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广州整改验收网贷平台 6种情形不得进行备案登记

摘要
日前,广州市金融局发布《广州市网络借贷信息中介机构整改验收工作方案》(以下简称“方案”)。方案指出,按照国家网贷整治办P2P分领域整改验收时间安排,整体上我市在2018年6月底前完成整改验收及备案登记等工作。

广州按9亿规模分级开展网贷整改验收

日前,广州市金融局发布《广州市网络借贷信息中介机构整改验收工作方案》(以下简称“方案”)。方案指出,按照国家网贷整治办P2P分领域整改验收时间安排,整体上我市在2018年6月底前完成整改验收及备案登记等工作。

互联网金融新闻中心注意到,根据网贷机构业务规模(以2017年12月底待收余额为依据)分级开展整改验收工作。

其中,业务规模不足9亿元的,由区金融工作部门牵头开展整改审核、市金融局牵头开展整改初验,初验结果按程序报省金融办、广东银监局;业务规模超9亿元(含)的,由省市联合验收工作组(由省组建)验收。整改验收合格证明文件由省金融办、广东银监局联合出具。

网贷这些情形将与本次备案“无缘”

(一)对于在《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》在本次专项整治期间,原则上不予备案登记。

(二)对于自始未纳入本次网贷专项整治的各类机构,在整改验收期间提出备案登记申请的,不得进行整改验收及备案登记。

(三)对于《暂行办法》十三项禁止性行为及单一借款人借款上限规定相应存量违规业务没有化解完成的网贷机构不予验收通过。

(四)对于开展过涉及房地产首付贷校园贷现金贷等业务的网贷机构,暂停新增业务,对存量业务逐步压缩,制定退出时间表。

广州市验收方案对于网贷资金存管要求更高

在公布的方案中,再次强调了网贷验收备案的几条红线,其中包括2016年8月24日后新设立的平台、未纳入网贷专项整治的平台,以及超限额相应违规存量违规未化解完成的。同时,在相关规定下发后,仍从事房地产首付贷、校园贷、现金贷等业务的网贷机构。此外,对于为逃避整改验收,暂停自身业务或处于不正常经营状态的机构,原则上要求此类机构恢复正常经营至少两个月后,按照标准予以验收。

值得注意的是,相较于广东省的版本,广州市验收方案对于资金存管要求更高。《方案》明确要求:“未与通过网贷专项整治领导小组办公室组织开展的网贷资金存管业务测评的银行业金融机构开展资金存管业务合作的,不予验收通过。

网贷整改验收哪些平台最可能率先通过?

1、业务模式合规。根据网贷监管《暂行办法》,网贷平台需遵守个人20万、企业100万的限额要求,校园贷、首付贷、净值标、现金贷、交易所产品,代销的其他金融产品如银行理财基金保险信托产品,以及场外配资期货合约、结构化产品等也均不合规。投资者应选择信息披露完整,底层资产合规的平台。

2、积极准备备案前置条件。合规的信息披露、ICP经营许可证、信息安全等级保护三级备案认证、合规的银行存管是平台备案的前置条件。已经完成这些工作或进度较快的平台自然更可能通过备案。

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温馨提示:以上内容仅为信息传播之需要,不作为投资参考,网贷有风险,投资需谨慎!
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