),因此速度相当于数百个CPU,挖矿速度在百M级别。由于ATI和NVIDIA显卡的架构不同,同档次A卡流处理器数量远超过N卡,因此A卡在挖矿上有巨大优势,专业矿工往往用H61B等有6个PCI-E插槽的主板,插上5-6张ATI 7850等高端显卡,组成矿机群挖矿。

③ 集成电路矿机:随着比特币价格的不断上扬,挖矿越来越有利可图,集成电路矿机随之出现,矿机使用专门设计的,只能做挖矿哈希运算的芯片,因此在挖矿速度和功耗上较CPU和显卡这样的通用计算设备有很大的优势,代价则是除了挖矿和做电暖器以外什么都做不了。CPU和显卡在挖矿产出不够电费被淘汰后,还能当普通电脑用;而矿机被淘汰后,除了少数人有免费电可以继续挖外,就只能当电暖器或报废了。

集成电路矿机经FPGA矿机(FPGA:现场可编程门阵列,一种半定制电路)的短暂过渡(速度数百M到G级别,1G=1000M),进化到ASIC矿机(ASIC:专用集成电路)时代,速度亦从G级别逐步进化到T级别(1T=1000G),其每秒能进行万亿次哈希运算,相当于一百万个CPU的计算能力。也就是说目前全球排名第二的天河二号超级计算机如果用于挖矿,其312万个CPU核心的计算能力仅相当于价值几千元的T级别矿机。

⑤ 2013年起比特币价格的飙升,上百万台ASIC矿机的大量部署,使得比特币全网算力目前已达到惊人的435P(1P=1000T),下图为KnCMiner在瑞典的大型矿场。

5.3、矿池

由于有数以万计的矿工竞争打包权,单个矿工抢得打包权的概率非常小,产出非常不稳定,有可能走狗屎运1小时就抢到一次,也有可能一年都抢不到一次。为稳定挖矿产出,矿工往往选择加入矿池挖矿,矿池将大量矿工的算力整合在一起,在全网总算力中占据一定的份额,由此得到较稳定的挖矿产出,矿池在收取2%~4%矿池手续费后,将产出按矿工算力分配给矿工。这就好比一个人买彩票很难中奖,于是矿池把很多人组织在一起买彩票,中奖了再按出资额分配给大家。

随着矿池的发展,还出现了像莱比特(http://LTC1BTC.com)这样的自动切换矿池,俗称机枪池。机枪池会在各种山寨币收益高时切换到山寨币挖矿,以此将矿工的收入提高5%~10%。

5.4、比特币挖矿的意义——分发初始比特币

比特币反对者指责挖矿白白消耗了大量资源去做无意义的扔硬币,支持者则举例黄金挖矿也是白白消耗了大量资源去做无意义的挖洞。对于比特币系统而言,这种消耗大量资源挖矿的最大意义在于:公平地分发2100万个初始比特币,就像消耗资源挖黄金一样,消耗资源获挖比特币是唯一公平的分发初始比特币的方式。

比特币由于其代码开源,因此出现了数以千计的抄袭者、竞争者、改进者。通常将只是简单抄袭模仿比特币的称为山寨币,在比特币基础上加入一定新特性的称为竞争币,有的币在比特币基础上加入智能合约等其他功能模块,并自称“二代币”。这些数以千计林林总总的币尝试了所有你能想象得到的初始币分发模式,例如将初始币平均分发给每个冰岛人的冰岛币(Aurcoin),将初始币分发给73个众筹参与人的未来币(Nextcoin),由开发者控制并缓慢分发大部分初始币的瑞波币(XRP)等等。
但所有这些分发初始币的方式,其公平性都远弱于烧钱获取初始比特币的模式,而公平性又是一个货币系统的最核心问题,因此比特币挖矿虽然消耗了大量资源,但和消耗资源挖金矿一样是合理的经济行为。

6、区块链的重要意义——人类组织结构的重大创新

区块链不仅是技术上的重大创新,更是人类组织结构上的重大创新,区块链首次在组织分散的前提下实现了行动的统一:所有的比特币节点是等权的,并没有高人一等的权力节点负责组织指挥,但所有节点却能协调一致,齐心协力地产生出高度一致的区块链。

在以往的人类组织结构中,组织分散的人群,必然无法实现行动的统一;能实现行动统一的人群,必然在组织上是统一的。人类为在生产生活上实现行动统一,首先必须进行组织上的统一,产生相应的组织权力中心,并由于权力中心导致了巨量的弊端。

而区块链却改变了这一切,区块链从技术上证明了:行动上的统一未必要以组织上的统一和权力中心为代价。不以权力中心,而是以规则为中心的社区完全可以正常运行——这就是 DAC(Distributed Autonomous Corporation,分布式自治机构)的概念。

以规则为中心,换个大家都听过的说法,就是“要法治,不要人治”,但这谈何容易!规则终究是要人去执行的,“法治”最终还是需要“人治”去执行,除非不需要人,而是由程序去执行规则——这就是DAC的核心精髓。

比特币是人类的首个DAC,比特币网络的本质是一群遵守相同规则的个体组成的社区,社区已经在没有权力中心的情况下,成功运行并进化了6年。社区将来还可能通过货币发行权,智能合约等方式,从权力中心手中夺取越来越多的世界,并置于规则(而不是权力)的管理之下。

世界将因此不同。

7、比特币的缺陷

7.1、被误会的缺陷(原理类)

比特币是一种全新的,从未有过的货币,因此对其有诸多的误解,从论坛摘取了有代表性的误解,举例如下:

7.1.1、比特币并不稀缺,任何一个程序员都可以再造出更多的比笨币,比傻币,比蠢币

比特币的代码是开源的,任何人都能略为修改代码,毫无难度地创造一个类似比特币的新币(一般称为山寨币),但拷贝了比特币的代码并不等于复制了比特币。

打个比方,假设QQ开源的话,任何人都能略为修改代码,毫无难度地创造一个仿QQ聊天软件,但这个仿QQ和QQ一样有几亿用户吗?能像QQ一样市值几百亿美元吗?会因为和QQ长得像就对QQ构成竞争威胁吗?显然不会。QQ的价值在于其用户和生态系统,比特币的价值也在于其用户和生态系统,这是山寨币所抄不去的。

创造一个山寨币毫无难度,这导致了山寨币的大量增加,最终反而导致山寨币一文不值,凸显了比特币的唯一和珍贵。这就像艺术品的正品和仿品一样,从来没听说过哪件正品因为仿品的增多而变得不稀缺,反而是因为正品越来越值钱,所以才产生越来越多的仿品。

甚至可以说,就是因为山寨比特币毫无成本,反而导致了比特币地位的不可动摇。

以事实说话,目前市场上已经出现过了至少几千种山寨币,绝大部分在发布后无人问津迅速死去,只有少数有一定创造与改进的竞争币活了下来,但比特币仍然占所有虚拟币总市值的90%以上(市值第二大的莱特币市值仅为比特币的3%)。

7.1.1、比特币和Q币、游戏币本质上没啥区别

Q币和人民币都是典型的中心化的货币。**想要多少人民币就有多少,一开始还要印纸钞,现在只要在电脑里改改数字就行了;马化腾想要多少Q币就有多少,想给谁加多少个扣多少个都是动动手指头的事。

而比特币和黄金一样是去中心化货币。没有人能凭空变出黄金来——除了烧钱挖矿或花钱购买,也没有人能凭空变出比特币来——除了烧钱挖矿或花钱购买。在比特币区块链启动后,就算中本聪也没有能力凭空变出比特币,或增加、扣减他人的比特币。

另外,Q币和人民币都是局域性货币,Q币只能在腾讯系统内消费,人民币主要在大陆流通。而黄金和比特币都是全球性货币。

7.1.2、美元的背后有美国强大武力和国家信用做担保,比特币的背后没有信用担保

**对法币做什么信用担保了吗?保证你明天还能用5元买一碗牛肉面吗?

黄金背后也没有大炮和**信用做担保,黄金就没有价值了吗?就不是货币了吗?

从理论上说,一种东西如果具有以下特性:获取有成本、数量有限、体积适中、均匀一致、易交易、易分割、易保存、易辨别真伪——总而言之,获取有成本且方便分割货币单位使用,那就有可能被公众作为货币使用。货币的价值是能为交易提供便利。

① 货币的本质不是信用,只有本身毫无价值的纸币才需要信用背书,为了强迫公众使用纸币,**还规定了纸币的法偿性和强制性。从来没有人为黄金背书,也没人规定黄金的法偿性和强制性,强迫公众使用黄金,但黄金作为货币却横贯数千年,超过任何由**背书的纸币。

② 货币的本质甚至不是价值,黄金从前6世纪开始就被作为货币使用,黄金的工业价值则是近代的产物。黄金有装饰价值,是因为黄金是高价货币,所以被作为首饰显示身份;而不是因为作为首饰有价值,所以能作为货币。就像铝在早期很昂贵时拿破仑三世用铝碗显示身份一样。

贝币则更为明显——除了能作为货币使用,能为交易提供便利外,贝币没有任何其它用处。

是信用,也不是使用价值,而是共识。公众认为黄金作为货币,能为交易提供便利,愿意在交易中使用黄金,那黄金就是货币。**只能规定黄金是不是法定货币,而不能规定黄金是不是货币。就算**下《通知》规定 “黄金不由货币当局发行,不具有法偿性与强制性等货币属性,并不是真正意义的货币”,黄金也还是货币。

支撑比特币的不是信用,而是公众共识,公众共识则基于上文介绍的,支付汇款、智能合约、信息公开、炒作标的、非法用途、价值储存、货币发行与社会公平这些比特币的用途。公众认为比特币能为交易提供便利,是个好货币,甚至不仅是个货币,连合同都能在上面一起搞定(智能合约),于是比特币就作为货币被用起来了。

7.1.3、比特币总量恒定,将导致通货紧缩

社会货币总量增幅低于商品总量增幅时,才会发生通货紧缩,但比特币不过是诸多货币中的一种,比特币总量恒定,法币总量可不恒定。只有市场上只存在比特币一种货币时,才有可能导致通货紧缩,这显然不可能。比特币将和法币长期共存,只要法币还在增发,社会货币总量就在增加,就不会发生通货紧缩。

如前文所述,未来理想的货币模式应该是:

① 法币适量增发,以匹配商品供给的增加,避免发生通货紧缩。

② 比特币作为竞争货币,限制法币的过分滥发。**越滥发法币,就有越多民众选择比特币,**就失去越多的铸币权,**若不想像津巴布韦一样彻底失去铸币权,让其他货币占领市场,就必须克制滥发法币的冲动。

7.1.3、如果比特币可以无限细分,是不是就相当于只能限制最多发行2100万个比特币的限定失效了?因为既然可以无限细分,限制发行2100万和限制发行1个不是没区别了吗?通货膨胀岂不是不可避免?

