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互金整治重头戏:现场取证“查合同查资金”

来源:第一财经| 作者:夏心愉| 2016-11-07 12:02:15| 13974人阅读| 0条评论
摘要
“公安、工商等部门,加上金融机构、律师事务所、会计师事务所等专业第三方机构,会抽调经验丰富的专业人员组成‘现场检查组’,要到互金机构进行现场检查取证了。”

在经历了“摸底排查”的第一阶段以后,全国互联网金融专项整治的“重头戏”——第二阶段,即对互金平台实施“清理整顿”,即将正式开始。

“公安、工商等部门,加上金融机构、律师事务所、会计师事务所等专业第三方机构,会抽调经验丰富的专业人员组成‘现场检查组’,要到互金机构进行现场检查取证了。”一名接近监管部门的消息人士向第一财经记者表示。

互金整治清理整顿现场检查取证

“查合同、查账目、查资金”

据悉,对于重点互金平台的现场检查,内容包括“查合同、查账目、查资金”,对相关参与主体的责、权、利关系及风险最终承担主体都要深入分析,以此判断互金机构金融活动的业务类型。“对违法违规的互金平台,现场检查组会取证保存相关依据。”上述消息人士称。

具体而言,第一财经记者从一名接近央行人士处获悉,现场检查组在现场检查中发现疑点,相关互金机构需要配合提供详细的材料或文书。现场检查方式包括核对、审阅、比较分析、询问调查等。必要时还可以封存相应的资料文件。

日前,央行已向各地人民政府下发了一份一行三会、工信部、公安部、财政部、最高人民法院、最高人民检察院等多部委《关于稳妥有序开展互联网金融风险专项整治清理整顿工作的通知》。《通知》就以上内容做出了具体部署。

清理整顿分类施策

对于现场检查收集到的信息,后期检查组会进行性质界定和提出处置意见,并由地方金融管理部门和公检法、工商等部门再行某种类似于处置意见审核,提出正式意见。

值得注意的是,上述消息人士表示,最后的“清理整顿”会进行分类施策,不会一刀切:对违法违规情节严重的机构会“停业”、“吊销牌照”等;对风险相对较小的机构则会进行风险逐步化解,这也是出于保护投资人的考量。

比如,对持有金融业务牌照的互金机构,合规经营但风险过大,要加以风险管控措施,风险大的业务要即使整改掉;如果出现违法违规经营,就要“暂时”停业,整改掉违法违规业务再开业;实际经营的业务出现了非牌照资质允许的,要停业整改、回归牌照资质业务主体,情节严重者有被吊销牌照的可能;对于无牌经营的机构,要根据其业务经营是否有违法违规活动而定,如果风险相对较小,则以保护投资人为要务,逐步化解这些机构风险或使其逐步退出。

对于问题严重的平台而言,“刺刀见红”的整治阶段就要到来。

当然,以上是指对“问题平台”做出的处置。对于整个互金行业而言,行业整治将有利于业务规范、风险把控得当的机构未来的发展,也可将保护投资人的利益落到实处。

此外,对于那些不配合检查的、或有大问题被清理整顿的互金机构,据称,未来还会整理其信息上征信信息共享平台“黑名单”,让他们以后再也骗不了投资人。

此外还值得一提的是,此次专项整治除了要遏制互金风险案件高发的势头,还要在整治中发现漏洞和薄弱环节,形成一套护航未来行业建设的长效机制,防范新增风险。

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网友评论
条评论
  • 3627949
    16/11/15
    放出去都百分之三十多的利率叫普惠金融?
    8882342845 16/11/07
    希望p2p不是一个诈骗行业,将来是普惠金融,造福于社会和人民的行业。
  • 用户6662606371
    16/11/15
    国家公务员们就辛苦了,你们的辛苦换回来的是国家的稳定和繁荣。
  • P客
    16/11/14
    方向对头,骗子平台即时现行!
  • david爱网贷
    16/11/08
    内容包括“查合同、查账目、查资金”,基本上杜绝了资金的不正当的流向,监管越来越严,从线上到线下造假都在查。
  • 8882342845
    16/11/07
    希望p2p不是一个诈骗行业,将来是普惠金融,造福于社会和人民的行业。
  • P2P理财者
    16/11/07
    我去问一家线下理财公司的理财经理,他们投资的产品是什么,他就回答我“我们投资债权”,而且还是“有担保”的债权,“有回购”的债权。至于这个债权背后对应的是什么东西,他就说不清楚了。呵呵
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