x
资讯 专栏 视频 平台 数据 评级 报告 返利 社区 登录
签到领奖励金

下载APP,首次签到领10元

期权精灵:投资者不得不防的新骗局——传销币

之家哥 2018-04-23 20:10:51
摘要
网贷之家小编根据舆情频道的相关数据,精心整理的关于《期权精灵:投资者不得不防的新骗局——传销币》的精选文章10篇,希望对您的投资理财能有帮助。

《期权精灵:投资者不得不防的新骗局——传销币》 精选一

原标题:期权精灵:投资者不得不防的新骗局——传销币

期权精灵:投资者不得不防的新骗局——传销币

近年以来,比特币的巨大成功,导致了虚拟货币的大爆发,同样也是被拉人头的社会毒瘤——传销组织所利用, 打着“虚拟货币”的名号,“发明”出各种传销币来骗取投资者钱财。各地工商和市场监管部门、**机关已经依法查处了“天使币”、“五行币”、“维卡币”、“亚欧币”、“钛克币”、“恒星币”等多种传销币,涉及币种上百种。虽然这些传销币花样繁多,令人瞠目结舌,但其中“套路”却有迹可循,本文将从法律的角度,为大家剖析一下传销币的特征和套路:

什么是传销币?它是什么东西?

所谓传销币,是指披着虚拟货币外衣的新型传销方式。虽市场上有层出不穷的各种形式,但本质上的判断判断标准主要还是看该虚拟货币是否是以“传销”的模式进行运营。

根据《中华人民共和国刑法》第二百四十二条“组织、领导传销活动罪”对传销活动的定义,认定传销活动的要件有三:

1.要求参加者要缴纳费用或者购买商品才能获得加入资格;

2.参与者按照一定顺序组成层级,直接或间接以发展下线的数量作为计酬或者返利依据;

3.引诱、胁迫参加者继续发展下线。

简单的说,市场上所谓虚拟货币的运营方式如果符合上述三个要件的,则在法律上可以认为构成传销活动。

百亿诈骗经典案例——维卡币

维卡币传销组织系境外向中国境内推广虚拟货币的组织,传销网站及营销模式由保加利亚人鲁某组织建立,服务器设立在丹麦的哥本哈根境内,对外宣称是继“比特币”之后的第二代加密电子货币。

该组织声称维卡币升值空间大,诱骗他人投入巨额资金到其设立的网站,并设立门槛,会员注册后不能退会、退款。要成为维卡币组织会员,必须在老会员的推荐下,缴纳不同级别的“门槛费”以获得相应级别激活码,注册成为不同级别的会员。

其中,入门级130欧元、进阶级530欧元、专业级1030欧元、高管级3030欧元、大亨级5030欧元、至尊大亨级12530欧元、节日大亨级18830欧元、二合一套餐31330欧元、三合一套餐36330欧元,包括30欧元入会的手续费。组织以欧元为计价单位,固定欧元汇率为1:7.7。

按照规则,每个会员的下面只能挂两个下线会员,每个层级人员由1个发展成2个,2个发展成4个,以此类推,形成金字塔结构,上线会员通过发展下线会员获得相应回报。买卖激活码是维持维卡币组织链条生存、发展、扩大、获利的重要手段和关键环节,是传销活动组织、领导者实现犯罪意图的主要方式。

结合以上案情,我们可以得出:1.维卡币的参与者只有购买一定数量币才能获得会员资格;2.会员按照V1、V3、V9组成层级,直接以发展人员数量作为返利依据;3.通过宣传以及收益量级扩张的方式引诱参加者继续发展下线,符合《刑法》对传销活动定义的三要件,可谓是一种典型的传销币。

传销币的原罪

较之传统传销活动,传销币借助虚拟货币、区块链等如今风口浪尖上的新概念进行包装,本身极具迷惑性,会给不明就里的投资者带来巨大的经济损失。传销币本身几乎不具备任何价值,甚至有的传销币根本不具备区块链技术基础,仅仅是传销组织找人制作的具有相应外观的网站却没有任何技术支撑。

笔者寄语

21世纪是一个缤纷多彩的世界,各种投资更是五花八门,但是作为投资人一定要擦亮眼睛,如果说购买比特币是高风险投资,那么购买传销币则是落入了彻头彻尾的骗局,最后肯定是损失殆尽收场。 传销毒瘤存在已久,他们也是在与时俱进,不断的升级中,也是希望工商部门、**部门早日将这些社会毒瘤绳之以法,还各位投资朋友一个朗朗晴天。返回搜狐,查看更多

责任编辑:

《期权精灵:投资者不得不防的新骗局——传销币》 精选二

时下最“流行”的十大理财 骗局 你遇到过吗
时间:2017年09月07日 14:18:17 中财网
“套路总是得人心”,近年来,理财 骗局层出不穷,而老百姓对理财 骗局套路的认知速度却赶不上理财 骗局的“创新”速度。这些套路无孔不入,花样百出,本刊记者在此给大家准备了时下最“流行”的十大理财 骗局,带你看穿 骗子的层层套路
1、P2P 骗局:动辄超10%收益率看来很美
十大 骗局之首当属P2P 骗局。动辄超10%的收益率看来很美,可实际上呢?

2016年,对 非法集资案件,**机关立案1万余起,涉及金额近1400亿元,而这个数字中,仅P2P 骗局就“贡献”了较大的部分。故P2P 骗局位居十大理财 骗局之首,并非浪得虚名。

P2P 骗局中,最声名狼藉的当属“e租宝”事件。自2014年7月“e租宝”上线到2015年12月被查封,实际吸收资金500余亿元,涉及投资人约90万名,受害投资人遍布全国31个省市区。

那我们该如何鉴别这类P2P 骗局呢?高息是假P2P的共同特点。“e租宝”共推出过6款产品,预期年化收益率在9%至14.6%之间,远高于一般银行理财产品的收益率。其次,此类产品均无真实标的。投资人在对P2P产品心存疑虑时,可调查标的真实性,便知平台真假。

2、“街边理财”:“打一炮,换一阵地”
“阿姨,我们公司就在附近,您可以上去喝杯茶,我给您讲讲我们的理财啊……我们产品年化收益12%,没风险。”大街边或者大型超市门口,一张小桌子上摆满宣传页,西装革履的小伙子们看到上年纪的人,就会冲上去介绍他们的产品。

通常,这类理财公司的业务员态度热情,当投资人被带到其公司,还可以看到这类公司装潢华丽,环境舒适,导致投资人对此类公司实力误判。但往往这类公司最后离不开 跑路的结果,“ 人去楼空”的特点却没有变。

3、虚假“P2G+PPP”项目:“**站台”,专骗老年人
近年来,理财 骗局给自己“镀金”的套路屡见不鲜且屡试不爽,有的抱***家大腿,有的抱电视台大腿,不可思议的是竟然还有 骗子公司敢直接抱**大腿。

近期“PPP”概念被炒得火热, 骗子公司都想在此概念上做文章,华赢凯来就是其中一个。

“巴铁”项目是由华赢凯来包装成与地方**对接的“P2G+PPP”项目。“PPP”是指**和企业去合资修建一些公益性的项目,由企业负责融资建设,**负责项目的立项,并提供政策保护及法律保护。而华赢凯来借着“PPP”幌子,在全国多地为“巴铁”项目募集40多亿资金,并对外宣称预期年化收益率高达12%,100万元起投。7月2日,北京市**局东城分局发布公告称,华赢凯来公司因涉嫌从事 非法集资活动,已被立案侦查。

此类 骗局的特点是,项目投资人中老年人占大半,因为老年人更易轻信有**“兜底”的基建项目。

4、现货交易 诈骗:“微信美女”专骗中年男
近年来,全国多地曝出 诈骗犯罪团伙以交易白银、原油、沥青等现货为幌子,实施 诈骗

被害投资人 爆料,通常,这些 骗子会伪装成肤白貌美气质佳的有钱女青年,这些“美女”不仅自己美丽有钱,还会对你体贴入微……其实这些“美女”的****都是“彪形大汉”,他们上岗前都会进行话术培训,教他们如何“撩”有些积蓄的中年男性目标客户。

这些“美女”通过聊天熟悉后,就会哄骗你投资现货,并称其背后有一个引导投资的“分析师”,通过“分析师”的指导,已赚到一笔可观的收入。许多男性在 诱骗下会参与进来,与“美女”一起投资。

“本来只买了5万,她告诉我现在正是建仓的好时机,不知怎的,我脑袋一热就追加入了20万,结果全赔了。”一位受害的投资人称。

经各地**机关调查发现,这些现货交易平台多为虚假平台,投资人投资在所谓盘面上的钱,并未拿去投资,在投入之后就被提走了。而所谓的盘面上的操作,操作的也只是一个数字而已,再加上频繁操作的高额手续费,最终,投资人血本无归。

5、网络交易 骗局:总会让你爆仓血本无归
2017年6月8日,由于英国大选,英镑兑美元汇率开盘跳空200点以上。英镑兑美元汇率的大跌,导致IGOFX外汇交易平台的所有投资人账户全线爆仓,损失惨重。

令投资人无法接受的是,之前在平台上设置的“止损线”形同虚设,甚至有投资人损失竟高达90%以上。

有投资人 爆料称,“投资的钱根本没有参与到真正的外汇大盘交易”。而“盈利”其实是来自不断加入的“下线”或代理的资金,也就是拿新填旧,而这种“拆东墙补西墙”的交易形式的本质正是 庞氏骗局

早在2006年,银监会就曾针对外汇交易平台,发布过公告警示:通过互联网在外国机构的交易网络平台上进行外汇交易的行为,不受中华人民共和国法律保护。

同为网络交易 骗局的还有二元期权。二元期权仅对未来某段时间外汇、股票等品种的价格走势进行猜测,其本质类似赌博,不具备规避价格风险、服务实体经济的功能,已在2016年4月被定性为非法。这些二元期权网站大多注册在境外,在国内无网络备案信息、无实际办公地址,投资者一旦 上当受骗,损失很难追回。

6、“金融互助” 骗局:每日利息1% 本质是网络传销
“投资60元~6万元人民币,每日利息1%,满15天可提现,年收益23倍,无手续费……”此外,“参与者发展他人加入,可获得推荐奖、管理奖等额外收益、管理收益:第一代5%、第二代3%、第三代1%、第四代0.25%。”这是“金融互助”的业务介绍。但凡有过金融投资经验的投资人都能看出破绽,但仍有投资人深陷月息30%的高额利息无法自拔。

拉人头、 骗取入门费、团队计酬这些条件完全具备了传销的基本特征,只不过“MMM金融互助”把传销搞到了互联网上。

不可思议的是,有些投资人知道此类“金融互助”实质是传销,还坚持入局。有投资人自信地认为,自己不会是这个金字塔系统最后的接盘者。

与“MMM金融互助”如出一辙的还有虚拟货币 骗局。这些虚拟货币在收益方面分为静态收益和动态收益,其动态收益就是发展下线,下线越多,收益越高。据了解,珍宝币、百川币、马克币、万福币、五行币等,均是此类披着数字货币外衣的非法传销项目。

7、原始股 骗局:高调鼓吹上市回报
“人无股权不富”,高额的利润承诺、**和大佬的站台,在编织的美丽上市梦中,股权投资已然成为许多投资人的不二选择。

通常,这些涉案企业会声称已经或将在区域性股权市场“上市”,通过向投资人鼓吹原始股的上涨潜力,吸引投资人购买原始股,甚至有些中介机构通过设立“股权众筹”融资平台,非法发行股票。买了之后,你就会发现这些项目上市遥遥无期。试想,如果真能上市,各个投资机构会抢着买,还轮得到你吗?

