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浙江公安厅关于利用P2P平台开展非法集资相关问题解答

2014-04-17 14:37:44| 3625人阅读| 0条评论
摘要
一、什么是P2P网贷平台?我国P2P网贷平台发展特点?

答:P2P是英文Peer to Peer的简称,即“个人对个人”。从媒体的报道归纳看,P2P网贷平台简单说即由某个企业搭建一个平台,由需要钱的人发布需求投资人参与竞标,由平台撮合双方交易的完成,并收取一定服务费的一种网贷模式。据一些媒体报道,数据显示,目前全国P2P网贷平台已超过2000家。由于P2P网络借贷突破了地域限制,一旦产生风,社会影响面较广。
二、P2P网贷平台存在的风险隐患?

答:从公安机关侦办的案件情况看,部分P2P网贷平台被利用为非法集资工具,存在风险隐患。

一是信息不对称。普通投资者对一些P2P网贷平台的资质不了解、对其出借的项目不了解、对规范的P2P网贷平台的运作模式和标准不了解,从而容易当受骗。

二是易引发法集资犯罪。P2P网贷平台原本是网络借贷资金撮合的一个中介平台。但公安机关在办案中发现,有的P2P网贷平台非法募集资金,形成“资金池”(把资金汇集到一起,形成一个像蓄水池一样的储存资金的空间),再以高利转借给他人;有的P2P网贷平台虚构借款事由,将募集的资金用于自己的公司经营,达到“自我融资”的目的;有的P2P平台对于借款人借款用途疏于核查,造成大量虚假借款需求。

三、目前浙江省P2P网贷平台的发展情况?

答:近期,我省公安经侦部门会同相关部门,联合派出所、网警等警种,通过网上搜索、理财小广告梳理、调查访问等方式,对涉及我省的P2P网贷平台进行了排查。现已排查出各类P2P网贷平台87家。目前,该项排摸工作仍在进行中。

四、浙江省利用P2P网贷平台涉嫌犯罪情况?

答:据统计,全省已有10家平台因涉嫌利用P2P网贷平台进行涉嫌非法集资犯罪活动被我省公安机关立案侦查。比较典型的有衢州的中宝投资、宁波的阿拉贷、湖州的家家贷、绍兴的力合创投等案件,目前这些案件都在侦办之中。对这种利用P2P网贷平台进行非法集资的犯罪活动,我省公安机关将依法受理、坚决打击。

五、目前发现的我省利用P2P网贷平台进行违法犯罪的作案手法和涉嫌罪名?

答:根据我省公安经侦部门在办案中掌握的情况,我们发现利用P2P网贷平台进行非法集资犯罪的手法基本上都是以开展P2P网络借贷为名,以高息为诱饵,对外发布含有虚假借款人和虚假借款用途等内容的贷款信息,向全国各地群众大量吸收资金。通过P2P平台非法募集的资金,有的形成“资金池”,再以高利转借给他人;有的则将募集的资金用于自己的公司经营或个人消费及支付高息。从涉及罪名看,主要集中在非法吸收公众存款罪集资诈骗罪两个罪名。

六、如何简单判断P2P网贷平台被利用为非法集资工具?

答:据媒体报道,去年11月25日举行的九部委处置非法集资部际联席会议上,央行对“以开展P2P网络借贷业务为名实施非法集资行为”作了较为清晰的界定,第一类为当前相当普遍的理财-资金池模式;第二类,不合格借款人导致的非法集资风险,不合格借款人主要指虚假项目或虚假借款人;第三类是典型的庞氏骗局(庞氏骗局在中国又称为“拆东墙补西墙”,“空手套白狼”。也就是利用新投资人的钱来向老投资者支付利息和短期回报,以制造赚钱的假象进而骗取更多的投资)。

普通投资者可以通过调查P2P网贷平台的资质、调查P2P网贷平台出借资金的用途等方式,以及出借资金流转方式是否安全(如第三方支付平台的安全与合法与否)等,判断P2P网贷平台是否规范运作。

七、投资人参与了P2P网贷,发现被骗后该怎么办?

答:可立即向当地公安机关经侦部门报案。

八、对规范P2P网贷平台,公安机关有什么建议?

答:公安机关将和其他行政管理及金融监管部门一起继续关注P2P网贷行业,尽快形成相关行业规范,明确相关管理职责、种类、方式等界限,完善资金管理、准入等制度。公安机关将认真履行职责,坚决依法打击利用P2P网贷平台进行的犯罪活动,护投资人合法权益,维护金融安全。

来源:浙江在线
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网友评论
条评论
  • 阿笨猫奔放的外公
    17/12/27
    逼的我们家里老人出钱,老人家病倒了,我都有死的心了
    阿笨猫奔放的外公 17/12/27
    浙江温州新期待2300到手,七天利息700,我都还的利息高于本金一半多了,他们还威胁不放过我
  • 阿笨猫奔放的外公
    17/12/27
    浙江温州新期待2300到手,七天利息700,我都还的利息高于本金一半多了,他们还威胁不放过我
    普通用户 14/04/18
    我觉得公安部门在查处这些违规平台的同时,金融管理部门也应有一套网贷班子进入,以善后问题网贷平台以前的借出款,必经投资者利益也要保护。否则,倒下一个平台,便宜了此前在该平台的融资人,而受损的是出借人。
  • 普通用户
    14/04/18
    我觉得公安部门在查处这些违规平台的同时,金融管理部门也应有一套网贷班子进入,以善后问题网贷平台以前的借出款,必经投资者利益也要保护。否则,倒下一个平台,便宜了此前在该平台的融资人,而受损的是出借人。
  • zidane124
    14/04/18
    浙江已死,有事烧纸
  • ptczj
    14/04/18
    我觉得,只需对玩庞氏假标的严厉打击。对资金池(先融后贷)、自融这两种不必上纲上线,市场化嘛
  • lfscript
    14/04/17
    按这说法,浙江的平台就没有不违法的了
  • 心幡
    14/04/17
    觉得蛮好的,符合四个月前俺灌水期望的抽查之类,但是遇到问题平台也不要上纲上线,一棍子打死,对一般错误的对其进行警告勒令整改,继续监督重点照看,惩前毖后,治病救人,所有**部门,都应该为中国人新价值观第一条,让广大人民过富裕生活来服务。
  • 普通用户
    14/04/17
    浙江的P2P平台要小心了,严打啊
  • 普通用户
    14/04/17
    这家的P2P平台要小心了,严打啊
  • 普通用户
    14/04/17
    学习好多东西
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