x
网贷资讯
分享到
相关平台红包

监管层四次预警3M 参与传销属于违法行为

2016-01-28 09:45:50 来源:北京商报 作者:崔启斌 刘双霞
摘要:昨日,央行再次发布3M预警公告,明确指出3M不具备合法资质,运作模式具有非法集资、传销特征。

1月27日,央行再次发布《防范“MMM金融互助社区”风险 谨防利益受损》的公告,公告明确指出“MMM”及类似主体不具备合法资质。“MMM”及类似主体的运作模式具有非法集资传销特征。此类运作模式违背价值规律,投资风险巨大,资金运转不可长期维系,一旦资金链断裂,投资者将面临严重损失。按照有关规定,参与非法集资不受法律保护,风险自担,责任自负;参与传销属于违法行为,将依法承担相应责任。

据悉,这已经是银监会、央行第四次对该金融互助组织提出的风险预警。

去年5月传入中国,在不到一年的时间里,以高息和拉人头运作模式疯狂蔓延的MMM金融互助社区,其巨大的风险引起了监管层的注意。就在银监会、央行先后3次对金融互助组织提出风险预警后,1月27日,央行官网再次发出《防范“MMM金融互助社区”风险谨防利益受损》公告,对金融互助模式再次提出预警。央行的此次预警直指MMM金融互助,并明确定性MMM金融互助具有传销和非法集资性质。

MMM模式于去年进入中国,通过网站、博客、微信等平台公开宣传,宣称日收益1%、月收益30%、年收益23倍,短时间内俘获了大批投资者。MMM并没有任何实际产品,而是通过设立推荐奖、管理奖的方式发展下线,引入新投资者进入。其实,早在去年下半年,监管层就注意到了金融互助组织的问题,在多次警告后,去年12月初,MMM金融互助传出奖金冻结的消息,不少投资人质疑组织要崩盘,纷纷进行提现操作。不过最近这一社区又“活”了过来。

今年1月,MMM全球互助社区微信号发出《负面新闻后的重启真相》的公告,公告中提到“2016年1月MMM重启成功”、“正在拿出新系统的10%偿还旧马夫罗”。对此,中国人民大学法学院副院长杨东表示,现在境内外的一些组织利用互联网和金融进行非法集资,诈骗手段高明,具有隐蔽性和顽固性。监管层已经在采取行动了,只是情况比较复杂、影响较大,没有对外公布。

MMM金融互助屡禁不止的原因,中央财经大学法学院教授黄震分析道,监管层不仅要对原有的名称进行提示,而且对其各种变身都要有提示。现在区块链技术以及央行提出要研究推出数字货币,也给了骗子新的由头和概念来蛊惑投资者。

而在网贷之家首席分析师马骏看来,投资人的贪婪也是造成MMM金融互助屡禁不止的重要原因。马骏认为,参与其中的人,并不是不知道它是庞氏骗局,只是盲目自信地认为自己不会是最后一棒。监管层提醒多次,已经是非常有力的监管。任何投资都有风险,风险只能让投资人自己去买单,吸取教训。

央行的预警公告也提到,按照有关规定,参与非法集资不受法律保护,风险自担,责任自负;参与传销属于违法行为,将依法承担相应责任。MMM金融互助的风险真的只能由投资者买单吗?在MMM的一些微信公众号里,相关人员堂而皇之地表示,法无禁止即可为,并把监管层的不查处作为其合法的依据。事实上,监管困局在一定程度上“助长”了“MMM”。

除了预警,监管层对于类似的事件还可以有什么举措?黄震表示,监管层不仅是要进行风险提示,更重要的是采取行动,对于MMM社区或者其他打着区块链数字货币等概念进行诈骗的团伙,应该对其传播途径进行切断,并封锁传播终端。公安部门及信息安全部门应开展联动整治行动,利用大数据对资金的流动、流向进行监测,不能仅仅是对线上的网址ID等进行封锁,还应该在线下展开调查,对相关的涉案人员进行追查。

相关阅读:

日前,四部委公开点名“MMM金融互助社区”具有极大风险隐患,运作模式具有非法集资、传销特征。2015年12月初,3M所有奖金冻结,疑似崩盘。12月25日,3M又宣布重启。为何3M可以“死灰复燃”?

据3M宣传,“重启不是清零,不要理解错误了,是冻结,暂时不可以提现之前的马夫罗(MMM系统的货币语言)”,“新系统重新买入的马夫罗可以正常流通”,“新系统运转起来后,之前旧的马夫罗逐步解冻”。

对此,有人评论表示,狗眼已经亮瞎,第一次见到传销骗局崩盘还能重启再来的,不知哪个人才想出来的,受我一拜。

温馨提示:以上内容仅为信息传播之需要,不作为投资参考,网贷有风险,投资需谨慎!
网友评论:
还可以输入 500 发布成功

    还没有用户评论, 快来抢沙发!

    • 普戈 2016-01-28 20:04:48

      不听预警,亏了活该

    • zhcc7043 2016-01-28 15:23:31

      早就有了,去年这个时候进来的nmm98,那就是3m的变种。

    • liuxvsheng 2016-01-28 14:09:43

      光说不练假把式 预警有屁用 有点实际的 老百姓听了你们的搞互联网金融,结果被骗被坑损失惨重,人民还能投资什么,还能信谁?

    • 张害疯 2016-01-28 11:19:31

      只能说“不管就乱,一管就死”,总觉得昏招频出,又不敢承担到底。

    • 太子党 2016-01-28 10:20:33

      连出三次警告,却没力度去执行,让坏摊子波及范围更大,到了乱套出事了才出手想是证明部门如何高明如何让人民感觉伟大

    • a69975568 2016-01-28 10:10:01

      违法却什么都不去做?

    相关推荐:

    1/1