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安信信托回复上交所:逾期项目共25个超117亿

来源:澎湃新闻| 2019-06-10 09:56:08| 791人阅读| 0条评论
摘要
在回复中,安信信托(600816.SH)详细解答了关于公司业绩、项目兑付情况、贷款发放情况、资产减值、高管薪酬及会计差错等方面问题。

6月7日,安信信托15页公告回复上交所“九问”。

在回复中,安信信托(600816.SH)详细解答了关于公司业绩、项目兑付情况、贷款发放情况、资产减值、高管薪酬及会计差错等方面问题。

安信信托表示,截至5月20日,该公司到期未能如期兑付的信托项目共计25个,共涉及金额117.6亿元。不过,安信信托强调,该公司在设立每个信托计划产品时,均会要求债务人提供较强的担保措施,以保证在债务人违约的情况下,仍有可能执行到相应财产。数据显示,在上述项目中,主动管理类项目抵质押担保的比例为100%,没有导致信托财产受损的终极风险

业绩下滑:内外部多重因素影响

作为2017年信托业务收入行业第一、净利润行业第二的头部信托公司,安信信托在2018年遭遇业绩的大幅下滑,也因此引发监管及公众关注。

安信信托表示,资本市场的波动导致公司持有的部分金融资产受到损失,和手续费及佣金净收入大幅下降,是业绩下滑的主要原因。

另一方面,在行业政策调整及市场因素影响下,2018年信托行业业绩出现了2016年后的又一次回调。而安信信托的信托业务交易对手以中、小企业及实体经济为主,占公司信托业务客户总数的52%,受宏观经济调控影响,部分企业融资能力受限,因此未能足额支付公司信托报酬,导致公司年度手续费及佣金收入下降。

针对较受关注的“2018年四季度手续费及收入为负数”的主要原因,安信信托表示,系受外部环境和监管政策调整的影响,部分信托报酬未能如期收回所致。其回复称,公司对信托业务收入的确认与计量始终遵循一贯性原则,通常在四季度对前期未受到的信托报酬中回收可能性较小的部分予以调整。

2018年,由于中小企业受宏观经济下行和监管政策调整的影响较大,部分企业融资能力受限,出现没有按合同约定支付信托报酬的情况,带来了往年未曾出现过的大额回冲现象。因此,公司结合会计师事务所的判断及公司实际情况,对当季度部分手续费及佣金收入不再确认,同时对前期已经确认的部分手续费及佣金收入进行了调整。

资产减值损失21.5亿 印纪传媒占比50%

2018年年报中,安信信托发生资产减值损失21.56亿元,交易所要求披露分项列示报告期内计提资产减值准备的具体资产项目,并说明计提减值准备的原因等问题。

安信信托最新披露,“印纪传媒”计提减值准备10.55亿元,系公司2018年2月通过协议方式受让印纪传媒股份1.07亿股,受让价格为12.75元/股。但截至去年9月28日印纪传媒收盘价为3.46,预期这种下降趋势属于非暂时性的,可以认定该项金融资产确认减值损失。

此外,安信信托还涉及“中弘卓业集团有限公司”贷款计提减值准备5.5亿元。由于中弘股份已于去年底退市,但上述债权在2018年12月31日到期,判断中弘卓业集团有限公司短期内没有还款能力,并已将该笔贷款五级分类归类为“损失类”。

最新回应年报10亿元会计差错

安信信托公布2018年报后,不及一周内发布公告称:公司经自查发现,由于工作疏忽公司2018年度财务报表的有关账务处理存在会计差错,导致2018年度营业收入存在差错。

上交所在问询函中强调,“你公司应当充分核查出现重大会计差错的内部原因,完善内控机制,依法依规进行会计差错更正并履行信息披露义务,切实采取有效措施防范再次发生类似事件”。

安信信托回应称,公司将加强董事会审计委员会对审计工作的领导,强化内控管理和会计核算管理。本次会计差错更正能够更加准确的反映公司2018年度的实际经营成果,不影响公司2018年度合并净利润、合并总资产、合并净资产

到期未能如期兑付的信托项目共计25个

针对问询函中关于公司信托项目兑付问题的问询,安信信托公布的数据显示,截至5月20日,本公司到期未能如期兑付的信托项目共计25个,共涉及金额117.6亿元,其中单一资金信托计划13个,涉及金额59.42亿元;集合资金信托计划12个,涉及金额58.17亿元。上述信托计划委托人主要是有风险识别能力的专业投资者

从时间上看,上述到期未能如期兑付的信托项目中,2018年上半年到期未能如期兑付的金额约为0.62亿元,2018年下半年到期未能如期兑付的金额约为48.12亿元,2019年截至5月20日到期未能如期兑付的金额为68.86亿元。

安信信托表示,公司在设立每个信托计划产品时,均会要求债务人提供较强的担保措施,以保证在债务人违约的情况下,仍有可能执行到相应财产。数据显示,在上述项目中,主动管理类项目抵质押担保的比例为100%,没有导致信托财产受损的终极风险。前述兑付问题主要因宏观经济形势及市场变化等突发性原因,导致部分项目出现了短期流动性困难。

高管薪酬上浮系递延发放所致

2018年,在安信信托业绩下滑的情况下,公司高管的薪酬总额却不降反升。安信信托表示,公司董监高等高级管理人员的薪酬均根据股东大会相关议案确定标准,并通过董事会薪酬与考核委员会的绩效考核,按照《安信信托股份有限公司高级管理层绩效考核管理办法》执行绩效奖金分配,同时根据《安信信托股份有限公司恢复与处置计划》执行相关激励性薪酬延付的规定。

因此,公司年报披露的董事、监事和高级管理人员报告期内从公司获得的报酬总额,等于当年度固定薪酬、上年度绩效薪酬及过往年度绩效奖金递延发放部分。2018年年报披露的薪酬,事实上包含了2018年度的固定薪酬、2017年度的绩效薪酬及以往年度的递延绩效奖金。安信信托表示,2018年度的绩效薪酬将在2019年度年报披露中反映。

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