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这款万能理财神器 你一定要了解

分类:热点观察| 作者:力哥说理财| 2019-07-06 15:22:00| 2843人阅读
摘要
“工欲善其事,必先利其器”。如果你已经有了股票账户,一定要物尽其用,好好利用它的各种功能,取得更好的投资收益。

今天说的这个万能理财神器,你肯定听说过,大部分人可能还用过。

它就是股票账户

在一些股市新手的眼里,股票账户似乎只有一个功能,那就是每天盯着走势追涨杀跌

另外一些老股民,虽然知道股票账户还有很多其他功能,但是苦于不了解,一般也很少去尝试。

其实,除了股票买卖之外,这个账户还可以干非常多的事,几乎涵盖了我们理财的方方面面。

小钱掐指一数,股票账户至少有以下几个功能。

功能一:股票交易

股票交易是股票账户最基本的功能,这个大家应该都知道,这里跟大家说一个交易的细节。

在股票交易中,有两个最基本的指令“买入”和“卖出”,买卖时我们通常需要输入一个价格,这个叫做限价交易,必须要股价达到或者穿过这个价位,才能成交。

比如上面的情况,如果买入价是36.07,但是从五档行情看,最低卖价为36.09,就没法成交。

当行情剧烈变动,比如突然拉升或者猛烈下跌的时候,这样的限价交易往往不能成功,你需要一次又一次的撤单才行。

这是因为股票的交易遵循“价格优先,时间优先”的原则,你挂的买单是36.07,有人挂36.08,他的就会比你先成交,如果都是36.08,当股价降到这个价位的时候,先下单的人会优先成交。

撤单之后再重新下单,股价可能已经变动了几个点,偏离了你的理想价位。

如果想要及时成交,你有两种选择,一种是买入的时候把价格设高一些,比如上面的卖1是36.09,你把买价设为36.10,一般就可以立即成交,如果卖1的数量足够,你还是会以36.09的价格成交。

另一种方法是选择市价委,在买入旁边有一个限价委托的按钮,点击进去,可以选择“市价委托”。

选择这种委托方式,只要选择买卖就行了,不需要填价格,意味着一次下单,就可以接受当前成交价附近的5个档位报价,基本上可以实时成交。但是这样又会产生一个新的问题,你可能付出更高的买价,接受更低的卖价,增加交易的摩擦成本。

功能二:打新股

A股市场,长期流传着打新致富的传说,要致富,买新股。就算是什么都不懂的投资者,只要兢兢业业的打新,其收益率也是比较可观的。

虽然新股打中必赚,但是中签率很低,基本上只有万分之几,而且打新股是需要有门票的,你要持有一定的市值才能够参与打新。

而且在计算打新门票的时候,沪市和深市是分开计算的,沪市的一签是1000股,要申购一签,至少需要持有10000元沪市股票;深市一签是500股,要申购一签,至少要持有5000元深市股票

这个市值是按照T-2日前20个交易日市值均值计算,这里T指的是申购日,也就是说股票持有时间要1个月左右才算有效。

持有的市值越多,打新的额度就越高,另外,打新创业板的股票需要开通创业板的权限。

其实在打新股上不需要花太多功夫,如果你平时有买股票,碰到新股就去申购,能申购多少就申购多少。

如果没持有股票,对股票又不了解,没必要为了打新股专门去买股票,打中的概率太低,冒这个风险不划算。

想要通过打新股赚钱,更合适的方法是去参加港股打新,不仅中签率高,还不需要门票,缺点是会有破发风险,后台回复“港股”可以看到详情。

功能三:场内基金

关于场外基金和场内基金,我们已经不厌其烦说过很多次,但后台还是时不时有人问什么是场内基金?在哪里买?

