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互金协会发119条P2P自查清单,重点推进自律检查全覆盖

第一财经 2018-08-30 03:10:40
摘要
网贷之家小编根据舆情频道的相关数据,精心整理的关于《互金协会发119条P2P自查清单,重点推进自律检查全覆盖》的相关文章10篇,希望对您的投资理财能有帮助。

“各P2P网络借贷会员机构要提高思想认识,深刻理解金融风险防控的长期性和艰巨性,充分认识这次自律检查工作的必要性和紧迫性,常怀敬畏金融、敬畏市场、敬畏风险之心。”8月29日,中国互联网金融协会(下称“互金协会”)会长李东荣在P2P网络借贷会员机构自查自纠专题培训班上表示。

同一天,互金协会还对会员机构下发了《P2P网络借贷会员机构自查自纠问题清单》(下称“自查清单”),共分为两大部分,涉119条。具体包括系统接入和数据报送、自律公约及管理办法、信息披露、资金存管、其他自律要求等。

此前,全国P2P网络借贷风险专项整治工作领导小组办公室下发了《网络借贷信息中介机构合规检查问题清单》,清单内容共涉108条。此次发布的119条与108条相比,内容总体一致,部分条款互金协会再次细化,增设了新的规定。

例如,在有关为自身或变相为自身融资问题中,108条清单与119条均提出,P2P机构应确认是否以自身名义在自身平台上融资;是否存在持有5%以上股份的股东,实际控制人、董事、监事、高级管理人员及其近亲属等关联方在网贷机构融资,且网贷机构未按要求对上述融资行为进行信息披露等。

但值得注意的是,119条新增设“是否存在网贷机构受同一实际控制人控制的关联方在网贷平台融资,且网贷机构未按要求对该融资行为进行信息披露”的情况,如有此情况,需提供披露方案。

此外,在资金存管方面,119条也进行了细化,P2P机构应自查是否存在9种行为。例如,在存管人的网络借贷资金存管业务技术系统外设立资金池、截留或转移客户资金,或允许第三方机构截留或转移客户资金等;未与存管人组织系统联网和灾备应急测试;未按规定在日终交易结束后与存管人核对账务;未与存管人联合制定完善的业务清算处置方案,且未配合地方金融监管部门或清算处置小组等相关方完成清算处置工作等。

对于协会系统接入和数据报送内容,自查清查主要检查机构是否接入协会互联网金融监测平台相关系统,并按要求报送统计监测、信息披露、产品登记、信用信息共享等数据。

此前,互金协会在2018年下半年工作会议中指出,协会将重点推进网贷会员全覆盖自律检查工作,按照监管部门检查问题清单并结合自律规则抓紧实施,实现与下一阶段从业机构全面纳入协会行业自律管理相衔接。

编辑:林洁琛

此内容为第一财经原创。未经第一财经授权,不得以任何方式加以使用,包括转载、摘编、复制或建立镜像。第一财经将追究侵权者的法律责任。 如需获得授权请联系第一财经版权部:021-22002972或021-22002335;banquan@yicai.com。

《互金协会发119条P2P自查清单,重点推进自律检查全覆盖》 相关文章推荐一:互金协会发119条P2P自查清单,重点推进自律检查全覆盖

“各P2P网络借贷会员机构要提高思想认识,深刻理解金融风险防控的长期性和艰巨性,充分认识这次自律检查工作的必要性和紧迫性,常怀敬畏金融、敬畏市场、敬畏风险之心。”8月29日,中国互联网金融协会(下称“互金协会”)会长李东荣在P2P网络借贷会员机构自查自纠专题培训班上表示。

同一天,互金协会还对会员机构下发了《P2P网络借贷会员机构自查自纠问题清单》(下称“自查清单”),共分为两大部分,涉119条。具体包括系统接入和数据报送、自律公约及管理办法、信息披露、资金存管、其他自律要求等。

此前,全国P2P网络借贷风险专项整治工作领导小组办公室下发了《网络借贷信息中介机构合规检查问题清单》,清单内容共涉108条。此次发布的119条与108条相比,内容总体一致,部分条款互金协会再次细化,增设了新的规定。

例如,在有关为自身或变相为自身融资问题中,108条清单与119条均提出,P2P机构应确认是否以自身名义在自身平台上融资;是否存在持有5%以上股份的股东,实际控制人、董事、监事、高级管理人员及其近亲属等关联方在网贷机构融资,且网贷机构未按要求对上述融资行为进行信息披露等。

