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江苏互金协会出台互金平台线上巡查管理暂行办法征求意见稿

来源:江苏省互联网金融协会| 2018-07-04 10:47:16
摘要
根据江苏省互联网金融行业整治监管要求及相关法律法规,江苏省互联网金融协会本着行业自律服务功能,特制定《江苏省互联网金融平台线上巡查管理暂行办法(征求意见稿)》。《管理办法》共分为五章十八条,内容包括总则、巡查工作内容、巡查工作要求、巡查结果处理及附则。

为进一步贯彻落实江苏省互联网金融行业专项整治工作要求,巩固江苏省互联网金融行业专项整治成果,对部分业态中尚存的整改落实不完全、不彻底、不充分的平台实行常态化线上巡查管理,有效遏制部分平台“顶风作案”,做到及时发现、及时预警、及时纠偏,形成行业预警的长效机制,把行业存量风险和新增风险严控、严整、严管。根据江苏省互联网金融行业整治监管要求及相关法律法规,江苏省互联网金融协会本着行业自律服务功能,特制定《江苏省互联网金融平台线上巡查管理暂行办法(征求意见稿)》(以下简称“管理办法”)。《管理办法》共分为五章十八条,内容包括总则、巡查工作内容、巡查工作要求、巡查结果处理及附则。

《管理办法》目前适用于在江苏省辖区内注册运营,并从事网络借贷互联网资管等业务的互联网金融平台。线上巡查工作内容具体涵盖了标的监测、舆情监测、信披监测、其他重大异常事项监测等方面。其中,在标的监测方面,其中对于从事网络借贷业务的互联网金融平台,要求重点识别监测其涉嫌首付贷现金贷校园贷假标自融标、超限标等产品标的信息;对于从事互联网资管业务的互联网金融平台,重点识别监测其未经许可而依互联网以发行销售各类资产管理产品以及代销的产品;在舆情监测方面,要求重点巡查其涉嫌虚假宣传、夸大宣传、负面新闻等舆情事项;在信披监测方面,要求重点巡查平台信披不真实、不准确、不完整、不及时的披露指标;在其他重大异常事项监测方面,要求重点对被巡查平台是否存在违反“双降”政策、是否上线银行资金存管、是否存在线下门店宣传、是否存在超级借款人、是否存在异常加息高返运营、是否存在高管频繁变动、是否存在股权频繁变更等异常信息。

江苏省互联网金融协会秘书长陆岷峰博士表示,江苏省互联网金融风险专项整治工作在省金融办等监管部门的科学指导下,通过2年多的通力协作,各业态整治整改成效明显,行业存量风险得以有效缓释,行业增量风险得以有力控制。该《管理办法》的出台和实施,旨在通过“每周三查、每周一报、每周一改”的线上巡查工作方式对行业专项整治工作的“查漏补缺”以进一步巩固专项整治成果,真正起到及时发现问题、积极预警问题、集中解决问题的辅助作用,以形成对江苏省部分互联网金融业态的科学、长效、常态的巡查工作机制。

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