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银保监会:保险公司应当及时监测资产负债匹配状况 防范资产负债错配风险

21移动站 2019-08-08 03:10:24
摘要
网贷之家小编根据舆情频道的相关数据,精心整理的关于《银保监会:保险公司应当及时监测资产负债匹配状况 防范资产负债错配风险》的相关文章10篇,希望对您的投资理财能有帮助。

8月7日,中国银保监会印发《保险资产负债管理监管暂行办法》。办法指出,保险公司应当承担资产负债管理的主体责任,建立健全资产负债管理体系,持续提升资产负债管理水平。部分资产负债管理职责可以由保险集团履行,资产配置、账户管理等相关职能可以委托给保险资产管理公司等第三方机构。保险公司应当及时监测资产负债匹配状况,防范资产负债错配风险。

《办法》全文如下:

保险资产负债管理监管暂行办法

第一章 总则

第一条 为进一步防范保险业资产负债错配风险,提升保险公司资产负债管理能力,加强资产负债管理监管硬约束,根据《中华人民共和国保险法》及有关规定,制定本办法。

第二条 本办法所称保险公司是指于中国境内依法设立的人身保险公司和财产保险公司(以下简称“保险公司”)。

第三条 本办法所称保险资产负债管理,是指保险公司在风险偏好和其他约束条件下,持续对资产和负债相关策略进行制订、执行、监控和完善的过程。

第四条 中国银行保险监督管理委员会(以下简称“中国银保监会”)依法建立保险公司资产负债管理监管配套制度,包括资产负债管理能力评估规则和资产负债管理量化评估规则等。

第五条 中国银保监会建立资产负债管理监管定期分析机制,加强监管协同,审定资产负债管理评估结果,制定实施差别化的监管政策和措施。

第六条 中国银保监会及其派出机构依法对保险公司资产负债管理能力和资产负债匹配状况进行评估和监督检查。

第七条 中国银保监会派出机构履行以下资产负债管理监管职责:

(一) 参与保险公司资产负债管理能力的监管评估;

(二) 参与对保险公司资产负债管理数据真实性、合规性和完整性等情况的非现场核查和现场检查;

(三) 中国银保监会授予的其他资产负债管理监管职责。

第二章 保险公司资产负债管理

第八条 保险公司应当承担资产负债管理的主体责任,建立健全资产负债管理体系,持续提升资产负债管理水平。部分资产负债管理职责可以由保险集团履行,资产配置、账户管理等相关职能可以委托给保险资产管理公司等第三方机构。保险公司应当及时监测资产负债匹配状况,防范资产负债错配风险。

第九条 保险公司应当建立资产负债管理数据管理制度和机制,确保各项资产负债管理数据真实、准确、完整。

第十条 保险公司应当根据保险业务和资金特点,划分“普通账户”和“独立账户”,实行分账户的资产负债管理和资产配置管理。

普通账户,是指由保险公司部分或全部承担投资风险的资金账户。保险公司资本金参照普通账户管理。

独立账户,是指独立于普通账户,由投保人或受益人直接享有全部投资收益并承担全部投资风险的资金账户。

第十一条 保险公司应当建立健全资产负债管理组织体系,在董事会下设立资产负债管理委员会(或具有相应职能的委员会),在高级管理层下设立资产负债管理执行委员会,明确董事会、资产负债管理委员会(或具有相应职能的委员会)和资产负债管理执行委员会的职责,成立或指定资产负债管理工作的牵头部门,作为资产负债管理执行委员会秘书处。

总资产低于一千亿元的财产保险公司可以不设立资产负债管理委员会,由资产负债管理执行委员会履行相应职责并承担相应责任。

第十二条 保险公司董事会对资产负债管理承担最终责任,应当履行以下职责:

(一)审定资产负债管理的总体目标和战略;

(二)审定或授权审定资产负债管理和资产配置的相关制度;

(三)审定资产配置政策,包括资产战略配置规划和年度资产配置计划,审定或授权审定资产配置政策的调整方案;

(四)其他相关职责。

未设置董事会的外国保险公司分公司,由高级管理层履行董事会的相应职责并承担责任。

第十三条 保险公司资产负债管理委员会(或具有相应职能的委员会)应当审议或根据授权审定资产负债管理和资产配置的相关制度,审议资产配置政策,审议或根据授权审定资产配置政策的调整方案,评估相关经营活动对资产负债匹配状况的影响。

第十四条 保险公司资产负债管理执行委员会应当履行以下职责:

(一)负责资产负债管理的日常管理工作,建立相关职能部门之间的沟通协商机制,定期评估沟通协商机制的执行情况;

(二)审议或根据授权审定资产负债管理和资产配置的相关制度;

(三)审议资产配置政策及相关调整方案;

(四)组织实施董事会审定的资产配置政策;

(五)控制和管理资产负债管理和资产配置的相关风险;

