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构建绿色信托 创新发展大环境

中国金融新闻网 2018-11-25 04:10:21
摘要
网贷之家小编根据舆情频道的相关数据,精心整理的关于《构建绿色信托 创新发展大环境》的相关文章10篇,希望对您的投资理财能有帮助。

  作为金融业更好服务实体经济、助力供给侧结构性改革的重要方式,绿色金融近两年得到了蓬勃发展,信托行业依托信托制度优势,不断丰富绿色信托的理论研究与业务实践。当前,我国绿色信托发展还存在哪些问题?未来趋势如何?《金融时报》记者采访了中国人民大学信托与基金研究所执行所长邢成。

  《金融时报》记者:您认为绿色信托在展业时有何风险?

  邢成:绿色信托发展初期展业风险较高,监管政策相对滞后。与传统信托业务投入小、周期短和收益相对稳定等传统优势相比,绿色信托由于自身的公共物品、外部性等属性,其发展需要较大的前期投入。另外,投资周期较长以及收益不确定等问题,使得信托公司面临较高的展业风险,从而也限制了部分信托公司开展绿色信托项目的积极性。在这种情况下,提高信托公司开展绿色信托业务的积极性,需要监管部门通过制定合理的风险评估体系、通过**资本与社会资本的合作以及通过较为宽松的监管政策来引导绿色信托业务的发展,降低绿色信托政策风险。然而由于现阶段绿色信托业务尚处在发展初期,当前我国在降低绿色信托行业展业风险方面的监管环境和政策支持仍存在较大的滞后性和制度性缺陷。

  《金融时报》记者:绿色信托目前有哪些模式或产品?存在什么问题?

  邢成:虽然从理论上来讲,绿色信托的发展模式包括面向**的信托型PPP绿色产业基金,面向企业的绿色信贷、绿色股权融资、绿色债券以及绿色资产证券化,面向社会公众的公益信托等,但是从信托公司对绿色信托业务的实际执行结果来看,当前我国绿色信托产品仍主要以向绿色企业发放信托贷款为主,而股权、债券、资产证券化以及PPP绿色产业基金等模式的信托产品则较少被采用。

  另外,从信托公司的内部机构设置来看,当前大部分信托公司没有设立专门的部门或团队用于开发运作绿色信托产品,这也在一定程度上阻碍了绿色信托产品的创新发展。

  总体来说,绿色信托产品单一,缺乏多元化发展模式,制约了绿色信托业务尽快对接市场需求,制约了与绿色产业资金需求相匹配,不利于有效防范和分散风险,从而不利于绿色信托业务的可持续发展。

  《金融时报》记者:从外部环境看,绿色信托受到哪些因素制约?

  邢成:整体上看,**对绿色金融的财政支持及优惠政策支持依旧表现出力度较小、效果不显著的特点。绿色信托作为绿色金融体系中的一个分支,较难得到足够的**支持。现阶段,无论是**的财政、优惠政策还是法律规范等顶层设计,对绿色信托发展的支持都相对缺乏。

  对于绿色信托,信托机构是其发展过程中极为重要的组成部分,也是其得以健康发展的必要主体。要想鼓励信托机构在追求其自身利益最大化的过程中积极履行环境责任和社会责任,需要**设立一套完善的外部监督机制及激励机制,通过立法支持、监管支持、财政支持以及适当的税收优惠政策等,鼓励信托机构积极发展绿色信托,鼓励环保等相关企业积极运用绿色信托方式筹融资,降低企业融资成本,完善绿色信托的利益诱导机制,鼓励和引导全社会积极参与绿色信托的发展建设。

  《金融时报》记者:您对完善绿色信托的发展环境有何建议?

  邢成:需完善绿色金融发展的顶层设计,健全绿色信托法律体系。在我国大力发展绿色金融的大背景下,法律规范等顶层设计的合理性和合法性是支持绿色项目顺利发展的基本保障,因此,我国**应该加快完善绿色金融发展的立法体系,同时不断修正我国环保方面的相关法律,使其逐渐与金融体系对接,为金融支持环境保护提供法律基础。在绿色信托方面,作为绿色金融的一部分,除了要遵守绿色金融等方面的法律法规,还要根据信托行业本身的特点,由相关部门对症下药,逐渐健全绿色信托方面的法律法规体系,使其发展有法可依。

  加大**支持力度,创建绿色信托投融资外部激励机制。**应该充分发挥其政策引导功能,通过对绿色信托产业实行税收减免、财政支持、**扶持等方式鼓励其发展,另外,**还应充分提供监管支持,引导绿色信托业务的规范发展。因此,**应通过对绿色信托大环境“软”“硬”并举,降低绿色项目的投资风险、提高项目的投资回报率,从而吸引市场中金融资本、市场资本以及个人资本积极投资于绿色信托项目,为绿色信托的投融资构建健康的市场环境、政策环境和监管环境。

  《金融时报》记者:对于推动绿色信托产品创新,开拓多元化发展模式,您有什么建议?

  邢成:信托公司只有不断创新绿色信托产品和服务,才能推动自身健康发展,提高绿色信托业务的竞争能力。信托公司在股权、债权以及资产证券化等方面均具有较为成熟的经验,因此,各信托公司可以通过成立专门的绿色信托研究小组或部门,通过行业分析、地域分析,借鉴自身其他业务和国内外绿色信托的发展经验,不断加强对绿色信托产品的创新研究,为绿色信托的发展提供多元化发展模式。

《构建绿色信托 创新发展大环境》 相关文章推荐一:发展绿色信托 精准助力实体经济

  “绿色发展”是我国经济发展基本理念之一。信托作为金融机构之一,如何践行绿色发展,精准助力实体经济?结合信托公司近年的相关实践,《金融时报》记者采访了中国人民大学信托与基金研究所执行所长邢成。

  《金融时报》记者:请简单介绍一下信托公司近年来服务实体经济的情况。

  邢成:先来看一下信托资金的整体投向情况,根据2017年中国信托业协会公布的行业年度数据,工商企业、金融机构、基础产业、证券投资、房地产仍是我国信托资金的主要投资方向。近年的数据显示,我国信托业直接投入实体经济领域的信托资产占比60%以上,几乎覆盖了实体经济的各个领域,说明我国信托业对于实体经济的发展具有较强的支持力度,逐步实现了信托业与实体经济的良好互动和协调发展。

  与此同时,近几年来,信托行业积极响应“一带一路”倡议以及“京津冀一体化”“长江经济带”“中国制造2025”等国家重大战略,服务供给侧结构性改革、支持战略性新兴产业、助力地方经济发展。随着近两年我国绿色发展理念的提出,信托业对于我国绿色产业(如水利、环境和公共设施管理业)的投入逐年增加,并通过工具创新积极引导社会资金向绿色产业流动,体现了我国信托业积极响应国家政策、抓住经济转型机遇的良好发展观。

  《金融时报》记者:信托公司在践行绿色发展理念中有哪些具体作为?

