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京东金融研究院与中国外贸信托研究院发布报告:金融科技助力财富管理机构提质增效

搜狐财经 2018-10-12 14:10:30
摘要
网贷之家小编根据舆情频道的相关数据,精心整理的关于《京东金融研究院与中国外贸信托研究院发布报告:金融科技助力财富管理机构提质增效》的相关文章10篇,希望对您的投资理财能有帮助。

10月11日,中国对外经济贸易信托有限公司研究院(以下简称“中国外贸信托研究院”)与京东金融研究院在北京联合发布由双方共同撰写的《共建智能化财富管理生态圈――财富管理与金融科技的融合创新》(以下简称“报告”)。《报告》围绕金融科技在财富管理业务中的应用,探讨了财富管理机构与金融科技公司的核心能力建设与未来发展模式和路径。

《报告》指出,财富管理机构正在向着以客户为中心,打造“线上线下一体化、重价值、主动型”发展模式转型。在此过程中,金融科技与财富管理逐步融合。未来,财富管理机构与金融科技公司应依托自身资源禀赋,追溯本源,共同搭建智能化财富管理生态圈,高效连接“客户、产品与数据”,加强客户体验和客户洞察,提升产品识别和引入能力,夯实自动化运营能力。

金融科技助力财富管理提质增效

近年来,财富管理机构在科技领域创新求变,力图借助金融科技推动财富管理业务更好地满足客户多元化需求。通过分析金融科技在财富管理产业链前、中、后端三大环节的八个场景上的具体应用,《报告》全面展现金融科技在财富管理产业链各环节助力财富管理机构提质增效。

报告作者之一、中国外贸信托研究院首席研究员雍莹雪表示:“随着信息技术的日益发展,移动互联、人工智能、大数据、云计算等新兴技术展现着科技的张力,在与财富管理各场景环节的碰撞中,科技与金融的融合层层深入,覆盖从前台的销售、中台的投研到后台的管理等财富管理的各个场景。在产业链前端,智能化销售前台将逐步在规模、效率、体验等方面实现更大的突破;在产业链中段,智能化投研将逐步在自动化、规模化、智能化、可自我优化等方面持续发力;在产业链后端,智能化运维系统正逐步向着实现一站式员工、产品、客户的管理等核心要素迈进。”

报告作者之一、京东金融研究院院长孟昭莉表示:“信息科技创新不断,成长惊人。在财富管理产业链上,财富管理机构与金融科技公司的融合创新机遇无限。金融科技在财富管理产业链上的场景应用更加紧密,在开源增效方面显示出了巨大潜能。科技实力已成为新时代财富管理机构致胜的重要砝码。”

把握未来财富管理行业的发展,《报告》认为,财富管理机构与金融科技公司必须准确定位自身,深入挖掘资源禀赋,追溯本源,围绕客户需求和痛点持续打造核心能力。

智能化财富管理生态圈高效连接客户、产品、数据

《报告》指出,金融科技公司与财富管理机构是一种利益共同体关系。在财富管理服务日趋智能化的未来,越来越多的财富管理机构与金融科技公司将凭借自身的资源禀赋,在数字化财富管理产业链上找到适合自身的场景与定位,强化核心能力建设的同时融合发展,共建智能化财富管理生态圈。

所谓智能化的财富管理生态圈,是一种以科技为手段,高效连接“客户、产品与数据”,能够加强客户体验和客户洞察,提升产品识别和引入能力,夯实自动化运营能力的财富管理创新模式。《报告》认为,在智能化财富管理产业链上的每一环节,都将有许多参与方协作聚合。

具体而言,在客户链接方面,以客户需求洞察为导向,借助数字化交互,强化客户拓展与服务;通过数字化洞察,形成客户需求画像,构建长期稳定的多层次客户体系。

在产品链接方面,打造数字化财富管理产品创新体系,依托财富管理产品管理平台,形成协同内外部的产品开发机制,建立资产、服务的识别和引入能力。

在数据链接方面,通过对交易数据、行为数据、交互数据等基础数据的积累识别运用,服务以客户为导向的智能财富管理生态圈。

据了解,《报告》撰写历时3个月,共开展内外部专家访谈20余次,覆盖商业银行、信托、公募基金、大型金融科技公司、软件厂商等多家公司,涵盖财富管理业务相关的30余项议题。中国外贸信托作为在金融领域深耕三十余年的金融机构与中国领先的数字科技公司京东金融携手合作,共同开展财富管理与金融科技的融合发展研究,报告将为财富管理的数字化转型研究和探索提供借鉴,为财富管理机构与金融科技公司未来共建智能化财富管理生态圈,为中国居民提供多元化、高质量的财富管理服务,更好地服务于人民美好生活的需要打开新的视窗,提供新的方向。

免责声明:以上内容为本网站转自其它媒体,相关信息仅为传递更多信息之目的,不代表本网观点,亦不代表本网站赞同其观点或证实其内容的真实性。

《京东金融研究院与中国外贸信托研究院发布报告:金融科技助力财富管理机构提质增效》 相关文章推荐一:京东金融研究院与中国外贸信托研究院发布报告:金融科技助力财富管理机构提质增效

