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方正证券经纪业务转型:金融科技驱动 塑造现代财富管理体系

中金在线 2018-09-28 01:10:24
摘要
网贷之家小编根据舆情频道的相关数据,精心整理的关于《方正证券经纪业务转型:金融科技驱动 塑造现代财富管理体系》的精选文章10篇,希望对您的投资理财能有帮助。
  9月18日,《亚洲货币》在北京举办颁奖典礼,来自亚洲14个国家和地区的银行、券商、信托等金融机构出席活动。方正证券捧回“年度最佳财富管理券商”奖杯,成为首个也是本年度唯一一个获得该奖项的中国券商。

  9月21日,方正证券再传喜讯。由券商中国主办的“优秀证券公司APP评选”结果揭晓,方正证券“小方”APP从74家券商申报的304个项目中脱颖而出,获评“2018证券公司APP十大品牌”。此外,方正证券首席技术官(CTO)曲浩获评“2018券商APP领军人物奖”。

  为何方正证券经纪业务接连受到权威机构的青睐?这或许可以从方正证券金融科技升级和财富管理转型中找到答案。

  金融科技:从0到1 赋能财富管理

  金融科技为方正证券经纪业务向财富管理转型提供了新的可能性。

  方正证券金融科技相关业务负责人透露,从2015年开始,方正证券从国内外知名的互联网与科技公司引进了近百名专业人才,与原有技术团队一起组成专家团队。通过在金融科技领域持续加强投入,推进互联网平台的智能化建设,“小方”APP在极速行情数据、智能交易体验、智能数据中心、智能客服体系、综合资产配置等多元化业务领域快速升级进化,在海量数据汇聚和智能算法的基础上持续提升智能化服务能力,并推出金融科技FIRST实践理念,逐步通过技术驱动服务,全面提升客户的投资体验。

  除了客户服务的智能化,金融科技也提升了方正证券的业务开展效率。方正证券提出了“员工展业智能化”,通过打造更加精细化的服务场景,强化整个服务闭环的完整性。为此,方正证券打造了O2O营销服务平台“大方”,完成了线上线下精准营销服务闭环的构建等一系列工作。

  其中,O2O智能客服体系“小方必应”有颇多亮点。通过与“小方”APP充分联动并无缝衔接,且新增业务办理、投资顾问、产品购买、投资者教育等多个沟通情景,“小方必应”全面提升了客户的投资体验,目前已经实现“24×7”的全天候秒级应答能力,日单量突破了万单。此外,利用360°移动客户画像、MOT等功能,“小方必应”**提高了员工服务客户的效率,同时还利用理财规划功能,通过大数据投顾签约和金融产品销售预测,为客户提供精准的理财规划及更多个性化服务。

  根据方正证券半年报,截至今年6月30日,客户移动端交易笔数占比达到75.6%,“小方”APP 月活跃用户同比增长38.6%,单月活跃度位列行业前五。可以说,“小方”APP已经成为得到客户充分认可的综合型财富管理平台。

  对于技术平台的持续提升,方正证券经纪业务相关负责人表示,下一步,将重点从三个方面着手,“一是继续推进智能投顾平台的建设,服务于我们的普惠客户;二是着力完善量化交易平台建设,满足高净值客户以及专业投资者的程序化交易需求;三是完善‘大方’CRM平台建设,依托大数据分析,实现服务及产品与客户的精准匹配,切实助力员工为客户提供专业金融服务。”

  构建全方位财富管理体系 推动经纪业务转型

  从传统视角来看,证券经纪业务已经走到十字路口,转型迫在眉睫。转型需要目标,推动传统经纪业务向财富管理转型,是当前方正证券经纪业务发展的重中之重。

  2016年,方正证券财富管理部成立。方正证券财富管理部相关负责人提到,成立之初,公司就明确了财富管理部的定位,即以构建行业领先的财富管理体系为目标,推进经纪业务转型。

  基于此,方正证券财富管理部围绕客户、投顾团队、产品及服务、支持体系等四大主体,打造了独具特色的财富管理模式,业务形态覆盖资产管理、顾问咨询、跨境金融、增值服务等多个领域。

  根据方正证券半年报,截至今年6月30日,方正证券交易型财富管理持续增长,累计服务产品签约客户数40万户,实现服务产品收入6029万元,占公司代理买卖证券业务净收入8.24%,同比增长31%。

  在投资顾问业务上,记者了解到,2011年以来,方正证券构建了“总部财富管理中心专职投顾—营业部投资顾问—营业部理财经理—客户”的三层服务模式。与传统投资咨询服务投顾业务不同的是,在方正证券,投资顾问接受客户委托,按照约定,不仅向客户提供证券及证券相关产品的投资建议,还提供投资品种选择、投资组合以及理财规划等建议。更重要的是,方正证券财富管理部对投顾业务的开展进行了过程跟踪,通过对服务客户的流程及细节进行记录把控,推动整体服务的改善与优化。

  离开客户谈财富管理就是无本之木、无水之源,方正证券的财富管理转型之路始终围绕客户,专注于提升综合金融服务能力。财富管理市场用户群呈现金字塔式布局,因此财富管理机构的产品谱系与服务也必然是金字塔式的。“从国际经验来看,券商在财富管理转型初期能够形成客户分层经营,但是在配套产品和服务上同质化严重,多数未能区分客户群体的差异化需求,并提供针对性的解决方案。”对于券商转型财富管理业务可能存在的问题,一位市场人士提出了自己的看法。

