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险资试水融资租赁 或打破银行系垄断格局

2012-10-14 11:54:33| 489人阅读| 0条评论
摘要

 

    历经两个月时间,中国平安(微博)(41.51,-0.13,-0.31%)保险进军融资租赁业终于吃了一颗定心丸。

  9月27日,由中国平安保险(集团)股份有限公司副总经理曹实凡出任法定代表人的平安国际融资租赁有限责任公司终于顺利获得营业执照,在上海注册,注册资本为3.15亿元。这也意味着从今年7月初就获得核准名称的“平安国际融资租赁有限公司”正式成立。

  10月5日,坊间又有消息称国内保险中介的龙头公司泛华保险也已经设立了融资租赁公司。除此之外,人保、太保也均传出有意进军融资租赁业。

  对此,中央财经大学金融学院教授郭田勇(微博)在接受记者采访时坦言,“这一方面说明如今融资租赁的发展空间吸引越来越多的资金涌入,另一方面也说明了保险公司对混业经营的冲动。”

  险资试水融资租赁

  除了平安保险,《华夏时报》记者注意到,在深圳市市场监督管理局的注册登记信息上,由泛华金融服务集团有限公司发起的泛华融资租赁(深圳)有限公司已在9月4日正式注册成立,注册资本1000万美元。经营范围主要为融资租赁业务、租赁业务,向国内外购买租赁财产,租赁财产的残值处理及维护以及租赁交易的咨询和担保。泛华金融服务集团的主要股东就是泛华保险服务集团及国泰财富基金。

  一位国内大型保险公司的管理人士则私下向记者透露,其实除了平安外,不少大型保险公司都希望能够进入融资租赁领域,“因为无论是长期的投资需求还是较为稳定的投资回报,融资租赁都与保险资金的投资需求非常吻合。”

  “如今平安保险的这个融资租赁牌照顺利拿到,恐怕很快就会有其他的公司跟进。”上述人士指出。

  相关的资料显示,在国外成熟融资租赁市场,保险系融资租赁公司市场份额往往都超过了银行系融资租赁公司,其最大的原因就是资金成本低。“不过,从目前看,险资进入融资租赁领域短期内并不会大批开放,所以格局暂时不会发生太大的变化。”上述人士表示。

  数据显示,银行系租赁公司今年上半年总资产规模相比2011年底的5267.78亿元净增1300亿余元,增速在25%左右。

  混业经营的冲动

  事实上,险资之所以纷纷对融资租赁抛出橄榄枝,一个重要的原因是,能够获得稳定的收益。

  记者注意到,目前中国融资租赁行业的渗透率为4%,距离发达国家动辄10%-35%的比例,还有相当大的发展空间,而融资租赁行业平均9%的净资产收益率,则要比险资大部分的投资渠道投资收益率要高。

  除此之外,目前国内的保险资金主要投资在银行存款、债券、股票、证券投资基金等流动资产中,不仅投资渠道相对较为单一,而且投资收益率偏低且稳定性差。倘若能够开拓融资租赁领域,则一方面增加了险资的投资渠道,提高收益,另一方面也为融资租赁行业注入了动力。

  日前,天津渤海租赁(5.93,-0.08,-1.33%)有限公司(下称“渤海租赁”)总裁王仁风透露,渤海租赁拟引入保险资金开展轻轨融资租赁项目。他称,尽管保险资金有种种限制政策,如投资融资租赁业就存在投资主体和投资比例的限制等,但引入保险资金作为租赁业的资金来源已是大势所趋。

  不少业内人士指出,险资投入融资租赁可以考虑三种方式:一是参与杠杆租赁的放贷,即由租赁公司自筹20%-40%的资金,以待购设备为抵押物,转让租金收取权为额外保证,从金融机构收取大部分贷款;二是设立单独的租赁部门进行融资租赁,直接招聘有关人才,独立进行投资业务,目前国外一些保险公司都采用了这种方式;三是设立独立的租赁公司,也就是平安保险的这种方式。

  而郭田勇看来,之所以平安保险能够顺利地获得融资租赁牌照,与其较为成熟的混业经营经验不无联系。目前,平安保险集团已有银行、保险、基金、证券、信托、期货几乎所有的金融牌照,如今加上国际金融租赁牌照和尚未获批的国内融资租赁牌照,可以说实现了全牌照,“取得这块牌照,无疑对平安的混业经营有重要的作用”。

  实际上,正是基于混业经营的考虑,“接下来,恐怕还会有更多的保险公司和商业银行进入这一领域”。郭田勇表示,因为融资租赁不仅对解决企业的资金需求有实际的帮助,而且巨大的发展空间还能够保证险资稳定的收益。

来源: 华夏时报

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