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多家互金机构中招 万元就能“专业”诈骗

分类:热点观察| 作者:见闻财经| 2020-03-31 10:41:18| 579人阅读
摘要
有些人躲过了校园贷、套路贷,却栽在了“诈骗贷”上。

有些人躲过了校园贷套路贷,却栽在了“诈骗贷

去年以来,越来越多团队盯上头部互金公司,通过冒用仿造App,对用户实施贷款诈骗

而突然而至的疫情,使得骗局再次呈现高发趋势。

在假冒App贷款诈骗背后,实际上目前已形成一套完整的产业链。

核心是“放款前收费”

近日,全国发生了多起虚假贷款App诈骗案,更有甚者伪造银监会文件实施诈骗,引起多方重视。

3月25日,银保监会黑龙江监管局发布风险提示,不法分子诱导消费者下安装假冒的“360借条手机贷款软件并实名注册后,以输入的个人信息与账户不符而被银保监会冻结为由,向金融消费者发送伪造的“中国银行保险监督管理委员会办公厅通知”和银行卡冻结截图,要求缴纳保证金后方可解冻,以实现诈骗钱的目的。

但实际上,银保监会作为监督管理机构,无权冻结任何单位和个人银行账户,更谈不上收取保证金帮助解冻。

360借条隶属360金融旗下,而除了360金融,据见闻财经不完全统计,近日包括京东数科、小米金融微众银行、携程、捷信、海尔消金、盛银消金等旗下产品纷纷中招,遭到不法分子利用。

在第三方投诉平台上,据多位用户反馈,在一款“携程金融”App上申请贷款,被客服要求缴纳贷款金额5%的“工本费”,在缴纳工本费后还会有“保险费”,收款均为私人账户。

但实际调查发现,却是携程金融官方App遭人冒用。

3月8日,盛银消金也在公众号发布声明称:“近日有不明身份冒充我司工作人员,以协助申请我司贷款、解除被冻结账户或伪造流水通过贷款审批为由,以发送短信链接的形式,诱导客户下载仿冒我司名称的虚假App,骗取客户缴纳相关费用或个人转账至我司账户。”

此外,像“注册会员提高通过率”、“信息填错帮助激活”、“征信不足包装征信”都是此类团伙骗取用户的常用措辞,手段可谓无所不用其极,但核心依然是通过“放款前收费”骗取钱财。

万元全包

从种种案例来看,此类诈骗之所以能成功,多数利用了用户急于借钱的心态,而疫情的突然而至,使得部分群体贷款意愿更加强烈。

此前,360金融发布的《疫情期间假冒借贷APP电信诈骗分析报告》显示,今年2月诈骗长率较上月攀升35%,同时通过社交软件和假冒APP渠道实施诈骗的比例均上升。

而不法分子的“专业化”,更使得用户难以辨别。

“名称、图标与官方App相同这只是表象,是诈骗的最低层级;进阶版是要App里面体验起来毫无‘山寨感’。”

而做到上述其实也不难,见闻财经从业内人士了解到,“有专门的系统,万元左右就能全包。”

据上述人士介绍,一套系统里面包括API设置、借款设置、合同设置、短信设置等功能。

“有了系统加持,诈骗团伙后台可以随意修改贷款订单状态,给用户一种后台有人审核的假象。”

此外,像“银行转账”、“电子保单”等截图都能直接在系统里生成,只需在后台填写下用户信息即可。

而除了通过各种“借口”骗取用户费用外,用户的资料信息也会被不法分子“二次利用”,非法转卖获利。

实际上,这类数据在有些贷超平台那里非常“吃香”。“因为这些用户许多是有借贷需求的,转化率比较高。”

据国家互联网金融风险分析技术平台发布的监测数据,截至2020年2月底,发现互联网金融仿冒网站4.81万个,受害用户达12万人次,互联网金融仿冒App2801个,仿冒App下载量3343.7万次。

对于消费者来说,应该理性消费,量力而行;确实有借贷需求时,也应通过持牌金融机构官方渠道进行下载申请,以防上当受骗。

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