10月11日,中国对外经济贸易信托有限公司研究院(以下简称“中国外贸信托研究院”)与京东金融研究院在北京联合发布由双方共同撰写的《共建智能化财富管理生态圈――财富管理与金融科技的融合创新》(以下简称“报告”)。《报告》围绕金融科技在财富管理业务中的应用,探讨了财富管理机构与金融科技公司的核心能力建设与未来发展模式和路径。

《报告》指出,财富管理机构正在向着以客户为中心,打造“线上线下一体化、重价值、主动型”发展模式转型。在此过程中,金融科技与财富管理逐步融合。未来,财富管理机构与金融科技公司应依托自身资源禀赋,追溯本源,共同搭建智能化财富管理生态圈,高效连接“客户、产品与数据”,加强客户体验和客户洞察,提升产品识别和引入能力,夯实自动化运营能力。

金融科技助力财富管理提质增效

近年来,财富管理机构在科技领域创新求变,力图借助金融科技推动财富管理业务更好地满足客户多元化需求。通过分析金融科技在财富管理产业链前、中、后端三大环节的八个场景上的具体应用,《报告》全面展现金融科技在财富管理产业链各环节助力财富管理机构提质增效。

报告作者之一、中国外贸信托研究院首席研究员雍莹雪表示:“随着信息技术的日益发展,移动互联、人工智能、大数据、云计算等新兴技术展现着科技的张力,在与财富管理各场景环节的碰撞中,科技与金融的融合层层深入,覆盖从前台的销售、中台的投研到后台的管理等财富管理的各个场景。在产业链前端,智能化销售前台将逐步在规模、效率、体验等方面实现更大的突破;在产业链中段,智能化投研将逐步在自动化、规模化、智能化、可自我优化等方面持续发力;在产业链后端,智能化运维系统正逐步向着实现一站式员工、产品、客户的管理等核心要素迈进。”

报告作者之一、京东金融研究院院长孟昭莉表示:“信息科技创新不断,成长惊人。在财富管理产业链上,财富管理机构与金融科技公司的融合创新机遇无限。金融科技在财富管理产业链上的场景应用更加紧密,在开源增效方面显示出了巨大潜能。科技实力已成为新时代财富管理机构致胜的重要砝码。”

把握未来财富管理行业的发展,《报告》认为,财富管理机构与金融科技公司必须准确定位自身,深入挖掘资源禀赋,追溯本源,围绕客户需求和痛点持续打造核心能力。

智能化财富管理生态圈高效连接客户、产品、数据

《报告》指出,金融科技公司与财富管理机构是一种利益共同体关系。在财富管理服务日趋智能化的未来,越来越多的财富管理机构与金融科技公司将凭借自身的资源禀赋,在数字化财富管理产业链上找到适合自身的场景与定位,强化核心能力建设的同时融合发展,共建智能化财富管理生态圈。

所谓智能化的财富管理生态圈,是一种以科技为手段,高效连接“客户、产品与数据”,能够加强客户体验和客户洞察,提升产品识别和引入能力,夯实自动化运营能力的财富管理创新模式。《报告》认为,在智能化财富管理产业链上的每一环节,都将有许多参与方协作聚合。

具体而言,在客户链接方面,以客户需求洞察为导向,借助数字化交互,强化客户拓展与服务;通过数字化洞察,形成客户需求画像,构建长期稳定的多层次客户体系。

在产品链接方面,打造数字化财富管理产品创新体系,依托财富管理产品管理平台,形成协同内外部的产品开发机制,建立资产、服务的识别和引入能力。

在数据链接方面,通过对交易数据、行为数据、交互数据等基础数据的积累识别运用,服务以客户为导向的智能财富管理生态圈。

据了解,《报告》撰写历时3个月,共开展内外部专家访谈20余次,覆盖商业银行、信托、公募基金、大型金融科技公司、软件厂商等多家公司,涵盖财富管理业务相关的30余项议题。中国外贸信托作为在金融领域深耕三十余年的金融机构与中国领先的数字科技公司京东金融携手合作,共同开展财富管理与金融科技的融合发展研究,报告将为财富管理的数字化转型研究和探索提供借鉴,为财富管理机构与金融科技公司未来共建智能化财富管理生态圈,为中国居民提供多元化、高质量的财富管理服务,更好地服务于人民美好生活的需要打开新的视窗,提供新的方向。

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《京东金融研究院与中国外贸信托研究院发布报告:金融科技助力财富管理机构提质增效》 相关文章推荐二:外贸信托携手京东金融发布《共建智能化财富管理生态圈》报告

  中证网讯(记者 张凌之)10月11日,中国对外经济贸易信托有限公司研究院(以下简称“中国外贸信托研究院”)与京东金融研究院在北京联合发布由双方共同撰写的《共建智能化财富管理生态圈——财富管理与金融科技的融合创新》(以下简称“报告”)。《报告》围绕金融科技在财富管理业务中的应用,探讨了财富管理机构与金融科技公司的核心能力建设与未来发展模式和路径。