无限细分只是换了个货币单位,和货币数量增加没有关系,和通货膨胀更扯不上边。就好比今年工厂产值100万元,我也可以换个货币单位1000万角、1亿分、10亿厘、100亿毫、1000亿丝、1万亿忽、10万亿微,这并没有增加工厂产值,更不会导致什么通货膨胀。

比特币QT钱包的“设置→选项→显示” 中可以选择以不同的货币单位显示钱包金额:BTC、mBTC(千分之一BTC)、μBTC(千分之一mBTC)。显然不可能因为我换个显示单位,我拥有的比特币就多了1000倍。

另外2100万个和1个确实没有区别,一个货币的总市值和用户数成正比,单位币价和单位数成反比(单位币价=总市值/单位数)。所以有些山寨币号称数量更少,更值钱,这都是忽悠。一个初始设定币数只有1个的币,并不比初始设定币数1亿个的币有任何优势。

7.1.4、王思聪:btc就是忽悠傻逼,谁买谁傻逼

Tim Draper是傻逼?

还是王思聪投过百度?王思聪投过Hotmail?王思聪投过Skype?王思聪投过特斯拉?

客观地说,王思聪资源丰富,天资聪慧,三观也正,但毕竟不是神,不可能什么都去了解,很正常。

7.1.4、凭空产生的比特币,凭什么要我用血汗钱买。

财富是劳动创造出来的,不是凭空计算(而且是无意义的运算)出来的。

无数电脑在那儿算来算去抢Bitcoin产生了什么物质财富?

Bitcoin就是空手套白狼,赤裸裸地抢劫财富。

这就是为什么必须烧钱挖币,矿机和电费一点都没有浪费,公平问题是一个货币系统最核心的问题。

7.1.6、中本聪和比特币早期用户获取了大量比特币,不公平

如果将比特币比作一个公司的话,那每1个比特币是2100万分之一的股权,每一个持币人都是这家公司的股东,中本聪和比特币早期用户作为公司的创始人和开拓者,拥有较多的公司股权是合情合理的事情。

并且中本聪的股权并没有多少,马克-扎克伯格作为FaceBook的创始人,获得了价值334亿美元的股权。通过挖矿分析,可估算中本聪在早期挖到了50万~100万比特币(目前约价值1.25亿~2.5亿美元),这与其所做出的贡献相比简直微不足道。

大部分早期用户只是将比特币当做一个有趣的实验,并没有想到比特币未来巨大的发展,很多早期用户的币都丢失或随意用掉了——比如因丢掉旧硬盘而丢失7500比特币的James Howells;因错误用旧钱包误覆盖新钱包导致丢失8999比特币的Stone Man;用1万比特币交换了价值25美元的披萨优惠券的Laszlo Hanyecz等等。

剩下比较“有眼光”的用户,大部分在2011年6月,32美元到2美元的漫长阴跌中绝望离场,当年真正的是异常艰难,可以用穷途末路来形容。长达半年的里比特币交易所接二连三的被攻击,跑路。最重要的是没有任何应用(中本*骰子出现于2012年4月),除了极客外,几乎没有任何群体认可它,似乎已经处于清零的边缘。

剩下比较“有眼光”并且比较“坚定”的用户,大部分在2013年4月266美元泡沫的暴涨和暴跌中交出了手中的比特币,几乎没有人能在投资标的上涨几千上万倍后还不“落袋为安”的——除了那些真正认识到比特币就是“钱”,根本不需要“落袋为安”的智者。这样的智者万中无一,当然中本聪肯定在这万一之中。

2010年2月14日中本聪在http://bitcointalk.org关于交易手续费的讨论中说:

I’m sure that in 20 years there will either be very large (bitcoin) transaction volume or no volume.
我确定在20年里,比特币的交易数要么非常巨大,要么完全没有。

注:这里的“交易数”指区块链上的交易(transaction)数,不是指交易所的交易量。

中本聪的比特币在挖出后的6年里,不管是2美元的低谷还是1163美元的高峰,始终在原地址里,从未使用过,这是他应得的比特币。

至于现在,那就更谈不上什么公平不公平了,受教育人群基本上或多或少都听过比特币,支持或反对那是每个人自己的选择,有人认为比特币终将失败归零,也有人认为比特币总市值终将超越黄金(7万亿美元,也就是一币200万),这就是比特币的魅力。

7.1.5、鼓吹比特币的人是为了找人解套/接盘

你为什么会免费向他人宣传比特币?有好东西为什么不藏着自己发财?

按这个逻辑,QQ是个好东西,马化腾应该把QQ藏起来,绝对不向别人宣传?

比特币是一个网络,用的人越多,越能发挥作用,价值越高。

2000年QQ只有500万用户时,马化腾曾因资金链断裂,想100万贱卖QQ,却因开价过高流产。

7.1.5、比特币就是个实验品,缺陷那么多,还妄图什么世界货币。

微软的DOS1.0成熟吗?Windows1.0成熟吗?

Bitcoin Core现在版本号才到0.11.2而已,距离成熟版还远着。

飞机第一次只离地几米高,飞了几十米远;火车一开始连马车也跑不过。

蒸汽机一开始效率低得令人发指,只能在矿井抽水,在瓦特改良后才被视为一项发明。

都是没用的东西。

7.1.5、从新闻回帖中可以看到,绝大部分人认为比特币是骗局,所以比特币价格终将崩盘归零。

崩盘靠的是卖出,认为比特币是骗局的人自然不可能买入比特币,不买入哪来的卖出?

因此比特币的价格不是认为是骗局的绝大部分人说了算的,而是认为比特币有价值的人说的算的,这样的人群越多,比特币的价格就越高。至于其他绝大部分认为比特币是骗局的人,再怎么跳脚叫骂,对比特币价格都没有影响。

7.1.5、新闻、论坛、贴吧里有那么多人骂比特币是传销庞氏骗局,难道那么多人都错了吗?

很多人在比特币已经取得一定发展,获得了十亿美元级别的风投后,还大骂比特币是传销和庞氏骗局,他们是觉得自己比那些顶级风投更聪明呢?还是更有钱呢?即使是不了解,除了少数受教育水平不够无法了解的,剩下大部分也是由于心理抵触而不想/不愿去了解。

其实更深层次的心理原因是:“我才不想给那些先行者抬轿子!”。

每个人都想成为“先行者”,但这明显是不可能的事情,而且“先行者”更可能成为“先烈”。很多人都幻想“要是早期我也挖了1万个币那就好了,那现在就是千万富翁了”,但在没有深刻理论认识的基础上,绝大部分人即使机缘巧合早期挖了比特币,结果也不会比上面例举的那些“先烈”好多少,最好的结果恐怕也不过是在32美元到2美元的死亡阴跌中,拿了几万美元黯然离场。

不信?绝对自己绝对能坚持到1000美元再卖?我们不妨举个经常被圈内当笑话讲的例子:财经专栏作家端宏斌,给大家讲讲“先行者”的压力和辛酸。(以下素材来自端宏斌博客/微博、新民网《中国玩家端宏斌:玩比特币就像坐过山车》、比特币区块链)

老瑞在最早关于比特币的博文《比特币:伟大的创新还是巨型泡沫》中,写道:

其实我第一次知道比特币是在2010年,那时候比特币的价位才几个美分,但是我就像多数人那样,看完这个信息,立马就把网页关了,比特币这三个字在我脑子里停留的时间还不到10秒钟,那时我可能在想,什么乱七八糟的XX币,估计又是什么骗人的玩意儿。然后我就错过了最佳的一次赚钱机会,如果那时候买入,现在起码可以赚到数千倍。

直到一年后,2011年6月7日比特币出现了第一个32美元泡沫顶峰后,他才被暴涨的行情吸引,“以125人民币(19美元)买了第一个比特币”(此处应配有老瑞捶胸顿足没在几美分买几千个的后悔),并在2011年7月11日(14美元)写了《什么东西一年可以升值3000倍》等文章热情洋溢地推荐比特币:

笔者建议每个人至少应该拥有1个比特币。目前一个比特币价格也就100块人民币,就算全部损失也就一顿饭,但假如未来几年里比特币的用户扩展到几千万,那么平均每个人连一个币都分不到,那时你有一个币就算是富人了。全世界有68亿人,其中网民数量已经突破了20亿,其中有几千万人使用比特币,这并非是一件难事。到那时候你再想拥有一个比特币,就不是一顿饭能够解决的事情了。

很不幸的是,被暴涨泡沫吸引入场的老端,将接受32美元到2美元死亡阴跌的考验,从端宏斌的地址1Gtx4qSCMg2deh1RfFTp6AB8LWtPEGVA5S可以看到,除去0.05 BTC的打赏,老端从8月4日(11.5美元)开始购入比特币,8月8日币价暴跌到5.74美元后强势反弹到8.89美元,老端在反弹中抄底建仓150个币,可惜抄底抄在了半山腰上,等待老端的是直到2美元的漫漫阴跌。

不过有一点值得肯定的是,老端在漫漫阴跌中不断地小额定投1-2个币,有效地摊低了成本,币价在11月16日探底2美元后开始回升,并在2012年1月6日达到7.2美元。老端在解套后大受鼓舞,筹划成立国内首家“比特币对冲基金”:

基金总额10万元人民币,以每股1元发行10万份,老端认购4万股,剩余由亲友认购。成立基金前,他折腾了近半年,热情响应者寥寥,只好求助熟人。
基金限期一年,端宏斌收取利润的20%,无利润不收费,万一比特币在一年内消失或价值归零,将全额赔付本金。他坦言,归零概率极低,所以敢拍胸脯。但价格下跌造成的损失,就没法赔付了。

2012年7月5日(6.8美元)基金成立,10万元按当时币价可买2500个币,按2013年11月泡沫高峰币价8000元计算是2000万元,按现在2000元计算也有500万元。这一定是对老端的终极考验,相信用不了多久老端就会升职加薪,当上基金经理,出任CEO,迎娶白富美,走向人生巅峰。想想,还有点小激动。

可惜世事无常,2013年3月塞浦路斯危机引发的比特币第2次泡沫中,币价一路冲高,老端于3月26日(78美元,十倍收益心理线)卖掉了自己地址中的所有币,并在3月28日(93.6美元)发文称:

“净值8个多月涨了十倍,比特币从成立基金时的不足7美元,到现在已突破90美元。”虽然回报这么高,老端却决定见好就收。原本在今年7月才到期的基金,3月底被提前清算。所有投资者可拿到数倍的利润。端宏斌认为,泡沫被吹得太大,风险太高。

老端清盘后,币价继续飙升,在4月10日到达泡沫顶峰266美元,并在4月12日迅速崩盘到50美元,又在4月25日反弹到166美元。

虽然错过了顶峰,但老端或许还为躲过了泡沫崩盘而沾沾自喜,并“经验丰富”地准备在本轮“32美元到2美元”的低点重新上车,因此在:

4月09日《比特币:伟大的创新还是巨型泡沫》

4月10日《比特币——见证巨型泡沫的诞生》

4月12日《比特币暴跌,现在该怎么办?》

的系列文章中,观点尚属客观,甚至在第一篇文章最后还信心满满地展望:

