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500亿钱宝网崩了!CEO张小雷“躲”入监狱 投资人怎么办

2017-12-27 19:55:00 分类:热点观察 作者:老佛爷

  12月27日上午,南京公安机关通过官方微博发布消息称,钱宝网实际控制人张小雷因涉嫌违法犯罪,于2017年12月26日,向南京市公安机关投案自首。随即,钱宝网官网内容被清空,除“公安机关正在开展调查”告示之外已无法正常访问。

  图注:源自维权群网友,钱宝网办公大厦楼下停满警车。

  平地一声惊!钱宝网一度对外号称“用户注册量已超过2亿,平台流水超过500亿。”

图注:钱宝网张小雷,源自《雷声》节目截图,如今可谓一语成谶了。

  第二次进局子的张小雷,在年近半百的年纪再度栽跟头,并且栽在同一性质(诈骗)的事件上,不同的是这次犯事所涉金额与人群规模之大,已让其登上各大新闻网站头条,一时间人声鼎沸。

  自媒体“读懂新三板”曾与张小雷在2016年5月份进行过一次对话,如今看来只叹世事无常。

  —“你希望生活在什么样的时代里面?”读懂新三板问张小雷。

  —“当下这个时代!”张小雷提了提衣袖,“我活在哪个时代,哪个时代都是最适合我的时代。” —“假如有一天,钱宝网出现了问题,你觉得是因为什么?”读懂新三板又问。

  —他放下酒杯,愣了几秒,立马笑了。“世界的毁灭吧!”

  世界没有毁灭,然而钱宝网提前出事了,还是张小雷自投罗网一手促成的。呼呼哀哉~

  老佛爷翻遍了有关张小雷的公开资料得出了一个结论:张小雷堪称“天才”,诈骗界的天才。今天老佛爷就来扒一扒诈骗天才张小雷其人。

  1997年坐拥千万,年少尝尽“富”滋味

  据人民网旗下《环球人物》(2016年第17期),1969年生于天津的张小雷,从小就表现出了“野心”。

  在1987年高中毕业后开始了一次又一次的连续创业历程。做过证券、签证移民、足球俱乐部……十年闯荡后,1997年,时年不满30岁的张小雷已经完成了屌丝到千万富豪的人生逆转。年少得志的他尝尽“富”滋味。

  然而好运并不总是随叫随到,张小雷很快从“坐拥千万”被打回到原形,一无所有。

  操办第一场彻头彻尾的骗局,第一次锒铛入狱

  风雨中,这点痛算什么,擦干泪不要问为什么……So 张小雷重镇旗鼓,用张小雷自己的话说就是每涉足一个行业都要有所颠覆。“每一次重新创业对我来说都是一个新起点,行业不同,方法却类似——先分析行业的格局和脉络,然后时刻准备颠覆。”

  然而这一次又玩砸了,不仅好运没来,还让自己身陷囹圄,成为2003年媒体广泛报道的一桩诈骗案的主角。

  该起诈骗案即坊间广为流传的泛美亚事件,大致经过是张小雷在出任泛美亚公司CEO时,以“向海外输送足球学员的名义”,先后将50多名小球员送到南美留学,并利用向小球员收取费用和向外界融资两条途径,总计获取资金约1000多万,但实际上这是一场惊天骗局。

  据当时的媒体报道称,泛美亚公司与早年在智利西班牙联盟俱乐部踢球的一位绰号叫做潘乔的球员合作,潘乔注册了一家足球学校,泛美亚就是与这家单人足球学校签定训练合同,并付给他每月1000美元工资,外加场地费和训练费。

  不过,由于随队翻译作鬼,泛美亚与潘乔签定的是两个不同版本的合同。中文版本说,中国球队是与智利西班牙联盟俱乐部签定训练合同,西班牙文版本明确规定是与潘乔足球学校联合组织球员训练。实际上,中国少年球员与智利西班牙联盟俱乐部毫无关系,只是潘乔本人租了西班牙联盟队主球场边角上的一小块地方,作为中国小球员的训练场地。

  彼时,据新华社报道,知情人士A先生认为,泛美亚有证通公司的巨额注资,又收了球员家长这么多的钱,活动资金本来不应该如此拮据。之所以出现“1000万左右的资金不知去向”“中国少年球员落难乌拉圭”这种局面,完全是张小雷挪用资金造成的。张小雷用公司的钱给原妻子购买了房子,后来又在海南给情人买了房子,而且自己出手大方,挥霍无度,应酬打点费用高昂,结果公司坐吃山空。

