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2019年信托业概览:通道类业务放缓、房地产信托降温、特色业务发展强劲

每经网 2020-01-13 17:11:03
摘要
网贷之家小编根据舆情频道的相关数据,精心整理的关于《2019年信托业概览:通道类业务放缓、房地产信托降温、特色业务发展强劲》的精选文章3篇,希望对您的投资理财能有帮助。

每经记者 陈玉静每经编辑 廖丹

过去的2019年,在严监管下,信托通道业务和房地产信托业务正逐步下滑。

近日,中国信登披露的信托受益权定期报送数据显示,截至2019年11月末,信托存续规模为20.85万亿元,较8月末21.10万亿元略有下降;同时,信托登记系统数据显示,信托业降通道、稳经营趋势不变,主动管理意识和业务创新发展能力持续增强,全行业发展态势呈现积极变化,各项信托监管政策的执行显现较好成效。

行业全年开展通道类业务节奏整体放缓。具体到各业务来看,非主动管理类和事务管理类信托产品规模占比均呈下行趋势。事务管理类产品规模占比从年初的70%左右下降至年末的40%左右。非主动管理类产品涉及初始募集金额和规模占比均创年内新低,尤其在第四季度,非主动管理和事务管理类产品规模占比均稳定在40%左右。

在支持实体经济方面,过去一年投向实体经济的规模占比稳中有升。四季度末行业新增规模中资金投向实体经济的规模占比69.88%,较三季度末又上升1.36个百分点,一定程度上反映出整个行业落实监管部门防风险、治乱象,支持经济实体发展的要求与导向。

在备受关注的房地产信托领域,数据显示,资金投向房地行业占比逐季下滑。从全年来看,行业投向工商企业和基础产业规模占比显著上升,投向房地产的规模占比已从一季度的15%左右降至四季度的10%以下。

在信托业回归本源的背景下,信托各项特色业务发展势头强劲,信托本源业务规模增长较快。中国信登的数据显示,从2019年新增情况来看,新增特色业务月度平均规模占比达到38%,其中资产证券化业务规模占比超过20%,家族信托和小微金融信托规模占比分别接近1%。

中国信登表示,这反映出行业较以往更加注重挖掘信托制度的本源优势及支持实体经济方面的直接融资优势,年内信托特色业务增长上了新台阶,说明行业转型仍有较大空间。

过去的一年,中国信登积极发挥服务监管职能,支持全国各地银保监局依托信托登记系统,对信托产品事前报告、关联交易报告、监管部门与信托公司双向督导反馈等方面进行监管监测,共办理完成初始登记2万余笔,新增初始募集金额5.6万多亿元,对信托公司报送11.1万多笔各类预登记进行严格的形式审查。

《2019年信托业概览:通道类业务放缓、房地产信托降温、特色业务发展强劲》 相关文章推荐一:中国信登:2019年三季度信托业房地产融资业务降温 全年通道类业务放缓

每经记者 冷辉 每经编辑 刘野

房地产信托业务仍在继续降温。中国信托登记有限责任公司(以下简称“中国信登”)今日发文称,中国信登系统数据显示2019年三季度信托业房地产融资业务降温,主动管理转型态势明显,行业创新能力持续加强。

此外,信托行业管理资产规模也持续下降。中国信登数据显示,截至2019年8月末,信托存续规模为21.1万亿元,较5月末21.67万亿元继续下降。

图片来源:摄图网

信托资产规模继续下降

2018年之前,全国68家信托公司管理信托资产规模总体保持着稳步上升的态势。根据中国信托业协会的数据,行业信托资产规模从2011年初的3万亿元出头,一路高歌猛进,在2017年12月底,信托资产规模突破26万亿元、达到了最高的26.25万亿元。

2018年4月,《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》(即“资管新规”)提出了严控风险的底线思维,要求减少存量风险,严防增量风险。信托行业也迎来了降杠杆、去通道、除嵌套等。

自从2018年一季度以来,信托资产规模呈现出稳步下滑的态势。中国信托业协会数据显示,截至2018年4季度末,全国68家信托公司受托资产减少到22.70万亿元,比2017年4季度末下降了13.50%。2019年1季度末,全国68家信托公司受托资产规模为22.54万亿元,较2018年4季度末下降0.7%,降幅进一步缩窄;2019年2季度末,信托资产规模为22.53万亿元,较2019年1季度末下降0.02%。

最新发布的消息显示,根据中国信登信托受益权信息定期报送数据,截至2019年8月末,信托存续规模为21.1万亿元,较5月末21.67万亿元继续下降;同时据其信托登记系统的数据显示,当年第三季度,各信托公司共计报送各类预登记申请约1.2万笔;报送初始登记申请5,800余笔,涉及募集金额近1.5万亿元;报送终止登记为4,000余笔,涉及募集金额近1.4万亿元。

中国信登表示,总体看,信托公司经营稳规模、降通道、强管理的态势转变明显,主动管理意识和业务创新发展能力持续增强,全行业发展呈现积极变化,各项信托监管政策措施的执行显现较好成效。

通道业务规模也在放缓。从2019年三季度的信托登记系统数据看,全年开展通道类业务的节奏整体放缓。从全年信托功能和受托职责变化趋势看,非主动管理类和事务管理类信托产品在规模占比上呈现下行趋势。从9月份的信托登记系统数据看,事务管理类产品规模占比显著下降且年内首次低于40%,非主动管理类产品涉及的初始募集金额和规模占比均创年内新低。去杠杆,降通道等监管要求在信托公司实际经营态势中得到印证。