但值得注意的是,119条新增设“是否存在网贷机构受同一实际控制人控制的关联方在网贷平台融资,且网贷机构未按要求对该融资行为进行信息披露”的情况,如有此情况,需提供披露方案。

此外,在资金存管方面,119条也进行了细化,P2P机构应自查是否存在9种行为。例如,在存管人的网络借贷资金存管业务技术系统外设立资金池、截留或转移客户资金,或允许第三方机构截留或转移客户资金等;未与存管人组织系统联网和灾备应急测试;未按规定在日终交易结束后与存管人核对账务;未与存管人联合制定完善的业务清算处置方案,且未配合地方金融监管部门或清算处置小组等相关方完成清算处置工作等。

对于协会系统接入和数据报送内容,自查清查主要检查机构是否接入协会互联网金融监测平台相关系统,并按要求报送统计监测、信息披露、产品登记、信用信息共享等数据。

此前,互金协会在2018年下半年工作会议中指出,协会将重点推进网贷会员全覆盖自律检查工作,按照监管部门检查问题清单并结合自律规则抓紧实施,实现与下一阶段从业机构全面纳入协会行业自律管理相衔接。

编辑:林洁琛

此内容为第一财经原创。未经第一财经授权,不得以任何方式加以使用,包括转载、摘编、复制或建立镜像。第一财经将追究侵权者的法律责任。 如需获得授权请联系第一财经版权部:021-22002972或021-22002335;banquan@yicai.com。

《互金协会发119条P2P自查清单,重点推进自律检查全覆盖》 相关文章推荐二:互金协会启动P2P自律检查,自查报告10月底前报送

网贷机构自律检查工作开启!

8月22日,中国互联网金融协会(下称“互金协会”)向P2P网络借贷会员机构印发《关于开展P2P网络借贷机构自律检查工作的通知》,P2P网络借贷会员机构自律检查工作正式开启。

据了解,自律检查工作包括机构自查自纠、非现场检查和现场检查三个阶段,三个阶段的检查将交错进行。

互金协会要求,会员机构应接入协会互联网金融监测平台的相关系统,按要求认真报送数据并查漏补缺,在保证按时报送数据的同时,对数据真实性负责;认真参加协会针对各项监管政策要求和自律标准规则开展的培训,并加强政策法规制度和自律标准规则学习;如实填报自查自纠问题清单,并提供相关制度及业务情况说明,完成自查自纠报告,报送时间不迟于2018年10月31日。

“抓紧制定网贷类会员机构自律检查工作方案并启动检查,通过机构自查、非现场检查及现场检查,督促会员机构开展合规经营、履行行业自律公约职责。”此前,中国互金协会秘书长陆书春在接受第一财经记者采访时表示,互金协会将按照互联网金融风险专项整治工作下一阶段部署安排,发挥好行业基础设施和专业优势,并持续加大资源投入,切实履行行业自律管理职责,配合好专项整治各相关部门、金融监管部门以及各级地方人民**。组织网贷类会员机构认真履行行业自律公约职责,特别要坚决杜绝虚构项目和自建资金池。

互金协会称,会员机构应牢固树立合规审慎经营理念,对照本次自律检查明确的合规要求,通过自查,找出自身经营与监管政策规定及自律规则标准之间的差距,暴露并准确掌握自身风险状况,针对重点领域和薄弱环节迅速开展整改,边查边纠,即查即改,提高风险防范能力并稳妥有序地化解已形成的风险,按照监管政策规定和行业自律规则及标准合规开展业务。

互金协会强调,会员机构应正确认识开展自律检查的必要性和紧迫性,高度重视自查自纠工作,切实学习好、理解好、落实好P2P网络借贷“一个办法、三个指引”等监管政策和自律规则及标准的要求;应切实承担相应的法律责任和社会责任,认真开展自查,对需要时间整改的内容,应制定系统详实的整改计划;应严肃认真地对待自律检查,诚守信用,如实报告问题情况。

近日,全国互联网金融风险专项整治工作部署和P2P网络借贷风险专项整治工作领导小组办公室印发的《关于开展P2P网络借贷机构合规检查工作的通知》(下称《通知)。根据《通知》要求,在时间时间安排方面,合规检查应于2018年12月底前完成,分为机构自查、自律检查、行政核查。具体进度可由各地因地制宜,稳妥安排。另外,机构自查与自律检查、行政核查压茬推进、有序展开,交叉核验。