  邢成:近年来,为推动绿色金融机构更好地服务绿色产业的发展,形成人与自然和谐相处的现代化建设新格局,推进我国粗放型经济向可持续发展经济的正确转型,2016年8月31日,中国人民银行联合7部委下发了《关于构建绿色金融体系的指导意见》,这也是我国首次正式建立绿色金融的政策框架体系。在此背景下,信托业积极抓住转型机遇开辟新的业务方向——绿色信托。

  在支持绿色发展方面,根据《2017年中国信托业社会责任报告》统计,截至2017年年底,信托业存续绿色信托项目564个,资金规模1693.19亿元,涵盖了蓝天计划、污水管网工程、河道整治、新能源汽车、生物能源等业务类型。对比往年数据,截至2016年末,信托公司存续的绿色信托项目为284个,存续资金规模为1021.9亿元,绿色信托规模占信托资产总规模的0.76%。这些进一步表明,我国信托业积极贯彻落实党的十九大关于“加快生态文明体制改革,建设美丽中国”的战略部署,引导信托资金投入绿色发展项目,不断创新绿色信托模式。同时,信托业还积极开展绿色信托研究,积极参加绿色环保活动,以实际行动支持绿色发展。

  《金融时报》记者:当前我国信托公司开展的绿色信托业务主要有哪些?绿色信托发展还存在哪些问题?

  邢成:当前信托公司开展的绿色信托业务主要包括:以信托资金支持节能减排、生态保护、环境污染治理、清洁能源以及循环经济等绿色产业的发展,充分发挥信托制度的灵活优势,对绿色产业不同发展阶段的资金需求予以支持。

  可以看出,随着绿色发展理念、绿色金融政策的提出,我国信托公司积极响应国家号召发展绿色信托项目,以2016年末的数据来看,信托业68家信托公司中已经有1/3的信托公司加入绿色信托的发展与探索中,绿色信托发展迅速。

  虽然近两年来我国绿色信托表现出较好的发展态势,发展潜力巨大,但是由于其投资的项目多具有“公共物品属性”“重资产”以及“投资周期长”等特点,加上绿色信托在我国发展时间较短,因此,与绿色信贷、绿色债券等绿色金融工具相比,我国绿色信托起步较晚,发展尚不成熟,正处在摸索蓄势阶段。

  当然,从目前来看,我国绿色信托的发展主要依靠发放信托贷款来支持绿色产业的发展,股权、债权、资产证券化以及PPP等模式被极少运用,因此,造成了我国绿色信托产品单一的发展格局。另外,当前部分项目的绿色信托业务主要依靠信托公司的资金投入,而其他融资能力相对较差,再加上绿色项目的周期性较长、盈利能力较差等问题,均不利于绿色信托的可持续发展。

《构建绿色信托 创新发展大环境》 相关文章推荐二:构建绿色信托 创新发展大环境

  作为金融业更好服务实体经济、助力供给侧结构性改革的重要方式,绿色金融近两年得到了蓬勃发展,信托行业依托信托制度优势,不断丰富绿色信托的理论研究与业务实践。当前,我国绿色信托发展还存在哪些问题?未来趋势如何?《金融时报》记者采访了中国人民大学信托与基金研究所执行所长邢成。

  《金融时报》记者:您认为绿色信托在展业时有何风险?

  邢成:绿色信托发展初期展业风险较高,监管政策相对滞后。与传统信托业务投入小、周期短和收益相对稳定等传统优势相比,绿色信托由于自身的公共物品、外部性等属性,其发展需要较大的前期投入。另外,投资周期较长以及收益不确定等问题,使得信托公司面临较高的展业风险,从而也限制了部分信托公司开展绿色信托项目的积极性。在这种情况下,提高信托公司开展绿色信托业务的积极性,需要监管部门通过制定合理的风险评估体系、通过**资本与社会资本的合作以及通过较为宽松的监管政策来引导绿色信托业务的发展,降低绿色信托政策风险。然而由于现阶段绿色信托业务尚处在发展初期,当前我国在降低绿色信托行业展业风险方面的监管环境和政策支持仍存在较大的滞后性和制度性缺陷。

  《金融时报》记者:绿色信托目前有哪些模式或产品?存在什么问题?

  邢成:虽然从理论上来讲,绿色信托的发展模式包括面向**的信托型PPP绿色产业基金,面向企业的绿色信贷、绿色股权融资、绿色债券以及绿色资产证券化,面向社会公众的公益信托等,但是从信托公司对绿色信托业务的实际执行结果来看,当前我国绿色信托产品仍主要以向绿色企业发放信托贷款为主,而股权、债券、资产证券化以及PPP绿色产业基金等模式的信托产品则较少被采用。

  另外,从信托公司的内部机构设置来看,当前大部分信托公司没有设立专门的部门或团队用于开发运作绿色信托产品,这也在一定程度上阻碍了绿色信托产品的创新发展。

  总体来说,绿色信托产品单一,缺乏多元化发展模式,制约了绿色信托业务尽快对接市场需求,制约了与绿色产业资金需求相匹配,不利于有效防范和分散风险,从而不利于绿色信托业务的可持续发展。

  《金融时报》记者:从外部环境看,绿色信托受到哪些因素制约?

  邢成:整体上看,**对绿色金融的财政支持及优惠政策支持依旧表现出力度较小、效果不显著的特点。绿色信托作为绿色金融体系中的一个分支,较难得到足够的**支持。现阶段,无论是**的财政、优惠政策还是法律规范等顶层设计,对绿色信托发展的支持都相对缺乏。

  对于绿色信托,信托机构是其发展过程中极为重要的组成部分,也是其得以健康发展的必要主体。要想鼓励信托机构在追求其自身利益最大化的过程中积极履行环境责任和社会责任,需要**设立一套完善的外部监督机制及激励机制,通过立法支持、监管支持、财政支持以及适当的税收优惠政策等,鼓励信托机构积极发展绿色信托,鼓励环保等相关企业积极运用绿色信托方式筹融资,降低企业融资成本,完善绿色信托的利益诱导机制,鼓励和引导全社会积极参与绿色信托的发展建设。

  《金融时报》记者:您对完善绿色信托的发展环境有何建议?

  邢成:需完善绿色金融发展的顶层设计,健全绿色信托法律体系。在我国大力发展绿色金融的大背景下,法律规范等顶层设计的合理性和合法性是支持绿色项目顺利发展的基本保障,因此,我国**应该加快完善绿色金融发展的立法体系,同时不断修正我国环保方面的相关法律,使其逐渐与金融体系对接,为金融支持环境保护提供法律基础。在绿色信托方面,作为绿色金融的一部分,除了要遵守绿色金融等方面的法律法规,还要根据信托行业本身的特点,由相关部门对症下药,逐渐健全绿色信托方面的法律法规体系,使其发展有法可依。

  加大**支持力度,创建绿色信托投融资外部激励机制。**应该充分发挥其政策引导功能,通过对绿色信托产业实行税收减免、财政支持、**扶持等方式鼓励其发展,另外,**还应充分提供监管支持,引导绿色信托业务的规范发展。因此,**应通过对绿色信托大环境“软”“硬”并举,降低绿色项目的投资风险、提高项目的投资回报率,从而吸引市场中金融资本、市场资本以及个人资本积极投资于绿色信托项目,为绿色信托的投融资构建健康的市场环境、政策环境和监管环境。

  《金融时报》记者:对于推动绿色信托产品创新,开拓多元化发展模式,您有什么建议?