8、“以房养老” 骗局:骗得众多老人无家可归
近期,一种以“理财”之名实施的新型“房诈”逐渐浮出水面,而这个新型骗术盯上的是理财风险防范意识差的老人们。

行使这种骗术,通常 骗子会混淆时下最热的概念“以房养老”。 骗子以高额回报为由,要求老人抵押房产借款并把钱给 骗子做投资,这样到期之后,老人便可获得高额的回报。令人难以置信的是,老人以为与 骗子签订的是投资合同,而实际上签订的却是委托处理房屋合同。

“抓小鸡儿一样扔了出去。”“以房养老”受害人曾女士称。因为签了委托处理房屋合同后,房屋已被强行出售,曾女士被赶出家门的瞬间,“泥一样瘫地上昏倒了”。

实际上,这已不是个例。北京致诚公益项目负责人武婕统计,在北京已经超过30户,涉案金额在8000万元左右。而在夺走老人房产期间,设 骗局者还令老人与家人决裂,将其置于一个绝境。

9、非法传销 骗局:善于包装洗脑
非法传销 骗局是老生常谈了。近日,多家媒体报道,毕业生李文星通过BOSS直聘APP找工作,误入传销组织,7月14日他的尸体在天津静海区荒郊被发现。

动辄就能挣个几百万,发展几个下线,就可以在家坐享其成了。听到这些,你有没有心动?但事实并非如此。近年来,一些毕业生因网聊或找工作,不幸落入传销组织,最终遇害,李文星遇害事件也只是传销事件中的一件。

据警方透露,被传销组织的人群呈“两个极端”。一类是文化层次特别低,例如只有小学、初中文化程度,这类人群占到传销人员的90%;另一类是文化层次较高的大学生,这类人群由于缺乏社会经验,在找工作的过程中容易被人利用,还有些人家里条件较为富裕,根本不缺钱。

据了解,南北方城市的传销手段有所不同,北方多以控制人身自由为主,为防止逃跑,还可能会使用暴力;南方则是好吃好喝“伺候”着,像糖衣炮弹,给人上课洗脑,谈人生,谈理想,就是不谈其传销的本质。

一个传销受害女大学生因为学历高,受到了其传销上司的重用,全然不知自己是加入了传销团伙,直到被民警从传销窝点带出时,她还口口声声对民警说自己从事的是正当行业。

10、民间借贷:“人脉变钱脉,玩出一身债”
以民间借贷 骗局来压轴再合适不过了。“野火烧不尽,春风吹又生”,坊间有一种高利贷就如同这野草——连环贷。亲朋好友会把借来的钱拿去放高利贷,这些贷款利息动辄30%以上、50%以上。结果,往往高利贷无法偿还,这些借高利贷的人从此销声匿迹。

值得注意的是,借钱的往往是当地的著名富豪,拥有良好的信誉。但是企业经营不善之后,借了高息的钱,往往无法归还。(.投.资.与.理.财.)
中财网

《期权精灵:投资者不得不防的新骗局——传销币》 精选三

时下最“流行”的十大理财 骗局 你遇到过吗
时间:2017年09月07日 10:18:38 中财网
“套路总是得人心”,近年来,理财 骗局层出不穷,而老百姓对理财 骗局套路的认知速度却赶不上理财 骗局的“创新”速度。这些套路无孔不入,花样百出,本刊记者在此给大家准备了时下最“流行”的十大理财 骗局,带你看穿 骗子的层层套路
1、P2P 骗局:动辄超10%收益率看来很美
十大 骗局之首当属P2P 骗局。动辄超10%的收益率看来很美,可实际上呢?

2016年,对 非法集资案件,**机关立案1万余起,涉及金额近1400亿元,而这个数字中,仅P2P 骗局就“贡献”了较大的部分。故P2P 骗局位居十大理财 骗局之首,并非浪得虚名。

P2P 骗局中,最声名狼藉的当属“e租宝”事件。自2014年7月“e租宝”上线到2015年12月被查封,实际吸收资金500余亿元,涉及投资人约90万名,受害投资人遍布全国31个省市区。

那我们该如何鉴别这类P2P 骗局呢?高息是假P2P的共同特点。“e租宝”共推出过6款产品,预期年化收益率在9%至14.6%之间,远高于一般银行理财产品的收益率。其次,此类产品均无真实标的。投资人在对P2P产品心存疑虑时,可调查标的真实性,便知平台真假。

2、“街边理财”:“打一炮,换一阵地”

“阿姨,我们公司就在附近,您可以上去喝杯茶,我给您讲讲我们的理财啊……我们产品年化收益12%,没风险。”大街边或者大型超市门口,一张小桌子上摆满宣传页,西装革履的小伙子们看到上年纪的人,就会冲上去介绍他们的产品。

通常,这类理财公司的业务员态度热情,当投资人被带到其公司,还可以看到这类公司装潢华丽,环境舒适,导致投资人对此类公司实力误判。但往往这类公司最后离不开 跑路的结果,“ 人去楼空”的特点却没有变。
3、虚假“P2G+PPP”项目:“**站台”,专骗老年人
近年来,理财 骗局给自己“镀金”的套路屡见不鲜且屡试不爽,有的抱***家大腿,有的抱电视台大腿,不可思议的是竟然还有 骗子公司敢直接抱**大腿。

近期“PPP”概念被炒得火热, 骗子公司都想在此概念上做文章,华赢凯来就是其中一个。

“巴铁”项目是由华赢凯来包装成与地方**对接的“P2G+PPP”项目。“PPP”是指**和企业去合资修建一些公益性的项目,由企业负责融资建设,**负责项目的立项,并提供政策保护及法律保护。而华赢凯来借着“PPP”幌子,在全国多地为“巴铁”项目募集40多亿资金,并对外宣称预期年化收益率高达12%,100万元起投。7月2日,北京市**局东城分局发布公告称,华赢凯来公司因涉嫌从事 非法集资活动,已被立案侦查。

此类 骗局的特点是,项目投资人中老年人占大半,因为老年人更易轻信有**“兜底”的基建项目。

4、现货交易 诈骗:“微信美女”专骗中年男
近年来,全国多地曝出 诈骗犯罪团伙以交易白银、原油、沥青等现货为幌子,实施 诈骗

被害投资人 爆料,通常,这些 骗子会伪装成肤白貌美气质佳的有钱女青年,这些“美女”不仅自己美丽有钱,还会对你体贴入微……其实这些“美女”的****都是“彪形大汉”,他们上岗前都会进行话术培训,教他们如何“撩”有些积蓄的中年男性目标客户。

这些“美女”通过聊天熟悉后,就会哄骗你投资现货,并称其背后有一个引导投资的“分析师”,通过“分析师”的指导,已赚到一笔可观的收入。许多男性在 诱骗下会参与进来,与“美女”一起投资。

“本来只买了5万,她告诉我现在正是建仓的好时机,不知怎的,我脑袋一热就追加入了20万,结果全赔了。”一位受害的投资人称。

经各地**机关调查发现,这些现货交易平台多为虚假平台,投资人投资在所谓盘面上的钱,并未拿去投资,在投入之后就被提走了。而所谓的盘面上的操作,操作的也只是一个数字而已,再加上频繁操作的高额手续费,最终,投资人血本无归。

5、网络交易 骗局:总会让你爆仓血本无归
2017年6月8日,由于英国大选,英镑兑美元汇率开盘跳空200点以上。英镑兑美元汇率的大跌,导致IGOFX外汇交易平台的所有投资人账户全线爆仓,损失惨重。

令投资人无法接受的是,之前在平台上设置的“止损线”形同虚设,甚至有投资人损失竟高达90%以上。

有投资人 爆料称,“投资的钱根本没有参与到真正的外汇大盘交易”。而“盈利”其实是来自不断加入的“下线”或代理的资金,也就是拿新填旧,而这种“拆东墙补西墙”的交易形式的本质正是 庞氏骗局

早在2006年,银监会就曾针对外汇交易平台,发布过公告警示:通过互联网在外国机构的交易网络平台上进行外汇交易的行为,不受中华人民共和国法律保护。

同为网络交易 骗局的还有二元期权。二元期权仅对未来某段时间外汇、股票等品种的价格走势进行猜测,其本质类似赌博,不具备规避价格风险、服务实体经济的功能,已在2016年4月被定性为非法。这些二元期权网站大多注册在境外,在国内无网络备案信息、无实际办公地址,投资者一旦 上当受骗,损失很难追回。

6、“金融互助” 骗局:每日利息1% 本质是网络传销
“投资60元~6万元人民币,每日利息1%,满15天可提现,年收益23倍,无手续费……”此外,“参与者发展他人加入,可获得推荐奖、管理奖等额外收益、管理收益:第一代5%、第二代3%、第三代1%、第四代0.25%。”这是“金融互助”的业务介绍。但凡有过金融投资经验的投资人都能看出破绽,但仍有投资人深陷月息30%的高额利息无法自拔。

拉人头、 骗取入门费、团队计酬这些条件完全具备了传销的基本特征,只不过“MMM金融互助”把传销搞到了互联网上。

不可思议的是,有些投资人知道此类“金融互助”实质是传销,还坚持入局。有投资人自信地认为,自己不会是这个金字塔系统最后的接盘者。

与“MMM金融互助”如出一辙的还有虚拟货币 骗局。这些虚拟货币在收益方面分为静态收益和动态收益,其动态收益就是发展下线,下线越多,收益越高。据了解,珍宝币、百川币、马克币、万福币、五行币等,均是此类披着数字货币外衣的非法传销项目。

7、原始股 骗局:高调鼓吹上市回报
“人无股权不富”,高额的利润承诺、**和大佬的站台,在编织的美丽上市梦中,股权投资已然成为许多投资人的不二选择。

通常,这些涉案企业会声称已经或将在区域性股权市场“上市”,通过向投资人鼓吹原始股的上涨潜力,吸引投资人购买原始股,甚至有些中介机构通过设立“股权众筹”融资平台,非法发行股票。买了之后,你就会发现这些项目上市遥遥无期。试想,如果真能上市,各个投资机构会抢着买,还轮得到你吗?

8、“以房养老” 骗局:骗得众多老人无家可归
近期,一种以“理财”之名实施的新型“房诈”逐渐浮出水面,而这个新型骗术盯上的是理财风险防范意识差的老人们。

行使这种骗术,通常 骗子会混淆时下最热的概念“以房养老”。 骗子以高额回报为由,要求老人抵押房产借款并把钱给 骗子做投资,这样到期之后,老人便可获得高额的回报。令人难以置信的是,老人以为与 骗子签订的是投资合同,而实际上签订的却是委托处理房屋合同。

“抓小鸡儿一样扔了出去。”“以房养老”受害人曾女士称。因为签了委托处理房屋合同后,房屋已被强行出售,曾女士被赶出家门的瞬间,“泥一样瘫地上昏倒了”。

实际上,这已不是个例。北京致诚公益项目负责人武婕统计,在北京已经超过30户,涉案金额在8000万元左右。而在夺走老人房产期间,设 骗局者还令老人与家人决裂,将其置于一个绝境。

9、非法传销 骗局:善于包装洗脑
非法传销 骗局是老生常谈了。近日,多家媒体报道,毕业生李文星通过BOSS直聘APP找工作,误入传销组织,7月14日他的尸体在天津静海区荒郊被发现。

动辄就能挣个几百万,发展几个下线,就可以在家坐享其成了。听到这些,你有没有心动?但事实并非如此。近年来,一些毕业生因网聊或找工作,不幸落入传销组织,最终遇害,李文星遇害事件也只是传销事件中的一件。

据警方透露,被传销组织的人群呈“两个极端”。一类是文化层次特别低,例如只有小学、初中文化程度,这类人群占到传销人员的90%;另一类是文化层次较高的大学生,这类人群由于缺乏社会经验,在找工作的过程中容易被人利用,还有些人家里条件较为富裕,根本不缺钱。

据了解,南北方城市的传销手段有所不同,北方多以控制人身自由为主,为防止逃跑,还可能会使用暴力;南方则是好吃好喝“伺候”着,像糖衣炮弹,给人上课洗脑,谈人生,谈理想,就是不谈其传销的本质。

一个传销受害女大学生因为学历高,受到了其传销上司的重用,全然不知自己是加入了传销团伙,直到被民警从传销窝点带出时,她还口口声声对民警说自己从事的是正当行业。

10、民间借贷:“人脉变钱脉,玩出一身债”

以民间借贷 骗局来压轴再合适不过了。“野火烧不尽,春风吹又生”,坊间有一种高利贷就如同这野草——连环贷。亲朋好友会把借来的钱拿去放高利贷,这些贷款利息动辄30%以上、50%以上。结果,往往高利贷无法偿还,这些借高利贷的人从此销声匿迹。

值得注意的是,借钱的往往是当地的著名富豪,拥有良好的信誉。但是企业经营不善之后,借了高息的钱,往往无法归还。
.投.资.与.理.财

《期权精灵:投资者不得不防的新骗局——传销币》 精选四

数字货币本身是一种技术上的创新,普通人不好理解,这给了骗子乘虚而入的机会,传销式数字币;打着可分红的旗号,加入时往往要缴纳入会费,总之,投资不是瞎猫碰上死耗子;的游戏,也不是天上掉馅饼;的白日梦幻想,看不懂、不了解的项目,不要去投资。

2009年可以称之为数字货币元年。这一年,一个叫中本聪的人,建立了一套货币体系——比特币体系,正式宣告了比特币的诞生。(关于比特币,今日话题做过介绍《买比特币小心成最后的傻瓜;》)。发展到今天,数字货币的市场接受度也在逐渐提高。据数字货币网站coinmarketcap的统计,全球共有644种数字货币(截至2017年2月)。它们实现的技术原理基本相同,都是数字加密货币,需要通过挖矿;、贡献算力来获得。

在日前发布的中央一号文件中,首次提出要严厉打击农村非法集资和金融诈骗,积极推动农村金融立法。世界前五大数字货币:比特币、以太币、瑞波币、莱特币、门罗币。对普通人来说,数字货币有一定的理解门槛,而一般越是看不懂的项目越有人爱投资。所以骗子也就抓住了人们的这种心理,把数字货币;的概念与传销、庞氏骗局等古老骗术结合起来,打造出专门坑人的传销式数字货币;。

传销式数字货币;与比特币等有广泛认可度的数字货币有什么区别呢?比特币不依靠任何特定货币机构、组织发行,它的算法开源、数量固定,交易市场也是自发形成的;而传销式数字货币;本身并没有实际的算法支撑,它的发行方式、数量、交易平台都由组织者指定,且组织者可以任意篡改。这就类似打游戏时充的游戏币;,而组织者就是游戏运营商;。

