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百乘金科特大套路案:主要犯罪嫌疑人被逮捕

来源:新流财经| 2019-09-12 16:44:44| 1590人阅读| 0条评论
摘要
据焦作警方通报,2017年9月以来,主要犯罪嫌疑人贾某、肖某、刘某等人以非法占有为目的,依托北京百乘金蛋科技有限公司及其多家子公司从事“套路贷”犯罪活动,近日,贾某等已被依法逮捕。

今日,据焦作警方通报,2017年9月以来,主要犯罪嫌疑人贾某、肖某、刘某等人以非法占有为目的,依北京百乘金蛋科技有限公司及其多家子公司从事“套路贷”犯罪活动,近日,贾某等已被依法逮捕。

该公司通过自主研发的“玉米花”、“蛋花花”等多个APP网络放贷平台,以“无抵押、放款快、低利息”等虚假广告宣传为诱饵,诱骗借款人签订借款合同,随意强行扣除高额“砍头息”、“手续费”、“管理费”等各类费用。

当借款人逾期不能还款时,采取对被害人及亲友电话、短信骚扰轰炸,群发P图照、灵堂照等软暴力手段非法催收。多数受害人陷入“套路贷”陷阱后,个人学习、生活、工作、家庭均受到重大影响。目前,该案正在进一步侦办中。

时至今日,百乘金科一事已经尘埃落定,被定性为特大“套路贷”案件。

今年4月前后,百乘金科还在招聘海外信贷负责人,负责在印尼的信贷业务规划、团队的梯队建设,搭建和拓展印尼市场信贷业务渠道和商务合作,月薪50K-75K。

可以看出,这家公司,本来还有计划在印尼开展信贷业务。

公开资料显示,百乘金科旗下拥有房互网、金蛋理财、趣花钱、百乘财富、魔方百乘、蛋挞等品牌,涉足房屋金融财富管理消费信贷金融科技风险投资、普惠服务工具等业务版块。

此前百乘金科的官网显示,百乘金科累计服务的金融总额1000亿以上,累计为超过20000家小微企业提供金融贷款服务和撮合服务;同时也为传统金融机构输出科技风控以及技术服务,累计合作的金融机构达到100家以上。

现金分期日放款1500万~2000万

在消费信贷业务中,百乘金科早就有所涉及,起初推广的贷款产品为金蛋分期。

公开资料显示,2017年金蛋分期改名为蛋花花,315晚会中曝光的714高炮名单中,蛋花花就是其中之一。

据了解,蛋花花今年4月就处于停量状态。现金分期方面,百乘金科如今主要通过趣花钱来推广,新流财经下载趣花钱APP体验发现,其可借金额高达20万,无抵押无担保。

此前据百乘金科内部人士透露,趣花钱体量并不如意,“趣花钱资产质量一般,体量不大,但一直在做,以后会往合规方向发展,打算做大这部分资产。”百乘金科某员工表示。

除趣花钱之外,百乘金科还在推广一款现金贷产品,据客服人员介绍,此款产品期限为21天、28天、30天,可分3期、4期还款。

此款产品件均1500-2000元,日利率为0.098%,综合年化并未超过36%。不过据客服人员介绍称,放款前会按放款金额的25%收取保单费,其实也就类似变相的“砍头息”。

今年4月左右,日放款额为1500万-2000万左右。而315之前,平均日放款额达4000万左右,可见其短期现金分期产品体量较大。

据了解,其产品团队为金蛋分期原班人马,人员在300人左右,获客方面主要是通过在其他流量平台买量来获取用户。

资金对接方面,在不断对接小型P2P资金,但最近受P2P行业影响,资金对接好像并不顺利。

从金蛋分期到蛋花花,再到趣花钱,以及到现金贷,百乘金科在消费信贷方面一直未停步。

趣店联合创始人孵化的网贷平台

除了消费信贷,百乘金科还拥有体量较大的网贷平台金蛋理财

公开资料显示,金蛋理财APP于2015年1月上线,运营主体为北京钱得乐科技有限公司,同年,成功在新三板挂牌,当年成交额就突破100亿元。

官网显示,截至目前,其累计成交额为476.61亿元,累计借贷金额为456.65亿元。

值得注意的是,金蛋理财是趣店联合创始人邓巍单独孵化的。趣店前身为趣分期,据公开报道,金蛋理财最初作为趣分期内部创业的项目推出,早期金蛋理财的债权早期全部来自于趣分期。

公开资料显示,邓巍在创办金蛋理财前,曾任新浪集团业务发展部、品牌部总监、新浪育儿商城总经理,后创办了2个互联网产品公司,互联网运营经验较为丰富。

一业内人士表示,自2018年P2P暴潮以来,金蛋理财受一定影响,目前很少对接外部资产。

房抵贷市场大玩家

除了金蛋分期、金蛋理财以外,百乘金科旗下房互网是房抵贷领域大玩家。

房互网创立于2015年9月。

截至2017年底,房互网累计协助用户成功融资超200亿元,业务覆盖北京、上海、广州、南京、武汉、苏州、成都、天津等城市;累计服务中小微企业主超万人,合作经纪人超过五万,合作金融机构超过30家。

官网显示,房互网网站由哈尔滨市红事会小额贷款有限公司运营。截止目前,房互网累计放款金额超269亿元。

资金来源方面,除自家网贷平台金蛋理财为其输液外,房互网还合作多家银行,如华夏银行兴业银行、工商银行等。

据了解,房互网业务主要在一二线城市布局,随着房抵贷玩家的增多,竞争愈演愈烈。

可以了解到的是,年前房互网房抵贷业务已经撤出深圳地区,武汉地区也在相应减弱。一业内人士透露,2018年房互网在武汉地区布局房抵一抵业务,月放款额大概在2000万元左右,一线城市月放款额大概在4000万元左右。

抵押贷款外,房互网旗下还有多款信用贷款,包括对缴纳社保或者公积金的人群提供的工薪贷、对有微粒贷、借呗、商业保险客户提供的放大贷、对有车客户提供的车易贷等。

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  • 平台背景:民营系
  • 上线时间:2015-01-19
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