x
资讯 专栏 视频 平台 数据 指数 报告 返利 社区 登录
签到领奖励金

下载APP,首次签到领10元

互金协会发119条P2P自查清单 重点推进自律检查全覆盖

同花顺金融服务网 2018-08-30 16:34:12
摘要
网贷之家小编根据舆情频道的相关数据,精心整理的关于《互金协会发119条P2P自查清单 重点推进自律检查全覆盖》的相关文章10篇,希望对您的投资理财能有帮助。

  “各P2P网络借贷会员机构要提高思想认识,深刻理解金融风险防控的长期性和艰巨性,充分认识这次自律检查工作的必要性和紧迫性,常怀敬畏金融、敬畏市场、敬畏风险之心。”8月29日,中国互联网金融协会(下称“互金协会”)会长李东荣在P2P网络借贷会员机构自查自纠专题培训班上表示。

  同一天,互金协会还对会员机构下发了《P2P网络借贷会员机构自查自纠问题清单》(下称“自查清单”),共分为两大部分,涉119条。具体包括系统接入和数据报送、自律公约及管理办法、信息披露、资金存管、其他自律要求等。

  此前,全国P2P网络借贷风险专项整治工作领导小组办公室下发了《网络借贷信息中介机构合规检查问题清单》,清单内容共涉108条。此次发布的119条与108条相比,内容总体一致,部分条款互金协会再次细化,增设了新的规定。

  例如,在有关为自身或变相为自身融资问题中,108条清单与119条均提出,P2P机构应确认是否以自身名义在自身平台上融资;是否存在持有5%以上股份的股东,实际控制人、董事、监事、高级管理人员及其近亲属等关联方在网贷机构融资,且网贷机构未按要求对上述融资行为进行信息披露等。

  但值得注意的是,119条新增设“是否存在网贷机构受同一实际控制人控制的关联方在网贷平台融资,且网贷机构未按要求对该融资行为进行信息披露”的情况,如有此情况,需提供披露方案。

  此外,在资金存管方面,119条也进行了细化,P2P机构应自查是否存在9种行为。例如,在存管人的网络借贷资金存管业务技术系统外设立资金池、截留或转移客户资金,或允许第三方机构截留或转移客户资金等;未与存管人组织系统联网和灾备应急测试;未按规定在日终交易结束后与存管人核对账务;未与存管人联合制定完善的业务清算处置方案,且未配合地方金融监管部门或清算处置小组等相关方完成清算处置工作等。

  对于协会系统接入和数据报送内容,自查清查主要检查机构是否接入协会互联网金融监测平台相关系统,并按要求报送统计监测、信息披露、产品登记、信用信息共享等数据。

  此前,互金协会在2018年下半年工作会议中指出,协会将重点推进网贷会员全覆盖自律检查工作,按照监管部门检查问题清单并结合自律规则抓紧实施,实现与下一阶段从业机构全面纳入协会行业自律管理相衔接。

关注同花顺财经(ths518),获取更多机会

责任编辑:zfs

《互金协会发119条P2P自查清单 重点推进自律检查全覆盖》 相关文章推荐一:互金协会发119条P2P自查清单,重点推进自律检查全覆盖

“各P2P网络借贷会员机构要提高思想认识,深刻理解金融风险防控的长期性和艰巨性,充分认识这次自律检查工作的必要性和紧迫性,常怀敬畏金融、敬畏市场、敬畏风险之心。”8月29日,中国互联网金融协会(下称“互金协会”)会长李东荣在P2P网络借贷会员机构自查自纠专题培训班上表示。

同一天,互金协会还对会员机构下发了《P2P网络借贷会员机构自查自纠问题清单》(下称“自查清单”),共分为两大部分,涉119条。具体包括系统接入和数据报送、自律公约及管理办法、信息披露、资金存管、其他自律要求等。

此前,全国P2P网络借贷风险专项整治工作领导小组办公室下发了《网络借贷信息中介机构合规检查问题清单》,清单内容共涉108条。此次发布的119条与108条相比,内容总体一致,部分条款互金协会再次细化,增设了新的规定。

例如,在有关为自身或变相为自身融资问题中,108条清单与119条均提出,P2P机构应确认是否以自身名义在自身平台上融资;是否存在持有5%以上股份的股东,实际控制人、董事、监事、高级管理人员及其近亲属等关联方在网贷机构融资,且网贷机构未按要求对上述融资行为进行信息披露等。

