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中欧基金窦玉明:科技赋能金融 驱动公募业务向数字化发展

证券要闻 _ 财经 _ 中金在线 佚名 2020-09-17 12:00:34
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网贷之家小编根据舆情频道的相关数据,精心整理的关于《中欧基金窦玉明:科技赋能金融 驱动公募业务向数字化发展》的相关文章10篇,希望对您的投资理财能有帮助。
原标题:中欧基金窦玉明:科技赋能金融 驱动公募业务向数字化发展 9月16日,中欧基金董事长窦玉明出席“外滩大会走进中欧基金”并作“科技赋能金融,驱动公募业务向数字化发展”主旨演讲,介绍中欧基金金融科技业务战略布局。 窦玉明表示,金融科技定位应与业务战略保持一致。中欧基金始终坚持以大数据为基础,用科技赋能各业务线,目前已搭建从智能投研、智能服务、智能运营到基金投顾的业务体系。 在投研过程中,通过大数据技术信息搜索、宏观研究和策略建模等为基金经理提供投研支持。窦玉明指出,中欧基金正在积极建设和探索如何更好利用自然语言处理、知识图谱、机器学习等核心AI和大数据技术,提高投研效果或辅助投研决策。目前在基金研究、策略建模领域已有不错的应用尝试。 针对智能服务环节,窦玉明介绍,中欧基金已构建客户行为数据库并组建了BI分析团队,通过1000个用户标签对用户行为、习惯等进行分析,挖掘影响客户投资体验的关键节点,制定精准的运营体系及个性化方案。通过对用户的精准运营,显著提高了用户的盈利体验。据中欧基金统计,截至2020年8月底,盈利客户数的占总客户数比例,达到93%,比2018年高出1.8倍;定投开通率超50%;客户复购率超90%。 “我们于2017年在蚂蚁上线了中欧基金财富号,这是我们对智能服务应用最深的业务场景之一。”窦玉明介绍,中欧蚂蚁财富号根据客户标签对用户进行个性化管理,向不同人群展示不同产品推荐及陪伴内容,最大程度匹配客户投资需求,并针对客户购买的产品类型建立完整的生命周期陪伴,有效降低客户购买初期的赎回率,提高用户投资体验。到目前为止,中欧蚂蚁财富号共计发布1000余篇陪伴内容,覆盖550万用户,有效提升基金产品交叉持有率184%,提升用户复购率201%。 在智能客服场景,中欧基金运用客服机器人、外呼机器人和AI理财助理等技术手段已实现人工客服50%以上替代、7*24服务在线及90%问答准确率,大幅提升用户使用体验。 在智能运营上,中欧基金运用数据仓库、分布式存储、全自动清算、智能外呼等大数据手段为 “余额宝”基金打造了智能运营一体化的平台,以实现高增长、高稳定、高弹性、低延迟和零故障的系统运维目标。 “基金投顾是金融和科技相结合的典型应用案例。”窦玉明指出,在基金投顾方面,中欧基金运用大数据和云计算技术根据用户的基础信息、投资行为、资产信息和投资需求进行用户画像,并运用机器学习和人工智能手段对客户账户进行全委托资产管理。 着眼未来,窦玉明表示,中欧基金将继续朝着“科技服务未来,践行普惠金融”的目标以金融科技打通金融服务的最后一公里,实现普惠金融的可持续发展。 (文章来源:中证网) (责任编辑:DF522)

《中欧基金窦玉明:科技赋能金融 驱动公募业务向数字化发展》 相关文章推荐一:中欧基金窦玉明:科技赋能金融 驱动公募业务向数字化发展

原标题:中欧基金窦玉明:科技赋能金融 驱动公募业务向数字化发展 9月16日,中欧基金董事长窦玉明出席“外滩大会走进中欧基金”并作“科技赋能金融,驱动公募业务向数字化发展”主旨演讲,介绍中欧基金金融科技业务战略布局。 窦玉明表示,金融科技定位应与业务战略保持一致。中欧基金始终坚持以大数据为基础,用科技赋能各业务线,目前已搭建从智能投研、智能服务、智能运营到基金投顾的业务体系。 在投研过程中,通过大数据技术信息搜索、宏观研究和策略建模等为基金经理提供投研支持。窦玉明指出,中欧基金正在积极建设和探索如何更好利用自然语言处理、知识图谱、机器学习等核心AI和大数据技术,提高投研效果或辅助投研决策。目前在基金研究、策略建模领域已有不错的应用尝试。 针对智能服务环节,窦玉明介绍,中欧基金已构建客户行为数据库并组建了BI分析团队,通过1000个用户标签对用户行为、习惯等进行分析,挖掘影响客户投资体验的关键节点,制定精准的运营体系及个性化方案。通过对用户的精准运营,显著提高了用户的盈利体验。据中欧基金统计,截至2020年8月底,盈利客户数的占总客户数比例,达到93%,比2018年高出1.8倍;定投开通率超50%;客户复购率超90%。 “我们于2017年在蚂蚁上线了中欧基金财富号,这是我们对智能服务应用最深的业务场景之一。”窦玉明介绍,中欧蚂蚁财富号根据客户标签对用户进行个性化管理,向不同人群展示不同产品推荐及陪伴内容,最大程度匹配客户投资需求,并针对客户购买的产品类型建立完整的生命周期陪伴,有效降低客户购买初期的赎回率,提高用户投资体验。到目前为止,中欧蚂蚁财富号共计发布1000余篇陪伴内容,覆盖550万用户,有效提升基金产品交叉持有率184%,提升用户复购率201%。 在智能客服场景,中欧基金运用客服机器人、外呼机器人和AI理财助理等技术手段已实现人工客服50%以上替代、7*24服务在线及90%问答准确率,大幅提升用户使用体验。 在智能运营上,中欧基金运用数据仓库、分布式存储、全自动清算、智能外呼等大数据手段为 “余额宝”基金打造了智能运营一体化的平台,以实现高增长、高稳定、高弹性、低延迟和零故障的系统运维目标。 “基金投顾是金融和科技相结合的典型应用案例。”窦玉明指出,在基金投顾方面,中欧基金运用大数据和云计算技术根据用户的基础信息、投资行为、资产信息和投资需求进行用户画像,并运用机器学习和人工智能手段对客户账户进行全委托资产管理。 着眼未来,窦玉明表示,中欧基金将继续朝着“科技服务未来,践行普惠金融”的目标以金融科技打通金融服务的最后一公里,实现普惠金融的可持续发展。 (文章来源:中证网) (责任编辑:DF522)

