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源头管控宣传引导分类处置 武汉市着力做好非法集资风险防控和处置工作

之家哥 2018-02-28 16:11:34
摘要
网贷之家小编根据舆情频道的相关数据,精心整理的关于《源头管控宣传引导分类处置 武汉市着力做好非法集资风险防控和处置工作》的相关文章10篇,希望对您的投资理财能有帮助。

《源头管控宣传引导分类处置 武汉市着力做好非法集资风险防控和处置工作》 精选一

原标题:源头管控宣传引导分类处置 武汉市着力做好非法集资风险防控和处置工作

为有效控制非法集资风险,加快涉非重点案件的处置进度,维护地方金融安全稳定,保障人民群众的切身利益,自2015年底以来,武汉市不断理顺工作机制,狠抓各项举措落地, 积极主动作为,坚持源头管控、宣传引导和分类处置工作齐推并进, 全力做好防范和处置非法集资各项工作。通过对近两年来涉嫌非法集资案件的情况分析,我 市涉嫌非法集资案件数、总涉案金额和涉案人数在2016年初呈现出快速上升后,在2016 年下半年至2017年间, 呈现出平稳下降趋势,处非工作取得初步成效,管理处置工作逐步有序,态势总体平稳。

武汉市“处非百场公众宣传教育工程”公益讲座

加强组织领导完善工作机制

一是健全领导机制。市级层面成立了以市**分管市长为组长的非法集资工作领导小组。小组下设办公室,并明确了 46个成员单位。 各区**也都各自成立和完善了相应领导机 构,常务副区长或**分管领导是直接责任人, 明确了牵头部门,形成了上下联动的领导工作 机制。

二是抓好调度督办。市处非工作领导小组坚持每周调度,加强对各区调研、督办和具体指导,确保全市面上处非工作稳步有效推进。

三是完善制度建设。市处非办先后制定和印发《武汉市防范和处置非法集资工作指导意见》《关于进一步贯彻落实处非工作“三统两分” 原则工作意见的通知》,对全市处非工作中遇到的原则性、争议性问题予以明确,这两份文件成为各区防范和处置非法集资工作的重要准绳和利器。同时,将各区、各部门处非工作情况纳入全市综治考评,从案件处置、宣传教育、维护社会稳定等方面,全方面考核处非工作开展情况,促进各区、各部门形成长效处非工作机制。

武汉市“处非文艺轻骑兵”进社区活动

突出防范为先切实深入企业排查

一是风险关口前置,突出防范为先。发挥工商部门主力军作用和公安部门拳头作用,按照减总量、控增量、严格防范风险”排查工作 总体要求,组织全方位深度排查涉嫌非法集资 企业,严打非法集资犯罪行为。坚决贯彻打防 结合、打早打小、综合施策、标本兼治”方针,及 时打压各类倾向性和苗头性企业,挤压非法集 资企业生存空间。2016年以来,我市已对100 余家处于苗头时期、涉众范围较小的涉嫌非法 集资企业进行了工作部署,迅速介入,主动作 为,依法有序处置,及时有效化解倾向性和苗 头性风险。

二是全面风险排查,摸清风险底数。从2015年底至2016年,我市在全市范围内组织 开展了大规模的风险企业排查和互联网金融 风险专项整治工作。通过点查与面查结合、自 查与审查结合、普查与抽查结合等方式,全市 共排查企业名称中含有金融财富资产管 理资本管理投资”等重点字样的市场主体 9936家,互联网金融专项整治工作排查对象 11933 家。

社区居民观看“处非文艺轻骑兵”表演

通过两轮排查,我市已基本摸清全市涉嫌非法集资企业的底数和基本情况。对在两轮排查中发现具有异常经营行为的企业,一律列入工商异常企业名单,并立即着手进行清理整顿。

处非工作人员向参与活动的群众发放小礼品

加强宣传引导树立正确舆论导向

一是营造宣传氛围,力求贴近群众。我市通过多种方式营造防范非法集资的宣传氛围,力求让处非宣传入耳、入脑、入心,让防范非法集资变为广大群众的自觉行动。全市街面LED屏 24小时滚动处非宣传标语;不定期向市民推送 防范非法集资短信;设计制作处非宣传海报在 全市3000个居民小区张贴;在重要主干道路投 放名牌平面广告;制作处非主题公益宣传片在 全市户外LED广告屏、电影院线、武汉电视台、地铁电视播出;在长江日报和武汉经济广播电台开办处非媒体专栏”;注册并运营武汉处 非”官方微信号,定期推送处非相关金融知识、 案例、法律法规和工作动态;组建以职业律师、 高校教师和金融行业高管为主体的处非宣传公 益讲师团,开展进社区、进农村、进机关、进学 校、进楼宇、进市场”的公益宣讲活动等。将处 非宣传工作以浅显易懂的方式切入到群众生活 场景的方方面面。

二是创新宣传方式,突出教育引导。2016 年,我市处非办和武汉说唱团合作,以防范非法 集资为主题,历时半年合力打造全国首部处非 宣传大型方言舞台居《财神来敲门》,将非法集 资有关法律知识、投资陷阱圈套、如何正确理财 等内容完整地以舞台剧的形式戏剧化呈现。该剧正式公演后,迅速被广大观众接受,好评如 潮,演出逾50场,直接观看演出的市民超10万 人次,真正实现处非宣传社会效益、剧团经济效 益的双丰收”。

湖北省**将我市经验做法总结上报全国防范和处置非法集资部际联席会议办公室,并被采用编发孩处置非法集资动态》中,对我市主要作法在全国范围内推广。

2017年市处非办与武汉说唱团进一步深 度合作,以防范非法集资为主题,创作一系列具 有本土特色的相声、快板、小品、湖北大鼓等曲 艺节目,组建处非宣传文艺轻骑兵”。2017年, “处非宣传文艺轻骑兵”送戏进社区、进农村、进 企业,共组织演出33场,以广大市民喜闻乐见 的方式,寓教于乐、更接地气地做防范和处置非 法集资宣传工作,所到之处均受到群众热烈欢 迎,场场爆满。

目前,新一轮处非公益宣传处非宣传讲师团”活动已全面启动,于2017年9月中下甸起深 入全市重点社区,开展200场处非普法宣传教育 工作,扩大正面宣传力度。新的处非公益广告也 在武汉电视台、地铁电视、长江日报等媒体中密 集播出,营造铺天盖地的浓厚氛围。