但值得注意的是,119条新增设“是否存在网贷机构受同一实际控制人控制的关联方在网贷平台融资,且网贷机构未按要求对该融资行为进行信息披露”的情况,如有此情况,需提供披露方案。

此外,在资金存管方面,119条也进行了细化,P2P机构应自查是否存在9种行为。例如,在存管人的网络借贷资金存管业务技术系统外设立资金池、截留或转移客户资金,或允许第三方机构截留或转移客户资金等;未与存管人组织系统联网和灾备应急测试;未按规定在日终交易结束后与存管人核对账务;未与存管人联合制定完善的业务清算处置方案,且未配合地方金融监管部门或清算处置小组等相关方完成清算处置工作等。

对于协会系统接入和数据报送内容,自查清查主要检查机构是否接入协会互联网金融监测平台相关系统,并按要求报送统计监测、信息披露、产品登记、信用信息共享等数据。

此前,互金协会在2018年下半年工作会议中指出,协会将重点推进网贷会员全覆盖自律检查工作,按照监管部门检查问题清单并结合自律规则抓紧实施,实现与下一阶段从业机构全面纳入协会行业自律管理相衔接。

编辑:林洁琛

此内容为第一财经原创。未经第一财经授权,不得以任何方式加以使用,包括转载、摘编、复制或建立镜像。第一财经将追究侵权者的法律责任。 如需获得授权请联系第一财经版权部:021-22002972或021-22002335;banquan@yicai.com。

《互金协会发119条P2P自查清单 重点推进自律检查全覆盖》 相关文章推荐二:互金协会发119条P2P自查清单,重点推进自律检查全覆盖

“各P2P网络借贷会员机构要提高思想认识,深刻理解金融风险防控的长期性和艰巨性,充分认识这次自律检查工作的必要性和紧迫性,常怀敬畏金融、敬畏市场、敬畏风险之心。”8月29日,中国互联网金融协会(下称“互金协会”)会长李东荣在P2P网络借贷会员机构自查自纠专题培训班上表示。

同一天,互金协会还对会员机构下发了《P2P网络借贷会员机构自查自纠问题清单》(下称“自查清单”),共分为两大部分,涉119条。具体包括系统接入和数据报送、自律公约及管理办法、信息披露、资金存管、其他自律要求等。

此前,全国P2P网络借贷风险专项整治工作领导小组办公室下发了《网络借贷信息中介机构合规检查问题清单》,清单内容共涉108条。此次发布的119条与108条相比,内容总体一致,部分条款互金协会再次细化,增设了新的规定。

例如,在有关为自身或变相为自身融资问题中,108条清单与119条均提出,P2P机构应确认是否以自身名义在自身平台上融资;是否存在持有5%以上股份的股东,实际控制人、董事、监事、高级管理人员及其近亲属等关联方在网贷机构融资,且网贷机构未按要求对上述融资行为进行信息披露等。

但值得注意的是,119条新增设“是否存在网贷机构受同一实际控制人控制的关联方在网贷平台融资,且网贷机构未按要求对该融资行为进行信息披露”的情况,如有此情况,需提供披露方案。

此外,在资金存管方面,119条也进行了细化,P2P机构应自查是否存在9种行为。例如,在存管人的网络借贷资金存管业务技术系统外设立资金池、截留或转移客户资金,或允许第三方机构截留或转移客户资金等;未与存管人组织系统联网和灾备应急测试;未按规定在日终交易结束后与存管人核对账务;未与存管人联合制定完善的业务清算处置方案,且未配合地方金融监管部门或清算处置小组等相关方完成清算处置工作等。

对于协会系统接入和数据报送内容,自查清查主要检查机构是否接入协会互联网金融监测平台相关系统,并按要求报送统计监测、信息披露、产品登记、信用信息共享等数据。

此前,互金协会在2018年下半年工作会议中指出,协会将重点推进网贷会员全覆盖自律检查工作,按照监管部门检查问题清单并结合自律规则抓紧实施,实现与下一阶段从业机构全面纳入协会行业自律管理相衔接。

编辑:林洁琛

此内容为第一财经原创。未经第一财经授权,不得以任何方式加以使用,包括转载、摘编、复制或建立镜像。第一财经将追究侵权者的法律责任。 如需获得授权请联系第一财经版权部:021-22002972或021-22002335;banquan@yicai.com。