  《报告》指出,财富管理机构正在向着以客户为中心,打造“线上线下一体化、重价值、主动型”发展模式转型。在此过程中,金融科技与财富管理逐步融合。未来,财富管理机构与金融科技公司应依托自身资源禀赋,追溯本源,共同搭建智能化财富管理生态圈,高效连接“客户、产品与数据”,加强客户体验和客户洞察,提升产品识别和引入能力,夯实自动化运营能力。

  金融科技助力财富管理提质增效

  近年来,财富管理机构在科技领域创新求变,力图借助金融科技推动财富管理业务更好地满足客户多元化需求。通过分析金融科技在财富管理产业链前、中、后端三大环节的八个场景上的具体应用,《报告》全面展现金融科技在财富管理产业链各环节助力财富管理机构提质增效。

  报告作者之一、中国外贸信托研究院首席研究员雍莹雪表示:“随着信息技术的日益发展,移动互联、人工智能、大数据、云计算等新兴技术展现着科技的张力,在与财富管理各场景环节的碰撞中,科技与金融的融合层层深入,覆盖从前台的销售、中台的投研到后台的管理等财富管理的各个场景。在产业链前端,智能化销售前台将逐步在规模、效率、体验等方面实现更大的突破;在产业链中段,智能化投研将逐步在自动化、规模化、智能化、可自我优化等方面持续发力;在产业链后端,智能化运维系统正逐步向着实现一站式员工、产品、客户的管理等核心要素迈进。”

  报告作者之一、京东金融研究院院长孟昭莉表示:“信息科技创新不断,成长惊人。在财富管理产业链上,财富管理机构与金融科技公司的融合创新机遇无限。金融科技在财富管理产业链上的场景应用更加紧密,在开源增效方面显示出了巨大潜能。科技实力已成为新时代财富管理机构致胜的重要砝码。”

  把握未来财富管理行业的发展,《报告》认为,财富管理机构与金融科技公司必须准确定位自身,深入挖掘资源禀赋,追溯本源,围绕客户需求和痛点持续打造核心能力。

  共建智能化财富管理生态圈

  《报告》指出,金融科技公司与财富管理机构是一种利益共同体关系。在财富管理服务日趋智能化的未来,越来越多的财富管理机构与金融科技公司将凭借自身的资源禀赋,在数字化财富管理产业链上找到适合自身的场景与定位,强化核心能力建设的同时融合发展,共建智能化财富管理生态圈。

  所谓智能化的财富管理生态圈,是一种以科技为手段,高效连接“客户、产品与数据”,能够加强客户体验和客户洞察,提升产品识别和引入能力,夯实自动化运营能力的财富管理创新模式。《报告》认为,在智能化财富管理产业链上的每一环节,都将有许多参与方协作聚合。

  据了解,《报告》撰写历时3个月,共开展内外部专家访谈20余次,覆盖商业银行、信托、公募基金、大型金融科技公司、软件厂商等多家公司,涵盖财富管理业务相关的30余项议题。

《京东金融研究院与中国外贸信托研究院发布报告:金融科技助力财富管理机构提质增效》 相关文章推荐三:中国外贸信托研究院联合京东金融研究院发布《共建智能化财富管理...

10月11日,中国对外经济贸易信托有限公司研究院(以下简称“中国外贸信托研究院”)与京东金融研究院在北京联合发布由双方共同撰写的《共建智能化财富管理生态圈——财富管理与金融科技的融合创新》(以下简称“报告”)。《报告》围绕金融科技在财富管理业务中的应用,探讨了财富管理机构与金融科技公司的核心能力建设与未来发展模式和路径。

《报告》指出,财富管理机构正在向着以客户为中心,打造“线上线下一体化、重价值、主动型”发展模式转型。在此过程中,金融科技与财富管理逐步融合。未来,财富管理机构与金融科技公司应依托自身资源禀赋,追溯本源,共同搭建智能化财富管理生态圈,高效连接“客户、产品与数据”,加强客户体验和客户洞察,提升产品识别和引入能力,夯实自动化运营能力。

金融科技助力财富管理提质增效

近年来,财富管理机构在科技领域创新求变,力图借助金融科技推动财富管理业务更好地满足客户多元化需求。通过分析金融科技在财富管理产业链前、中、后端三大环节的八个场景上的具体应用,《报告》全面展现金融科技在财富管理产业链各环节助力财富管理机构提质增效。

报告作者之一、中国外贸信托研究院首席研究员雍莹雪表示:“随着信息技术的日益发展,移动互联、人工智能、大数据、云计算等新兴技术展现着科技的张力,在与财富管理各场景环节的碰撞中,科技与金融的融合层层深入,覆盖从前台的销售、中台的投研到后台的管理等财富管理的各个场景。在产业链前端,智能化销售前台将逐步在规模、效率、体验等方面实现更大的突破;在产业链中段,智能化投研将逐步在自动化、规模化、智能化、可自我优化等方面持续发力;在产业链后端,智能化运维系统正逐步向着实现一站式员工、产品、客户的管理等核心要素迈进。”

报告作者之一、京东金融研究院院长孟昭莉表示:“信息科技创新不断,成长惊人。在财富管理产业链上,财富管理机构与金融科技公司的融合创新机遇无限。金融科技在财富管理产业链上的场景应用更加紧密,在开源增效方面显示出了巨大潜能。科技实力已成为新时代财富管理机构致胜的重要砝码。”