武汉市处非工作宣传栏

探索分类处置突出风险化解维护群众利益

非法集资案件处置不但需要尽快化解存量案件,还面临着严控增量的难题。化解非法集资案件不仅仅落实已有政策,更需要严格依法办案。公安侦察、检察院起诉、法院审理、资产处置一整套法律流程走下来,一般案件至少需要1一 2年,案情复杂的案件甚至拖到上十年都难以彻 底解决,全国都存在同样的问题。根据目前掌握 的信息,全国非法集资案件平均清退比例也仅 为22%。在此前提下,我市积极作为,狠抓历史积案的追赃、清退工作,力争最大限度地清退集资参与人的投资本金。

一是坚持工作调度。我市主要领导每季度针对重大案件进行调度,并听取市处非工作领导小组的工作进展情况汇报;分管市领导坚持每月对重点案件进行调度,研究部署案件处置和风险化解工作;市处非工作领导小组坚持每周调度,加强对各区调研、督办和具体指导,确保全市面上处非工作稳步有效推进。

二是加强分类处置。深入贯彻国务院59号 文件精神,牢固树立底线思维、问题导向、主动 作为、源头控制”的理念,严格遵循三统两分” 原则,狠抓办案打击力度,依法推进非法集资案 件处置工作。对于严重资不抵债的涉案企业个 人),依法依规加大办案力度,做到快侦、快审、 快判;对于有一定资产、且具有变现可能的涉案 企业个人),从最大限度挽回投资人损失、最 大限度维护社会大局稳定”的角度出发,积极探索、推进资产盘活、处置及清退工作。

三是强化个案指导。针对各区在处置非法集资案件过程中遇到的困难和问题,市处非领导小组成员单位发挥职能作用,加强对各区个案处置工作的指导,先后对全市70余起案件作 出具体指导,有力推进案件处置和风险化解工作。

四是明确化解目标。要求各区针对辖区内所有非法集资案件,在明确牵头部门,形成上下联动的领导工作机制的基础上,逐一落实由区领导包案、专班化解的工作机制,督促、协调公安部门加快案件办理进度,探索资产处置路径,推进风险化解工作。同时对各区提出明确要求,将非法集资案件按照已由法院生效判决、正在法院审理过程中和公安机关已立案侦查三类进行划分,明确各环节办结时间节点,严格按照工作部署推进各类案件风险化解工作。

随着全国各地对非法集资案件打击力度的不断加大,非法集资行为不再局限于投资理财领域,开始渗透到民政、教育、农业、房地产等行业,以养老服务、保健品销售、教育服务、农业种养殖、商铺包租返利等多种面目出现。我市目前正着手进一步明确各行业主(监)管 部门职责,真正建立在市委、市**统一领导 下,市处非办统一协调,各区落实属地责任,行 业虫监)管部门各负其责、齐抓共管的处非工作格局。返回搜狐,查看更多

责任编辑:

《源头管控宣传引导分类处置 武汉市着力做好非法集资风险防控和处置工作》 精选二

编者按:

近年来非法集资现象屡见不鲜,给国家和百姓带来了巨大的损失。现在,**终于开始打击非法集资了。武汉非法集资名单率先爆出……

爆料,日前湖北省武汉市对当地的线下财富公司进行了一轮打击非法集资行动,并且该行动的名单也流传出来。

根据名单,此次打非行动共涉及196家公司,其中包括善林金融的2个分公司以及此前已经爆雷的京金联的2个分公司。

知情人士透露,相关部门已经向上述名单里的196家公司送达了关闭函,要求关闭这些公司。

据悉,这次打非行动将持续到本月底,武汉的金融公司几乎都在排查范围。

但是,互金侦探将名单进行了打码,笔者在网上,尤其是武汉市公安局等相关机构的网页,都无法搜寻到完整的名单,所以大家只能先凑合着看一下。

善林金融,因赞助女排而出名,是福是祸?

据官网信息,善林金融全名为善林(上海)金融信息服务有限公司,是一家大型的专业互联网金融公司,旗下拥有包括善林资产、善林金融、善林商务咨询等多家子公司及全国各地超百家分支机构。

据了解,善林金融在2016年1月22日与中国女排签订赞助协议,女排夺冠后发布了善林金融的相关微博,为其带来了大量曝光和关注。

但关注是把双刃剑,2016年,善林金融就遭员工举报,称其自融、挪用资金、巨额亏损、总裁离职。

值得注意的是,善林的企业工商信息显示, 2015年7月13日,善林金融曾因“侵害消费者人格尊严、侵犯消费者人身自由或者侵害消费者个人信息依法得到保护的权利的;

经营者利用广告或者其他方法,对商品质量、制作成分、性能、用途、生产者、有效期限、产地等作引人误解的虚假宣传;

公司登记事项发生变更时,未依照《公司登记管理条例》规定办理有关变更登记的。其中,变更经营范围涉及法律、行政法规或者国务院决定规定须经批准的项目而未取得批准,擅自从事相关经营活动”,被上海市工商行政管理局检查总队处以罚款55万元,并责令其停止违法行为,进行整改。

随后2016年12月16日,善林金融又因“利用广告对商品或服务作虚假宣传,欺骗和误导消费者;发布广告妨碍社会公共秩序和违背社会良好风尚”,被上海市工商行政管理局机场分局处以罚款10万元,并责令其公开更正,停止发布。

京金联曾借王宝强电影炒作,涉案数十亿

京金联成立于2014年,曾靠着“伪国资”的背景和虚假投资王宝强新电影《大闹天竺》忽悠投资人,自2016年7月开始无法按时兑付利息。

当时,京金联以第三方支付升级为理由安抚投资者,但在不久之后的2016年11月15日,创始人王灿即被警方逮捕

据部分投资者透露,他们在与有关部门沟通中获知,京金联案件涉及上万人,涉案金额数十亿元,已在8个城市立案。

2017年3月,有投资人爆料武汉京金联维权人在上访时被身穿特勤服的人殴打,晚上进入了重症监护室。

非法集资打击力度不断加强

目前,国家对涉嫌非法集资的打击力度不断加强。

4月25日,处置非法集资部际联席会议办公室主任杨玉柱表示,正在研究起草《处置非法集资条例》,目前《条例》送审稿已征求地方和部门意见,法制办会同银监会正在根据反馈意见进行修改完善。

据报道,相关部门将于5月至7月组织各省(区、市)**开展涉嫌非法集资风险专项排查活动。

对投资咨询、财富管理、第三方理财、担保等投融资中介机构,网络借贷平台、第三方支付、众筹平台等互联网金融行业企业,私募股权投资、电子商务、租赁、房地产、地方交易场所等行业企业及关联企业,各类涉农互助合作组织、养老机构、民办院校等重点领域、主体,开展一次全面风险排查,有效减少存量风险、控制增量风险。