如果你看好比特币未来N年的前景,那么你完全不必烦心,关掉价格图表,把比特币放到自己电脑里,别管它,更别天天计算自己财富增长了多少倍。如果你是奔着赚钱来的,那么你就要做好被深度套牢的准备,上一轮回调的下跌幅度可是93%哦(从30美元到2美元)。任何一种货币都有涨跌,从来没有只涨不跌的货币。
从最初一个比特币只有1美分开始算起,3年时间升值近2万倍,未来还能涨到让你不敢相信的程度,这就是疯狂的现实世界。

可惜世事无常,作为投机者的老端对比特币的了解只停留在表面,更不可能认识到到2012年11月区块产出减半对比特币供需关系的长期影响。果然币价到7月5日阴跌到65美元(跌掉75%)后就下不去了,之后央视密集报道和QQ弹窗更是彻底打破了老端的如意算盘。在2013年11月的第3次泡沫中,币价冲高到令所有人瞠目结舌的1163美元,把老端的下车价远远地甩在了历史K线里。
其实踏空即使在比特币行业内,也是非常普遍的事情,例如鱼池(目前最大的比特币矿池之一)的联合创始人2523,在《我有N个比特币,这是我的故事》里这样说:

……比特币价格刚刚从31美元的高位跌至28美元,我在QQ上和吴老板(http://haobtc.com的吴刚)闲聊,他说他正在大量买币,币价不破100刀不卖。当然,后来事实证明后来币价跌到2美元。
……吴老板也亏了,说花了几十万买了3000多个币,如今一个币却跌到2美元,非常后悔。
……挖矿挖了一年多,一共挖到7000多个币,去除吃喝交电费、暴仓、被盗,总共攒下2700多个币。2012年底减半后币价没有立即上涨,有些失望,2013年1月初,币价刚刚从11美元涨到13美元然后横盘,神鱼在QQ上问我怎么看,我回答,我看就这样了,涨不上去了。又过了几周,比特币突破17美元,2700多个币终于值回了最初投入的30万人民币,回本了。于是我就把这些币全部卖掉,只留了100多个币,算下来还赚了一万多块钱。
其实本来是想做个波段的,但是在跌到15美元时没能买回来……

除了中本聪外,没有人是先知。

所以踏空并不会让老端成为笑话,让老端成为笑话的,是老端从此由爱生恨,由粉转黑:

11月20日《比特币这个“无脸男”还将吞噬多少人?》

12月13日《“中国大妈炒比特币”是个低劣的谎言》

12月17日《比特币——秀才们的滑稽造反》

在最后一篇文章中,端宏斌讽刺道:

比特币看上去好像是一种颠覆现有货币体系的冒险,但实质上,只不过是一群苦逼IT男屌丝们梦想逆袭高富帅的游戏,IT男屌丝们也想迎娶白富美,也想走向人生巅峰,但是他们找不到任何其他渠道。

虽然比特币承载了那么多人的美好梦想,但比特币其实已经无力再给你们想象中的回报了。就算**不再打压,比特币的价格也不可能再有十倍的涨幅(山寨币里还有这种机会)。

彻底让老端成为笑话的,是端宏斌作为一名财经专栏作家,居然和大群后悔踏空的小白一样,指望在山寨币上复制比特币的暴富神话:

12月07日《山寨币能否复制比特币的造富神话?》

12月30日《山寨币的神话开始了》中,端宏斌还非常业余地认为总币数少的币价应该高:

彩币的数量大约是660亿,无限币数量是890亿,彩币更少,但彩币的价格只有0.0002,差不多只有无限币的四分之一。彩币还拥有PoW/PoS安全机制,比无限币更先进,不怕没有矿工。为什么大家只炒无限币不炒彩币呢?这令我感觉很费解。在我看来,如果无限币值0.0007元人民币的话,那么彩币肯定是低估了,它的价格不应该只有0.0002元这么低。

而正确的逻辑是,一个币的市值和用户数成正比,币价=市值/币数,彩币虽然币数略少,但用户数低更多,所以币价低。这是个如此基础的常识,以至连评论里的读者都忍不住了:

www_me 2013-12-31 09:20

彩币的群众基础连无限的10之1都不到,庄家更是黑的很!老端你不能因为先屯了大量彩币,就忽悠无知群众去做你的接盘侠啊!小心晚节不保,一世英名毁于一旦!!深深的鄙视你!!


nidayesde 2013-12-31 09:23

给的彩币的链接是自己的比特尔推广链接http://bter.com/ref/53383,这点小钱都赚,节操何在?

之后端宏斌更是非常精确地在狗币历史最高位(1分5)发博文推荐狗币:

1月22日《“狗币效应”引爆低价山寨币》

然而皮之不存,毛将焉附?山寨币因比特币的暴涨而兴起,山寨币的价值依附于比特币。在比特币不断下跌的熊市中,山寨币自然不可能幸免。之后狗币一路狂泻跌掉96%,不知老端在比特币上赚的十倍,在山寨币上最后赔进去多少。

按新民网《中国玩家端宏斌:玩比特币就像坐过山车》的采访:

自那以后,老端,连同他的基金,一起退出了比特币的江湖。现在,他和比特币的交集,仅限于手头留作纪念的几个币。

从“先行者”老端的故事里,我们可以学习到两点经验和一点教训,

经验1:长期小额定投摊低成本

经验2:买币后提币,躲过Mt.Gox倒闭,大批先烈倒在了这一巨坑里

还有一个教训:千万不要混用公开的打赏地址和存币地址,不然就别想要隐私了。

7.1.6、一个人只要一直持有比特币,他的财产就会随着币价的增长而增长,他只要躺着睡大觉,没有任何劳动,却剥削了别人创造的劳动财富

典型的文革流毒,认为只有工人农民的劳动才有价值,资本家的企业经营劳动就是剥削,风险投资慧眼识金投资了XX优秀公司获得了百倍收益,更是剥削中的剥削,某人买入微软股票长期躺着睡大觉涨了1000倍,简直是罪大恶极。

一家优秀公司市值上涨,说明其对社会有帮助,在社会劳动中创造的价值被认可,那么风投烧掉数以十亿计的真金白银帮助初创公司快速成长、免于夭折,对社会反而没有任何帮助和价值?没有风投几十亿的烧钱,嘀嘀打车要自然生长多少年才能让大家广泛用上?

比特币若失败,那持有者的比特币自然归零。比特币若成功,对社会有帮助,得到大众认可,市值超越黄金,币价到二百万一个,那些花真金白银支持比特币,从一个极客的玩具成长为社会通用货币的人,对社会反而没有任何帮助和价值?这时候再来羡慕嫉妒恨,说这种酸溜溜的话,合适吗?
7.1.6、不考虑初期的发展,比特币在成熟后作为一种总量恒定(甚至因无法避免的丢币而不断减少)的货币,币会一直升值,剥削他人和后来者。
一个有趣的法则是,如果你产生了一个看空比特币的想法,那最好把黄金替换进去,看看这个想法对黄金成不成立。

黄金也在不停磨损,丢失,升值,那后来购买使用黄金的人会认为自己被剥削了,所以不干了?

或者换个角度考虑,持有法币肯定是被通货膨胀剥削,持有黄金比特币并不是剥削他人,而只是避免被剥削,所以显示出了优势(相对法币升值),导致误以为这是靠剥削他人得到的,其实这只是避免被剥削而已。

7.1.7、比特币的贫富差距比法币更加严重

① 比特币是货币,货币制度不解决财富分配问题,财富分配是社会制度应该解决的问题。

② 2015年10月28日数据,余额排名前1000的地址共拥有548万比特币,占1482万总产出币数的37%,这并不是特别夸张的数据,全球最富有的1%人口拥有超过一半的全球财富。另外比特币是一个仅仅6年历史的新货币,初期必然比较集中,之后随着时间的推移将越来越分散。

③ 比特币的集中程度往往被高估。很多高余额的地址并不是个人所有,而是交易所和在线钱包(离链模式)所有,里面的比特币是数万用户共同拥有;还有很多高余额的地址其实是早期丢失币,在1482万总产出币数中,超过3年无支出的地址总余额322万币,2年~3年无支出地址161万币,1年~2年无支出地址403万币。

7.1.7、比特币若成为世界货币,拥有5%比特币的中本聪将占据人类财富的5%,比特币玩家将洗劫全世界财富,这是赤裸裸的抢劫!

持有货币和拥有财富是两码事,货币是财富流通的媒介,货币总值只相当于财富总值的一小部分,更何况比特币只是诸多货币中的一种。
① 请问现在拥有黄金(总值7万亿美元)或美元(12万亿美元)的人,怎样才能洗劫300万亿美元的全世界财富?

② 请问拥有5%黄金(3500亿美元)的人,怎么占据人类财富的5%(15万亿美元)?

难道可以用价值1美元的黄金购买50美元的资产?

7.1.8、比特币不受法律保护

中国人民银行等五部委联合发布的《关于防范比特币风险的通知》中,已将比特币视为合法的个人财产。
既然比特币是合法财产,当然也有相应判例《小伙炒卖他人比特币亏空被指诈骗_金羊网》。


7.1.9、比特币是日本人设计出的,用来掠夺中国人财富的阴谋(以及类似阴谋论)

是美国人都转起来,不转不是美国人!

中国人出口大量廉价的工业品给我们,造成我们巨额的贸易逆差赤字,居然还不满足,还发明了什么虚拟的“比特币”,中国人依仗廉价的人力和制造业优势,进一步卖矿机给我们,卖比特币给我们,用虚拟的代码换我们真金白银的美元!

(注:中国由于矿机制造业和矿场人力电力成本优势,占比特币产出的2/3~3/4)

比特币就是中国人用来掠夺美国人财富的阴谋!

中本聪使用日本人的名字,英国式英语,美国东部作息时间,这些都是障眼法,恰恰说明他既不是日本人,也不是英国人、美国人,他是地道的中国人!

中本聪的寓义是中国人本来就聪明!

7.1.10、黄金作为货币已经退出流通了,模仿黄金的比特币也必将失败

虽然黄金退出了日常流通,法币占领了市场,但黄金的货币地位和信任程度却反而更加牢固。如果让你藏一笔钱留给50年后的子孙,你会选人民币还是黄金?

黄金的最大缺陷是不能数字化,这对现代经济是不可接受的,现代经济除了极少数个人现场消费外,绝大部分交易都是远程付款,而黄金无法远程付款。这也是黄金退出日常流通的最大原因之一,如果黄金能数字化了,或者出现一种“数字化的黄金”,那会发生什么?会对法币形成多大的竞争优势?

