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银行理财子公司“来势汹汹” 增资扩股添员如火如荼

分类:热点观察| 作者:新金融深度| 2018-12-07 16:58:20
摘要
历经45天的意见征求后,《商业银行理财子公司管理办法》(下称《管理办法》)于12月2日正式出炉,这标志着银行理财即将步入“理财子公司时代”。

历经45天的意见征求后,《商业银行理财子公司管理办法》(下称《管理办法》)于12月2日正式出炉,这标志着银行理财即将步入“理财子公司时代”。

据《管理办法》显示,银行理财子公司可以销售的产品不仅包含传统的理财产品,也包含公募基金私募基金和信托产品。有观点认为,这意味着理财子公司拥有一张“金融万金油”牌照。此外,《商业银行理财业务监督管理办法》将银行理财产品的销售起点金额由5万元下降至1万元,而本次出台的《管理办法》中也表示,某些产品不再设置理财产品销售起点金额。从前“高大上”的银行理财产品如今也和“余额宝”等货币基金一样,实现了低门槛起售。

随着《管理办法》的出台,商业银行筹建理财子公司的速度开始加快,也意味着超22万亿规模的银行理财市场正式进入独立子公司运作时代。可以预见,未来银行理财子公司将出现独立法人、独立运营、独立核算的趋势。

据新金融头条了解,商业银行成立理财子公司,势必会在增资扩股、制度建设、系统搭建、人员配置等方面加入投入。果不其然,增资扩股寻求战略投资者、百万年薪寻觅理财子公司人才开始被部分银行提上日程。

增资扩股

10月19日,中国银行保险监督管理委员会发布《商业银行理财子公司管理办法 (征求意见稿)》后,部分银行开始紧锣密鼓地筹备自己的理财子公司。如今《管理办法》问世,银行理财子公司进军A股的步伐向前迈进一大步。

《管理办法》下发后,中国银保监会有关部门负责人在答记者问时明确指出,商业银行设立理财子公司开展资管业务,有利于强化银行理财业务风险隔离,推动银行理财回归资管业务本源,逐步有序打破刚性兑付,更好保护投资者合法权益;有利于优化组织管理体系,建立符合资管业务特点的风控制度和激励机制,促进理财业务规范转型;同时,也有助于培育和壮大机构投资者队伍,引导理财资金以合法、规范形式进入金融市场和支持实体经济发展。

基于合规的要求,商业银行开始密集筹建理财子公司。其实,背靠银行这棵“大树”,银行理财子公司向来被认为是“含着金汤匙”出生的 “超级富二代”。据悉,一位银行系基金高管就曾坦言,一旦银行设立自己的理财子公司,渠道资源肯定是向子公司倾斜。

据中国银保监会披露数据显示,截至今年8月末,银行非保本理财产品余额为22.32万亿元。《办法》落地,意味着目前已超22万亿规模的银行理财市场将正式进入独立子公司运作时代。

据新金融头条了解,截至今年11月末,银行理财业务监管框架逐步明晰,已有20家银行发布成立银行资管子公司的公告或新闻,包括5大国有银行、9家股份制银行、5家城商行和1家农商银行。依照公开的时间先后顺序,分别为:中信银行江苏银行招商银行华夏银行北京银行、宁波银行、交通银行、光大银行、平安银行、南京银行、民生银行广发银行兴业银行浦发银行杭州银行徽商银行、中国银行、建设银行、农业银行、工商银行。

其中,网传工商银行理财子公司的拟定初始注册资本160亿元,目前最高。宁波银行和杭州银行拟定初始注册资本最少,为政策要求的基础门槛10亿元。据新金融头条初步合计,20家银行最高出资资本金近1200亿。

值得注意的是,近日,广东顺德农村商业银行股份有限公司(以下简称“顺德农商银行”)拟召开2018年第二次临时股东大会,其中一项重要的议案就是投资设立理财子公司。有媒体获悉,顺德农商银行设立理财子公司的议案已经获得该行董事会通过,正等股东大会通过。也就是说,股东大会若通过,顺德农商银行将是首个公开提出设立理财子公司的农村商业银行。

公开资料显示,顺德农商银行是全广东省首家县级信用社改制而来的农村商业银行,于2009年12月23日正式成立,其前身是始建于1952年的顺德农村信用合作社,总部位于广东省佛山市。截至2017年末,该行资产总额达2957.96亿元,负债总额达2715.50亿元。

此外,新金融头条注意到,《管理办法》的第十一条显示,银行理财子公司的注册资本应当为一次性实缴货币资本,最低金额为10亿元人民币或等值自由兑换货币。事实上,初始资本金必须大于10亿元的硬性规定,对于很多小银行而言仍存在一定的难度,采用与其他机构合作出资的形式来设立或许是一种好的选择。

12月7日,微信公众号“江苏金融圈”发布投资融资项目信息中,有一项为“江苏某农商行增资扩股寻求战略投资者”。该农商行表示,目前扩股总数的90%份额已获得认购,现在继续征集投资者认购约3000万份额。

公司简介称,该农商行位于江苏省内,近期增资扩股获监管部门批准。要求认股机构具有一定实力,现金流充沛,能够按时缴纳认购款,无重大违法违规记录,社会形象良好。

关于企业财务状况则显示,截至2018年11月末总资产规模为约200亿元,所有者权益约14亿元,存款余额约180亿元,贷款余额约130亿元。前10月不良贷款率约3%,拨备率约150%,未来不良贷款将继续核销,2018年预计盈利状况良好。

人才争夺战上演

受经济流动性危机的影响,2018年的冬天显得格外“寒冷”,尤其是近日来,阿里、趣店、斗鱼等各行业巨头的新一轮裁员更是让职场中多了一份“战战兢兢”。

然而,《管理办法》的出台,却又为人才市场带来了一丝生机。

随着银行理财子公司筹备工作如火如荼的进行,固收、权益等各个岗位都急需人手,多数银行开始投入紧张的人才抢夺战。据悉,招行、工行等部分银行在发布公告前就已在市场上就理财子公司的投资业务和固收交易等岗位进行了一轮招聘,目前已有部分人员到岗。

如今,在各大招聘网站上,银行百万薪资招兵买马显得格外瞩目,丝毫不亚于年初区块链人才市场的抢夺。

近日,新金融头条在猎聘网上看到,某排名前十全国性股份制银行目前正在筹备资管子公司,急需固收投资/量化/衍生品交易投资总监,年薪达150万元~210万元,要求工作年限10年以上。

据招聘信息页面显示,该行正在筹备中的下属资管子公司,管理资产规模达到十万亿以上,坐标在上海。目前在招量化、固收、衍生品交易、核算、市场等条线中高管岗位。新金融头发注意到,此条招聘信息发布于1个月之前。

在企业介绍中,内容为“形成以银行为主体,涵盖信、租赁、基金、证券、消费金融期货资产管理等在内的现代金融服务集团”。有媒体报道,此条介绍与兴业银行百度百科的介绍恰好相似。

对于银行理财子公司百万年薪“挖人”,私募老司机虽然表示“不算高”,但是银行体制内工作还是相当充满诱惑力。

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