此外,各省(区、市、计划单列市)网贷整治办督促并指定一家地方性互联网金融协会或相关机构对辖内机构开展自律检查。其中,中国互金协会对网贷会员实施全覆盖自律检查。

编辑:林洁琛

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《互金协会发119条P2P自查清单,重点推进自律检查全覆盖》 相关文章推荐三:中国互金协会下发119条P2P网贷机构自查自纠问题清单

摘要

【中国互金协会下发119条P2P网贷机构自查自纠问题清单】8月29日消息,中国互联网金融协会(下称“协会”)于今日下发《P2P网络借贷会员机构自查自纠问题清单》(下称“自查清单”)。

  8月29日消息,中国互联网金融协会(下称“协会”)于今日下发《P2P网络借贷会员机构自查自纠问题清单》(下称“自查清单”)。

  《自查清单》共分为两大部分共119条,第一部分“协会自律标准及规则”共35条,具体包括系统接入和数据报送、自律公约及管理办法、信息披露、资金存管、其他自律要求。其中,对于协会系统接入和数据报送内容,《自查清查》主要检查机构是否接入协会互联网金融监测平台相关系统,并按要求报送统计监测、信息披露、产品登记、信用信息共享等数据。

  第二部分为“一个办法、三个指引”共84条,主要内容与此前全国P2P网络借贷风险专项整治工作领导小组办公室下发的108条《网络借贷信息中介机构合规检查问题清单》大体一致,部分内容有不同之处。其中包括禁止性规定、法定义务及风险管理要求、对出借人及借款人的保护义务、重点领域相关监管要求、其他有关法律法规、监管规定五大点。

  其中,在禁止性规定中,对于机构是否为自身或变相为自身融资,《自查清单》新增了“是否存在于网贷机构受同一实际控制人控制的关联方在网贷平台融资,且网贷机构未按要求对该融资行为进行信息披露”的情况,如有此情况,需提供披露方案。

  此前,协会在2018年下半年工作会议中曾指出,协会将持续加大资源投入,配合服务好监管部门,重点推进网贷会员全覆盖自律检查工作,按照监管部门检查问题清单并结合自律规则抓紧实施,实现与下一阶段从业机构全面纳入协会行业自律管理相衔接。同时,充分发挥行业基础设施作用,加强统计监测、信息披露、产品登记、信息共享等平台系统建设,提供更扎实的底层技术支持。不断加大监测力度,提升监测数据的覆盖面、时效性和准确性,为监管部门提供数据支撑,为全面自律做好准备。

(责任编辑:DF075)

《互金协会发119条P2P自查清单,重点推进自律检查全覆盖》 相关文章推荐四:P2P合规检查加速 中国互金协会连发三道金牌令

华夏时报(www.chinatimes.net.cn)记者 金微 北京报道

自从全国统一P2P检查标准**后,P2P的合规速度明显加快。

8月20日至8月22日连续3日,中国互联网金融协会下发了《关于加强对P2P网络借贷会员机构股权变更自律管理的通知》《关于防范虚构借款项目、恶意骗贷等P2P网络借贷风险的通知》和《关于开展P2P网络借贷机构自律检查工作的通知》三道通知,可谓是三道金牌令。

有网贷业人士表示,互金协会连续下达通知,一方面是为了防范股东跑路,这个应急之策非常有必要,另一方面,对网贷会员实现全覆盖的自律检查,也是为了加速合规备案工作。

防金蝉脱壳

今年以来,P2P爆雷潮,一些“国资系、上市系”背景的平台也纷纷出现了爆雷,细究起来,这些平台很大程度上是利用“光环”背景误导投资者,有些平台宣传的股东背景或许早已退出,但不进行股东信息变更披露,玩金蝉脱壳。

8月20日,中国互联网金融协会向会员机构下发了《关于加强对P2P网络借贷会员机构股权变更自律管理的通知》(下文称《通知》)。

《通知》显示,要求网贷会员机构的实际控制人或持股5%以上的股东变更后48小时内,应在平台网站、手机应用等官方互联网渠道显著位置,以及全国互联网金融登记披露服务平台向公众进行披露。