(六)其他相关职责。

第十五条 保险公司资产负债管理执行委员会秘书处应当组织协调相关职能部门开展资产负债管理的日常工作,为资产负债管理执行委员会提供决策支持。

第十六条 保险公司应当制定资产负债管理和资产配置管理的内部控制流程,建立资产端与负债端的沟通协商机制,明确相关职能部门的管理责任。

第十七条 保险公司应当根据自身的业务性质、规模和复杂程度,建立资产负债管理和资产配置所需的模型,选择适当的管理工具。

第十八条 保险公司应当加强压力测试在资产负债管理决策中的应用,评估分析潜在风险因素对资产负债匹配状况的影响,并采取相应的预防措施。

第十九条 保险公司应当加强期限结构匹配管理。期限结构匹配是指保险公司能够维持资产端现金流和负债端现金流在期限结构上的相对匹配,控制和管理期限错配带来的不利影响,实现公司长期价值目标。

第二十条 保险公司应当加强成本收益匹配管理。成本收益匹配是指保险公司持有资产的收益能够覆盖负债成本,具备一定的持续盈利能力,防范利差损风险。

第二十一条 保险公司应当加强现金流匹配管理。现金流匹配是指保险公司在中短期内能够获得充足资金以支付到期债务或履行其他支付义务,维持公司流动性充足,防范流动性风险。

第二十二条 保险公司应当建立资产负债管理绩效评估体系,明确资产负债管理考核评价方法和标准,对高级管理人员及相关部门的绩效考核中应体现资产负债管理的要求。

第二十三条 保险公司应当制定和实施有效的资产负债管理监控和报告程序,定期编制和审议资产负债管理报告,并按照规定向监管部门报送资产负债管理报告。

第三章 监管评估

第二十四条 中国银保监会对保险资产负债管理的监管评估,采取现场评估与非现场评估相结合的方式。

第二十五条 中国银保监会自行或授权派出机构定期对保险公司资产负债管理能力进行监管评估,必要时可以委托独立第三方机构进行评估。

第二十六条 中国银保监会根据需要,可以采用材料调阅、现场查验、问卷调查、质询谈话、穿行测试等方式,对保险公司资产负债管理能力进行评估。保险公司部分资产负债管理职能由保险集团履行,或将资产配置、账户管理等相关职能委托给保险资产管理公司等第三方的,可延伸评估。

第二十七条 中国银保监会根据资产负债管理能力评估规则对保险公司资产负债管理能力进行评分。能力评估采用百分制,包括基础与环境、控制与流程、模型与工具、绩效考核和管理报告。

第二十八条 中国银保监会根据资产负债管理量化评估规则对保险公司资产负债匹配状况进行评分。量化评估采用百分制,包括期限结构匹配、成本收益匹配和现金流匹配。

第四章 监管措施

第二十九条 中国银保监会依据资产负债管理能力评估和量化评估评分,对保险公司实施差别化监管。

第三十条 对于资产负债管理能力高和匹配状况好的保险公司,根据市场需求和公司实际经营情况,适当给予资金运用范围、模式、比例以及保险产品等方面的政策支持,鼓励经营审慎稳健的保险公司先行先试。

第三十一条 对于资产负债管理能力较低或匹配状况较差的保险公司,综合考虑公司发展阶段、负债特征、资产结构和存在的风险,可采取以下一项或多项针对性的监管措施,包括但不限于:

(一)风险提示;

(二)监管谈话;

(三)下发监管函;

(四)监管通报;

(五)进行专项现场检查或现场调查;

(六)要求进行专项压力测试;

(七)要求限期整改存在的问题,提交和实施预防资产负债匹配状况恶化或完善资产负债管理的计划。

第三十二条 对于资产负债管理能力低或匹配状况差的保险公司,除本办法第三十一条规定的监管措施外,可依据法律法规采取进一步的监管措施。

第三十三条 中国银保监会将资产负债管理能力评估结果作为评估保险公司股权投资能力、不动产投资能力和衍生品运用能力的审慎性条件。

第三十四条 保险公司未按规定报送资产负债管理报告的,由中国银保监会责令限期改正;逾期不改正的,依据有关法律法规予以处罚。

第五章 附则

第三十五条 外国保险公司在华分公司适用本办法。保险集团、再保险公司和不经营保险业务的养老保险公司的监管办法由中国银保监会另行制定。

第三十六条 本办法由中国银保监会负责解释和修订。

第三十七条 本办法自发布之日起施行。原有的有关政策和规定与本办法不一致的,以本办法为准。

(编辑:毕凤至)

《银保监会:保险公司应当及时监测资产负债匹配状况 防范资产负债错配风险》 相关文章推荐一:银保监会:保险公司应当及时监测资产负债匹配状况 防范资产负债错配风险

8月7日,中国银保监会印发《保险资产负债管理监管暂行办法》。办法指出,保险公司应当承担资产负债管理的主体责任,建立健全资产负债管理体系,持续提升资产负债管理水平。部分资产负债管理职责可以由保险集团履行,资产配置、账户管理等相关职能可以委托给保险资产管理公司等第三方机构。保险公司应当及时监测资产负债匹配状况,防范资产负债错配风险。

《办法》全文如下:

保险资产负债管理监管暂行办法

第一章 总则

第一条 为进一步防范保险业资产负债错配风险,提升保险公司资产负债管理能力,加强资产负债管理监管硬约束,根据《中华人民共和国保险法》及有关规定,制定本办法。

第二条 本办法所称保险公司是指于中国境内依法设立的人身保险公司和财产保险公司(以下简称“保险公司”)。

第三条 本办法所称保险资产负债管理,是指保险公司在风险偏好和其他约束条件下,持续对资产和负债相关策略进行制订、执行、监控和完善的过程。

第四条 中国银行保险监督管理委员会(以下简称“中国银保监会”)依法建立保险公司资产负债管理监管配套制度,包括资产负债管理能力评估规则和资产负债管理量化评估规则等。

第五条 中国银保监会建立资产负债管理监管定期分析机制,加强监管协同,审定资产负债管理评估结果,制定实施差别化的监管政策和措施。

第六条 中国银保监会及其派出机构依法对保险公司资产负债管理能力和资产负债匹配状况进行评估和监督检查。

第七条 中国银保监会派出机构履行以下资产负债管理监管职责:

(一) 参与保险公司资产负债管理能力的监管评估;

(二) 参与对保险公司资产负债管理数据真实性、合规性和完整性等情况的非现场核查和现场检查;

(三) 中国银保监会授予的其他资产负债管理监管职责。

第二章 保险公司资产负债管理

第八条 保险公司应当承担资产负债管理的主体责任,建立健全资产负债管理体系,持续提升资产负债管理水平。部分资产负债管理职责可以由保险集团履行,资产配置、账户管理等相关职能可以委托给保险资产管理公司等第三方机构。保险公司应当及时监测资产负债匹配状况,防范资产负债错配风险。

第九条 保险公司应当建立资产负债管理数据管理制度和机制,确保各项资产负债管理数据真实、准确、完整。

第十条 保险公司应当根据保险业务和资金特点,划分“普通账户”和“独立账户”,实行分账户的资产负债管理和资产配置管理。

普通账户,是指由保险公司部分或全部承担投资风险的资金账户。保险公司资本金参照普通账户管理。

独立账户,是指独立于普通账户,由投保人或受益人直接享有全部投资收益并承担全部投资风险的资金账户。

第十一条 保险公司应当建立健全资产负债管理组织体系,在董事会下设立资产负债管理委员会(或具有相应职能的委员会),在高级管理层下设立资产负债管理执行委员会,明确董事会、资产负债管理委员会(或具有相应职能的委员会)和资产负债管理执行委员会的职责,成立或指定资产负债管理工作的牵头部门,作为资产负债管理执行委员会秘书处。

总资产低于一千亿元的财产保险公司可以不设立资产负债管理委员会,由资产负债管理执行委员会履行相应职责并承担相应责任。

第十二条 保险公司董事会对资产负债管理承担最终责任,应当履行以下职责:

(一)审定资产负债管理的总体目标和战略;

(二)审定或授权审定资产负债管理和资产配置的相关制度;

(三)审定资产配置政策,包括资产战略配置规划和年度资产配置计划,审定或授权审定资产配置政策的调整方案;

(四)其他相关职责。

未设置董事会的外国保险公司分公司,由高级管理层履行董事会的相应职责并承担责任。

第十三条 保险公司资产负债管理委员会(或具有相应职能的委员会)应当审议或根据授权审定资产负债管理和资产配置的相关制度,审议资产配置政策,审议或根据授权审定资产配置政策的调整方案,评估相关经营活动对资产负债匹配状况的影响。

第十四条 保险公司资产负债管理执行委员会应当履行以下职责:

(一)负责资产负债管理的日常管理工作,建立相关职能部门之间的沟通协商机制,定期评估沟通协商机制的执行情况;

(二)审议或根据授权审定资产负债管理和资产配置的相关制度;

(三)审议资产配置政策及相关调整方案;

(四)组织实施董事会审定的资产配置政策;

(五)控制和管理资产负债管理和资产配置的相关风险;

(六)其他相关职责。

第十五条 保险公司资产负债管理执行委员会秘书处应当组织协调相关职能部门开展资产负债管理的日常工作,为资产负债管理执行委员会提供决策支持。

第十六条 保险公司应当制定资产负债管理和资产配置管理的内部控制流程,建立资产端与负债端的沟通协商机制,明确相关职能部门的管理责任。

第十七条 保险公司应当根据自身的业务性质、规模和复杂程度,建立资产负债管理和资产配置所需的模型,选择适当的管理工具。

第十八条 保险公司应当加强压力测试在资产负债管理决策中的应用,评估分析潜在风险因素对资产负债匹配状况的影响,并采取相应的预防措施。

第十九条 保险公司应当加强期限结构匹配管理。期限结构匹配是指保险公司能够维持资产端现金流和负债端现金流在期限结构上的相对匹配,控制和管理期限错配带来的不利影响,实现公司长期价值目标。

第二十条 保险公司应当加强成本收益匹配管理。成本收益匹配是指保险公司持有资产的收益能够覆盖负债成本,具备一定的持续盈利能力,防范利差损风险。

第二十一条 保险公司应当加强现金流匹配管理。现金流匹配是指保险公司在中短期内能够获得充足资金以支付到期债务或履行其他支付义务,维持公司流动性充足,防范流动性风险。