7.1.11、比特币是最早的加密数字货币,由于技术进步,最终将被其他竞争者淘汰

很多新人以为比特币系统规则永远不变,但实际上比特币的任何规则都是可升级改变的,哪怕是2100万上限都是可改的。任何人都可以修改一个4200万上限的比特币版本,只要他能说服绝大部分的比特币用户使用他这个版本,那比特币就升级成4200万上限了:)当然这是不可能的任务,因为任何理智正常的持币者都不会选择这个版本,导致自己手中的币被稀释。

比特币核心目前的版本升级和维护由继承自中本聪的Bitcoin Core开发组负责,但Bitcoin Core开发组并不是比特币的控制者。如前文所述,全体比特币用户才是比特币的控制者,如果目前的Bitcoin Core开发组发布了一个有损比特币用户利益的版本升级(比如4200万上限),那他们将被所有比特币用户所抛弃。实际上除非某规则修改在社区讨论中达成了绝大部分一致的意见,不然Bitcoin Core开发组不会发布任何修改规则的新版本。

比特币的侧链就更加百花齐放了,如果把比特币比作手机的话,侧链就是手机上安装的各种app,任何开发者都可以在比特币主链的基础上开发各种外挂侧链,你看好某新功能,你就可以自行开发一个侧链,吸引用户使用。

目前大量的竞争币(包括“二代币”)尝试了各种各样的新特性和功能,绝大部分失败了,少数还在发展中,如果这些特性和功能最终被市场证明有价值,那也会被其他开发者模仿,用在比特币的主链或侧链上。

再说得直白一点,在加密数字货币领域中,源代码是必须要开放的,没有任何人敢用一个代码黑盒的币——谁知道开发者是不是给自己偷偷留了10%的币。在源代码开放的前提下,模仿是无法避免的,所有竞争币都模仿了比特币的想法、设计乃至直接用了比特币的代码;比特币的主链(核心开发者)和侧链(第三方开发者)也同样能模仿竞争币的想法、设计乃至代码。

能在最终竞争中胜出的币必须有别人抄不去的绝活。最容易被抄的是代码和想法,最难被抄的是知名度和用户量。这也是为什么很多人只看好比特币,对所有竞争币——哪怕有再花里胡俏的各种新特性——都嗤之以鼻的根本原因。

7.1.12、比特币一点都不稀缺,任何人都可以修改2100万上限

这涉及到一个比较深层次的问题:

谁能发起比特币规则的修改提议?提议按什么方式决定?按什么方式实施?

① 比特币是开源的,任何开发者都可以为这个项目做出贡献,数以百计的高手都对比特币代码做出了贡献。有关比特币开发的讨论在Github和sourceforge上的比特币-开发的邮件列表上进行。稍为非正式的开发讨论在rc.freenode.net#bitcoin-dev上进行(web界面,历史记录)。

② 比特币目前有6名核心开发者(有权修改Github上项目 github.com/bitcoin/bitcoin 代码的开发人员)。除非社区达成了基本一致的意见,且Bitcoin Core开发组也达成了一致的意见,否则Bitcoin Core开发组不会更新任何规则。因为反对者若拒绝升级,数量又没有少到可以忽略不计,那就将造成比特币分裂成两个版本,造成混乱,商家停用和币价大跌,损害所有持币人的利益。

③ “基本一致的意见”指在社区论坛进行讨论,包括一些民意调查投票,来让所有人了解目前是否达成了基本一致的意见,但判断则是由Bitcoin Core开发组做出,如果Bitcoin Core开发组认为已经达成了基本一致的意见,那他就会发布新版本。新版本一般会内置一个触发条件,例如在xx日期之后,如果最近xxx个区块中有95%都使用了新版本,那新版本就将生效。

④ Bitcoin Core开发组如果认为没有达成基本一致的意见,那就什么都不做,维持现状。如果Bitcoin Core开发组集体做出错误或徇私的判断,那他们发布的新版本将被部分用户拒绝,引发巨大争议,造成目前Bitcoin Core开发组的信任度降低,乃至被用户抛弃,被其他开发组所取代。

⑤ Bitcoin Core开发组如果由于内部争议或某些成员的私利,导致无法达成一致,响应用户的需求(比如2016年初的区块扩容需求),那Bitcoin Core开发组就有可能被用户抛弃,其他开发组(比如Bitcoin XT、Bitcoin Classic或Bitcoin Unlimited)将取代Bitcoin Core开发组的位置,赢得用户的信任。(注:由于意见分歧,Bitcoin Core开发组的部分开发人员建立了Bitcoin XT等开发组)

【未整理:Bitcoin Classic(比特币经典版)的来由:

1 Core团队的部分成员(blockstream公司雇员为主)坚持认为1M上限不得修改

2 Core团队的Gavin等希望在区块严重阻塞到来前,将区块扩容以增加网络支持的交易量

3 中国矿池认为Gavin早期方案对网络要求太高,不适合国内网络状况

4 开发者Jonathan来到中国,针对区块大小开展了一系列的实地网络性能测试。测试结果表明,中国网络对2-3M大小的区块支持是没有问题的。在香港大会上(Core团队主导)分享了他的测试结果,但是被忽略了

5 Jonathan联系和采访了许多矿工、矿主,得到的结论是Gavin原始方案由于扩容速度过快,接受的人极少,但是2-3M的扩容基本上没有矿工、矿主反对

5 Jonathan和Gavin等开发者,基于测试和调查的结果,开发了Bitcoin Classic(比特币经典版)

6 曾经被Jonathan采访询问过的矿池和公司开始声明他们支持经典版,因为这是目前唯一可行的、能在近期能够被实现推广的扩容方案,并且拥有优秀的开发人员】

⑥ 如果社区内发生了非常尖锐,不可调和的矛盾冲突,导致有一部分用户(不仅仅指持币人,也包括商家、第三方支付、交易所、矿池、在线钱包等等整个产业链上的所有组成部分)一定要修改规则,另一部分坚决不同意修改规则,并且双方都宁可承担比特币版本分裂的后果,也不愿意妥协,那修改规则的用户就会迁移到某开发者(有可能是核心开发者,或第三方开发者)发布的新版本上,比特币将在某个区块高度分叉成两条区块链,每条链各有支持的持币人、商家、支付、交易所、矿池、钱包。

⑦ 分叉区块高度之前的币,在之后两条链上都存在。如果某人有100个分叉前的比特币,那他就既有100个A版本的新比特币,也有100个B版本的新比特币。这时最终做决定的持币人投票就开始了,支持A版本的持币人会把B版本币在支持B版本的交易所卖掉,在支持A版本的交易所买入A版本币,支持B版本的持币人也一样。

⑧ 由于抛售的存量币数远远高于市场上的流动资金,并且所有持币人都能预料到这一点,更多的持币人会把A B版本的币都卖掉,甚至在分叉不可避免(但尚未发生)时就把币卖掉,因此两边的币价都会发生大崩盘,所有持币人都会受到巨大损失,这也就是为什么⑥只是在理论上可能发生,对立双方在博弈中几乎不可能走到⑤这个结果。

⑨ 在大崩盘中,哪一个版本的支持币数多,对立版本的币价就会被砸得更低,既然社区讨论中不能说服你,那就用币砸盘说服你。最后终究有一方会屈服或被征服,商家要么不接受比特币,要么只接受一种比特币,不可能接受两种比特币。

谁的币多,谁就有发言权,所以我们才经常说如果比特币是一家公司,那BTC就是公司的股份。

7.1.12、比特币版本升级由矿工决定,而矿工出于私利,有可能妨碍比特币升级

很多人都有一个错误的认识:矿工有权通过“算力投票”决定比特币升级与否,升级到哪个版本。

“算力投票”其实是一个伪命题,矿工做的是比特币这个货币系统里的记账工作,地位类似于银行领工资的记账员,而比特币用户才是银行的股东。领工资的记账员能投票决定银行决策吗?那置银行股东于何处?

举两个最浅显的例子:

① 如果比特币用户(比特币持币者、交易所、钱包、支付等比特币使用者)决定把比特币挖矿由目前的POW改为POS,那么矿工在这件事上有投票权吗?

显然没有,矿工(银行领工资的记账员)等于被比特币用户(银行股东)解雇了,矿工当然可以继续在旧的区块链上继续挖矿(记账),不过旧的区块链已被废弃,所有比特币用户都换到到了新的区块链上,没有比特币用户会承认矿工挖出的币,矿工只是在自娱自乐而已。

② 如果99.99%的矿工决定把比特币挖矿由每区块25币改为每区块250币,那么矿工在这件事上有投票权吗?能做到吗?

显然没有,矿工当然可以分叉到新区块链上挖矿,给自己记每区块250币的工资,但是没有任何比特币用户会承认矿工挖出的币。哪怕旧区块链上只有0.01%的算力,新区块链上有99.99%的算力,矿工也只是在自娱自乐而已。

打个形象的比方,比特币用户相当于比特币这个公司的股东,有最终决定权,矿工相当于公司的雇员,领工资(区块奖励)干活(记账打包交易),矿工有什么权力呢?矿工在不损害股东的利益的前提下,有权在矿工内部决定干活(记账)的工作细节。当然矿工(雇员)对比特币用户(股东)也有一定的影响力,在干活的具体细节上,股东也要听雇员的意见,并且想办法说服雇员乖乖干活。

比如股东想要雇员干更多的活,记更多的账(扩大1MB区块容量),雇员表示太多账记不动(大区块受GFW限制传输慢),出错扣工资高(孤立块高),那么股东也要考虑雇员的反馈,调整方案(各种BIP改进方案)。但不能因此说:雇员有讨价还价的能力 / 雇员负责具体的版本升级实施 = 雇员有投票决策权,雇员一旦出现了损害股东利益的行为,甚至在敌对势力的雇佣下对股东进行攻击(51%算力攻击),股东在无法控制的情况下,是完全可以更换一批雇员(更换挖矿算法),甚至解雇全部雇员(从POW更换为POS模式)的。

7.2、被误会的缺陷(技术类)

7.2.1、顶级黑客破解比特币那是分分钟的事

历史漏洞列表Common Vulnerabilities and Exposures

以回滚解决破解

比特币在技术上来说,作为一个软件系统,漏洞是难以避免的,但是,只要拥有相对完善的应急处理预案,一切风险都是可控且可补救的,拥有众多的战斗力极强的开发开发人员和追随者的比特币社区就像是一个坚不可摧的巨型堡垒,任凭它风吹日晒、刀砍斧削,却能巍然不动。

2010年8月15日,黑客是通过利用大整数溢出漏洞,绕过了系统的平衡检查,在第74638块1844亿。《比特币曾经被刷出1844亿个》
黑客的最大贡献是在比特币初期就拼命地找他的漏洞, 以至于现在都很难发现漏洞了,当然这是黑客自私的行为,目的是获利。

7.2.2、量子计算机攻破比特币加密那是分分钟的事

加密远比解密代价小,假设以数字+大小写字母(共62种字符)设置密码,某超级计算机1秒能暴力尝试10亿个密码,那么:

破解5位密码需要1秒(62^5=9.2亿),破解6位密码需要62秒,破解7位需要1小时,破解8位需要2.5天,破解9位需要半年,破解12位需要10万年(超过人类文明史),破解15位需要243亿年(超过宇宙年龄)。15位密码不过比5位密码多输入几位,耗时几秒,却导致解密代价高到了几乎不可能的程度。

量子计算机即使带来一亿倍的破解速度提升,那也不过是抵消了比特币256位私钥长度中的27位而已(2^27=1.3亿)。就算外星人出现,连续发生了数次一亿倍破解速度提升(每次抵消27位私钥长度),比特币也只要简单地把私钥长度升级到512位即可。
算法破解部分。

7.2.3、**控制着互联网,想要搞死比特币那是分分钟的事

**为维护铸币权必将杀死比特币!

无权!!