  邢成:信托公司只有不断创新绿色信托产品和服务,才能推动自身健康发展,提高绿色信托业务的竞争能力。信托公司在股权、债权以及资产证券化等方面均具有较为成熟的经验,因此,各信托公司可以通过成立专门的绿色信托研究小组或部门,通过行业分析、地域分析,借鉴自身其他业务和国内外绿色信托的发展经验,不断加强对绿色信托产品的创新研究,为绿色信托的发展提供多元化发展模式。

《构建绿色信托 创新发展大环境》 相关文章推荐三:专家视角:构建绿色信托 创新发展大环境

  来源:金融时报-中国金融新闻网 

  作为金融业更好服务实体经济、助力供给侧结构性改革的重要方式,绿色金融近两年得到了蓬勃发展,信托行业依托信托制度优势,不断丰富绿色信托的理论研究与业务实践。当前,我国绿色信托发展还存在哪些问题?未来趋势如何?《金融时报》记者采访了中国人民大学信托与基金研究所执行所长邢成。

  《金融时报》记者:您认为绿色信托在展业时有何风险?

  邢成:绿色信托发展初期展业风险较高,监管政策相对滞后。与传统信托业务投入小、周期短和收益相对稳定等传统优势相比,绿色信托由于自身的公共物品、外部性等属性,其发展需要较大的前期投入。另外,投资周期较长以及收益不确定等问题,使得信托公司面临较高的展业风险,从而也限制了部分信托公司开展绿色信托项目的积极性。在这种情况下,提高信托公司开展绿色信托业务的积极性,需要监管部门通过制定合理的风险评估体系、通过**资本与社会资本的合作以及通过较为宽松的监管政策来引导绿色信托业务的发展,降低绿色信托政策风险。然而由于现阶段绿色信托业务尚处在发展初期,当前我国在降低绿色信托行业展业风险方面的监管环境和政策支持仍存在较大的滞后性和制度性缺陷。

  《金融时报》记者:绿色信托目前有哪些模式或产品?存在什么问题?

  邢成:虽然从理论上来讲,绿色信托的发展模式包括面向**的信托型PPP绿色产业基金,面向企业的绿色信贷、绿色股权融资、绿色债券以及绿色资产证券化,面向社会公众的公益信托等,但是从信托公司对绿色信托业务的实际执行结果来看,当前我国绿色信托产品仍主要以向绿色企业发放信托贷款为主,而股权、债券、资产证券化以及PPP绿色产业基金等模式的信托产品则较少被采用。

  另外,从信托公司的内部机构设置来看,当前大部分信托公司没有设立专门的部门或团队用于开发运作绿色信托产品,这也在一定程度上阻碍了绿色信托产品的创新发展。

  总体来说,绿色信托产品单一,缺乏多元化发展模式,制约了绿色信托业务尽快对接市场需求,制约了与绿色产业资金需求相匹配,不利于有效防范和分散风险,从而不利于绿色信托业务的可持续发展。

  《金融时报》记者:从外部环境看,绿色信托受到哪些因素制约?

  邢成:整体上看,**对绿色金融的财政支持及优惠政策支持依旧表现出力度较小、效果不显著的特点。绿色信托作为绿色金融体系中的一个分支,较难得到足够的**支持。现阶段,无论是**的财政、优惠政策还是法律规范等顶层设计,对绿色信托发展的支持都相对缺乏。

  对于绿色信托,信托机构是其发展过程中极为重要的组成部分,也是其得以健康发展的必要主体。要想鼓励信托机构在追求其自身利益最大化的过程中积极履行环境责任和社会责任,需要**设立一套完善的外部监督机制及激励机制,通过立法支持、监管支持、财政支持以及适当的税收优惠政策等,鼓励信托机构积极发展绿色信托,鼓励环保等相关企业积极运用绿色信托方式筹融资,降低企业融资成本,完善绿色信托的利益诱导机制,鼓励和引导全社会积极参与绿色信托的发展建设。

  《金融时报》记者:您对完善绿色信托的发展环境有何建议?

  邢成:需完善绿色金融发展的顶层设计,健全绿色信托法律体系。在我国大力发展绿色金融的大背景下,法律规范等顶层设计的合理性和合法性是支持绿色项目顺利发展的基本保障,因此,我国**应该加快完善绿色金融发展的立法体系,同时不断修正我国环保方面的相关法律,使其逐渐与金融体系对接,为金融支持环境保护提供法律基础。在绿色信托方面,作为绿色金融的一部分,除了要遵守绿色金融等方面的法律法规,还要根据信托行业本身的特点,由相关部门对症下药,逐渐健全绿色信托方面的法律法规体系,使其发展有法可依。

  加大**支持力度,创建绿色信托投融资外部激励机制。**应该充分发挥其政策引导功能,通过对绿色信托产业实行税收减免、财政支持、**扶持等方式鼓励其发展,另外,**还应充分提供监管支持,引导绿色信托业务的规范发展。因此,**应通过对绿色信托大环境“软”“硬”并举,降低绿色项目的投资风险、提高项目的投资回报率,从而吸引市场中金融资本、市场资本以及个人资本积极投资于绿色信托项目,为绿色信托的投融资构建健康的市场环境、政策环境和监管环境。

  《金融时报》记者:对于推动绿色信托产品创新,开拓多元化发展模式,您有什么建议?

  邢成:信托公司只有不断创新绿色信托产品和服务,才能推动自身健康发展,提高绿色信托业务的竞争能力。信托公司在股权、债权以及资产证券化等方面均具有较为成熟的经验,因此,各信托公司可以通过成立专门的绿色信托研究小组或部门,通过行业分析、地域分析,借鉴自身其他业务和国内外绿色信托的发展经验,不断加强对绿色信托产品的创新研究,为绿色信托的发展提供多元化发展模式。

责任编辑:唐婧

《构建绿色信托 创新发展大环境》 相关文章推荐四:2018绿色金融研讨会召开 蓝海银行荣获“普惠金融卓越贡献奖”殊荣

8月18日,由《每日经济新闻》主办的2018绿色金融研讨会暨“中国中小银行先锋榜”颁奖活动在北京举行。本次研讨会以“产融结合科技赋能绿色发展”为主题,旨在推动绿色金融发展,以促进节能减排和经济资源环境协调发展,实现绿色金融经济增长。

蓝海银行荣获“普惠金融卓越贡献奖”殊荣

2018绿色金融研讨会,汇集行业专家,借鉴国际、国内经验,点评绿色金融的成就与潜力;探讨绿色金融之道,助力中小金融机构在绿色金融中发挥更大作用。蓝海银行应邀出席本次会议,并作为金融新军,积极倡导绿色金融,凭借践行普惠金融、助力实体经济、赋能小微企业、服务普罗大众的综合实力,获得了“普惠金融卓越贡献奖”这一殊荣。

蓝海银行作为金融行业创新代表出席2018绿色金融研讨会,代表了民营银行金融经济发展的整体趋势和发展动向。蓝海银行从战略层面重视发展绿色金融,围绕新旧动能转换等重大部署,研究建立配套政策,完善绿色金融制度和流程,构建相应的绿色指标考核体系,立足当地创新绿色金融产品,探索开展绿色信贷、绿色供应链金融,为绿色发展做好金融服务。

商业银行转型与发展践行绿色金融理念

互联网信息科技的发展,打破了传统金融行业发展的格局。中小银行面临战略转移和创新,大时代下如何把握好机遇,加大调整力度和实现稳健发展,成为中小银行发展需要重点问题。