第二十二条 保险公司应当建立资产负债管理绩效评估体系,明确资产负债管理考核评价方法和标准,对高级管理人员及相关部门的绩效考核中应体现资产负债管理的要求。

第二十三条 保险公司应当制定和实施有效的资产负债管理监控和报告程序,定期编制和审议资产负债管理报告,并按照规定向监管部门报送资产负债管理报告。

第三章 监管评估

第二十四条 中国银保监会对保险资产负债管理的监管评估,采取现场评估与非现场评估相结合的方式。

第二十五条 中国银保监会自行或授权派出机构定期对保险公司资产负债管理能力进行监管评估,必要时可以委托独立第三方机构进行评估。

第二十六条 中国银保监会根据需要,可以采用材料调阅、现场查验、问卷调查、质询谈话、穿行测试等方式,对保险公司资产负债管理能力进行评估。保险公司部分资产负债管理职能由保险集团履行,或将资产配置、账户管理等相关职能委托给保险资产管理公司等第三方的,可延伸评估。

第二十七条 中国银保监会根据资产负债管理能力评估规则对保险公司资产负债管理能力进行评分。能力评估采用百分制,包括基础与环境、控制与流程、模型与工具、绩效考核和管理报告。

第二十八条 中国银保监会根据资产负债管理量化评估规则对保险公司资产负债匹配状况进行评分。量化评估采用百分制,包括期限结构匹配、成本收益匹配和现金流匹配。

第四章 监管措施

第二十九条 中国银保监会依据资产负债管理能力评估和量化评估评分,对保险公司实施差别化监管。

第三十条 对于资产负债管理能力高和匹配状况好的保险公司,根据市场需求和公司实际经营情况,适当给予资金运用范围、模式、比例以及保险产品等方面的政策支持,鼓励经营审慎稳健的保险公司先行先试。

第三十一条 对于资产负债管理能力较低或匹配状况较差的保险公司,综合考虑公司发展阶段、负债特征、资产结构和存在的风险,可采取以下一项或多项针对性的监管措施,包括但不限于:

(一)风险提示;

(二)监管谈话;

(三)下发监管函;

(四)监管通报;

(五)进行专项现场检查或现场调查;

(六)要求进行专项压力测试;

(七)要求限期整改存在的问题,提交和实施预防资产负债匹配状况恶化或完善资产负债管理的计划。

第三十二条 对于资产负债管理能力低或匹配状况差的保险公司,除本办法第三十一条规定的监管措施外,可依据法律法规采取进一步的监管措施。

第三十三条 中国银保监会将资产负债管理能力评估结果作为评估保险公司股权投资能力、不动产投资能力和衍生品运用能力的审慎性条件。

第三十四条 保险公司未按规定报送资产负债管理报告的,由中国银保监会责令限期改正;逾期不改正的,依据有关法律法规予以处罚。

第五章 附则

第三十五条 外国保险公司在华分公司适用本办法。保险集团、再保险公司和不经营保险业务的养老保险公司的监管办法由中国银保监会另行制定。

第三十六条 本办法由中国银保监会负责解释和修订。

第三十七条 本办法自发布之日起施行。原有的有关政策和规定与本办法不一致的,以本办法为准。

(编辑:毕凤至)

《银保监会:保险公司应当及时监测资产负债匹配状况 防范资产负债错配风险》 相关文章推荐二:保险资产负债管理迎来硬约束:分“好、较差、差”差异化监管

8月7日,澎湃新闻获悉,银保监会近期向各保险机构下发《保险资产负债管理监管暂行办法》(下称《暂行办法》),旨在进一步防范保险业资产负债错配风险,提升保险公司资产负债管理能力,加强资产负债管理监管硬约束。此次《办法》适用于在中国境内依法设立的人身险公司和财产险公司,以及外国保险公司在华分公司。保险集团、再保险公司和不经营保险业务的养老保险公司的监管办法由银保监会另行制定。根据《暂行办法》,银保监会依据资产负债管理能力评估和量化评估评分,对保险公司实施差别化监管。在原保监会于2017年底发布的《保险资产负债管理监管办法(征求意见稿)》中,拟根据保险公司综合评分的高低将保险公司资产负债管理综合指数分为A、B、C、D四大类,来进行分类监管。而《暂行办法》则将保险公司分为“好”“较差”“差”三类。具体来看,对于资产负债管理能力高和匹配状况好的保险公司,根据市场需求和公司实际经营情况,银保监会适当给予资金运用范围、模式、比例以及保险产品等方面的政策支持,鼓励经营审慎稳健的保险公司先行先试。对于资产负债管理能力较低或匹配状况较差的保险公司,综合考虑公司发展阶段、负债特征、资产结构和存在风险,可采取一项或多项针对性的监管措施,分别包括但不限于风险提示;监管谈话;下发监管函;监管通报;进行专项现场检查或现场调查;要求进行专项压力测试;要求限期整改存在的问题,提交和实施预防资产负债匹配状况恶化或完善资产负债管理的计划。对于匹配状况差的保险公司,除上述监管措施外,还可依据法律法规采取进一步的监管措施。《暂行办法》还指出,银保监会将资产负债管理能力评估结果作为保险公司股权投资能力、不动产投资能力和衍生品运用能力的审慎性条件。

