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2018年1282家P2P出问题 警方介入的不足两成

来源:网贷之家综合| 2019-02-14 13:30:32| 4747人阅读| 0条评论
摘要
2月14日,国家信息中心在其官网“信用中国”上发布2018年失信黑名单年度分析报告,其中部分内容提及“2018年P2P网贷行业问题平台”,并将善林金融涉嫌集资诈骗案作为典型案例进行了分析。报告称,根据对各地公安机关公开信息的不完全统计,2018年出现问题的P2P平台有1282家。

网贷之家综合 2月14日,国家信息中心在其官网“信用中国”上发布《2018年失信黑名单年度分析报告》,报告对2018年度失信黑名单总体情况进行了分析,并分析了重点领域失信特征,同时列举了失信重点聚焦及典型案例。(可点击【详情】查看报告全文内容)

值得注意的是,报告在第三部分“失信重点聚焦及典型案例”的第五点内容中,提及“2018年P2P网贷行业问题平台”,并将善林金融涉嫌集资诈骗案作为典型案例进行了分析。

报告显示,2018年,P2P网贷行业风险事件频发,上千家P2P平台“爆”,投资人损失惨重。根据对各地公安机关公开信息的不完全统计,2018年出现问题的P2P平台有1282家,主要集中在浙江上海广东北京等地区,其中浙江涉及问题平台数量最多,达287家,占总数的22.39%

报告指出,从平台产生问题的类型看,近50%的问题平台处于失联状态,14.51%的问题平台已进入警方调查程序,13.73%的问题平台出现提现困难的情况,另有11.86%的问题平台已暂停运营。

报告提及,随着问题平台数量剧增,警方介入调查的力度也不断加大。2018年,各地警方介入调查186家问题平台。

与问题平台总体地区分布情况一致,警方介入的问题平台同样集中在浙江、广东、上海、北京四地。从问题平台涉嫌犯罪类型来看,主要集中在涉嫌非法吸收公众存款,涉及138家,占总数的74.19%;其次是涉嫌非法集资,涉及37家,占总数的19.89%;此外,有10家问题平台涉嫌集资诈骗,占总数的5.38%,还有1家问题平台涉嫌合同诈骗。

报告称,P2P网贷平台是依于互联网而形成的一种新型金融服务模式,具有交易简单、快捷、门槛低的优势,近年来发展十分迅速。2018年,P2P网贷平台风险事件频发,大量平台集中暴雷,出现提现困难、平台失联、负责人跑路、终止运营等问题,其中诸多问题平台涉嫌构成非法吸收公众存款罪集资诈骗罪

在集资诈骗活动中,当事平台往往会假借P2P网贷之名,以正常的投资项目为幌子,实际上玩着借新还旧,击鼓传花式的庞氏骗局,以高收益,高返佣等为噱头进行宣传,吸引广大投资者的加入,聚集的资金被其任意挥霍、浪费、转移或者非法占有,其行为严重扰乱互联网金融市场秩序,挫伤市场信心,给投资者带来财产损失,严重扰乱金融秩序,造成恶劣社会影响。

报告以善林金融涉嫌集资诈骗案作为典型案例进行了分析。善林(上海)金融信息服务有限公司(简称“善林金融”),统一社会信用代码91310115086217015E,注册时间2013年12月14日,注册资本120000.00万元,法定代表人周伯云。

2018年9月20日,上海市公安局浦东分局将善林金融法定代表人等12人以涉嫌集资诈骗罪移送浦东新区人民检察院审查起诉。另有41名犯罪嫌疑人以涉嫌非法吸收公众存款罪移送检察机关审查起诉。

经上海市公安机关侦查,自2013年起,犯罪嫌疑人周伯云为解决其公司项目资金问题,注册组建善林金融,后陆续在全国29个省份设立1120家分公司及门店,通过广告宣传、电话推销、门店招揽等方式,以承诺还本和支付高额利息为饵,对外销售虚构的债权类理财产品,骗取投资人资金。2015年2月起,又先后设立“善林财富”“善林宝”“幸福钱庄”(后更名为“亿宝贷”)“广群金融”四家线上投资理财平台,同样以承诺还本和支付高额利息为饵,通过上述互联网平台销售虚构的理财产品,骗取投资人资金。

截至2018年4月9日案发,“善林金融”非法集资共计人民币736亿余元,绝大部分非法集资款被用于向前期投资人还本付息,以此制造公司投资盈利和经营状况良好的假象,部分非法集资款被挥霍于支付高额佣金、租赁豪华办公场地、广告宣传等高运营成本及个人挥霍,最终导致公司资金链断裂难以维系运作和兑付本息。案发时,未兑付本金共计213亿余元。案发后,警方已查封、冻结了相关银行账户、房产、汽车以及股权等财产,初步追缴现金15亿余元。

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