《互金协会发119条P2P自查清单 重点推进自律检查全覆盖》 相关文章推荐三:互金协会发119条P2P自查清单 重点推进自律检查全覆盖

  “各P2P网络借贷会员机构要提高思想认识,深刻理解金融风险防控的长期性和艰巨性,充分认识这次自律检查工作的必要性和紧迫性,常怀敬畏金融、敬畏市场、敬畏风险之心。”8月29日,中国互联网金融协会(下称“互金协会”)会长李东荣在P2P网络借贷会员机构自查自纠专题培训班上表示。

  同一天,互金协会还对会员机构下发了《P2P网络借贷会员机构自查自纠问题清单》(下称“自查清单”),共分为两大部分,涉119条。具体包括系统接入和数据报送、自律公约及管理办法、信息披露、资金存管、其他自律要求等。

  此前,全国P2P网络借贷风险专项整治工作领导小组办公室下发了《网络借贷信息中介机构合规检查问题清单》,清单内容共涉108条。此次发布的119条与108条相比,内容总体一致,部分条款互金协会再次细化,增设了新的规定。

  例如,在有关为自身或变相为自身融资问题中,108条清单与119条均提出,P2P机构应确认是否以自身名义在自身平台上融资;是否存在持有5%以上股份的股东,实际控制人、董事、监事、高级管理人员及其近亲属等关联方在网贷机构融资,且网贷机构未按要求对上述融资行为进行信息披露等。

  但值得注意的是,119条新增设“是否存在网贷机构受同一实际控制人控制的关联方在网贷平台融资,且网贷机构未按要求对该融资行为进行信息披露”的情况,如有此情况,需提供披露方案。

  此外,在资金存管方面,119条也进行了细化,P2P机构应自查是否存在9种行为。例如,在存管人的网络借贷资金存管业务技术系统外设立资金池、截留或转移客户资金,或允许第三方机构截留或转移客户资金等;未与存管人组织系统联网和灾备应急测试;未按规定在日终交易结束后与存管人核对账务;未与存管人联合制定完善的业务清算处置方案,且未配合地方金融监管部门或清算处置小组等相关方完成清算处置工作等。

  对于协会系统接入和数据报送内容,自查清查主要检查机构是否接入协会互联网金融监测平台相关系统,并按要求报送统计监测、信息披露、产品登记、信用信息共享等数据。

  此前,互金协会在2018年下半年工作会议中指出,协会将重点推进网贷会员全覆盖自律检查工作,按照监管部门检查问题清单并结合自律规则抓紧实施,实现与下一阶段从业机构全面纳入协会行业自律管理相衔接。

关注同花顺财经(ths518),获取更多机会

责任编辑:zfs

《互金协会发119条P2P自查清单 重点推进自律检查全覆盖》 相关文章推荐四:互金协会启动P2P自律检查,自查报告10月底前报送

网贷机构自律检查工作开启!

8月22日,中国互联网金融协会(下称“互金协会”)向P2P网络借贷会员机构印发《关于开展P2P网络借贷机构自律检查工作的通知》,P2P网络借贷会员机构自律检查工作正式开启。

据了解,自律检查工作包括机构自查自纠、非现场检查和现场检查三个阶段,三个阶段的检查将交错进行。

互金协会要求,会员机构应接入协会互联网金融监测平台的相关系统,按要求认真报送数据并查漏补缺,在保证按时报送数据的同时,对数据真实性负责;认真参加协会针对各项监管政策要求和自律标准规则开展的培训,并加强政策法规制度和自律标准规则学习;如实填报自查自纠问题清单,并提供相关制度及业务情况说明,完成自查自纠报告,报送时间不迟于2018年10月31日。

“抓紧制定网贷类会员机构自律检查工作方案并启动检查,通过机构自查、非现场检查及现场检查,督促会员机构开展合规经营、履行行业自律公约职责。”此前,中国互金协会秘书长陆书春在接受第一财经记者采访时表示,互金协会将按照互联网金融风险专项整治工作下一阶段部署安排,发挥好行业基础设施和专业优势,并持续加大资源投入,切实履行行业自律管理职责,配合好专项整治各相关部门、金融监管部门以及各级地方人民**。组织网贷类会员机构认真履行行业自律公约职责,特别要坚决杜绝虚构项目和自建资金池。

互金协会称,会员机构应牢固树立合规审慎经营理念,对照本次自律检查明确的合规要求,通过自查,找出自身经营与监管政策规定及自律规则标准之间的差距,暴露并准确掌握自身风险状况,针对重点领域和薄弱环节迅速开展整改,边查边纠,即查即改,提高风险防范能力并稳妥有序地化解已形成的风险,按照监管政策规定和行业自律规则及标准合规开展业务。