《银保监会:保险公司应当及时监测资产负债匹配状况 防范资产负债错配风险》 相关文章推荐三:《保险资产负债管理监管暂行办法》印发 差别化监管正式落地

每经记者 袁园 实习编辑 刘野

征求意见稿发布一年半后,《保险资产负债管理监管暂行办法》(以下简称《暂行办法》)终于出炉。

8月6日,《每日经济新闻》记者从相关渠道获悉,银保监会已于近日正式下发《暂行办法》。银保监会表示,此举是为完善保险资产负债管理监管制度体系,加强资产负债管理监管硬约束,推动行业转型和实现高质量发展,《暂行办法》自发布之日起施行,原有的有关政策和规定与《暂行办法》不一致的,以《暂行办法》为准。

图片来源:摄图网

实行分账户管理 建立内部控制流程

所谓保险资产负债管理,是指保险公司在风险偏好和其他约束条件下,持续对资产和负债相关策略进行制订、执行、监控和完善的过程。作为责任主体,保险公司需要建立健全资产负债管理体系,持续提升资产负债管理水平。

根据《暂行办法》来看,除了建立健全管理体系,保证数据真实性、合规性与完整性,保险公司还应当根据保险业务和资金特点,划分“普通账户”和“独立账户”,实行分账户的资产负债管理和资产配置管理。其中,普通账户是指由保险公司部分或全部承担投资风险的资金账户;独立账户则是指独立于普通账户,由投保人或受益人直接享有全部投资收益的资金账户。

对保险公司来说,要有效实现资产负债管理,无疑需要制定资产负债管理和资产配置管理的内部控制流程,建立资产端与负债端的沟通协商机制,明确相关职能部门的管理责任。在此背景下,保险公司也应当根据自身的业务性质、规模和复杂程度,建立资产负债管理和资产配置所需的模型,选择适当的管理工具。

在资产负债管理过程中,压力测试至关重要。其可评估分析潜在风险因素对期限结构、成本收益、现金流率的影响,并采取相应的预防措施。

为了让保险公司有足够动力推进这项工作,《暂行办法》要求,保险公司应当建立资产负债管理绩效评估体系,明确资产负债管理考核评价方法和标准,将资产负债管理的指标纳入相关部门及高级管理人员的绩效考核。此外,保险公司应当制定和实施有效的资产负债管理监控和报告程序,定期编制和审议资产负债管理报告,并按照规定向监管部门报送资产负债管理报告。

分三类实施差别化监管

在对保险资产负债管理的监管评估方面,《暂行办法》明确银保监会可采取现场评估与非现场评估相结合的方式。

据悉,银保监会自行或授权派出机构定期对保险公司资产负债管理能力进行监管评估,必要时可以委托独立第三方机构进行评估。而根据需要,银保监会可以采用材料调阅、现场查验、问卷调查、质询谈话、穿行测试等方式,对保险公司资产负债管理能力进行评估。

按照《暂行办法》的规定,银保监会根据资产负债管理能力评估规则对保险公司资产负债管理能力进行评分,能力评估采用百分制,包括基础与环境、控制与流程、模型与工具、绩效考核和管理报告。至于资产负债匹配则包括期限结构匹配、成本收益匹配和现金流匹配等。

值得一提的是,相比于之前的征求意见稿,此次《暂行办法》由综合指数(ABCD四档)改为资产负债管理能力高和匹配状况好、资产负债管理能力较低和匹配状况较差、资产负债管理能力低和匹配状况差三类。

对于资产负债管理能力高和匹配状况好的保险公司,根据市场需求和公司实际经营情况,监管将适当给予资金运用范围、模式、比例以及保险产品等方面的政策支持,鼓励经营审慎稳健的保险公司先行先试。

而对于资产负债管理能力较低或匹配状况较差的保险公司,可采取一项或多项监管措施,分别包括但不限于:风险提示;监管谈话;下发监管函;监管通报;进行专项现场检查或现场调查;要求进行专项压力测试;要求限期整改存在的问题,提交和实施预防资产负债匹配状况恶化或完善资产负债管理的计划。

对于资产负债管理能力较低或匹配状况差保险公司,可依据法律法规采取进一步的监管措施。

有业内人士跟《每日经济新闻》记者交流时表示,《暂行办法》的**将提升保险行业的风险管理水平,使保险行业建立资产负债相协调的风险管控意识,从源头上逐步化解资产负债错配风险,逐渐形成资产负债的良性循环模式。

《银保监会:保险公司应当及时监测资产负债匹配状况 防范资产负债错配风险》 相关文章推荐四:银保监会:10月底前完成保险机构偿付能力风险管理评估

   北京商报讯(记者 崔启斌 张弛)7月26日,银保监会下发《2018年度保险机构SARMRA评估、公司治理评估、资产负债管理能力评估工作方案》,将以现场评估的方式开展2018年度保险机构偿付能力风险管理能力评估(以下简称SARMRA评估)、公司治理评估、资产负债管理能力评估工作。