《中欧基金窦玉明:科技赋能金融 驱动公募业务向数字化发展》 相关文章推荐二:投研老将中欧基金王健再推新产品 中欧嘉和5月11日起发行

原标题:投研老将中欧基金王健再推新产品 中欧嘉和5月11日起发行 中欧嘉和三年持有期基金于5月11日至5月22日期间发行,限售20亿。该基金拟任基金经理王健是拥有16年经验的投研老将,数据显示,截至2020年4月9日,在其9年多的基金管理生涯里,平均年化回报16.34%,管理最久的两个产品8个完整年度均排进同类前1/2。王健加入中欧后的第一只新基金是2018年1月成立的中欧嘉泽,该基金截至今年4月29日的累计收益为48.26%,显著高于同期成立的其他产品。就投资风格而言,王健的投资风格兼顾了价值和成长,科技和消费是其配置的两大主要板块。王健认为,研究应该是清醒的一方,而其在投资中,往往只能挣到估值修复的钱,即从山脚到山腰。此次中欧嘉和的问世,是中欧嘉泽之后,王健再度发力新基金。据了解,中欧嘉和每笔持有者锁定三年,力争提高盈利概率。此外,根据中欧基金4月17日的公告,该基金拟调整基金募集规模达到20亿后的提前结束募集安排,即募集期内任何一日,若达到或者超过20亿,则下一日提前结束募集。 (责任编辑:DF520)

《中欧基金窦玉明:科技赋能金融 驱动公募业务向数字化发展》 相关文章推荐三:年内八成正收益 公募FOF持仓抱团

整体来看,公募FOF青睐的债券型基金,普遍出自易方达、富国、鹏华所管基金;权益类基金方面,则是中欧、交银、易方达等公司的产品更受青睐。 今年以来的震荡市下,一度不被看好的公募FOF用业绩实力“圈粉”。 Wind数据显示,截至4月29日,121只公募FOF平均收益为1.65%,显著跑赢同期沪深300指数下跌5.6%的行情表现。其中,鹏华养老2045三年持有期混合领涨,年内收益已超9%。 这些绩优的公募FOF究竟选投了哪些基金?背后的投资逻辑又是怎样的? 时代周报记者日前以该类基金业绩榜单前20名为样本,梳理它们一季报的重仓基金池发现,绩优公募FOF也偏好“抱团”。 王培管理的中欧行业成长混合、何帅操盘的交银阿尔法核心混合,以及邱杰掌舵的前海开源再融资股票等,多只明星经理所管理的主动偏股基金,被绩优公募FOF集中持有。 而展望二季度,公募FOF的基金经理大多并不悲观。 4月29日,鹏华基金资产配置与基金投资部FOF投资副总监、鹏华养老2045三年持有期混合基金经理赵强,在接受时代周报记者采访时表示:“对A股接下来走势的总体判断是大盘震荡,结构分化,不会有大的单边行情,但从配置角度看,A股的性价比仍相对较高。” 4月30日,海富通基金FOF投资部总监朱赟也指出:“二季度国内经济相比一季度会有所提升,经济发展的结构性,预计将在股票市场有所反应,把握优质股票仍是核心。” 养老FOF业绩领跑 Wind数据显示,截至4月29日,纳入统计的121只公募FOF中,今年以来有多达104只取得正收益,占比超八成。同样,资产净值规模方面,公募FOF今年一季度也较2019年末有所增长,扩增至457.22亿元,增加73.8亿元,增幅达19.25%。 绩优公募FOF的业绩榜上,鹏华养老2045三年、富国智诚精选3个月、海富通聚优精选暂列前三位,今年以来收益分别为9.37%、6.27%和5.89%。 此外,华夏养老2045三年A/C、招商和悦稳健养老一年A/C、华夏养老2040三年等在内的11只公募FOF,年内收益也均超4%。 时代周报记者统计发现,今年以来,养老FOF堪称大赢家,公募FOF业绩榜前20名中,养老FOF占据了18只。 “一方面,养老FOF属于封闭式基金,避免了因频繁申赎造成规模波动,继而影响投资收益;另一方面,其多为目标日期类产品,在当前离目标日期尚远的情况下,基金经理可以用更多的仓位选投权益基金,博取阿尔法收益,”4月28日,上海一位公募基金资深研究员对时代周报记者分析表示。 近一年多来,养老FOF的业绩水平都是超越普通FOF的。上海证券基金分析师谢忆4月中旬在最新发布的基金研究报告中指出,最近一年,八成以上FOF 成功跑赢业绩比较基准,其中养老目标FOF 最近一年平均收益率超越业绩比较基准5.88%,普通FOF 则平均超越业绩比较基准1.76%。 绩优FOF持仓集中 近期公募基金一季报披露,绩优FOF的持仓状况也浮出水面。 时代周报记者以公募FOF业绩前20名为样本,统计梳理它们的前十大重仓基金发现,一季度绩优公募FOF持仓偏好“抱团”。 信息显示,在20只公募FOF重仓标的中,有10只主动偏股子基金被至少两只公募FOF持有。 以中欧行业成长混合基金为例,除了被自家的中欧预见养老2035三年A/C纳入重仓池外,还被海富通聚优精选混合、华夏养老2045三年A/C等5只公募FOF重仓。 中欧明睿新常态混合基金,也被华夏养老2040三年、平安养老2035三年A/C等3只公募FOF持有。 鹏华新兴产业混合不仅是鹏华养老2045三年、鹏华养老2035三年的重仓标的,还被长信颐天平衡养老A/C、富国智诚精选3个月等纳入前十大基金组合。 债券型子基金亦然,如富国信用债、易方达信用债分别被6只和7只公募FOF集中持有。 “抱团持基的逻辑并不难理解,主要是因为市场上真正长期业绩优异的产品不多,尤其是主动权益类基金。为了构建相对稳健的组合,FOF基金经理会容易作出较为一致的预判。当然,其中也可能有营销方面的原因,”4月28日,深圳一家基金公司首席FOF研究员表示。 受青睐标的质优 被绩优FOF青睐的子基金真实“质地”如何?时代周报记者统计发现,上述10只主动偏股型子基金,除中欧明睿新常态小幅亏损外,其余9只年内均斩获正收益。 鹏华新兴产业混合业绩最优。截至4月29日,今年以来业绩回报率高达26.09%。信达澳银新能源产业、中欧行业成长混合、易方达新兴成长混合,年内收益也均超12%。 而若以三年的考核维度看,10只子基金近三年回报率均超50%,其中,信达澳银新能源产业收益翻倍,高达137.86%。交银阿尔法核心混合、中欧行业成长混合分别达83.32%和78.99%。 再细数掌管这10只基金的操盘手也是“明星云集”,如鹏华新兴产业混合的基金经理,为公司权益老将梁浩,他还同时担任鹏华基金研究部总经理、董事总经理。 此外,中欧行业成长混合的基金经理王培、博时外延增长主题的基金经理蔡滨 ,以及管理前海开源再融资股票的基金经理邱杰、中欧新蓝筹基金经理周蔚文等,都是除了担任基金经理外,还多任职投资部门负责人或公司高管。 管理交银阿尔法核心混合的何帅、易方达新兴成长混合的操盘手刘武,信达澳银冯明远等,也是近两年在市场上脱颖而出的明星基金经理。 “整体来看,公募FOF青睐的债券型基金,普遍出自易方达、富国、鹏华所管基金;权益类基金方面,则是中欧、交银、易方达等公司的产品更受青睐。” 格上理财研究员张婷对时代周报记者总结说。 朱赟坦言道:“我们会从两个方面来考虑构建基金组合,一是单只基金的筛选,主要从定量、定性两个角度,对单只基金和基金经理进行考查;二是通过核心卫星策略构建组合,选取长期业绩优异且风险控制相对较优的基金经理所管理的基金进行核心投资。另外,也会根据未来市场风格的变化进行基金经理风格配置调整,以追求相对稳健的业绩。” 4月30日,又有两只养老FOF基金成立,至此,公募FOF总规模即将突破500亿元。 赵强表示,今年以来,养老FOF总体上还是通过资产配置扛住了极端风险。参照国外经验,时至今日,在全球疫情导致美股连续暴跌后,美国的养老FOF净值还是远远高于金融危机前的峰值。