互金协会强调,会员机构应正确认识开展自律检查的必要性和紧迫性,高度重视自查自纠工作,切实学习好、理解好、落实好P2P网络借贷“一个办法、三个指引”等监管政策和自律规则及标准的要求;应切实承担相应的法律责任和社会责任,认真开展自查,对需要时间整改的内容,应制定系统详实的整改计划;应严肃认真地对待自律检查,诚守信用,如实报告问题情况。

近日,全国互联网金融风险专项整治工作部署和P2P网络借贷风险专项整治工作领导小组办公室印发的《关于开展P2P网络借贷机构合规检查工作的通知》(下称《通知)。根据《通知》要求,在时间时间安排方面,合规检查应于2018年12月底前完成,分为机构自查、自律检查、行政核查。具体进度可由各地因地制宜,稳妥安排。另外,机构自查与自律检查、行政核查压茬推进、有序展开,交叉核验。

此外,各省(区、市、计划单列市)网贷整治办督促并指定一家地方性互联网金融协会或相关机构对辖内机构开展自律检查。其中,中国互金协会对网贷会员实施全覆盖自律检查。

编辑:林洁琛

此内容为第一财经原创。未经第一财经授权,不得以任何方式加以使用,包括转载、摘编、复制或建立镜像。第一财经将追究侵权者的法律责任。 如需获得授权请联系第一财经版权部:021-22002972或021-22002335;banquan@yicai.com。

《互金协会发119条P2P自查清单 重点推进自律检查全覆盖》 相关文章推荐五:中国互金协会下发119条P2P网贷机构自查自纠问题清单

摘要

【中国互金协会下发119条P2P网贷机构自查自纠问题清单】8月29日消息,中国互联网金融协会(下称“协会”)于今日下发《P2P网络借贷会员机构自查自纠问题清单》(下称“自查清单”)。

  8月29日消息,中国互联网金融协会(下称“协会”)于今日下发《P2P网络借贷会员机构自查自纠问题清单》(下称“自查清单”)。

  《自查清单》共分为两大部分共119条,第一部分“协会自律标准及规则”共35条,具体包括系统接入和数据报送、自律公约及管理办法、信息披露、资金存管、其他自律要求。其中,对于协会系统接入和数据报送内容,《自查清查》主要检查机构是否接入协会互联网金融监测平台相关系统,并按要求报送统计监测、信息披露、产品登记、信用信息共享等数据。

  第二部分为“一个办法、三个指引”共84条,主要内容与此前全国P2P网络借贷风险专项整治工作领导小组办公室下发的108条《网络借贷信息中介机构合规检查问题清单》大体一致,部分内容有不同之处。其中包括禁止性规定、法定义务及风险管理要求、对出借人及借款人的保护义务、重点领域相关监管要求、其他有关法律法规、监管规定五大点。

  其中,在禁止性规定中,对于机构是否为自身或变相为自身融资,《自查清单》新增了“是否存在于网贷机构受同一实际控制人控制的关联方在网贷平台融资,且网贷机构未按要求对该融资行为进行信息披露”的情况,如有此情况,需提供披露方案。

  此前,协会在2018年下半年工作会议中曾指出,协会将持续加大资源投入,配合服务好监管部门,重点推进网贷会员全覆盖自律检查工作,按照监管部门检查问题清单并结合自律规则抓紧实施,实现与下一阶段从业机构全面纳入协会行业自律管理相衔接。同时,充分发挥行业基础设施作用,加强统计监测、信息披露、产品登记、信息共享等平台系统建设,提供更扎实的底层技术支持。不断加大监测力度,提升监测数据的覆盖面、时效性和准确性,为监管部门提供数据支撑,为全面自律做好准备。

(责任编辑:DF075)

《互金协会发119条P2P自查清单 重点推进自律检查全覆盖》 相关文章推荐六:P2P合规检查加速 中国互金协会连发三道金牌令

华夏时报(www.chinatimes.net.cn)记者 金微 北京报道

自从全国统一P2P检查标准**后,P2P的合规速度明显加快。

8月20日至8月22日连续3日,中国互联网金融协会下发了《关于加强对P2P网络借贷会员机构股权变更自律管理的通知》《关于防范虚构借款项目、恶意骗贷等P2P网络借贷风险的通知》和《关于开展P2P网络借贷机构自律检查工作的通知》三道通知,可谓是三道金牌令。