  从评估内容来看,SARMRA评估应当按照《保险公司偿付能力监管规则第11号:偿付能力风险管理要求与评估》,对保险公司的偿付能力风险管理能力进行评估。评估基准日为进场日。2017年12月31日之前开业的保险公司,其评估基准日3个月之前正式发布施行的各项制度及实施状况可作为评估依据;2018年1月1日之后开业的公司,其评估基准日一个月之前正式发布实施的各项制度及实施状况可作为评估依据。

  公司治理评估应当按照《保险法人机构公司治理评价办法(试行)》,对各保险机构2017年度公司治理的完备性和有效性进行评估。

  资产负债管理能力评估应当按照《保险资产负债管理监管规则第1号:财产保险公司资产负债管理能力评估规则》《保险资产负债管理监管规则第3号:人身保险公司资产负债管理能力评估规则》的规定,对保险公司的资产负债管理能力进行评估。

  对于具体评估进程,银保监会要求各保监局应成立局领导担任组长、处室负责人担任副组长的评估小组。其中,SARMRA 评估小组、公司治理评估小组、资产负债管理能力评估小组成员均不少于5人。保监局可根据实际情况,针对不同评估对象成立不同的评估小组。

  同时,各保监局应填报《2018年保险法人机构评估小组成员表》,于7月15日前通过电子公文传输系统报至原保监会财务会计部。

  具体时间安排方面,7月中旬,银保监会对各评估小组进行培训,讲解SARMRA评估、公司治理评估、资产负债管理能力评估有关制度及评估工作有关安排、注意事项。具体培训安排另行通知。7月中旬-8月底,各评估小组原则上应在7月20日前进入现场,对评估对象开展评估,并在8月底前完成现场评估工作。9月15日前,报送评估报告。各保监局应于9月15日前将SARMRA 评估、公司治理评估、资产负债管理能力评估等评估报告和评估表分别报送至原保监会财务会计部、发展改革部和资金运用监管部。10月底前,进行评估总结和反馈。银保监会将对2018年度SARMRA 评估、公司治理评估、资产负债管理能力评估进行总结,并向评估对象反馈评估情况。

  银保监会要求,各保监局应当充分认识评估工作的重要性,增强责任意识和大局意识,抽调精干人员组成评估小组。评估小组在开展现场评估前要查阅评估对象相关资料,制定评估方案,按照规定的时限认真开展现场评估,确保评估工作的科学性和客观性。

  同时,各保险机构应当高度重视评估工作,成立由董事长或总经理牵头的领导小组,做好评估前的宣传和准备工作,并积极配合现场评估,按照评估小组的要求如实提供相关材料。保险机构应当为评估小组提供必要的工作条件,指定专人负责现场评估期间的联络协调工作。对评估工作中遇到的问题,要请及时向银保监会反映。

《银保监会:保险公司应当及时监测资产负债匹配状况 防范资产负债错配风险》 相关文章推荐五:银保监会:鼓励险资增持优质上市公司股票 维护资本市场稳定

  记者 陈婷婷 ○编辑 陈羽

  中国银保监会新闻发言人肖远企昨日接受媒体采访时表示,为更好发挥保险公司机构投资者作用,维护上市公司和资本市场稳定健康发展,银保监会鼓励保险公司使用长久期账户资金,增持优质上市公司股票和债券,拓宽专项产品投资范围,加大专项产品落地力度。

  为了鼓励险资加速入市,银保监会推出两项举措:一是支持保险公司开展价值投资、长期投资,研究推进保险公司长期持有股票的资产负债管理监管评价机制;二是对于保险资金一般股票和重大股票投资等,依法合规加快有关备案、核准工作。

  一直以来,对于重资产属性较强的保险业来说,资产负债管理是决定命运的关键准绳。2018年3月下发的《保险资产负债管理监管规则(1-5号)》明确从期限结构、成本收益和现金流等角度,全方位评估保险公司资产负债匹配状况,有效识别和计量资产负债错配风险。如期限结构匹配衡量现金流在期限结构上的匹配程度,控制错配带来的不利影响。

  此外,保险资金一般股票和重大股票投资有明确的备案期限。2017年初下发的《关于进一步加强保险资金股票投资监管有关事项的通知》中规定,保险机构应当在达到重大股票投资标准且按照证券监管法规要求,信息披露义务人公告后5个工作日内,向监管机构报送相关备案材料;同时,监管机构对保险机构提交的事后备案材料进行审查,并在要件齐备后15个工作日内反馈备案意见。保险机构在获得备案意见或书面核准文件前,不得继续增持该上市公司股票。

  为有序化解股权质押风险、为优质上市公司及其股东提供长期资金支持,肖远企表示,在已**保险资产管理公司专项产品政策的基础上,银保监会还将适当拓宽专项产品投资范围,在依法合规和风险可控的前提下,允许专项产品通过券商资产管理计划和信托计划,化解股票质押流动性风险,更好地发挥相关机构的专业与项目资源优势,加快专项产品落地进程,吸引更多保险资金以多种方式参与资本市场投资。

