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房价大涨!一非吸平台24亿未兑付资金全部偿还

分类:热点观察| 作者:新金融一线| 2019-05-23 13:18:02| 4337人阅读
摘要
2015年惊动全国的华氏集团”非法吸收公众存款”案近日二审宣判。法院认定,被告人华氏国际(控股)集团原总裁李某等人参与非法吸收公众存款,金额合计为人民币43.38亿余元。

2015年惊动全国的华氏集团”非法吸收公众存款”案近日二审宣判。法院认定,被告人华氏国际(控股)集团原总裁李某等人参与非法吸收公众存款,金额合计为人民币43.38亿余元。

值得注意的是,26名被告人全部判了缓刑,其中,集团总裁李某某被判刑3年,缓刑5年。

对于这一判决,法院给出的减轻判决的两大原因分别是自首和偿还投资人全部本金。实际上,这次华氏集团的非法吸收公众存款案件是多年来为数不多可以100%偿还本金的案件。

涉及“自融自担自保”

华氏集团号称是当时华中地区最大的民营金融集团。此前报道显示,华氏集团违规销售地产项目、发起私募基金、开展P2P网贷非法集资45.9亿元(最后法院认定43.38亿),后因资金链断裂,基金无法兑现。

法院判决书显示,2011年10月至2015年11月期间,被告单位双龙某公司为解决其位于武汉市江汉区香港路的中华城项目资金周转问题,以包租返利、到期回购的方式利用中华城项目吸收社会公众资金,共向2000余人销售、转让地上、地下物业(商铺)4060套,非法吸收资金金额共计人民币9.44亿余元,其中未兑付资金共计人民币9.34亿余元。

此外,2012年9月,被告人李某等为解决双龙某公司、华氏地产集团等企业的资金不足问题,先后共同谋划,通过被告人陈胜担任法定代表人的武汉汇丰联银风险投资有限公司设立深圳市汇朋联银投资基金管理有限公司来设计私募基金产品,并先后授意武汉财富基石投资管理有限公司、武汉基石资本投资管理集团有限公司作为平台销售上述私募基金,向社会公众吸收资金。

截至2015年11月,非法吸收资金合计人民币21.41亿余元,涉及8900余人,其中未兑付资金合计人民币13.28亿余元,涉及6900余人。

值得注意的是,李某还利用互联网开展金融业务以非法吸收社会公众资金。2014年,李某等人设计、开发P2P平台武汉基石易贷金融信息服务有限公司(网贷平台基石在线”),通过财富基石公司各门店和互联网线上进行公开宣传和销售。

综上法院信息和当时报道来看,基石在线属于典型的“自融自投自担保”。原来基石在线所谓的担保公司,其实都是华氏集团自家人,同一群人分成三方,一方创办理财公司,一方去创设项目,另外一方成立担保公司,在出借人不知情的情况下,以“自融自投自担保”的模式将大量资金卷入自己口袋。

截至2015年11月,非法吸收资金共计人民币12.52亿余元,涉及9300余人,其中未兑付金额人民币1.53亿余元,涉及1600余人。

以上三个项目合计在一起共非法吸收公众存款43.38亿元,被抓时仍有约24亿元资金未兑付。

房价大涨,全部偿还

法院判决显示,案发后,被告人李某等人自愿处置被告单位双龙某公司的自有资产并予以变现,用于退还集资参与人的款项。

截止2018年1月31日,被告单位双龙某公司已筹集涉案全部集资款本金共计人民币24.1566亿元,并自愿向集资参与人返还集资款项合计人民币22.9882亿元,尚未领取集资款合计人民币1.1685亿元。

被抓2年后,24亿元资金如何能神奇地全部偿还?新华社报道显示,案发后,武汉市迅速组建处置专班,在法院开庭审理前通过市场化方式处置华氏集团资产。

武汉市政府副秘书长方洁介绍,经过司法审计,华氏集团资产负债率达111.83%,处置专班经过多轮谈判,最终引进上海阳光城集团接盘,以37.63亿元、溢价125%出售华氏集团一个烂尾楼盘资产,回笼兑付资金。

也就是说,华氏集团的烂尾楼卖给了另一个地产集团。并且因为武汉的楼价涨了,是”高价”卖出。

原来,2015年11月案发到2017年中期,全国一线二线城市都大涨了,武汉楼价整体涨幅比较大。

中南财经政法大学金融研究所所长刘惠好当时接受新华社采访时说,国内外多数非法集资案件资产处置都在法院审判后,根据偿付次序按比例兑付,难免资产贬值,民怨难平。“华氏集团案通过审前处置,最终兑付率达 100% ,这在全国以往非法集资案件处置中都非常少见”。

华氏案处置专班部分干部说,如果不采取审前处置,华氏案资产处置与资金兑付,经过一审和二审,加上执行拍卖等程序周期至少需要五年;资产无法盘活仅当烂尾项目直接处置,最终兑付率可能只有三成;损失惨重而且各类不稳定风险因素堆积。

据悉,其他非法集资案件大多偿还比例在15%到50%之间。这次华氏集团的非法吸收公众存款案件是多年来为数不多可以100%偿还本金的案件。尽管这次本金100%偿还了,广大投资者仍需注意,远离非法集资,非法金融交易。

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网友评论
条评论
  • 灵智200
    19/05/24
    团贷网处置专班可不可以学习借鉴,尽快处理,做到审前处置?
  • 不平道人见异思迁的嫂子
    19/05/24
    关键投的时候都是光环加身,一出事就成非吸诈骗了,防不胜防呀,除非远离网贷。
  • 键盘侠
    19/05/23
    不错了,我投的破平台萌芽金服兑付了1%就消失了
  • 万里独行不偷生
    19/05/23
    处置人员非常厉害,化解风险,是一等功
  • 令狐冲高贵的姑妈
    19/05/23
    能够100%偿还本金非常不错了。
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