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P2P非法集资 名义法定代表人有罪吗?

2017-02-04 10:45:53
摘要
频频暴雷的P2P们,不仅让投资人坐立难安,平台员工也是如履薄冰,除了担心合法工资无法发放,更要担心被非法集资牵连,不仅搭上合法收入,稍有不慎,还要承担刑事法律风险。

P2P非法集资名义法定代表人有罪吗?

频频暴P2P们,不仅让投资人坐立难安,平台员工也是如履薄冰,除了担心合法工资无法发放,更要担心被非法集资牵连,不仅搭上合法收入,稍有不慎,还要承担刑事法律风险。

在非法集资案件中,有一类人,他们虽然是公司的法定代表人,但却对公司的经营或项目的运营没有决策权和实际控制权,有的甚至对公司或实际控制人的犯罪情况一概不知,只是挂名的法定代表人,他们会不会因为“名义法定代表人”的身份承担非法集资的法律后果?笔者将在本文中结合实务经验及案例重点分析上述问题。

一、若行为人仅是名义法定代表人,对公司的经营行为不具有决策权和控制权,对犯罪行为完全不知情,不承担法律责任。二、行为人系名义法定代表人,但在共同犯罪中起辅助作用,系从犯。三、行为人为名义法定代表人,实际工作与名义负责工作不一致,根据实际情况认定主/从犯。

什么是P2P非法集资

央行对P2P业务发展划定了界限,这意味着今后P2P平台应当回归中介属性,去金融机构化。为此,央行条法司也为P2P业务开展给出了三点风险警示,首当其冲的便是明确P2P网络借贷平台的业务经营红线:明确平台本身不得提供担保,不得归集资金搞资金池,不得非法吸收公众存款,更不能实施集资**。

涉及非法集资行为大致分为三类:

第一,资金池模式。一些P2P网络借贷平台通过将借款需求设计成理财产品出售给放贷人,或者先归集资金、再寻找借款对象等方式,使放贷人资金进入平台的中间账户,产生资金池,此类模式下,平台涉嫌非法吸收公众存款。

第二,不合格借款人导致的非法集资风险。一些P2P网络借贷平台经营者未尽到借款人身份真实性核查义务,未能及时发现甚至默许借款人在平台上以多个虚假借款人的名义发布大量虚假借款信息,即借款标。向不特定多数人募集资金,用于投资房地产股票等市场,有的甚至直接将非法募集的资金以放高利贷的方式赚取利差,这些借款人的行为涉嫌非法吸收公众存款。

第三,庞氏骗局。个别P2P网络借贷平台经营者,发布虚假的高利借款标募集资金,并采用在前期借新贷还旧贷的庞氏骗局模式,短期内募集大量资金后用于自己生产经营,有的经营者甚至卷款潜逃。此类模式涉嫌非法吸收公众存款和集资**。

投资人如何辨别P2P非法集资

正规P2P以信息中介加线下担保结合为主,非法集资则是资金归集和资金池。主要区别是,P2P是有项目通过平台找资金,非法集资是归集资金后再去找项目,甚至去消费挥霍。

P2P平台项目的真实性也需要关注,对于不可以向投资人披露项目产生机制、资金投向的,都存在非法集资的嫌疑。

网贷之家研究院行业研究组组长张叶霞则支招,辨别技巧例如看借款标的信息是否存在造假,是否存在不合理的高收益率,平台借款资金流向是否单一,是否存在期限错配等问题。

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温馨提示:以上内容仅为信息传播之需要,不作为投资参考,网贷有风险,投资需谨慎!
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