做不到!!!

http://coin.dance/charts/RUB

李子暘你错了,比特币无需**的承认

另外禁止一样先进的技术有两种风险。

你禁止,别人不禁。别人取得发展先机,你就落后了。

禁止一种先进的东西会带来统治合法性的质疑

互联网就是一个非常好的例子。国家防火墙的存在,严重伤害了中国的经济发展,也给统治者的合法性带来了强大的攻击力量,这种力量国内和国外都存在。

所以说禁止比特币在逻辑上是不合理的,在道义上也是不道德的。这跟强行推行国家防火墙是一个道理。

7.2.4、世界大战切断网络,搞死比特币那是分分钟的事

7.2.5、太阳风暴摧毁电脑,搞死比特币那是分分钟的事

7.2.6、比特币每秒只能处理7笔交易,无法和每秒峰值数万笔交易的VISA相比,无法承载全球交易量

比特币能承载的交易量受区块大小限制,例如目前每个区块上限1MB,每10分钟1个区块,以一个交易0.25KB计算,每秒平均能打包1000/0.25/60/10=6.67个交易,这也是很多资料提到比特币每秒处理7笔交易的由来。

但区块上限1MB并不是不能扩大的,目前1MB的区块大小已经被填满了一半,所以扩容也被提上日程,例如其中一个改进方案BIP101:先提升区块体积上限至8MB,然后每两年上限加倍,直至每块达到8GB 上限,此时每秒交易数 8*1000*1000/0.25/60/10=5.33万笔/秒,并不逊色于现在的VISA处理能力。

逐步提高区块大小,而不是一下子提高到8GB的原因是避免超过节点的承载能力。网络带宽和本地硬盘容量制约了比特币的区块大小,考虑到个人节点可以采取剪枝的方式压缩存储交易数据(对自己存储所有交易,对别人只存储最后余额),而矿池、交易所、第三方支付等专业节点又不在乎存储数据量,因此目前区块大小的最大制约是网络带宽。

现在民用的30M带宽理论速度3.75MB/S,每天最多可传输12.96亿笔交易,假设每人每天产生10笔交易,那就足够1.3亿人使用。假设要满足全球70亿人使用,那就需要1.62G的带宽,这即使在现在也不是非常夸张的带宽,香港1G光纤不过是199港币/月。(网易《你所不知道的香港宽带服务》)

摩尔定律指出了计算机性能的高速、指数化发展。即使只考虑光纤这种通讯方式,其潜力也极其巨大。光纤的通频带很宽,理论可达30亿兆赫兹,我们现在只用了九牛一毛。目前的技术条件下,设备终端能够提供多高的速率,光纤就能传输多高的速率。即使不考虑未来技术,现在实验室中单条光纤最大速度也达到了43T(43000G)(腾讯《43Tbps网速新纪录诞生》),处理70亿人的交易只是九牛一毛。

人类人口是不可能以指数速度发展的,未来全球人口能达到700亿?7000亿?还是每人每天需要产生100笔?1000笔交易?因此不可能出现比特币网络无法承载全球交易的情况,现在一台个人电脑就足以轻松存储全球人口的身份信息,未来一台个人电脑轻松处理全球交易,也不是多么遥远。

7.2.7、比特币交易需等待6确认(约60分钟),无法用于日常交易

日常消费0确认(存在主要矿池的内存池)即可。

7.2.8、比特币现在手续费便宜是因为有区块奖励,将来区块奖励挖完后手续费特别贵

7.2.9、比特币不断丢失减少,最终无法使用

私钥是比特币地址的唯一控制方式,一旦丢失私钥,也就相当于丢失了地址里的比特币(注:这些比特币还在地址里,但再也没有人可以使用,就像深海沉船里的金币一样)。

早期用户往往成百上千地丢币,其中最倒霉的莫过于James Howells,不小心丢掉存有7500比特币的硬盘,在当时约价值5000万人民币(新闻《别扔硬盘,里面可能有 7500 个比特币》)。即使是专业人员也不能幸免,2011年7月当时世界第三大比特币交易所Bitomat在服务器重启后误删除了虚拟机,然后丢失了包含有17000比特币的wallet.dat(存放私钥的文件)及其备份,当然也有人怀疑Bitomat根本就没有丢币。

目前超过3年没有任何支出的比特币地址,总余额高达323万比特币(Blockmeta统计—沉睡地址),可能大部分都是丢失币。虽然随着比特币价格的上升和用户备份意识的提高,丢币会越来越少,但终究不可避免,比特币可用总币数将缓慢地下降。
不过这并不会影响比特币的使用,比特币目前最小单位为亿分之一比特币,总货币单位2100万亿聪,但比特币是数字货币,可以无穷尽地往下细分,因此即使丢失到只剩下1个比特币,只要调整比特币的最小单位,也不会出现不够用的情况。实际上,丢失比特币的唯一后果是——使得剩下的比特币更加值钱了,正好是法币通货膨胀的逆过程:)

7.2.10、比特币设计时,为何不把算力用来做有用的科学计算?而是要白白浪费那么多资源做无意义的哈希运算。

7.2.11、比特币网络会被51%算力攻击,**只要控制超过一半的矿场或矿池,就能破坏比特币网络。

51%攻击的原理见《51%攻击解析 | 巴比特》。简单地说51%攻击的最大的用处是双花比特币。攻击者买东西付了比特币,然后用51%以上算力挖出另一个分叉,新分叉中没有刚才的交易,那么就能取消刚才的付款,把已付款的比特币拿回来了。

听起来似乎很厉害?一知半解的小白往往会神话51%攻击的威力,认为51%攻击是对比特币的致命威胁。然而51%攻击是一种攻击范围、攻击条件、攻击对象都极其有限,仅存在于理论上,完全可以完美防御的攻击。在攻击者和卖家都不犯错误的前提下,攻击者必败。

a、51%攻击必须针对大金额的付款

没有任何攻击者会消耗大量算力成本,去51%攻击一杯咖啡的付款。即使是只求破坏的恶意攻击者,为了造成影响,也必须攻击大金额付款。想像一下,51%攻击者宣布:动用超过2/3算力,成功51%攻击了一杯咖啡的付款。

b、51%攻击必须在短时间内发起

哪怕有绝对优势的算力(比如总算力的2/3),攻击者也不能在付款后太长时间才发起51%攻击,否则不管是分叉追赶主链的极长耗时,还是攻击矿池的长时间不出块,都将导致社区和卖家的警觉和攻击的失败。

另外一旦发生被证实的大金额51%攻击后,开发者也很有可能采取一些安全措施,来限制长跨度时间51%攻击,例如修改比特币客户端为不接受太长时间以前的分叉(比如不接受任何12小时之前的分叉)。攻击者一旦超过12小时才放出分叉,对不起,我们不认这个分叉,哪怕这分叉比主链高度还高,你就自己继续挖着玩吧。

注:目前比特币客户端没有此限制,允许接受任意时间之前的分叉,原因是拒绝一段时间之前的分叉存在微小的风险:当全球互联网出现严重且长时间的中断时,不同地区有可能产生无法合并的不同分叉。既然51%攻击只是理论上、从未出现的危险,那现在就没必要做此限制。但是一旦首次发生了大金额51%攻击,特别是矿工恶意持续发起51%攻击,开发者两害相权取其轻,就有足够的理由加入这一限制。

c、51%攻击必须针对无法撤回的发货

例如攻击者51%了一次购房付款,那售房者肯定会因为攻击者的付款欺诈,把房子追回。在几个小时之内既是大金额,又无法撤回,又接受比特币的发货实在太少太少,甚至少到可以认为只有一种——针对交易所的51%攻击,充值比特币到交易所,卖出提现法币或直接把比特币提出来,然后51%攻击拿回充值的比特币。

不过交易所只要不犯错误,是完全可以完美防御攻击的:

① 大额充值比特币后法币提现:

延长处理时间(大额法币本身处理耗时也长),过了12小时的分叉时间限制就安全了。

② 大额充值比特币后比特币提现:

延长处理时间用户体验不好,不过有个巧妙的防御方法:将充值的币作为提现币的来源,这样一旦攻击者取消了充值交易,后续依赖的提现交易自然也就失效了。在线博彩中本聪骰子使用了此技巧,因此可以接受0确认的投注。

因此比特币的51%攻击是一种攻击范围、攻击条件、攻击对象都极其有限,完全可以完美防御,仅存在于理论上的攻击。

即使是在绝大部分算力都被恶意攻击者控制(比如**控制矿场矿池,持续不断地攻击比特币网络),比特币开发者也可以通过更换挖矿算法,甚至从POW挖矿更换为POS挖矿的方法,让攻击者价值几十亿元的矿机变成废铁。

7.2.12、比特币在实际运行中不可避免地走向中心化(数据量大)

这对于过去来说是不可想象的方式,如此浪费计算力和带宽

7.2.13、区块链将发展,比特币将被淘汰

7.3、确实存在的缺陷

7.3.1、安全性

7.3.2、波动性,无法履行价值尺度功能

【法币不能保证今天五块钱的面,明天还是不是五块。你说的这个情况在战乱下的确有。单和平年代,相对稳定。 然后我们看比特币呢,今天早上也许我手里的比特币买不起一碗面,但是到了晚上我就能买四五碗。这样的波动性,作为货币我吃不消啊。】

法币和平年代虽然相对稳定,但也相对稳定贬值。

短期确实法币比 黄金/比特币稳定,但法币长期趋势上一直对 黄金/比特币 贬值,那么是不是就会有一些人,在长期持有货币时选择黄金/比特币?

比特币的波动性很明显逐年下降,现在已经不可能再出现一碗变四五碗的情况了。

等到比特币波动性下降到黄金水准(小于日0.3%),那作为日常货币使用,并不会有什么问题。
你会在乎一碗面是5元还是5.015元吗?