与此同时,《通知》还规定,网贷会员机构应于实际控制人或持股5%以上的股东发生变更后10个工作日内将有关情况函告协会,函告内容包括但不限于:新股东的基本情况、出资来源、对存量已撮合未到期网贷业务可能产生的影响及风险分析、对持续合规开展经营活动可能产生的影响及风险分析等。

值得注意的是,对于实际控制人或控股股东发生变更的网贷会员机构,中国互联网金融协会表示,将视情况重新审查其会员资格。

与此同时,中国互金协会还向网贷会员机构下发了《关于防范虚构借款项目、恶意骗贷等P2P网络借贷风险的通知》(简称《防范风险通知》)提出,P2P网贷平台应引导借款人树立诚信理念,引导出借人树立风险理念,与开展资金存管业务的商业银行加强合作。

具体来看,P2P网贷平台在组织对接借款项目时,应要求借款人在借款时签署信用承诺书,保证其提供信用信息、资金用途、还款来源等借款资料的真实性,如提供资料存在虚假不实的,借款人将承担相应的法律责任。借款人为自然人的,由本人签署信用承诺书,借款人为企业的,由企业法定代表人签署信用承诺书。

对于出借人,P2P网贷平台应帮助出借人充分了解借款人和借款项目信息及其风险,组织出借人和借款人逐一签订借贷合同,必要时可提供途径协助出借人查验相关借款项目的真实性;同时还鼓励商业银行在P2P网络借贷借款人开户、提现等环节采用“人脸识别”等先进技术手段查验核实借款人身份信息。

一名行业人士表示,该《防风险通知》释放的第三点信息需要关注,互金协会提出网贷机构应与开展资金存管业务的商业银行加强合作。

开展自律检查

8月22日,中国互金协会向P2P网络借贷会员机构印发《关于开展P2P网络借贷机构自律检查工作的通知》(简称“通知”),启动了P2P网络借贷会员机构自律检查工作。

自律检查工作包括机构自查自纠、非现场检查和现场检查三个阶段,三个阶段的检查将交错进行。通知要求,会员机构对照自律检查明确的合规要求进行自查,找出自身经营与监管政策规定及自律规则标准之间的差距,暴露并准确掌握自身风险状况,针对重点领域和薄弱环节迅速开展整改,边查边纠,即查即改,提高风险防范能力并稳妥有序地化解已形成的风险,按照监管政策规定和行业自律规则及标准合规开展业务。

对需要时间整改的内容,中国互金协会要求,会员机构制定系统详实的整改计划,如实报告问题情况。如实填报自查自纠问题清单,并提供相关制度及业务情况说明,完成自查自纠报告,报送时间不迟于2018年10月31日。

网贷专栏作家肥皂向《华夏时报》记者表示,自律检查工作有三点内容:第一合规检查工作要求平台自查,是把自查自律落到实处,第二,这是效仿私募,自查工作将常态化,同私募基金自查相比,私募的自查工作每年度进行一次,在规定时间之内做出自查报告,并报送相关部门,不排除未来网贷自查会效仿私募自查, 自查工作常态化、有效化,第三,平台不能将自查流于形式,自查工作是平台对自己的审视,应找出风险点,所以平台应该未雨绸缪。

此前,备受市场关注的《关于开展P2P网络借贷机构合规检查工作的通知》于8月中旬面世。一同下发的还有《网络借贷信息中介机构合规检查问题清单》即全国108条清单,推动了P2P合规化的进程。

自108条标准下达后,各地的检查工作在加快推进,各平台也积极针对108条标准重新梳理检查。紫马财行CEO唐学庆向本报记者表示,108条标准的**标志着全国将实行统一的整改验收标准,地区间的监管套利将不复存在,新一轮网贷验收正式拉开帷幕。“108条明确了合规检查程序,增加了行业协会的自律检查,并赋予地方网贷整治办‘一票否决’权,提高了此次检查的严肃性和权威性,目前平台正积极响应监管要求,上报逃废债名单等。”

中国互金协会也强调,会员机构应正确认识开展自律检查的必要性和紧迫性,高度重视自查自纠工作,切实学习好、理解好、落实好P2P网络借贷“一个办法、三个指引”等监管政策和自律规则及标准的要求。

责任编辑:孟俊莲 主编:冉学东

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《互金协会发119条P2P自查清单,重点推进自律检查全覆盖》 相关文章推荐五:京都贷:互金协会三道金牌将P2P合规推向高潮,良性回归指日可待