《中欧基金窦玉明:科技赋能金融 驱动公募业务向数字化发展》 相关文章推荐四:中欧养老2025基金将于3月16日起发行

原标题:中欧养老2025基金将于3月16日起发行 随着新冠疫情全球扩散,资金开启避险模式,无论是理财还是养老投资,都希望找到“防御性”更强的投资品种。据悉,中欧基金将于3月16日起发行中欧预见养老2025 一年持有(FOF),该基金运用“固收+”策略,更具“防御性”的产品设计或成为震荡市中的理财稳定器。中欧养老2025基金是继中欧养老 2035、中欧养老2050之后,中欧基金推出的又一只养老系列产品。不同的是,中欧养老2025基金的权益中枢更低,稳健特征更强。资料显示,该基金固收类资产比例不低于70%,以“防御性”债券打底,权益类资产比例低于30%,“进攻性”收益增强,起始权益中枢在20%,因此产品设计更趋稳健。中欧养老2025基金拟由中欧“固收+”团队重要成员桑磊担纲。桑磊投资管理经验超过10年,具备丰富的资产配置投资管理与研究经验,从2018年开始担任中欧养老系列产品的基金经理。数据显示,截至3月9日,桑磊任职年化回报16.30%,其管理的中欧养老2035A自2018年10月成立以来回报率25.09%,中欧养老2050A自2019年5月成立以来回报率17.24%。 金放 (责任编辑:DF522)

《中欧基金窦玉明:科技赋能金融 驱动公募业务向数字化发展》 相关文章推荐五:锁定翻倍大牛股 浮盈最高逾216%!公募参与定增规模突增548% 这些基金躺赚

原标题:锁定翻倍大牛股,浮盈最高逾216%!公募参与定增规模突增548%,这些基金躺赚 今年以来,公募基金参与定向增发的账面总价值达到62.91亿元,比去年同期的11.49亿元激增5.48倍。 更有广发科技先锋拿出5亿元参与康泰生物定增,中欧时代先锋A、博时主题行业、广发稳健增长A、中欧新蓝筹A等基金参与中兴通讯定增的投入也都超过1.4亿元。 截至2020年5月28日,2019年以来公募基金参与的定增平均浮盈高达36.13%,不少基金更是参与到了韦尔股份、亿纬锂能、兆易创新等大牛股的定增,浮盈均超1倍,对净值贡献十分明显。 定增金额暴增,有单只股票投入5亿元 近期,公募基金参与定增热情激增。中证君粗略统计,仅5月以来就有20多只基金发布投资非公开发行股票的公告,包括兴全、东吴、中庚、九泰、华泰柏瑞等基金公司。其中,兴全基金旗下兴全新视野灵活配置定期开放混合、兴全趋势投资混合(LOF)等5只产品,东吴基金旗下新产业精选混合、东吴价值成长双动力混合均参与新劲刚非公开定向增发;中庚、九泰旗下产品则参与了格林美的非公开定向增发。 来源:巨潮资讯网 数据显示,今年以来共有232只基金(A、C份额合并计算)先后参与了新劲刚、格林美、剑桥科技、康泰生物、傲农生物、建设机械、华友钴业等20家上市公司的定增项目,合计参与非公开定向增发的账面总价值达到62.91亿元,比去年同期的11.49亿元规模激增5.48倍,也明显高于2019年全年的31.18亿元规模。 从今年以来参与定增的公募基金看,广发科技先锋参与康泰生物的定增投入高达5亿元,雄踞榜首。此外,中欧时代先锋A、博时主题行业、广发稳健增长A、中欧新蓝筹A等公募基金参与中兴通讯的定增投入也都超过1.4亿元。兴全新视野参与国网英大定增、中欧医疗健康A参与普利制药定增的投入资金也都超过1亿元。 若以参与定增的投入资金占基金资产净值比例看,广发聚富参与世纪华通定增投入约6050万元,占基金资产净值比例为4.39%,位居首位。此外,广发电子信息传媒产业精选参与世纪华通,南方利淘A参与宁波银行,东吴价值成长、东吴新产业精选参与新劲刚,长城久富、长城新兴产业参与建设机械,九泰泰富定增参与剑桥科技,广发睿阳三年定开参与中兴通讯的投入金额占基金资产净值比例均超3%,显示基金经理对相关定增前景的看好。 最高浮盈达216.71% 对基金投资者来说,最关心的是定增为基金赚了多少钱。整体看,参与定增的公募基金大赚。 数据显示,截至2020年5月28日,2019年以来公募基金参与的363次定增(不同份额分开计算)平均浮盈高达36.13%。浮亏的定增事件只有42例,占比仅为11.57%。 以5月28日收盘价计算,公募基金参与韦尔股份的浮盈高达216.71%,参与亿纬锂能、兆易创新的浮盈也都超过1倍。参与集友股份、建设机械、长春高新、四通新材、齐心集团的定增浮盈均超50%。 从定增对基金的净值贡献看,九泰泰富定增在去年8月参与了韦尔股份定增项目,虽然成本投入只有2000万,但占基金资产净值比例为6.01%,以此计算,韦尔股份这单定增对基金净值拉动贡献达13.02个百分点。 不仅如此,参与亿纬锂能定增的公募也都赚翻了。2019年5月20日,中银基金旗下多只基金参与了亿纬锂能的定向增发,定增价格为21.74元/股,截至5月28日,亿纬锂能收盘价为63.85元/股,股票浮盈达193.70%。以中银智能制造为例,参与亿纬锂能的定增数量为206.99万股,成本约为4500万元,成本总额占中银智能制造基金资产净值比约3.27%。以此计算,亿纬锂能对中银智能制造净值贡献了约6.33个百分点。亿纬锂能对中银持续增长A、中银宏观策略、中银新机遇A、中银收益A、中银腾利A、中银中国精选、中银丰利A的净值拉动贡献也在5.5个百分点以上。 除了亿纬锂能,兆易创新也让公募基金大赚。2019年8月,南方基金旗下三只基金参与兆易创新的定增项目,定增价格75.47元/股,截至5月28日,兆易创新收盘价196.49元/股,浮盈达160.36%,在南方现代教育基金、南方成份精选A和南方高增长的定增成本分别占基金资产净值比的3%、1.97%和1.90%,参与定增兆易创新对这些基金的净值贡献均超3个百分点。 编辑:曹帅 (文章来源:中国证券报) (责任编辑:DF529)