有人认为一旦比特币用于清算结算的量变大,远超用于投机的量,其价格也就趋于稳定Coinbase(也就是 Olaf 所在的公司)最近上线了 「借记卡转换」(Shift debit card) 功能,任何可以刷卡的商户都可以用比特币支付,原理就是从你的 Coinbase 账户中扣除比特币。但是商户是见不到比特币的,因为系统已经将比特币转换成美元支付给商家。

7.3.3、匿名性

7.3.4、挖矿缺陷

7.3.4.1、中本聪对挖矿的本意设计

目前这种谁的矿机多算力高,谁就能抢到打包权的挖矿方式称为POW挖矿(Proof of work,工作量证明)。中本聪在白皮书第4章中对挖矿曾作出如下表述:

工作量证明(POW)机制还解决了在集体投票表决时,谁是大多数的问题。如果决定大多数的方式是基于IP地址的,一IP地址一票,那么如果有人拥有分配大量IP地址的权力,则该机制就被破坏了。而工作量证明机制的本质则是一CPU一票(one-CPU-one-vote)。

但中本聪并未预料到ASIC矿机和大规模矿场的出现。在目前的POW挖矿中,拥有大量矿机的人就像拥有大量IP地址的人一样,不仅破坏了中本聪挖矿(投票)机制的本意,更有可能危及比特币系统。

7.3.4.2、POW挖矿的缺陷

在目前的挖矿方式下,比特币网络的使用人(比特币用户)和维护人(矿工)是两个不同的群体,不同的群体必然存在不同的利益,不同的利益将导致难以调和的冲突。

① 矿工和比特币用户的利益冲突

在是否提高区块上限1MB(以此提高比特币处理交易的数量)的争议中,矿工和比特币用户就出现了明显的分歧。用户和部分比特币核心开发者倾向BIP101方案(Bitcoin Improvement Proposal,比特币改进提议)(先提升到8MB,之后每两年上限加倍,直至每块达到8GB 上限),希望快速提高比特币区块大小。

但大区块将增加矿池的网络和服务器成本,并导致孤立块率上升,给矿池带来损失,因此矿池则倾向于放慢提高区块大小的速度,并最终通过算力投票选择了BIP100方案(先提升到8MB,之后矿工可通过算力投票改变,但不超过32MB)。

更让用户头疼的是,除非绝大部分用户一致同意改变目前的挖矿方式(抛弃掉目前的矿工),否则负责维护区块链的矿工拥有是否将全网升级到某个新版本的决定权,如果矿工强硬拒绝,即使用户再希望使用新版本,也无可奈何。

② 矿工对比特币网络的攻击

目前比特币市值约220亿元,全网435P算力的矿机价值约9亿(简单假设所有矿机都是1.15T/2400元的蚂蚁S5),也就是说目前使用4.5亿元的矿机即可对市值220亿元的比特币网络发起51%攻击。如果通过租用矿机/算力,通过矿池免手续费控制算力等方式,51%攻击的成本还会更低。除了51%攻击外,矿工还可能通过拒绝服务(不打包任何交易)+分叉攻击(一旦有正常的打包交易区块,就将其分叉)的方法,让比特币的任何交易都无法确认。

更麻烦的是,未来随着比特币初始区块奖励的不断减半,矿机总值占比特币市值的比例必将越来越少,目前比例为4%,再经历五次减半后比例可能只剩千分之一,也就是说攻击者完全可以先做空比特币,然后用比特币市值万分之五的矿机攻击比特币网络,造成市场恐慌和比特币价格下降后从中获利。这是不同群体不同的利益必然导致的难以调和的冲突。

③ 矿工消耗的资源

POW挖矿的另一个问题是消耗了巨量的电力等资源,一直被环保人士所指责。虽说金矿挖矿也消耗了巨量的资源,但比特币作为全新的互联网货币,为什么要和挖金矿这种几千年前的古老行业比谁差呢?
矿工所消耗的矿机和电力资源并不是凭空变出,而是由全体比特币用户买单,比特币挖矿作为一个类似黄金挖矿的工业生产行业,长期利润必将趋近社会平均利润,因此矿工必须将挖到的绝大部分比特币在交易市场上卖出,以支付购买矿机和电费成本,这对比特币市场资金造成了严重的吸血效应。

具体来说,目前每天产生的新币是25币/区块*6区块/小时*24小时=3600个*1500元/个=540万元,也就是矿工将从比特币市场资金每天抽血540万元,每月1.62亿元,每年19.44亿元。矿工还会在币价较高时借币提前卖出未来的电费,这虽然有益于平抑市场的过度泡沫,但同时也对比特币用户和币价上涨造成了沉重的负担。

7.3.4.3、POS挖矿的改进

竞争币点点币(Peercoin)对POW挖矿加以改造,创造了POS挖矿(Proof of Stake,权益证明)的方式,规则是以币挖矿,谁的币多,谁就能抢到打包权。用币挖矿的效果有点类似于存币获得利息(挖矿收入)。

在POS挖矿中,初始币多者恒多,这将导致非常严重的公平性问题,因此不适合做初始币分发。但POS挖矿非常适合做初始币挖完后的区块链维护。在初始币已经挖完,币已经非常分散的前提下,POS挖矿获取的极少量手续费,远远少于正常经济活动带来的币流动,并不会导致币多者恒多,此时POS相对于POW挖矿的优势是:

① 统一了比特币网络的维护者和使用者。

② 无人能控制51%以上的比特币,即使控制并发起了攻击,受损最大的也是他自己,这使得51%攻击几乎不可能出现。

③ 维护比特币区块链的成本低到几乎可以忽略不计,用户在使用比特币客户端时,就顺便进行了POS挖矿,维护了区块链。

目前新发行的山寨币几乎都使用了POW分发初始币,POS维护后期区块链的挖矿模式。POW使得初始币分发公平,用户愿意参与;POS避免后期用户资金被无穷无尽的矿工砸盘吸光。经过数千山寨币实验后市场的自发选择,证明了POW转POS的可行性和必然性。

比特币在初始币挖完(或基本挖完),用户和矿工的利益冲突日益严重时,也有可能转为POS挖矿。转换何时发生,取决于用户和矿工利益冲突的尖锐程度。矿机总价值一旦降低到比特币总市值的万分之一以下,矿工对比特币网络的攻击几乎不可避免。

为维护比特币网络的安全,即使无外人攻击比特币网络,比特币的支持者也有可能抢先对比特币网络发起攻击,以消除这一安全隐患。不要觉得这是天方夜谭,在是否提高区块上限1MB的争议中,Coinwallet等公司或个人就曾花费数百比特币的手续费,发起了巨量的垃圾交易阻塞比特币网络,以此证明提高1MB上限的迫在眉睫。在社区的压力测试中转为POS,总比在外部攻击,市值暴跌,血雨腥风中转为POS好。

8、总结与忠告

以下的每一个字都是无数前人的血泪所成,请务必谨记在心。

8.1、投资风险

① 比特币是一种存在巨大的遐想空间,争议极大,价格波动也极大的特殊商品。

② 比特币很有可能由于各种缺陷,无法达到一定规模进入正循环,最后像世界语一样半死不活。

③ 不建议普通人投资比特币,目前比特币风险级别属于风险投资,不属于普通人投资领域。如果一定要看好要投资,请确保充分了解比特币,使用闲钱投资,并做好损失95%本金的心理准备。

④策略上建议做长期小额定投,小额定投时币价高买入的币数就自动变少,币价低买入的币数就自动变多,这被历史证明是风险最小的策略。即使运气差到在三次泡沫顶峰才开始小额定投,但由于牛短熊长,短期少量的高价币成本很快被后续长期便宜币摊平,因此都不会被套太久。进一步的数据论证,建议读读这篇文章《比特币定投的可行性检验》。

如果有稳定的资产收益(比如信托基金利息、房屋房租、股权分红),那用收益定期买入是最理想的策略——这种投资的心理负担最小,就算遇到像32美元到2美元的归零暴跌,也拿得住。按历史战绩看,“利息” 买入的比特币,价值已经远远超过了“本金”。

⑤ 时间上建议做至少数年的长线投资,短线玩波段甚至玩杠杆期货的“高手”绝大部分死得很惨。特别强调一点:看好比特币的死忠,一定不要玩杠杆期货。投机中务必做到无情无义,对投机标的好感会严重影响对交易趋势的判断,最后在某次暴跌中彻底爆仓几乎是必然事件。死忠适合做现货抄底,即使是32美元到2美元的深跌,由于对比特币了解深刻,也不会被轻易洗出。

8.2、使用风险

① 购买比特币后一定要提现到自己的钱包,绝对不要在交易所长时间存币。合规的比特币交易所应像券商的资金第三方存管一样,托管所有的法币和比特币,只负责撮合交易。现在的比特币交易所还在野蛮生长期,交易所同时掌控法币和比特币,存在极大的跑路和被盗倒闭风险。
②绝对不要认为某交易所“足够大”就不会倒闭。Mt.Gox交易所在倒闭前是全球最大的交易所,曾经占全球80%交易量,2014年宣布黑客“盗币”而倒闭,随之失踪的是85万比特币,最后日本警方的调查结果是CEO内部交易亏损和监守自盗。

③ 不建议新手使用电脑版钱包,以免被黑客盗币。建议使用淘汰的安卓手机,只装一个手机版比特币钱包专门用来存币。

手机是远比电脑安全的:专门存币的手机可以平时一直关机,发币时才开机;不会像电脑因日常使用装软件、访问网站、收发邮件而中毒;手机本身的漏洞和攻击者都远少于电脑。另外手机和电脑都可能损坏或丢失,所以务必导出地址私钥,使用WinRAR等压缩软件用长密码打包加密,在多处邮箱或网盘备份。

《比特币“涨到6万美元,然后崩盘”?(附做空教程)》 精选七

华尔街金牌沽空者Marc Cohodes盯上了热得发烫的加拿大房地产市场。当然,他不是去倒卖房产,而是做他最拿手的事——做空。

看到加拿大房价过去几年飙升,目前在美国加州经营养鸡场的Marc Cohodes坐不住了。对于这位驰骋华尔街30年之久的亿万富豪来说,他很擅长发现泡沫,并会赶在泡沫爆裂之前部署仓位进行下注。08年做空雷曼兄弟就是他的经典之一。

根据北美洲媒体VICE在5日刊发的专访文章,就像电影《大空头》一样,Marc Cohodes预感到,有些事偏离了正常状态,预计温哥华楼市将会发生悲剧,至少有一家公司会因此倒闭

在温哥华,有人把房子当成仙股一样炒作。然而,温哥华楼市背后并没有坚实的经济作为高房价的支撑。统计数据显示,当地居民年均家庭收入是8万加元,我有时候会为了和人争辩而把数据翻倍,甚至说高到20万加元。一般来说,买家能承受得起的房价是家庭年收入的四到六倍。然而,实际房价与当地家庭年收入的倍数远高于此。

他说的的确是事实。华尔街见闻曾在5月援引大温哥华地产局数据介绍,温哥华独立房屋均价已涨至140万加元,远超7.34万加元的市区家庭年收入。

至于当地房地产市场是否面临迫在眉睫的灾难,是否存在泡沫,Marc Cohodes称:

它可以持续下去。它也可以破裂。没有真正的办法来预测何时会发生。

其中一个重要的风险点可能来自于遥远的中国。Marc Cohodes说:

你能确信的是:大家都知道中国有资本管制,一个公民每年能带出境的资金最多只有5万美元。所以,当你听说一个还在读大学的学生在温哥华购买了价值3100万加元的房产——这位学生没有收入,无法答出父亲是做什么的,无法答出购房资金来自何处——你就知道中国不希望这种局面持续下去。不仅温哥华,多伦多也是这样。在某个时候,一个冷静的头脑应该说:“嘿,我们为什么不公开所有这些房产的所有人呢?”这确实是一个真正的解决方案。就像是你去加州城市Santa Rosa买我拥有的那个农场,契约书上面就会清楚说明:农场所有权属于谁,价格多少,何时进行的交易,是否有银行贷款等等。所以,为什么加拿大或者BC省不能要求披露这些信息呢?