原标题:京都贷:互金协会三道金牌将P2P合规推向高潮,良性回归指日可待

有媒体称,8月17日全国P2P网络借贷风险专项整治工作领导小组办公室向各省市网贷整治办下发了《关于开展P2P网络借贷机构合规检查工作的通知》,一并下发的还有《P2P合规检查问题清单》。这一清单也被誉为“全国统一P2P检查标准”,是P2P网贷行业迄今为止最具权威最具操作性的指导性文件。

随后,8月20日至8月22日中国互联网金融协会向其会员单位接连下发了《关于加强对P2P网络借贷会员机构股权变更自律管理的通知》、《关于防范虚构借款项目、恶意骗贷等P2P网络借贷风险的通知》和《关于开展P2P网络借贷机构自律检查工作的通知》三道通知,更被誉为P2P行业的三道金牌令。

京都贷CEO张文亮先生表示:“全国统一P2P检查标准拉开了P2P行业自查自纠的序幕,让P2P未来的发展更具指向性,更具明确性,而中国互金协会这三道金牌无疑将P2P合规推上了高潮,进一步加快了P2P合规检查进程。”

与此前网传的“187条”备案细则不同,此次8月17日“全国统一P2P检查标准”的可操作性要更强更实用,其重点围绕“是否严格定位为信息中介,有没有从事信用中介业务;是否向出借人充分披露借款人的风险信息;是否坚持了小额分散的网络借贷原则等”来展开,将P2P网贷的各个业务环节都能审查到位,确保P2P网贷平台自查自纠的高效性、精准性。

“此次检查是从全国统一层面来着手考虑并深入实践,适用于全国范围内的P2P平台,这样能很好地避免了地方性的监管套利或过度监管。”京都贷CEO张文亮明确表示,“当然,诸如中国互金协会这类全国性的自律协会或组织的重要性也会更加凸显,其一举一动也会影响到P2P网贷行业的发展。

三道金牌将P2P合规推上高潮,良性回归指日可待接连3日,中国互联网金融协会以强硬手腕向其会员单位下发三道金牌令:“《关于加强对P2P网络借贷会员机构股权变更自律管理的通知》、《关于防范虚构借款项目、恶意骗贷等P2P网络借贷风险的通知》和《关于开展P2P网络借贷机构自律检查工作的通知》”,这三个通知分别从P2P网贷股权、借贷风险、自律检查等层面上进行了明确指示。

其中,严防“金蝉脱壳”、“借贷风险”都是对近一段时间P2P网贷行业发展做出的合理准确的应对措施,而“自律检查”则重点强调了自律检查的三个阶段“机构自律检查、非现场检查和现场检查”要交错进行,“找出自身经营与监管政策规定及自律规则标准之间的差距,暴露并准确掌握自身风险状况,针对重点领域和薄弱环节迅速开展整改,边查边纠,即查即改”。

京都贷CEO张文亮先生表示:“中国互金协会颁发的三道金牌,看似是对全国统一P2P检查标准的遥相呼应,实质上是对我国P2P行业发展现状高度概括后研制出的一剂强心药,它不仅能深入到P2P行业各个血肉领域的细微末节,还能更好地强化P2P行业整体的骨骼脉络,尤其是对一些中小P2P平台的影响更是功不可没。”

据悉,8月24日,北京市金融工作局也在其官网发布了《关于启动在京注册P2P网络借贷机构自查工作的通知》,通知称,为落实《关于开展P2P网络借贷机构合规检查工作的通知》的要求,北京市将先后开展P2P网络借贷机构自查、自律检查、行政核查,压茬进行。京都贷CEO张文亮则表示,“相信随着全国各地自查工作的陆续开展,P2P合规进程也会进一步加快,行业良性回归也是指日可待。”返回搜狐,查看更多

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《互金协会发119条P2P自查清单,重点推进自律检查全覆盖》 相关文章推荐六:中国互金协会启动P2P网络借贷会员机构自律检查工作

