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北京市网贷备案有最新进展 总量或不超过170家

2018-03-23 08:16:56 来源:网贷之家 作者:舒乙 牧晨
摘要:中国政府采购网发布了一条《北京市金融工作局2018年互联网金融风险管理经费政府采购项目竞争性磋商公告》。公告中包含采购的相关费用及《北京市金融工作局2018年互联网金融风险管理经费项目采购需求》。北京市金融工作局拟聘请10家律师事务所参与约170家互联网金融机构现场验收工作,拟聘请10家会计事务所参与约160家互联网金融机构现场验收工作,为P2P整改合规情况出具专业意见。

网贷之家 3月22日,中国政府采购网发布了一条《北京市金融工作局2018年互联网金融风险管理经费政府采购项目竞争性磋商公告》(下称“公告”)。公告中包含采购的相关费用及《北京市金融工作局2018年互联网金融风险管理经费项目采购需求》(下称“采购需求文件”)。

采购需求文件中提到,考虑到北京市互联网金融从业机构的数量和互联网金融业务的专业性、复杂性,为务实互联网金融风险专项整治前期的工作成果,确保后续工作能够及时有序、保质保量地开展,北京市金融工作局拟聘请10家律师事务所参与约170家互联网金融机构现场验收工作,拟聘请10家会计事务所参与约160家互联网金融机构现场验收工作,P2P整改合规情况出具专业意见。而据网贷之家统计显示,注册地为北京市的网贷平台共有755家。截止2018年2月28日,运营平台为372家,当月停业问题平台8家。这可能意味着正常运营平台中有至少超过一半的网贷平台的整改进度并不理想,未能纳入验收名单,或者已经迁出了北京市。

另外值得一提的,采购需求文件中强调,律师事务所验收一家互联网金融机构专项法律服务费用最高限价为14100元,会计事务所验收一家互联网金融机构专项会计服务费用最高限价为34778元。付款方式为拟以合同签订后支付项目费用百分之三十,工作完成后支付项目费用百分之七十。这就意味着北京地区不再有花天价“购买”法律意见书和专项审计报告的乱象出现。

采购需求文件中指出,“北京市金融工作局拟聘请10家律师事务所、10家会计师事务所参与现场验收工作,充分发挥律师事务所、会计师事务所在合同资金等合规审查方面的专业优势,为P2P整改合规情况出具专业意见”。对此,有业内人士对网贷之家表示,这指的是政府采购律师事务所、会计师事务所,用来给金融局备案出具意见。

一位律师也表示,流程大概是:“平台先是自己提交材料(合规报告和审计报告),政府采购的律所、会计师事务所在最后的验收阶段对这些材料进行审查,给出验收意见。可能是多家律所、会计师事务所一起审查一家平台所提交的材料,审查其真实性,找茬(挑出毛病),就像十个评委老师共同审阅一份考卷,进行打分。

事实上,此前北京的各家平台已经聘请律师事务所、会计师事务所来做尽调、出具合规报告和审计报告。“因为并没有很明确的标准和内容,出具的合规报告和审计报告也有所差别。例如北京某平台,至今仍有活期产品,但他们自己请的律所,给出了合规报告。”上述人士称。

值得一提的是,网贷之家从知情人士处获悉,春节前后,北京金融局已经请律师事务所、会计师事务所对少部分平台做了尽调。据透露,尽调非常细致,包括平台的所有负面、涉及的相关业务、平台的产品和资产、风控以及各部门高管的调查,都查得非常细,尽调资料特别也非常多。

也就是说,平台自己找律所、会计师事务所出具的合规报告、审计报告,最后是要经过金融局这一关审查的。

此外,业内人士也对采购需求文件中提到的“律师事务所验收一家互联网金融机构专项法律服务费用最高限价为14100元,会计事务所验收一家互联网金融机构专项会计服务费用最高限价为34778元”表示担忧:这么低的价格,律所、会计师事务所会愿意冒着声誉风险给P2P平台背书吗?网贷之家在与几位律师的沟通中发现,他们也纷纷强调声誉风险,特别是知名律所对此事更为谨慎。

