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    牛板金雷案跟进:投资人的钱到底去了哪?

    分类:热点观察| 作者:麦芽糖| 2018-07-11 10:06:27
    摘要
    若检方以非法吸存公诉,那么这将是最轻的罪名。犯罪成本非常低(牛板金好歹是几十亿的待收)。也非常不利于投资人最大化拿回出借款。

    01

    牛板金,资金去向一直是个大问题。

    昨天,来自牛板金维权投资人的消息,牛板金43亿未兑付的资金去向,大致是:

    12亿资产为春晓资本供应;31亿为,牛板金前股东孙启良、沈旭卿、陈鄂、胡文周四人联手虚构项目,挪去房地产。

    但这去向毫无实锤的进展。

    平台老板王旭航不开口,公安经侦、及出借人维权都很容易陷入僵局。

    出借人不知道资金如何从牛板金途径春晓资本借给借款人,也不知道资金如何从牛板金流向这四人口袋。

    再有的是:杭州江干公安分局,以非法吸存立案。

    若检方以非法吸存公诉,那么这将是最轻的罪名。犯罪成本非常低(牛板金好歹是几十亿的待收)。

    也非常不利于投资人最大化拿回出借款。

    02

    那么,投资人如何追溯出借款去向?为搜集平台诈骗行径,该如何做。

    牛板金维权投资人有了个不错的新方向。

    这个经验值得所有投资人借鉴,用以查询平台标的是否真实。

    那就是:从平台的电子合同存证上,追溯出借款去向。

    具体的操作是:

    牛板金上了法大大电子合同存证。几乎所有牛板金投资者的出借合同,都能在法大大查到(牛板包转牛钱袋的除外)。

    那么出借人,百度搜索法大大——注册——支付宝实名——账号管理——第三方授权——选择佐助金服,然后就可以在全部的文件里,选择佐助金服,查看下载合同。

    这个合同上,基本能看到借款方:如为企业,可以看到企业全名;如是自然人,可以看到对方姓名、身份证、电话。

    那么,个人借款可以通过借款人手机号、身份证、地址信息去核实借款是否真实;

    企业,可以根据企业名称、营业执照注册号、地址等去核实借款是否真实存在。

    只要有企业名称,查询起来信息还是不难的。

    企查查、启信宝、天眼查,这几个都是查询企业信息非常好的工具。

    03

    通过这些工具查询:企业成立时间、电话、邮箱等信息查询,可以初步判断企业是否实际经营、和借款的可能性。

    比如查询到的公司成立时间特别短,基本没实缴资本。电话、邮箱一搜寻,多家平台共用,那大概率这家企业为空壳。

    如果连联系方式都没有,这家公司壳的概率也大。

    如果有电话,核实对方是否有在牛板金借款。如果否认、甚至没听过。那可传达对方公司信息有被卖掉,用来借款的可能。

    可将对方联系方式留下,将电子合同发过去给对方。

    对方有意维权,不想被日后法律追溯偿还借款。可建议对方去报警。

    如果对方有借款,却否认。

    这类借款人,是可以通过法律程序追溯的。如果对方承认借款,且愿意偿还,那当然好。

    不仅平台有部分标的真实,出借人款项有可回来的余地。

    其他标的,无法联系借款人、对方否认、甚至查无该企业的情况,可照:合同订立时间、合同编号、借款人名称、身份证号、同一社会信用证、联系方式、地址、核实情况等一一登记下来。

    汇总在一起,基本能看到整个牛板金标的造假情况。

    如果都为空壳公司,基本有了牛板金造假圈钱的证据。

    另合同上,基本都有借款人收款账号。这可以去牛板金存管银行——北京银行,查询存管系统,划拨到这个账号的资金流信息。

    可以确定,出借人的钱到底流向了哪里。

    这些不仅能为争取牛板金实控人、涉案人员更重罪名,提供支撑;还能尽快追溯牛板金出借人资金真正流向。

    为追款提供线索。

    如果是牛板金平台的出借人。尽可能的找到各地区维权群,将资料发给维权代表。

    力量集中了,才好维权。

    一盘散沙干不了大事。

    同样,其他的投资人也可用这个方法,去核实平台借款标的的真实性。

    供大家参考。

    作者:麦芽糖;公众号:麦芽识财

    温馨提示:以上内容仅为信息传播之需要,不作为投资参考,网贷有风险,投资需谨慎!
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