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突发!放贷超千亿的闪电借款 因涉套路贷被警方调查

2020-3-18 10:21| 查看: 273| 评论: 0|原作者: 财经老佛|来自: 网贷之家

摘要: 随着疫情缓解,警方打击套路贷的行动又提上了日程。自去年12月份,掌众集团旗下闪电借款就传出被警方调查的消息,事情在悄声匿迹数月后,再起波澜。

随着疫情缓解,警方打击套路贷的行动又提上了日程。自去年12月份,掌众集团旗下闪电借款就传出被警方调查的消息,事情在悄声匿迹数月后,再起波澜。

近日老佛收到多个渠道信息,闪电借款因涉及砍头息、暴力催收等套路贷问题,被公安设为重点调查对象,且多位借款人在3月中上旬被陆续通知到警方协助取证办案。

据警方提示信息显示:北京海淀公安正在调查闪电借款平台,如不在京请自行书写报案材料邮寄至我局。包括本人基本情况、借款时间、借款金额、还款金额、每次借款支付财神黑卡金额、或借款时点击虚拟购物情况、保存截图情况、家属朋友被催收骚扰情况(可由亲属或朋友书写一并邮寄)、及本人借款、还款、支付黑卡银行账户的对手信息清单(需到银行部门查询)。在公安机关备案后,根据案件后期调查情况再做处理。以下为警方通知信息截图。

据消息人士透露,警方对该平台调查取证力度较大,进一步采取行动的可能性很大。

闪电借款被警方重点调查,主要原因是自身存在着诸多问题,其产品不但涉及砍头息套路贷,而且暴力催收现象也比较严重。此外,平台股东关联复杂,已有关联方被警方立案侦查。

产品涉砍头息、暴力催收,年化利率高达200%

据用户张先生称,自己是闪电借款套路贷的一名受害者,闪电借款以商城和财神黑卡为操作手段,变相收取砍头息,借款额度显示9100元,但必须提前买好财神黑卡,才可以进行后续下款。

张先生花费1640元购买了财神黑卡后,闪电借款随后下款9100元,并以9100为借款本金收取利息,借款期限50天,需偿还9500元本息,经IRR计算,该笔贷款实际年化利率达110%。其中财神黑卡被一家叫众泰金服贷款代理(东莞)有限公司收取,下款方为上海点荣金融信息服务有限公司。

张先生称,闪电借款不仅存在砍头息套路贷问题,其购买的黑卡权益根本就是幌子,从没有享受过黑卡权益,借款成功黑卡权益随即消失,在随后与闪电借款协商退回砍头息的过程中,多次遭到电话骚扰、威胁还款等暴力催收的问题。

另有用户李先生称,北京掌众金融旗下闪电借款产品存在多项套路贷行为,在用户借款时诱导用户购买所谓的财神黑卡,借款期限为50天,财神黑卡购买额为借款金额的20%,即借款2000元,需购买400元财神黑卡,50天到期还款2100元,综合年化利率高达200%多。

据大量借款资料显示,与闪电借款合作的放款方还有鹰潭市江广达小额贷款股份有限公司、杭州玛瑙湾科技有限公司、云南国际信托有限公司、湖北消费金融股份有限公司、天津滨海农村商业银行等多家机构和银行。

闪电借款由北京掌众金融信息服务有限公司运营,目前在聚投诉上投诉量已超过13000余条,均涉及砍头息、暴力催收的套路贷问题。

放贷超千亿,已有关联方被公安立案

据公开资料显示,掌众集团成立于2014年,闪电借款是旗下主要品牌,早期为用户提供为期21天的短期借贷产品。

2016年10月31日,中新控股(08207.HK)发布公告,以8亿人民币收购Leyu Limited 48%的股权,掌众金融就是被收购方的全资子公司。

据中新控股财报显示,在线投资及科技驱动贷款服务收入主要来自掌众金服,其中2017年撮合贷款规模633亿,2018年撮合106亿,2019年一季度32亿,累计达771亿。

据闪电借款官网介绍,截止2019年6月,平台注册用户已突破3000万。

早在2018年掌众方面透露,曾与数家机构有合作产品,其中包含与天神娱乐合作的天神贷,与即富合作的即富宝,与联通合作的沃百富,与盒子支付合作的钱盒商务通,与新氧合作的美分宝,与暴风金融合作的暴风借到,与金融工场合作的放心花等等。此外,还与中关村银行、百度有钱花、爱奇艺达成了一系列战略合作。

实际上,掌众集团在各合作平台注册用户数已近4000万,累计交易金额已超千亿以上。

但随着先锋系网贷平台网信普惠出问题后,掌众集团的前行之路便戛然而止。

2019年7月5日,在先锋系网贷平台网信普惠逾期后,同为先锋系的中新控股宣布因旗下先锋支付或存若干重大不合规事项停牌,至今未复牌。

与此同时,掌众运营的网贷平台掌众财富,也已于去年清盘。

此外,据警方信息,日前公安已对北京盈华财富投资管理有限公司常州、长春两地分公司以涉嫌非法吸收公众存款罪立案,盈华财富是先锋系旗下企业,负责销售先锋系私募、金交所等产品。

掌众虽然拥有庞大的资产端资源,但在历经先锋系的诸多波折后,正处于阵痛期,转型发展之路颇为艰难,这也是其对涉及违规高回报现金贷难以割舍的主要原因。

据业内人士分析,违规现金贷平台最终被警方立案抓捕,都要经过前期大量调查取证,通知借款人笔录,是取证的关键方式,特别是批量采集证据的情况下,说明平台已经存在重大问题,离出事也就不远了。


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