另有媒体的报道,去年公安机关针对非法集资共立案1万余起,涉案金额近1400亿元。

去年此类案件平均案值达1365万元,亿元以上案件逾百起。

发案数量前十位的省份合计新发案件3562起,涉案金额1887亿元,分别占全国新发案件总数和总金额的69%和75%。

(责任编辑:王刚 HF004)

《源头管控宣传引导分类处置 武汉市着力做好非法集资风险防控和处置工作》 精选三

为严厉打击涉及保险领域的 非法集资活动,切实防范化解保险业 非法集资风险,近日,中国保监会印发《关于进一步做好保险业防范和处置 非法集资工作的通知》(以下简称《通知》)。  《通知》的主要内容包括三个方面:一是要求各保险机构切实承担主体责任,将 非法集资风险防控纳入全面风险管理体系,加强风险监测 预警,完善风险排查机制,强化人员及经营场所管理,依法妥善处置案件风险。二是要求各保监局积极落实属地责任,加强对辖内 非法集资防控工作的统筹指导和监督检查,深入开展宣传教育,强化与各级**部门的沟通协作,及时有效化解风险。三是要求各单位建立防范和处置 非法集资工作长效机制,通过强化组织领导、严格问责整改、定期归纳总结等措施形成常态化的防控工作机制。  《通知》的发布,将进一步完善健全行业 非法集资风险防控体系和工作机制,明确保险业防范和处置 非法集资工作的责任和工作要求。下一步中国保监会将依据《通知》要求,继续强化行业防范和处置 非法集资工作,维护行业健康有序的经营秩序,切实保护群众合法权益。?各保监局,各保险集团(控股)公司、保险公司、保险资产管理公司:  为贯彻国务院关于防范和处置 非法集资工作的指示精神,落实保险业防范和处置 非法集资工作视频会有关要求,切实防范化解风险,现就进一步做好当前形势下保险业防范和处置 非法集资工作通知如下:  一、各单位要高度重视防范和处置 非法集资工作,提升防范和处置 非法集资的责任意识。各保险机构(含下属各分支机构,下同)要切实承担人员管控、风险管控、监测 预警、风险处置、系统防控的主体责任。各保监局要积极落实属地责任,加强辖内防范和处置 非法集资工作的组织领导,督促公司落实主体责任;加强与当地党委**的沟通,取得支持;加强对辖内保险机构 非法集资防控工作的监督检查;有效处置风险,防止媒体不当炒作;加强对社会公众的 非法集资风险宣传教育。  二、各单位要加强对防范和处置 非法集资工作的组织领导。要成立防范和处置 非法集资专项工作领导小组,明确工作目标、工作职责和工作流程,主要负责人要亲自担任组长,并指定专人具体负责此项工作。  三、各保险机构要将 非法集资风险防控工作纳入全面风险管理体系,制定与业务种类、规模及性质相适应的 非法集资风险管理制度。  四、各保险机构要加强 非法集资风险监测 预警。要建立包括资金监测、舆情监测、投诉监测、人员往来监测在内的系统性风险监测 预警机制;要创新风险监测 预警方法,主动运用互联网、大数据等信息科技手段加强 非法集资风险识别 预警。  五、各保险机构要建立常规排查与专项排查相结合的 非法集资风险排查机制,风险排查包括但不限于以下方式:(一)定期针对重点问题、重点机构、重点人员开展常规风险排查。针对主导型案件,重点排查公司单证印章管理、管理人员和销售人员个人借贷和资金往来情况;针对参与型案件,重点排查基层机构高管和销售人员社会兼职、代销第三方理财产品情况;针对被利用型案件,重点排查公司承保验标、保单批改和外部机构利用公司名义虚假宣传情况。  (二)各保险机构省级分公司范围内发生2起(含)以上同类同质 非法集资案件或涉案金额超过100万的重大 非法集资案件后,应及时启动专项风险排查,比照已发生案件,对该省级分公司及其下属分支机构的人员、业务、财务、资金及相关管理情况开展全面风险排查。  六、各保险机构要切实加强对从业人员和经营场所的管理。要通过正面宣传和警示教育,发动员工自觉防范风险;要建立内部举报奖励制度,强化正面激励;要强化职场管理,防范风险滋生。各保险集团公司要切实加强交叉销售业务管控,避免出现行业间风险防控漏洞。  七、各保险机构要坚持依法处置 非法集资案件,积极配合有关部门做好以下工作:(一)启动应急预案,迅速成立由主要负责人任组长的处置工作小组,明确职责分工,完善工作机制;(二)深入开展排查,全面掌握基本案情、涉案金额和涉案人员,摸清风险底数;(三)积极配合侦办,协调配合公安司法机关开展案件调查和侦办工作,必要时对涉案关键人员采取控制措施;(四)协助管控资产,借助公安司法机关力量,做好涉案资产的查封、扣押、冻结等保全措施,防止涉案资产流失;(五)积极维护稳定,妥善应对客户投诉,引导受害人合理合法表达有关诉求,切实防止发生群体性事件;(六)强化舆论引导,加强舆情监测,既要积极引导舆论正面报道,又要防止负面炒作;(七)及时报告总结,加强信息报送,确保沟通顺畅,防止类似问题重复出现。  八、各保监局要综合采取现场和非现场检查等手段,加强对保险市场销售行为的监管,要密切关注第三方理财、P2P网络借贷等重点领域和新的风险点,要加强与各级**部门的外部信息沟通,及时发现 非法集资风险苗头,及时 预警,及时报告。  九、各保监局在 非法集资案件处置中要紧密依靠当地**,与公安司法机关、宣传部门和其他有关部门积极协作,敢于担当,快速反应,组织指导和督促当地保险机构第一时间控制局面,有序化解矛盾,防止发生严重影响保险业和社会稳定的群体性、突发性和极端性事件。  十、各单位要切实做好 非法集资案件的后续问责、整改、警示教育工作,完善风险防控的闭环管理。各保险机构在案件后续处置中要深入查明案发原因,厘清责任并确保责任追究到位,要针对内部管控和体制机制问题切实采取整改措施,并在公司内部开展警示教育。各保监局要通过监督检查、督办问责等方式推动保险机构严格执行问责整改制度,彻底消除风险隐患。  十一、各单位要定期对防范和处置 非法集资工作进行归纳总结。每月要对发生的 非法集资案件进行重点分析,深入了解案件特性及发案原因,制定整改措施;每季度要对辖内 非法集资案件风险情况、防范和处置 非法集资的管理制度执行情况和执行效果进行专项评估,主动查找制度缺陷和执行不足;每年要对防范和处置 非法集资工作进行全面总结,提出下阶段工作计划。  十二、各单位近期应根据保险业防范和处置 非法集资工作视频会的要求做好以下工作:(一)各保监局应于2015年12月31日前,召开辖内保险中介机构防范和处置 非法集资工作会,传达落实保险业防范和处置 非法集资工作视频会的会议精神和工作要求。(二)各保监局、各保险机构总公司应于2015年12月31日前,将防范和处置 非法集资工作领导小组名单报送至保监会稽查局,各保险机构省级分公司应将领导小组名单报送至当地保监局。  (三)各单位应于2016年1月15日前,将本单位贯彻落实保险业防范和处置 非法集资工作视频会工作部署的情况报送至保监会稽查局。  (四)各保险机构应于每年6月30日前,向保监会稽查局报送上一年度 非法集资风险排查报告。  联系人及电话:杨智明 010-66288215陈婕妤 010-66286017                           中国保监会                       2015年12月29日 ? 1