有网贷业人士表示,互金协会连续下达通知,一方面是为了防范股东跑路,这个应急之策非常有必要,另一方面,对网贷会员实现全覆盖的自律检查,也是为了加速合规备案工作。

防金蝉脱壳

今年以来,P2P爆雷潮,一些“国资系、上市系”背景的平台也纷纷出现了爆雷,细究起来,这些平台很大程度上是利用“光环”背景误导投资者,有些平台宣传的股东背景或许早已退出,但不进行股东信息变更披露,玩金蝉脱壳。

8月20日,中国互联网金融协会向会员机构下发了《关于加强对P2P网络借贷会员机构股权变更自律管理的通知》(下文称《通知》)。

《通知》显示,要求网贷会员机构的实际控制人或持股5%以上的股东变更后48小时内,应在平台网站、手机应用等官方互联网渠道显著位置,以及全国互联网金融登记披露服务平台向公众进行披露。

与此同时,《通知》还规定,网贷会员机构应于实际控制人或持股5%以上的股东发生变更后10个工作日内将有关情况函告协会,函告内容包括但不限于:新股东的基本情况、出资来源、对存量已撮合未到期网贷业务可能产生的影响及风险分析、对持续合规开展经营活动可能产生的影响及风险分析等。

值得注意的是,对于实际控制人或控股股东发生变更的网贷会员机构,中国互联网金融协会表示,将视情况重新审查其会员资格。

与此同时,中国互金协会还向网贷会员机构下发了《关于防范虚构借款项目、恶意骗贷等P2P网络借贷风险的通知》(简称《防范风险通知》)提出,P2P网贷平台应引导借款人树立诚信理念,引导出借人树立风险理念,与开展资金存管业务的商业银行加强合作。

具体来看,P2P网贷平台在组织对接借款项目时,应要求借款人在借款时签署信用承诺书,保证其提供信用信息、资金用途、还款来源等借款资料的真实性,如提供资料存在虚假不实的,借款人将承担相应的法律责任。借款人为自然人的,由本人签署信用承诺书,借款人为企业的,由企业法定代表人签署信用承诺书。

对于出借人,P2P网贷平台应帮助出借人充分了解借款人和借款项目信息及其风险,组织出借人和借款人逐一签订借贷合同,必要时可提供途径协助出借人查验相关借款项目的真实性;同时还鼓励商业银行在P2P网络借贷借款人开户、提现等环节采用“人脸识别”等先进技术手段查验核实借款人身份信息。

一名行业人士表示,该《防风险通知》释放的第三点信息需要关注,互金协会提出网贷机构应与开展资金存管业务的商业银行加强合作。

开展自律检查

8月22日,中国互金协会向P2P网络借贷会员机构印发《关于开展P2P网络借贷机构自律检查工作的通知》(简称“通知”),启动了P2P网络借贷会员机构自律检查工作。

自律检查工作包括机构自查自纠、非现场检查和现场检查三个阶段,三个阶段的检查将交错进行。通知要求,会员机构对照自律检查明确的合规要求进行自查,找出自身经营与监管政策规定及自律规则标准之间的差距,暴露并准确掌握自身风险状况,针对重点领域和薄弱环节迅速开展整改,边查边纠,即查即改,提高风险防范能力并稳妥有序地化解已形成的风险,按照监管政策规定和行业自律规则及标准合规开展业务。

对需要时间整改的内容,中国互金协会要求,会员机构制定系统详实的整改计划,如实报告问题情况。如实填报自查自纠问题清单,并提供相关制度及业务情况说明,完成自查自纠报告,报送时间不迟于2018年10月31日。

网贷专栏作家肥皂向《华夏时报》记者表示,自律检查工作有三点内容:第一合规检查工作要求平台自查,是把自查自律落到实处,第二,这是效仿私募,自查工作将常态化,同私募基金自查相比,私募的自查工作每年度进行一次,在规定时间之内做出自查报告,并报送相关部门,不排除未来网贷自查会效仿私募自查, 自查工作常态化、有效化,第三,平台不能将自查流于形式,自查工作是平台对自己的审视,应找出风险点,所以平台应该未雨绸缪。

此前,备受市场关注的《关于开展P2P网络借贷机构合规检查工作的通知》于8月中旬面世。一同下发的还有《网络借贷信息中介机构合规检查问题清单》即全国108条清单,推动了P2P合规化的进程。