研讨会期间,蓝海银行副行长王业芳先生作为嘉宾受邀参加圆桌论坛并阐述了对绿色金融的理解,论坛研讨主题为“商业银行转型与发展:践行绿色金融理念”。作为新时代的商业银行,蓝海银行突破传统金融陈旧模式,开启新时代民营银行发展新格局。自成立以来,蓝海银行在监管部门指导下,实施“一体两翼”发展战略,线下立足山东本地,稳健经营基础业务,线上以基于互联网的C端普惠金融和B端供应链金融为“两翼”,线上线下融合发展,打造交易型、平台型、轻资本型的O2O类互联网银行。不仅吸取了国有银行的发展改革建议,更是结合现代化的金融发展理念,率先实现了支持新旧动能转化,服务实体经济、中小微企业及个人用户的全方位体验。

乘借大时代金融发展机遇,蓝海银行突破传统金融模式束缚,率先打造新型价值银行,凭借自身的优势力量,创新互联网+金融发展模式,取得了重要的成果,也为中小银行的创新发展之路开辟了前进的方向。

提高服务水平促进发展方式转变

蓝海银行践行绿色金融理念,率先将支持绿色信贷纳入发展战略,打造特色化的绿色金融信贷体系,构建以绿色信贷支持节能减排的长效机制,提高服务水平,促进发展方式转变。产品创新方面,推出蓝惠贷、蓝邸贷、蓝易贷、商贴宝、蓝创贷等产品,以金融产品创新促进绿色、低碳、循环经济发展。制定与发展绿色、低碳、循环经济有关的金融产品和服务创新计划,重点支持绿色信贷产业内的小微客户。

商业银行转型与发展,践行绿色金融理念,重在行动。蓝海银行副行长王业芳表示,“蓝海银行致力于打造互联网金融产品体系统一品牌“蓝海交易通”。时刻践行“科技金融、连接你我”的核心使命,以金融创新惠及大众,聚力推进普惠金融,服务中小微企业及个人,支持“大众创业、万众创新”,以“连接者”姿态,让金融常态化惠及实体经济和大众生活,为推动绿色金融发展而努力。”

《构建绿色信托 创新发展大环境》 相关文章推荐五:差异化服务实体经济 兴业银行助推高质量发展见实效

  上市银行半年报披露已收官,服务实体经济高质量发展成为兴业银行半年报的一大亮点。数据显示,截至2018年6月末,兴业银行各项贷款较年初增长10.03%,超出资产增速7.75个百分点,贷款增速居同类型上市银行首位,贷款重点投向绿色金融、战略新兴产业、先进制造业、零售信贷、民生消费等重点领域,服务实体经济能力进一步增强,为我国实体经济迈向高质量发展提供有力支撑。

  金融是现代经济的核心,也是实体经济的血脉。30年来,兴业银行始终牢记“为金融改革探索路子、为经济建设多作贡献”初心和使命,坚守服务实体经济主航道,与中国经济同频共振、相伴成长,持续深化经营转型,以“商行+投行”战略为抓手,做强主业,做精专业,打造优秀综合金融服务供应商,以自身高质量发展推动实体经济高质量发展。

  发力“破”“立”“降”

  随着内外部经济形势的变化,银行业支持供给侧结构性改革如何深化?兴业银行按照中央经济工作会议要求,在继续抓好“三去一降一补”基础上,重点在“破”“立”“降”上下功夫,持续优化资产结构,加快自身供给侧结构性改革。

  不破不立,兴业银行重点抓住处置“僵尸企业”这个牛鼻子,推动化解落后和过剩产能,严控“两高一剩”行业授信,大力破除无效供给,2018年上半年累计退出产能过剩行业客户136户,压缩风险敞口40.63亿元,盘活信贷资源支持优质龙头企业发展。

  着眼于“立”,兴业银行引导资源向先进制造业、战略性新兴产业等领域集聚,助力培育发展新动能。上半年,该行制造业、信息技术和软件产业、科学研究和技术服务业、文化体育娱乐产业等新动能产业贷款余额3904.87亿元,同比增长7.02%。

  助力打造高质量发展的科技创新引擎,兴业银行持续完善科创金融服务体系,加大科技创新、创业型企业的金融支持力度。该行加快搭建“投贷联动”获客平台,综合应用传统银行和投资银行两大门类金融服务工具,提供涵盖企业融资、资本运作、发展规划、财富管理、公司治理等在内的一站式金融服务方案,实现对科创企业生命周期的全覆盖。截至6月末,该行科创金融客户18573 户,较年初增加4858 户。

  聚力于“降”,让企业轻装上阵、提振发展“精气神”。兴业银行一方面加快推进“商行+投行”战略布局,持续提升投行业务竞争力,提高企业直接融资比重,降低融资成本。另一方面坚持“减费让利”,在严格执行45项免费服务及小微企业服务“两禁两限”规定的同时,增加63项额外自主免费服务项目,切实降低企业财务负担。

  擦亮高质量发展绿色“主色调”

  生态优先、绿色发展是高质量发展应有之义。作为国内绿色金融先行者,10多年来兴业银行立足我国绿色产业和实体企业绿色转型升级需求,持续创新,形成了涵盖绿色信贷、绿色信托、绿色租赁、绿色基金、绿色投资等在内的集团化绿色金融产品服务体系,拓宽了绿色产业和企业的融资渠道。

  福建吴航不锈钢制品有限公司,是国内民营不锈钢制品龙头企业。近年来,顺应绿色、循环、低碳发展趋势,在产品冶炼、轧制等关键环节通过节能技改,使用天然气代替煤炭作为燃料,减少对环境有害的污染物排放。为满足企业技术改造和扩大生产资金需求,兴业银行发挥绿色金融专业优势,为其设计以碳排放配额为主的创新型贷款业务品种,提供2000万元碳排放配额抵押贷款支持,既降低了企业融资成本,又发挥了碳排放配额的使用价值,增强了企业绿色发展的信心。

  作为集团七大核心业务之一,绿色金融的理念、信贷准则、评价标准已渗透深入到兴业银行业务发展全过程,优选符合绿色发展要求的企业主体和节能环保项目,从源头上降低污染和推动经济绿色化转型已成全行共识。截至6月末,该行已累计为15742家企业提供绿色金融融资15748亿元,融资余额达7589亿元。

  为推动绿色金融由点到面,向纵深推进,兴业银行还“融资+融智”全力推动我国绿色金融体系建设,直接参与全国首批五个绿色金融改革创新试验区规划方案的起草制定,率先与浙江、贵州、江西、新疆等首批绿色金改创新试验区,以及内蒙古、甘肃、青海等省(自治区)签订绿色金融战略合作协议,为实体经济高质量发展注入强劲“绿动力”。截至6月末,该行在五个绿色金改创新试验区累计投放绿色融资超过2600亿元。

  差异化普惠金融“补短板”

  我国经济高质量发展需要银行提供相应的高质量服务,尤其要加强“三农”、小微、贫困地区等经济薄弱环节和领域的金融供给,构建普惠金融可持续发展模式。

  2017年9月,兴业银行在股份制银行中率先宣布设立普惠金融事业部,积极打造“1+N”普惠金融服务体系,聚焦小微、“三农”、养老金融等特色领域和重点领域,立足自身禀赋和业务优势,持续提升普惠金融服务水平。

  适应人口老龄化趋势,兴业银行推出国内首个养老金融服务方案“安愉人生”,并以社区支行作为战略支撑,大力推进养老金融服务渠道建设,为老年客户打通服务的“最后一公里”。目前兴业银行社区支行网点近千家,“安愉人生”服务老年客户超过1300万人。