  因此,根据不同客户群体的投资需求,方正证券提供了差异化的产品和服务。通过标准化产品准入、系统化的筛选流程和决策机制,以及持续的产品跟踪、监控和白名单调整机制,方正证券完成了基于客户需求及业绩表现的产品筛选,同时通过对客户资产与交易行为的分析,将客户进行分类及画像,为不同类别的客户匹配不同的产品。

  其中,在高净值客户服务方面,基于全财富生命周期,方正证券重点打造了“1+1+N”的财富管理模式,从而更好地为客户提供精准的、个性化的财富管理规划。为了充分发挥“N”的效能,方正证券协调各方资源,组建了一支高净值客户服务精英团队,团队中既有了解国内市场以及各种金融工具的专业人士,又有精通海外资产配置和跨境财富规划的资深专家。此外,今年年初,方正证券财富管理部在全国300余家分支机构设置了高净值客户服务岗,充分发挥联动效率。去年年末,方正证券还推出了“创业有道•传家有方”家族信托,并实现首单落地。“我们的‘1+1+N’的财富管理协同模式已经逐步完善,带来的效应值得期待。”方正证券财富管理部相关负责人表示。

  网点与网络并重,线上与线下互补,以综合金融服务满足客户多元化的需求,在“如何转型财富管理”这一命题上,方正证券经纪业务正逐渐有了自己的答案。

《方正证券经纪业务转型:金融科技驱动 塑造现代财富管理体系》 相关文章推荐一:方正证券经纪业务转型:金融科技驱动 塑造现代财富管理体系

  9月18日,《亚洲货币》在北京举办颁奖典礼,来自亚洲14个国家和地区的银行、券商、信托等金融机构出席活动。方正证券捧回“年度最佳财富管理券商”奖杯,成为首个也是本年度唯一一个获得该奖项的中国券商。

  9月21日,方正证券再传喜讯。由券商中国主办的“优秀证券公司APP评选”结果揭晓,方正证券“小方”APP从74家券商申报的304个项目中脱颖而出,获评“2018证券公司APP十大品牌”。此外,方正证券首席技术官(CTO)曲浩获评“2018券商APP领军人物奖”。

  为何方正证券经纪业务接连受到权威机构的青睐?这或许可以从方正证券金融科技升级和财富管理转型中找到答案。

  金融科技:从0到1 赋能财富管理

  金融科技为方正证券经纪业务向财富管理转型提供了新的可能性。

  方正证券金融科技相关业务负责人透露,从2015年开始,方正证券从国内外知名的互联网与科技公司引进了近百名专业人才,与原有技术团队一起组成专家团队。通过在金融科技领域持续加强投入,推进互联网平台的智能化建设,“小方”APP在极速行情数据、智能交易体验、智能数据中心、智能客服体系、综合资产配置等多元化业务领域快速升级进化,在海量数据汇聚和智能算法的基础上持续提升智能化服务能力,并推出金融科技FIRST实践理念,逐步通过技术驱动服务,全面提升客户的投资体验。

  除了客户服务的智能化,金融科技也提升了方正证券的业务开展效率。方正证券提出了“员工展业智能化”,通过打造更加精细化的服务场景,强化整个服务闭环的完整性。为此,方正证券打造了O2O营销服务平台“大方”,完成了线上线下精准营销服务闭环的构建等一系列工作。

  其中,O2O智能客服体系“小方必应”有颇多亮点。通过与“小方”APP充分联动并无缝衔接,且新增业务办理、投资顾问、产品购买、投资者教育等多个沟通情景,“小方必应”全面提升了客户的投资体验,目前已经实现“24×7”的全天候秒级应答能力,日单量突破了万单。此外,利用360°移动客户画像、MOT等功能,“小方必应”**提高了员工服务客户的效率,同时还利用理财规划功能,通过大数据投顾签约和金融产品销售预测,为客户提供精准的理财规划及更多个性化服务。

  根据方正证券半年报,截至今年6月30日,客户移动端交易笔数占比达到75.6%,“小方”APP 月活跃用户同比增长38.6%,单月活跃度位列行业前五。可以说,“小方”APP已经成为得到客户充分认可的综合型财富管理平台。

  对于技术平台的持续提升,方正证券经纪业务相关负责人表示,下一步,将重点从三个方面着手,“一是继续推进智能投顾平台的建设,服务于我们的普惠客户;二是着力完善量化交易平台建设,满足高净值客户以及专业投资者的程序化交易需求;三是完善‘大方’CRM平台建设,依托大数据分析,实现服务及产品与客户的精准匹配,切实助力员工为客户提供专业金融服务。”

  构建全方位财富管理体系 推动经纪业务转型

  从传统视角来看,证券经纪业务已经走到十字路口,转型迫在眉睫。转型需要目标,推动传统经纪业务向财富管理转型,是当前方正证券经纪业务发展的重中之重。

  2016年,方正证券财富管理部成立。方正证券财富管理部相关负责人提到,成立之初,公司就明确了财富管理部的定位,即以构建行业领先的财富管理体系为目标,推进经纪业务转型。