图注:2003年新华社报道截图。

  泛美亚事件轰动一时,张小雷及其事业也因此跌入低谷,其自身因诈骗罪,锒铛入狱。

  悬赏幕后黑手之后投案自首,铁窗之内不相信眼泪

  牢狱之灾并未就此熄灭张小雷藏在基因里的“野心”,出狱之后的他选择了再次创业。2012年,钱宝网横空出世。这大概就是一个天才的觉悟吧,毕竟除了诈骗,张小雷也实在想不出其他的生意。

  钱宝网的商业模式很简单,用户注册、交押金、做任务、领取收益。正是这种模式,让外界认为钱宝网实际上是制造了一个庞氏骗局,利用用户自己投入的保证金来支付他们的利息和短期回报。

  然而,在张小雷看来,这都是幕后黑手恶意诋毁造谣中伤。对于钱宝网的规划与希冀,张小雷对话《环球人物》(刊载2016年第17期)言无不尽。“互联网行业风起云涌的时代,张小雷又颠覆了一次。这次他毅然踏入互联网领域,成立钱旺集团,创立微商(基于社交化的移动电商)平台钱宝网。‘我们的商业模式、商业逻辑以及商业伦理都可以用微商这两个字贯穿。’张小雷建立了以微商为核心,辐射生物科技、现代农业、产业孵化等相关产业的企业生态圈。经过多年发展,钱旺已是拥有30家控股、参股及关联子公司的企业集团。”

  “撸起袖子,大干一场”的既视感爆棚。而接下来发生的一切正是照这个剧本套路演出的,诈骗天才张小雷名副其实。

  天眼查2017年12月27日报告显示,张小雷共在53 家企业担任法定代表人,集中在软件和信息技术服务业行业;张小雷共投资47 家企业,投资金额最大为4455万,集中在软件和信息技术服务业行业;张小雷共任职55 家企业,集中在软件和信息技术服务业行业。

图注:数据来源天眼查报告。

  钱宝网官网自称是一家微商平台。据《环球人物》,张小雷期待用“消费者想要什么,商家就卖什么”这种反向订制消费模式,与“马云们”在下一个电商时代一决高下。敢在电商领域公开叫板“马云们”这种勇气还是挺让老佛爷佩服的。可以确定的是,张小雷投资数十家公司的功力肯定可以与“马云们”一决高下。

  就在2016年5月张小雷与“读懂新三板”那次对话中,张小雷称钱宝网的使命是救赎。2015年12月份,张小雷一口气在新三板买了4个壳,分别是汇能科技(831843)、雅格股份(831748)、泡泡网(832983)、弘祥隆(430112)。

  “我不仅要买4个壳,我还要买40个、400个、1000个壳。我要救赎整个新三板!”此金句一出,即将步入知天命之年的张小雷迎来了一个新外号“新三板第一奇人”。

  “读懂新三板”文章写道,张小雷买壳的原因很简单,他说他有大量的公司资产要注入,他要帮助不盈利的企业实现盈利。看不起新三板公司的张小雷声称,钱宝旗下的产业覆盖了游戏、微商、票务、O2O、新能源、环保和无人机等领域。

  以游戏公司为例,张小雷说,钱宝游戏2015年利润15亿。换句话说,单个钱宝游戏就相当于25个中青宝,3个游族,1/4个网易。但游戏行业的很多人似乎并不知道这家公司的存在。

  “新三板不缺企业,缺真正的投资人,你这么大一个盘子才25万人,我们自己就有100万符合新三板合格投资者要求的用户。如果我们向他们定向增发,如果他们愿意跟着我们走……”张小雷相信自己会给新三板带来新气象。

  张小雷一手创办的钱宝救赎新三板的使命未达,却因“钱宝系企业涉嫌非法集资犯罪”促使自己再一次蹲进了监狱。

  今年8月,就有投资人发现钱宝网无法提现,而有媒体报道,钱宝网上海总部空无一人,疑似跑路。但是此后张小雷在微信公众号录了视频,强硬表示:“这个事哥们你搞大了,你给自己惹了很大的麻烦,因为你惹上我了,我跟别人还不太一样,维不维权的我先不管,反正我一定要找到你,在这里我悬赏十万,人肉你找到你,好吗,你等着。找到你以后怎么办?法律有法律的办法,我基于法律框架之下也有我的办法。你这么伤害我的宝粉,我一定会让你痛不欲生,肯定会让你付出更惨烈的代价,为我的宝粉复仇。”