把握未来财富管理行业的发展,《报告》认为,财富管理机构与金融科技公司必须准确定位自身,深入挖掘资源禀赋,追溯本源,围绕客户需求和痛点持续打造核心能力。

智能化财富管理生态圈高效连接客户、产品、数据

《报告》指出,金融科技公司与财富管理机构是一种利益共同体关系。在财富管理服务日趋智能化的未来,越来越多的财富管理机构与金融科技公司将凭借自身的资源禀赋,在数字化财富管理产业链上找到适合自身的场景与定位,强化核心能力建设的同时融合发展,共建智能化财富管理生态圈。

所谓智能化的财富管理生态圈,是一种以科技为手段,高效连接“客户、产品与数据”,能够加强客户体验和客户洞察,提升产品识别和引入能力,夯实自动化运营能力的财富管理创新模式。《报告》认为,在智能化财富管理产业链上的每一环节,都将有许多参与方协作聚合。

具体而言,在客户链接方面,以客户需求洞察为导向,借助数字化交互,强化客户拓展与服务;通过数字化洞察,形成客户需求画像,构建长期稳定的多层次客户体系。

在产品链接方面,打造数字化财富管理产品创新体系,依托财富管理产品管理平台,形成协同内外部的产品开发机制,建立资产、服务的识别和引入能力。

在数据链接方面,通过对交易数据、行为数据、交互数据等基础数据的积累识别运用,服务以客户为导向的智能财富管理生态圈。

据了解,《报告》撰写历时3个月,共开展内外部专家访谈20余次,覆盖商业银行、信托、公募基金、大型金融科技公司、软件厂商等多家公司,涵盖财富管理业务相关的30余项议题。中国外贸信托作为在金融领域深耕三十余年的金融机构与中国领先的数字科技公司京东金融携手合作,共同开展财富管理与金融科技的融合发展研究,报告将为财富管理的数字化转型研究和探索提供借鉴,为财富管理机构与金融科技公司未来共建智能化财富管理生态圈,为中国居民提供多元化、高质量的财富管理服务,更好地服务于人民美好生活的需要打开新的视窗,提供新的方向。

《京东金融研究院与中国外贸信托研究院发布报告:金融科技助力财富管理机构提质增效》 相关文章推荐四:财富管理机构转型加速 与金融科技公司融合创新成大势所趋

华夏时报(www.chinatimes.net.cn)记者 朱丹丹 北京报道

在利率市场化改革、“资管新规”打破刚兑预期等背景之下,我国财富管理市场环境也出现了新变化。

10月11日,中国对外经济贸易信托有限公司研究院(以下简称“中国外贸信托研究院”)与京东金融研究院联合发布的《共建智能化财富管理生态圈——财富管理与金融科技的融合创新》(以下简称“报告”)指出,市场环境巨变促使我国财富管理机构加速转型;而科技实力是新时代财富管理机构致胜的重要砝码。

“随着信息技术的日益发展,移动互联、人工智能、大数据、云计算等新兴技术展现着科技的张力,在与财富管理各场景环节的碰撞中,科技与金融的融合层层深入,覆盖从前台的销售、中台的投研到后台的管理等财富管理的各个场景。” 中国外贸信托研究院首席研究员雍莹雪也表示。

京东金融研究院院长孟昭莉还进一步坦言,在财富管理产业链上,财富管理机构与金融科技公司的融合创新机遇无限。

不过,上述《报告》亦指出,要警惕金融科技在财富管理行业发展中可能遇到的风险,比如道德风险、操作风险和监管风险等。

金融科技助力财富管理提质增效

随着我国居民财富管理意识的觉醒,各类金融机构也在加强财富管理布局。比如非银金融机构目前多数也设立了财富管理部门,并将财富管理上升为战略发展目标;银行的“大零售”战略也包括了以客户需求为中心的财富管理战略等等。

而10月11日,中国外贸信托研究院与京东金融研究院联合发布的上述《报告》也指出,由于在资管行业快速扩张时期,非银资管机构的业务模式目前仍更多注重资产端的开发与服务,资金端客户的综合金融服务能力相比银行仍有所欠缺。

不过,近年来,财富管理机构在科技领域创新求变,力图借助金融科技推动财富管理业务更好地满足客户多元化需求。

本报记者注意到,大中型券商纷纷加快金融科技在经纪业务服务方面的应用探索,智能投顾产品发布成为行业风潮;信托机构也在这两年主动借助金融科技推动财富管理业务转型,从客户需求出发提供更加准确的差异化和定制化服务和产品等等。

对此,雍莹雪表示,“随着信息技术的日益发展,移动互联、人工智能、大数据、云计算等新兴技术展现着科技的张力,在与财富管理各场景环节的碰撞中,科技与金融的融合层层深入,覆盖从前台的销售、中台的投研到后台的管理等财富管理的各个场景。在产业链前端,智能化销售前台将逐步在规模、效率、体验等方面实现更大的突破;在产业链中段,智能化投研将逐步在自动化、规模化、智能化、可自我优化等方面持续发力;在产业链后端,智能化运维系统正逐步向着实现一站式员工、产品、客户的管理等核心要素迈进。”