  基于此,方正证券财富管理部围绕客户、投顾团队、产品及服务、支持体系等四大主体,打造了独具特色的财富管理模式,业务形态覆盖资产管理、顾问咨询、跨境金融、增值服务等多个领域。

  根据方正证券半年报,截至今年6月30日,方正证券交易型财富管理持续增长,累计服务产品签约客户数40万户,实现服务产品收入6029万元,占公司代理买卖证券业务净收入8.24%,同比增长31%。

  在投资顾问业务上,记者了解到,2011年以来,方正证券构建了“总部财富管理中心专职投顾—营业部投资顾问—营业部理财经理—客户”的三层服务模式。与传统投资咨询服务投顾业务不同的是,在方正证券,投资顾问接受客户委托,按照约定,不仅向客户提供证券及证券相关产品的投资建议,还提供投资品种选择、投资组合以及理财规划等建议。更重要的是,方正证券财富管理部对投顾业务的开展进行了过程跟踪,通过对服务客户的流程及细节进行记录把控,推动整体服务的改善与优化。

  离开客户谈财富管理就是无本之木、无水之源,方正证券的财富管理转型之路始终围绕客户,专注于提升综合金融服务能力。财富管理市场用户群呈现金字塔式布局,因此财富管理机构的产品谱系与服务也必然是金字塔式的。“从国际经验来看,券商在财富管理转型初期能够形成客户分层经营,但是在配套产品和服务上同质化严重,多数未能区分客户群体的差异化需求,并提供针对性的解决方案。”对于券商转型财富管理业务可能存在的问题,一位市场人士提出了自己的看法。

  因此,根据不同客户群体的投资需求,方正证券提供了差异化的产品和服务。通过标准化产品准入、系统化的筛选流程和决策机制,以及持续的产品跟踪、监控和白名单调整机制,方正证券完成了基于客户需求及业绩表现的产品筛选,同时通过对客户资产与交易行为的分析,将客户进行分类及画像,为不同类别的客户匹配不同的产品。

  其中,在高净值客户服务方面,基于全财富生命周期,方正证券重点打造了“1+1+N”的财富管理模式,从而更好地为客户提供精准的、个性化的财富管理规划。为了充分发挥“N”的效能,方正证券协调各方资源,组建了一支高净值客户服务精英团队,团队中既有了解国内市场以及各种金融工具的专业人士,又有精通海外资产配置和跨境财富规划的资深专家。此外,今年年初,方正证券财富管理部在全国300余家分支机构设置了高净值客户服务岗,充分发挥联动效率。去年年末,方正证券还推出了“创业有道•传家有方”家族信托,并实现首单落地。“我们的‘1+1+N’的财富管理协同模式已经逐步完善,带来的效应值得期待。”方正证券财富管理部相关负责人表示。

  网点与网络并重,线上与线下互补,以综合金融服务满足客户多元化的需求,在“如何转型财富管理”这一命题上,方正证券经纪业务正逐渐有了自己的答案。

《方正证券经纪业务转型:金融科技驱动 塑造现代财富管理体系》 相关文章推荐二:上半年服务产品签约客户数突破40万 方正证券获《亚洲货币》“年度...

  9月18日,《亚洲货币》在北京举办颁奖典礼,方正证券捧回“年度最佳财富管理券商”奖杯。

  6月26日,享誉全球的财经出版物《亚洲货币》公布了2018“中国卓越财富管理”大奖评选结果,方正证券摘得“年度最佳财富管理券商”大奖,成为首个也是本年度唯一一个获得该奖项的中国券商。

  根据方正证券半年报,截至今年6月30日,方正证券交易型财富管理持续增长,累计服务产品签约客户数40万户,实现服务产品收入6029万元,占公司代理买卖证券业务净收入8.24%,同比增长31%。

  据了解,方正证券在2016年成立财富管理部,以构建行业领先的财富管理体系为目标,通过坚持分散投资风险、全面资产配置的客户服务理念,推进经纪业务转型。在产品方面,方正证券财富管理产品体系已经覆盖了资产管理、顾问咨询、跨境金融、增值服务等多个领域;在投顾业务方面,自2010年起步以来,方正证券确立了创业内先河的“总部财富管理中心专职投顾—营业部投资顾问—营业部理财经理—客户”的服务模式;在人员方面,方正证券建立了从新聘人员到私行财富顾问的全过程培养体系,在2017年AFP资格获取中,方正证券首次通过率达94%。此外,通过在金融科技领域持续加强投入,方正证券打造了一系列具有特色的财富管理平台,截至去年年底,方正证券线上业务办理占比已达85%;线上购买金融产品客户占比达95%,占总购买金额的85.5%;线上签约投顾客户占比达93%,占签约资产的87%。

  在高净值客户服务方面,方正证券组建了高净值客户服务精英团队,并且今年年初在全国300余家分支机构设置了高净值客户服务岗,整合客户经理、理财经理和财富管理专业人士的力量,构建了“1+1+N”的财富管理协同模式。去年年末,方正证券推出了证券行业首单家族信托业务,并实现落地。

