x

监管反洗钱重拳出击 这些平台都准备好了吗?

来源:经济观察网| 作者:万敏| 2019-05-16 14:41:06| 503人阅读| 0条评论
摘要
5月15日下午,记者接到了大约十年前开户、但从未进行任何交易的券商营业部工作人员回访电话,要求补充提供具体工作单位信息。

这或许不是巧合。

5月15日下午,记者接到了大约十年前开户、但从未进行任何交易的券商营业部工作人员回访电话,要求补充提供具体工作单位信息。

同一天,北京地区一家互联网“大厂”的金融业务部门召开了监管政策同步会,部署加强反洗钱工作。

多家互联网金融平台内部人士亦向经济观察网表示,已收到内部传达的关于加强反洗钱工作的相关通知。

“近期正在密切配合风控部门排查处理反洗钱案件。”一位直销银行的业务部门人士对记者表示。

5月15日,大部分时间都在推送对C端用户的营销内容的“度小满金融”(原百度金融)公众号,罕见的推送了一篇题为“央行营业管理部联合北京市部分司法、金融监管部门举办‘北京市反洗钱工作成果发布暨工作研讨会’”的文章。而据媒体报道,该研讨会于5月9日举行。

央行北京营管部上月曾在其官网披露,“2018年,北京辖区部分互联网金融平台风险水平明显上升,个别平台诱发了群体性事件,严重破坏了金融秩序,威胁社会稳定。”

上述互金平台内部人士表示,近期该机构将加强支付通道检测,交易风控策略收紧,同时止付人数也会增加。但总体来看,对前台业务量影响不大,主要压力将集中在风控部门。

反洗钱工作一直是金融监管的重头内容,但互金行业在业务开展初期并未实现真正有效的反洗钱工作机制。2018年9月,中国人民银行、银保监会、证监会联合发布《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法(试行)》,按照《办法》要求,中国人民银行设立互联网金融反洗钱和反恐怖融资网络监测平台(以下简称网络监测平台),使用网络监测平台完善线上反洗钱监管机制、加强信息共享。

央行北京营管部称,已启动反洗钱调查机制,依反洗钱监测分析中心的金融情报网络,对高风险平台资金来龙去脉进行追踪,摸排平台核心控制成员,共计分析2,755个账户情况,梳理2,502,310条交易记录,涉及本币交易金额12,842.01亿元,外币交易金额290,430.37万美元,为高风险平台后续处置提供有效支持。

但反洗钱工作对机构的人力、技术和资金投入要求较高,互金平台的反洗钱工作能否达到与业务发展速度相匹配的效率,有待验证。

(网络搜索截图:反洗钱工作招聘信息实时搜索结果)

不仅是互金,包括银行在内的传统金融机构今年以来也加强了对“反洗钱”工作的投入,年初以来,已有多家银行陆续公告称将开展客户个人信息核实工作,力度空前。此次核实信息包括姓名、性别、国籍、职业、联系电话、联系地址(家庭地址或工作地址)、身份证件类型及号码、证件有效期限。

一位股份行人士对记者透露,内部对核查账户工作极为重视,目的与“反洗钱”直接相关。

温馨提示:以上内容仅为信息传播之需要,不作为投资参考,网贷有风险,投资需谨慎!
关键字: 金融 反洗钱
网友评论
条评论
推荐阅读
  • 热 点
  • 网贷行业
  • 网贷政策
  • 平台动态
  • 网贷研究
  • 互联网理财
  • 互联网金融
                1/1
                相关推荐:
                普惠金融中反洗钱 互联网金融反洗钱 互联网金融 反洗钱 互联网金融与反洗钱 互联网金融和反洗钱 互联网金融反洗钱调研 互联网金融反洗钱监管 互联网金融反洗钱案列 互联网金融从业机构反洗钱 保险公司金融机构反洗钱年度报告 保险业金融机构应当建立反洗钱内部监督检查组织架构 金融期权是什么,金融期权的种类,金融期权与金融期货的区别 蚂蚁金服、百度金融、京东金融为何“去金融化” 普惠金融 科技金融 民主金融 互联网金融直接金融间接金融 金融科技 科技金融 互联网金融 互联网金融直接金融间接金融机构 普惠金融 传统金融 互联网金融的关系 互联网金融进化 金融科技向左 产业金融向右 融金所融金计划可以使用红包和融金卡吗?