自108条标准下达后,各地的检查工作在加快推进,各平台也积极针对108条标准重新梳理检查。紫马财行CEO唐学庆向本报记者表示,108条标准的**标志着全国将实行统一的整改验收标准,地区间的监管套利将不复存在,新一轮网贷验收正式拉开帷幕。“108条明确了合规检查程序,增加了行业协会的自律检查,并赋予地方网贷整治办‘一票否决’权,提高了此次检查的严肃性和权威性,目前平台正积极响应监管要求,上报逃废债名单等。”

中国互金协会也强调,会员机构应正确认识开展自律检查的必要性和紧迫性,高度重视自查自纠工作,切实学习好、理解好、落实好P2P网络借贷“一个办法、三个指引”等监管政策和自律规则及标准的要求。

责任编辑:孟俊莲 主编:冉学东

查看更多华夏时报文章,参与华夏时报微信互动(微信搜索「华夏时报」或「chinatimes」)

《互金协会发119条P2P自查清单 重点推进自律检查全覆盖》 相关文章推荐七:最新!互金协会下发119条自查清单,是否纳入监测成检查重点

原标题:最新!互金协会下发119条自查清单,是否纳入监测成检查重点

108条问题清单出炉,网贷平台合规检查全国统一标准后,互金协会下发《P2P网络借贷会员机构自查自纠问题清单》。

8月29日,中国互联网金融协会举办P2P网络借贷会员机构自查自纠培训会,并在会上下发《P2P网络借贷会员机构自查自纠问题清单》。

据悉,这份《自查自纠清单》共分为两大部分共119条,第一部分“协会自律标准及规则”共35条,第二部分为“一个办法、三个指引”共84条。

而以上119条清单自查是针对中国互联网金融协会会员,而非针对所有网贷平台,主要检查网贷机构是否接入协会互联网金融监测平台相关系统,并按要求报送统计监测、信息披露、产品登记、信用信息共享等数据。

中国互金协会会长李东荣表示,在自查自纠工作中,每一家参训单位都必须严格开展自查自纠工作,共同推动行业规范健康发展。

互金协会发布119条自查清单

近期,各地区金融局、整治办、互金协会频频发声,中国互联网金融协会今日发布了《P2P网络借贷会员机构自查自纠问题清单》共计119条。

据悉,该清单第一部分为“协会自律标准及规则”共计35条,包括系统接入、数据报送、自律公约及管理办法、信息披露、资金存管、其他自律要求。其中,对于协会系统接入和数据报送内容,《自查清查》主要检查机构是否接入协会互联网金融监测平台相关系统,并按要求报送统计监测、信息披露、信用信息共享等数据。

第二部分为“一个办法、三个指引”共84条,主要内容与此前全国P2P网络借贷风险专项整治工作领导小组办公室下发的108条《网络借贷信息中介机构合规检查问题清单》较为一致。

据凤凰网WEMONEY提供的的文件原文可以看出,包括禁止性规定、法定义务及风险管理要求、对出借人及借款人的保护义务、重点领域相关监管要求、其他有关法律法规、监管规定五大点与108条检查清单略有不同。

比如,在禁止性规定中,对于机构是否为自身或变相为自身融资,《自查清单》更加明确的提出:是否存在于网贷机构受同一实际控制人控制的关联方在网贷平台融资,且网贷机构未按要求对该融资行为进行信息披露”的情况,如有此情况,需提供披露方案。

多地已启动自查工作

事实上,在该清单下发前,中国互金协会已于8月22日就启动了P2P网络借贷会员机构自律检查工作。据悉,该自律检查工作包括机构自查自纠、非现场检查和现场检查三个阶段,三个阶段的检查将交错进行,针对重点领域和薄弱环节迅速开展整改,边查边纠,即查即改。

值得注意的是,谈到自查自纠工作来看,互金协会会员机构需要如实填报自查自纠问题清单,并提供相关制度及业务情况说明,完成自查自纠报告,报送时间不迟于2018年10月31日。

有业内人士认为,从时间点上来看,中国互金协会对会员机构自查自纠工作提出了时间限制,时间更加紧迫,任务更艰巨,但也是更好推动全国网贷的备案工作。

此外,北京与上海地区监管部门也在近日下发通知,其中,北京金融局8月24日通过官方发布通知称,北京市将先后开展P2P网络借贷机构自查、自律检查、行政核查,压茬进行。本次启动的机构自查等项工作,意在压实P2P网贷机构股东与高管的责任,要求其对自查结果的真实性负全责和最后责任。自查报告原则上应于2018年9月30日前提交,最迟不得晚于2018年10月15日。