根据中国反传销志愿者联盟掌握的资料,珍宝币、百川币、SMI、MBI、马克币、暗黑币、MMM、美国富达复利理财、克拉币、石油币、华强币、CB亚投行香港集团、币盛、世通元、U币、聚宝、21世纪福克斯、万喜理财等等,都是披着数字货币的外衣进行非法传销的项目。此外,根据今日话题的检索梳理,万福币、五行币、易币、中华币都是近年来被公开报道过的传销骗局

传销式数字币;打着可分红的旗号,加入时往往要缴纳入会费

短时间低门槛高收益;几乎是一切骗局的共同特征,传销式数字货币;也不例外。传销式数字货币;宣传的收益模式一般分为静态奖;和动态奖;。

静态奖;指购买数字货币产生的收益。要想分享静态奖;,投资者必须缴纳入会费、会员费。2016年,湖南常德警方破获了一起美国未来城万福币;特大网络传销案。万福币;的静态奖;就是——只要缴纳一万元人民币即可注册成为会员,不发展会员,只等万福币价格上涨,即可躺着拿钱,一年收益率稳赚在3倍左右,如果发展得好也可能达到5至10倍。;

2017年,北京时间;刊发的报道《中华币骗局调查》也揭露了中华币的静态收益;模式——中华币的宣传材料中提到,注册成为‘中华币’会员即可购买中华币,门槛为一单500美元(汇率固定为6.9,500美元即3450元人民币)。每单500美元中的一部分会作为推广费用被扣除,剩下的钱每天释放2%用于购买会升值的‘中华币’,最终保证三年保底六倍收益。;

利用动态奖;机制鼓励参与者拉人头交会费;,性质已变成传销

为了吸引更多会员加入,传销式数字货币;往往会采取传销的方式进行疯狂推广,并美名其曰动态奖;,本质上就是拉人头;。

万福币的三阶十五级;奖励方案

上文提到的已经破获的万福币诈骗案;,其宣传的动态奖;是——根据会员发展人员的多少分为1-5星、1-5金、1-5钻的三阶十五级,每个级别对应不同的奖金回报,发展了下线就能获得提成,并可层层提成,最低一星级会员可获得下线会员交纳资金10%的提成,发展的会员达到一定数量还可晋升级别,获得更多提成;5钻级会员获得下线会员交纳资金提成比例则高达80%。; 注意,无论是静态奖;还是动态奖;,一般都是以电子币进行发放。相当于投资者真金白银的投进去,最后只得到账户上一个没有任何意义、无法变现的虚拟数字而已。极少数情况下骗子会发放现金,即使发放现金,也是用后来投资者的钱去补窟窿,这和庞氏骗局;并无二致。

价格可由庄家幕后操纵,一旦庄家决定套现,多数投资者往往血本无归

传销式数字货币;的交易行情;,完全可以由组织者和平台方操控的。前期为了吸引投资者加入,往往会把价格炒高,一旦开盘,平台方和组织者就会集中抛售套现,价格狂跌。除了组织者和极少数提早退场的人,其他投资者将血本无归。

据媒体北京时间;报道,2016年5月,中华币;正式开盘,开盘价35元人民币一枚,开盘才一个小时,价格就跌到了十元,接下来的几天更是跌到了两元。有投资者说:买的时候一个币花了一两美元,现在只能卖两块钱人民币,跌的这么厉害,都在卖,也没人买了;。接下来的时间里,中华币;的价格继续下跌,一直跌到仅剩5毛钱。财经专栏作家肖磊认为,这种所谓的市场价格其实是庄家在幕后操纵套现。 传销式数字货币;的交易价格和涨跌形势完全可由组织者自己设定和修改。据央广网报道,万福币;所称的国际大盘其实是子虚乌有,都是组织者刘某操纵的。万福币;项目刚启动时为诱惑他人投资,刘某就将其设置为只涨不跌;,一旦刘某想收手跑路了,他又可以设置为只跌不涨;,最终受害人是投资人。 更常见的情况是,传销式数字货币;到了返钱高峰时,组织者会直接玩失联,关网跑路。风声小一点之后再出来活动,包装一个新概念,继续这样骗下去。

看不懂、不了解的项目,不要去投资

传销性数字货币;常扯虎皮作大旗,伪造官方人士、权威机构的背书,这也是许多投资者轻信轻投的原因。中华币;介绍材料宣称中华币;是由中国管理科学研究院设计、中兴同寿(北京)生物科技有限公司技术团队研发的数字加密货币。已经被确定为传销骗局的易币;,在宣传材料中称其发行平台中国网超;系受商务部等5部委的委托搭建,该平台是中国数字货币教学实践示范基地;之一。

有些传销项目即使被查了,也会蛰伏一段时间换个壳继续做。比如读者朋友经常咨询的五行币;,其前身是一个叫云数贸;的组织,2013年就被中国工商总局和**部定为当年的十大传销之一。据金羊网报道,组织者宋密秋(化名为张健)出狱之后,带着五行币;卷土重来。五行币;的形式如专题所介绍的一样——拉人头交会费;,依照投资额的多少,加入者可以获得不同的等级和不同数量的五行币,然后再通过推荐朋友注册点位,获得相对应的级别推荐奖金。

总之,投资不是瞎猫碰上死耗子;的游戏,也不是天上掉馅饼;的白日梦幻想。既然想投资和理财,就要重新开发自己的学习能力,多研究多了解,而不是做躺着赚钱;的梦,最后输得一无所有。 结语:如今的诈骗看着有点像割韭菜,拙劣的骗局也好,迷惑性强的骗局也好,总能割到一茬茬的韭菜。希望乡亲,钱包看好没毛病;系列专题,能在乡亲们面对各种骗局时,提供一点知识和方法上的帮助。

《期权精灵:投资者不得不防的新骗局——传销币》 精选五

数字货币本身是一种技术上的创新,普通人不好理解,这给了骗子乘虚而入的机会,传销式数字币;打着可分红的旗号,加入时往往要缴纳入会费,总之,投资不是瞎猫碰上死耗子;的游戏,也不是天上掉馅饼;的白日梦幻想,看不懂、不了解的项目,不要去投资。

2009年可以称之为数字货币元年。这一年,一个叫中本聪的人,建立了一套货币体系——比特币体系,正式宣告了比特币的诞生。(关于比特币,今日话题做过介绍《买比特币小心成最后的傻瓜;》)。发展到今天,数字货币的市场接受度也在逐渐提高。据数字货币网站coinmarketcap的统计,全球共有644种数字货币(截至2017年2月)。它们实现的技术原理基本相同,都是数字加密货币,需要通过挖矿;、贡献算力来获得。

在日前发布的中央一号文件中,首次提出要严厉打击农村非法集资和金融诈骗,积极推动农村金融立法。世界前五大数字货币:比特币、以太币、瑞波币、莱特币、门罗币。对普通人来说,数字货币有一定的理解门槛,而一般越是看不懂的项目越有人爱投资。所以骗子也就抓住了人们的这种心理,把数字货币;的概念与传销、庞氏骗局等古老骗术结合起来,打造出专门坑人的传销式数字货币;。

传销式数字货币;与比特币等有广泛认可度的数字货币有什么区别呢?比特币不依靠任何特定货币机构、组织发行,它的算法开源、数量固定,交易市场也是自发形成的;而传销式数字货币;本身并没有实际的算法支撑,它的发行方式、数量、交易平台都由组织者指定,且组织者可以任意篡改。这就类似打游戏时充的游戏币;,而组织者就是游戏运营商;。

根据中国反传销志愿者联盟掌握的资料,珍宝币、百川币、SMI、MBI、马克币、暗黑币、MMM、美国富达复利理财、克拉币、石油币、华强币、CB亚投行香港集团、币盛、世通元、U币、聚宝、21世纪福克斯、万喜理财等等,都是披着数字货币的外衣进行非法传销的项目。此外,根据今日话题的检索梳理,万福币、五行币、易币、中华币都是近年来被公开报道过的传销骗局

传销式数字币;打着可分红的旗号,加入时往往要缴纳入会费

短时间低门槛高收益;几乎是一切骗局的共同特征,传销式数字货币;也不例外。传销式数字货币;宣传的收益模式一般分为静态奖;和动态奖;。

静态奖;指购买数字货币产生的收益。要想分享静态奖;,投资者必须缴纳入会费、会员费。2016年,湖南常德警方破获了一起美国未来城万福币;特大网络传销案。万福币;的静态奖;就是——只要缴纳一万元人民币即可注册成为会员,不发展会员,只等万福币价格上涨,即可躺着拿钱,一年收益率稳赚在3倍左右,如果发展得好也可能达到5至10倍。;

2017年,北京时间;刊发的报道《中华币骗局调查》也揭露了中华币的静态收益;模式——中华币的宣传材料中提到,注册成为‘中华币’会员即可购买中华币,门槛为一单500美元(汇率固定为6.9,500美元即3450元人民币)。每单500美元中的一部分会作为推广费用被扣除,剩下的钱每天释放2%用于购买会升值的‘中华币’,最终保证三年保底六倍收益。;

利用动态奖;机制鼓励参与者拉人头交会费;,性质已变成传销

为了吸引更多会员加入,传销式数字货币;往往会采取传销的方式进行疯狂推广,并美名其曰动态奖;,本质上就是拉人头;。

万福币的三阶十五级;奖励方案

上文提到的已经破获的万福币诈骗案;,其宣传的动态奖;是——根据会员发展人员的多少分为1-5星、1-5金、1-5钻的三阶十五级,每个级别对应不同的奖金回报,发展了下线就能获得提成,并可层层提成,最低一星级会员可获得下线会员交纳资金10%的提成,发展的会员达到一定数量还可晋升级别,获得更多提成;5钻级会员获得下线会员交纳资金提成比例则高达80%。; 注意,无论是静态奖;还是动态奖;,一般都是以电子币进行发放。相当于投资者真金白银的投进去,最后只得到账户上一个没有任何意义、无法变现的虚拟数字而已。极少数情况下骗子会发放现金,即使发放现金,也是用后来投资者的钱去补窟窿,这和庞氏骗局;并无二致。

价格可由庄家幕后操纵,一旦庄家决定套现,多数投资者往往血本无归

传销式数字货币;的交易行情;,完全可以由组织者和平台方操控的。前期为了吸引投资者加入,往往会把价格炒高,一旦开盘,平台方和组织者就会集中抛售套现,价格狂跌。除了组织者和极少数提早退场的人,其他投资者将血本无归。

据媒体北京时间;报道,2016年5月,中华币;正式开盘,开盘价35元人民币一枚,开盘才一个小时,价格就跌到了十元,接下来的几天更是跌到了两元。有投资者说:买的时候一个币花了一两美元,现在只能卖两块钱人民币,跌的这么厉害,都在卖,也没人买了;。接下来的时间里,中华币;的价格继续下跌,一直跌到仅剩5毛钱。财经专栏作家肖磊认为,这种所谓的市场价格其实是庄家在幕后操纵套现。 传销式数字货币;的交易价格和涨跌形势完全可由组织者自己设定和修改。据央广网报道,万福币;所称的国际大盘其实是子虚乌有,都是组织者刘某操纵的。万福币;项目刚启动时为诱惑他人投资,刘某就将其设置为只涨不跌;,一旦刘某想收手跑路了,他又可以设置为只跌不涨;,最终受害人是投资人。 更常见的情况是,传销式数字货币;到了返钱高峰时,组织者会直接玩失联,关网跑路。风声小一点之后再出来活动,包装一个新概念,继续这样骗下去。

看不懂、不了解的项目,不要去投资

传销性数字货币;常扯虎皮作大旗,伪造官方人士、权威机构的背书,这也是许多投资者轻信轻投的原因。中华币;介绍材料宣称中华币;是由中国管理科学研究院设计、中兴同寿(北京)生物科技有限公司技术团队研发的数字加密货币。已经被确定为传销骗局的易币;,在宣传材料中称其发行平台中国网超;系受商务部等5部委的委托搭建,该平台是中国数字货币教学实践示范基地;之一。

有些传销项目即使被查了,也会蛰伏一段时间换个壳继续做。比如读者朋友经常咨询的五行币;,其前身是一个叫云数贸;的组织,2013年就被中国工商总局和**部定为当年的十大传销之一。据金羊网报道,组织者宋密秋(化名为张健)出狱之后,带着五行币;卷土重来。五行币;的形式如专题所介绍的一样——拉人头交会费;,依照投资额的多少,加入者可以获得不同的等级和不同数量的五行币,然后再通过推荐朋友注册点位,获得相对应的级别推荐奖金。

总之,投资不是瞎猫碰上死耗子;的游戏,也不是天上掉馅饼;的白日梦幻想。既然想投资和理财,就要重新开发自己的学习能力,多研究多了解,而不是做躺着赚钱;的梦,最后输得一无所有。 结语:如今的诈骗看着有点像割韭菜,拙劣的骗局也好,迷惑性强的骗局也好,总能割到一茬茬的韭菜。希望乡亲,钱包看好没毛病;系列专题,能在乡亲们面对各种骗局时,提供一点知识和方法上的帮助。

《期权精灵:投资者不得不防的新骗局——传销币》 精选六

数字货币本身是一种技术上的创新,普通人不好理解,这给了骗子乘虚而入的机会,传销式数字币;打着可分红的旗号,加入时往往要缴纳入会费,总之,投资不是瞎猫碰上死耗子;的游戏,也不是天上掉馅饼;的白日梦幻想,看不懂、不了解的项目,不要去投资。

