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普法帖:金融犯罪种类繁多 到底有多少条?

2017-10-20 16:46| 查看: 865| 评论: 0|原作者: 肖飒|来自: 网贷之家

摘要: 敬畏法律,信仰法律。

题记:敬畏法律,信仰法律。

从事金融创新的人们,常常会通过各种关系介绍找到我们,只为问一句:俺这种模式是不是犯罪啊?通常,我们会赞赏其提前咨询的态度,然后,剖析金融创新的具体细节中是否存在刑法风险,那么,我国最古老的法律渊源“刑法”,到底有哪些罪名是针对金融行为的呢?

第一,刑法资历老、地位

话题起得沉重,咱们就从“杨乃武与小白菜”的故事回忆,古代“击鼓者”多为刑事案件,从道德直接过渡到刑法,中间很少有缓和地带。同时,重刑主义也是我国古代帝王多采取的治理思想,肉刑和自由刑均令人惊骇。

新中国刑法有79年刑法和97年刑法之别,我们只谈后者,1997年10月1日正式实施,整部刑法的条文总数为452条,分为十章,全方位保护国家、集体、个人的法律权益。有人说,“世界上最赚钱方法都写在刑法上”,虽然是戏谑之词,但从刑法具体规定来看,确实天网恢恢,疏而不漏。

从一个普通法律从业者角度,个人观点是,除却母法《宪法》,《刑法》排在第二个层阶与《民法总则》等并列,但是由于《刑法》的功能是“保障法”,因此,刑法是人们行为的最低线,一旦越过雷池,将进入严厉刑法的制裁。大家知道,在新加坡还存在鞭刑,我国有自由刑和死刑

第二,金融犯罪,知多少?

我国金融领域的犯罪,集中在第三章,其中第四节“破坏金融管理秩序罪”、第五节“金融诈骗罪”,前者是刑法第170条至191条;后者是刑法第192条至200条。

咱们来看第四节,伪造货币罪、金融工作人员购买假币、以假币换取货币罪、擅自设立金融机构罪、高利转贷罪、非法吸收公众存款罪、擅自发行股票、公司、企业债券罪、诱骗投资者买卖证券、期货合约罪等,共21个条文,内含35个具体罪名。

再来看第五节,集资诈骗罪、票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪、信用证诈骗罪、信用卡诈骗罪、有价证券诈骗罪、保险诈骗罪等,共7个条文,内含8个具体罪名。

司法实践中,除却上述罪名和条文外,飒姐办理的案件还有如下罪名:刑法第225条非法经营罪,常见于金融创新的商业模式;刑法第253条之一侵犯公民个人信息罪,常见于大数据公司、互联网金融企业、大型企业内部信息交换等。综合下来,金融创新领域的刑法罪名多达45个。

第三,金融犯罪,有没有死刑?

答案是:曾经有,现在没有了。

刑法第199条,曾经是金融诈骗犯罪的加重情形,在2011年2月25日刑法修正案(八)废除了票据诈骗、金融凭证诈骗、信用证诈骗罪的死刑。

更值得纪念的是,2015年8月29日全国人大常委会通过刑法修正案(九)废除了集资诈骗罪的死刑,至此,我国历史上的金融诈骗死刑被废止,金融诈骗已无死刑。这是社会经济发展推动法律,尤其是刑法进步的典型实例。

第四,金融犯罪里的“共同犯罪”与“单位犯罪”

很多法务和律师朋友,不重视刑法总则的学习其实,功底还在刑法总则。

顾名思义,共同犯罪就是指二人以上共同故意犯罪,二人以上共同过失犯罪,不以共同犯罪论处。也就是说,共同犯罪必须是故意为之,必须有“犯意联络”。在非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪中,我们会看到犯罪嫌疑人被告人众多,那么,他们的罪名和刑期都一样吗?

答案是:不一定。

要分清主犯和从犯等,所谓“主犯”是指“组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的活着在共同犯罪中起主要作用的人;三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子,按照集团所犯的全部罪行处罚,之外的主犯,按照其所参与的或组织、指挥的全部犯罪处罚。所以,在多人犯罪的案件中,我们会发现主犯有多个,但是他们的作用和对应的刑期不同。

所谓“从犯”是指在共同犯罪中起次要或者辅助作用的,对于从犯,应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。还有一种胁从犯,对于被胁迫参加犯罪的,应当按照他的犯罪情节减轻或者免除处罚。胁从犯,为方便理解,我们可以脑补,有人持刀逼迫你做坏事,出于“期待可能性”原理,你没有自由意志的选择或者选择面较小,当然,还要具体分析,只是在普法阶段给您一种“感性认识”。

最后,聊聊“单位犯罪”,根据刑法第三十条的规定:公司、企业、事业单位、机关、团体实施的危害社会的行为,法律规定为单位犯罪的,应当负刑事责任。单位犯罪的,对单位判处罚金,并对直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处刑罚,我们业内称为“双罚制”。

但是,司法实践中,单位设立后,以事实犯罪为主要活动的,不以单位犯罪论处。所以,我们经办的案件,多数还是按照个人犯罪侦查审查起诉,直到法院审判的。

综上,金融领域的犯罪种类繁多,我们归纳总结下来,大致有45个罪名直指金融犯罪。这些都是金融从业人员必须知道的法律常识,同时,金融犯罪是否有极刑,共同犯罪与单位犯罪的处罚要点也做了简要介绍,希望能给读者提供有价值的知识和信息。

以上就是今天的分享,感恩读者!


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