《中欧基金窦玉明:科技赋能金融 驱动公募业务向数字化发展》 相关文章推荐六:新基金限售老基金限购 好基金越来越难求

1月8日,由杨浩挂帅的交银内核驱动混合型基金一日售罄,有效认购申请确认比例为11.06%;1月10日,由杨浩管理的另外两只老基金进一步限制申购金额。近期,爆款基金频出,均对发行规模进行了限制,新基金限售的同时,由绩优基金经理管理的老基金也在持续限购。

公募基金行业向头部集中的效应已经越来越明显。在沪上一位基金公司营销总监看来,当下是对优质资产的渴求和供需结构失衡。“旱的旱死,涝的涝死,业绩平庸的基金越来越无人无津。”

爆款基金控制首发规模

“又一个爆款基金要诞生了,市场的热情,资金的充裕远超我们的想象,想要多买点的客户,赶紧准备3至5倍资金!”在交银内核驱动发售前,一位银行客户经理在朋友圈中如此写道。果不其然,从最新公告来看,交银内核驱动有效认购申请确认比例仅为11.06%

长期业绩优秀的基金经理掌舵的产品愈发受到投资者青睐,基金公司也在开始主动控制规模。

同时,越来越多的爆款基金采用比例配售。数据显示,2019年按比例配售的主动权益基金数量超过20只,创下近3年新高。其中,广发科技创新混合型基金认购资金逾300亿元,最终发行总规模为10亿元,有效认购申请确认比例也创下公募基金配售比例新低。仅2020年开年以来,已经有三只主动权益基金发布进行比例配售的公告。

绩优基金持续限购

“预计交银内核驱动配售比例仅10%左右,杨浩管理的另两只基金也即将进一步限购,杨浩的产品所剩额度不多了!”今年1月8日,在宣传新发基金的同时,银行客户经理也在提醒投资者申购杨浩所管理的老基金。

昨日,杨浩管理的交银定期支付双息平衡、交银新生活力灵活配置相继发布调整大额申购限额的公告。具体来看,自今日开始,上述两只基金每日限额从100万元调整到10万元。

事实上,多只绩优基金持续在调整大额申购限额。例如,今年1月9日,中欧时代先锋发布公告,称单日单个基金账户通过任一渠道对中欧时代先锋A的单笔或多笔累计申购、转换转入、定期定额投资的金额超过1000元(不含),公司将有权拒绝。此前,中欧时代先锋A的申购限额为10000元。

一位基金研究员表示,每位基金经理管理的规模都有上限,规模在一定程度上是业绩的敌人,绩优基金进行限购也是必然选择。

(文章来源:上海证券报)

《中欧基金窦玉明:科技赋能金融 驱动公募业务向数字化发展》 相关文章推荐七:爆款!又见爆款!基金再现一日售罄 有多少资金抢着上车?