2009年可以称之为数字货币元年。这一年,一个叫中本聪的人,建立了一套货币体系——比特币体系,正式宣告了比特币的诞生。(关于比特币,今日话题做过介绍《买比特币小心成最后的傻瓜;》)。发展到今天,数字货币的市场接受度也在逐渐提高。据数字货币网站coinmarketcap的统计,全球共有644种数字货币(截至2017年2月)。它们实现的技术原理基本相同,都是数字加密货币,需要通过挖矿;、贡献算力来获得。

在日前发布的中央一号文件中,首次提出要严厉打击农村非法集资和金融诈骗,积极推动农村金融立法。世界前五大数字货币:比特币、以太币、瑞波币、莱特币、门罗币。对普通人来说,数字货币有一定的理解门槛,而一般越是看不懂的项目越有人爱投资。所以骗子也就抓住了人们的这种心理,把数字货币;的概念与传销、庞氏骗局等古老骗术结合起来,打造出专门坑人的传销式数字货币;。

传销式数字货币;与比特币等有广泛认可度的数字货币有什么区别呢?比特币不依靠任何特定货币机构、组织发行,它的算法开源、数量固定,交易市场也是自发形成的;而传销式数字货币;本身并没有实际的算法支撑,它的发行方式、数量、交易平台都由组织者指定,且组织者可以任意篡改。这就类似打游戏时充的游戏币;,而组织者就是游戏运营商;。

根据中国反传销志愿者联盟掌握的资料,珍宝币、百川币、SMI、MBI、马克币、暗黑币、MMM、美国富达复利理财、克拉币、石油币、华强币、CB亚投行香港集团、币盛、世通元、U币、聚宝、21世纪福克斯、万喜理财等等,都是披着数字货币的外衣进行非法传销的项目。此外,根据今日话题的检索梳理,万福币、五行币、易币、中华币都是近年来被公开报道过的传销骗局

传销式数字币;打着可分红的旗号,加入时往往要缴纳入会费

短时间低门槛高收益;几乎是一切骗局的共同特征,传销式数字货币;也不例外。传销式数字货币;宣传的收益模式一般分为静态奖;和动态奖;。

静态奖;指购买数字货币产生的收益。要想分享静态奖;,投资者必须缴纳入会费、会员费。2016年,湖南常德警方破获了一起美国未来城万福币;特大网络传销案。万福币;的静态奖;就是——只要缴纳一万元人民币即可注册成为会员,不发展会员,只等万福币价格上涨,即可躺着拿钱,一年收益率稳赚在3倍左右,如果发展得好也可能达到5至10倍。;

2017年,北京时间;刊发的报道《中华币骗局调查》也揭露了中华币的静态收益;模式——中华币的宣传材料中提到,注册成为‘中华币’会员即可购买中华币,门槛为一单500美元(汇率固定为6.9,500美元即3450元人民币)。每单500美元中的一部分会作为推广费用被扣除,剩下的钱每天释放2%用于购买会升值的‘中华币’,最终保证三年保底六倍收益。;

利用动态奖;机制鼓励参与者拉人头交会费;,性质已变成传销

为了吸引更多会员加入,传销式数字货币;往往会采取传销的方式进行疯狂推广,并美名其曰动态奖;,本质上就是拉人头;。

万福币的三阶十五级;奖励方案

上文提到的已经破获的万福币诈骗案;,其宣传的动态奖;是——根据会员发展人员的多少分为1-5星、1-5金、1-5钻的三阶十五级,每个级别对应不同的奖金回报,发展了下线就能获得提成,并可层层提成,最低一星级会员可获得下线会员交纳资金10%的提成,发展的会员达到一定数量还可晋升级别,获得更多提成;5钻级会员获得下线会员交纳资金提成比例则高达80%。; 注意,无论是静态奖;还是动态奖;,一般都是以电子币进行发放。相当于投资者真金白银的投进去,最后只得到账户上一个没有任何意义、无法变现的虚拟数字而已。极少数情况下骗子会发放现金,即使发放现金,也是用后来投资者的钱去补窟窿,这和庞氏骗局;并无二致。

价格可由庄家幕后操纵,一旦庄家决定套现,多数投资者往往血本无归

传销式数字货币;的交易行情;,完全可以由组织者和平台方操控的。前期为了吸引投资者加入,往往会把价格炒高,一旦开盘,平台方和组织者就会集中抛售套现,价格狂跌。除了组织者和极少数提早退场的人,其他投资者将血本无归。

据媒体北京时间;报道,2016年5月,中华币;正式开盘,开盘价35元人民币一枚,开盘才一个小时,价格就跌到了十元,接下来的几天更是跌到了两元。有投资者说:买的时候一个币花了一两美元,现在只能卖两块钱人民币,跌的这么厉害,都在卖,也没人买了;。接下来的时间里,中华币;的价格继续下跌,一直跌到仅剩5毛钱。财经专栏作家肖磊认为,这种所谓的市场价格其实是庄家在幕后操纵套现。 传销式数字货币;的交易价格和涨跌形势完全可由组织者自己设定和修改。据央广网报道,万福币;所称的国际大盘其实是子虚乌有,都是组织者刘某操纵的。万福币;项目刚启动时为诱惑他人投资,刘某就将其设置为只涨不跌;,一旦刘某想收手跑路了,他又可以设置为只跌不涨;,最终受害人是投资人。 更常见的情况是,传销式数字货币;到了返钱高峰时,组织者会直接玩失联,关网跑路。风声小一点之后再出来活动,包装一个新概念,继续这样骗下去。

看不懂、不了解的项目,不要去投资

传销性数字货币;常扯虎皮作大旗,伪造官方人士、权威机构的背书,这也是许多投资者轻信轻投的原因。中华币;介绍材料宣称中华币;是由中国管理科学研究院设计、中兴同寿(北京)生物科技有限公司技术团队研发的数字加密货币。已经被确定为传销骗局的易币;,在宣传材料中称其发行平台中国网超;系受商务部等5部委的委托搭建,该平台是中国数字货币教学实践示范基地;之一。

有些传销项目即使被查了,也会蛰伏一段时间换个壳继续做。比如读者朋友经常咨询的五行币;,其前身是一个叫云数贸;的组织,2013年就被中国工商总局和**部定为当年的十大传销之一。据金羊网报道,组织者宋密秋(化名为张健)出狱之后,带着五行币;卷土重来。五行币;的形式如专题所介绍的一样——拉人头交会费;,依照投资额的多少,加入者可以获得不同的等级和不同数量的五行币,然后再通过推荐朋友注册点位,获得相对应的级别推荐奖金。

总之,投资不是瞎猫碰上死耗子;的游戏,也不是天上掉馅饼;的白日梦幻想。既然想投资和理财,就要重新开发自己的学习能力,多研究多了解,而不是做躺着赚钱;的梦,最后输得一无所有。 结语:如今的诈骗看着有点像割韭菜,拙劣的骗局也好,迷惑性强的骗局也好,总能割到一茬茬的韭菜。希望乡亲,钱包看好没毛病;系列专题,能在乡亲们面对各种骗局时,提供一点知识和方法上的帮助。

《期权精灵:投资者不得不防的新骗局——传销币》 精选七

互联网金融传销投资人

本文共6505字,预计阅读时间3分15秒

一想到传销,很多人脑海中可能会浮现出金字塔、非法拘禁、限制自由等词汇。传销的出现给无数人造成巨大的损失。传销的法律概念是指组织者或者经营者发展人员,通过对被发展人员以其直接或者间接发展的人员数量或者销售业绩为依据计算和给付报酬,或者要求被发展人员以交纳一定费用为条件取得加入资格等方式取得利益。基本意思就是传销的首脑或者上线要求你首先缴纳一定的费用,成为他们的会员,然后要求你去发展下线,你能够得到的收入高低主要是你能够发展下线的数量以及你下线销售业绩为依据的。

传统的限制人身自由等方式的传销现在已经不是主流了,而是傍上了互联网金融,形成互联网金融传销。从2012年开始,互联网金融快速崛起,互联网理财越来越受到群众的认可,传统传销也因此傍上了互联网金融,完成了“转型升级”,衍生出互联网金融传销。那么,互联网金融传销,最擅长的就是利用信息的不对称性,打着电子商务、互联网金融等前沿科技、潮流的幌子,通过建立电商网站、与互联网巨头联盟、打造噱头互联网概念等来包装自己。既保留了传统传销活动的组织结构与盈利模式,又吸收了互联网平台传播快捷,隐蔽性强的特性,且其以金融投资为幌子吸引民众参与,危害更大。说白了,就是搞个互联网金融噱头包装在传统传销上,本质并没有改变。

互联网金融传销的生存土壤主要有三方面。第一个是互联网金融的发展,第二个是居民个人财富的增加,第三个是个人逐利心强。第一个原因是互联网金融的发展,2012年后,由于网民数量快速提升,PE/VC业态成熟,宽松的互金创业潮舆论环境等原因,互联网金融快速崛起,投资理财在居民当中开始流行,似乎进入了一个全民理财的时代,越来越多的居民接受互联网理财,这就给传统传销的渗透提供了合适的温床!第二个原因是居民个人财富的增加。2016年我国个人财富规模达126万亿人民币,成为仅次于美国的全球第二大财富国家。居民可支配收入为33616元,农村居民可支配收入为12363元,人均收入大幅提高,同时,2016年,可投资资产1千万人民币以上的中国高净值人士数量达到158万人,中国高净值人群共持有可投资资产49万亿人民币,预计到2017年底,中国高净值人群数量将达187万人,高净值人群持有的可投资资产规模将达58万亿人民币,这些数据说明什么问题呢,说明大家现在都有钱了,都有钱去搞投资理财了。第三个是个人逐利心强比较强,“每天1%甚至更高的利息”、“投1万变60万”、“不用担心没有人脉,不用找人每年也有50%-400%的回报”、“一个月赚15万,一辈子的ATM”等,你是不是心动呢?如果是你的亲朋好友跟你说呢?也许你会心动,可能会点击进去看看,那么恭喜你,这是你可能陷入传销陷阱的第一步。之后你越看可能陷得越深,毕竟银行理财产品才那么几个点,网贷的平均收益也不过9.5%左右。

互联网金融传销有何特点呢?笔者总结了互联网金融传销主要有5个特点,第一个是传销方法隐蔽,不再限制人身自由。第二个是仍然保留传统传销的金字塔式组织结构。第三个是标的虚拟化并以互联网金融产品为噱头。第四个是违法成本很低,但是危害很大。第五个是首脑高智化。

首先来看第一个特点,传销方法隐蔽,不再限制人身自由。传统的传销主要在熟人之间,利用感情进行欺骗。互联网金融传销则借助互联网这一载体为传销活动提供掩护,传销的首脑隐匿幕后,用匿名身份和会员进行联系,发展下线成员、发布相关信息、接受反馈信息等都借助互联网进行操作。费用的收取,工资奖金的发放也都通过互联网上的账户进行,一旦有人暴露被抓,其联络人只需要将网站关闭,将其账户注销即可。传统的传销是一种面对面的传销方式,但是互联网金融传销不一样,更多的是点对点传销,上下线可能都不认识,传销首脑位居幕后,服务器托管异地,甚至是国外,一旦出事,你压根差不多,隐蔽性很强。与此同时,传统传销活动往往具有强制性,将参与者限制在封闭场所,通过人身控制与反复洗脑使其就范。而互联网金融传销不限制你的人身自由,该类传销活动利用民众的贪婪心理,以高回报率、优厚福利引诱民众自愿加入,再不限制你人身自由的前提下对你洗脑,然后再以高额“入门费”对参与成员实施控制。相较于传统传销,互联网金融传销的传销手段更具欺骗性,实际控制效果更明显。

第二个特点是仍然保留传统传销的金字塔式组织结构。互联网金融传销的组织结构与传统传销大体相同,都是金字塔式的组织结构。也就是说组织者要求会员发展其他人员加入组织,组成上下线关系,成员加入组织需要缴纳一定的“入门费”,上线的酬劳是由其所发展的下线的入门费以及投资金额多少来计算的,缴纳的入门费和投资金额越多,上线的报酬也就越丰厚,但是传销的绝大部分资金掌握在组织者或经营者的手中。他们永远是受益者。而底层永远是受害者,互联网金融传销其实也就是资金从下面慢慢汇流到上面,然后上面拿大头,将小头分给下面,只要不断的有人进来,就有源源不断的资金,但是一旦下线难以维系,资金链便会出现断裂,投资者血本无归。

第三个特点是标的虚拟化并以互联网金融产品为噱头。在互联网时代,高科技是一个很先进的理念,但是对于很多网民来说,这却是很虚拟的东西,传销人员正是利用这点,打着“资本运作”、“高科技”、“促进国家相关产业”等幌子,借助高科技产物的概念和国家政策的支持为伪装进行传销,不明事理的网民很容易被诱导进来,传销标的的虚拟也使得网民很难判断,误以为传销的标的是先进的理念,进而掉进传销陷阱。也就是你陷进互联网金融传销,你肯定血本无归,很多传统传销起码还有点假冒伪劣的实体产品。同时,互联网金融传销还基于互联网技术、以互联网金融创新为噱头,利用一般投资人对新金融运作模式的无知而进行欺诈,其传销内容涵盖P2P网络小额贷款、众筹融资、虚拟电子货币、网络理财等众多互联网金融业务,真假难以辨别。2016年由反传销网曝光的互联网金融传销平台多达150家,其中包括:MMM金融互助、克拉币、聚宝金融等多种有关互联网金融概念的传销组织。从传统传销的实体商品向互联网金融传销的金融概念的转变使得民众更难辨别传销本质,危害群体更广。