8月22日晚间,中国互金协会官方公众号发布文章称,按照全国互联网金融风险专项整治工作部署和P2P网络借贷风险专项整治工作领导小组办公室印发的《关于开展P2P网络借贷机构合规检查工作的通知》(网贷整治办函〔2018〕63号)要求,经与相关部门充分沟通以及周密准备,8月22日,中国互联网金融协会(以下简称协会)向P2P网络借贷会员机构印发《关于开展P2P网络借贷机构自律检查工作的通知》,启动了P2P网络借贷会员机构自律检查工作。自律检查工作包括机构自查自纠、非现场检查和现场检查三个阶段,三个阶段的检查将交错进行。

通知指出,会员机构应牢固树立合规审慎经营理念,对照本次自律检查明确的合规要求,通过自查,找出自身经营与监管政策规定及自律规则标准之间的差距,暴露并准确掌握自身风险状况,针对重点领域和薄弱环节迅速开展整改,边查边纠,即查即改,提高风险防范能力并稳妥有序地化解已形成的风险,按照监管政策规定和行业自律规则及标准合规开展业务。

通知强调,会员机构应正确认识开展自律检查的必要性和紧迫性,高度重视自查自纠工作,切实学习好、理解好、落实好P2P网络借贷“一个办法、三个指引”等监管政策和自律规则及标准的要求;应切实承担相应的法律责任和社会责任,认真开展自查,对需要时间整改的内容,应制定系统详实的整改计划;应严肃认真地对待自律检查,诚守信用,如实报告问题情况。

通知要求,会员机构应接入协会互联网金融监测平台的相关系统,按要求认真报送数据并查漏补缺,在保证按时报送数据的同时,对数据真实性负责;认真参加协会针对各项监管政策要求和自律标准规则开展的培训,并加强政策法规制度和自律标准规则学习;如实填报自查自纠问题清单,并提供相关制度及业务情况说明,完成自查自纠报告,报送时间不迟于2018年10月31日。

《互金协会发119条P2P自查清单,重点推进自律检查全覆盖》 相关文章推荐七:互金协会启动P2P会员机构自查 报送不迟于10月底

  原标题:互金协会启动P2P会员机构自查 报送需不迟于10月31日

  中新经纬客户端8月22日电 据中国互联网金融协会网站消息,22日,中国互联网金融协会(以下简称“协会”)向P2P网络借贷会员机构印发《关于开展P2P网络借贷机构自律检查工作的通知》,启动了P2P网络借贷会员机构自律检查工作。自律检查工作包括机构自查自纠、非现场检查和现场检查三个阶段,三个阶段的检查将交错进行。

  通知指出,会员机构应牢固树立合规审慎经营理念,对照本次自律检查明确的合规要求,通过自查,找出自身经营与监管政策规定及自律规则标准之间的差距,暴露并准确掌握自身风险状况,针对重点领域和薄弱环节迅速开展整改,边查边纠,即查即改,提高风险防范能力并稳妥有序地化解已形成的风险,按照监管政策规定和行业自律规则及标准合规开展业务。

  通知强调,会员机构应正确认识开展自律检查的必要性和紧迫性,高度重视自查自纠工作,切实学习好、理解好、落实好P2P网络借贷“一个办法、三个指引”等监管政策和自律规则及标准的要求;应切实承担相应的法律责任和社会责任,认真开展自查,对需要时间整改的内容,应制定系统详实的整改计划;应严肃认真地对待自律检查,诚守信用,如实报告问题情况。

  通知要求,会员机构应接入协会互联网金融监测平台的相关系统,按要求认真报送数据并查漏补缺,在保证按时报送数据的同时,对数据真实性负责;认真参加协会针对各项监管政策要求和自律标准规则开展的培训,并加强政策法规制度和自律标准规则学习;如实填报自查自纠问题清单,并提供相关制度及业务情况说明,完成自查自纠报告,报送时间不迟于2018年10月31日。(中新经纬APP)

责任编辑:张迪

《互金协会发119条P2P自查清单,重点推进自律检查全覆盖》 相关文章推荐八:重磅利好:北京金融局、中互金协会通知开启网贷机构验收检查,年底前完成!

原标题:重磅利好:北京金融局、中互金协会通知开启网贷机构验收检查,年底前完成!

