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银盛支付被诉虚假宣传 多次违规被央行处罚

2019-6-4 16:42| 查看: 1397| 评论: 0|原作者: 财经老佛|来自: 网贷之家

摘要: 第三方支付公司银盛支付最近发了一个红头文件称,个别合作商为了吸引商户,对刷卡满返标准进行夸大、虚假宣传,造成相当负面的影响并严重损害公司品牌形象,并会做出相关处罚。

第三方支付公司银盛支付最近发了一个红头文件称,个别合作商为了吸引商户,对刷卡满返标准进行夸大、虚假宣传,造成相当负面的影响并严重损害公司品牌形象,并会做出相关处罚

对老投资人来说,银盛支付太熟悉了,这源于它为非法集资平台冠石钱包违规提供支付通道,变相为其提供了非法交易场所和资金清算服务。

冠石钱包如今已经立案,它的业务主要是给客户提供贴牌POS机产品,客户通过这款POS可以对信用卡进行0费率套现,套现资金再用来投资冠石钱包的理财项目,这一系列的套路,银盛支付脱不了干系。

经过投资人大举报央行在今年已经做出答复,称银盛未严格审核商户资质、未对商户交易情况进行检测等,将按照相关规定对银盛进行处理

这只是银盛支付乱象的冰山一角,它还存在诸多问题。

1、被诉虚假宣传、不退押金及无故恶意扣款

投诉人高先生称,今年3月在银盛支付业务员处交了198元押金办了一台费率0.52的POS机,收到机子的时候才知道需要298元的激活费用才能用,客服说3个月后押金298自动解冻返还但每个月要不低于1万的消费,现已经达到消费返还条件后,咨询客服不予退还,投诉银盛支付存在欺诈行为

还有用户投诉银盛支付在客户不知情,没有任何验证码情况下,分18笔累计扣走银行卡里的3000元 ,每次金额都在10,20,50,100,200,300之间,具有隐蔽性,十分容易被人忽略。

还有大量用户投诉,问题发生在猎钱宝、纳纳钱包这些现金贷App上,并未借款却被恶意扣款,属于盗刷行为。

2、为大量无牌不正规二清POS提供支付通道,银盛支付无息分期偿还方案遭否

银盛支付河北省分公司拓展了一千多家POS机商户,从去年7月份起全部发生了刷卡不到账现象,涉案金额高达一亿多元,广大商户损失惨重。商户纷纷报案并投诉银盛支付强制挪用结算金,不同意银盛支付的无息分期偿还方案,这一事件已经上升到了集体投诉。

其实这种大规模的投诉情况并非个例,之前业内爆发的二清POS刷卡不到账的事件中,无牌POS机百事付及微付通均不到账,经当事人查询支付通道均为银盛支付。

将支付通道给无牌机构使用,涉及众多不合规二清POS厂家,间接为这些违规厂商提供了生存空间,此系列问题严重违反了央行的规定。

3、多次违规处罚,危局已现

公开信息显示银盛支付隶属于银盛电子支付科技有限公司,是深圳银盛金融集团全资子公司,是集团的核心企业,自获得支付牌照以来,在行业内屡次因违规被罚

2018年11月12日,人行厦门支行罚字【2018】3号显示,银盛支付厦门分公司因违反洗钱法及反恐怖融资,被罚处人民币58万元,并对1名高级管理相关责任人员处人民币3万元罚款

2018年8月6日,人行深圳市中心支行再发一张“千万罚单”,银盛支付被罚没2247万元。

2017年12月7日,人行福州中心支行公布了对银盛支付福建分公司的行政处罚决定书,处以140万元罚款,并对1名相关责任人员罚款13.5万元。

据相关信息显示,银盛支付为境外非法贵金属互联网交易平台提供网络支付业务服务;未能采取有效措施和技术手段境内网络特约商户的交易情况进行检查,未能发现数家商户私自将支付接口转交给非法互联网平台使用,客观上为非法交易、虚假交易提供了网络支付服务。此外,银盛支付还存在违规开展支付业务合作及资金清算、违规将银行卡收单核心业务外包其他违法违规行为。

国内外轰动一时的IGO外汇平台骗局,近40万名IGO投资者约300亿人民币“被骗“事件,就被投资人指出“第三方支付平台”是关键,银盛支付与此息息相关。

这个事件由头不小,业务都做到洗钱及国际恐怖融资去了。

国内也没闲着,近几年曾多次被爆光,“广州女子打拼多年存千万元巨款在银行,5天内分201次被卷走”、“福州一大学生10万治病钱瞬间被代扣”等等事件多次被送上舆论的风口浪尖,银盛支付都涉案其中。

银盛支付不但在核查及风险提示的分内职责上形同虚设,还变相成了不法平台及人员的帮凶。

过去几年出现的问题,如今依然存在。


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