x
网贷资讯
分享到
相关平台红包

西湖区P2P平台开始预验收审核 涉及66项内容

2018-06-25 14:02:48 来源:网贷之家
摘要:网贷之家获得一份名为《西湖区网贷机构预验收审核表》(下称“审核表”)。该表提及网贷机构预验违反《办法》十三项禁令情形,细分66条内容。

网贷之家近日,网贷之家获得一份名为《西湖区网贷机构预验收审核表》(下称“审核表”)。该表提及网贷机构预验违反《办法》十三项禁令情形,细分66条内容。

值得注意的是,审核表中提到以下行为属违规:

一、为自身或变相为自身融资

二、直接或间接接受、归集出借人的资金:在没有具体项目的情况下先行归集出借人资金、将平台募集资金转入平台自有资金账户、通过股东、法定代表人、实际控制人、董事、监事、高管、公司员工及其近亲属以及其他第三方等银行账户接受、归集出借人的资金、平台挪用客户资金;

三、直接或间接向出借人承诺保本保息;

四、自行或委、授权第三方在互联网、固定电话、移动电话等电子渠道以外的物理场所进行宣传或推介融资项目,大规模线下营销;

五、违规发放贷款:平台运营企业直接发放贷款(表现形式包括平台先为借款人发放贷款、后向出借人募集资金等)、通过股东、法定代表人、实际控制人、董事、监事、高管、

公司员工及其近亲属等发放贷款,之后将债权通过平台或关联平台转让、通过先有资金再找资产形式发放贷款等;

六、将融资项目的期限进行拆分:借款人借款期限被拆分成多个短期(或多个短期配成长期),借款人借款期限和投资人投资期限不匹配、不对应、向出借人提供各类活期产品,或承诺、宣传出借资金可以随时提取等;

七、自行发售理财金融产品募集资金,代销银行理财、券商资管、基金保险信托产品等金融产品;

八、开展类资产证券化业务或实现以打包资产、证券化资产、信托资产基金份额等形式的债权转让行为;

九、除法律法规和网络借贷有关监管规定允许:金融产品、服务等与平台撮合借贷产品捆绑销售;

十、虚构、夸大融资项目的真实性、收益前景,隐瞒融资项目的瑕疵及风险,以歧义性语言或其他欺骗性手段等进行虚假片面宣传或促销等,捏造、散布虚假信息或不完整信息损害他人商业信誉,误导出借人或借款人;

十一、向借款用途为投资股票场外配资期货合约、结构化产品及其他衍生品等高风险的融资提供信息中介服务;

十二、存在从事股权众筹等业务。

温馨提示:以上内容仅为信息传播之需要,不作为投资参考,网贷有风险,投资需谨慎!
网友评论:
还可以输入 500 发布成功

    还没有用户评论, 快来抢沙发!

    • 刘瑛姑可爱的姑婆 2018-06-28 09:42:26

      合规验收要延期,可能是为全国统一,地主验收可能不算数

    • 张大壮 2018-06-26 09:59:04

      真按照这个要求来的话,一个也过不了备案···

    • 我舅舅他妹妹孩子的妹妹 2018-06-26 08:23:08

      回复孙权热情的奶奶: 城城理财那是在滨江区

    • 孙权热情的奶奶 2018-06-26 06:52:38

      城城理财被西湖的水淹死了

    • 孙权热情的奶奶 2018-06-26 06:51:36

      西湖出事太多了,撤吧

    • 孙权热情的奶奶 2018-06-26 06:50:34

      杭州西湖警察最***,见好处如苍蝇,出事了撇的一干二净,城城理财就是例子,西湖的水很深,还是撤吧

    • 曹操纯洁的姨婆 2018-06-26 05:26:58

      对,规定多没用,关键在于落实执行及监管

    • 快羊羊老实巴交的姑婆 2018-06-25 23:06:10

      财路通怎么不兑付

    • 无聊的海大鱼 2018-06-25 20:55:08

      等于零,中国是执行的问题。

    • 半吊子投资人 2018-06-25 17:47:55

      有就来真的,不要搞个预啊。

    相关推荐:

    1/1