第四个特点是违法成本很低,但是危害很大。在传统的传销活动中,首脑一般要花费很大的人力、物力、财力、精力等成本才有可能建立金字塔型的传销层级,传销首脑首先得选块地作为经营场所,同时还要花精力去邀请人或者招聘人过来,还要给他们洗脑上课,一天不行就得两天,两天不行就得洗三天吗,直到完全把你洗脑成功为止,这中间的吃住费用还得自己掏。同时还要花费较多的成本进行运作管理,违法成本比较高,风险也比较大,但是互联网金融传销则不然,传销首脑只需要建立一网站,利用网络虚拟身份借助网站进行传销的宣传、运作、人员管理、资金分配等,一旦出现问题可迅速将资金转移国外,不仅运作成本低,而且打击难度大,因此很多不法者铤而走险,走上互联网传销的道路。

这些互联网金融传销的危害,相比传统传销危害更大。因为传统传销还有地域的限制,虽然能拉人从外地入伙,但毕竟影响力和辐射范围都还比较小,单个传统传销项目的受害者相对来说也较少。主要是传统传销项目较多,让受害者数量呈几何级上升。而互联网金融传销上线发展下线的方式,除了传统的线下以外,还极力通过互联网传播渠道全面扩散,波及范围更广,受害者也更多。

第五个特点是互联网金融传销的首脑高智化,就是智商比较高。互联网金融传销首脑首先需要利用专业的互联网知识建一网站,借助该网站进行宣传,同时还要组建商务系统以及资金运作平台,并且还需要众多加密方式来设立不同的登录入口,从而对代理商和会员系统进行区分,另外还要自建一套专门用来组织管理的自动化办公平台,还掌握网站的维护技术,相关的传销人员也熟练掌握网站的各种运作来发展下线,进行资金转账代理、查询薪酬等,所以互联网传销首脑以及部分相关人员很多都是高学历者,高智化趋势加大。

目前市场上比较热门的互联网金融传销主要有三种形式。第一种是“资本运作”式。这类互联网金融传销主要打着上市融资、购买原始股、理财投资等虚假的幌子,在诱以高额回报,引诱人们交纳会费获得会员资格。

第二种是“MMM互助”式。这种类型主要是不法分子在互联网上打着“互助投资”、“各种慈善”、“互助、互爱、互赢”等口号,以高额利息诱使投资者投资,并且鼓励发展会员给与奖励。

这种模式最大的问题是什么呢?就是没有具体的项目,也就是说经营者不是靠项目或者产品本身赚钱的,而是靠不断发展下线来赚钱,其模式简言之就是借新还旧,用新投资人的钱,来向老参与者支付利息和短期回报。

第三种是传销式数字货币。随着比特币的兴起,价格疯涨,不少投资人也一夜暴富,国内出现一系列数字货币,数字货币的理解需要一定的门槛,大部分投资者并不懂数字货币,很多传销分子利用这点进行传销行骗,将“数字货币”的概念与传销结合起来,形成“传销式数字货币”。传销式数字货币的“交易行情”基本是由平台以及相关组织者控制。早期为吸引投资人投资,可能会将货币价格炒得很高,一旦时机成熟,平台和组织者就会集中抛售,价格一落千丈,大部分底层投资者血本无归。更惨的是到返钱高峰,平台直接关闭,组织者失联,然后到其他地方包装新的概念,按照相似的骗法,继续行骗。

相比其他传销,数字货币传销一般具有以下特点:1、有实在的但是虚拟的产品——数字货币,而且被包装的很高级;2、参加者可以获得拉人头奖励。奖品是数字货币本身;3、数字货币会随着参与骗局的人增加往往会升值。在数字货币升值周期,参与者可获得数字货币的数量也会增长,参与者包括最底层参与者会获利,但是进入贬值周期,底层参与者往往损失巨大。

互联网金融传销有何危害呢?互联网金融传销活动隐蔽性强,且其蔓延速度快,查处困难,一般涉案资金重大,参与人员众多,带来严重的社会影响与危害。根据网络以及发生的实际案例,具体有三个方面的危害:

第一个危害是危害多层次社会群体。互联网金融传销与传统传销活动都具有金字塔式的长链条结构,涉案群众众多。而互联网金融传销以互联网平台为基础,突破了传统传销的线下宣传,以线上、线下相配合的宣传模式引诱了更多社会群体参与,其中不仅包含以农民、失业人员等弱势群体,白领、公务员等高知分子也被涉及在内。高知分子参与到传销活动会使得传销组织更熟练地运用新技术,为逃避监管创造条件。因此,与传统传销相比,互联网金融传销涉及群体更多,危害范围更广,监管更困难。

第二种危害是扰乱金融市场秩序。互联网金融传销以金融创新为幌子,利用社会群体对新金融模式的无知而进行欺诈。当前互联网金融传销屡禁不止的部分原因在于互联网金融行业的繁荣发展。互联网金融打破了地域和时间的限制,具有高效率,低成本,低门槛等优点,是金融创新的成果。作为新金融模式,互联网金融的运行机制尚不完善,相关监管也不健全,为互联网金融传销的发展埋下隐患;而也正是因为互联网金融的“新”,广大群众对其了解并不深入,在互联网金融传销高回报率的诱惑下不免受骗。以P2P网贷为例,截至2017年10月,网贷行业正常运营数量为1975家,10月停业问题平台数量为54家,截至2017年10月底,累计停业问题平台达到3974家,P2P网贷行业累计平台数量达到5949家(含停业问题平台)。互联网金融传销的运作模式违反了市场价值规律,其存在是互联网金融行业健康发展的阻碍。

第三种危害是影响**公信力。传统传销活动一般经成员线下宣传,通过隐瞒、欺骗等方式扩大规模,宣传手法具有局限性。而互联网金融传销组织得宣传方式则更为多样,通过线下诱骗以及线上推广多种途径。为增强其可信度和宣传效果,该传销活动借势互联网金融,利用**鼓励金融创新而打出“**支持”的旗号,增强其可信度,以使得更多群体受骗。此外,为使更多群体信服,互联网金融传销组织还会伪造国家的相关文件,普通群众难以对其真假做出辨别。以在杭州发起的“中国蒙商”为例,该传销组织自称为**扶持项目,借“互联网+”的概念吸引不少群众参与。**在市场经济运行过程起到规范扶持的作用,互联网金融传销组织假借**名义会导致**公信力下降,对社会稳定以及市场秩序造成威胁。

作为投资人,该如何识别互联网金融传销?笔者先介绍8个基本的步骤:

第一步骤就是到全国企业信用信息公司系统查查这家网站的基本资料,包括股东,法定代表人,注册资本等等,手机里也可以用企查查,这个软件还可以查看到这家公司的关联公司,我们在扒一家公司背景的时候经常会用到这个软件。

第二步是看该网站是否公布自己详细的办公地址和办公电话。正常情况下,合规经营的网都会在官网公布办公地址和办公电话方便客户联系。而某些互联网金融传销公司则会因为不可告人的目的,不敢公布或者虚假公布办公地址和办公电话,因此,可通过各种渠道实地核实该网站办公地址和电话方式,鉴别该网站的真实性。

第三步是可以检查网站是否开通专门用于发帖的论坛。正规合法或者做得比较大的网站往往都会有专门用于讨论的论坛,相反某些互联网金融传销网站则由于心虚,不敢开通让大家自由讨论或者发表意见的论坛。对于开设论坛的网站也要进行辨别,一般歌功颂德或者溜须拍马文章占主导,而缺少尖锐批评的文章或者刚提出尖锐问题但很快被删时,这些网站同样也要注意。

第四步核实互联网销售公司宣传标语和实际是否一致。任何合法的挣钱方式都是付出相应劳动,可能有极少数人在短期内暴富,但是可以肯定的是绝对没有可能让大都数网民一夜暴富,天上不会掉馅饼。因此,有些公司宣传按照他们的操作,轻松月入多少万,多少天买豪车不是梦等宣传标语与实际相去甚远,是互联网传销的可能性很大。

第五步验证网站的咨询反馈效果。互联网金融传销网站的目的在于钱或者与钱有关的事情,所以,你可以通过各种渠道向他们提出和金钱无关,但是也较为重要的问题,比如企业文化或者网站优化等方面的建议,合法的网站一般会正视这些建议,比如P2P公司都巴不得投资人给他们提问题或者提优化性的建议,,但是试探几次都不回复的网站,应该表示怀疑。

第六步核实网站所发布的挣钱事例的准确性。传销网站会经常公布按照他们操作挣钱的会员名单,这个时候就要看是否有他们的电话、邮箱或者其他联系方式,有留联系方式比没有留的可信度高。对于留下联系方式的网站,需要以真诚的态度给他们每个人发送短信或者邮件等,在多次联系的情况下,假如一次回复都没有就需要注意这种网站,可能存在问题。

第七步是判断网站运作方式的合理性。“拉人头”是互联网金融传销也是传统传销最重要的特点。假如该网站不需要发展多层次下线,那基本可以判断不是传销,但是通过其他人介绍投资该公司,在注册会员时又需要你填推荐人,那么这家网站涉嫌传销的可能性较大,需要注意。

第八步检查公司的奖励机制。互联网金融传销公司一般都有很多的奖励机制,例如推荐奖、对碰奖、领导奖等等,而普通的销售公司很少有如此多的奖励机制。若一个互联网销售公司的动态收益奖励机制太多,则需要注意,可能是互联网金融传销公司。

互联网经济不断向前发展,利用互联网经营的方式也多种多样,骗子的骗术也更加高明,但是本质相同,无论是互联网传销还是传统传销无论方式如何变化,如何伪装,始终具备以下三点核心内容:

1、交纳会费或者通过购买产品变相交纳会费入会,然后得到计提报酬并且发现下线的资格;

2、“拉人头”来发展下线,然后按照相应的顺序建立不同的层级;

3、上线可以以下线的销售业绩为依据计提报酬,也可以按照发展下线的人数来计提报酬和返利。

希望各位投资人认真学习一下传销的知识,无论是传统传销,还是互联网金融传销,本质不会发生变化的,只有了解了传销的本质,才能更好的防范互联网金融传销。时刻记住,天上不会掉馅饼,太高收益率的项目、不懂得项目少去投资。

《期权精灵:投资者不得不防的新骗局——传销币》 精选八

原标题:如何辨别互联网金融传销?天上不会掉馅饼!

一想到传销,很多人脑海中可能会浮现出金字塔、非法拘禁、限制自由等词汇。传销的出现给无数人造成巨大的损失。传销的法律概念是指组织者或者经营者发展人员,通过对被发展人员以其直接或者间接发展的人员数量或者销售业绩为依据计算和给付报酬,或者要求被发展人员以交纳一定费用为条件取得加入资格等方式取得利益。基本意思就是传销的首脑或者上线要求你首先缴纳一定的费用,成为他们的会员,然后要求你去发展下线,你能够得到的收入高低主要是你能够发展下线的数量以及你下线销售业绩为依据的。

传统的限制人身自由等方式的传销现在已经不是主流了,而是傍上了互联网金融,形成互联网金融传销。从2012年开始,互联网金融快速崛起,互联网理财越来越受到群众的认可,传统传销也因此傍上了互联网金融,完成了转型升级,衍生出互联网金融传销。那么,互联网金融传销,最擅长的就是利用信息的不对称性,打着电子商务、互联网金融等前沿科技、潮流的幌子,通过建立电商网站、与互联网巨头联盟、打造噱头互联网概念等来包装自己。既保留了传统传销活动的组织结构与盈利模式,又吸收了互联网平台传播快捷,隐蔽性强的特性,且其以金融投资为幌子吸引民众参与,危害更大。说白了,就是搞个互联网金融噱头包装在传统传销上,本质并没有改变。

互联网金融传销的生存土壤主要有三方面。第一个是互联网金融的发展,第二个是居民个人财富的增加,第三个是个人逐利心强。先说

第一个原因是互联网金融的发展。2012年后,由于网民数量快速提升,PE/VC业态成熟,宽松的互金创业潮舆论环境等原因,互联网金融快速崛起,投资理财在居民当中开始流行,似乎进入了一个全民理财的时代,越来越多的居民接受互联网理财,这就给传统传销的渗透提供了合适的温床!

