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亏了400万 还欠银行500万

2020-4-23 17:08| 查看: 924| 评论: 0|原作者: 小冯妮儿|来自: 网贷之家

摘要: 今天和大家聊的是中行原油宝的大瓜。

昨天的大瓜不知道大家吃到没?

不是阿里那个瓜,对桃色新闻没啥兴趣。

今天和大家聊的是中行原油宝的大瓜。

事情是这样的:

有不少人通过中行的原油宝这个产品间接参与 WTI 原油期货合约的交易,进行「抄底」,然而 WTI 原油 05 合约跌成负值以后,这部分投资者不仅亏了全部本金,还倒贴银行钱。

下图的这个投资人算是比较惨的了,花了 388.46 万买的 05 期货合约,不仅全部亏光,还倒欠了银行 532.24 万。

怎么会出现这种情况呢?

昨天还和邻居讨论这事,她认为怎么亏手上还能省点东西吧。

那可不一定。

首先,这是炒期货,不是股票。炒股票亏了以后你可以装死,手上起码还有亏成渣的股票。但炒期货完全玩不转,极有可能亏得渣渣都不剩。

期货不是货,是一份合约。

还是以原油宝作为例子,这位同学持有 20000 手人民币美国原油 2005 合约,原油宝里的 1 手= 1 桶,那么如果他不进行任何交易的情况下,合约到期交割后他可以获得 WTI 原油 20000 桶。当然不包邮哈,自己带着桶去美国拿货。

当然,没什么人会干这事,现在桶都比油贵,更何况各种存储和运输费用……

如果你不想实物交割,那么就必须要在交割之前把你手里的合约卖掉,这样赚取差价或者亏损一定差价。

这就是为什么,在合约交割日的最后一天原油会跌成翔:因为没有人愿意为原油付出额外成本,卖家不仅送油拼命补贴买家(因为卖家油开采出来以后存储也要成本)。

除了真正有实物交割需求的买卖方,其实大部分人都是投机分子,只想从期货市场赚个差价。

WTI 原油 05 合约跌成 0.01 美元时候,很多人就冲进去抄底了,大部分认为怎么反弹下都能赚点钱。事实是,抄底的都被埋了,05 期货合约一度击穿 -40 美元/桶下限,这就出现了非常极端的现象,本金根本不够亏。

期货合约的买卖是用保证金的形式,由于你没有及时平仓,你购买期货合约的保证金亏没了市场还在下跌,导致你还欠了交易所一笔钱,这个行话叫做「穿仓」。

炒过期货的人应该知道,穿仓是经常会出现的现象,尤其是你杠杆过大或者碰上极端行情。

这就是这位仁兄倒亏 500 万的原因。

但是为啥大家都不服呢?

这和原油宝本身的规则设计相关。

中国银行并不是直接的交易所,它只是一个中间商,投资者把钱交给中行,中行再把钱等额投入到纽约商品期货交易所,中行赚取一些差价,顺带给国内的投资者一些投资便利。

举个例子,纽约商品期货交易所是 6 块,中行 7 块卖给你,赚 1 块差价。

通常做期货交易,交割日之前专业投资者一般会提前几天平仓或者移仓,避免最后交割日有什么动荡。但原油宝的交易者显然更小白些,估计很多人直接当成银行理财来买了,根本也没注意交割时间,就一直持有。

正常情况下你一直持有也没啥问题,银行会帮你移仓,有的银行是提前几天,有的银行是当天。但是碰上这种极端行情,专业投资者看情形不对早就割肉跑了,但原油宝还是等到最后一天,结果碰上史上大跌,卖也卖不掉,移仓成本过高,去美国领油也没能力,只好砸盘出货。

真怀疑最后跌到 -40 美刀的油价是不是中行砸的。

还有一点,中行在 20 日晚上 22 点停止原油期货交易,但结算价是 21 日凌晨 2 点半的收盘价。

如果你买了中行的原油宝,22 点之后当油价瀑布下跌时,你除了对着手机烧香磕头啥事也干不了,只能眼巴巴看它跌到 -37 美金收盘。

中行这不让交易了,纽约商品交易所的原油期货还在交易,so,最后逃命的机会也给堵死了。

然后第二天你就收到了银行的催款短信,告诉你本金亏完了,然后让你补缴 500 万还银行的钱,不还钱纳入征信。

服气不服气?

这事还没结束,剧情还在继续,不进入教科书都可惜了。

看到有微博大 V 明涛写了教科书里一个例子:

有个投资团队做活牛期货交易,一新手负责交易,这个新手不知道期货交易需要到期前换仓,于是这个团队收到了来自全美各地 3000 头牛,这个团队只好让新手找人养了半个月牛,过了半个月总算卖掉。

金融市场有多凶残,大家能看到了吧。

金融市场赚钱,最终是个人认知水平的变现。什么认知水平赚什么样的钱,想要跨认知水平做投资,最终的结局就是人为刀俎,我为鱼肉。

哪里存在买卖双方出现巨大的认知差距,哪里就是暴利的发源地。对于个体而言,有人是屠宰手,有人是砧板上的鱼肉,角色不同而已。

亏了也别埋怨谁,原油宝这交易规则想必没几个投资者认真看过,甚至有些人都不知道自己在做期货合约的交易。

给大家提个醒,任何投资,先别想着赚多少钱,先想想能承受多少亏损。金融市场里永远排位第一位事情就是活下去,只有活下去,才有赚钱的机会,反之就会被洗牌出局。

 


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