原标题:爆款!又见爆款!基金再现一日售罄 有多少资金抢着上车? 2020年又一只爆款基金诞生! 1月13日,由泓德基金投资总监邬传雁挂帅的泓德丰润三年持有期混合型证券投资基金(简称“泓德丰润三年持有”)提前结束募集,一日售罄。发行不到一日,认购资金就达到60亿元规模。 同一日结束募集的还有银华科技创新混合,一日内募集了47亿元,认购上限为10亿元,也触发了比例配售。 除邬传雁将要操盘的泓德丰润三年持有外,近日还有杨浩执掌交银施罗德内核驱动混合、兴全基金谢志宇的兴全社会价值、刘格菘的广发科技创新等爆款基金均一日售罄。 爆款基金频现,对市场意味着什么? 业内人士指出,爆款基金的频现不一定意味着市场即将见顶,但投资者仍需对新一年度的基金收益有合理预期。 又一只爆款基金诞生 1月13日,泓德基金公告称,泓德丰润三年持有提前结束募集。短短几日内,继交银施罗德内核驱动混合后,再现权益爆款基金。值得注意的是,这是一只封闭三年的混合型基金。图片来源:泓德基金官网 泓德基金公告显示,该基金管理人与托管人招商银行股份有限公司及销售机构协商一致,决定将募集截止时间提前至2020年1月13日。基金管理人将对2020年1月13日当日的有效认购申请全部予以确认,并自2020年1月14日起不再接受认购申请。 中国证券报记者从渠道处了解到,仅开售一小时,泓德丰润三年持有认购总额就达到20亿元,中午时进一步达到50亿元。 泓德丰润三年持有由邬传雁管理。目前邬传雁共管理三只开放式基金和一只封闭式基金。泓德远见回报是其管理时间最长的产品,近三年回报位列同类排名前1/10。 短短9个交易日,市场诞生了多只一日售罄的爆款基金: 2019年12月25日,刘格菘管理的广发科技创新,一天吸金超300亿元,最后配售比例仅为3.30%; 2019年12月26日,谢治宇管理的兴全社会价值,吸金超百亿,一日售罄,限额30亿元,最终配售比例为 29.16%。 2020年1月8日,杨浩管理的交银施罗德内核驱动混合基金发行,当日认购资金在600亿元左右,再度触发比例配售。“爆款”频现市场见顶? 不到1个月时间,便诞生了这么多爆款基金,是好事坏事?从增量资金的角度看,自然是好事,但基金行业内也有“好发不好做”、“爆款基金是市场见顶信号”等说法。 对此,某公募人士表示,爆款基金背后更多的是反映市场情绪,难以用来判断市场涨跌。事实上,近期爆款基金出现,很重要的一个原因是2019年公募基金集体丰收,赚钱效应十分明显,吸引新资金入场。 一位公募研究员进一步指出,认为爆款基金是市场见顶信号,隐含的假设是:之所以出现爆款基金,是因为市场大涨,基金赚了大钱,从而吸引更多新的投资者入场,这个时候往往市场处在高点。但是,2019年公募基金的丰收有所不同,市场上涨受到估值修复、盈利增长、风险偏好提升等多重因素推动,目前市场的估值仍不算高。同时,2019年市场结构性行情凸显,科技、消费表现较好,但很多其他行业的个股依旧被低估,市场机会还有很多。 数据显示,2019年成立的多只爆款基金,成立以来均取得了正回报。例如,睿远成长价值A、中欧远见两年定开A均为一日售罄的爆款基金,成立时间分别为2019年3月底和4月底,虽然此后A股主要指数呈震荡走势,但两只基金目前的回报分别达到26.63%、28.89%。即便是成立于2018年1月23日的兴全合宜,在经历过2018年的单边下跌市场后,其成立以来的回报也达到16.80%。不过业内人士仍提醒投资者,对未来收益要有合理预期。一位公募基金经理提示,2020年公募基金业绩大概率会有所分化,整体业绩也会不如2019年,毕竟市场估值修复的动力弱了。但长期看,A股是能够提供10%以上的年化收益的,这已经十分可观了。 (文章来源:中国证券报) (责任编辑:DF506)

《中欧基金窦玉明:科技赋能金融 驱动公募业务向数字化发展》 相关文章推荐八:分享万亿级“大蛋糕”,四大主力军全杀到!公募基金公司如何突围

“四方逐鹿”基金投 顾业务公募双向出击

去年10月,证监会下发《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》,随后陆续有5家公募基金、3家第三方机构、3家商业银行、7家证券公司获得基金投 顾业务试点资格。

四大类机构齐聚,中国投资顾问新时代来临。作为率先获得试点资格的公募基金双向出击,在相关业务已开展的基础上,加大基础产品提供力度,积极输出投研能力。

首批试点公募开始运作

易方达、南方、华夏、嘉实、中欧等5家基金公司最早获得基金投 顾试点资格,目前相关业务已经开展起来。

南方基金在获得试点资格之后迅速上线“司南投 顾”,进行全市场优选基金产品配置,根据客户资金长短、风险偏好,搭建了四大理财场景。

中欧基金介绍,中欧钱滚滚基金投 顾业务去年底于自营平台上线,今年2月20日在天天基金上线,后续还将陆续建立与外部各销售平台的合作。中欧基金相关人士表示,未来在投 顾策略方面,将陆续研发各类场景化策略,包含养老、教育等,满足更多个性化投 顾的需要。

2019年末,嘉实财富APP发布“嘉实财富投 顾账户”,投 顾账户基于嘉实财富平台上架的数千只公募基金,构建特色鲜明的投资策略,旨在解决投资者的具体问题,收获长期回报。嘉实财富投资者回报研究中心副总经理张吉华介绍,投 顾账户在收费方式方面进行了较大突破,通过减免认/申购费,仅收取与投 顾账户规模挂钩的投 顾管理服务费方式,让投 顾和客户的利益真正绑定在一起,形成共赢的良性循环。

基金投 顾试点资格备受行业关注,不少公司在积极申请。

创金合信基金公司表示,正在积极筹备和申报基金投 顾试点资格,设置了专门的业委会和投资决策委员会,新增资产配置与服务部、基金投 顾管理部等部门,在风控、客服等增加了相应岗位。“我们非常看好基金投 顾业务的发展。中国居民的可投资资产规模持续增长,催生出强烈的财富管理需求。随着金融产品的净值化转型,产品复杂程度更高,投资者需要且依赖门槛较低、普惠式的公募基金投 顾服务。”创金合信基金相关人士说。

一位基金公司人士表示,所在公司去年就申请了业务试点资格,未能首批入选。公司有专门团队跟进这一业务,在系统、人员等方面都做了不少工作。

应对竞争“两手抓”

在银行、券商都进入投 顾市场之后,为应对更激烈的竞争,基金公司多是“两手抓”,一边积极投身投 顾业务,一边加大基础产品提供力度,做好投研能力输出,加强和其它机构的合作。

南方基金人士表示,投研及大类资产配置能力与专业的客户陪伴及服务能力,有助于基金公司在投 顾业务的竞争中脱颖而出。未来将以提升客户盈利体验为核心,从“投”和“顾”两方面出发拓展投 顾业务。投资端,主要是优化产品布设矩阵,补充更多投资周期、人生阶段的场景,为客户打造更定制化、更合适的产品。顾问端,将持续升级陪伴服务,围绕千人千面的定期报告、市场行情追踪、专业解答和互动分享等多方式打造一站式的资产配置体验。此外,还将投 顾客户满意度纳入投 顾人员的考核中,进一步将公司与投资者利益绑定在一起,实现双赢。

