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警方:业务员、高管应退还代理费、好处费、提成费等赃款

分类:热点观察| 作者:互金跟投| 2019-11-19 09:36:55| 3112人阅读
摘要
11月15日,在厦门立案的“叮咚钱包”平台发布了警方通告。

11月15日,在厦门立案的“叮咚钱包”平台发布了警方通告。

根据公告显示,“叮咚钱包”平台借款企业及个人应主动还款。“叮咚钱包”平台非法集资行为人(包括管理人员、员工以及其他为吸收资金提供帮助人员)应全退缴在富银金融信息服务(北京)有限公司服务期间收取的代理费、好处费、提成费等赃款,款项退至厦门市公安局思明分局账户。凡不还款或退缴赃款的,公安机关将依法严肃追究相关法律责任。

这是目前整个P2P行业立案中,对涉及法集资行为人赃款,定义的最明确的业务员、高管退赃说明。

据跟投君了解,在平台的财富管理门店中,如果业务人员发展用户入金,那么业务员、高管都将获得一定比例的入金提成。而之所以对入金提成、好处费、代理费等做严格退赃,目的就是在于杜绝向不符合要求的人员推广高风产品的情况。

不少财富管理门店业务员为了开单甚至将高风险投资产品推向了风险识别能力不高、风险承受能力低的人群,而且在宣传过程中夸大项目收益、甚至承诺本保息,致使不少老年人当受骗。

跟投君咨询了互金专业律师何律师,何律师反馈如下:

最高人民法院、最高人民检察院、公安部联合发布《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》:

关于共同犯罪的处理问题

为他人向社会公众非法吸收资金提供帮助,从中收取代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用,构成非法集资共同犯罪的,应当依法追究刑事责任。能够及时退缴上述费用的,可依法从轻处罚;其中情节轻微的,可以免除处罚;情节显著轻微、危害不大的,不作为犯罪处理。

同时援引互金律师肖飒律师的论述:

在共同犯罪中,并非一起犯罪就一定被判决同样的罪名。

P2P网贷刑案为例,非法集资案件常常涉案人数众多,十几甚至几十上百的嫌疑人,在侦查阶段通常统一按照涉嫌非法吸收公众存款罪进行逮捕,这是因为非吸的入罪门槛较低,收集证据较为便利,一旦发现标的作假(这里的假,不仅包括无中生有,也包括无法匹配到对应债权等),则在移送审查起诉时修改为:部分人员免于刑事处罚,部分人员涉嫌非法吸收公众存款,部分人员涉嫌集资诈骗。

区别的关键在于:在共同犯罪中,他们所起的作用不同,对于犯罪起到的贡献度不同,是否存在“以非法占有为目的”不同。

通常来说,公司的实际控制人、CEO、CFO、风控负责人,在公司做决策属于“头脑”,可能会被按照最重的罪名起诉;对于公司高级管理人员、销售能手,属于公司“左膀右臂”,由于不了解公司资金真实流向和项目真实情况,通常作为涉嫌非法吸收公众存款罪的嫌疑人处理;对于普通销售人员和行政人员,属于公司“细枝末节”,在刑法视野内,通常作为证人处理。

建议所有涉案的业务员积极退赃,规避个人刑事责任并争取从轻处罚。

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