  事实上,自去年10月25日银保监会发布《关于保险资产管理公司设立专项产品有关事项的通知》,允许保险资管公司设立专项产品参与化解上市公司股票质押流动性风险后,各保险资管公司便迅速着手落实。最新数据显示,已有国寿资产等10家保险资产管理公司完成专项产品的设立前登记,目标规模合计1160亿元。其中,5单专项产品已经落地,完成投资约22亿元。

  业内人士表示,银保监会鼓励险资增持优质上市公司股票和债券等措施,有利于增加股市长期资金,提振市场信心,同时有利于提高险资预期收益率,可谓一举两得。

《银保监会:保险公司应当及时监测资产负债匹配状况 防范资产负债错配风险》 相关文章推荐六:银保监会:鼓励险资增持上市公司股票 维护资本市场稳定

来源:上海证券报

中国银保监会新闻发言人肖远企昨日接受媒体采访时表示,为更好发挥保险公司机构投资者作用,维护上市公司和资本市场稳定健康发展,银保监会鼓励保险公司使用长久期账户资金,增持优质上市公司股票和债券,拓宽专项产品投资范围,加大专项产品落地力度。

为了鼓励险资加速入市,银保监会推出两项举措:一是支持保险公司开展价值投资、长期投资,研究推进保险公司长期持有股票的资产负债管理监管评价机制;二是对于保险资金一般股票和重大股票投资等,依法合规加快有关备案、核准工作。

一直以来,对于重资产属性较强的保险业来说,资产负债管理是决定命运的关键准绳。2018年3月下发的《保险资产负债管理监管规则(1-5号)》明确从期限结构、成本收益和现金流等角度,全方位评估保险公司资产负债匹配状况,有效识别和计量资产负债错配风险。如期限结构匹配衡量现金流在期限结构上的匹配程度,控制错配带来的不利影响。

此外,保险资金一般股票和重大股票投资有明确的备案期限。2017年初下发的《关于进一步加强保险资金股票投资监管有关事项的通知》中规定,保险机构应当在达到重大股票投资标准且按照证券监管法规要求,信息披露义务人公告后5个工作日内,向监管机构报送相关备案材料;同时,监管机构对保险机构提交的事后备案材料进行审查,并在要件齐备后15个工作日内反馈备案意见。保险机构在获得备案意见或书面核准文件前,不得继续增持该上市公司股票。

为有序化解股权质押风险、为优质上市公司及其股东提供长期资金支持,肖远企表示,在已**保险资产管理公司专项产品政策的基础上,银保监会还将适当拓宽专项产品投资范围,在依法合规和风险可控的前提下,允许专项产品通过券商资产管理计划和信托计划,化解股票质押流动性风险,更好地发挥相关机构的专业与项目资源优势,加快专项产品落地进程,吸引更多保险资金以多种方式参与资本市场投资。

事实上,自去年10月25日银保监会发布《关于保险资产管理公司设立专项产品有关事项的通知》,允许保险资管公司设立专项产品参与化解上市公司股票质押流动性风险后,各保险资管公司便迅速着手落实。最新数据显示,已有国寿资产等10家保险资产管理公司完成专项产品的设立前登记,目标规模合计1160亿元。其中,5单专项产品已经落地,完成投资约22亿元。

业内人士表示,银保监会鼓励险资增持优质上市公司股票和债券等措施,有利于增加股市长期资金,提振市场信心,同时有利于提高险资预期收益率,可谓一举两得。

《银保监会:保险公司应当及时监测资产负债匹配状况 防范资产负债错配风险》 相关文章推荐七:银保监会:鼓励险资增持上市公司股票 维护市场稳定

  ⊙上海证券报 记者 陈婷婷 ○编辑 陈羽

  中国银保监会新闻发言人肖远企昨日接受媒体采访时表示,为更好发挥保险公司机构投资者作用,维护上市公司和资本市场稳定健康发展,银保监会鼓励保险公司使用长久期账户资金,增持优质上市公司股票和债券,拓宽专项产品投资范围,加大专项产品落地力度。

  为了鼓励险资加速入市,银保监会推出两项举措:一是支持保险公司开展价值投资、长期投资,研究推进保险公司长期持有股票的资产负债管理监管评价机制;二是对于保险资金一般股票和重大股票投资等,依法合规加快有关备案、核准工作。

  一直以来,对于重资产属性较强的保险业来说,资产负债管理是决定命运的关键准绳。2018年3月下发的《保险资产负债管理监管规则(1-5号)》明确从期限结构、成本收益和现金流等角度,全方位评估保险公司资产负债匹配状况,有效识别和计量资产负债错配风险。如期限结构匹配衡量现金流在期限结构上的匹配程度,控制错配带来的不利影响。

  此外,保险资金一般股票和重大股票投资有明确的备案期限。2017年初下发的《关于进一步加强保险资金股票投资监管有关事项的通知》中规定,保险机构应当在达到重大股票投资标准且按照证券监管法规要求,信息披露义务人公告后5个工作日内,向监管机构报送相关备案材料;同时,监管机构对保险机构提交的事后备案材料进行审查,并在要件齐备后15个工作日内反馈备案意见。保险机构在获得备案意见或书面核准文件前,不得继续增持该上市公司股票。

