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浙江超10家P2P平台涉嫌非法集资 警方发布预警

来源:钱江晚报| 2014-12-08 11:52:04| 2494人阅读| 0条评论
摘要
今年上半年,浙江全省就有超过10家平台因涉嫌利用P2P网贷平台进行涉嫌非法集资犯罪活动,被公安机关立案侦查。为此,公安部门就此发布预警。

来自第三方平台网贷之家的数据显示,今年11月问题平台再次集中爆发,全国达到39家。浙江广东成为11月问题平台重灾区,分别达到11家和8家。

仅今年半年,浙江全省就有超过10家平台因涉嫌利用P2P网贷平台进行涉嫌非法集资犯罪活动,被公安机关立案侦查。为此,浙江省公安部门就此发布预警。

1、P2P网贷平台存在怎样的风?

答:从公安机关侦办的案件情况看,部分P2P网贷平台被利用为法集资工具,存在风险隐患。

(1)信息不对称。普通投资者对一些P2P网贷平台的资质不了解、对其出借的项目不了解、对规范的P2P网贷平台的运作模式和标准不了解,从而容易上当受骗。

(2)易引发非法集资犯罪。P2P网贷平台原本是网络借贷资金撮合的一个中介平台。但公安机关在办案中发现,有的P2P网贷平台非法募集资金,形成“资金池”(把资金汇集到一起,形成一个像蓄水池一样的储存资金的空间),再以高利转借给他人;有的P2P网贷平台虚构借款事由,将募集的资金用于自己的公司经营,达到“自我融资”的目的;有的P2P平台对于借款人借款用途疏于核查,造成大量虚假借款需求

2、目前发现的浙江省利用P2P网贷平台进行违法犯罪的作案手法和涉嫌罪名?

答:根据浙江省公安经侦部门在办案中掌握的情况,利用P2P网贷平台进行非法集资犯罪的手法基本上都是以开展P2P网络借贷为名,以高息为诱饵,对外发布含有虚假借款人和虚假借款用途等内容的贷款信息,向全国各地群众大量吸收资金。

通过P2P平台非法募集的资金,有的形成“资金池”,再以高利转借给他人;有的则将募集的资金用于自己的公司经营或个人消费及支付高息。从涉及罪名看,主要集中在非法吸收公众存款罪集资诈骗罪两个罪名。

【延伸阅读】

11月P2P问题平台39家 浙江、广东成重灾区

网贷之家研究院最新统计数据显示,今年11月,我国新上线的网贷平台有105家。截至2014年10月31日,目前全国正在运营的网贷平台共计达1540家,环比上月加4.48%。预计到今年底,网贷平台数量将达到1600家。数据同时显示,11月问题平台达39家,再创单月历史新高。>>>点击查看

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关键字: 非法集资
网友评论
条评论
  • lanlisheng
    14/12/09
    P2P平台非法募集的资金,有的形成“资金池”,再以高利转借给他人;有的则将募集的资金用于自己的公司经营或个人消费及支付高息。从涉及罪名看,主要集中在非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪两个罪名。
  • 金控网贷
    14/12/08
    密切关注
  • 民民贷-侠哥
    14/12/08
    P2P行业除了做好监管外,行业自律也是很重要的
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