披露房产交易信息不是不可能。因为大量海外买家推高了当地房价,已经招致当地居民的抱怨。而海外买家在购入之后并不实际入住,从而导致当地出现“鬼城”社区。这对于当地其他实体经济的带动几乎毫无作用。加拿大**住房机构CMHC已开始对海外买家数量进行调查。

Marc Cohodes表示:

一旦**开始打击利用房地产进行的洗钱行为,此类房产交易者就不得不出售房屋。但届时,市场上将没人接盘,因为这些房屋所属地区的承受能力依然不佳。这就会迫使房主降价。当价格低到一定的程度,银行就不愿意发放相关贷款了。然后,房价将会下降再下降。到时候28岁、30岁等千禧一代人就能买得起了。但是现在,距离那种程度还很遥远。然而,一旦泡沫真的开始破裂,场景将非常壮观。

这位大空头还提醒:

不要急,只需要拿出一点耐心,坐等这一幕发生。记住,千万别被什么房价永远涨之类的鼓吹之词给骗了。

说了这么多,Marc Cohodes究竟是如何做空加拿大房地产的呢?

我唯一做空的加拿大房地产类股票是Home Capital Group,交易代码HCG。温哥华没什么好做空的品种。我没想着从温哥华楼市崩盘中赚钱,我只是赚点零花钱。我所做的已经通过过去多年的经验说出来了:将要发生的是一场灾难。我正试图亮起红灯,所以,**家和监管者需要采取行动避免或者控制一场灾难。

值得一提的是,加拿大当地媒体星岛日报早在去年年中就曾报道,Marc Cohodes当时就在押注温哥华、多伦多、卡加利的房地产市场存在泡沫。他那时就称,加拿大楼市泡沫化已相当严重,任何因素都可能把泡沫引爆。他说,“温哥华楼市疯狂的现状,是一个洗钱、投机炒作和低利率的混合产物。原本用来住人的房子却成了洗钱圣地。”

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《比特币“涨到6万美元,然后崩盘”?(附做空教程)》 精选八

原标题:现在不关心比特币,就跟十年前不关心房子一样!

又熔断了!这一次是比特币期货。

美中时间2017年12月10日17∶00(北京时间11日7:00),芝加哥期权交易所(CBOE)开始提供比特币期货交易,代码为“XBT”,该交易所成为全球首个推出比特币期货合约的交易所,正式给投资者提供了做空比特币的机会。

这是比特币期货的首秀。

根据华尔街见闻消息,明年1月到期的比特币期货合约开盘报15000美元,随后快速上涨,期间两次触发熔断。而在北京时间11:00左右,触发第三次熔断,上涨幅度扩大至30%。

至于比特币的走势,近期其价格行情就像过山车,惊险刺激,在冲向两万后,又回调,在回调后继续向上冲,你永远不知道下一秒是上还是下。

但如果有人归纳总结2017年暴富的最佳姿势,那么比特币肯定是要算在其中之一的,要知道年初的时候,数字货币的交易价格普遍是低于1000美元的,包括比特币。

于是不少声音起来了,是不是“现在不关心比特币,就如十年前不关心房产?”

无论泡沫也好,虚火也罢,持有比特币在人们口中直接晋升为人生赢家。小编有个朋友,不顾家人劝阻,持有价值400万的比特币,被批评“不过日子”,为此还与老婆分居一个月。到了现在,其手中的比特币价值已然是400万美元,在家里的腰杆都挺直了。

比特币涨了,关于这种神奇的“货币”的段子和故事也多了起来。

高晓松微博上讲,老哥们儿几年前和他一个同学一起以几毛钱一个的价格,买了两万个比特币,当时他俩为防对方单独买卖,设计了一个复杂的密码,两人各记一半,只有两人一起输密码才能登录。结果去年他的同学去国外旅游出车祸去世了。今天比特币涨到了19340美元一个。他以半百高龄又去创业了。

有丢的,也有找到的。土豪出来拉个仇恨:“好几年之前花了三十万买了4000个比特币,在上周的时候找回来了。真是明天与意外哪个先来。”

小编倒是想起了另一个“拉仇恨”的故事。

错过了千亿资产,却得到第一桶金,然后这桶金让他们又向千亿富豪迈进。

故事的主人公是双胞胎,两人除了在长相上是各自的“镜像”,而在其他方面更是形影不离,日常开启“合作模式”,后来就没人在叫他们Cemeron或者Tyler,而是直接合称文克莱沃斯兄弟(Winklevoss Twins)。

小哥俩生在纽约的南安普顿,长在康涅狄格的格林威治富人区,父亲是那所特别牛X的宾夕法尼亚大学沃顿商学院的保险精算学的教授,从这些看来,这哥俩也算是赢在起跑线上的那类人。

当然人家也争气,2000年进入哈佛大学学经济。当然故事也是从哈佛大学开始的。

在进入哈佛大学之后,兄弟俩想要弄出点风浪来。2002年底,俩人联合他们的朋友迪维亚(Divya Narendra),设想构建一个哈佛学生之间的社交网络,名字也很简单粗暴:哈佛联谊会(Harvardconnection)。

2003年,三个非专业人士在提出构想后就着手做这件事。但是事情也出奇的不顺利,起先他们找到了哈佛的一个学生Sanjay Mavinkurve做程序员,但是到了毕业季,这名程序员选择去谷歌工作,接替工作的是另一名学生Victor Gao。然而Gao在下半年也因为个人事务离开了。

但是在离开之前,Gao推荐了一个另一个人,那就是马克·扎克伯格。当然扎克伯格是非常感兴趣,于是欣然入伙,加入了小团体。

在扎克伯格之前,Sanjay和Gao也完成了一部分工作,前端页面、注册系统、数据库什么的,也搭建个大概了,估计兄弟俩想着,兄弟们靠谱,小扎也不赖,估计很快就可以大功告成了,互联网的历史上也能有兄弟俩一笔了,就开始继续训练自己的业余爱好皮划艇去了,放手扎克伯格去做了。

扎克伯格的代码写着写着就没信儿了,随后扎克伯格通知他们,Harvardconnection没有实质性进展,自己参与了另一个项目。

然后,2004年的2月4日,扎克伯格推出了Facebook。

兄弟俩知道Facebook还是从哈佛的学生报纸上面知道的,而且怎么看这个Facebook怎么像自己的Harvardconnection。兄弟俩回过头来再看自己的项目,前程序员Gao告诉他们,Harvardconnection的代码和设计根本就没成型,前后端也还都连不上。

兄弟俩二脸懵逼。这也就意味着,小扎抛弃自己转投的项目就是小扎自己的Facebook,而Facebook的原始创意和源代码都是从自己这里拿走的。

不能吃这哑巴亏!兄弟俩投诉到了时任哈佛校长萨默斯那里。萨默斯表示,这事我管不了,已经超出我的职权范围之内了,你们要不试试告一下小扎。

然后就开始了一段旷日持久的诉讼。

四年之后的2008年,两兄弟和扎克伯格终于达成了和解协议,获得了6500万的赔偿,其中包括2000万美元的现金赔偿以及价值约4500万美元的股票。这段故事还被主讲扎克伯格的电影《社交网络》呈现了出来。

值得一提的是,兄弟俩因为皮划艇的训练从而最终与自己的社交网络失之交臂,但是皮划艇的兴趣并没有荒废,而且还上升成为了事业。

在与扎克伯格和解之前的2007年,兄弟俩在泛美运动会上面赢得了一枚银牌和金牌。2008年的北京奥运会上,男子双人单桨赛艇中,以7分5秒58的成绩获得了第六名。2009年的瑞士赛艇世界杯,还拿了一枚铜牌。

这算是丢了西瓜捡了芝麻?倒也不见得,在不同的层面也不好做判断。真是,不想当冠军的学霸不是好运动员。

虽然兄弟俩日后又上诉了一次,说扎克伯格隐瞒了Facebook的价值,自己分的太少,但是最终上诉被法院驳回,并且被禁止了上诉,继续履行和解协议,最终赔偿还是6500万。

虽然有些尴尬,但是这仍然算是兄弟俩的第一桶金。

拿到了钱做什么?兄弟俩首先买了豪宅。果然房子在哪里都是好东西。

剩下的干嘛呢?最终在2012年,兄弟俩决定买新兴起来的比特币。

那时比特币还没有像今年这么火,而兄弟俩也知道其中的风险,就像赌博,赢了就是一本万利,输了就是重头再来。哥俩投资也不算多,拿出1000万来投资比特币,但据说他们投资的比特币数量占当时存在的比特币的1%,成为比特币市场上的大玩家。

要知道,2011年2月的时候,比特币刚到达1美元的价格,而在不久之前的2010年5月,一个程序员用1万个比特币购买了价值25美元的披萨。

而2012年,是比特币经过熊市后震荡的一年,在2012年的后半年,比特币的平均价格在10美元左右。

来,小编粗略的算个账:

1000万的投入,平均成本是10美元,那么兄弟俩大约买到了100万个比特币。如果这100万个币留到了现在,按现在的实时价格16490美元计算,其拥有的比特币的价值大约为164.9亿美元。

当然,只是玩币还不够,兄弟俩干脆把比特币作为了自己的事业。在2015年,兄弟俩开了一个比特币交易所,命名Gemini,星座中的双子座,也算是非常贴切了。

而事实证明,学***出身的皮划艇运动员,还是能够hold得住的,现在比特币的行情是一路高升,而又分析师直言,比特币的价格在10年内有望冲上10万美元。

也就意味着兄弟俩虽然错过了千亿资产,但是爱笑的人运气不会太差,他们现在依然成为了百亿富豪,而且还有向千亿迈进的可能。

比特币现在火得不行,能买的小伙伴赶紧下手吧。当然了,除了买比特币,p2p理财也是财富增值的好手段,现在p2p理财也很流行,当然还是要选对平台,像小宝金融这样的大平台就不错!返回搜狐,查看更多

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《比特币“涨到6万美元,然后崩盘”?(附做空教程)》 精选九

原标题:现在不关心比特币,就如十年前不关心房产? | 小巴问大头

文/巴九灵 (微信公众号:吴晓波频道)