  借助独有的银银平台,通过金融与科技的深度融合创新,兴业银行为1300多家中小金融机构提供涵盖支付结算、财富管理、跨境金融、科技输出等业务板块的综合金融服务,将现代化金融服务扩展到更多三、四线城市及农村地区,填补金融服务盲区,成为该行普惠金融实践的典型样本。

  小微企业作为我国创业创新的主体,是推动实体经济高质量发展最具活力的群体,但融资难、融资贵是小微企业发展始终面临的难题,如何破解?兴业银行持续推动服务重心下沉,不断提升小微金融战略地位,创新推出“小微三剑客”、在线融资e系列产品、兴业管家等定制化产品,建立健全集结算、融资、增值服务为一体的小微专属产品体系,对普惠型小微企业贷款投放给予专项额度支持,开辟放款绿色通道,不断提高小微贷款的可得性,主动降低贷款利率,降低融资成本。截至6月末,按照银监考核口径该行小微贷款余额704.46亿元,较年初增长23.45%,计划完成率180.33%。

  精准扶贫是实现高质量发展的底线。为打赢精准扶贫攻坚战,兴业银行成立以董事长为组长的金融扶贫工作领导小组,“输血”“造血”并举,持续完善“产品扶贫、产业扶贫、渠道扶贫、教育扶贫、定点扶贫”五大体系,在内蒙古、黑龙江和广西等产业优势突出、聚焦度高的农业发展区域设立乳业、农业、林业产业金融中心,精准服务当地特色产业。截至6月末,兴业银行涉农贷款规模超千亿元,精准扶贫贷款余额66.93亿元,较年初增加11.56 亿元,服务贫困人口超12万人。

《构建绿色信托 创新发展大环境》 相关文章推荐六:功在“破立”间:兴业银行为实体经济添动能

  功在“破立”间:兴业银行为实体经济添动能

  来源:金融时报

  =本报记者 李岚

  = 坚守服务实体经济主航道,持续深化经营转型,以“商行+投行”战略为抓手,做强主业,做精专业——在建国69周年之际,兴业银行再次以骄人的业绩,诠释了“为金融改革探索路子、为经济建设多作贡献”的初心。

  数据显示,截至2018年6月末,兴业银行各项贷款较年初增长10.03%,超出资产增速7.75个百分点,贷款增速居同类型上市银行首位。值得一提的是,上述贷款重点投向绿色金融、战略新兴产业、先进制造业、零售信贷、民生消费等重点领域,服务实体经济能力进一步增强,为我国实体经济迈向高质量发展提供了有力支撑。

  发力“破、立、降”

  随着内外部经济形势的变化,如何支持供给侧结构性改革进一步深化,考验着商业银行的智慧与能力。

  “不破不立。”兴业银行相关负责人告诉《金融时报》记者,按照中央经济工作会议要求,该行在继续抓好“三去一降一补”基础上,重点在“破、立、降”上下工夫,持续优化资产结构,加快自身供给侧结构性改革。

  为此,兴业银行重点抓住处置“僵尸企业”这个牛鼻子,推动化解落后和过剩产能,严控“两高一剩”行业授信,大力破除无效供给,2018年上半年累计退出产能过剩行业客户136户,压缩风险敞口40.63亿元,盘活信贷资源支持优质龙头企业发展。

  着眼于“立”,兴业银行引导资源向先进制造业、战略性新兴产业等领域集聚,助力培育发展新动能。上半年,该行制造业、信息技术和软件产业、科学研究和技术服务业、文化体育娱乐产业等新动能产业贷款余额3904.87亿元,同比增长7.02%。

  “为了助力打造高质量发展的科技创新引擎,我们持续完善科创金融服务体系,加大对科技创新、创业型企业的金融支持力度。”兴业银行相关负责人介绍,该行加快搭建“投贷联动”获客平台,综合应用传统银行和投资银行两大门类金融服务工具,提供涵盖企业融资、资本运作、发展规划、财富管理、公司治理等在内的一站式金融服务方案,实现对科创企业生命周期的全覆盖。截至6月末,该行科创金融客户达18573户,较年初增加4858户。

  聚力于“降”,让企业轻装上阵、提振发展“精气神”。据悉,兴业银行一方面加快推进“商行+投行”战略布局,持续提升投行业务竞争力,提高企业直接融资比重,降低融资成本;另一方面坚持“减费让利”,在严格执行45项免费服务及小微企业服务“两禁两限”规定的同时,增加63项额外自主免费服务项目,切实减轻企业财务负担。

  彰显绿色“主色调”

  生态优先、绿色发展是高质量发展应有之义。“作为国内绿色金融先行者,10多年来,兴业银行立足我国绿色产业和实体企业绿色转型升级需求,持续创新,形成了涵盖绿色信贷、绿色信托、绿色租赁、绿色基金、绿色投资等在内的集团化绿色金融产品服务体系,拓宽了绿色产业和企业的融资渠道。”兴业银行相关负责人说。

  福建吴航不锈钢制品有限公司是国内民营不锈钢制品龙头企业。近年来,该企业顺应绿色、循环、低碳发展趋势,在产品冶炼、轧制等关键环节,通过节能技术改造,使用天然气代替煤炭作为燃料,减少对环境有害的污染物排放。为满足企业技术改造和扩大生产的资金需求,兴业银行发挥绿色金融专业优势,为其设计以碳排放配额为主的创新型贷款业务品种,提供2000万元碳排放配额抵押贷款支持,既降低了企业的融资成本,又发挥了碳排放配额的使用价值,增强了企业绿色发展的信心。

  《金融时报》记者在采访中了解到,作为集团七大核心业务之一,绿色金融的理念、信贷准则、评价标准已深入到兴业银行业务发展全过程,优选符合绿色发展要求的企业主体和节能环保项目,从源头上降低污染和推动经济绿色化转型已成为全行共识。

  数据显示,截至6月末,该行已累计为15742家企业提供绿色金融融资15748亿元,融资余额达7589亿元。

  值得一提的是,为推动绿色金融由点到面、向纵深推进,兴业银行还通过“融资+融智”全力推动我国绿色金融体系建设,直接参与全国首批5个绿色金融改革创新试验区规划方案的起草制定,率先与浙江、贵州、江西、新疆等首批绿色金融改革创新试验区以及内蒙古、甘肃、青海等省(自治区)签订绿色金融战略合作协议,为实体经济高质量发展注入强劲“绿动力”。截至6月末,该行在5个绿色金融改革创新试验区累计投放绿色融资超过2600亿元。

  差异化普惠金融“补短板”

  经济高质量发展需要高质量的银行服务,而加强对“三农”、小微、贫困地区等经济薄弱环节和领域的金融供给,构建普惠金融可持续发展模式尤为重要。

  2017年9月,兴业银行在股份制银行中率先宣布设立普惠金融事业部,积极打造“1+N”普惠金融服务体系,聚焦小微、“三农”、养老金融等特色领域和重点领域,立足自身禀赋和业务优势,持续提升普惠金融服务水平。

  为适应人口老龄化趋势,兴业银行推出国内首个养老金融服务方案“安愉人生”,并以社区支行作为战略支撑,大力推进养老金融服务渠道建设,为老年客户打通服务的“最后一公里”。目前,兴业银行社区支行网点近千家,“安愉人生”服务老年客户超过1300万人。

