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国内保险业迎新竞争者 首家外资独资保险控股公司安联中国获准开业

华夏时报网 2019-11-15 15:11:13
摘要
网贷之家小编根据舆情频道的相关数据,精心整理的关于《国内保险业迎新竞争者 首家外资独资保险控股公司安联中国获准开业》的相关文章3篇,希望对您的投资理财能有帮助。

华夏时报(www.chinatimes.net.cn)记者 吴敏 北京报道

经过将近一年的筹建,11月14日,安联(中国)保险控股有限公司正式获准开业。

该公司不仅是中国第一家外资保险控股公司,还是中国第13家保险集团(控股)公司。其他12家则是中国人民保险集团股份有限公司、中国人寿保险(集团)公司、中国再保险(集团)股份有限公司、中国太平保险集团有限责任公司、中国太平洋保险(集团)股份有限公司、中国联合保险集团股份有限公司、中国平安保险(集团)股份有限公司、阳光保险集团股份有限公司、华泰保险集团股份有限公司、泰康保险集团股份有限公司、安邦保险集团股份有限公司、富德保险控股股份有限公司。

德国安联集团表示,安联(中国)保险控股有限公司批准开业,得益于中国政府**的一系列进一步扩大对外开放、鼓励外资加大在华投资的政策,是中国金融业进一步对外开放的积极成果。

一位大型保险公司高管向本报记者表示,成立保险控股公司将有利于外资险企进行更完整的资产布局,并为中国消费者提供更加多样化的新选择。

本报记者发现,此次发布的批准公告中,还包括了安联(中国)保险控股有限公司董事长及高管的相关资格核准:安联集团任命塞尔吉奥·巴比诺特(Sergio Balbinot)将担任安联(中国)保险控股有限公司董事长,索尔马兹·阿尔汀(Solmaz Altin)将担任安联(中国)保险控股有限公司总经理。

从两人履历来看,都对亚洲市场较为熟悉。Sergio Balbinot自2015年1月1日起,担任安联集团(Allianz SE)董事会成员,负责西欧和南欧国家(法国,比荷卢三国,意大利,希腊,土耳其)的保险业务,自2017年以来负责亚洲的保险业务。

而Solmaz Altin在德国,亚洲和澳大利亚的银行业和咨询业担任一系列职务之后,于2009年加入安联土耳其,首后担任首席风险官、首席财务官、首席执行官。2018年6月1日加入安联亚洲执行董事会,担任区域首席执行官。

Sergio Balbinot指出,“我们衷心感谢中国银行保险监督管理委员会在控股公司筹建过程中给予的指导和支持。安联对中国市场非常看好。中国是安联的战略市场,我们致力于加快在中国的增长。控股公司批准开业是安联在中国的重要里程碑,帮助安联集团最大程度地把握中国经济开放政策所带来的发展机遇。”

Solmaz Altin表示:“中国是安联在亚太地区的重要战略性市场。控股公司批准开业也强调了安联对中国市场的承诺。在新的控股架构下,我们将为快速增长的中国中产人群提供全面的金融解决方案和服务,支持中国的经济增长。同时也将继续在监管机构的指导下,在中国保险行业发挥更大作用,为不断开放的中国金融市场建设和发展做出更多贡献,与中国市场共同成长。”

事实上,早在1910年代初,安联就已经在中国开展业务,为沿海城市的客户提供火灾和海上保险服务。

目前,安联集团在中国已经拥有了包括寿险、非寿险、信用保险和基金管理等业务在内的全部金融核心业务。

其在中国持有中德安联人寿、京东安联、太保安联健康三家保险公司。

其中,中德安联人寿于1999年1月25日在上海正式开业,前身是“安联大众”,安联集团持股51%,大众保险持股49%,2005年10月12日,中国中信信托受让大众保险的股份,公司变更为中德安联人寿保险。

京东安联于2010年1月12日改建,2018年更名。2003年,安联保险公司单独出资设立广州分公司,2010年,改建为安联财产保险(中国)有限公司,2018年末,京东等新股东入股,安联财险改名为京东安联,安联保险集团(Allianz SE)仍旧持股50%。

太保安联健康于2014年12月10日在上海成立。由中国太平洋保险和德国安联保险集团(Allianz SE)强强联手发起设立,是7家健康险公司中的一员,安联保险集团(ALLIANZ SE),持股比例22.949%。

中华保险研究所总经理郝联峰在接受本报记者采访时曾表示,从此前获批的外资银行、证券、保险机构看,它们难以对中国金融市场形成大的挑战,相反,是中国金融市场参与者的有机组成部分。国内险企欢迎符合条件的外资险企参与公平竞争,并通过产权、治理结构、管理方面的改革和技术提升,迎接新竞争者的挑战。