请欣赏本周最精彩的惊悚剧之《比特币疯了!》——

短短三天时间,比特币连破12000、13000、14000、15000美元四个关口。就在昨天,据比特币交易平台OKCoin消息,最高价已经达到19399.99美元,逼近2万关口,此后便大幅回落,看得小巴心惊肉跳。

朋友圈自然也炸了锅,纷纷晒出了“我与比特币不得不说的故事”:有人说,当年太傻太单纯,2000元/枚时就卖了;也有人说,去年6300元/枚买入,9000元/枚觉得风险高卖了;还有人说,2012年错过了比特币,现在肠子都悔青了,比没早点买房还后悔。

不过,这部暴涨暴跌的惊悚剧显然没能阻拦疯狂的人类,当前仍旧有非常多的投资者汹涌而入,一度导致比特币交易平台崩溃及出现服务延迟。

这一轮的暴涨背后,是因为有一个利好消息:美国衍生产品监管机构宣布,将允许CME(芝加哥商业交易所)和CBOE(芝加哥期权交易所)挂牌发行比特币期货合约。另一个爆炸性新闻是,2018年上半年,纳斯达克平台也将开放比特币期货交易。

有人认为,这是比特币上演着合法前夜的疯狂,那么这次的暴涨是正常的走势还是异常的波动?对于比特币这一另类投资品,至今金融界对其褒贬不一,它到底是骗局还是金融创新?后续的走势将会如何?来听听大头的分析。

蔡凯龙

中泽嘉盟投资基金合伙人

互联网金融千人会联合创始人

我对比特币持中立偏支持态度

后期走势会趋于稳定

如果从普通人或者金融从业者的角度来看,这次比特币的上涨看似的确疯狂,但如果我们站在比特币八年的历史来看,其实它的增长就是不按常规的。

▷2011年2月,比特币从一文不值到一美元,几万倍的涨幅只用了差不多两年时间,一串空的数字就能跟美元相提并论,当时大家也是一片哗然。

▷2013年4月到11月,从100美金涨到1000美金;

▷2017年年初到12月1日,从1000美金涨到10000美金;

那么现在的13000美金、15000美金,从比特币的历史角度来看,这一段的涨幅跟以前比还算平缓。虽然比例不大,但绝对数值大,所以容易引起广泛关注。

为什么现在涨幅会这么大?

①最主要的原因是继CME之后,纳斯达克也宣布推出比特币期货。以往支持比特币的人主要是极客、散户以及非法玩家,其资金盘面相对主流机构而言非常小。因为比特币波动大,没有金融衍生品可以对冲风险,导致机构一直不敢进场。

如今,大家有一种很强的预期:机构准备入场了,定将大涨,所以要赶快买入。

②下一步,比特币ETF或将通过批准,ETF开放后,普通老百姓都可以参与比特币交易,预期也将更强。

③当比特币突破一万的关口后,大家更容易惯性购买;

④跟中国的监管有关。中国对比特币监管最严,中国也是交易量最大的国家,没想到比特币的反弹趋势连中国监管都没办法压下来,甚至已经产生一种监管的反作用力。

比特币不断上涨,让很多人越发焦虑,担心失去上车的机会,于是开始投资。也有部分投资者本身就会配置一部分另类资产,如石油、黄金等,而比特币则是另类中的另类,更容易吸引一些开放激进的投资者。

以上两种心理促使比特币成为今年最耀眼的金融产品。我预测,接下去比特币的价格会趋于稳定。随着比特币期货的推出,做空比特币将更加容易,不再是单方面上涨了,这是好事。

不过,未来比特币要真正走向普通大众,首先要解决暗网、非法交易等硬伤。而我们也应该以更包容、开放的心态去看待比特币。

黄震

中央财经大学教授

中国互联网金融创新研究院院长

以传统金融眼光看比特币是泡沫

但信奉的人越来越多就变得不是泡沫了

比特币价格上涨这么快的原因,一直都没有改变。

①它击中了传统金融的痛点——各国央行滥发货币。超发已经造成了一次又一次的金融危机,让全球稍微懂点金融常识的人都反感和痛恨。而比特币就击中这个痛点,自称不会超发,是限额的。

②比特币是基于一种分布式的区块链技术,所以不会受某一个国家的政策影响而改变基本的技术和趋势。虽然我们中国还有其他一些国家采取抵制或者说打击比特币的一些政策,但由于这种去中心化的结构,一国打击它在其他国家又可以活跃转移,在别的地方去交易。

③信任比特币的人越来越多,应用的场景越来越多,加入比特币的人产生交易后就会推高价格。加之比特币的信奉者还成立了一些机构——基金会或者一些公司专门做比特币的推广、挖矿、交易等一系列的工作,形成了一个生态。

在这种背景下,比特币的价格随着每一次打击,就是一次宣传,让它更加获得了影响力,参与交易的人越多,它的价格反而每打击一次,后面就会暴涨一次。

如果用传统金融眼光来看,比特币就是一种泡沫,而且现在这个泡沫越来越大。但是现在这些数字经济背后的原理是很多人没有看懂的,特别是比特币的所谓自信任的机制,解决了货币发行乃至整个金融中非常大的痛点——信任——信奉它的人越来越多,就变得不是泡沫了。

过去大家还停留在实物货币上,现在变成了数字货币,这种形态改变之后,一系列新的规律需要我们重新去认知。所以对于这种“金融泡沫”的规律性,也要进入网络空间、数字时代,重新加以界定、研究。

从投资者角度说,有些投资机构称在美国很多普通投资者都在跑步进入比特币交易了,这可能就意味着牛市的末端,包括产生犯罪等,存在一系列问题。

总体来说全球的投资者大体上都追求高收益,这是一种另类投资,意味着是一种典型的高风险投资产品。所以投资一定要更加慎重,当然愿意追逐高风险,只要愿意承担,在不违法违规情况下也无可非议。

赵韬辉

启汇金融首席分析师

比特币价格暴涨暴跌的是人性

金融大咖的评价无意义

其实,比特币走势正常异常都是市场,暴涨暴跌的是人性。人性即天理,天理不一定对。

至于金融大咖的评价,虽然大不相同,但是纸上谈兵毫无意义,因为事实上“褒的不买,贬的不卖”情况大有所在。而我则是站在吃瓜群众的一方。

比特币未来的发展,目前取决于以下两点:

▷首先是各国央行区块链技术研发的进度。去年的比特币讨论中明确指出了区块链及数字加密货币的趋势,但是我显然高估了央行机构的技术研发能力和效率,接纳比特币的央行基本放弃了,不认可比特币的央行还在坚持研发,大战之时,先锋先死,央行的区块链是悬在比特币头上的达摩克利斯之剑。

▷其次是衍生品市场的产生及发展。期货产品的推出刺激比特币上涨,但未来并不总是美好。相比标的资产的现金交易与交割,衍生品交易操作更简单且资本密集程度更低,无论多空都无需事实持有比特币。

比特币作为黑市的交易媒介,在特定范围中受到特别保护(灰色保护层),这种保护在进入期货市场后可能会被打破,主流市场的投资规则将会对其施加一些约束及影响;同时期货市场多空交锋将会导致比特币的价格波动更加剧烈。

衍生品市场的发展是好事,但要看对谁而言。一群金融银行家跑到波罗的海的船王中间成功建立了波罗的海航运指数,于是船王们纷纷被忽悠破产了;日本的股票市场被忽悠建立了衍生品合约,不到两年(1990年)日经指数就崩盘了;美国次级债券被忽悠建立了ABX指数,不到两年(2007年)次贷危机就爆发了……

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《比特币“涨到6万美元,然后崩盘”?(附做空教程)》 精选十

(原标题:收复失地!比特币飙升到4400美元 较低点暴涨近50%)

摘要:市场终于意识到Dimon的话只是一家之言,并没有那么重要,而中国在全球数字货币交易中的份额早就“无足轻重”了。

*本文来自华尔街见闻(微信ID:wallstreetcn),作者刘晓翠。更多精彩资讯请登录wallstreetcn.com,或下载华尔街见闻APP。*

比特币价格升破4400美元,这是三周来首次,也收复了摩根大通CEO Jamie Dimon“比特币骗局论”和中国关闭比特币交易所以来的所有失地。

根据海外Bitstamp平台报价,比特币目前报价为4411美元,较9月15日不到3000美元的低点反弹了近50%。

以太坊价格也重返300美元:

按照金融博客ZH的说法,市场终于意识到Dimon的话只是一家之言,并没有那么重要,而中国在全球数字货币交易中的份额早就“无足轻重”了。

华尔街见闻此前介绍过,2013年底至2017年初是中国比特币交易的黄金时代,那时中国垄断了全球90%以上的比特币交易。但在今年年初,中国监管者出台了一系列严厉举措,导致国内比特币交易量暴跌。

就在中国监管者打压国内比特币交易的同时,日本和美国的比特币交易却在在疯狂ICO的助力下卷土重来。在这一进一退之间,中国在全球的比特币交易量的占比由90%一下子跌至10%以下。直到中国9月比特币监管风暴来袭前,这一比例还只有15%,不及日本、美国甚至是韩国。

另据南华早报的报道,中国监管层对比特币交易所下封杀令后,这个市场并没有彻底“消失”,交易从场内转向了场外,通过个人对个人的方式以及通讯软件进行直接交易。

在比特币场外交易平台LocalBitcoins上,来自中国的交易量在9月16日那周环比暴涨了一倍多,达到7400万元。

而且,这场雷利风行的监管行动也催生了套利机会,中国交易的比特币如今较海外存在折价。

近日来,全球关于比特币和数字货币的消息可谓纷纷扰扰。

9月29日韩国宣布禁止数字货币ICO,导致比特币快速跳水。不过很快日本传来好消息,该国批准了11家数字货币交易所的注册,并且还有17家正在审核中,该消息令比特币恢复了不少信心。但随后美国证监会指控两个ICO涉嫌诈骗,给投资者又浇了盆冷水。

国际金融圈大佬们对于比特币的争论也是此起彼伏,形成立场鲜明的两大阵营。

先是摩根大通CEO杰米戴蒙接连痛批比特币“一文不值”,接着全球最大对冲基金桥水的创始人达里奥、以泡沫理论荣获诺贝尔***奖的耶鲁教授Robert Shiller也都直斥比特币是泡沫,马上就要崩盘。随后,华尔街之狼、拥有“金融巨骗”之称的乔丹·贝尔福特(Jordan Belfort)也公开站队戴蒙,认为比特币是个骗局

但9月底风向却随之一转,摩根士丹利CEO Gorman上周三为比特币站台,称其“绝非三分钟热度”。麦格理分析师又在研报中将争论推向高潮:相比比特币,整个现代金融体系才是真正的骗局

欧洲央行行长德拉吉周二(9月26日)还在听证会上公开表示,不会禁止比特币,甚至不会对其监管,因为“上禁止和监管数字货币不在我们的权限内”。

本文来源:华尔街见闻 责任编辑:李兆元_B7890
关键字: 比特币 做空
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