再说第二个原因是居民个人财富的增加。2016年我国个人财富规模达126万亿人民币,成为仅次于美国的全球第二大财富国家。居民可支配收入为33616元,农村居民可支配收入为12363元,人均收入大幅提高,同时,2016年,可投资资产1千万人民币以上的中国高净值人士数量达到158万人,中国高净值人群共持有可投资资产49万亿人民币,预计到2017年底,中国高净值人群数量将达187万人,高净值人群持有的可投资资产规模将达58万亿人民币,这些数据说明什么问题呢,说明大家现在都有钱了,都有钱去搞投资理财了。

最后第三个是个人逐利心强比较强。每天1%甚至更高的利息、投1万变60万、不用担心没有人脉,不用找人每年也有50%-400%的回报、一个月赚15万,一辈子的ATM等,你是不是心动呢?如果是你的亲朋好友跟你说呢?也许你会心动,可能会点击进去看看,那么恭喜你,这是你可能陷入传销陷阱的第一步。之后你越看可能陷得越深,毕竟银行理财产品才那么几个点,网贷的平均收益也不过9.5%左右。

互联网金融传销有何特点呢?以目前状况看,互联网金融传销主要有5个特点,第一个是传销方法隐蔽,不再限制人身自由。第二个是仍然保留传统传销的金字塔式组织结构。第三个是标的虚拟化并以互联网金融产品为噱头。第四个是违法成本很低,但是危害很大。第五个是首脑高智化。

首先来看第一个特点,传销方法隐蔽,不再限制人身自由。传统的传销主要在熟人之间,利用感情进行欺骗。互联网金融传销则借助互联网这一载体为传销活动提供掩护,传销的首脑隐匿幕后,用匿名身份和会员进行联系,发展下线成员、发布相关信息、接受反馈信息等都借助互联网进行操作。费用的收取,工资奖金的发放也都通过互联网上的账户进行,一旦有人暴露被抓,其联络人只需要将网站关闭,将其账户注销即可。

传统的传销是一种面对面的传销方式,但是互联网金融传销不一样,更多的是点对点传销,上下线可能都不认识,传销首脑位居幕后,服务器托管异地,甚至是国外,一旦出事,你压根差不多,隐蔽性很强。与此同时,传统传销活动往往具有强制性,将参与者限制在封闭场所,通过人身控制与反复洗脑使其就范。

而互联网金融传销不限制你的人身自由,该类传销活动利用民众的贪婪心理,以高回报率、优厚福利引诱民众自愿加入,再不限制你人身自由的前提下对你洗脑,然后再以高额入门费对参与成员实施控制。相较于传统传销,互联网金融传销的传销手段更具欺骗性,实际控制效果更明显。

第二个特点是仍然保留传统传销的金字塔式组织结构。互联网金融传销的组织结构与传统传销大体相同,都是金字塔式的组织结构。也就是说组织者要求会员发展其他人员加入组织,组成上下线关系,成员加入组织需要缴纳一定的入门费,上线的酬劳是由其所发展的下线的入门费以及投资金额多少来计算的,缴纳的入门费和投资金额越多,上线的报酬也就越丰厚,但是传销的绝大部分资金掌握在组织者或经营者的手中。他们永远是受益者。而底层永远是受害者,互联网金融传销其实也就是资金从下面慢慢汇流到上面,然后上面拿大头,将小头分给下面,只要不断的有人进来,就有源源不断的资金,但是一旦下线难以维系,资金链便会出现断裂,投资者血本无归。

第三个特点是标的虚拟化并以互联网金融产品为噱头。在互联网时代,高科技是一个很先进的理念,但是对于很多网民来说,这却是很虚拟的东西,传销人员正是利用这点,打着资本运作、高科技、促进国家相关产业等幌子,借助高科技产物的概念和国家政策的支持为伪装进行传销,不明事理的网民很容易被诱导进来,传销标的的虚拟也使得网民很难判断,误以为传销的标的是先进的理念,进而掉进传销陷阱。也就是你陷进互联网金融传销,你肯定血本无归,很多传统传销起码还有点假冒伪劣的实体产品。同时,互联网金融传销还基于互联网技术、以互联网金融创新为噱头,利用一般投资人对新金融运作模式的无知而进行欺诈,其传销内容涵盖P2P网络小额贷款、众筹融资、虚拟电子货币、网络理财等众多互联网金融业务,真假难以辨别。2016年由反传销网曝光的互联网金融传销平台多达150家,其中包括:MMM金融互助、克拉币、聚宝金融等多种有关互联网金融概念的传销组织。从传统传销的实体商品向互联网金融传销的金融概念的转变使得民众更难辨别传销本质,危害群体更广。

第四个特点是违法成本很低,但是危害很大。在传统的传销活动中,首脑一般要花费很大的人力、物力、财力、精力等成本才有可能建立金字塔型的传销层级,传销首脑首先得选块地作为经营场所,同时还要花精力去邀请人或者招聘人过来,还要给他们洗脑上课,一天不行就得两天,两天不行就得洗三天吗,直到完全把你洗脑成功为止,这中间的吃住费用还得自己掏。同时还要花费较多的成本进行运作管理,违法成本比较高,风险也比较大,但是互联网金融传销则不然,传销首脑只需要建立一网站,利用网络虚拟身份借助网站进行传销的宣传、运作、人员管理、资金分配等,一旦出现问题可迅速将资金转移国外,不仅运作成本低,而且打击难度大,因此很多不法者铤而走险,走上互联网传销的道路。

这些互联网金融传销的危害,相比传统传销危害更大。因为传统传销还有地域的限制,虽然能拉人从外地入伙,但毕竟影响力和辐射范围都还比较小,单个传统传销项目的受害者相对来说也较少。主要是传统传销项目较多,让受害者数量呈几何级上升。而互联网金融传销上线发展下线的方式,除了传统的线下以外,还极力通过互联网传播渠道全面扩散,波及范围更广,受害者也更多。

第五个特点是互联网金融传销的首脑高智化,就是智商比较高。互联网金融传销首脑首先需要利用专业的互联网知识建一网站,借助该网站进行宣传,同时还要组建商务系统以及资金运作平台,并且还需要众多加密方式来设立不同的登录入口,从而对代理商和会员系统进行区分,另外还要自建一套专门用来组织管理的自动化办公平台,还掌握网站的维护技术,相关的传销人员也熟练掌握网站的各种运作来发展下线,进行资金转账代理、查询薪酬等,所以互联网传销首脑以及部分相关人员很多都是高学历者,高智化趋势加大。

目前市场上比较热门的互联网金融传销主要有三种形式。

第一种是资本运作式。这类互联网金融传销主要打着上市融资、购买原始股、理财投资等虚假的幌子,在诱以高额回报,引诱人们交纳会费获得会员资格。

第二种是MMM互助式。这种类型主要是不法分子在互联网上打着互助投资、各种慈善、互助、互爱、互赢等口号,以高额利息诱使投资者投资,并且鼓励发展会员给与奖励。

这种模式最大的问题是什么呢?就是没有具体的项目,也就是说经营者不是靠项目或者产品本身赚钱的,而是靠不断发展下线来赚钱,其模式简言之就是借新还旧,用新投资人的钱,来向老参与者支付利息和短期回报。

第三种是传销式数字货币。随着比特币的兴起,价格疯涨,不少投资人也一夜暴富,国内出现一系列数字货币,数字货币的理解需要一定的门槛,大部分投资者并不懂数字货币,很多传销分子利用这点进行传销行骗,将数字货币的概念与传销结合起来,形成传销式数字货币。传销式数字货币的交易行情基本是由平台以及相关组织者控制。早期为吸引投资人投资,可能会将货币价格炒得很高,一旦时机成熟,平台和组织者就会集中抛售,价格一落千丈,大部分底层投资者血本无归。更惨的是到返钱高峰,平台直接关闭,组织者失联,然后到其他地方包装新的概念,按照相似的骗法,继续行骗。

相比其他传销,数字货币传销一般具有以下特点:1、有实在的但是虚拟的产品--数字货币,而且被包装的很高级;2、参加者可以获得拉人头奖励。奖品是数字货币本身;3、数字货币会随着参与骗局的人增加往往会升值。在数字货币升值周期,参与者可获得数字货币的数量也会增长,参与者包括最底层参与者会获利,但是进入贬值周期,底层参与者往往损失巨大。

互联网金融传销有何危害呢?互联网金融传销活动隐蔽性强,且其蔓延速度快,查处困难,一般涉案资金重大,参与人员众多,带来严重的社会影响与危害。根据网络以及发生的实际案例,具体有三个方面的危害:

第一个危害是危害多层次社会群体。互联网金融传销与传统传销活动都具有金字塔式的长链条结构,涉案群众众多。而互联网金融传销以互联网平台为基础,突破了传统传销的线下宣传,以线上、线下相配合的宣传模式引诱了更多社会群体参与,其中不仅包含以农民、失业人员等弱势群体,白领、公务员等高知分子也被涉及在内。高知分子参与到传销活动会使得传销组织更熟练地运用新技术,为逃避监管创造条件。因此,与传统传销相比,互联网金融传销涉及群体更多,危害范围更广,监管更困难。

第二种危害是扰乱金融市场秩序。互联网金融传销以金融创新为幌子,利用社会群体对新金融模式的无知而进行欺诈。当前互联网金融传销屡禁不止的部分原因在于互联网金融行业的繁荣发展。互联网金融打破了地域和时间的限制,具有高效率,低成本,低门槛等优点,是金融创新的成果。作为新金融模式,互联网金融的运行机制尚不完善,相关监管也不健全,为互联网金融传销的发展埋下隐患;而也正是因为互联网金融的新,广大群众对其了解并不深入,在互联网金融传销高回报率的诱惑下不免受骗。

以P2P网贷为例,截至2017年10月,网贷行业正常运营数量为1975家,10月停业问题平台数量为54家,截至2017年10月底,累计停业问题平台达到3974家,P2P网贷行业累计平台数量达到5949家(含停业问题平台)。互联网金融传销的运作模式违反了市场价值规律,其存在是互联网金融行业健康发展的阻碍。

第三种危害是影响**公信力。传统传销活动一般经成员线下宣传,通过隐瞒、欺骗等方式扩大规模,宣传手法具有局限性。而互联网金融传销组织得宣传方式则更为多样,通过线下诱骗以及线上推广多种途径。为增强其可信度和宣传效果,该传销活动借势互联网金融,利用**鼓励金融创新而打出**支持的旗号,增强其可信度,以使得更多群体受骗。

此外,为使更多群体信服,互联网金融传销组织还会伪造国家的相关文件,普通群众难以对其真假做出辨别。以在杭州发起的中国蒙商为例,该传销组织自称为**扶持项目,借互联网+的概念吸引不少群众参与。**在市场经济运行过程起到规范扶持的作用,互联网金融传销组织假借**名义会导致**公信力下降,对社会稳定以及市场秩序造成威胁。

作为投资人,该如何识别互联网金融传销?下面介绍8个基本的步骤:

第一步骤就是到全国企业信用信息公司系统查查这家网站的基本资料。包括股东,法定代表人,注册资本等等,手机里也可以用企查查,这个软件还可以查看到这家公司的关联公司,我们在扒一家公司背景的时候经常会用到这个软件。

第二步是看该网站是否公布自己详细的办公地址和办公电话。正常情况下,合规经营的网都会在官网公布办公地址和办公电话方便客户联系。而某些互联网金融传销公司则会因为不可告人的目的,不敢公布或者虚假公布办公地址和办公电话,因此,可通过各种渠道实地核实该网站办公地址和电话方式,鉴别该网站的真实性。

第三步是可以检查网站是否开通专门用于发帖的论坛。正规合法或者做得比较大的网站往往都会有专门用于讨论的论坛,相反某些互联网金融传销网站则由于心虚,不敢开通让大家自由讨论或者发表意见的论坛。对于开设论坛的网站也要进行辨别,一般歌功颂德或者溜须拍马文章占主导,而缺少尖锐批评的文章或者刚提出尖锐问题但很快被删时,这些网站同样也要注意。

第四步核实互联网销售公司宣传标语和实际是否一致。任何合法的挣钱方式都是付出相应劳动,可能有极少数人在短期内暴富,但是可以肯定的是绝对没有可能让大都数网民一夜暴富,天上不会掉馅饼。因此,有些公司宣传按照他们的操作,轻松月入多少万,多少天买豪车不是梦等宣传标语与实际相去甚远,是互联网传销的可能性很大。

第五步验证网站的咨询反馈效果。互联网金融传销网站的目的在于钱或者与钱有关的事情,所以,你可以通过各种渠道向他们提出和金钱无关,但是也较为重要的问题,比如企业文化或者网站优化等方面的建议,合法的网站一般会正视这些建议,比如P2P公司都巴不得投资人给他们提问题或者提优化性的建议,,但是试探几次都不回复的网站,应该表示怀疑。

第六步核实网站所发布的挣钱事例的准确性。传销网站会经常公布按照他们操作挣钱的会员名单,这个时候就要看是否有他们的电话、邮箱或者其他联系方式,有留联系方式比没有留的可信度高。对于留下联系方式的网站,需要以真诚的态度给他们每个人发送短信或者邮件等,在多次联系的情况下,假如一次回复都没有就需要注意这种网站,可能存在问题。

第七步是判断网站运作方式的合理性。拉人头是互联网金融传销也是传统传销最重要的特点。假如该网站不需要发展多层次下线,那基本可以判断不是传销,但是通过其他人介绍投资该公司,在注册会员时又需要你填推荐人,那么这家网站涉嫌传销的可能性较大,需要注意。

第八步检查公司的奖励机制。互联网金融传销公司一般都有很多的奖励机制,例如推荐奖、对碰奖、领导奖等等,而普通的销售公司很少有如此多的奖励机制。若一个互联网销售公司的动态收益奖励机制太多,则需要注意,可能是互联网金融传销公司。

互联网经济不断向前发展,利用互联网经营的方式也多种多样,骗子的骗术也更加高明,但是本质相同,无论是互联网传销还是传统传销无论方式如何变化,如何伪装,始终具备以下三点核心内容:

1、交纳会费或者通过购买产品变相交纳会费入会,然后得到计提报酬并且发现下线的资格;

2、拉人头来发展下线,然后按照相应的顺序建立不同的层级;

3、上线可以以下线的销售业绩为依据计提报酬,也可以按照发展下线的人数来计提报酬和返利。

无论是传统传销,还是互联网金融传销,本质不会发生变化的,只有了解传销的本质,才能更好的防范互联网金融传销。时刻记住,天上不会掉馅饼,太高收益率的项目、不懂得项目少去投资。

返回搜狐,查看更多

责任编辑:

《期权精灵:投资者不得不防的新骗局——传销币》 精选九

原标题:天上不会掉馅饼!如何辨别互联网金融传销?