  为有序化解股权质押风险、为优质上市公司及其股东提供长期资金支持,肖远企表示,在已**保险资产管理公司专项产品政策的基础上,银保监会还将适当拓宽专项产品投资范围,在依法合规和风险可控的前提下,允许专项产品通过券商资产管理计划和信托计划,化解股票质押流动性风险,更好地发挥相关机构的专业与项目资源优势,加快专项产品落地进程,吸引更多保险资金以多种方式参与资本市场投资。

  事实上,自去年10月25日银保监会发布《关于保险资产管理公司设立专项产品有关事项的通知》,允许保险资管公司设立专项产品参与化解上市公司股票质押流动性风险后,各保险资管公司便迅速着手落实。最新数据显示,已有国寿资产等10家保险资产管理公司完成专项产品的设立前登记,目标规模合计1160亿元。其中,5单专项产品已经落地,完成投资约22亿元。

  业内人士表示,银保监会鼓励险资增持优质上市公司股票和债券等措施,有利于增加股市长期资金,提振市场信心,同时有利于提高险资预期收益率,可谓一举两得。

(责任编辑:张明江)

《银保监会:保险公司应当及时监测资产负债匹配状况 防范资产负债错配风险》 相关文章推荐八:银保监会:10月底前完成 保险机构偿付能力风险管理评估

摘要

【银保监会:10月底前完成保险机构偿付能力风险管理评估】7月26日,银保监会下发《2018年度保险机构SARMRA评估、公司治理评估、资产负债管理能力评估工作方案》,将以现场评估的方式开展2018年度保险机构偿付能力风险管理能力评估(以下简称“SARMRA评估”)、公司治理评估、资产负债管理能力评估工作,要求10月底前进行评估总结和反馈。(北京商报)

  7月26日,银保监会下发《2018年度保险机构SARMRA评估、公司治理评估、资产负债管理能力评估工作方案》,将以现场评估的方式开展2018年度保险机构偿付能力风险管理能力评估(以下简称“SARMRA评估”)、公司治理评估、资产负债管理能力评估工作,要求10月底前进行评估总结和反馈。

  从评估内容来看,SARMRA评估应当按照《保险公司偿付能力监管规则第11号:偿付能力风险管理要求与评估》,对保险公司的偿付能力、风险管理能力进行评估。评估基准日为进场日。2017年12月31日之前开业的保险公司,其评估基准日3个月之前正式发布施行的各项制度及实施状况可作为评估依据;2018年1月1日之后开业的公司,其评估基准日一个月之前正式发布实施的各项制度及实施状况可作为评估依据。

  公司治理评估应当按照《保险法人机构公司治理评价办法(试行)》,对各保险机构2017年度公司治理的完备性和有效性进行评估。

  资产负债管理能力评估应当按照《保险资产负债管理监管规则第1号:财产保险公司资产负债管理能力评估规则》、《保险资产负债管理监管规则第3号:人身保险公司资产负债管理能力评估规则》的规定,对保险公司的资产负债管理能力进行评估。

  对于具体评估进程,银保监会要求各保监局应成立局领导担任组长、处室负责人担任副组长的评估小组。其中,SARMRA评估小组、公司治理评估小组、资产负债管理能力评估小组成员均不少于5人。保监局可根据实际情况,针对不同评估对象成立不同的评估小组。

(责任编辑:DF372)

《银保监会:保险公司应当及时监测资产负债匹配状况 防范资产负债错配风险》 相关文章推荐九:银保监会:10月底前完成险企偿付能力风险管理评估

  银保监会:10月底前完成 保险机构偿付能力风险管理评估

  北京商报讯(记者 崔启斌 张弛)7月26日,银保监会下发《2018年度保险机构SARMRA评估、公司治理评估、资产负债管理能力评估工作方案》,将以现场评估的方式开展2018年度保险机构偿付能力风险管理能力评估(以下简称“SARMRA评估”)、公司治理评估、资产负债管理能力评估工作,要求10月底前进行评估总结和反馈。

  从评估内容来看,SARMRA评估应当按照《保险公司偿付能力监管规则第11号:偿付能力风险管理要求与评估》,对保险公司的偿付能力、风险管理能力进行评估。评估基准日为进场日。2017年12月31日之前开业的保险公司,其评估基准日3个月之前正式发布施行的各项制度及实施状况可作为评估依据;2018年1月1日之后开业的公司,其评估基准日一个月之前正式发布实施的各项制度及实施状况可作为评估依据。

  公司治理评估应当按照《保险法人机构公司治理评价办法(试行)》,对各保险机构2017年度公司治理的完备性和有效性进行评估。

  资产负债管理能力评估应当按照《保险资产负债管理监管规则第1号:财产保险公司资产负债管理能力评估规则》、《保险资产负债管理监管规则第3号:人身保险公司资产负债管理能力评估规则》的规定,对保险公司的资产负债管理能力进行评估。

  对于具体评估进程,银保监会要求各保监局应成立局领导担任组长、处室负责人担任副组长的评估小组。其中,SARMRA评估小组、公司治理评估小组、资产负债管理能力评估小组成员均不少于5人。保监局可根据实际情况,针对不同评估对象成立不同的评估小组。

责任编辑:谢海平

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