  《亚洲货币》(Asiamoney)创始于****年,主要读者为机构投资者、投行和**金融管理人员等,隶属于欧洲最有影响力的财经传媒及金融信息集团——欧洲货币机构投资者集团(Euromoney Institutional Investor PLC),该集团旗下还包括欧洲货币(Euromoney)、机构投资者(Institutional Investor)等多个知名品牌,覆盖全球金融交易、资本市场及资产管理等领域。

《方正证券经纪业务转型:金融科技驱动 塑造现代财富管理体系》 相关文章推荐三:获“证券公司APP十大品牌”,方正证券“金融科技+财富管理”加持经纪业务转型

方正证券“小方”APP获“2018证券公司APP十大品牌”

9月21日,由券商中国主办的“2018证券行业金融科技峰会暨优秀证券公司APP评选颁奖典礼”在深圳举行,方正证券“小方”APP获评“2018证券公司APP十大品牌”,方正证券首席技术官(CTO)曲浩获评“2018券商APP领军人物奖”。

近年来的持续投入,是方正证券在金融科技领域得到广泛认可的重要原因。方正证券打造了一系列财富管理平台,其中,移动终端“小方”APP重新定义了客户获取证券信息的使用场景,为用户提供高效、客观的信息决策支持。在2017年的同一评选中,“小方”APP获“2017券商APP突破创新奖”“2017年轻用户喜爱的券商APP”和“2017券商APP优秀运营案例奖”三项大奖。

金融科技:从0到1赋能财富管理

金融科技为方正证券经纪业务向财富管理转型提供了新的可能性。

方正证券金融科技相关业务负责人透露,从2015年开始,方正证券从国内外知名的互联网与科技公司引进了近百名专业人才,与原有技术团队一起组成专家团队。通过在金融科技领域持续加强投入,推进互联网平台的智能化建设,“小方”APP在极速行情数据、智能交易体验、智能数据中心、智能客服体系、综合资产配置等多元化业务领域快速升级进化,在海量数据汇聚和智能算法的基础上持续提升智能化服务能力,并推出金融科技FIRST实践理念,逐步通过技术驱动服务,全面提升客户的投资体验。

方正证券CTO曲浩在“2018证券行业金融科技峰会”上发言

除了客户服务的智能化,金融科技也提升了方正证券的业务开展效率。方正证券提出了“员工展业智能化”,通过打造更加精细化的服务场景,强化整个服务闭环的完整性。为此,方正证券打造了O2O营销服务平台“大方”,完成了线上线下精准营销服务闭环的构建等一系列工作。

其中,O2O智能客服体系“小方必应”有颇多亮点。通过与“小方”APP充分联动并无缝衔接,且新增业务办理、投资顾问、产品购买、投资者教育等多个沟通情景,“小方必应”全面提升了客户的投资体验,目前已经实现“24×7”的全天候秒级应答能力,日单量突破了万单。此外,利用360°移动客户画像、MOT等功能,“小方必应”**提高了员工服务客户的效率,同时还利用理财规划功能,通过大数据投顾签约和金融产品销售预测,为客户提供精准的理财规划及更多个性化服务。

根据方正证券半年报,截至今年6月30日,客户移动端交易笔数占比达到75.6%,“小方”APP 月活跃用户同比增长38.6%,单月活跃度位列行业前五。可以说,“小方”APP已经成为得到客户充分认可的综合型财富管理平台。

对于技术平台的持续提升,方正证券经纪业务相关负责人表示,下一步,将重点从三个方面着手,“一是继续推进智能投顾平台的建设,服务于我们的普惠客户;二是着力完善量化交易平台建设,满足高净值客户以及专业投资者的程序化交易需求;三是完善‘大方’CRM平台建设,依托大数据分析,实现服务及产品与客户的精准匹配,切实助力员工为客户提供专业金融服务。”

构建全方位体系推动财富管理进化

在加速金融科技应用的同时,方正证券经纪业务也在持续升级财富管理方面的“能力模块”。

2016年,方正证券财富管理部成立。方正证券财富管理部相关负责人提到,成立之初,公司就明确了财富管理部的定位,即以构建行业领先的财富管理体系为目标,推进经纪业务转型。

基于此,方正证券财富管理部围绕几个核心方面,集中突破。

在产品上,上述负责人透露,方正证券已经打造了覆盖资产管理、顾问咨询、跨境金融、增值服务等多个领域的财富管理产品体系,此外,权益类、固收类专享产品规模也在迅速扩大。

根据方正证券半年报,截至今年6月30日,方正证券交易型财富管理持续增长,累计服务产品签约客户数40万户,实现服务产品收入6029万元,占公司代理买卖证券业务净收入8.24%,同比增长31%。

投资顾问业务也是方正证券财富管理聚焦的重点之一。记者了解到,2010年以来,方正证券构建了“总部财富管理中心专职投顾—营业部投资顾问—营业部理财经理—客户”的服务模式。与传统投顾业务不同的是,在方正证券,投资顾问接受客户委托,不仅向客户提供证券及证券相关产品的投资建议,还提供投资品种选择、投资组合以及理财规划等建议。更重要的是,方正证券财富管理部对投顾业务的开展进行了过程跟踪,通过对服务客户的流程及细节进行记录把控,依靠回溯机制,推动整体服务的改善与优化。