孟昭莉也指出,“信息科技创新不断,成长惊人。在财富管理产业链上,财富管理机构与金融科技公司的融合创新机遇无限。金融科技在财富管理产业链上的场景应用更加紧密,在开源增效方面显示出了巨大潜能。科技实力已成为新时代财富管理机构致胜的重要砝码。”

中国互联网金融协会会长李东荣早前在演讲中亦曾指出,“有序推进金融科技在财富管理领域的应用。”应充分利用互联网特别是移动互联网的技术、渠道和平台,打造线上自助化、标准化,线下专业化、个性化,线上线下良性互动的财富管理服务模式。应探索利用大数据、人工智能等在精准营销、风险定价等方面的技术优势,根据不同财产规模、风险偏好、人生阶段和配置要求,为客户提供覆盖全生命周期的差异化、精细化理财服务。应支持财富管理机构、金融科技企业在依法合规和风险可控前提下开展合作,有效提升服务效率和客户体验。

“财富管理+金融科技”两类机构的融合创新是大势所趋

值得一提的是,近两年来,不少财富管理机构通过与科技公司展开深度合作来谋求创新求变。

比如四大国有银行与BATJ强强联手,合作面从过去的支付、零售等业务层面深入到公司综合经营管理所需要的数据资源、科学技术等基础设施层面。

“‘财富管理+金融科技’两类机构的融合创新是大势所趋。”上述《报告》指出,

金融科技公司与财富管理机构是一种利益共同体关系。在财富管理服务日趋智能化的未来,越来越多的财富管理机构与金融科技公司将凭借自身的资源禀赋,在数字化财富管理产业链上找到适合自身的场景与定位,强化核心能力建设的同时融合发展,共建智能化财富管理生态圈。

所谓智能化的财富管理生态圈,是一种以科技为手段,高效连接“客户、产品与数据”,能够加强客户体验和客户洞察,提升产品识别和引入能力,夯实自动化运营能力的财富管理创新模式。

不过,金融科技在财富管理行业发展中可能遇到的风险亦不容忽视。

“比如道德风险、操作风险和监管风险等。”上述《报告》指出。

具体以政策风险来说,本报记者注意到,目前已有部分国家或地区根据金融科技特点调整监管方式,譬如建立监管沙盒,创新知道窗口和创新加速器等。同时,我国也于2017年5月成立中国人民银行金融科技委员会,旨在加强金融科技工作的研究规划和统筹协调。

对此,上述《报告》亦进一步指出,财富管理机构利用金融科技开展融合创新的同时,需要密切关注监管动态,减少因为政策风险带来的业务冲击。

责任编辑:孟俊莲 主编:冉学东

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《京东金融研究院与中国外贸信托研究院发布报告:金融科技助力财富管理机构提质增效》 相关文章推荐五:【行业动态】A股两天蒸发4万亿后提前入冬 信托收益率上涨暖意融融...

【A股两天蒸发4万亿后提前入冬 信托收益率上涨暖意融融】

A股的凉不是一点半点。在10月8日、11日两天的狂泻之后,整个市场陷入一片焦虑,市值也在两日的动荡中蒸发逾4万亿,这也基本上宣告A股提前进入冬季。

然而,在A股遇冷之际,国内信托理财市场借着中秋和国庆的势头,有了进一步升温。用益信托工作室数据显示,9月24日至9月30日当周,信托产品发行数量较前一周猛增了64款,发行规模亦环比上涨25.84%,逼近300亿元大关口。而从发行的信托产品投资领域来看,金融领域规模达30.62亿元,工商企业领域规模达14.01亿元,房地产领域规模达156.76亿元,基础产业领域规模达80.16亿元。

【外贸信托携手京东金融发布《共建智能化财富管理生态圈》报告】

10月11日,中国对外经济贸易信托有限公司研究院(以下简称“中国外贸信托研究院”)与京东金融研究院在北京联合发布由双方共同撰写的《共建智能化财富管理生态圈——财富管理与金融科技的融合创新》(以下简称“报告”)。《报告》围绕金融科技在财富管理业务中的应用,探讨了财富管理机构与金融科技公司的核心能力建设与未来发展模式和路径。

《报告》指出,财富管理机构正在向着以客户为中心,打造“线上线下一体化、重价值、主动型”发展模式转型。在此过程中,金融科技与财富管理逐步融合。未来,财富管理机构与金融科技公司应依托自身资源禀赋,追溯本源,共同搭建智能化财富管理生态圈,高效连接“客户、产品与数据”,加强客户体验和客户洞察,提升产品识别和引入能力,夯实自动化运营能力。

【神州长城陷多笔信托债务违约 年内近20家信托“对簿”上市公司】

很多金融机构在选择合作伙伴时,都会将公司是否上市作为重要筛选因素。但是在经济结构调整、金融去杠杆的大环境下,一些上市公司在经营管理方面的问题开始浮出水面,甚至有上市公司出现多笔逾期贷款而成为“老赖”。

近日,神州长城发布公告称,公司因借款合同纠纷被渤海信托起诉,涉诉金额为3亿元。而根据此前披露的信息,向神州长城追讨逾期贷款的信托公司已多达7家,涉诉金额超过12亿元。