《源头管控宣传引导分类处置 武汉市着力做好非法集资风险防控和处置工作》 精选四

国务院日前公布《关于进一步做好防范和处置非法集资工作的意见》(国发〔2015〕59号),提出做好防范和处置非法集资工作是保持经济平稳发展和维护社会和谐稳定大局的重要保障,要求各地区、各有关部门高度重视,坚持系统治理、依法治理、综合治理、源头治理,加大防范和处置力度,建立和完善长效机制,切实保护人民群众合法权益,守住不发生系统性区域性金融风险底线。

《意见》强调,省级人民**对本行政区域防范和处置非法集资工作负总责,要有效落实属地管理职责,充分发挥资源统筹调动、靠近基层一线优势,做好本行政区域内风险排查、监测预警、案件查处、善后处置、宣传教育和维护稳定等工作。各行业主管、监管部门要有效落实防控本行业领域非法集资的监督管理职责,按照监管与市场准入、行业管理挂钩原则,确保所有行业领域非法集资监管防范不留真空。金融机构要加强内部管理,充分发挥监测防控作用。要进一步完善中央和地方防范和处置非法集资工作机制,中央层面充分发挥处置非法集资部际联席会议作用,加强顶层推动,增强工作合力。地方层面明确专门机构和专职人员,落实职责分工,优化工作程序,提升工作质效。

《意见》指出,防范和处置非法集资要防打结合、突出重点、标本兼治、齐抓共管。一要以防为主,及时化解。全面加强监测预警,创新工作方法,加强风险研判,强化事中事后监管,发动群众防范预警。二要依法打击,稳妥处置。有效防控重点领域、重点区域风险,综合运用经济、行政、法律等措施,严格依法处置案件,切实有效维护社会稳定。三要广泛宣传,加强教育。建立上下联动的宣传教育工作机制,加大宣传教育工作力度,提高宣传教育的广泛性、针对性、有效性,显著增强人民群众的法律意识和风险意识,强化媒体自律责任,净化社会舆论环境。四要健全制度,疏堵并举。进一步完善相关法规制度和工作程序,完善金融市场体系,规范民间投融资发展,强化工作保障。

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《源头管控宣传引导分类处置 武汉市着力做好非法集资风险防控和处置工作》 精选五

每经实习记者王琛

每经实习编辑陈适

8月24日,国务院法制办就《处置非法集资条例(征求意见稿)》公开征求意见,旨在防范和处置非法集资,保护社会公众合法权益,维护经济金融安全和社会秩序。其中,征求意见稿明确指出,非法集资参与人应当自行承担因参与非法集资受到的损失。省级人民**全面负责本行政区域内处置非法集资工作;县级以上地方人民**确定的处置非法集资职能部门履行非法集资预防监测、行政调查处理和行政处罚等职责;其他部门按照职责分工配合做好处置非法集资相关工作。处置非法集资过程中,有关地方人民**应当采取有效措施维护社会稳定。

对此,中国地方金融研究院研究员莫开伟对《每日经济新闻》记者表示,显然,打击非法集资已到生死关头,若再不加大整治和防范力度,则有可能影响整个金融体系和社会秩序稳定。但打击取缔非法集资是项复杂社会系统工程,绝非轻易能达目的。当前非法集资出现新特点,表明了打击非法集资的复杂性、艰难性和紧迫性,绝不可掉以轻心,应构建长效治理机制。中央及地方**都要切实承担起惩处非法集资的责任,把“打防并举”、“防治结合”监管目标落到实处。

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银监会起草条例向非法集资“亮剑”

中国银监会在征求意见稿的说明中指出,制定条例的总体考虑一是实现对非法集资防打结合、打早打小;二是明确责任,强化机制。在职责分工问题上,意见稿规定,县级以上地方人民**、联席会议成员单位应当加强防范非法集资宣传工作,建立监测机制,加强信息共享。工商行政管理部门应当加强广告监督管理,完善监测措施,查处非法集资广告。互联网管理部门应当按照职责分工加强互联网信息传播的监督管理,查处非法集资信息传播行为。金融机构、非银行支付机构应当建立非法集资监测预警机制,加强对可疑资金的监测,及时报告非法集资线索。县级以上地方人民**应当建立举报奖励制度,鼓励社会公众举报涉嫌非法集资行为。

意见稿首先明确了非法集资的定义和相关主体的责任,即条例所称非法集资参与人,是指为非法集资投入资金的单位和个人。非法集资参与人应当自行承担因参与非法集资受到的损失。

意见稿还明确了对非法集资的行政处理,规定对于经调查认定为非法集资的行为,处置非法集资职能部门应当责令非法集资人立即停止集资行为,并依照法律法规和本条例的规定处理。非法集资人不停止集资行为的,处置非法集资职能部门有权依法采取相应措施。

在法律责任方面,意见稿规定,金融机构、非银行支付机构因管理失职导致经营场所、销售渠道被非法集资人利用进行非法集资的,由金融管理部门没收违法所得,并处违法所得1倍以上5倍以下的罚款;对直接负责的主管人员和其他直接责任人员予以警告,处5万元以上50万元以下的罚款,取消其任职资格或者禁止其一定期限内从事相关金融行业工作。

非法集资势头亟待打与防协同遏制

银监会在今年初召开的全国银行业监督管理委员会上指出,近年来,民间非法集资刑事案件呈现作案持续时间长、涉及面广、参与集资人数多、涉案金额大等新情况,以及随着委托理财互联网金融等新兴投资形式的出现,非法集资日趋网络化、高科技化。