这里再提一下,基金分为两种,一种是场外基金,我们在银行和天天、蛋卷、蚂蚁等平台买的基金都是这种。

另一种是场内基金,就是直接在证券交易所挂牌交易的基金,这类基金只能在股票账户购买,主要有封闭式基金、LOF(上市型开放式基金)、ETF(交易型开放式指数基金)等。

登录股票账户后,如果你想买某只场内基金,比如中证500ETF,直接输入它的代码510500,就可以买了。整个操作过程和买卖股票是一样的,场内基金也是按手交易,一手100份。

功能四:场外基金

相信很多人都知道股票账户能够买卖场内基金,但是很少有人知道,股票账户同时也能够想蛋卷基金和天天基金一样,申购赎回场外基金。

以华泰证券的涨乐财富通为例,打开理财界面,点击公募基金,里面可以直接申购赎回场外基金,申购费率基本上也是1折。

不过你如果要跟着“力哥七步定投实盘”走的话,还是得开一个蛋卷基金账户,这个只在蛋卷上有。

功能五:基金套利

基金套利属于基金比较高级的玩法。套利的本质很简单,就是同样的东西,在不同地方价格不一样。

比如你老家有两家游戏厅,东边的游戏厅10块钱可以换8枚游戏币,西边的游戏厅同样10块钱,却可以换10枚游戏币,关键是游戏币还是一样的。

于是机智的你,从西边大量采购游戏币,然后骑着小电驴到东边卖掉,套利就完成了。

基金的套利也是一样的,同一只基金场内基金和场外基金,本质上是一样的,如果有差价,那么就可以进行套利。

可以进行套利的主要是分级基金和LOF基金。

分级基金的母基金可以在场外申购赎回,但是子基金通常只能在场内交易。这样就会出现两个价格:

基金的净值:我们可以通过它来申购基金;

合并价格:根据分级A和分级B在场内交易价格转换的母基金在场内的交易价格。

《p style=“margin-top: 5px;margin-bottom: 5px;max-width: 100%;min-height: 1em;font-family: -apple-system-font, BlinkMacSystemFont, “ helvetica=““ neue“,=““ “pingfang=““ sc“,=““ “hiragino=““ sans=““ gb“,=““ “microsoft=““ yahei=““ ui“,=““ yahei“,=““ arial,=““ sans-serif;letter-spacing:=““ 0.544px;white-space:=““ normal;line-height:=““ 1.75em;box-sizing:=““ border-box=““ !important;word-wrap:=““ break-word=““ !important;“=““《参与套利有几点需要注意,一是基金的成交量,成交量太小,可能导致无法及时成交;另一点就是溢价率(场内场外的差价),如果溢价率不高,套利空间不大,就没有参与的必要了。

功能六:买卖债券

在文章《这个低风险的投资,让我赚了50%》中,小钱给大家详细讲解过可转债,可转债的打新和交易,都是要在股票账户里面完成的。

除了可转债,股票账户还可以购买国债、地方政府债、公司债、企业债等。

以同花顺软件为例,打开行情页面,点击最右边的其他。

然后将页面滑到最下面,就可以看到“沪深国债”、“沪深债券”等,里面能看到所有交易所交易的债券品种

债券的方法和买股票是一样的,输入债券代码、购买价格、交易数量就可以了。债券的特点是安全性较高,有固定利息。

需要注意的是,债券最低交易单位是一手,一手10张,债券的面值通常都是100元,但是价格会有波动。债券都是T+0交易,且没有涨跌停板限制。

可转债本质上也是一种债券,只是在满足一定条件下可以转换成股票。

债券投资是一个比较专业的领域,普通投资者,平时玩玩可转债,或者买点国债就好了,如果真想投资企业债,还是建议通过场外的债券基金参与,风险更小,对专业知识要求也不高。

功能七:国债逆回购

在文章《今年最后一波赚钱机会》中,小钱详细介绍过国债逆回购。简单来说,国债逆回购是一种短期抵押贷款,抵押标的是交易所挂牌的国债。

出借人通过国债逆回购市场将资金借出去,获取固定的利息;而回购方,也就是借款人,用自己的国债作为抵押获得这笔借款,到期后还本付息

国债的风险是非常低的,以国债作为抵押的借贷行为,风险当然就很低了,如果你对这个风险没有感觉,可以类比货币基金

沪市和深市都有自己的逆回购品种,沪市参与门槛是10万元,深市是1000元。国债逆回购按期限有1天期、2天期、3天期、4天期、7天期、14天期等品种。

国债逆回购主要用于短期理财,它平时的收益并不高,可能年化2%都不到,但是在季末、年末或者节假日的时候,利率会大幅飙升,有时甚至可以达到年化百分之二三十,最重要的是,节假日也计息。