《证券日报》记者根据东方财富Choice统计发现,今年以来,上市公司共发布50余份涉及信托的诉讼公告。其中作为被告的上市公司多达14家。涉诉金额合计接近百亿元,涉及的信托公司多达21家,在68家信托公司中占比接近1/3。

《京东金融研究院与中国外贸信托研究院发布报告:金融科技助力财富管理机构提质增效》 相关文章推荐六:中国财富管理机构正转向重价值、主动型的发展模式

  10月11日,中国对外经济贸易信托有限公司研究院(下称“中国外贸信托研究院”)与京东金融研究院联合发布《共建智能化财富管理生态圈——财富管理与金融科技的融合创新》(下称《报告》)。《报告》指出,我国财富管理机构正向“线上线下一体化、重价值、主动型”的发展模式转变。

  据了解,我国财富管理行业从起步至今历经20余年,市场环境也在时时发生变化。政策层面,“资管新规”打破刚兑预期、房地产调控政策继续强化,为财富管理市场环境带来了新的变化。与此同时,居民真正的财富管理意识开始觉醒,主动拥抱大类资产配置投资风险与收益相匹配的正确理财观念也在逐步建立之中。

  《报告》指出,市场环境巨变促使我国财富管理机构加速转型,从以产品销售为中心逐步转向以满足客户资金需求为中心,从“铺网点、重规模、被动型”发展模式逐步转向“线上线下一体化、重价值、主动型”发展模式。

  中国外贸信托研究院首席研究员雍莹雪表示,随着信息技术的日益发展,移动互联、人工智能、大数据、云计算等新兴技术展现着科技的张力,科技与金融的融合层层深入,覆盖了财富管理的各个场景。在财富管理产业链前端,智能化销售前台将逐步在规模、效率、体验等方面实现更大的突破;在产业链中段,智能化投研将逐步在自动化、规模化、智能化、可自我优化等方面持续发力;在产业链后端,智能化运维系统正逐步向着实现一站式员工、产品、客户的管理等核心要素迈进。

  京东金融研究院院长孟昭莉表示,在财富管理产业链上,财富管理机构与金融科技公司的融合创新机遇无限。科技实力已成为新时代财富管理机构致胜的重要砝码。

  《报告》认为,金融科技公司与财富管理机构是一种利益共同体关系。在财富管理服务日趋智能化的未来,越来越多的财富管理机构与金融科技公司将凭借自身的资源禀赋,在数字化财富管理产业链上找到适合自身的场景与定位,强化核心能力建设的同时融合发展,共建智能化财富管理生态圈。

  而所谓的智能化的财富管理生态圈是一种以科技为手段,高效连接“客户、产品与数据”,能够加强客户体验和客户洞察,提升产品识别和引入能力,夯实自动化运营能力的财富管理创新模式。

  具体而言,在客户链接方面,以客户需求洞察为导向,借助数字化交互,强化客户拓展与服务;通过数字化洞察,形成客户需求画像,构建长期稳定的多层次客户体系。

  在产品链接方面,打造数字化财富管理产品创新体系,依托财富管理产品管理平台,形成协同内外部的产品开发机制,建立资产、服务的识别和引入能力。

  在数据链接方面,通过对交易数据、行为数据、交互数据等基础数据的积累识别运用,服务以客户为导向的智能财富管理生态圈。

  (国际金融报记者 范佳慧)

责任编辑:杨群

《京东金融研究院与中国外贸信托研究院发布报告:金融科技助力财富管理机构提质增效》 相关文章推荐七:报告:居民财富管理意识觉醒 财富管理机构加速转型

  10月11日,中国对外经济贸易信托有限公司研究院与京东金融研究院在北京联合发布《共建智能化财富管理生态圈——财富管理与金融科技的融合创新》(以下简称“报告”)。《报告》指出,我国财富管理行业从起步至今历经二十余年,市场环境也在时时发生变化,银行提高利息率吸引储蓄、房地产投资回报率高、银行理财刚性兑付的存在,都对财富管理市场需求形成较强挤压,市场环境巨变促使我国财富管理机构加速转型。

  《报告》指出,我国财富管理行业从起步至今历经二十余年,市场环境也在时时发生变化。银行提高利息率吸引储蓄、房地产投资回报率高、银行理财刚性兑付的存在,都对财富管理市场需求形成较强挤压。政策层面,“资管新规”打破刚兑预期、房地产调控政策与“房住不炒”的继续强化,为财富管理市场环境带来了新的变化。居民真正的财富管理意识开始觉醒,主动拥抱大类资产配置投资风险与收益相匹配的正确理财观念也在逐步建立之中。同时,财富管理机构也在逐步转型,从以产品销售为中心逐步转向以满足客户资金需求为中心,从“铺网点、重规模、被动型”发展模式逐步转向“线上线下一体化、重价值、主动型”发展模式。