陶荣辉介绍,在嘉实财富投 顾账户中,除了提供给定风险偏好下的组合优化这类传统资产管理的投 顾服务,还将陆续推出以满足客户人生、财务规划等特定需求为目标的账户,为大众理财提供长期生息、抗通胀、养老、保险保障类服务。未来,嘉实财富投 顾账户将继续扎根于专业的投研,从科技技术方向探索、强化投资者的个性化服务,依托系统程序、互联网、大数据等深入布局投资顾问业务,借助于科技赋能、更好地服务于投资人。

丰富底层产品、做好投研能力输出也是基金公司布局方向。创金合信基金相关人士表示,在服务好客户这个大目标引领下,市场各方是可以互相协作的。投资是一个专业而复杂的系统,对应提供给客户的解决方案,就需要大家分工协作。“银行、券商、第三方都有客户优势,基金公司一方面可以利用公募产品运作规范、信披及时充分的特点,提供组合策略的底层产品;另一方面,可以利用在权益研究、全球资产配置等领域的团队,为大家提供特色策略。”

有不少基金公司看准投 顾业务发展对产品需求的提升,加强了对指数、ETF等工具类产品的布局。“我们公司在积极跟相关业务方沟通,确定市场需求点来设计产品。”一位基金公司人士表示。

业务发展任重道远

有业内人士表示,从数据上看,当前投资顾问业务发展速度并不算快。投 顾业务的核心是客户信任,建立信任需要时间。

南方基金表示,目前基金投 顾还处于试点阶段,随着业务的逐渐成熟,在投 顾方类型、投 顾服务的产品形态等方面都会更加丰富和多元。从海外发展经验看,不同类型的投 顾机构都有发展空间。一是资管机构开展投 顾业务,也就是现有买方中介。以南方基金为例,公司具备专业的投研团队和投研平台,可以将投研能力转化为投 顾服务和投 顾产品,如资产分析服务、投资策略管理、投研报告服务,等等;二是为投 顾提供服务的投 顾平台型公司,可能是现有的销售公司或互联网平台,凭借科技能力赋能投 顾交易服务和客户需求匹配服务;三是可能会产生独立的投 顾公司,针对特定目标客户群体,提供针对性服务。

创金合信基金表示,基金投 顾在海外兴起已超过十年,业务发展需要产品、投 顾、客户、组合投资理论的共同成长。美国的基金投 顾发展得比较好,其底层产品选择了低费用、高流动性、业绩基准明确的ETF产品,而ETF的兴起又与金融危机有关。可以说是外部环境适宜,客户需求转向等多个因素共同促进了基金投 顾业务的蓬勃发展。目前,国内市场正在快速成熟,监管层也很支持,整个行业都在为基金投 顾业务的发展努力。

“基金投资顾问这一新业务模式的推出,丰富了基金行业资产管理的内涵,拓宽了基金行业提升居民财富管理服务水平的路径,对培育代表投资者利益的市场买方代理中介机构、改变传统卖方代理为主的基金销售模式、打造新型买方代理的投资顾问生态有重要意义,通过专业机构引导投资者长期理性投资,切实提高投资者获得感。”易方达基金副总裁陈彤表示,“基金投资顾问服务在国外已相对成熟,投资者接受度较高。但要获得国内投资者的认可并不容易。这实际上是要培育一个新的市场体系,仅是引导投资者转变原有的投资理念和逻辑就极为不易,需要大量、持续的人力、物力、财力投入。”

银行、券商积极布局

财富管理转型大幕徐启

继公募、第三方基金销售机构纳入基金投 顾业务试点后,银行、券商也加入进来。2月底,工商银行、招商银行、平安银行成为首批获准纳入基金投 顾业务试点的银行;申万宏源、国泰君安、银河证券、华泰证券、中金公司、中信建投、国联证券等7家券商也已获批。至此,公募基金、第三方销售、券商、银行四方齐聚,基金投 顾市场竞争大幕徐启。

银行、券商布局投 顾业务

谋求向财富管理转型

虽然银行、券商稍晚获批,但在投 顾业务布局方面,上述机构已经有了较为充分的准备。

如工商银行推出了“中证工银财富基金指数”和“AI投”服务,目前,AI指数余额105亿元,是全市场规模最大的FOF基金暨主动管理指数基金;“AI投”全系列规模达到了150亿。

招行财富管理部相关人士表示,基金投 顾是“投”与“顾”的结合,提升投资者体验的关键是做好“投”,更要做好“顾”。围绕“顾”的方面,招商银行从线上、线下两个维度同时展开。

除了银行,头部券商也在投资顾问队伍和平台建设方面持续投入,谋求财富管理转型。

中金公司财富服务中心执行负责人、董事总经理梁东擎表示,中金财富一直以资产配置为理念,服务客户的理财需求,是市场第一批发布资产配置策略报告的证券公司。同时,中金在十年前就成立了产品研究团队,专门负责包括公募基金在内的各类型资管产品的研究。

中信建投证券表示,公司搭建了覆盖全产品链的投 顾服务体系,为客户提供线上线下种类丰富形式多样的投 顾服务,未来还推出管家式服务,通过“长期投资、组合投资、价值投资”等方式为客户当好管家,解决“基金赚钱,客户不赚钱”的痛点,实现“让财富保值增值不再困难”的愿景。目前,中信建投证券正在准备验收阶段,按照证监会要求积极备战基金投 顾业务试点工作,业务上线后将稳步推进。

去年底,华泰证券推出投 顾工作云平台AORTA,已成为公司2000多名投 顾使用频率最高的应用。同时上线涨乐财富通7.0版本,设置了投 顾服务专区和智能资产配置功能,依靠大数据为不同风险偏好和需求的客户,智能匹配不同的资产配置计划。

发挥各自优势

共同拓展投 顾市场

随着券商、银行的入局,基金公司、第三方销售、券商、银行四方将同台竞技,基金销售行业格局如何变化也牵动各方神经。

招行财富管理部相关人士表示,从基金投 顾的“投”和“顾”两个维度来看,基金公司在投资端是强项,“顾”的部分稍弱;券商投资端仅弱于基金公司,顾问端主要服务股票客户,公募业务上经验不足;第三方投资端最不具备优势,顾问端拥有海量客户,线上经营有一定优势;银行作为公募基金最主要代销渠道,积累了大量优选公募基金的经验,有足够能力做好基金投资,而在顾问端也积累了丰富的顾问式服务经验,尤其是线下理财客户经理队伍较为成熟,但线上经营能力则稍显不足。