财富管理市场用户群呈现金字塔式布局,因此财富管理机构的产品谱系与服务也必然是金字塔式的。“从国际经验来看,券商在财富管理转型初期能够形成客户分层经营,但是在配套产品和服务上同质化严重,多数未能区分客户群体的差异化需求,并提供针对性的解决方案。”对于券商转型财富管理业务可能存在的问题,一位市场人士提出了自己的看法。

因此,根据不同客户群体的价值需求,方正证券提供了差异化的产品和服务。通过标准化产品准入、系统化的筛选流程和决策机制,以及持续的产品跟踪、监控和白名单调整机制,方正证券完成了基于客户需求及业绩表现的产品筛选,同时通过对客户资产与交易行为的分析,将客户进行分类及画像,为不同类别的客户匹配不同的产品,形成了“以构建金融平台为服务落地的零售业务体系”和“以投资顾问为核心的财富管理体系”的立体化协同作业模式。

其中,高净值客户是各家财富管理机构竞争的核心目标。

围绕高净值客户的综合化金融需求,方正证券财富管理部综合家庭投资行为偏好、偿还能力、贴现能力等因素,更加精准、更订制化地对客户的家族财富进行全面配置,为此专门组建了高净值客户服务精英团队,团队中既有了解国内市场以及各种金融工具的专业人士,又有精通海外资产配置和跨境财富规划的资深专家。除此以外,今年年初,方正证券财富管理部在全国300余家分支机构设置了高净值客户服务岗,充分发挥联动效率。“这样我们的‘1+1+N’的财富管理协同模式也搭建了起来,带来的效应很值得期待。”方正证券财富管理部相关负责人表示。2017年年末,方正证券推出了“创业有道传家有方”家族信托,并实现首单落地。

全面的体系建设,也为方正证券财富管理业务带来了“红利”:9月18日,在《亚洲货币》的颁奖典礼上,方正证券捧回了“年度最佳财富管理券商”奖杯,成为首个也是本年度唯一一个获得该奖项的中国券商。

前述方正证券财富管理部负责人认为:“向财富管理转型并无经验可循,我们需要摸着石头过河,逐渐领悟财富管理的真谛。”

这也是方正证券力求获得的答案。(CIS)

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《方正证券经纪业务转型:金融科技驱动 塑造现代财富管理体系》 相关文章推荐四:券商业务转型加速 经纪人大量流失 投顾炙手可热

中国证券业协会披露的最新数据显示,证券经纪业务营销人员在过去半年里减少11.23%,证券经纪人相比半年前减少了2397人。与此同时,证券投资咨询业务从业人员快速增长,投资顾问同比扩张逾4000人。

业内人士表示,随着经纪业务向财富管理转型及金融科技的发展,经纪业务条线的从业人员生态也在发生变化,一线营销人员和证券经纪人的揽客职能面临被互联网大规模替代的生存危机,服务升级是大势所趋。在这种背景下,券商对于投顾人才的需求更加迫切,优秀的投顾成为行业稀缺资源。

截至7月5日,证券业协会数据显示,121家证券公司从业人员总数为33.9万人,较去年年末减少1991人。

券商经纪业务从业人数大幅下降成为券业总人数减少的主要原因。其中,证券经纪业务营销人员在过去半年里减少了167人,降至目前的1320人,降幅达11.23%。若是与去年同期数据相比,降幅更超过了20%。证券经纪人则是人员流失最多的业务条线,目前从业的证券经纪人有8.75万人,相比半年前减少了2397人,降幅为2.7%;相比于去年7月,减少了3080人。

上海某大型券商经纪业务人士表示,经纪业务属于典型的“看天吃饭”,目前股市走势低迷、缺乏赚钱效应,从业人员流失也是正常现象。营销方面,现在线下以轻型营业部为主,线上有互联网导流,一线营销人员的职能被大幅削弱,这类岗位的大量流失将成为长期趋势。

具体来看,与去年年末相比,所有公布数据的券商中仅中邮证券增加了1名证券经纪业务营销人员。此外,48家券商的证券经纪人从业人数下降。值得注意的是,九州证券曾在2016年推出了服务证券经纪人的线上平台“经纪宝”,吸引了大量证券经纪人加盟,证券业务成交额也大幅提升。然而过去半年,九州证券证券经纪人从4017人锐减至2005人,经纪人队伍减半。下降人数较多的还有海通证券(600837,股吧)、招商证券(600999,股吧)、中信建投证券,上述券商均流失了大约300名证券经纪人。

硬币的另一面是,证券投资顾问的从业人员大幅增加。该业务目前从业人数达4.17万人,较去年年末增加了1469人,增幅为3.65%;较去年同期数据增幅超过了10%,增长超过4000人。

从具体的券商来看,华泰证券(601688,股吧)、中信证券(600030,股吧)及方正证券(601901,股吧)这3家券商的投顾人数增加最多,分别为205人、154人和113人。共计63家券商投顾从业人员呈增长态势。

业内人士表示,投顾的增长,相当一部分是由证券经纪人转型而来,背后最根本的原因在于投资者对于投顾服务需求的上升。“互联网的发展培育了客户购买投顾服务的需求,虽然佣金在下滑,客户为优质投顾服务付费的意愿却在增长。”