据最高法、最高检、银监会等14家国家机关等召开的处置非法集资部际联席会议办公室的最新公布数据显示,2016年全国新发非法集资案件5197起、涉案金额2511亿元,同比分别下降14.48%、0.11%。其中,民间投融资中介机构仍是非法集资重灾区,大量投资咨询、非融资性担保、第三方理财等未取得金融牌照的机构违法开展金融业务活动,严重破坏正常金融市场秩序,此类案件占非法集资新增案件总数的30%以上。

中科院应用生态所客座研究员吴琦表示,近年来,随着经济下行压力加大,企业生产经营困难日益增多,金融违法犯罪活动日趋猖獗,非法集资事件进入高发、频发阶段,由于其涉及金额较大、范围较广、受害人数较多,以及破案、追赃较难,严重侵害了群众的合法权益,对经济金融秩序和社会稳定大局都造成较大的负面影响。年初的全国银行业监督管理工作会议首次将非法集资风险列入六大风险防控的重点领域。4月10日,中国银监会发布《关于银行业风险防控工作的指导意见》,也明确指出要严处非法集资风险,防止民间金融风险向银行业传递。由于非法集资不受法律保护,**也无代偿责任,因此,作为具有相应的民事行为能力的参与人需要责任自负、风险自担。国务院令(第247号)规定,“因参与非法金融业务活动受到的损失,由参与者自行承担”。

吴琦总结道,非法集资难以根除主要有三个原因:首先,非法集资存在野蛮生长的土壤。群众手中有大量闲散资金,储蓄、理财等方式已不能满足其稳定、高收益的投资期望,这一心理被不法分子掌握,同时我国长期存在的人情关系和民间借贷习俗,也被不法分子充分利用。其次,非法集资方式繁多,隐蔽性、迷惑性强,随着互联网的发展,非法集资网络化趋势日益显著,线上线下结合进一步加大了辨别难度。最后,当前的监管机制对非法集资尚缺乏有效监管。比如现行的监管机制存在一些监管的空白地带,造成了准金融和非金融机构的泛滥,给非法集资提供了滋生土壤。

《源头管控宣传引导分类处置 武汉市着力做好非法集资风险防控和处置工作》 精选六

每经实习记者王琛

每经实习编辑陈适

8月24日,国务院法制办就《处置非法集资条例(征求意见稿)》公开征求意见,旨在防范和处置非法集资,保护社会公众合法权益,维护经济金融安全和社会秩序。其中,征求意见稿明确指出,非法集资参与人应当自行承担因参与非法集资受到的损失。省级人民**全面负责本行政区域内处置非法集资工作;县级以上地方人民**确定的处置非法集资职能部门履行非法集资预防监测、行政调查处理和行政处罚等职责;其他部门按照职责分工配合做好处置非法集资相关工作。处置非法集资过程中,有关地方人民**应当采取有效措施维护社会稳定。

对此,中国地方金融研究院研究员莫开伟对《每日经济新闻》记者表示,显然,打击非法集资已到生死关头,若再不加大整治和防范力度,则有可能影响整个金融体系和社会秩序稳定。但打击取缔非法集资是项复杂社会系统工程,绝非轻易能达目的。当前非法集资出现新特点,表明了打击非法集资的复杂性、艰难性和紧迫性,绝不可掉以轻心,应构建长效治理机制。中央及地方**都要切实承担起惩处非法集资的责任,把“打防并举”、“防治结合”监管目标落到实处。

银监会起草条例向非法集资“亮剑”

中国银监会在征求意见稿的说明中指出,制定条例的总体考虑一是实现对非法集资防打结合、打早打小;二是明确责任,强化机制。在职责分工问题上,意见稿规定,县级以上地方人民**、联席会议成员单位应当加强防范非法集资宣传工作,建立监测机制,加强信息共享。工商行政管理部门应当加强广告监督管理,完善监测措施,查处非法集资广告。互联网管理部门应当按照职责分工加强互联网信息传播的监督管理,查处非法集资信息传播行为。金融机构、非银行支付机构应当建立非法集资监测预警机制,加强对可疑资金的监测,及时报告非法集资线索。县级以上地方人民**应当建立举报奖励制度,鼓励社会公众举报涉嫌非法集资行为。

意见稿首先明确了非法集资的定义和相关主体的责任,即条例所称非法集资参与人,是指为非法集资投入资金的单位和个人。非法集资参与人应当自行承担因参与非法集资受到的损失。

意见稿还明确了对非法集资的行政处理,规定对于经调查认定为非法集资的行为,处置非法集资职能部门应当责令非法集资人立即停止集资行为,并依照法律法规和本条例的规定处理。非法集资人不停止集资行为的,处置非法集资职能部门有权依法采取相应措施。

在法律责任方面,意见稿规定,金融机构、非银行支付机构因管理失职导致经营场所、销售渠道被非法集资人利用进行非法集资的,由金融管理部门没收违法所得,并处违法所得1倍以上5倍以下的罚款;对直接负责的主管人员和其他直接责任人员予以警告,处5万元以上50万元以下的罚款,取消其任职资格或者禁止其一定期限内从事相关金融行业工作。

非法集资势头亟待打与防协同遏制

银监会在今年初召开的全国银行业监督管理委员会上指出,近年来,民间非法集资刑事案件呈现作案持续时间长、涉及面广、参与集资人数多、涉案金额大等新情况,以及随着委理财、互联网金融等新兴投资形式的出现,非法集资日趋网络化、高科技化。

据最高法、最高检、银监会等14家国家机关等召开的处置非法集资部际联席会议办公室的最新公布数据显示,2016年全国新发非法集资案件5197起、涉案金额2511亿元,同比分别下降14.48%、0.11%。其中,民间投融资中介机构仍是非法集资重灾区,大量投资咨询、非融资性担保、第三方理财等未取得金融牌照的机构违法开展金融业务活动,严重破坏正常金融市场秩序,此类案件占非法集资新增案件总数的30%以上。

中科院应用生态所客座研究员吴琦表示,近年来,随着经济下行压力加大,企业生产经营困难日益增多,金融违法犯罪活动日趋猖獗,非法集资事件进入高发、频发阶段,由于其涉及金额较大、范围较广、受害人数较多,以及破案、追赃较难,严重侵害了群众的合法权益,对经济金融秩序和社会稳定大局都造成较大的负面影响。年初的全国银行业监督管理工作会议首次将非法集资风险列入六大风险防控的重点领域。4月10日,中国银监会发布《关于银行业风险防控工作的指导意见》,也明确指出要严处非法集资风险,防止民间金融风险向银行业传递。由于非法集资不受法律保护,**也无代偿责任,因此,作为具有相应的民事行为能力的参与人需要责任自负、风险自担。国务院令(第247号)规定,“因参与非法金融业务活动受到的损失,由参与者自行承担”。

