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团贷网案一周年:距离胜利还有多远?

分类:热点观察| 作者:大白识财| 2020-03-27 16:59:25| 27452人阅读
摘要
2019年3月28日,东莞公安发布团贷网立案公告。

2019年3月28日,东莞公安发布团贷网立案公告

2019年11月25日,团贷网案结束长达8个月的侦查阶段,正式审查起诉。

2020年的今天,立案已经一年时间,22万受害人如坐针毡、日夜难眠,期盼着回款的那一天早些到来。

算了算,大白也跟进团贷网案也一年时间了,每一次公告、每一次案情进展都会与大家分享,尽可能的帮助大家解惑。

这期团贷网一周年专刊,主要是分享一下团贷网案目前的官方消息以及最新前线消息,另外再聊聊大家关心的几个问题。

已追缴的资金和资产

1、公告15披露(2019年11月26日):

累计追缴冻结转移隐匿资金56.82亿元人民币;

累计查封扣押涉案房产64套、土地2块、飞机2架、汽车53辆(已拍卖第一批13辆,价格951.2万元)、物品一批;

累计冻结涉案公司、关联公司的证券账户38个,冻结股票市值和资金余共9.226亿元人民币(按冻结当日计);

催收工作已全面启动,总催回27.26亿元。

2、最新前线消息:

万和借壳费10亿元,法院判决后返还(录音中提及,考究);

催收回款近4亿元;

涉案股权包括小黄狗、派生科技部分,价值及返还方式待考究。

总体评估(暂不计算10亿元借壳费):账资金约88亿元,2%利率生息中;涉案股权(小黄狗和派生科技等);股票账户(2019年4月28日市值9.2亿);待处置的涉案资产估值至少4亿元。

不排除股票价值缩水的可能性,守预估追回现金及资产价值已超过100亿元。

前线消息

1、二次退侦

关于退侦,检察院退侦就是案卷退回公安补充侦查。

法律依据:《刑事诉讼法》第一百七十一条人民检察院审查案件,可以要求公安机关提供法庭审判所必需的证据材料;认为可能存在本法第五十四条规定的以方法收集证据情形的,可以要求其对证据收集的合法性作出说明。

很多难友莫名的会觉得恐慌,会理解为是利空消息其实大家担心是多余的。退侦属于正常现象,是检察院在正常审查中认为证据不充分或罪行有遗漏等情形,正常退回给公安机关进行补充侦查。

补充侦查一般不得超过两次,所以这次退侦应该是最后一次了。

说白了,这是检察院审查阶段正常流程,谈不上利空或者利好,案件在检察院阶段审理也是正常进行中的,所以大家不必过度解读。

2、资产催收

(1)疫情影响,催收效率降低

受疫情影响,导致催收人员复工推迟、催收工作开展受限、借款人资金周转困难等多方面蝴蝶效应,使得整个的催收效率大打折扣,近段时间的催收效果也非常不乐观。

(2)不良资产增加,催收难度加大

随着时间推进,好催的真实资产大部分已经回款,剩下的假标、续标、坏账部分占了大头。催收的阻力和难度加大,最重要的环节在于如何最大程度追回逾期坏账部分,尽可能地挽损。

(3)第二批恶意逃废债名单已上报征信

在近期省金融局对难友的回复中提到,首批恶意逃废债人员信息已纳入征信系统,第二批恶意逃废债人员信息也已经上报,后续失信惩戒工作将持续进行。

(4)诉求开通代扣接入央行征信

随着越来越多的P2P平台逐渐接入央行征信团贷网的失信惩戒工作也迫在眉睫,再加上催收工作的难度加大。所以接下来的诉求还是要集中在开通银行代扣以及接入央行征信为主,希望大家明确思路,合理合法反馈诉求。

问题筛

在收集了大家的提问后,大白发现大家还是对案件流程、回款时间,以及回款比例比较关心,所以这次还是主要讲讲时间和比例,其他方面的问题可以在留言区提问,大白会尽量答复。

1、案件流程时间轴,最快多久能拿到钱?

E租宝案:

2015年12月被查封,2016年8月送检,2017年9月、11月分别一审二审,2018年2月立案执行,2019年7月2日开始登记,2020年1月16号开始清退资金,历时4年。

团贷网案预测:

2019年3月28日被查封,2019年11月26日,侦办结束,正式送检,目前也是处于检察院审查环节。

预计2020年年中移送公诉,2020年年末一审判决,公布未兑付总额,2021年年初立案执行,2021年年末开始登记,2022年年初开始清退资金,历时约3年。

以上预测仅代表个人保守意见,仅供参考,一切以实际情况为准。

2、为什么比例是5-8成?

其实关注大白时间久了的朋友会发现,大白一直坚持充提差的5-8成,最早是在去年的4月份提出的,也就是说案发后不久。

一方面是当时有比较靠谱的消息来源有证实团贷大概的可追回比例,另一方面也是基于团贷网本身的实际情况。

随着案件公告一步步追回的数据公开,目前已超过百亿价值的资金资产供退还给我们,再对比e租宝35%的充提差返还,团贷网退回50%以上的比例真的不难。

大白总结以下几点论据供大家判断:

团贷网案是公安部事发前就已经截留资金并且完成了一系列的制止行为,有效止损,追回了大部分的资金,掌握了整个案件的主动权,肯定也会给大众一个合理的交代;

团贷网线上大部分标都是真标,并且平台在强监管下,运营透明、合规度相对较高,犯罪操作空间小,漏洞较少。除了存在逾期、坏账以及部分净值标外,团贷网仍有大量的真实债权回款;

很多人纠结于145还是396,实际上因为是按充提差计算未兑付金额,如果纯线上就是130亿左右,如果是线上+线下也不可能会高于300亿,关于396这个说法,早在之前的文章已经剖析过(如上图),所以大家没必要去纠结;

那为什么是上限是8成呢?这其实只是大白的保守估计,毕竟团贷网存在大量的坏账、违规操作和法院审判的罚款空间,本金全回的几率是有的,但是不高。提出8成这个概念是为了降低大家的心理预期,如果没那么多,心里也不会不舒服,如果超过8成,那就是惊喜了。

从法律上来说,只有在侦查(公安)、审查起诉(检察院)阶段可以提交审前返还申请。这有一定难度,传闻需要所有出借参与人一致授权才可以,这件事情需要有人有组织有纪律地去推动才有达成的希望。

余额解冻相对来说则简单很多,案件侦查阶段已经结束,当前情况下,解冻账户余额迫在眉睫,也非常有希望,大白认为未来诉求的一个主要方向可以是余额解冻。

写在最后,大家还有什么疑问可以在下方留言。

随着时间和案件的推进,后续官方公告的频率将会越来越少,不公开不代表不作为,未来案件依然会按原有轨迹走下去,而我们则要多一些耐心。

最近听说公告16也在酝酿中了,我们可以稍作期待。

维权路上道路崎岖,坚守初心,方能始终。

温馨提示:以上内容仅为信息传播之需要,不作为投资参考,网贷有风险,投资需谨慎!
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