《方正证券经纪业务转型:金融科技驱动 塑造现代财富管理体系》 相关文章推荐五:方正证券:取消马军等参评第十六届新财富最佳分析师评选资格

  今天(18日)下午,新财富杂志官方微博发布了关于取消方正证券马军等参评第16届新财富最佳分析师评选资格的通知。

  通知称,近日,网传方正证券马军等与买方机构的相关照片/视频文件,影响非常恶劣。中国证券业协会发布的《关于加强对证券分析师参加有关评选活动管理的通知》要求,证券分析师、研究销售人员应秉承公平竞争的原则参加有关媒体组织的评选活动,不得以不正当手段影响评选结果,各公司应不断提升证券分析师等人员执业水平,强化分析师职业道德建设,共同维护分析师职业声誉。《新财富最佳分析师评选办法》明确规定,分析师需恪尽职守,严格遵守职业行为规范,具有良好的职业操守。

  新财富相关负责人表示,对方正证券马军、相关投票人等的不当行为,做如下处理决定:(1)取消方正证券马军等参与新财富最佳分析师评选的参评资格;(2)取消相关投票人参与新财富最佳分析师评选的投票资格。

  新财富再次倡议参评各方共同遵守“新财富最佳分析师评选公约”:客观独立、诚实尽责、公平竞争、实力取胜。参评证券研究机构、分析师和销售服务经理凭借真实实力公平竞争,不得进行与证券研究工作无关的拜票、催票等不恰当拉票行为;机构投资者不得要求并自觉抵制各种不恰当拉票或投票行为。各方共同努力营造健康的行业环境,促进资本市场健康发展。

  新闻多一点>>

  方正证券:对马军、廖蕾停职并启动专项调查

  因为一段疑似不雅视频引发广泛关注的方正证券分析师,遭到公司内部停职调查。

  9月18日,方正证券内部发布《关于对马军、廖蕾停职并启动专项调查的决定》称:今日,有媒体报道方正证券研究所分析师马军、员工廖蕾参加2018年9月17日晚与新财富投票有关的**,并附有相关照片和视频文件,此事影响恶劣,决定对方正证券分析师马军、员工廖蕾停职并启动专项调查。

  方正证券在上述决定中表示,经初步调查,马军、廖蕾的上述行为违反了中国证券业协会发布的《关于加强对证券分析师参加有关评选活动管理的通知》的相关要求,也违反了公司内部三令五申的禁止性规定,给公司声誉造成了严重不良影响。

  9月初,中国证券业协会向各家券商下发了《关于加强对证券分析师参加有关评选活动管理的通知》(下称通知)。通知对证券分析师参加评选活动提出了8条要求,其中在第四条严禁证券分析师、研究销售等人员以各种形式刊载或发送拉票信息,包括但不限于在微信群、微信朋友圈等各类自媒体上刊载或以邮件形式发送拉票信息等。

  方正证券称,公司执委会于9月18日上午“紧急研究”,决定取消马军及其团队本年度参加新财富评选以及其他社会奖项评选的资格,并且成立专门的调查组,启动对马军事件的专项调查,并根据调查结果,从严问责处理。另外,马军、廖蕾立即停职并接受公司专项调查。

  9月18日中午,《新财富》杂志通过官方微博也发布消息,认为网传方正证券马军等与买方机构的相关照片、视频文件,影响非常恶劣。并对方正证券马军、相关投票人等的不当行为,做出决定,取消方正证券马军等参与新财富最佳分析师评选的参评资格;取消相关投票人参与新财富最佳分析师评选的投票资格。

  新财富最佳分析师评选号称“券商界奥斯卡”。该项评选始于2003年,由《新财富》杂志每年举办,每年的排名结果均在当年11月举行的“新财富最佳分析师”颁奖典礼中当场公布。第十六届新财富最佳分析师评选于2018年9月11日正式启动。

  通常,作为卖方的券商研究员们的收入由基本工资、绩效及年终几部分组成,年终奖是其中大头,也是同为研究员却拉开量级差别的主要原因。而年终奖的多少很重要的因素就是看其在新财富的排名,新财富评选对分析师的重要性不言而喻。(综合经济日报记者温济聪)

《方正证券经纪业务转型:金融科技驱动 塑造现代财富管理体系》 相关文章推荐六:多家券商确认退出新财富最佳分析师评选

9月21日,澎湃新闻记者从多名券商人士处获悉,包括 海通证券 、银河证券在内的多家大型券商,已经退出了本届新财富最佳分析师评选。

有统计显示,退出评选的券商至少包括安信证券、银河证券、民生证券、中银国际、申万宏源、海通证券、广发证券在内的7家。

一名大型券商人士告诉澎湃新闻记者,其所在券商确实已经退出了本届新财富最佳分析师评选,但其尚未看到具体的退出协议。

另一家券商人士也对澎湃新闻记者暗示,其所在券商已经退出评选,但未披露具体原因。

此前市场有消息称,相关部门希望券商签署一份退出新财富评选声明,原因包括目前证券分析师参加新财富分析师评选活动中存在的问题和不正当竞争行为,严重影响评选活动的公平性,评选未能客观反映行业的执业水平,对行业产生不良影响等。