他还表示,2019年中国保险行业在保险机构、保险产品、保险人才、保险监管等各方面与国际成熟保险市场交流合作,进一步扩大保险市场对外开放,这必将促进中国保险市场更加成熟规范,风险防范能力更强,发展迈向新的高度。

责任编辑:孟俊莲 主编:冉学东

《国内保险业迎新竞争者 首家外资独资保险控股公司安联中国获准开业》 相关文章推荐一:内资全面退出安盛天平保险刘益谦借机获利超6亿

华夏时报(www.chinatimes.net.cn)记者 刘陈希婷 北京报道

继银保监会批准安联(中国)保险控股有限公司成为我国首家外资保险控股公司后,安盛天平财产保险股份有限公司(下称“安盛天平”)的一举一动也格外受到关注。

11月27日,安盛天平第四大股东天茂集团发布公告称,拟出售所持安盛天平股份。

根据公告,11月26日,上海益科创业投资有限公司、上海日兴康生物工程有限公司、海南华阁实业投资有限公司、海南陆达科技有限公司和天茂集团合计五家中方股东同时与安盛天平第一大股东AXA VERSICHERUNGEN AG(下称安盛)在上海签订了相关协议,将合计持有的安盛天平50%股份出售给安盛。出售完成后,安盛将持有安盛天平100%股权。交易总对价为人民币46亿元。安盛计划通过安盛天平的减资以及安盛的现金支付完成上述收购。

车险业务持续亏损

数据显示,安盛天平目前注册资本为8.64亿元。截至2017年末,其总资产108亿元,是目前国内最大的外资财险公司。经营范围包括商业车险、交强险、家财险、货运险、责任险、短期意外险、健康险等业务。其中,车险业务是安盛天平最大的保费来源。

但由于目前车辆消费的增速放缓直接导致车险业务的增速放缓,车险行业主体间的竞争更加激烈。记者注意到,从2013年起,安盛天平的车险业务即进入亏损阶段,2013-2017年,车险保费收入分别为49.8亿元、62.9亿元、68.03亿元、75.47亿元、73.33亿元,承保亏损呈现扩大趋势,分别为2.7亿元、3.1亿元、2.3亿元、3.59亿元和4.73亿元,五年合计亏损达16.42亿元。

值得一提的是,在车险亏损的2013–2017年,安盛天平整体的净利润分别为1826.33万元、2020.90万元、2.63亿元、752.76万元、-2084.62万元。数据显示,2017年安盛天平总保费收入81.29亿元,其中车险保费收入占比超九成,由于车险赔款支出40.04亿元,车险承保亏损进一步加重至4.73亿元,从而导致公司归母净利润为负,这也是自2007年以来,安盛天平首次出现亏损。

今年以来,安盛天平的经营情况仍未见好转。三季度偿付能力报告显示,安盛天平2018年前三季度保险业务收入分别为14.5亿元、13.88亿元、16.27亿元,合计保费收入为44.65亿元,同比下降25%。净利润方面,前三季度安盛天平盈利分别为-0.33亿元、0.61亿元和-0.18亿元,合计利润约为1000万元。

东吴证券分析师胡翔认为,车险费改压低保费后,市场竞争更激烈,短期内财险公司普遍加大费用投入以维持市场占有率。短期费用率将上行,同时定价能力较弱的中小公司保费充足度下降导致赔付率承压。

安盛天平表示,自成立伊始,便在品牌建设、服务能力提升、IT系统优化等方面进行了大规模的战略性投入,苦练内功,用以提升自身服务能力及理赔效率,同时通过不断的创新,扩大自身业务范围。

刘益谦借机退出

公开信息显示,安盛天平是由安盛入股天平汽车保险而成。据了解,安盛最初以19亿元收购了天平保险33%的股份,随后考虑到将来业务发展的需要又增加了20亿元的资本投入。直到2014年2月,安盛正式对外宣布已经完成对天平保险50%的股权收购,成为其最大控股方。

目前,安盛天平共有6家股东,除了持股50%的大股东安盛,上海益科创业投资有限公司、上海日兴康生物工程有限公司、海南华阁实业投资有限公司、海南陆达科技有限公司和天茂集团5家公司分别持股14.89%、7.45%、10.10%、8.31%、9.25%,合计持股50%。

根据公告披露,此次股权转让,天茂集团将持有的安盛天平保险78,284,108股全部转让给安盛,转让总金额约为85,109.9万元,每股转让价格约为10.87元。此外,按照《股份出售和购买协议》中的相关条款,安盛天平其他股东已同意本公司出售安盛天平股份。这也就意味着,交易完成后,安盛将持有安盛天平100%股权。

安盛首席执行官Thomas Buberl表示,安盛天平为安盛提供了一个独特的平台,可以充分抓住中国财产险和健康险市场的巨大增长潜力,“在中国的业务将成为整个集团及其优先发展领域的主要增长引擎。”