  借助独有的银银平台,通过金融与科技的深度融合创新,兴业银行为1300多家中小金融机构提供涵盖支付结算、财富管理、跨境金融、科技输出等业务板块的综合金融服务,将现代化金融服务扩展到更多三四线城市及农村地区,填补金融服务盲区,成为该行普惠金融实践的典型样本。

  特别是,为破解小微企业融资难、融资贵问题,兴业银行持续推动服务重心下沉,不断提升小微金融战略地位,创新推出“小微三剑客”、在线融资e系列产品、兴业管家等定制化产品,建立健全集结算、融资、增值服务于一体的小微专属产品体系,对普惠型小微企业贷款投放给予专项额度支持,开辟放款绿色通道。

  一系列行之有效的措施,促使小微贷款可得性不断提高,贷款利率逐步下降,也降低了企业的融资成本。截至6月末,该行小微贷款余额704.46亿元,较年初增长23.45%,计划完成率达180.33%。

  “精准扶贫是实现高质量发展的底线。”兴业银行相关负责人告诉《金融时报》记者,为打赢精准脱贫攻坚战,该行成立了以董事长为组长的金融扶贫工作领导小组,“输血”“造血”并举,持续完善“产品扶贫、产业扶贫、渠道扶贫、教育扶贫、定点扶贫”五大体系,在内蒙古、黑龙江和广西等产业优势突出、聚焦度高的农业发展区域设立乳业、农业、林业产业金融中心,精准服务当地特色产业。截至6月末,兴业银行涉农贷款规模超千亿元,精准扶贫贷款余额66.93亿元,较年初增加11.56 亿元,服务贫困人口超12万人。

责任编辑:李锋

《构建绿色信托 创新发展大环境》 相关文章推荐七:中国信托业协会组织召开绿色信托标准制定研讨会

  由中国信托业协会(以下简称协会)组织的绿色信托标准制定研讨会于2018年10月25日在京召开。会议邀请到中国银保监会政研局和人民银行研究局领导到会指导。协会以及中航信托、中信信托、英大信托、重庆信托、百瑞信托、杭工商信托、云南信托、长城新盛信托等8家绿色信托标准制定工作组成员单位代表参加了会议。会议由协会副秘书长郑方主持。

  会上,协会党委书记、专职副会长(常务)漆艰明指出,引导信托公司开展绿色信托业务、积极助力污染防治是协会贯彻落实“三大攻坚战”的重要举措之一。作为行业自律组织,协会将积极推进绿色信托标准研究制定工作,引导更多信托公司科学、有效开展绿色信托业务实践,同时将做好宣传培训工作,让绿色信托的概念贯穿公司治理的管理决策和体制机制层面、落实到员工行为和企业文化的构建层面,促进社会经济和环境的和谐发展。

  银保监会政研局产业金融政策处李晓文处长对协会近年来开展的绿色信托研究工作和成果给予了充分肯定。李晓文处长认为,金融的本质是服务实体经济,在此前提下,凡是有利于节能减排、有利于应对气候变化、有利于资源的循环利用、有利于环境保护的,就应当属于绿色金融范畴。信托行业要坚持商业性和社会性的统一,同时要特别考虑到对环境和社会风险的控制,从而实现绿色信托的可持续发展。

  人民银行研究局市场处杨娉副处长指出,绿色金融标准化工程是央行下一步工作重点,接下来将首先完善绿色金融标准体系框架,依“急用先行”原则确定需要优先制定的标准。希望协会组织的绿色信托标准制定能够按照金标委和绿色金融标准工作组的统一要求和进展,充分有效落实。

  郑方副秘书长指出,绿色信托标准制定工作组的成立是有效推进绿色信托标准制定工作的组织保障和沟通平台,可以为后续制定绿色信托指引自律规范以及绿色信托产品统计报表奠定良好基础,助力信托行业更有效地服务实体经济、践行绿色可持续发展。

  中航信托研发与产品创新部负责人袁田做了“制定绿色信托标准完善绿色金融体系”主题发言,其他与会代表分别做了发言,并围绕绿色信托定义、内容范围、业务实践以及标准制定等做了充分讨论和交流。下一步,协会将组织拟订绿色信托标准制定工作计划和方案,继续推进该项工作顺利进行。

(文章来源:中国信托业协会网站)

(责任编辑:DF078)

《构建绿色信托 创新发展大环境》 相关文章推荐八:邢成:绿色金融背景下的绿色信托发展思路

绿色金融的提出为我国信托业绿色信托的发展带来了新的机遇。本文通过分析我国绿色信托的发展现状,梳理我国绿色信托发展过程中所面临的机遇与挑战,为我国绿色信托的发展提供政策性建议。

2016年8月31日,中国人民银行联合七部委下发《关于构建绿色金融体系的指导意见》,这是我国首次正式建立绿色金融的政策框架体系。由于绿色产业大多具有“公共物品”“正外部性”和“重资产”等特点,在其发展过程中需要大量的资金支持,信托业应积极抓住转型机遇开辟新的业务方向——绿色信托,充分发挥信托制度的灵活优势,对绿色产业的不同发展阶段的资金需求予以支持。

目前,我国绿色金融的应用模式主要有绿色信贷、环境产业基金、绿色债券、绿色保险以及碳金融等;我国信托公司开展的绿色信托业务主要包括以信托资金支持的节能减排、生态保护、环境污染治理、清洁能源以及循环经济等绿色产业发展。

我国绿色信托发展现状

根据《2016年中国信托业社会责任报告》的统计数据,截至2016年年末,我国信托公司存续的绿色信托项目为284个,存续资金规模为1021.9亿元,绿色信托规模占信托资产总规模的0.76%,相比于2015年的绿色信托项目346个、存续资金规模1231.7亿元稳中略降。虽然我国绿色信托表现出较好的发展态势,发展潜力巨大,但是由于其投资项目多具有“公共物品属性”“重资产”以及“投资周期长”等特点,加上绿色信托在我国发展时间较短,因此与绿色信贷、绿色债券等绿色金融工具相比,我国绿色信托发展尚不成熟,处在摸索蓄势阶段。

截至2016年年末,信托业68家信托公司中已经有三分之一的信托公司加入绿色信托的发展与探索中,绿色信托发展迅速。但从我国现存绿色信托支持绿色产业发展的情况来看,我国绿色信托的发展主要依靠发放信托贷款,股权、债权、资产证券化以及PPP等模式被极少运用,造成了我国绿色信托产品单一发展的格局。另外,当前部分绿色信托项目主要依靠信托公司的资金投入,而依靠项目自身的融资吸引力则较弱,加上绿色项目的周期性较长、盈利能力较差等问题,均不利于绿色信托的可持续发展。

我国绿色信托发展存在的问题

我国绿色金融政策颁布实施只有2 3年的时间,绿色信托作为绿色金融的组成部分,其起步时间和发展历程更短,绿色信托实践仍处于发展初期,从而在其当前的发展过程中略显稚嫩,存在很多有待完善之处。