号称“券商界奥斯卡”的新财富最佳分析师评选,始于2003年,由《新财富》杂志每年进行评选。官网资料显示,《新财富》杂志由广东省新闻出版广电局政务服务中心和全景网络有限公司主管主办,而全景网络是由深圳证券交易所旗下深圳证券信息有限公司与《证券时报》联合投资的财经资讯网站。

从评选的时间安排来看,新财富最佳分析师评选于每年度举行一次,流程每年根据实际情况微调,大致为7月-8月参评候选人、投票人征集;8月-9月资格审核和审计;9月-10月投票期;11月底举行颁奖典礼。

通常,作为卖方的券商研究员们的收入由基本工资、绩效及年终几部分组成,年终奖是其中大头,也是同为研究员却拉开量级差别的主要原因。而年终奖的多少很重要的因素就是看其在新财富的排名,新财富评选对分析师的重要性不言而喻。

不过,历年来新财富最佳分析师评选的问题也不少,尤其是花式公关甚至贿选的消息时有曝出。

近日,一段疑似不雅视频,将方正证券的几名分析师和新财富杂志推向风口浪尖。

9月18日上午,方正证券研究所所长助理兼通信行业首席分析师马军及分析师廖蕾与买方机构在某饭局上的亲密照片、视频文件在网上流传。

当天有消息称,马军、廖蕾是在9月17日晚间,参加了一个与新财富投票有关的**。

对此,9月18日13时32分,《新财富》杂志通过官方微博发布《关于取消方正证券马军等参评第十六届新财富最佳分析师评选资格的通知》称,网传方正证券马军等与买方机构的相关照片、视频文件,影响非常恶劣。《新财富》决定,取消方正证券马军等参与新财富最佳分析师评选的参评资格;取消相关投票人参与新财富最佳分析师评选的投票资格。

不过,风波似乎并未因此止息。此后就传出本届评选可能停办的消息。

《方正证券经纪业务转型:金融科技驱动 塑造现代财富管理体系》 相关文章推荐七:《每日经济新闻》2018金鼎奖揭晓 方正证券获评“最具社会责任感...

  9月19日,《每日经济新闻》举办2018中国券商行业高峰论坛暨金鼎奖颁奖典礼,方正证券获评“最具社会责任感券商”。

  “金鼎奖”评选是《每日经济新闻》年度大型金融行业活动,迄今已举办八届,得到了行业内各大金融机构的关注和认可。八年来,“金鼎奖”已经成为金融行业领域最权威、最获认可的大奖之一,亦成为大众了解金融机构业务、品牌、产品团队的一扇重要窗口。

  2016年以来,方正证券秉承“善行无界,大爱有方”的理念,积极参与各类公益活动,依托“2+3”扶贫模式,以金融扶贫、产业扶贫为点,教育扶贫、消费扶贫、公益扶贫为面,助推脱贫摘帽工作。截至今年6月,方正证券业务条线的扶贫足迹遍及17个省的61个国家级贫困县,并设立了32个金融扶贫工作站。目前,方正证券及子公司共签约了18个结对帮扶县。

  为了更好地回馈社会,今年2月,方正证券联合旗下3家子公司中国民族证券、方正中期期货、方正和生投资,共同捐赠1000万设立“湖南方正证券汇爱公益基金会”,最大限度地发挥公益扶贫的资金价值。

  截至目前,基金会已成为方正证券专注、专业地参与扶贫和履行社会责任的重要渠道和平台,不仅在10个帮扶县设立了“大爱有方”特困高中生自强班,在安化、新县开展了“一对一”助学行动,以及开展了“一个鸡蛋的暴走”雷励中国青年营等公益项目,还投向了石城县的“扶贫车间”,湖南樟坡村的“农业产业合作社”,弥渡县的爱心超市、厨房改造等乡村振兴项目,使公益基金最大限度地发挥资金价值。

  2016年至2017年,方正证券为贫困地区融资量超过10亿元。在有着“中国白莲之乡”之称的石城县,通过新三板定增为白莲产业升级提供了资本支持;在“中国黑茶之乡”安化县,从黑茶产业入手,利用债券融资手段,提升产业发展;在“将军故里”新县,建立招商引资云平台、拟上市和新三板挂牌企业后备库,推进当地企业与资本市场对接;此外,部分IPO(首发)、财务顾问、产业升级基金项目等,也逐步落地。

《方正证券经纪业务转型:金融科技驱动 塑造现代财富管理体系》 相关文章推荐八:第十二届中国金融科技创新峰会将于7月在上海召开

由比利时诺本集团主办的“第十二届中国金融科技创新峰会” 将于2018年7月5-6日在上海召开。

“中国金融科技创新峰会”自创办以来,受到业内各单位和企业的支持,吸引了来自中国人民银行、中国工商银行、中国农业银行、中国建设银行、中国银行、中国民生银行、中国光大银行、兴业银行、上海银行、中银国际证券、中银基金、渤海证券、财通证券、长江证券、华鑫证券、银河证券、中国人寿保险、中信证券、光大证券、财富证券、方正证券等金融交易相关单位以及各类供应商代表参加会议,共同探讨金融科技发展战略。

