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怎样看一家p2p平台是不是发假标?

2016/12/13 11:09
耄耋之春 |浏览2457次

怎样看一家p2p平台是不是发假标?????

满意回答

2016/12/14 10:28

尽管平台企业提供的借贷资料相对有限,但充分、有效地利用信息能极大提高对虚假标的的识别能力。借款方申请借款材料是否完整有效;借款方的基础资料是否齐全,例如借款方的地址、年龄、单位、资产及家庭状况等基础信息;借款方的基础材料及借款信息是否可靠,平台企业能否提供真实有效的资料与渠道以证明标的及借款方信息的真实性、可靠性。同时,平台的资金担状况是否公开,也是进行标的真假辨别的重要指标。
如果资金担保是采用与小贷公司或者担保公司合作的担保方式,则相应的第三方担保公司需符合一定的资质要求,相关信息需及时、完整披露,同平台企业的关联关系需完全公开;此外,平台的担保资金状况应及时公开,资金托管合作协议、银行查询账号均需尽可能披露。

案例
2015年末,发生的“e租宝”事件给投资者带来了严重的损失,e租宝控制人丁宁指使下属收购企业或者注册空壳公司。用融资的1.5%到2%购买企业信息填入准备好的合同,制成虚假项目在平台发售。在207家承租公司中,仅有1家公司与钰诚融资租赁公司发生了真实的业务。e租宝虚构融资项目的典型案例是2015年6月9日发布一个的融资项目。融资项目的借款方为“深圳市隆金佳利科技有限公司”,借款金额为6300万元。根据企业的工商信息显示,公司成立于2014年11月7日,成立之初注册资本仅为50万元。2015年5月8日将注册资本变更为3000万元,然而根据工商部门的实地查证却并没有此公司的存在。

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