一想到传销,很多人脑海中可能会浮现出金字塔、非法拘禁、限制自由等词汇。传销的出现给无数人造成巨大的损失。传销的法律概念是指组织者或者经营者发展人员,通过对被发展人员以其直接或者间接发展的人员数量或者销售业绩为依据计算和给付报酬,或者要求被发展人员以交纳一定费用为条件取得加入资格等方式取得利益。基本意思就是传销的首脑或者上线要求你首先缴纳一定的费用,成为他们的会员,然后要求你去发展下线,你能够得到的收入高低主要是你能够发展下线的数量以及你下线销售业绩为依据的。

传统的限制人身自由等方式的传销现在已经不是主流了,而是傍上了互联网金融,形成互联网金融传销。从2012年开始,互联网金融快速崛起,互联网理财越来越受到群众的认可,传统传销也因此傍上了互联网金融,完成了“转型升级”,衍生出互联网金融传销。那么,互联网金融传销,最擅长的就是利用信息的不对称性,打着电子商务、互联网金融等前沿科技、潮流的幌子,通过建立电商网站、与互联网巨头联盟、打造噱头互联网概念等来包装自己。既保留了传统传销活动的组织结构与盈利模式,又吸收了互联网平台传播快捷,隐蔽性强的特性,且其以金融投资为幌子吸引民众参与,危害更大。说白了,就是搞个互联网金融噱头包装在传统传销上,本质并没有改变。

互联网金融传销的生存土壤主要有三方面。第一个是互联网金融的发展,第二个是居民个人财富的增加,第三个是个人逐利心强。

先说第一个原因是互联网金融的发展。2012年后,由于网民数量快速提升,PE/VC业态成熟,宽松的互金创业潮舆论环境等原因,互联网金融快速崛起,投资理财在居民当中开始流行,似乎进入了一个全民理财的时代,越来越多的居民接受互联网理财,这就给传统传销的渗透提供了合适的温床!

再说第二个原因是居民个人财富的增加。2016年我国个人财富规模达126万亿人民币,成为仅次于美国的全球第二大财富国家。居民可支配收入为33616元,农村居民可支配收入为12363元,人均收入大幅提高,同时,2016年,可投资资产1千万人民币以上的中国高净值人士数量达到158万人,中国高净值人群共持有可投资资产49万亿人民币,预计到2017年底,中国高净值人群数量将达187万人,高净值人群持有的可投资资产规模将达58万亿人民币,这些数据说明什么问题呢,说明大家现在都有钱了,都有钱去搞投资理财了。

最后第三个是个人逐利心强比较强。“每天1%甚至更高的利息”、“投1万变60万”、“不用担心没有人脉,不用找人每年也有50%-400%的回报”、“一个月赚15万,一辈子的ATM”等,你是不是心动呢?如果是你的亲朋好友跟你说呢?也许你会心动,可能会点击进去看看,那么恭喜你,这是你可能陷入传销陷阱的第一步。之后你越看可能陷得越深,毕竟银行理财产品才那么几个点,网贷的平均收益也不过9.5%左右。

互联网金融传销有何特点呢?以目前状况看,互联网金融传销主要有5个特点,第一个是传销方法隐蔽,不再限制人身自由。第二个是仍然保留传统传销的金字塔式组织结构。第三个是标的虚拟化并以互联网金融产品为噱头。第四个是违法成本很低,但是危害很大。第五个是首脑高智化。

首先来看第一个特点,传销方法隐蔽,不再限制人身自由。传统的传销主要在熟人之间,利用感情进行欺骗。互联网金融传销则借助互联网这一载体为传销活动提供掩护,传销的首脑隐匿幕后,用匿名身份和会员进行联系,发展下线成员、发布相关信息、接受反馈信息等都借助互联网进行操作。费用的收取,工资奖金的发放也都通过互联网上的账户进行,一旦有人暴露被抓,其联络人只需要将网站关闭,将其账户注销即可。

传统的传销是一种面对面的传销方式,但是互联网金融传销不一样,更多的是点对点传销,上下线可能都不认识,传销首脑位居幕后,服务器托管异地,甚至是国外,一旦出事,你压根差不多,隐蔽性很强。与此同时,传统传销活动往往具有强制性,将参与者限制在封闭场所,通过人身控制与反复洗脑使其就范。

而互联网金融传销不限制你的人身自由,该类传销活动利用民众的贪婪心理,以高回报率、优厚福利引诱民众自愿加入,再不限制你人身自由的前提下对你洗脑,然后再以高额“入门费”对参与成员实施控制。相较于传统传销,互联网金融传销的传销手段更具欺骗性,实际控制效果更明显。

第二个特点是仍然保留传统传销的金字塔式组织结构。互联网金融传销的组织结构与传统传销大体相同,都是金字塔式的组织结构。也就是说组织者要求会员发展其他人员加入组织,组成上下线关系,成员加入组织需要缴纳一定的“入门费”,上线的酬劳是由其所发展的下线的入门费以及投资金额多少来计算的,缴纳的入门费和投资金额越多,上线的报酬也就越丰厚,但是传销的绝大部分资金掌握在组织者或经营者的手中。他们永远是受益者。而底层永远是受害者,互联网金融传销其实也就是资金从下面慢慢汇流到上面,然后上面拿大头,将小头分给下面,只要不断的有人进来,就有源源不断的资金,但是一旦下线难以维系,资金链便会出现断裂,投资者血本无归。

第三个特点是标的虚拟化并以互联网金融产品为噱头。在互联网时代,高科技是一个很先进的理念,但是对于很多网民来说,这却是很虚拟的东西,传销人员正是利用这点,打着“资本运作”、“高科技”、“促进国家相关产业”等幌子,借助高科技产物的概念和国家政策的支持为伪装进行传销,不明事理的网民很容易被诱导进来,传销标的的虚拟也使得网民很难判断,误以为传销的标的是先进的理念,进而掉进传销陷阱。也就是你陷进互联网金融传销,你肯定血本无归,很多传统传销起码还有点假冒伪劣的实体产品。同时,互联网金融传销还基于互联网技术、以互联网金融创新为噱头,利用一般投资人对新金融运作模式的无知而进行欺诈,其传销内容涵盖P2P网络小额贷款、众筹融资、虚拟电子货币、网络理财等众多互联网金融业务,真假难以辨别。2016年由反传销网曝光的互联网金融传销平台多达150家,其中包括:MMM金融互助、克拉币、聚宝金融等多种有关互联网金融概念的传销组织。从传统传销的实体商品向互联网金融传销的金融概念的转变使得民众更难辨别传销本质,危害群体更广。

第四个特点是违法成本很低,但是危害很大。在传统的传销活动中,首脑一般要花费很大的人力、物力、财力、精力等成本才有可能建立金字塔型的传销层级,传销首脑首先得选块地作为经营场所,同时还要花精力去邀请人或者招聘人过来,还要给他们洗脑上课,一天不行就得两天,两天不行就得洗三天吗,直到完全把你洗脑成功为止,这中间的吃住费用还得自己掏。同时还要花费较多的成本进行运作管理,违法成本比较高,风险也比较大,但是互联网金融传销则不然,传销首脑只需要建立一网站,利用网络虚拟身份借助网站进行传销的宣传、运作、人员管理、资金分配等,一旦出现问题可迅速将资金转移国外,不仅运作成本低,而且打击难度大,因此很多不法者铤而走险,走上互联网传销的道路。

这些互联网金融传销的危害,相比传统传销危害更大。因为传统传销还有地域的限制,虽然能拉人从外地入伙,但毕竟影响力和辐射范围都还比较小,单个传统传销项目的受害者相对来说也较少。主要是传统传销项目较多,让受害者数量呈几何级上升。而互联网金融传销上线发展下线的方式,除了传统的线下以外,还极力通过互联网传播渠道全面扩散,波及范围更广,受害者也更多。

第五个特点是互联网金融传销的首脑高智化,就是智商比较高。互联网金融传销首脑首先需要利用专业的互联网知识建一网站,借助该网站进行宣传,同时还要组建商务系统以及资金运作平台,并且还需要众多加密方式来设立不同的登录入口,从而对代理商和会员系统进行区分,另外还要自建一套专门用来组织管理的自动化办公平台,还掌握网站的维护技术,相关的传销人员也熟练掌握网站的各种运作来发展下线,进行资金转账代理、查询薪酬等,所以互联网传销首脑以及部分相关人员很多都是高学历者,高智化趋势加大。

目前市场上比较热门的互联网金融传销主要有三种形式。

第一种是“资本运作”式。这类互联网金融传销主要打着上市融资、购买原始股、理财投资等虚假的幌子,在诱以高额回报,引诱人们交纳会费获得会员资格。

第二种是“MMM互助”式。这种类型主要是不法分子在互联网上打着“互助投资”、“各种慈善”、“互助、互爱、互赢”等口号,以高额利息诱使投资者投资,并且鼓励发展会员给与奖励。

这种模式最大的问题是什么呢?就是没有具体的项目,也就是说经营者不是靠项目或者产品本身赚钱的,而是靠不断发展下线来赚钱,其模式简言之就是借新还旧,用新投资人的钱,来向老参与者支付利息和短期回报。

第三种是传销式数字货币。随着比特币的兴起,价格疯涨,不少投资人也一夜暴富,国内出现一系列数字货币,数字货币的理解需要一定的门槛,大部分投资者并不懂数字货币,很多传销分子利用这点进行传销行骗,将“数字货币”的概念与传销结合起来,形成“传销式数字货币”。传销式数字货币的“交易行情”基本是由平台以及相关组织者控制。早期为吸引投资人投资,可能会将货币价格炒得很高,一旦时机成熟,平台和组织者就会集中抛售,价格一落千丈,大部分底层投资者血本无归。更惨的是到返钱高峰,平台直接关闭,组织者失联,然后到其他地方包装新的概念,按照相似的骗法,继续行骗。

相比其他传销,数字货币传销一般具有以下特点:1、有实在的但是虚拟的产品——数字货币,而且被包装的很高级;2、参加者可以获得拉人头奖励。奖品是数字货币本身;3、数字货币会随着参与骗局的人增加往往会升值。在数字货币升值周期,参与者可获得数字货币的数量也会增长,参与者包括最底层参与者会获利,但是进入贬值周期,底层参与者往往损失巨大。

互联网金融传销有何危害呢?互联网金融传销活动隐蔽性强,且其蔓延速度快,查处困难,一般涉案资金重大,参与人员众多,带来严重的社会影响与危害。根据网络以及发生的实际案例,具体有三个方面的危害:

第一个危害是危害多层次社会群体。互联网金融传销与传统传销活动都具有金字塔式的长链条结构,涉案群众众多。而互联网金融传销以互联网平台为基础,突破了传统传销的线下宣传,以线上、线下相配合的宣传模式引诱了更多社会群体参与,其中不仅包含以农民、失业人员等弱势群体,白领、公务员等高知分子也被涉及在内。高知分子参与到传销活动会使得传销组织更熟练地运用新技术,为逃避监管创造条件。因此,与传统传销相比,互联网金融传销涉及群体更多,危害范围更广,监管更困难。

第二种危害是扰乱金融市场秩序。互联网金融传销以金融创新为幌子,利用社会群体对新金融模式的无知而进行欺诈。当前互联网金融传销屡禁不止的部分原因在于互联网金融行业的繁荣发展。互联网金融打破了地域和时间的限制,具有高效率,低成本,低门槛等优点,是金融创新的成果。作为新金融模式,互联网金融的运行机制尚不完善,相关监管也不健全,为互联网金融传销的发展埋下隐患;而也正是因为互联网金融的“新”,广大群众对其了解并不深入,在互联网金融传销高回报率的诱惑下不免受骗。

以P2P网贷为例,截至2017年10月,网贷行业正常运营数量为1975家,10月停业问题平台数量为54家,截至2017年10月底,累计停业问题平台达到3974家,P2P网贷行业累计平台数量达到5949家(含停业问题平台)。互联网金融传销的运作模式违反了市场价值规律,其存在是互联网金融行业健康发展的阻碍。