随着互联网金融时代的到来,大数据、云计算、人工智能、区块链等信息技术在金融行业的应用越来越频繁,目前已全面应用于金融交易、支付清算、借贷融资、财富管理等,金融科技已进入飞速发展阶段,我国互联网技术与信用体系以及监管制度的完善也越来越受到人们的关注。

本次大会将进一步探讨和交流我国金融科技技术发展、构建金融业信用体系,加强安全保障体系,强化金融业科技创新能力。届时,来自金融交易所、商业银行、基金公司、期货公司、证券公司、互联网金融企业的技术总监、信息总监、交易总监等终端用户以及领先的解决方案供应商将齐聚一堂,答疑解惑,交流共进,探讨金融业交易技术领域的热点话题,挖掘市场最佳合作伙伴。

热点话题

-金融服务与技术在全球视野下的创新与进步

-区块链技术如何改变金融科技

-大数据和云计算在金融信息系统中的应用介绍

-新形势下金融机构的云平台建设之路

-金融行业云存储建设主要技术路线探讨

-超融合架构如何助力金融机构数字化转型

-人工智能在金融科技的最新应用

-“互联网+”时代金融交易中信息安全的挑战

-金融机构如何进行有效的风险管理

-探讨金融科技在支付领域的应用

会议形式

-一对一会谈:推广服务和产品,接触到真正的决策者为他们的现在和未来的项目寻找行业解决方案

-欢迎午宴:与行业高层共进午餐

-有限的演讲机会:通过度身定制的演讲,展示您的专业特长

-展位:通过展位,展示您的产品特性,同时与会议代表进行直接交流

-参观考察:特有的参观考察项目将最大化您在峰会的时间价值

本届中国金融科技创新峰会将于7月5日正式开幕,更多详情请关注本论坛官方网站:http://12th.fintechsummit.noppen-group.com

关于诺本集团

诺本集团是国际领先的投资贸易促进机构,致力于发展欧美发达经济体和新兴发展经济体之间的国际投资和贸易,及各领域先进技术的交流。自1998年进入中国市场以来,在**部门、科研院校、行业协会及世界500强企业的支持下,诺本每年成功在华举办40余次国际投资和贸易发展峰会,已成为持续发展的中国市场和国际先进技术及优质资本之间合作沟通的有效桥梁,并成为中国地区最具规模和影响力的投资贸易促进机构之一。更多关于诺本集团的信息,敬请浏览www.lnoppen.com

欲知更多详情,请联系:

上海诺本会展服务有限公司

Julian Huang

+86 21 60851000

+86 139 1696 6664

julianh@noppen.com.cn

《方正证券经纪业务转型:金融科技驱动 塑造现代财富管理体系》 相关文章推荐九:【计算机丨安永平】康旗股份(300061):助力零售银行转型,BDM业务有...

观点

事件:为完善上海康耐特旗计智能科技集团股份有限公司业务和战略布局,康旗拟使用自有资金人民币4900万元收购上海合晖保险经纪有限公司70%的股权,收购完成后,合晖将成为公司的控股子公司。

业务处于战略转型期,看好下半年营收大爆发。18H1旗计智能营收仅增长6%,主要系1.传统银行卡增值业务市场竞争环境恶化。2.18Q1营收下滑,主要系Q1节日集中,造成实际工作时间与产能不足。18Q2公司传统业务已经明显回升。3.公司在做银行大数据战略转型,上半年对公司组织架构进行积极调整,导致业务扩张受到部分拖累。

我们认为公司战略清晰,管理层执行能力强。公司未来将通过输出“智能营销、智能风控、智能获客”的大数据整体解决方案,为银行、保险等金融机构解决业务痛点问题。上半年公司积极调整了人员结构、引入了一批大数据人才,我们认为公司作为行业龙头,在大数据领域发力,18H2将会有不错的收获。

未来三年新增信用卡复合增速有望达20%,相关增值服务需求旺盛。17H1有效信用卡量仅6400万多张,18H1达1.037亿张。在资管新规背景承压下,未来信用卡业务将成为银行新的业务增长点。目前各大银行都在通过运用人工智能、大数据等技术用于智能审批和大数据分析服务。而中小银行由于技术实力较弱,将会委托第三方团队进行相关信用卡增值服务开发,这也给旗计智能这样的龙头企业带来了极大的机遇。

五大业务板块协同发展,金融大数据新贵呼之欲出。公司已经完成了新的组织架构调整,未来将围绕该架构进行快速扩张。公司五大业务板块分别是银行大数据营销板块、金融科技服务业务板块、航旅大数据业务板块、互联网信息服务业务板块、多元营销权益服务创新项目。目前公司已经有了优电惠、激活嘉、多元营销及权益服务、航旅分等明星业务。未来公司将不断通过内生加外延的方式扩大产品矩阵,为金融机构不断创造价值。

盈利预测与估值:基于旗计智能既具备信用卡增值业务的行业领先优势,又积极拓展潜力无限的大数据金融服务业务,未来成长空间巨大,我们预计2018-2020公司将实现3.6亿、4.7亿、5.7亿净利润,建议作为优质成长股重点关注。

风险提示:旗计智能新业务拓展不及预期。

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