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长沙银行起诉渤海信托违约 索要3.09亿信托受益权转让款

来源:每日经济新闻| 2019-05-27 08:45:02| 492人阅读| 0条评论
摘要
公告显示,渤海信托本应于2019年3月11日向长沙银行足额支付信托受益权转让价款约3.09亿元,却未能按时支付。于是,长沙银行将渤海信托告上了法庭,索要这笔转让款及近千万违约金,并表示已于5月22日收到来自海南省第一中级人民法院的案件受理通知书。

5月23日,长沙银行(601577,SH)发布一则关于诉讼事项的公告。公告中称,渤海国际信托股份有限公司(以下简称渤海信托)未能按照合同约定向该行支付信托受益权转让价款,持续违约。

公告显示,渤海信本应于2019年3月11日向长沙银行足额支付信托受益权转让价款约3.09亿元,却未能按时支付。于是,长沙银行将渤海信托告上了法庭,索要这笔转让款及近千万违约金,并表示已于5月22日收到来自海南省第一中级人民法院的案件受理通知书。

公开数据显示,2018年以前,长沙银行曾一度加大对信托计划的配置规模,渤海信托的业务也在2017年出现了高速增长。渤海信托究竟为何没有向长沙银行及时支付这笔转让价款?对于这一问题,《每日经济新闻(博客,微博)》记者于5月24日多次拨打渤海信托官网公布的公开电话,但截至发稿,仍未能接通。不过,有业内人士对记者分析称,以前市场也出现过信托受益权转让未能履行合同的情况,其中大多与融资方资金流动性问题有关。

起诉渤海信托持续违约

长沙银行公告显示,2019年5月22日,该行收到海南省第一中级人民法院的案件受理通知书,案由为合同纠纷。在该起案件中,原告为长沙银行,被告则是渤海信托,涉案金额为3.09亿元信托受益权转让价款、972.63万元违约金以及诉讼费。

据公告披露,长沙银行与渤海信托签订了编号为bitc2017(or)-1785号的《信托受益权转让合同》。合同约定,渤海信托应受让长沙银行的信托受益权,并于2019年3月11日向该行足额支付信托受益权转让价款。

但长沙银行却未如约拿到这笔钱。长沙银行表示,2019年3月11日,渤海信托未能按照合同约定履行支付转让价款的义务,已经构成违约。

“因被告持续违约,本行于2019年5月15日向海南省第一中级人民法院起诉被告,并于2019年5月22日收到了案件受理通知书。”长沙银行称,截至2019年3月11日,渤海信托应支付的转让价款为3.09亿元;截至2019年5月13日,违约金共计972.63万元。长沙银行请求法院判令渤海信托支付上述款项,并承担本案的诉讼费用。

公告还披露,对于转让价款,暂计算至2019年3月11日,最终转让价款依据转让合同的约定计算,即转让价款=初始信托本金+信托本金余额×6.5%×长沙银行实际持有信托受益权天数÷360-长沙银行已获分配的信托利益。违约金则自2019年3月11日起暂计算至2019年5月13日,此后的违约金每日按照应付未付转让价款总额的0.05%计算至全部转让价款付清之日止。

据悉,本次诉讼尚未开庭审理,长沙银行称将根据案件审理情况依法履行信息披露义务。

长沙银行曾加大信托配置

记者注意到,长沙银行提及的《信托受益权转让合同》编号中带有“2017”的字样。而在2017年,长沙银行信托计划账面价值一年间增长了约283亿元。

长沙银行是湖南省首家A股上市银行,2018年9月完成首次公开发行。记者注意到,在其招股书中,长沙银行曾披露,该行的投资业务投资对象主要包括债券理财产品资产管理计划信托收益权等。

2015年~2017年,为进一步稳固和扩大收入来源,该行加大了理财产品、信托计划和资管计划的配置规模,同业业务快速发展,应收款项类投资迅速增长。

数据显示,截至2016年底,长沙银行应收款项类投资净额为1272.07亿元。2017年底进一步攀升至1342.14亿元,增幅为5.51%。其中,信托计划的账面价值在2016年末为267.03亿元,在应收款项类投资净额中的约占21%,而到了2017年末,信托计划的账面价值达到550.27亿元,在应收款项类投资净额中的占比提升约20个百分点,达到41%。

长沙银行在招股书中表示,对于信托计划的投资,该行主要投资于信托公司设立单一资金信托集合资金信托以及财产权信托,其中通过单一资金信托向该行授信客户发放信托贷款信托公司履行事务管理,通过集合资金信托计划投资信托公司主动管理金融资产,包括信托贷款、债券、银行存款等。

据披露,截至2018年3月31日,长沙银行以自有资金投资的信托投资计划及其受益权余额为517.80亿元,其中投向以信托计划作为特定目的载体的资产证券化产品占比49.62%,投向地方政府融资平台占比7.40%,投向房地产行业占比3.01%,其他投向占比39.97%。

但随着宏观经济“去杠杆”稳步推进,2018年末,长沙银行应收款项类投资净额已降至1131.94亿元,较2017年末下降了15.66%。其中信托计划账面价值下降至418.52亿元,与2017年末相比,降幅达24%。

去年信托资管规模下滑

2017年,也恰是渤海信托业务突进之年。

资料显示,渤海信托成立于1983年,是目前河北省唯一一家经营信托业务的非银行金融机构。2016年,渤海信托营业收入、净利润双双实现两位数增长,其中营业收入12.52亿元,同比增长17.05%;净利润6.74亿元,同比增长22.72%。

2017年,渤海信托增资56亿元,净资产超过百亿,并在当年落地了公司首单标准资产证券化业务,还操作了公司成立以来最大的单笔信托业务――规模130亿元的博融2号项目,并以此为基础陆续开展了多个类ABS业务。

也正是在这一年,渤海信托的营收及净利不但再度实现双增,而且增幅明显扩大:全年完成营收21.36亿元,同比增长70.54%;实现净利润12.64亿元,同比增长87.45%。截至2017年末,渤海信托的信托资产管理规模实现了翻番增长,达到7549.75亿元,增幅为117.96%,被该公司视为“新突破”。

但是,到了2018年,随着信托行业监管力度加强,与许多信托公司一样,渤海信托也出现了规模收缩,信托资产管理规模在2018年末降至6203.32亿元,同比减少逾1346亿元,降幅为17.83%。与此同时,营收净利双双下滑,其中营业收入为19.85亿元,同比下降7%;净利润为10.17亿元,同比下降19.55%。

值得一提的是,渤海信托在2018年年报中阐述市场不利因素时曾提到,实体经济持续承压,各类项目风险频发,信用违约风险上升,信托业在客户资源、业务模式、风险防控等方面面临巨大挑战。

而此次与长沙银行出现合同纠纷,渤海信托不但被指持续违约,甚至被告上法庭,这究竟是因何原因?对此,长沙银行在公告中未作更多披露。为求解这一问题,5月24日,记者多次拨打渤海信托官网公布的公开电话,但截至发稿,电话仍未能接通。

不过,有业内人士对记者分析称,以前市场也出现过信托受益权转让未能履行合同的情况,其中大多与融资方资金流动性问题有关,至于信托公司该如何承担责任,要视具体合同约定来判断。

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关键字: 长沙银行 渤海信托
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