  《报告》认为,当前,信息科技已经形成了较为完善的基础技术平台与通用技术体系,科技之间相互依赖、相互促进。未来金融科技的进步仍将处于快速通道之中。第三次人工智能浪潮的来临掀开了智能金融的新时代,金融科技有效降低了财富管理的客户进入门槛与机构运营成本,在整个产业链.上的应用场景更加多元和紧密,显示出巨大的开源增效潜力。科技能力将决定财富管理机构的产品创新能力、工作质量效率与展业获客能力,海内外出现了大批财富管理机构收购金融科技公司,或者与金融科技公司展开全面战略合作的案例。

  《报告》指出,在互联网经济到来以后,市场上财富管理机构与金融科技公司互相布局的现象较为普遍。但长期看,只有少部分全能大型金融机构有能力形成财富管理与金融科技的全产业链布局,更多的传统金融机构与金融科技公司需要凭借自身的资源禀赋,在数字化财富管理产业链上找到适合自身的场景与定位。从核心竞争力建设上看:财富管理机构应从客户、产品、风控、系统四个方面着手构建核心能力。金融科技公司要始终把控智能金融时代经营所需的生产资料与生产力一即数据 资产和科技创新的资源禀赋。

  《报告》分析认为,财富管理机构在找准客群定位后, 要整合入口,逐步实现产品布局的全面线上化;要培育出色的投研实力,为财富客户持续创造价值;要强化资金端与资产端的资源优势,借助金融科技加快创新,联合多方力量共建智能化财富管理生态圈。金融科技公司在坚持科技服务定位的基础上,要快速洞察客户不同财富阶段的财富管理需求,搭建更多金融生活服务场景;要充分了解财富管理的业务语言,将其转变为科技语言,更快更好地将自身的数据资源与科技实力输出,并在协作中不断积累、优化,使财富管理生态圈更加智能与高效。

  《报告》指出,财富管理机构正在向着以客户为中心,打造“线上线下一体化、重价值、主动型”发展模式转型。在此过程中,金融科技与财富管理逐步融合。未来,财富管理机构与金融科技公司应依托自身资源禀赋,追溯本源,共同搭建智能化财富管理生态圈,高效连接“客户、产品与数据”,加强客户体验和客户洞察,提升产品识别和引入能力,夯实自动化运营能力。

责任编辑:杜琰 SF007

《京东金融研究院与中国外贸信托研究院发布报告:金融科技助力财富管理机构提质增效》 相关文章推荐八:国内首单互联网消费金融债券通ABN破冰 平安信托任发行载体管理机构

近日,由平安信托作为发行载体管理机构的“北京京东世纪贸易有限公司2018年度第一期资产支持票据债券通)”发行成功,这是国内首批公募债券通ABN项目,也是国内首单互联网消费金融债券通ABN和国内首单获得国际指数“A+”的非金融企业证券化项目,本期发行规模10亿元,境外投资者可以参与本次ABN的认购。这是继去年携手京东成功发行国内首单消费金融信托型ABN之后,平安信托资产证券化业务的又一大突破。

平安信托资产证券化部总经理舒表示,该信托型ABN能有效降低企业融资成本、丰富企业融资渠道,是公司回归信托本源、支持实体经济的一次重要尝试,未来将逐步实现常态化发行;同时,该项目创造性地引入了境外投资者通过“债券通”参与认购,丰富了资金来源及我国银行间市场的投资者结构,为融资企业提供了多样化融资服务安排。

携手京东世纪贸易再创ABN业务先河

据悉,此次平安信托携手京东世纪贸易发行的“京东白条ABN”,其基础资产为“京东白条应收账款”债权,北京京东世纪贸易有限公司作为委托人和发起机构,平安信托作为该基础资产的受托机构和发行载体管理机构,在银行间债券市场发行资产支持票据,由银行间市场的机构投资人参与购买。“京东白条应收账款”的还款资金将作为投资人票据收益的来源。该项目是国内首批公募债券通ABN项目,也是国内首单互联网消费金融债券通ABN,是平安信托与京东2017年首次合作发行“国内首单消费金融信托型ABN”后的又一创新。

平安信托以该信托财产为基础发行4档,分别是7.5亿元优先A级资产支持票据、1.5亿元优先B级资产支持票据、0.5亿元中间级资产支持票据和0.5亿元次级资产支持票据。除次级档证券外各档资产支持票据均在全国银行间债券市场公开发售,同时发起机构将持有各档资产支持票据发行规模的5%。此次交易最终发行利率为优先A级票据4.8%,优先B级票据4.9%,中间级票据7.15%。

该ABN项目发起机构京东世纪贸易资产规模较大,是中国领先的自营B2C电商企业,B2C市场第二大运营商。京东白条是国内首款互联网消费金融产品,于2014年2月上线,为用户在购物时提供“先消费,后付款”的服务。京东金融建立了基于大数据建模分析的全流程风控体系,有效对白条资产进行风险控制

平安信托资产证券化部总经理舒雷表示,该ABN项目入池基础资产是具有场景依托、制定用途的规范化消费金融资产,单笔金额较小,涉及用户数量众多,行业地区分散度高;满足了企业通过资产证券化将资产出表和风险隔离的需求,丰富了企业融资渠道和改善资本结构。