绿色信托发展初期展业风险较高,监管政策相对滞后

当前我国在降低绿色信托行业展业风险方面的监管环境和监管政策支持仍存在较大的滞后性和制度性缺陷。与传统信托业务投入小、周期短和收益相对稳定等传统优势相比,绿色信托由于其自身的公共物品、外部性等属性其发展则需要较大的前期投入。另外,投资周期较长以及收益不确定等问题使得信托公司面临较高的展业风险,从而也限制了部分信托公司开展绿色信托项目的积极性。在这种情况下,提高信托公司开展绿色信托业务的积极性便需要监管部门通过制定合理的风险评估体系、通过**资本与社会资本的合作以及通过较为宽松的监管政策来引导绿色信托业务的发展,降低绿色信托政策风险。

绿色信托产品单一,缺乏多元化发展模式

单一的产品模式制约了绿色信托业务尽快对接市场需求。理论上,绿色信托的发展模式分为面向**的信托型PPP绿色产业基金、面向企业的绿色信贷、绿色股权融资、绿色债券及绿色资产证券化以及面向社会公众的公益信托等模式,但是从信托公司对绿色信托业务的实际执行结果来看,当前我国绿色信托产品仍主要以向绿色企业发放信托贷款为主,而以股权、债券、资产证券化以及PPP绿色产业基金等模式的信托产品则被较少采用。另外,从信托公司的内部机构设置来看,当前大部分信托没有设立专门的部门或团队开发运作绿色信托产品,在一定程度上阻碍了绿色信托业务与绿色产业的资金需求相匹配,既不利于绿色信托产品的创新发展,也不利于绿色信托业务有效防范和分散风险。

**对绿色信托支持力度较小,缺乏外部激励机制

《关于构建绿色金融体系的指导意见》尽管为绿色金融体系的发展制定了众多优惠政策,提供了一定的资金支持,但是从整体上看,**对绿色金融的财政支持及优惠政策支持的力度依旧较小,效果不显著。绿色信托作为绿色金融体系中的一个分支,更难得到足够的财政支持、优惠政策支持以及法律规范等顶层设计支持。任何企业都是以其自身“利润最大化”为存在前提的,要有效激励信托机构在追求其自身利益最大化的过程中积极履行环境责任和社会责任,就要设立一套完善的外部监督机制和激励机制,通过立法支持、监管支持、财政支持以及适当的税收优惠政策等鼓励信托机构积极发展绿色信托,鼓励相关企业积极运用绿色信托方式筹融资,降低企业融资成本,完善绿色信托的利益诱导机制,鼓励和引导全社会积极参与绿色信托的发展建设。

绿色金融背景下的发展思路

完善绿色金融发展的顶层设计,健全绿色信托法律体系

从发展绿色金融政策提出以来,我国****的相关政策多属于指导性文件,无法达到立法层面的强制性和普遍适用性。且现有的法律文件大多关注于生态环境保护方面,而对于如何通过金融手段提高环境运行效率及投资回报率等方面的法律体系建设仍不完善。在我国大力发展绿色金融的大背景下,法律规范等顶层设计的合理性和合法性是支持绿色项目顺利发展的基本保障,因此,我国**应该加快完善我国绿色金融发展的立法体系,同时不断修正我国环保方面的相关法律,使其逐渐与金融体系对接,为金融支持环境保护提供法律基础。

推动绿色信托产品创新,开拓多元化发展模式

信托业作为金融体系的重要组成部分,以其自身的独立性、稳定性及灵活性等优势在金融发展体系中脱颖而出。绿色产业作为投入大、周期性长的特殊产业,需要大量的资金支持。信托公司在股权、债权以及资产证券化等方面均具有较为成熟的经验,可以通过成立专门的绿色信托研究小组或部门,通过行业分析、地域分析以及借鉴自身其他业务和国内外绿色信托的发展经验,不断加强对绿色信托产品的创新研究,为绿色信托的发展提供多元化发展模式。

加大**支持力度,创建绿色信托投融资外部激励机制

绿色产业的公共物品属性以及高投资、高风险、回收周期长等特征决定了绿色信托业务的发展不能仅仅依靠市场,**应该充分发挥政策引导功能,通过对绿色信托产业实行税收减免、财政支持、**扶持等方式鼓励其发展,降低绿色项目的投资风险、提高项目的投资回报率,为绿色信托构建健康的市场环境、政策环境和监管环境,从而吸引市场资本积极投资绿色产业项目

《构建绿色信托 创新发展大环境》 相关文章推荐九:平安信托任汇川:适应新形势 信托业要摒弃"速度情结"

  
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改革开放走过了40年的历程,中国平安(行情601318,诊股)也迎来了而立之年。作为平安集团综合金融板块的重要组成部分,平安信托也成长为信托行业实力最雄厚的信托公司之一。在中国经济进入高质量发展的新阶段,中国信托业进入主动化、标准化、净值化管理、统一监管的新时代背景下,平安信托的转型发展备受业界关注。

  如何看待平安信托的成长以及公司未来的发展?

  平安集团总经理兼平安信托董事长任汇川对《国际金融报》记者表示,作为诞生于深圳的金融企业,平安信托22年来的发展,得益于国家的改革发展环境、深圳特区良好的创新基因及人民生活水平的日益提升;在信托行业亟需转型的新时代背景下,平安信托希望能够继续承担起率先转型的角色,通过不断优化公司发展战略,持续引领行业发展。

  得益于改革开放

  “信托公司成为众多产业发展中重要的直接融资渠道,通过引导社会资金投向能源、基础设施、医疗卫生等领域。”

  “平安今年正好满30周岁,今年也是我加入平安的第26年,见证了大部分平安的成长历史。”任汇川说,30岁对一家企业来说,不年轻了,以30年的跨度看,可能80%的企业都消失了。一个企业要想长期生存并能健康发展,是很不容易的。

  “作为亲历信托业快速发展的金融从业人员,我深刻感觉到,近年来信托公司成为众多产业发展中重要的直接融资渠道,通过引导社会资金投向能源、基础设施、医疗卫生和公益事业等领域,促进了实体经济的健康发展。”任汇川称。

  中国信托业伴随着改革开放应运而生,并在最近十年迅速崛起,成为仅次于银行业的第二大金融子行业,在我国经济建设、国民财富管理和社会资源优化配置等方面发挥着日益重大的作用,成为实体经济重要的融资工具。

  据介绍,平安信托22年来紧跟国家的战略发展方向,在基础设施建设、股权投资、财富管理、公益慈善等方面走在行业前列,多个业务类型开创行业先河。早在2007年,平安信托即落地了国内首单保险资金投资基础设施项目“山西太长、长晋、晋焦高速公路”,助力国内基础设施建设的同时,为平安集团保险资金提供低风险、稳定回报的基建投资组合。同年,平安联合相关保险方出资160亿元投资京沪高铁,成为除中铁之外最大的投资方,开启了金融机构、社会资本投资高速铁路先河,形成良好示范效应。

  从过去5年看,平安信托累计投入实体经济规模超1.5万亿元,累计向受益人分配信托利润1965.33亿元,累计纳税57.43亿元。

  其中,在国企混改方面,2015年、2017年,平安信托两次投资中集车辆累计超19亿元,中集车辆在平安增资后,成功完成了混合所有制的改组,进一步提升了企业市场竞争力和国有资产运营效率;在基建方面,落地昆玉高速、云南交安交通产业基金、葛洲坝(行情600068,诊股)高速公路投资基金河北高速公路等项目,助力中西部地区基础设施建设;在响应国家重大战略方面,2017年,平安信托协助推动平安集团与广东省**共同发起成立规模1500亿元的“广东平安发展基金”,用于投资粤港澳大湾区范围内的大型基础设施,包括智慧城市、高快速铁路、城轨等。