吴琦总结道,非法集资难以根除主要有三个原因:首先,非法集资存在野蛮生长的土壤。群众手中有大量闲散资金,储蓄、理财等方式已不能满足其稳定、高收益的投资期望,这一心理被不法分子掌握,同时我国长期存在的人情关系和民间借贷习俗,也被不法分子充分利用。其次,非法集资方式繁多,隐蔽性、迷惑性强,随着互联网的发展,非法集资网络化趋势日益显著,线上线下结合进一步加大了辨别难度。最后,当前的监管机制对非法集资尚缺乏有效监管。比如现行的监管机制存在一些监管的空白地带,造成了准金融和非金融机构的泛滥,给非法集资提供了滋生土壤。

《源头管控宣传引导分类处置 武汉市着力做好非法集资风险防控和处置工作》 精选七

7月14日,中国银监会召开2016年上半年全国银行业监督管理工作暨经济金融形势分析会议。会议指出,下半年要继续稳妥开展P2P网络借贷风险专项整治工作,从机构性质、担保增信、资金流向、营销方式四个方面,识别判断不规范P2P中介。

会议要求,把防范化解风险放在更加突出的位置,有力维护金融稳定。重点防范好流动性风险、交叉金融产品风险、海外合规风险、非法集资风险等四类风险。开展全面风险排查,强化风险排查的准确性和风险处置的有效性。

强化责任落实的严肃性,落实好风险防控主体责任,落实好董事长作为风险防范第一责任人、行长作为风险控制第一责任人、监事长作为风险监督第一责任人的责任。落实好风险处置的主体责任,做到“风险在什么地方出现,就在什么地方化解”。

遏制不良贷款快速上升,进一步挖掘银行业金融机构回收核销不良资产的潜力,激发金融资产管理公司批量市场化处置不良资产的活力,提升地方资产管理公司有效参与不良资产处置的能力;扩大不良资产证券化试点机构范围。

《源头管控宣传引导分类处置 武汉市着力做好非法集资风险防控和处置工作》 精选八

4月18日下午,怀化市打击和处置非法集资工作会议召开。从4月20日起,怀化市将开展一次为期两个月的全市非法集资风险专项排查活动。市委**、副市长朱治龙出席会议并讲话。

截至2016年末,怀化市办结非法集资案件35起,新增案件9起,仍在办理中的39起,涉案金额28.33亿元,涉及9795人。在全市范围内开展非法集资宣传月活动和涉嫌非法集资广告信息排查清理活动,共组织集中宣传日活动65次,制作宣传展板215块,开辟宣传专栏15个,印制散发宣传单9万多张,张贴、悬挂宣传横幅500多条。

下一步,怀化市将抓紧推进互联网金融风险整治,在今年6月底前要全面完成P2P网络借贷机构等领域清理收尾,还将继续加强宣传教育、风险排查,加大非法集资案件的处置力度,并注重抓好稳控工作。

朱治龙强调,怀化市各级**、各部门务必要提高认识,讲**,将打击和处置非法集资工作看作一项重要的民生工作来抓;一定要把责任扛起来,做好群防群治,形成全民参与的网格化式的防范机制和长效体系;不断加大考核与问责力度,一定要集中优势力量与资源清理、办结陈案、旧案,保证每一个案件都有具体的责任人负责。

会议还下发了《关于开展防范和打击非法集资宣传教育活动的通知》与《关于开展非法集资风险专项排查的通知》。

《源头管控宣传引导分类处置 武汉市着力做好非法集资风险防控和处置工作》 精选九

8月24日,国务院法制办公室就《处置非法集资条例(征求意见稿)》公开征求意见。

为防范和处置非法集资,保护社会公众合法权益,维护经济金融安全和社会秩序,中国银行业监督管理委员会起草了《处置非法集资条例(征求意见稿)》。

根据征求意见稿,非法集资,是指未经依法许可或者违反国家有关规定,向不特定对象或者超过规定人数的特定对象筹集资金,并承诺还本付息或者给付回报的行为。金融管理法律、行政法规另有规定的,从其规定。

其中,非法集资参与人应当自行承担因参与非法集资受到的损失。省级人民**全面负责本行政区域内处置非法集资工作。县级以上地方人民**确定的处置非法集资职能部门履行非法集资预防监测、行政调查处理和行政处罚等职责;其他部门按照职责分工配合做好处置非法集资相关工作。处置非法集资过程中,有关地方人民**应当采取有效措施维护社会稳定。

以下为全文:

处置非法集资条例(征求意见稿)

第一章 总 则

第一条 为防范和处置非法集资,保护社会公众合法权益,维护经济金融安全和社会秩序,制定本条例。

第二条 本条例所称非法集资,是指未经依法许可或者违反国家有关规定,向不特定对象或者超过规定人数的特定对象筹集资金,并承诺还本付息或者给付回报的行为。金融管理法律、行政法规另有规定的,从其规定。

第三条 非法集资人、非法集资协助人应当依照有关法律法规和本条例的规定,对其违法行为承担责任。

本条例所称非法集资人,是指发起、主导或者组织实施非法集资的单位和个人。

本条例所称非法集资协助人,是指为非法集资提供推介、营销等帮助的其他单位和个人。

第四条 非法集资参与人应当自行承担因参与非法集资受到的损失。

本条例所称非法集资参与人,是指为非法集资投入资金的单位和个人。

第五条 省级人民**全面负责本行政区域内处置非法集资工作。

县级以上地方人民**确定的处置非法集资职能部门履行非法集资预防监测、行政调查处理和行政处罚等职责;其他部门按照职责分工配合做好处置非法集资相关工作。

处置非法集资过程中,有关地方人民**应当采取有效措施维护社会稳定。

第六条 国务院建立处置非法集资部际联席会议(以下简称联席会议),负责指导、协调、督促联席会议成员单位和省、自治区、直辖市人民**开展处置非法集资工作。

第二章 预防监测

第七条 县级以上地方人民**、联席会议成员单位应当加强防范非法集资宣传工作,教育社会公众认识非法集资的违法性和危害性,提高其对非法集资的识别能力和防范意识。

第八条 县级以上地方人民**应当建立非法集资监测机制,加强信息共享,识别、监测、控制和化解非法集资风险。

联席会议成员单位应当加强日常管理,预防监测所管理行业领域的非法集资风险,并指导督促地方人民**相关部门开展非法集资监测工作。

联席会议应当指导、协调成员单位和省、自治区、直辖市人民**加强非法集资信息共享,及时发现、通报相关线索。

第九条 工商行政管理部门应当加强广告监督管理,完善监测措施。发现涉嫌非法集资的广告,应当及时移送处置非法集资职能部门予以认定;对于经认定属于非法集资广告的,应当依法查处。