中信建投证券认为,对比获批的银行、券商、基金、第三方四类机构,在基金投 顾业务上各有优势。就券商而言,一是具有基于资本市场长期积累的经验,拥有完善的投研体系;二是具备专业的投资顾问团队,能够为客户提供顾问式服务;第三,拥有相对完善的线下网点和高质量的客户基础。基于此,拥有多方优势的券商有望突出重围,为资本市场健康发展贡献力量。

梁东擎表示,证券公司最大的优势就是对资本市场的了解,但仅仅了解资本市场是不够的。绝大部分客户,尤其是大众富裕客户的风险偏好不高,还需要通过固定收益类、另类资产甚至部分海外资产配置帮助客户分散风险,稳健增值。

从第三方角度来看,盈米基金认为,在整个产业链上,基金公司与第三方销售公司是紧密的合作关系。基金公司具有强大的投研力量,第三方销售机构具有强大的技术水平和客户服务能力,未来的格局一定是资产管理机构和财富管理机构更加紧密合作,一起为投资者服务。

多位获批基金试点的机构认为,在基金投 顾中,“顾”比“投”更加重要,哪类机构可以解决这一痛点,就有望在投 顾业务上占据更大优势。

招行财富管理部上述人士认为,“基金赚钱,投资者不赚钱”已然成为行业痛点。基金投 顾要解决的不是在投资端带来更好的收益,而是如何让基金收益变成投资者收益,真正帮助投资者提升盈利体验。

中信建投证券、盈米基金等机构都认为,投 顾业务中,最重要的是用“顾”围绕“投”,执行“长期投资、价值投资、组合投资”理念,并大概率带来合理的长期回报,全方位服务投资者。

除了各方的差异化竞争优势外,多家基金投 顾试点机构认为,处于行业发展初期,且客户群体丰富的基金投 顾市场,需要各家机构发挥差异化优势,通过合作和竞争,共同做好投 顾市场。

中信建投证券表示,相较于市场竞争,产品服务能力打造、业务模式探索和投资者教育是各参与主体当下面临的更重要的挑战。已获批机构均有各自的竞争优势,只有抓住机遇,发挥自身资源禀赋的优势,尽快补足短板,以满足客户需求为出发点,打造差异化的业务模式,为客户提供专业贴心、便捷安全的顾问服务,才能在市场竞争中把握先机。

盈米基金也认为,中国财富管理市场体量巨大,银行、券商、基金公司、第三方都有各自的客户群体,市场上也需要多元化的买方投 顾服务,相互竞争,促进发展。

优先考虑生息投资策略

提升权益投资配置比例

过去一周,全球金融市场动荡之剧史上罕见,风险偏好迅速回落,油价跌幅一度超过30%,多个国家股票市场触发熔断,美股更是在短短几天时间内两次熔断,欧美股市纷纷进入技术性熊市。传统避险资产中,黄金出现大幅下跌,债券市场则吸引资金流入,美国10年期国债收益率最低曾下探至0.35%历史新低。

海外疫情冲击下,A 股虽然也受到影响,但明显表现出一定的韧性。未来大类资产配置上,普通投资者如何布局基金,投 顾机构及基金公司给出了一些参考意见。

短期偏债配置

适当时机增加权益比例

创金合信基金表示,目前A股市场核心逻辑的演绎由两个因素推动。一是国内疫情逐步稳定后,对经济和企业基本面实际影响的认知逐步清晰;二是疫情在全球扩散的情况、对海外市场的影响,以及这些影响从海外市场向国内市场传导的情况。

创金合信基金认为,目前国内疫情已基本得到控制,市场正处在疫情产生影响的消化期。这个消化过程包括市场对宏观经济数据的消化,如社融,信贷等数据,和对市场基本面的消化两个方面。基于此,短期宜偏债配置,中期均衡配置。由于避险需求尚未消除,可适当增加短债等的组合的占比。

除了以上两个因素以外,也要考虑特效药和疫苗研发以及天气的因素对疫情的影响。可能的医疗突破或病毒的自然消亡都有望提前带来市场情绪和基本面预期的反转。

基于此,创金合信基金建议普通投资人合理平衡自己的投资组合,不要急于抄底而增加风险敞口,因为后续市场还可能会有事件性的波动。而疫情的影响一旦消除,也还会有长期向好的投资机会。在组合投资上,可采用较为均衡的组合划分,在短期上偏债配置(可考虑短债与中长债结合购买),中长期可考虑平衡配置组合,适当时机增加权益比例,提高风险权重。

优先考虑生息资产

嘉实财富总经理陶荣辉表示,2008年金融危机后,全球主要发达国家利率一直处于低位。负利率债券规模自2014年之后快速增长,截至2019年8月底,全球负利率债券规模达到峰值。全球以买持为主要策略、负债端资金久期较长的机构面临严峻的资产荒挑战。未来,利率还会持续走低,负利率可能是全球金融和经济界的主要状态。本质上利率是由社会的资本回报率决定的,而社会整体的资本回报率又是由人口、资源、技术、制度等基本生产要素决定的。央行只能顺应趋势调整政策,改变经济增速的斜率,但无法改变长期方向,利率进一步走低是必然发生的事情。

陶荣辉建议,在低利率环境下,生息资产应该受到重视。过去20年的生息主要依赖于投向房地产、基建的间接融资体系。随着经济增长模式向消费科技驱动转变,未来的生息方式也将从间接融资向直接融资转变。在疫情冲击下,楼市交易量降至冰点。在此背景下,生息资产受到追捧,如商业银行在境外发行的优先股、高分红股票、中资企业美元债等。事实上,生息的方式有很多,如波动生息(股指期权的结构化产品)、权益生息(优质权益资产布局科技+医疗赛道)、时间生息(超长久期国债/金融债),等等,寻找靠谱的生息方式是理财中始终都要追求的重要目标。对于投资人来说,可以考虑优先股、波动生息、权益生息等投资策略。