上海市互金风险整治小组也于8月28日发布通知称,将启动P2P网贷机构合规检查工作。

百万用户都在看

鲜见!1883只股票市值不足50亿,是3年前10倍!500亿大股票127只,成交创四年新低,估值却没到底部

罕见!这家券商一口气招聘总裁和3名副总裁,打响天津国企试点职业经理人第一枪,已有业内大佬投简历

午夜澄清!中弘股份称与加多宝协议合规,是萝卜章还是没谈拢?本已在退市边缘,今日跌停压力陡增

人民币中间价创一年最大涨幅!逆周期因子显威,股市有望受益!港币仍风声鹤唳,金管局两日三次出手

又有投行引爆裁员?裁应届生?拖欠工资不发?被要求主动辞职?这家券商给出最新回应

重磅!个税法新增减税大利好!还有一项折上折,最快10月1日实施,新增五处修改,看八大解读

券商中国是证券市场权威媒体《证券时报》旗下新媒体,券商中国对该平台所刊载的原创内容享有著作权,未经授权禁止转载,否则将追究相应法律责任。

ID:quanshangcnTips:在券商中国微信号页面输入证券代码、简称即可查看个股行情及最新公告;输入基金代码、简称即可查看基金净值。

有一种美好习惯,叫做阅后点赞

《互金协会发119条P2P自查清单 重点推进自律检查全覆盖》 相关文章推荐八:京都贷:互金协会三道金牌将P2P合规推向高潮,良性回归指日可待

原标题:京都贷:互金协会三道金牌将P2P合规推向高潮,良性回归指日可待

有媒体称,8月17日全国P2P网络借贷风险专项整治工作领导小组办公室向各省市网贷整治办下发了《关于开展P2P网络借贷机构合规检查工作的通知》,一并下发的还有《P2P合规检查问题清单》。这一清单也被誉为“全国统一P2P检查标准”,是P2P网贷行业迄今为止最具权威最具操作性的指导性文件。

随后,8月20日至8月22日中国互联网金融协会向其会员单位接连下发了《关于加强对P2P网络借贷会员机构股权变更自律管理的通知》、《关于防范虚构借款项目、恶意骗贷等P2P网络借贷风险的通知》和《关于开展P2P网络借贷机构自律检查工作的通知》三道通知,更被誉为P2P行业的三道金牌令。

京都贷CEO张文亮先生表示:“全国统一P2P检查标准拉开了P2P行业自查自纠的序幕,让P2P未来的发展更具指向性,更具明确性,而中国互金协会这三道金牌无疑将P2P合规推上了高潮,进一步加快了P2P合规检查进程。”

与此前网传的“187条”备案细则不同,此次8月17日“全国统一P2P检查标准”的可操作性要更强更实用,其重点围绕“是否严格定位为信息中介,有没有从事信用中介业务;是否向出借人充分披露借款人的风险信息;是否坚持了小额分散的网络借贷原则等”来展开,将P2P网贷的各个业务环节都能审查到位,确保P2P网贷平台自查自纠的高效性、精准性。

“此次检查是从全国统一层面来着手考虑并深入实践,适用于全国范围内的P2P平台,这样能很好地避免了地方性的监管套利或过度监管。”京都贷CEO张文亮明确表示,“当然,诸如中国互金协会这类全国性的自律协会或组织的重要性也会更加凸显,其一举一动也会影响到P2P网贷行业的发展。

三道金牌将P2P合规推上高潮,良性回归指日可待接连3日,中国互联网金融协会以强硬手腕向其会员单位下发三道金牌令:“《关于加强对P2P网络借贷会员机构股权变更自律管理的通知》、《关于防范虚构借款项目、恶意骗贷等P2P网络借贷风险的通知》和《关于开展P2P网络借贷机构自律检查工作的通知》”,这三个通知分别从P2P网贷股权、借贷风险、自律检查等层面上进行了明确指示。

其中,严防“金蝉脱壳”、“借贷风险”都是对近一段时间P2P网贷行业发展做出的合理准确的应对措施,而“自律检查”则重点强调了自律检查的三个阶段“机构自律检查、非现场检查和现场检查”要交错进行,“找出自身经营与监管政策规定及自律规则标准之间的差距,暴露并准确掌握自身风险状况,针对重点领域和薄弱环节迅速开展整改,边查边纠,即查即改”。

