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P2P退出 谁来决定平台继续清退还是立案?

2020-8-5 15:21| 查看: 972| 评论: 0|原作者: 肖飒|来自: 网贷之家

摘要: 关于网贷清退中,谁来决定这个平台继续清退还是刑事立案处理?以及谁来决定平台的罪与非罪?这两个问题蛮有趣,飒姐将给出答案,顺便提一下网贷平台高管的自保策略。

媒体老友来询问:关于网贷清退中,谁来决定这个平台继续清退还是刑事立案处理?以及谁来决定平台的罪与非罪?这两个问题蛮有趣,飒姐将给出答案,顺便提一下网贷平台高管的自保策略,仅供参考。

继续清退?or 刑事立案?

先来解决第一个问题:谁来决定平台继续清退还是刑事立案?答案:出借人

出借人群体如果集体多次激动地向办案机关(通常是本地经侦)反馈情况,将直接影响平台是否刑事立案,甚至直接影响是否抓人。除此之外,出于对刑事政策的敏感或发现主犯有逃匿倾向,办案机关也会出动出击。

也就是说,清退过程中,影响是否被刑事立案的不是本地金融办而是平台出借人,出借人是通过对办案机关施加一定程度的press来影响案件走向的。

法院决定平台的罪与非罪

再来解决第二个问题:谁来决定平台的罪与非罪?答案:法院。

在经过合法审判程序审判之前,任何人都是无罪的,即便是被羁押的犯罪嫌疑人。不能搞舆论审判,立案的时候受到舆论压力效果比较明显,但判决时法官还是要严格按照刑法和刑诉法的规定进行审理,决定罪与非罪+罪轻罪重。

网贷平台高管的自保策略

攀附办案机关,错上加错。我们发现某些网贷平台高管,通过社会能人找办案机关乃至审判机关的人吃饭交朋友,试图达到“就此饶过”之目的。这种想法是危险的,涉众金融案件从严从重,飒姐办案多年从未见过真的“手下留情”的办案人,多数还是该咋办就咋办了。攀附他们,也许只能赔了夫人又折兵。

重起炉灶,参与邮币卡、大宗交易市场、虚拟币市场。一波未平一波又起,网贷涉刑案件多数还是非法吸收公众存款罪,刑期可控,但为了还出借人的债,不少实控人和高管积极投入“造血项目”,由于饥不择食,加入传销组织、诈骗组织的大有人在。

飒姐建议审慎考虑,邮币卡、大宗商品交易市场、虚拟币交易市场涉嫌诈骗罪的案件比比皆是,切勿饮鸩止渴。

积极退赔,给家人留生活费。关于退赔问题,首先要把自己在网贷平台的工资和提成退出来,记住不要直接给个别出借人而是要给到公安机关的指定办案公户里。不少嫌疑人家属把唯一住房卖掉,飒姐认为必须给赡养人和抚养的儿童留有必要的生活费,务必保护老人和未成年人的生存权(出借人也能够理解财产权与生存权相比,后者更重要)。

提前选择律师,不要把难题留给家属。说实话,网贷高管在家里都是顶梁柱,有见识有学识,对于自己的事情心里很明白。而家属多数不是本行业内的人,一旦突然遭遇变故,不是慌就是怕,依靠熟人介绍一些万金油律师或在网上搜索某度排名,这些临时抱佛脚的做法显然没有提前准备更妥当。

另外,建议接到公安机关电话后,去之前务必找一趟律师,对于基本法律+程序+权利要有认识,切勿被熬鹰、被诱供。

写在最后

我们同样尊重出借人朋友,在目前我国司法制度下,侦查阶段的信息确属国家秘密,办案人不能全面如实告知,恳请大家体谅,切勿动辄就去投诉,反而影响案件进度

一般而言,二审结束后(涉众金融案件多为共同犯罪,上诉概率极高,因此多有二审)法院会对扣押、冻结的资产进行处置,按照比例给出借人返回集资款。我们知道等待是痛苦的,但除了等待别无他法。


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