发布融资广告的广告主应当取得相关金融业务资质或者其他证明文件。广告经营者、广告发布者应当查验有关金融业务资质或者证明文件,核对广告内容。

第十条 互联网管理部门应当按照职责分工,加强互联网信息传播的监督管理,完善监测措施。发现涉嫌非法集资的互联网信息,应当及时移送处置非法集资职能部门予以认定;对于经认定属于非法集资信息的,应当依法查处。

第十一条 金融管理部门应当指导、督促金融机构、非银行支付机构建立非法集资监测预警机制,加强对可疑资金的监测。金融机构、非银行支付机构发现涉嫌非法集资线索,应当及时报告金融管理部门和处置非法集资职能部门。

第十二条 县级以上地方人民**应当建立举报奖励制度,鼓励社会公众举报涉嫌非法集资行为。

第十三条 县级以上地方人民**处置非法集资职能部门对监测发现、群众举报和有关部门依法移送的涉嫌非法集资线索,应当及时甄别处理,并协同有关部门采取相应措施。

第三章 行政调查

第十四条 县级以上地方人民**处置非法集资职能部门负责组织实施本行政区域内非法集资行政调查工作。

非法集资行为跨行政区域的,由集资人注册地处置非法集资职能部门牵头调查;没有注册地的,由集资人经常居住地处置非法集资职能部门牵头调查。对于牵头调查职责存在争议的,由上级处置非法集资职能部门协调确定;对于跨省、自治区、直辖市牵头调查职责存在争议的,报请联席会议协调确定。

联席会议成员单位应当指导和配合地方人民**处置非法集资职能部门开展非法集资行政调查工作。

第十五条 处置非法集资职能部门发现未经依法许可或者违反国家有关规定筹集资金的行为,并且有下列情形之一的,应当进行非法集资行政调查,其他有关部门应当予以配合:

(一)设立互联网金融企业资产管理类公司、投资咨询类公司、各类交易场所或者平台、农民专业合作社、资金互助组织以及其他组织筹集资金的;

(二)以发行或者转让股权、募集基金销售保险,或者以从事理财及其他资产管理类活动、虚拟货币、融资租赁、信用合作、资金互助等名义筹集资金的;

(三)以销售商品、提供服务、种植养殖、项目投资、售后返租等名义筹集资金的;

(四)无实质性生产经营活动或者虚构资金用途筹集资金的;

(五)以承诺给付货币、实物、股权等高额回报的形式筹集资金的;

(六)通过报刊、电视、电台、互联网、现场推介、户外广告、传单、电话、即时通信工具等方式传播筹集资金信息的;

(七)其他违法筹集资金的情形。

第十六条 处置非法集资职能部门应当对涉嫌非法集资线索及时开展调查。调查时,调查人员不得少于2人,并应当向被调查单位和个人出示执法证件。

第十七条 非法集资行政调查可以采取现场检查和非现场核查等方式,依法收集、固定相关证据并建立调查档案。

第十八条 非法集资行政调查可以采取下列措施:

(一)询问相关单位和个人,要求其对有关事项作出说明;

(二)进入相关经营活动场所进行现场检查;

(三)查阅、复制、封存相关文件、资料;

(四)查询相关账户信息;

(五)查封相关经营活动场所、查封和扣押相关财物;

(六)依法可以采取的其他措施。

第十九条 涉嫌非法集资的相关单位和个人应当配合处置非法集资职能部门进行调查,不得拒绝提供相关资料和信息。

第二十条 非法集资行政调查程序启动后,处置非法集资职能部门应当通知工商行政管理部门停止为涉嫌非法集资的相关单位办理变更名称、股东、注册地、经营范围等工商登记事项。

第四章 行政处理

第二十一条 对于经调查认定为非法集资的行为,处置非法集资职能部门应当责令非法集资人立即停止集资行为,并依照法律法规和本条例的规定处理。

第二十二条 非法集资人不停止集资行为的,处置非法集资职能部门有权依法采取下列措施:

(一)查封、扣押相关财物、文件、资料,申请司法机关冻结相关资金;

(二)限制其转让财产或者在财产上设定其他权利;

(三)通知出入境管理机构阻止非法集资个人或者非法集资单位的董事、监事、高级管理人员和其他直接责任人员出境;

(四)依法可以采取的其他措施。

第二十三条 经处置非法集资职能部门认定为非法集资的,非法集资人、非法集资协助人应当向非法集资参与人退还资金。

非法集资人和非法集资参与人就资金清退方案达成一致意见的,由非法集资人自行清退。

非法集资人和非法集资参与人未就资金清退方案达成一致意见的,处置非法集资职能部门负责协调组织资金清退工作。非法集资参与人应当在规定期限内进行申报登记。

第二十四条 下列资产应当作为清退资金来源:

(一)非法集资的资金余额;

(二)非法集资资金的收益、转换的其他资产及其收益;

(三)非法集资人藏匿或者向关联方转移的资产;

(四)非法集资人的出资人、主要管理人、其他直接责任人从非法集资中获取的经济利益;

(五)非法集资协助人为非法集资提供帮助而获得的收入,包括咨询费、广告费、代言费、代理费、佣金、提成等;

(六)依法应当纳入清退资金来源的其他资产。

第二十五条 处置非法集资职能部门应当对清退资金实行专户管理。

第二十六条 向非法集资参与人清退资金时,其因参与非法集资获得的实物和货币回报,应当予以扣除。

第二十七条 非法集资行为涉嫌犯罪的,应当移送公安机关。非法集资犯罪案件涉案财物的处置依照有关法律法规等规定执行,处置非法集资职能部门应当协调配合做好相关工作。

第五章 法律责任

第二十八条 单位发起、主导或者组织实施非法集资的,责令限期改正并予以警告,可以处20万元以上200万元以下的罚款;逾期不改正或者情节严重的,责令停产停业,由原发证机关吊销许可证或者营业执照,并处集资金额1倍以上5倍以下的罚款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员处10万元以上100万元以下的罚款,根据情节轻重可以禁止其一定期限直至终身担任公司、企业的董事、监事、高级管理人员或者其他组织的高级管理人员。