  信托业进入高质量发展阶段

  “适应新形势,信托业也要更注重发展质量,摒弃‘速度情结’和‘规模意识’,更主动地服务实体经济与人民美好生活需求。”

  十九大报告指出,中国经济已由高速增长阶段转向高质量发展阶段,正处在转变发展方式、优化经济结构、转换增长动力的攻关期。

  对于信托行业来说亦是如此。今年4月,《关于进一步明确规范金融机构资产管理业务指导意见有关事项的通知》(下称“资管新规”)下发,资管新规对于去通道、去杠杆、破刚兑的规定也表明,监管层正在全力推进金融回归本源,更好地振兴、服务实体经济。

  “资管新规的**将引导信托业进入高质量的发展轨道,也为信托业的发展指明了方向。”任汇川坦言,适应新形势,信托业也要更加注重发展质量,摒弃“速度情结”和“规模意识”,更加主动地服务实体经济与人民美好生活需求。

  任汇川表示,作为中国资管行业的重要组成部分,信托行业有一定的先发优势,但需要进一步优化业务模式。在他看来,信托公司可以依托独特优势,定位为以直接融资和信托服务为特色的现代资产管理机构。具体来说,作为唯一横跨信贷市尝资本市场和实体经济的金融机构,信托公司是提供市朝直接融资的重要力量;是传统银行业和资本市场的重要补充,通过提供债权和股权直接融资,满足传统银行业和欠发达的资本市场无法满足的需求;同时,基于信托制度构建的金融机构,信托服务是信托公司的本源和最大特色;资产证券化等非通道的事物管理类信托则体现了信托本源,展现了信托的制度优势和技术能力,是信托区别于其他资管机构的显著标志,是能够有效服务实体经济的重要发展方向。

  “有使命的资本”是任汇川口中的高频词汇。那么,何为“有使命的资本”呢?

  任汇川这样诠释:“在我看来有三层含义:一是我们希望能够尽己所能,降低金融在社会资源配置中的中介成本;二是我们希望引领行业,从简单的资金驱动转向资本驱动,参与更多的直接投资;三是我们希望能够发挥信托制度优势,支持更多代表着中国经济未来的新兴产业、企业发展。”

  具体到业务实践上,任汇川表示,一方面,围绕供给侧结构性改革需求积极创新,采用债权融资、股权投资、投贷联动、产业基金、资产证券化等特色化、专业化、定制化的金融服务,将制度优势转化为综合金融服务的能力;另一方面,围绕 “三去一降一补”战略,根据实体经济发展需要做好“加减”法,降低企业杠杆率,培育经济新引擎,助力实体经济转型升级,支持民营经济与中小创新企业的发展;同时,积极参与到“一带一路”、粤港澳大湾区、中西部、中国制造2025等国家重大倡议和战略、重点领域,通过与**产业基金合作等模式,支持具有国家战略意义的高科技产业发展。

  风险管控要摆首要位置

  “坚决守住不发生系统性金融风险的底线,不让‘黑天鹅’飞起来、不让‘灰犀牛’冲出来。”

  “防范化解重大风险”是2018年中央经济工作会议提出的三大攻坚战之一。由于信托业务的复杂性、创新性,近年来,行业各类风险的出现引起了社会公众以及监管部门的关注。

  “风险没有免疫地,合规没有休止符。”任汇川表示,作为金融业的重要支柱,信托业要实现有质量的增长,不能忽视的是风险管控;我们要认清自身的机遇和责任,全面落实监管层“治乱、化险、合规、支实”的总目标,自觉抵制金融乱象,防范金融风险。

  “坚决守住不发生系统性金融风险的底线,不让‘黑天鹅’飞起来、不让‘灰犀牛’冲出来。”任汇川如是说。

  据任汇川介绍,平安信托一直以来都将风险控制放在首要位置,建立了“全员参与、全流程管控、业务全覆盖”的风险量化管控体系,坚守合规底线,做好实质风控,积极防控和化解各类金融风险。同时,平安信托依托平安集团AI、大数据等领先的科技优势,打造了行业首个智能风险管理平台——平安信托智能风控云。

  近年来,监管部门密集**监管政策,对金融机构风险防控的要求日趋严格。同时,信托业务存在资金端资产端信息割裂、业务量多且结构复杂、项目覆盖地域广等行业痛点。平安信托方面称,智能风控云的建设与广泛运用,将有助于公司提高对信托资产的精细化管理,为公司在资金端和资产端双双打造行业翘楚提供切实风控保障,助力资本更低损耗地进入实体经济。同时,智能风控云也将为国内信托公司风险管理系统的发展进行有力探索,提升信托行业整体风险管理系统化水平,有效防范金融风险,树立行业标杆。

  中长期战略规划成型

  “伴随改革开放的进一步深化和我国金融市场专业化程度逐渐加深,中国信托业将会有更大的发挥空间。”

  作为行业龙头之一,平安信托以锐意改革和创新著称,发展战略也随着宏观环境的变化和平安的大战略不断调整。在中国经济进入高质量发展的新阶段,以及金融去杠杆、严监管的背景下,平安信托的发展战略有哪些变化?

  任汇川透露:“近期,在平安集团统筹指导下,平安信托核心管理层与集团战略发展中心就平安信托未来三到五年的中长期战略规划进行了深入、充分的研讨,提出在‘新经济、新环境,新未来’背景下,平安信托要朝着‘精品投资投行+机构资产管理’的新业务模式进行全面、彻底的转型。”

  “平安信托新战略是在资产端发挥信托制度优势,缩短金融中介链条,以多种综合金融解决方案支持实体经济发展;在资金端做强对公资产管理,让资本顺畅、低损耗地充实到实体经济中去,打造有使命的资本。”任汇川进一步解释说。

  “平安信托作为行业引领者,在过去14年闯出了一条中国信托行业发展新路,在信托行业亟需转型的新时代背景下,平安信托希望依托中国平安‘金融+科技’、‘金融+生态’的战略优势,继续承担起率先转型的角色;通过不断优化公司发展战略,把握市场先机,持续引领行业。”对于新战略的未来,任汇川充满信心。

  记者了解到,早在2005年,平安信托就开始构建以“基础产业”、“房地产投资”、“私人股权投资”三驾马车为核心的投资投行业务模式,并在10多年的时间里,持续强化投资能力,丰富投行业务模式。与此同时,近年来,平安信托抓住大型机构投资者的多元化资产配置需求,打造主动管理能力,减少通道业务,拒绝多层嵌套,为机构客户提供基于资产负债的综合金融资产管理服务,这将为其后续在资金端做大做强机构资产管理业务奠定基矗

  近年来,随着信托业保障基金的有效运行、中国信托登记有限责任公司的正式揭牌,加上之前已经成立的中国信托业协会,信托行业逐步完成了“一体三翼”监管架构,为信托业的长期可持续发展建立了保障体系。任汇川表示,伴随改革开放的进一步深化和我国金融市场专业化程度逐渐加深,我们有理由相信,中国信托业将会有更大的发挥空间。优秀的信托公司也将伴随着改革开放的大潮,通过持续的服务提升与产品创新,以良好的职业操守与专业能力赢得投资者的尊重与信赖,成为我国支持实体经济发展更加重要的力量。

关键字: 创新 发展
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