  话音未落,12月27日,“钱宝网实控人张小雷投案自首”传遍并且轰动整个金融圈


图注:源自维权群网友,2017年12月27日警方对钱宝网办公场所展开现场调查。

  据《环球人物》报道,在急速更新迭代的互联网行业,张小雷以一种“殉道者”的姿态面对那些随时可能来临的残酷变化:钱宝网公司大门口,有一面特别的展示墙,墙上印着一些公司名称,它们曾改变世界,现在却已经消失。其中包括雷曼兄弟、柯达、贝尔实验室,而“钱宝网”就在这堵墙的最中心。

  展示墙的另一面,是张小雷写的一段话:“那一天终将到来,那一天钱旺终将死亡,死在前往未来的路上。未来是我们的故乡,魂归来兮,是那些伟大名字的吟唱。”关于把“死亡”挂在公司门口的事,有人反对,张小雷却一直坚持,而且规定“每天所有人都要来瞅瞅”。张小雷常常谈起企业的死亡,他希望钱宝网员工有“每天都是最后一天”的紧迫感。

  令人唏嘘的是,钱宝网的员工们怎么也没想到“死亡”这一天降临的毫无征兆。12月27日这一天,员工们正常打卡,准点上班,还在群里竭力安抚和自己一样躁动不安的钱宝网投资人。这种突然,与张小雷提前一天(12月26日)主动去公安局里报到的“有意为之”截然相反。

  铁窗之内不相信眼泪!也有投资人不相信钱宝网雷了!

图注:网友针对“钱宝网张小雷投案自首”新闻的评论

图注:源自张小雷个人微博,另有网友此前爆料称张小雷被限制出境。

  最后,老佛爷还是要老掉牙的劝诫各位读者一句:找个稳妥的公司上班,找个稳妥的地方“存钱”,别跳楼,命在希望就在,好好生活,加油!

  附业内律师建议(源自网贷之家):

  一位不具名的律师对网贷之家表示,目前钱宝网只要涉嫌的是“庞氏骗局”即不断发展用户,用新加入的用户的保证金来分发给用户当收益,以及非法发行证券这两类行为。

  其投资者有近9千万,涉及金额可能超过几十亿甚至更多,这些资金全都在监管之外,这必然存在着极大的隐患。当地银监局表示,钱宝网不在他们的监管范围,管不了。这是因为钱宝网公司经营范围本身与金融业务没有任何关联,从这点来看其吸收所谓“保证金”的行为就很有可能涉嫌非法集资,是一种假借商业模式而进行的非法集资行为。

  对于这种情况,要讨论其资金应由哪个部分来监管已经是没有意义的了,因为其本身就不是一个合法的金融机构,其吸收资金的行为就是存在有巨大的法律风险的。因而其可能面临的并不是迎来监管这么简单,而是行政取缔处罚,甚至是刑事责任的承担。

  因此,应当考虑已经立案的情况下,由于非法吸收公众存款罪集资诈骗罪等罪名都是公诉案件,在侦查期间需要保密办案,投资人及其代理人很难看到正在形成的卷宗,甚至案件办理的进度都不能及时知悉。

  此时,最好的办法是:

  1.默默收集线索。少说话,多办事,定期安排固定人员与警方办案人员沟通,其他时间不去单个滋扰警方;

  2.积极安排投友们发现、收集与财产相关的线索与实际控制人隐匿地点相关的信息;

  3.综合大家碎片化的信息,整理成书面材料,用EMS寄送给办案民警,切记:在快递单上写明,到底寄送了哪些什么样的材料,以留存证据。

  4.对待刑案犯罪嫌疑人这些家属,要保持克制和理性,对其威胁、蹲守,都是错误的,甚至是违法犯罪行为。而经过一开始的慌张期,其家属就会平静下来,想要怎么解决问题,此时,聘请的律师会建议:与被害人刑事和解。

  刑事和解,是犯罪嫌疑人能够减轻刑事处罚的重要路径,此时,就是投资人的机会。选出合适的投资人代表,与嫌疑人家属谈判,力求取得部分现金+部分书面承诺,要想100%让家属把窟窿都堵上,不现实,不如实事求是,先拿到一部分现金,然后再协商后续还款事宜。

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