第三种危害是影响**公信力。传统传销活动一般经成员线下宣传,通过隐瞒、欺骗等方式扩大规模,宣传手法具有局限性。而互联网金融传销组织得宣传方式则更为多样,通过线下诱骗以及线上推广多种途径。为增强其可信度和宣传效果,该传销活动借势互联网金融,利用**鼓励金融创新而打出“**支持”的旗号,增强其可信度,以使得更多群体受骗。

此外,为使更多群体信服,互联网金融传销组织还会伪造国家的相关文件,普通群众难以对其真假做出辨别。以在杭州发起的“中国蒙商”为例,该传销组织自称为**扶持项目,借“互联网+”的概念吸引不少群众参与。**在市场经济运行过程起到规范扶持的作用,互联网金融传销组织假借**名义会导致**公信力下降,对社会稳定以及市场秩序造成威胁。

作为投资人,该如何识别互联网金融传销?下面介绍8个基本的步骤:

第一步骤就是到全国企业信用信息公司系统查查这家网站的基本资料。包括股东,法定代表人,注册资本等等,手机里也可以用企查查,这个软件还可以查看到这家公司的关联公司,我们在扒一家公司背景的时候经常会用到这个软件。

第二步是看该网站是否公布自己详细的办公地址和办公电话。正常情况下,合规经营的网都会在官网公布办公地址和办公电话方便客户联系。而某些互联网金融传销公司则会因为不可告人的目的,不敢公布或者虚假公布办公地址和办公电话,因此,可通过各种渠道实地核实该网站办公地址和电话方式,鉴别该网站的真实性。

第三步是可以检查网站是否开通专门用于发帖的论坛。正规合法或者做得比较大的网站往往都会有专门用于讨论的论坛,相反某些互联网金融传销网站则由于心虚,不敢开通让大家自由讨论或者发表意见的论坛。对于开设论坛的网站也要进行辨别,一般歌功颂德或者溜须拍马文章占主导,而缺少尖锐批评的文章或者刚提出尖锐问题但很快被删时,这些网站同样也要注意。

第四步核实互联网销售公司宣传标语和实际是否一致。任何合法的挣钱方式都是付出相应劳动,可能有极少数人在短期内暴富,但是可以肯定的是绝对没有可能让大都数网民一夜暴富,天上不会掉馅饼。因此,有些公司宣传按照他们的操作,轻松月入多少万,多少天买豪车不是梦等宣传标语与实际相去甚远,是互联网传销的可能性很大。

第五步验证网站的咨询反馈效果。互联网金融传销网站的目的在于钱或者与钱有关的事情,所以,你可以通过各种渠道向他们提出和金钱无关,但是也较为重要的问题,比如企业文化或者网站优化等方面的建议,合法的网站一般会正视这些建议,比如P2P公司都巴不得投资人给他们提问题或者提优化性的建议,,但是试探几次都不回复的网站,应该表示怀疑。

第六步核实网站所发布的挣钱事例的准确性。传销网站会经常公布按照他们操作挣钱的会员名单,这个时候就要看是否有他们的电话、邮箱或者其他联系方式,有留联系方式比没有留的可信度高。对于留下联系方式的网站,需要以真诚的态度给他们每个人发送短信或者邮件等,在多次联系的情况下,假如一次回复都没有就需要注意这种网站,可能存在问题。

第七步是判断网站运作方式的合理性。“拉人头”是互联网金融传销也是传统传销最重要的特点。假如该网站不需要发展多层次下线,那基本可以判断不是传销,但是通过其他人介绍投资该公司,在注册会员时又需要你填推荐人,那么这家网站涉嫌传销的可能性较大,需要注意。

第八步检查公司的奖励机制。互联网金融传销公司一般都有很多的奖励机制,例如推荐奖、对碰奖、领导奖等等,而普通的销售公司很少有如此多的奖励机制。若一个互联网销售公司的动态收益奖励机制太多,则需要注意,可能是互联网金融传销公司。

互联网经济不断向前发展,利用互联网经营的方式也多种多样,骗子的骗术也更加高明,但是本质相同,无论是互联网传销还是传统传销无论方式如何变化,如何伪装,始终具备以下三点核心内容:

1、交纳会费或者通过购买产品变相交纳会费入会,然后得到计提报酬并且发现下线的资格;

2、“拉人头”来发展下线,然后按照相应的顺序建立不同的层级;

3、上线可以以下线的销售业绩为依据计提报酬,也可以按照发展下线的人数来计提报酬和返利。

无论是传统传销,还是互联网金融传销,本质不会发生变化的,只有了解传销的本质,才能更好的防范互联网金融传销。时刻记住,天上不会掉馅饼,太高收益率的项目、不懂得项目少去投资。返回搜狐,查看更多

责任编辑:

《期权精灵:投资者不得不防的新骗局——传销币》 精选十

原标题:是的,是的,是的,你们举报的这些都是骗局!

老娘舅在推送了那篇“2017,骗局‘七宗最’”之后,收到了读者陆续爆料,询问某某平台是不是也是骗局。老娘舅根据爆料、查证和比对,发现网友们所爆无虚,被披露的,大部分都是骗局——

1.佳莱频谱是传销骗局

老娘舅直接进入该公司官网,除了各种产品宣传,最扎眼的就是这则“30年糖尿病改善”的案例↓

公然违反常识是一方面,其运作模式是靠拉人头挣钱,号称“交入会费用8万,给20万的货,再多拉两个人就回本”。

骗局无疑。

形式为金字塔型传销。

2.“爱车送”是消费贷+传销

该项目宣称能免费领汽车,同时还能赚钱↓

主要形式为:打新能源车推广的擦边球,借“共享汽车”的东风,宣传“爱车不用买,爱车人人送”的口号,实质上是消费贷+传销的变种。

如果“投资人”有能力拉到下线,车就是他们的返利;如果“投资人”拉不到下线,那么他们就要背负36个月的消费贷款。

3.麦点商城是传销骗局

据公开资料显示,“麦点商城”用的是电商返利诱惑消费者加盟的方式,消费者充值一定的人民币就可以获得相应的“银果”。

消费者只要充值1000元,随时消费,额外赠送400个银果;充值5000元,随时消费,额外赠送2400个银果;充值10000元,随时消费,额外赠送5000个银果……并声称赠送的银果可按人民币1:1的比例进行消费。

但事实上!所谓的返利不能一次到账,只能分好几个月甚至好几年才能返回来。只有拉到足够下线才能获得返点。

传销骗局中的消费返点骗局,无疑。

4.北京匀加速是消费返利传销

老娘舅搜索了一下这个“匀加速易物消费服务平台”,其实质是:

拉人,加下线;

充值,消费,“返利”;

2016年,北京青年报就曾经披露过类似的“返利易物”模式(微客谷“4倍返利”藏猫腻:商品售价高于市价3到10倍),包括微客谷、北京跨界通、深圳指尖商务公司、北京全联汇等多家公司在做类似的业务。

不管这些平台当前是否跑路,其模式确为金字塔传销无疑。

在同一个截图里出现的另一个机构德聚鑫,有多个重名或名称相似情况,暂时未能确定性质,也欢迎有了解情况的读者提供材料。

5.贵州的云汇聚英是传销骗局

贵州的云汇聚英组织,以“新商机”为名,向许多投资人宣传“投资九百元,下月返现七百”。

6.轮行天下是传销骗局

2016年,南方都市报发表文章“轮行天下”软件传销骗局解密,直指“轮行天下”涉嫌传销——

其表面形式是靠给企业广告点赞赚钱,但实际上参与者只有购买其软件的VIP资格后才能通过点赞赚钱和提现:

一个VIP资格价格为298元,期限为一年,每个手机号最多可以花费4470元购买15个VIP资格,购买VIP资格后,就可以给软件内置广告点赞,每个广告点赞返现6分钱,扣除15%手续费,每天点赞两小时净赚76.5元——看懂没?这个赚的不少所谓“广告”的回报,赚的就是参与者的会员费。

或者,通过拉人成为新会员,赚取平台给予的奖励。

——这都不算传销,还有什么算传销呢?

“手呗”平台也一样。同一套班子,同一个配方。

7.“美通天下”和“雅得艺术”都是艺术品炒作投资骗局

这两个属于同一性质同一模式:自建“艺术品交易平台”,鼓动投资人批量申购“艺术品”(实际为印刷品),在投资人以为可以上市交易获取利润的时候,修改规则人为造成交易困难,而后卷款潜逃。

8.MBI是虚拟货币传销

表面上是新型虚拟货币,骨子里还是传销拉人头那一套,以新进资金当利润分配的庞氏骗局

9.“易商通”是消费返利骗局

号称“投入5000就能按期返现拿8000+价值5000元”的商品,其交易模式号称期权、众筹、普惠电商……项目涉及红豆杉酒、红豆杉育苗等。实质为嫁接的消费返利骗局。

10.“贵人币”是虚拟货币骗局

槽多无口,骗局无疑。**连比特币交易都已关停,何谈什么“贵人币”?

11.“泓樽付”是消费返利骗局

要求投资人下载APP,充值、“存米”,然后就能返利,但实际上许多人充值之后非但没有看到返利,连本金都无法提取。

更加可悲的是,在投资人爆料的贴吧内容里,还有新的骗局诱惑投资人去“内测”——

不用怀疑,这些都是同一类型的骗局。

12.盖网“一键哥”是金字塔骗局

打着“二维码也能值十万”的噱头,号召投资、返现,而后落入其金字塔骗局。

13.“香港文交所”是投资诈骗

2014年1月,人民网刊发消息:香港文交所老板诈骗7亿案揭底——

45岁的郑旭东,在短短三个月内,在全国四地迅速成立五个平台公司。其中,深圳中贷信创、上海锋逸信投、杭州国临创投这三个网贷平台大肆吸金,中瑞隆充当资金管家,香港中华文化产权交易所(文交所)诱以高回报,吸引大部分资金投向翡翠玉器等资产包。然而,投资方在三个网贷平台年化收益高达30%,而文交所主要靠手续费赚取收益,手续费难以承担三个网贷平台的资金成本。据工作人员透露,郑旭东在2014年1月中旬,从文交所撤资数亿元,“他在中贷信创等网贷平台亏空后,用文交所的钱补他那边的窟窿。但是实际上,他没有把这些款项还给网贷平台的客户。”随着郑旭东跑路,三个网贷平台瞬间崩盘,中瑞隆和文交所也陷入崩盘边际。

14.“壹号美都”是传销

表面上看,是邀请会员充值成为美容微整的“合伙人”,实则通过拉新人头,把充值金额给其“上线”返现的形式,把更多人套进该传销骗局。

15.“中华孝道园”是非法融资诈骗

“中华孝道园,投资1万元,三年变48万”?

今年4月,南方都市报记者从惠州市博罗县多个部门获悉,深圳一家公司利用博罗县园洲镇的定点公益性公墓涉嫌非法融资诈骗。对此,园洲镇委、镇**已经发布公告,提醒投资者谨防上当受骗并做报案处理。

事实上,同类骗局已不止是在广东,在全国多地都有爆发。

16.“唐江巴巴”是传销骗局

号称是“未来比淘宝、天猫以及京东等更大的互联网电子商务平台”,实质是消费返利+原始股骗局。

老娘舅的心愿只怕要落空,所有这些骗局,不但不会止步于2017,2018也或难幸免。

||“听说年底行情不好,才开始买基金的人应该注意点什么?”|“上证指数已突破3400点,应该买什么样的基金?”|“买指数基金,单位净值是不是越低买得越划算?”不一定哟|“想观望FOF,请问现在买跟以后申购有什么区别?”|“指数鸡、主题鸡……不同类型的基金应该持有多久才好?”|“国庆期间基金净值不更新,到底有没有收益?”|“按月定投基金,哪天最有利?”当然是你发工资的那天……|“牛市要来了,我手持几只基金比较好?”|“新人小白能不能买FOF基金?”不但能买,而且特别适合买返回搜狐,查看更多

责任编辑:

关键字: 传销 骗局 期权 投资者
阅读全文
温馨提示:以上内容仅为信息传播之需要,不作为投资参考,网贷有风险,投资需谨慎!
APP 广告图
网友评论
推荐阅读
  • 热 点
  • 行 业
  • 政 策
  • 平 台
  • 研究数据
  • 理 财
  • 互联网金融
                热帖排行
                1/1

                相关推荐:

                云联惠传销骗局令投资者损失惨重 投资者如何巧妙辨别信托投资骗局 投资者怎样巧妙辨别信托投资骗局? 投资者如何巧妙辨别信托投资骗局? IGOFX金融骗局揭秘 投资者该如何识别IGOFX金融骗局 长青树七天众筹是骗局吗?投资者该如何识破网贷骗局 期权投资属于什么投资者 “区块链”传销骗局正猖狂 传销币骗局不断上演 为何明显骗局老年投资者还是会上当受骗 期权投资者资格考试 投资者买入资产并卖出看涨期权 上海证券交易所期权投资者资格考试 上海证券交易所期权投资者资格考试辅导读本 期权一级投资者权限 白银投资者亏损骗局 警惕传销高科技变种坑害投资者 比特币是投资者的骗局 网络传销变种多投资者应仔细甄别 在银行内投资者可能遇到的骗局 商品期货期权投资者适当性