首次引入国际指数获境外投资者直接参与

在传统国内指数基础上,该ABN项目首次引入国际指数机构惠誉国际,对该项目的优先A级资产支持票据作出了“A+”的国际指数,这是国际指数机构首次对境内金融科技类资产证券化基础资产进行指数。

值得注意的是,该项目还创造性地引入了境外投资者通过“债券通”直接参与,获得了汇丰银行、渣打银行等境外投资机构积极认购。“债券通”是中央**支持香港发展、推动内地和香港合作的重要举措,也是中国债券市场改革开放发展的重要举措。ABN债券通面向境外投资者直接发行,便利国内实体经济企业通过一级发行市场直接吸收使用境外资金,进一步拓展实体经济融资渠道;也有利于优化ABN投资者结构,丰富市场交易策略,进一步提升我国资产证券化市场的流动性和活跃度。

舒雷表示,平安信托在积累资产证券化业务经验的同时,也在同步夯实资产证券化业务核心技术,包括在资产筛选、现金流切割、证券分层设计等环节的主导参与,提高资产证券化业务的主动管理能力及团队专业能力。未来,平安信托将抓住资产证券化大方向深挖优质企业客户,继续发挥专业资产管理、销售和资金优势,优化业务流程,开展更多ABN业务,更好地服务实体经济。

《京东金融研究院与中国外贸信托研究院发布报告:金融科技助力财富管理机构提质增效》 相关文章推荐九:财富管理与金融科技公司融合是大势所趋 但应警惕三类风险

  金融科技正在重塑金融行业的发展格局,而财富管理被认为是金融科技技术应用最为广泛的领域之一,但是,金融机构与金融科技公司如何在财富管理领域塑造核心竞争力,相关行业机构仍在持续探索中。

  近日,外贸信托和京东金融研究院联合发布的《共建智能化财富管理生态圈》报告(以下简称“《报告》”)指出,财富管理机构加强科技系统建设需从两方面发力:其一,引入敏捷开发和持续交付等新兴的科技运营模式,提升创新能力,支撑服务模式快速转变;其二,通过金融云架构,将系统由传统的内部部署转变为可运行大型网络计算的云系统,突破传统硬件承载能力的极限。

  而对于金融科技公司来讲,提升对金融机构的数据和技术输出能力,搭建更多金融与生活之间的服务场景,连接客户和金融机构,让财富管理机构更好地服务客户,已成为当前的核心社会价值所在。

  《报告》认为,当前,信息科技已经形成了较为完善的基础技术平台与通用技术体系,科技之间相互依赖、相互促进。未来金融科技的进步仍将处于快速通道之中。第三次人工智能浪潮的来临掀开了智能金融的新时代,金融科技有效降低了财富管理的客户进入门槛与机构运营成本,在整个产业链上的应用场景更加多元和紧密,显示出巨大的开源增效潜力。科技能力将决定财富管理机构的产品创新能力、工作质量效率与展业获客能力,海内外涌现出了大批财富管理机构收购金融科技公司,或者与金融科技公司展开全面战略合作的案例。

  在互联网经济到来以后,市场上财富管理机构与金融科技公司互相布局的现象较为普遍。但长期来看,只有少部分全能型金融机构有能力形成财富管理与金融科技的全产业链布局,更多的传统金融机构与金融科技公司需要凭借自身资源禀赋,在数字化财富管理产业链上找到适合自身的场景和定位。从核心竞争力建设上看:财富管理机构应从客户、产品、风控、系统四个方面着手构建核心能力。金融科技公司要始终把控智能金融时代经营所需的生产资料和生产力——即数据资产和科技创新的资源禀赋。

  在《报告》看来,未来财富管理与金融科技公司的融合是大势所趋,但也要警惕金融科技在财富管理行业发展中可能遇到的风险,主要包括三个方面:

  一是道德风险概率将增加。具体表现在:其一,虚拟环境下的信息不对称、交易不透明、身份不确定、长尾客户增多等因素易引发客户道德风险;其二,金融科技尚未经历长周期的检验,缺乏历史数据,可能造成风险低估和错误定价;其三,信息和数据的可储存性、可转移性易引发机构和从业人员的道德风险;其四,科技介入使****和交易数据存储于更多系统甚至云端,数据安全引发的个人信息和交易数据存在一定风险隐患。

  二是操作风险概率将提升。大致涵盖几个方面:其一,科技发展使财富管理机构可为客户提供全天候金融服务,但也增加了受外部冲击的时间和概率,对实时监测和突发事件管理能力形成挑战;其二,基于大数据的财富管理业务将更加自动化,甚至智能化,一旦因技术不当应用、人为或其他因素触发程序或系统错误,将可能对正常业务运营产生严重打击;其三,在财富管理机构与金融科技公司合作中,业务的协同、交叉、综合等特性易引发多重操作风险。

  三是政策风险需警惕。金融科技的快速发展已引起国内监管层的重视,同时金融科技创新发展仍需要更多的探索发展空间。目前,已有部分国家或地区根据金融科技特点调整监管方式,譬如建立监管沙盒、创新指导窗口和创新加速器等。财富管理机构利用金融科技开展融合创新的同时,需要密切关注监管动态,减少因为政策风险带来的业务冲击。

(文章来源:证券日报)

(责任编辑:DF407)

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