事实上,若此次交易成行,天茂集团也将收获颇丰。其在公告中表示,截止公告日,公司持有安盛天平的持股成本为22,783.3万元,预计将实现投资收益约62,326.6万元。但本次出售股权尚须经中国银行保险监督管理委员会批准,具体的投资收益以股权过户、交易完成时的持股成本计算为准。转让完成后天茂集团将不再持有安盛天平股权。

有分析人士认为,从最初发起设立天平保险,到后来引入战略投资,再到如今清空股权退出,天茂集团董事长刘益谦始终是一个无法绕开的关键人物,其凭借着惊人的资本腾挪能力,既高价变现了部分股权,又借助外资先进的管理能力,实现了价值增值。

对此,刘益谦在接受记者采访时表示,安盛集团希望在中国有一个完全独资的平台,而天茂集团退出安盛天平是为了更好地聚焦寿险市场。

责任编辑:吴丽华 主编:冉学东

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《国内保险业迎新竞争者 首家外资独资保险控股公司安联中国获准开业》 相关文章推荐二:前三季度亏损加剧 长城人寿6.51亿股被挂牌转让

华夏时报(www.chinatimes.net.cn)记者 刘陈希婷 北京报道

近日,北京金融资产交易所发布公告称,受某企业委托,对其持有的长城人寿保险股份有限公司(以下简称“长城人寿”)6.51亿股股份进行公开挂牌征集意向受让方。本次股权转让价格约17.85亿元,占长城人寿总股本的11.78%。

股东频繁变更

据了解,长城人寿成立于2005年9月,总部位于北京、注册资本金为55.32亿元,在全国12个省市建立了分公司。公司业务范围包括人寿保险、健康保险、意外伤害保险、理财保险等各类人身保险业务;上述业务的再保险业务;国家法律、法规允许的保险资金运用业务;经中国保监会批准的其他业务。截至2018年三季度末,公司总资产381.89亿元,净资产70.76亿元。

2018年三季度偿付能力报告显示,长城人寿持股占比超过10%的股东分别为北京华融综合投资公司、北京金昊房地产开发有限公司、北京金融街投资(集团)有限公司、中民投资本管理有限公司、厦门**元喜投资有限公司,持股比例分别为19.99%、15.58%、15.13%、13.44%、11.78%,其余股东持股比例均较为分散。

也就是说,在北金所挂牌转让长城人寿股份的某企业只能是来自于其前五大股东。至于是哪一家,北金所和长城人寿均未进行披露。

值得注意的是,长城人寿的前三大股东北京华融综合投资公司、北京金昊房地产开发有限公司、北京金融街投资(集团)有限公司的实际控制人均为北京西城区国资委。这意味着,北京西城区国资委以50.7%的持股比例成为长城人寿的实际控制人。

事实上,在去年长城人寿的增资中,北京西城区国资委进一步提高了对长城人寿的持股比例。而中民投资本管理有限公司以及其关联公司合计持股增加6.79%,达到18.43%,成为第二大股东。因此,有业内人士认为,按照股份转让比例来看,厦门**元喜投资有限公司的可能性最大。

记者致电厦门**元喜投资有限公司,对方电话无人接听

此外,记者注意到,在长城人寿成立的十三年间,其股东一直更迭不断,给公司稳定带来了一定影响。除此之外,长城人寿还历经多次增资,但也未能解决好发展中的诸多问题。

亏损仍在持续

数据显示,自2005年成立以来,长城人寿有7年时间一直处于亏损期。2012年是长城人寿的由亏转盈,随后3年,长城人寿分别实现净利润5464.4万元、3190.6万元、1.6亿元。但2015年长城人寿净利润再次亏损,2015年该公司亏损1.8亿。2017年,长城人寿净亏损7.23亿元,同比2016年亏损5.19亿元,扩大39.31%。

此外,根据长城人寿最新偿付能力报告显示,今年前三季度,长城人寿亏损额已达4.75亿元。

长城人寿今年第三季度偿付能力报告显示,2018年第三季度,其保险业务收入15.29亿,净利润-2.17亿。比较去年同期发现,长城人寿的保险业务收入在第三季度出现大幅下滑,同比下滑62.46%。

截至2018年三季度末,长城人寿核心、综合偿付能力充足率分别从194.02%、199.41%,较二季度有所下滑。

长城人寿解释称,主要是因为“在国内权益市场行情持续低迷形势下,长城人寿上市权益类资产收益未达到预期。另外,受信用事件影响,长城人寿个别固定收益类资产公允价值大幅下降。”

在某保险业内人士看来,在去年末拿下50亿增资款的长城人寿,暂时还未走出转型阵痛期。加之,其长时间处于亏损,也在慢慢消耗股东的信心,因此被挂牌转让也理所当然。

责任编辑:吴丽华 主编:冉学东

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