国债逆回购的参与非常简单,如果你确定购买的品种,可以直接输入代码,点击借出就可以。如果不确定,在股票软件的交易界面通常可以找到国债逆回购,去里面选择相应的品种就可以,到期后资金会自动回到股票账户,无需再次操作。

功能八:券商理财

资金放在股票账户里面,没有购买股票或者基金的话,闲置资金只能按银行活期利率0.35%获得收益,如果购买券商推出的理财产品,可以获得不错的收益。

以华泰证券的涨乐财富通为例,涨乐专门有一个理财页面,里面有各种理财产品。

除了场外公募基金,还有本息保障低风险理财稳健型理财产品,以及灵活期限的货币基金,基本能满足我们的各种理财需求。

这些产品通常都是投降低风险的货币市场工具和固定收益类产品,和银行理财类似。

另外,在涨乐的理财页面,经常会有一些福利券,领券之后,产品收益可以高达6.08%。

不过不是每个人都有,有的能看到,有的看不到,得看运气。

而且这个是限额的,不是一直都有,通常需要上午去抢购。没事可以多去涨乐的理财页面逛逛,说不定会有惊喜

功能九:融资融券

融资融券就是我们平时说的“加杠杆”,属于高风险操作。融资是向券商借钱买股票,融券是向券商借股票卖出,俗称卖空。既然是借,当然是要在一定期限还的,而且还要支付事先约定的利息。

要开通融资融券业务,需要50万元的资金门槛,还得去券商营业部现场开签订开通融资融券的合同。

融资融券适合风险承受能力较高的专业投资者,一般最好不要轻易尝试。

功能十:港股通

满足50万的资金门槛,除了能够开融资融券,还可以开通“港股通”业务。

开通“港股通”,需要投资者去券商营业部进行风险测试,通过风险测试后再签署协议,就完成港股通开通手续了。“港股通”并不是给你另外开了一个账户,只是在原账户上加了一个“港股通”的权限。

需要注意的是,“港股通”的交易范围是有限制的,不能参与港股打新,可购买的港股,也仅限于港交所恒生综合大型股指数恒生综合中型股指数的成分股,以及同时在港交所、上交所的A+H股公司股票

功能十一:新三板/科创板

新三板是一个高风险高收益的市场,在新三板挂牌的一般都是一些高成长性企业,潜在风险大,如果押对的话收益也非常可观。

个人投资者的参与门槛是500万,这个基本上把99%的投资者给PASS掉了,和一般投资者关系不大。

相比默默无闻的新三板,大家更关注的可能是最近开板的科创板。

科创板可谓集万千宠爱于一身,从提出到开板仅用了半年时间,目前已经有股票上市了。而且门槛也比新三板要友好很多,和两融一样是50万。

很多人将科创板看成是有一个暴富的制度性机会,这个还言之尚早,但是依照国内股民的尿性,开板初期一顿爆炒总是免不了的,接着很可能又是一地鸡毛。

这里面不确定性太多,建议大家谨慎对待,不要抱过高的期望。

以上就是股票账户常见的功能。

“工欲善其事,必先利其器”。

如果你已经有了股票账户,一定要物尽其用,好好利用它的各种功能,取得更好的投资收益

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                资深财经媒体人,国家理财规划师,娱乐理财脱口秀开创者,百万理财小白启蒙导师,独创“基金七步定投策略”。擅长“以幽默语言解读财经话题,以通俗话语诠释理财知识”。 在银行、股票、基金、保险、P2P、房地产等诸多理财细分领域著有逾500万字作品,著有《力哥说理财》同名系列书籍。微信公众号:力哥理财(ID:lglicai)。
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