房地产信托业务持续降温

另外,从2019年三季度的信托登记系统数据看,信托投向实体经济的资金规模占比稳中有升。9月新增规模中信托资金投向实体经济的规模占比68.52%,从一定程度上反映出整个行业落实监管部门防风险、治乱象、支持经济实体发展的动向。

房地产信托业务方面,信托资金投向房地行业占比逐步下滑。2019年三季度的信托登记系统数据显示,9月新增规模中,投向工商企业的募集金额创本年度新高并列首位。投向金融机构的募集金额创年度新低列第二位。投向基础产业的募集金额八个月来首次超过房地产业位列第三。投向房地产的募集金额环比下降32.08%,规模占比环比下降3.02%,滑落至第四位,其规模占比已连续三个月下降,八个月来规模占比首次低于15%。充分反映出行业落实监管要求,及时降温房地产融资业务的响应力。

日前,用益信托的数据也显示,2019年第三季度,房地产类信托资金募集规模依旧占据首位,达1529.18亿元,但环比减少27.50%,规模占比为35.84%。而基础产业类和金融类信托的规模占比出现较为明显的上升。

此外,中国信登系统数据也表明,信托公司正充分利用制度优势和自身资源积极开展特色业务。家族信托、小微金融信托、员工持股信托、保险金信托和慈善信托发展势头强劲,截止到9月底,特色业务月度平均规模占比达到10%,反映出行业创新能力持续加强,致力于挖掘信托制度的深层价值,也说明行业转型仍有较大空间。

中国信登定位为我国信托业信托产品及其信托受益权登记与信息统计平台、信托产品发行与交易平台、信托业监管信息服务平台等三大平台,履行监管部门赋予的信托登记和其他相关职能。信托登记工作方面,今年以来到三季度末,中国信登累计对信托公司报送3.6万多笔各类预登记进行严格的形式审查,退回3800余笔,使信托机构产品预登记质量不断提升。

《2019年信托业概览:通道类业务放缓、房地产信托降温、特色业务发展强劲》 相关文章推荐二:信托业2019年通道类业务放缓 资金投向房地行业占比逐季下滑

2019年,事务管理类产品规模占比从年初的70%左右下降至年末的40%左右;投向房地产的规模占比已从一季度的15%左右降至四季度的10%以下。

2020年1月10日, 中国信托登记有限责任公司(下称“中国信登”)官微发布的信托行业最新数据显示,事务管理类产品规模占比从年初的70%左右下降至年末的40%左右;投向房地产的规模占比已从一季度的15%左右降至四季度的10%以下。

与此同时,四季度末信托行业新增规模中资金投向实体经济的规模占比69.88%,较三季度末又上升1.36个百分点;年内信托特色业务增长上了新台阶。

房地产信托持续降温

根据中国信登信托受益权定期报送数据显示,截至2019年11月末,信托存续规模为20.85万亿元,较8月末21.10万亿元略有下降。具体来看:

一是行业全年开展通道类业务节奏整体放缓。从全年信托功能和受托职责变化趋势看,非主动管理类和事务管理类信托产品规模占比均呈下行趋势。事务管理类产品规模占比从年初的70%左右下降至年末的40%左右。非主动管理类产品涉及初始募集金额和规模占比均创年内新低,尤其在第四季度,非主动管理和事务管理类产品规模占比均稳定在40%左右。

二是资金投向实体经济的规模占比稳中有升。四季度末行业新增规模中资金投向实体经济的规模占比69.88%,较三季度末又上升1.36个百分点。

三是资金投向房地行业占比逐季下滑。从全年来看,行业投向工商企业和基础产业规模占比显著上升,投向房地产的规模占比已从一季度的15%左右降至四季度的10%以下,中国信登称,这反映全行业坚定贯彻“房子是用来住的,不是用来炒的”的监管政策导向,及时降控房地产融资规模

四是积极发挥信托制度本源优势拓展特色信托业务。信托各项特色业务发展势头强劲,信托本源业务规模增长较快。从2019年新增情况来看,新增特色业务月度平均规模占比达到38%,其中资产证券化业务规模占比超过20%,家族信托和小微金融信托规模占比分别接近1%。中国信登认为,这反映出行业较以往更加注重挖掘信托制度的本源优势及支持实体经济方面的直接融资优势,年内信托特色业务增长上了新台阶,说明行业转型仍有较大空间。

用益信托研究院2019年四季度集合资金信托统计报告中显示,据公开信息统计,2019年以来信托业已收到近40张罚单。超过20家信托公司被罚,约占全部信托公司数量的三分之一。

从罚款事由来看,信托资金违规进入房地产成受罚主因,多家信托因为“信托资金违规用于房地产开发企业缴交土地出让价款、违规投向四证不全的房地产项目、违规向不具备二级资质的房地产开发企业提供融资”等原因被罚;其次为通道业务,如违规接受保险资金投资事务管理类等。

上述报告中称,2019 年以来,基础产业类信托的表现相对稳健,是信托公司主要的发力领域。严监管环境下,房地产业务收紧,业绩压力促使信托公司转向基础产业领域;短期来看,信托公司发力基础产业类业务有利于稳业绩,避免业务断层。

此外,用益信托研究院研究员预测,2020年基础产业类信托依旧是信托公司布局的重点。2020年经济下行压力依旧存在,逆周期调节政策激发基建领域的资金需求,依旧是较为优质的投资标的,但地方融资平台在资金上得到专项债等长期资金的注入,对于信托等短期资金的需求或将有所减少。

(编辑:周鹏峰)

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