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214名投资者7亿血本无归?人保资管、恒天财富牵涉其中

分类:热点观察| 作者:消金界| 2018-12-19 19:59:34
摘要
消金界发现,12月19日,大量投资者聚集在中国人保资产管理有限公司上海总部楼下,高喊“人保还钱”。

原本以为买的是风险极低的固定收益产品,没想到两年之后,变成了风险极高的股权投资产品,而且全部投资血本无归。

消金界发现,12月19日,大量投资者聚集在中国人保资产管理有限公司(以下简称“人保资管”)上海总部楼下,高喊“人保还钱”。

(消金界现场拍摄)

消金界了解到,214名合格投资者2015年12月15日,通过恒天财富,购买了大成创新资本管理有限公司(以下简称“大成创新”)旗下的 “岁兰千里并购专项资产管理计划1-3号”产品(以下简称“岁兰资管产品”),总额7亿元人民币,现在已经无法兑付。

中国人保总裁助理撒承德是大成创新的法定代表和董事长,人保资管是大成创新的股东。

一位投资者告诉消金界,他们的诉求是,要求中国人保立即召开董事会和股东会,与代销机构一起解决产品的退出和兑付问题。

股权投资固收产品?

2015年12月,包括费先生在内的214名投资人,通过恒天财富,购买了大成创新发行的“岁兰资管产品”,总额7亿元。

在前期的宣传推介中,投资者被告知,大成创新有中国人保和大成基金强大的股东背景,募集的7亿元资金,将投向大成创新筛选和储备的优质企业。

基金推介会以及宣传资料中,大成创新表示,通过恒天财富募集的7亿资金是优先级资金,普通合伙人劣后级有限合伙人将出资3.31亿人民币作为劣后资金,为投资人的本金及分红提供33%的安全垫。

而在投资人签订的资管合同中,分红基准一项列明:认购金额为100万元至300万元的委人,分红基准为每年8.3%,认购金额在300万元以上的,分红基准为每年8.8%。分红为投资企业之后产生的投资收益

投资人都认为,自己购买的是一款风险极低的固定收益类产品。

而到了2017年7月,大成创新发布公告通知投资者,“岁兰资管产品”所投企业出现问题。

214名投资者这个时候才知道,他们购买的“岁兰资管产品”,根本就不是固定收益类的产品,而是一款风险极高的股权投资类产品

更令投资者感到气愤的是,两年内,他们领到的固定利率收益的分红,根本就不是投资企业之后产生的投资收益,而是该资管计划的资金预留款。

也就是说,投资者领到的分红,就是当初他们投资的本金。

(消金界现场拍摄)

问题出现之后,恒天财富对投资者表示,他们也是被大成创新骗了,恒天的理财顾问去大成创新进行产品培训的时候,也被告知是固收类的产品。在宣传中,大成创新也要求恒天财富这样宣传。

但是,当消金界向推销这款产品的恒天财富理财顾问求证,其是否被大成创新骗了时,该理财顾问一直不愿回答。

而一位投资者告诉消金界,大成创新给他们的答复是:大成创新自己也被骗了。

无法理解的估值与风控

如果说领到的分红只是当初投资的本金,这点就足以让投资者感到气愤的话,那么接下来,当这些投资者看到三份投资企业的尽职调查报告之后,则是“火山爆发”。

尽调报告显示,大成创新给出武汉赫天广电股份有限公司(以下简称“武汉赫天”)16亿元的估值,4亿元现金购买武汉赫天25%的股权。投资天津嘉杰电子有限公司(以下简称“天津嘉杰”)1.82亿元,占天津嘉杰35%的股份,给出的估值是3.38亿元。投资广州澳视互动传媒有限公司(以下简称“广州澳视”)2.2亿元现金,持股比例44%,投后估值为5亿元。

现场一位投资者认为,稍微有点财务知识的人,就能够看出其中财务造假,估值虚高。

(来源:投资人)

“作为投资人,我们真的无法理解这样的投资行为。”

另一位投资者对消金界说,通过报告,他了解到,当初大成创新投资这三家企业的时候,明明知道对方有抵押物,却没有要求做抵押,只是签订了一纸业绩对赌协议

他认为,如果当初在风控上做好,有抵押物,他们现在的损失不会这么惨重。

这位投资者表示,如果他们提前知道这是股权投资,如果投资的是正常企业因为市场原因出现亏损,他们也认了。

面对现实情形,“我认为不是市场风险,我认为是道德风险,我们才是被骗的。”这位投资者说

不过,到底是风控把关不严还是出现客观经营问题导致受损,目前还无法证实。投资者反应的问题,还有待进一步求证。

高喊口号维权

消金界调查了解到,大成创新是由大成基金和人保资管同出资成立的一家资管公司,人保资管出资48%,大成基金出资52%,董事长和法定代表人为中国人保的总裁助理撒承德。

消金界问一位投资者,为何不去找大成基金而找人保资管。

他表示,在他们与中国人保的接触中,中国人保对他们明确表示,当初派撒承德过去,就是为了监督和管理大成创新的。

“现在出了问题,我们认为就应该找人保资管与中国人保。”这位投资人说。

在现场,面对高喊口号的投资者,人保资管先是通知,可派5名投资者代表上去表达诉求,商议解决办法。

但截至发稿,一位投资者对消金界表示:“没有回应,只是派来一位律师糊弄我们。”

针对上述问题,消金界未能联系到人保资管及大成基金置评。

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