八月以来,网贷监管不断加码,机构自查提上日程。中国互联网金融协会下发《关于开展P2P网络借贷机构自律检查工作的通知》两天后,8月24日,北京市金融工作局互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室也下发了《关于启动在京注册P2P网络借贷机构自查工作的通知》,北京市P2P网络借贷机构自查工作正式启动。

据悉,北京市将先后开展P2P网络借贷机构自查、自律检查、行政核查,压茬进行。网贷机构须以《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》、《网络借贷信息中介机构业务活动信息披露指引》、《网络借贷资金存管业务指引》、《网络借贷信息中介机构合规检查问题清单》为标准,原则上于2018年9月30日前提交自查报告,最迟不晚于2018年10月15日。自查业务范围为截止到自查报告提交之日上月月末的机构存量业务。

同时,《通知》还对自查流程及机构自查小组等事项做了明确。与此前中国互联网金融协会印发的《关于开展P2P网络借贷机构自律检查工作的通知》一致,北京市金融工作局的《通知》同样要求机构“边查边整,即查即改”。

此前的中国互联网金融协会《通知》还提出:自律检查工作包括机构自查自纠、非现场检查和现场检查三个阶段,三个阶段检查将交错进行。众所周知,中国互联网金融协会组织全国会员机构开展自查,而北京市金融工作局则系地方监管部门,在属地范围组织机构自查。

作为北京市知名网贷机构、中国互联网金融协会常务理事单位玖富集团旗下唯一网贷运营主体,玖富普惠正遵循中国互联网金融协会、北京市金融工作局,以“合规审慎经营”为核心理念,对照“一个办法、三个指引”等监管政策及“网贷108条问题清单”制定系统性整改计划,以确保自身各项业务符合监管新规。

同时,根据中国互联网金融协会要求,会员机构应接入中国互金协会互联网金融监测平台的相关系统,并按要求认真报送数据、查漏补缺,在保证按时报送数据的同时对数据真实性负责。近年来,在对接协会系统、报送数据方面,玖富普惠始终以严格标准要求自己。

作为网贷行业知名平台,玖富普惠不仅首批接入了中国互联网金融协会信用信息共享平台,还在中国司法大数据研究院与中国互联网金融协会启动互金领域企业测试后,成为首批受邀的两家测试试点企业之一。

这意味着,互金平台借款用户若出现逾期失信记录,不仅将在房贷、车贷、信用卡申请等金融领域受到限制,其出行、住宿等生活中的方方面面都将产生不便。无疑,这对降低平台坏账率、净化行业风气作用显著。

在近期的行业整改中,玖富普惠对数据上报工作也高度重视。半个月前,互金整治办印发《关于报送P2P平台借款人逃废债信息的通知》,要求各地上报借本次风险事件恶意逃废债的借款人名单。

北京市金融工作局也要求各机构统计2018年7月1日至8月8日平台上的恶意拖欠债务人名单。收到相关通知后,玖富普惠在第一时间内统计、提取并向监管机构上报了相关用户名单。

与以往不同,本次全行业范围内的自律检查,可以说关系着许多平台甚至整个网贷行业的长远发展。在北京市金融工作局、中国互联网金融协会通知开启网贷机构自查之际,玖富普惠正以实际行动,努力为行业长期健康发展贡献力量!返回搜狐,查看更多

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原标题:互金协会启动P2P会员机构自律检查 自查自纠情况报送需不迟于10月31日 |新京报财讯

  新京报快讯(记者 陈鹏)记者从中国互联网金融协会(简称“互金协会”)获悉,8月22日,互金协会向P2P网络借贷会员机构印发《关于开展P2P网络借贷机构自律检查工作的通知》,启动了P2P网络借贷会员机构自律检查工作。自律检查工作包括机构自查自纠、非现场检查和现场检查三个阶段,三个阶段的检查将交错进行。

  通知显示,会员机构应对照自律检查明确的合规要求,通过自查,找出自身经营与监管政策规定及自律规则标准之间的差距,暴露并准确掌握自身风险状况,针对重点领域和薄弱环节迅速开展整改,边查边纠,即查即改,提高风险防范能力并稳妥有序地化解已形成的风险,按照监管政策规定和行业自律规则及标准合规开展业务。

  此外,通知还要求,会员机构应接入协会互联网金融监测平台的相关系统,按要求认真报送数据并查漏补缺,在保证按时报送数据的同时,对数据真实性负责;认真参加协会针对各项监管政策要求和自律标准规则开展的培训,并加强政策法规制度和自律标准规则学习;如实填报自查自纠问题清单,并提供相关制度及业务情况说明,完成自查自纠报告,报送时间不迟于2018年10月31日。

编辑:杨梓铭

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