京都贷CEO张文亮先生表示:“中国互金协会颁发的三道金牌,看似是对全国统一P2P检查标准的遥相呼应,实质上是对我国P2P行业发展现状高度概括后研制出的一剂强心药,它不仅能深入到P2P行业各个血肉领域的细微末节,还能更好地强化P2P行业整体的骨骼脉络,尤其是对一些中小P2P平台的影响更是功不可没。”

据悉,8月24日,北京市金融工作局也在其官网发布了《关于启动在京注册P2P网络借贷机构自查工作的通知》,通知称,为落实《关于开展P2P网络借贷机构合规检查工作的通知》的要求,北京市将先后开展P2P网络借贷机构自查、自律检查、行政核查,压茬进行。京都贷CEO张文亮则表示,“相信随着全国各地自查工作的陆续开展,P2P合规进程也会进一步加快,行业良性回归也是指日可待。”返回搜狐,查看更多

责任编辑:

《互金协会发119条P2P自查清单 重点推进自律检查全覆盖》 相关文章推荐九:邦帮堂财经快报:中国互联网金融协会发布119条P2P自查自纠问题清单

原标题:邦帮堂财经快报:中国互联网金融协会发布119条P2P自查自纠问题清单

宏观热点:【国资委:第三批试点企业混改实施方案陆续获批】29日,国资委召开创新体制机制、增强企业活力媒体通气会,国资委表示,前两批混改试点企业持续推进实施方案落地,近期中航工业、中国黄金、中粮集团所属试点企业分别完成引入战略投资者、股份制改制、重组上市工作。第三批试点企业混改实施方案也陆续获批。

邦帮堂财经快报点评:国企混改的一大特点就是要吸纳民间资本,特别是当前最有活力的新经济形态的资本注入,一方面能够实现生产要素的“强强重组”,另一方面就是利用民间资本股权结构合理、治理结构完善、市场化程度高、新经济因素活力完善的特点倒逼国有企业法人治理结构的完善。从已有的案例来看,中国联通吸收腾讯、京东等互联网民营经济已经开了个好头,也为更多的央企、国企切实迈上市场化混改进程作出了有益尝试。

互金行业新闻:【中国互联网金融协会发布119条P2P自查自纠问题清单】8月29日,中国互联网金融协会举办P2P网络借贷会员机构自查自纠培训会,并在会上下发《P2P网络借贷会员机构自查自纠问题清单》。《自查清单》共分为两大部分共119条,第一部分“协会自律标准及规则”共35条;第二部分为“一个办法、三个指引”共84条,主要内容与此前全国P2P网络借贷风险专项整治工作领导小组办公室下发的108条《网络借贷信息中介机构合规检查问题清单》大体一致。

帮堂财经快报点评:互金协会下发119条自查清单主要是针对中国互联网金融协会会员,而非针对所有网贷平台,主要检查网贷机构是否接入协会互联网金融监测平台相关系统,并按要求报送统计监测、信息披露、产品登记、信用信息共享等数据。邦帮堂是中国互联网金融协会理事单位,协会上述数据系统早已完成对接并按要求定期报送,投资者可持续关注邦帮堂等互金协会会员平台。返回搜狐,查看更多

责任编辑:

阅读全文
温馨提示:以上内容仅为信息传播之需要,不作为投资参考,网贷有风险,投资需谨慎!
APP 广告图
网友评论
推荐阅读
  • 热 点
  • 行 业
  • 政 策
  • 平 台
  • 研究数据
  • 理 财
  • 互联网金融
                热帖排行
                1/1

                相关推荐:

                北京互金协会正式启动网贷行业合规自律检查 财经纪律检查自查报告 部队财经纪律检查自查报告 什么样的平台容易过关网贷自律检查? 北京市互金协行业合规自律检查正式启动 互金协会开门纳客 平台自查合规为先 中国互金协会:P2P的备案将是2018年的重点 上海互金协会互联网金融人才专业委员会成立 中国互联网金融协会互联网金融 互联网金融协会是互联网金融与监管 互金协会发布互联网消费金融信披标准 互金协会完成互金合同登记备案功能建设 中国互联网金融协会互联网金融登记平台 深圳市互联网金融协会 行业协会 互联网金融协会投协会聚投诉平台 深圳互金协会:严查互金平台与交易场所合作业务 中国互金协会在乌镇发布2016年中国互联网金融年报 中国互联网金融协会互联网金融登记披露服务平台 中国互金协会郑晓东:信息披露是互金最好的杀毒剂 中国互金协会将举办互联网金融信用建设高管研讨班