采购需求文件具体提到,P2P网贷机构验收工作所需提供具体法律意见、审计意见需分别包括9项内容和7项内容。其中两者的第四项内容均指出,需对P2P网贷机构是否存在自身或变相为自身融资;直接或间接接受、归集出借人的资金;直接或变相向出借人提供担保或承诺保本保息,自行或委、授权第三方在互联网、固定电话、移动电话等电子渠道以外的物理场所进行宣传或推介融资项目,大规模线下营销;违法发放贷款;将融资项目期限进行拆分,自行发售理财等金融产品募集资金,代销银行理财、券商资管、基金保险信托产品等金融产品;自然人借贷余额上限超过人民币20万元、法人或其他组织借贷余额上限超过人民币100万元等多个细节逐一进行分析并出具检查意见。

而对于出具检查意见的法律机构资格,采购需求文件指出:

1、律师事务所应安排不少于5人全程参与验收工作,验收一家P2P网贷机构时,合伙人不少于1人,专业律师不少于1人,律师助理不少于1人;

2、参与验收人员须在互联网金融风险专项整治、现场检查、风险排查、金融监管等方面富有法律服务经验并具备该领域突出业绩;

3、服务期限自签订协议时起至2018年12月30日止。服务律师须7×24小时电话及邮件响应法律服务需求等。

对于出具审计意见的会计机构资格,采购需求文件指出

1、会计师事务所应安排不少于10人全程参与验收工作,验收一家P2P网贷机构时,主任会计师1人,注册会计师不少于1人,部门经理不少于1人,助理不少于3人;

2、参与验收人员须在互联网金融风险专项整治、现场检查、风险排查、金融监管等方面富有审计服务经验并具备该领域突出业绩;

3、服务期限自签订协议时起至2018年12月30日止。服务律师须7×24小时电话及邮件响应审计服务需求等。

值得注意的是,该服务期限自签订协议时起至2018年12月30日止。这很可能意味着北京互金专项整治验收和P2P网络借贷信息中介机构备案验收延期到年底。

对于以上文件,北京金融局相关人士回应称,原则仍然是“合规一家,备案一家”,未来的平台验收工作将以区金融办为主体,北京地区目前还没有启动验收备案工作。

附公告和采购需求文件全文:


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    • 俞子牙豪放不羁的三婆 2018-03-31 07:11:40

      回复木木森: 今天有个朋友还炫耀,有人投了 500多万在金信网,本身就违规,还炫耀。真替他们担心,还不敢说!

    • 白素贞寂寞的姑丈 2018-03-26 09:51:16

      合规一家,备案一家

    • 自由自在理财 2018-03-26 07:08:40

      学习!!

    • 王二麻子有风度的大爷 2018-03-25 22:55:51

      浙江省备案最迟截至时间是几月A

    • 王二麻子有风度的大爷 2018-03-25 22:54:29

      回复王二麻子有风度的大爷: 中普不是通过备案了吗

    • 王二麻子有风度的大爷 2018-03-25 22:53:58

      回复灰姑娘宽容的三姑婆: 中普怎么了兄弟

    • 猪猪侠奥特曼打小怪兽 2018-03-25 21:52:18

      备案要等到今年年底么?

    • 暖羊羊好吃懒做的表哥 2018-03-25 14:29:20

      回复张横冲动的堂妹夫: 是的,同意你的观点

    • 余沧海好吃懒做的堂姐夫 2018-03-25 10:37:12

      备案的条例制定的真不合理,也不知谁定的,不管定什么样的条例都要执行?合理吗?公平吗?有可操作性吗?能控制风险吗?能促进互金行业健康良性发展吗?XX是谁的利益代言人?是监管的什么?

    • 张横冲动的堂妹夫 2018-03-25 08:36:16

      没有业务,什么都合格,所以备案通过,这样的备案有意义吗

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