陶荣辉表示,未来看好权益资产投资价值。随着新经济对旧经济的取代,金融资产将显著受益。居民将从“过度举债”回归到“适度储蓄”,增加对金融资产的配置,其中就包括对权益资产的配置。当前中国股市估值水平相对合理,中国利率预期将长期趋势下行。在疫情影响下,经济下行压力加大,国家对股市的支持进一步增强。伴随利率长期下行,A股的估值仍有望获得提升,具有显著的中长期配置价值。

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《中欧基金窦玉明:科技赋能金融 驱动公募业务向数字化发展》 相关文章推荐九:多只权益基金一日售罄 超千亿资金“候场”

摘要 【多只权益基金一日售罄 超千亿资金“候场”】1月13日,首发的泓德丰润三年持有期混合型证券投资基金(简称“泓德丰润三年持有”)提前结束募集。同日“一日售罄”的还有银华科技创新混合,吸金达47亿元。短短9个交易日内,明星基金经理杨浩的交银施罗德内核驱动混合、谢志宇的兴全社会价值、刘格菘的广发科技创新等权益基金均出现“一日售罄”。(中国证券报)

1月13日,首发的泓德丰润三年持有期混合型证券投资基金(简称“泓德丰润三年持有”)提前结束募集。同日“一日售罄”的还有银华科技创新混合,吸金达47亿元。短短9个交易日内,明星基金经理杨浩的交银施罗德内核驱动混合、谢志宇的兴全社会价值、刘格菘的广发科技创新等权益基金均出现“一日售罄”。

对此,业内人士认为,爆款基金的出现并不意味市场见顶,考虑到2020年市场估值修复动力仍存不确定性,投资者仍需对新一年度的基金业绩有合理预期。

需有合理收益预期

爆款基金并非意味着难赚钱,不过当前投资者仍需有合理的收益预期。对于2020年A股开门红后,基金经理如何研判后市?

邬传雁表示,未来A股市场将是由少数企业引领的市场。当前时代的技术变革、企业盈利模式的变革非常大,多数企业不能完全跟上趋势,仍可能停留在传统思维模式中,变革速度慢,长期价值提升动力不强。目前看来,少数企业跟上长期技术变革趋势,并最终走出穿越牛熊的独立行情,创造出丰富的“阿尔法”机会。在此背景下,未来A股市场将会是一个明显的结构性牛市

一位基金经理认为,在市场估值修复动力相对较弱的情况下,公募基金业绩大概率将有所分化,但长期看,A股仍能提供10%以上的年化收益。另一位公募基金经理表示,看好创新药等细分领域,虽然此类个股估值并不便宜,但仍能赚“业绩钱”。在他看来,一线的优质蓝筹个股跑赢大盘不成问题。

爆款非见顶信号

短短9个交易日,便诞生多只爆款基金。从为市场添加增量资金的角度看,自然是好事,但基金行业内也有“好发不好做”、“爆款基金是市场见顶信号”等说法。值得注意的是,1月13日上证指数和深证成指收盘点位分别创下近9个月新高和近21个月新高。

对此,某公募人士表示,爆款基金背后更多的是反映市场情绪,难以用来判断市场涨跌。事实上,近期爆款基金出现,很重要的一个原因是2019年公募基金集体丰收,赚钱效应明显,吸引新资金入场。

一位公募研究员进一步指出,“爆款基金是市场见顶信号”的观点隐含的假设是:之所以出现爆款基金,是因为市场大涨、基金赚钱,从而吸引很多新的投资者入场,催生爆款基金,往往这个时候市场处在高点。但是,2019年公募基金的丰收有所不同,市场上涨受到估值修复、盈利增长、风险偏好提升等多重因素推动,目前市场本身的估值并不算高估。同时,2019年市场结构性行情凸显,科技、消费板块涨幅较好,但很多其他行业的个股依旧被低估,市场机会还有很多。因此,该点位出现爆款基金,并非赚不到钱或不容易赚钱。

数据显示,2019年成立的多只爆款基金,成立以来均取得了正回报。例如,睿远成长价值A、中欧远见两年定开A均为“一日售罄”的爆款基金,成立时间在2019年3月底和4月底,虽然此后A股主要指数呈震荡走势,但两只基金成立以来回报分别达到26.63%、28.89%。即便是成立于2018年1月23日的兴全合宜,在经历过2018年的单边下跌市场后,其成立以来的回报也达到16.80%。

多只爆款基金诞生

1月13日,泓德基金公告称,泓德丰润三年持有提前结束募集。公告显示,泓德丰润三年持有于2020年1月13日开始募集,原定募集截止日为2020年1月17日。截至1月13日,根据初步统计,该基金的有效募集金额和认购户数均已达到规定的开放式基金合同生效条件。同时,该基金管理人与托管人招商银行股份有限公司及销售机构协商一致,决定将募集截止时间提前至1月13日。基金管理人将对1月13日当日的有效认购申请全部予以确认,并自1月14日起不再接受认购申请。中国证券报记者了解到,仅13日上午开售1小时,泓德丰润三年持有认购总额就达到20亿元。

泓德丰润三年持有由邬传雁管理,作为一只三年封闭型产品,最大优势就在于免受客户资金频繁赎回干扰,基金经理能够专注于投资,基金规模不容易受市场短期波动影响。目前邬传雁共管理三只开放式基金和一只封闭式基金,泓德远见回报是其管理时间最长的产品,近三年回报位列同类排名前1/10。另一只由邬传雁管理的三年封闭型产品,于2019年初发行的泓德丰泽混合也取得了不错业绩,最大回撤仅7.7%,截至2020年1月10日,回报率达30.56%。从基金经理重仓股表现来看,邬传雁的持仓风格以成长股为主。

同一日“一日售罄”并结束募集的还有银华科技创新混合,一日内吸金47亿元。短短9个交易日,市场诞生了多只“一日售罄”的爆款基金:2019年12月25日,刘格菘管理的广发科技创新,一天吸金超300亿元,最后比例配售仅为约3.3%;2019年12月26日,谢治宇管理的兴全社会价值,吸金超百亿元,由于限额为30亿元,最终认购比例为29.16%;2020年1月8日,杨浩管理的交银施罗德内核驱动混合基金发行,当日吸金在600亿元左右,再度触发比例配售。仅从这几只启动配售的基金看,准备入场的资金就已超千亿元。

(文章来源:中国证券报)

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