第二十九条 个人发起、主导或者组织实施非法集资的,责令限期改正并予以警告,可以处10万元以上100万元以下的罚款;逾期不改正或者情节严重的,处集资金额1倍以上5倍以下的罚款,根据情节轻重可以禁止其一定期限直至终身担任公司、企业的董事、监事、高级管理人员或者其他组织的高级管理人员。

第三十条 协助非法集资的,责令限期改正并予以警告;逾期不改正或者情节严重的,处5万元以上50万元以下的罚款。

第三十一条 金融机构、非银行支付机构因管理失职导致经营场所、销售渠道被非法集资人利用进行非法集资的,由金融管理部门没收违法所得,并处违法所得1倍以上5倍以下的罚款;对直接负责的主管人员和其他直接责任人员予以警告,处5万元以上50万元以下的罚款,取消其任职资格或者禁止其一定期限内从事相关金融行业工作。

前款规定以外的机构因管理失职导致经营场所、渠道、平台被非法集资人利用进行非法集资的,没收违法所得,并处违法所得1倍以上3倍以下的罚款;对直接负责的主管人员和其他直接责任人员予以警告,处2万元以上20万元以下的罚款。

第三十二条 广告经营者、广告发布者违反本条例第九条第二款规定,未履行查验、核对义务的,由工商行政管理部门责令改正,可以处5万元以下的罚款。

第三十三条 违反本条例第十九条规定,拒绝提供相关文件、资料或者提供虚假文件、资料的,处5万元以上50万元以下的罚款。

拒绝、阻碍执法人员查处非法集资的,依法给予治安管理处罚;构成犯罪的,依法追究刑事责任。

第三十四条 国家机关工作人员有下列行为之一的,依法给予处分;构成犯罪的,依法追究刑事责任:

(一)明知或者应知单位或者个人所申请的机构或者业务涉嫌非法集资,仍为其办理行政许可或者注册手续的;

(二)明知或者应知所主管、监管的单位有涉嫌非法集资行为,未依法及时处理或者移送处置非法集资职能部门的;

(三)未履行预防监测职责,或者拒不配合处置非法集资职能部门查处非法集资行为,造成严重后果的;

(四)查处非法集资中滥用职权、玩忽职守、徇私舞弊的;

(五)其他通过职务行为或者利用职务影响,支持、帮助、纵容非法集资的;

(六)负有责任的领导人员对工作人员利用职业便利、单位信誉或者工作场所从事非法集资应当发现而未发现,或者发现后未采取措施制止,造成严重后果的;

(七)拒不执行上级决策部署的;

(八)擅自处置涉案财物的;

(九)其他应当依法给予处分的行为。

第三十五条 司法机关在处理非法集资刑事案件中,涉及需要行政处理的事项,移交处置非法集资职能部门依照本条例处理。

第六章 附 则

第三十六条 省、自治区、直辖市人民**可以根据本条例和相关地方性法规,制定处置非法集资的实施细则。

第三十七条 本条例自 年 月 日起施行。

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(原标题:银监会《处置非法集资条例》意见稿:参与人自行承担损失)

《源头管控宣传引导分类处置 武汉市着力做好非法集资风险防控和处置工作》 精选十

随着非法集资案件风险的暴露,监管层加大力度联动治理。目前,非法集资风险总体可控,但金融犯罪案件已涉及到包括保险在内的多个领域,并呈现出向新产品、新业务拓展的趋势,保险诈骗犯罪数在局部地区出现上升。

非法集资隐患

泛鑫案件后,非法集资案件的风险进一步暴露。2014年,按照处置非法集资部际联席会议的统一部署,保监会在防范打击非法集资工作方面开展一系列工作。去年至今,保监会与相关部门及公安司法机关合作依法处置案件风险,一度组织36家保监局、65家人身保险公司排查非法集资案件风险,基本摸清了保险业非法集资案件风险状况,以防范打击不法分子假借寿险业务从事非法集资活动。

与之相配合,保监会开展了广告资讯信息的清理工作。2014年,保监会重点分析了保险机构代销第三方理财产品以及保险专业中介机构与关联公司交叉销售中存在的问题与风险,出台《关于严格规范非保险金融产品销售的通知》,约束保险从业人员代销第三方理财产品的行为。总体来看,2014年保险业案件数量与2013年持平,均为16起,涉案金额下降85%,非法集资风险总体可控。

与此同时,涉及保险的案件呈现新趋势。上海市检察院近日发布的《2014年度上海金融检察白皮书》显示,2014年当地金融犯罪案件总量较2013年上升超四成。在罪名分布上,保险诈骗等6项大幅上升,合计占比由2013年的4.4%升至9.3%。2014年的金融犯罪案件涉及银行、证券、保险、信托、基金等金融行业的各个金融领域,并呈现出向金融新产品、新业务拓展的趋势。

联动防范

近日,央行、证监会、保监会联合召开处置非法集资部际联席会议防范打击非法集资活动。保监会拟于2015年采取多方措施防范打击非法集资。在专项工作排查风险的同时,选取全国非法集资情况严重的地区及2014年保险业非法集资发案数排名居前的地区,研究制定联动排查方案,联动排查“精英”营销员群体参与非法集资风险,并集中宣传教育,稳妥处置个案,优化工作机制。

非法集资活动除体现在民间借贷领域中,在互联网金融业务中也有所反映。4月,保监会发布风险提示,对P2P平台风险和“筹建相互保险公司”等方面的隐患作出警示。近期,发现少数P2P平台大量招募原属保险公司个险渠道的保险从业人员采用非法手段套取处于正常期的保单资金,手段包括冒充保险公司工作人员销售P2P产品、承诺P2P产品高收益、诱导保险消费者进行保单质押等。保监会提示消费者警惕此类手段,承诺高额回报是非法集资的常见手段,为了骗取更多的人参与集资,筹资初期往往可以按时足额兑现本息,待集资额达成一定规模后,再秘密转移资金。

4月末,保监会发现有关人员编造虚假相互保险公司筹建项目,试图通过承诺高额回报方式吸引社会公众出资加盟,随后作出提醒。相互保险组织是指投保人以互相帮助、共摊风险为目的,为自己办理保险而合作成立的法人组织,主要是为社会公众提供风险保障,而不是提供高额投资回报。相互保险组织与股份制保险公司在资本构成方面有所不同,不存在股权溢价和上市收益,目前也无需向社会公众公开募集筹建资金。

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